2024年家庭理財咨詢協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年家庭理財咨詢協(xié)議本合同目錄一覽第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議雙方1.3協(xié)議期限第二條服務(wù)內(nèi)容2.1理財規(guī)劃2.2投資建議2.3風(fēng)險評估2.4定期報告第三條客戶責(zé)任3.1提供信息3.2遵守規(guī)定3.3支付費用第四條咨詢師責(zé)任4.1專業(yè)素養(yǎng)4.2保密義務(wù)4.3服務(wù)效果第五條費用及支付方式5.1咨詢費用5.2支付時間5.3支付方式第六條保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密例外第七條違約責(zé)任7.1違約定義7.2違約后果7.3違約處理第八條爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解程序8.3法律途徑第九條強制性條款9.1法律法規(guī)9.2強制性規(guī)定9.3遵守義務(wù)第十條合同的變更與解除10.1變更條件10.2解除條件10.3變更與解除的程序第十一條附則11.1合同生效11.2合同終止11.3合同解釋第十二條雙方簽字12.1客戶簽字12.2咨詢師簽字12.3日期第十三條附件13.1理財計劃書13.2投資產(chǎn)品列表13.3相關(guān)法律法規(guī)文件第十四條其他約定14.1特別說明14.2補充條款14.3修改記錄第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確2024年家庭理財咨詢協(xié)議雙方的權(quán)利和義務(wù)，為甲方提供專業(yè)的家庭理財咨詢服務(wù)，幫助甲方合理規(guī)劃財務(wù)，實現(xiàn)財務(wù)增值。1.2協(xié)議雙方本協(xié)議甲方為（甲方姓名），乙方為（乙方姓名），乙方為甲方提供家庭理財咨詢服務(wù)。1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。除非雙方達(dá)成書面一致意見，否則本協(xié)議期滿自動終止。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1理財規(guī)劃乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況，為甲方制定合理的理財規(guī)劃，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、退休規(guī)劃等。2.2投資建議乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為甲方提供投資建議，包括但不限于投資產(chǎn)品選擇、投資時機等。2.3風(fēng)險評估乙方對甲方提供的財務(wù)信息進(jìn)行風(fēng)險評估，并向甲方揭示投資風(fēng)險，幫助甲方制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。2.4定期報告乙方定期向甲方提供理財規(guī)劃執(zhí)行情況的報告，包括但不限于投資收益、資產(chǎn)變動等情況。第三條客戶責(zé)任3.1提供信息甲方應(yīng)如實向乙方提供個人的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等資料，并確保提供的信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。3.2遵守規(guī)定甲方應(yīng)遵守乙方向其提供的投資建議和理財規(guī)劃，按照乙方的指導(dǎo)進(jìn)行投資和理財操作。3.3支付費用甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定向乙方支付咨詢費用。第四條咨詢師責(zé)任4.1專業(yè)素養(yǎng)乙方應(yīng)具備相關(guān)的專業(yè)知識和技能，為甲方提供專業(yè)的家庭理財咨詢服務(wù)。4.2保密義務(wù)乙方應(yīng)對甲方提供的財務(wù)信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方透露。4.3服務(wù)效果乙方應(yīng)盡力為甲方提供優(yōu)質(zhì)的家庭理財咨詢服務(wù)，但乙方不對投資收益和資產(chǎn)增值作出任何承諾。第五條費用及支付方式5.1咨詢費用甲方應(yīng)支付給乙方人民幣（金額）作為咨詢費用。5.2支付時間甲方應(yīng)在簽署本協(xié)議后七個工作日內(nèi)支付咨詢費用。5.3支付方式甲方可通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等方式支付咨詢費用。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容本協(xié)議涉及的甲方財務(wù)信息、投資計劃、投資收益等均為保密內(nèi)容。6.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起算，至本協(xié)議終止或解除之日止。6.3保密例外法律、法規(guī)要求披露的，或甲方明確授權(quán)披露的保密信息除外。第八條違約責(zé)任8.1違約定義一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，視為違約。8.2違約后果違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此造成的損失。8.3違約處理雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決違約問題，協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條爭議解決9.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2調(diào)解程序如果協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3法律途徑本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十條合同的變更與解除10.1變更條件本協(xié)議的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。10.2解除條件任何一方均有權(quán)在協(xié)議期限內(nèi)提前解除本協(xié)議，但應(yīng)提前三十天通知對方。10.3變更與解除的程序協(xié)議的變更或解除應(yīng)通過書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字確認(rèn)。第十一條附則11.1合同生效本協(xié)議自雙方簽字之日起生效。11.2合同終止本協(xié)議期滿或雙方達(dá)成書面解除協(xié)議的，本協(xié)議終止。11.3合同解釋本協(xié)議的解釋權(quán)歸雙方共同所有。第十二條雙方簽字12.1客戶簽字（甲方簽字）12.2咨詢師簽字（乙方簽字）12.3日期（簽字日期）第十三條附件13.1理財計劃書13.2投資產(chǎn)品列表13.3相關(guān)法律法規(guī)文件第十四條其他約定14.1特別說明本協(xié)議的任何條款均不得解釋為乙方對甲方投資收益的承諾。14.2補充條款雙方在簽訂本協(xié)議后，如需補充新的條款或協(xié)議，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補充協(xié)議。14.3修改記錄本協(xié)議的修改記錄如下：（記錄內(nèi)容）第二部分：第三方介入后的修正鑒于本合同可能涉及到第三方的介入，包括但不限于中介方、監(jiān)管方、投資產(chǎn)品提供方等，雙方特此約定如下：第一條第三方概念界定1.1第三方指本合同之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、監(jiān)管方、投資產(chǎn)品提供方等。1.2第三方介入指在本合同履行過程中，第三方參與并提供服務(wù)或?qū)嵤┬袨榈那闆r。第二條第三方責(zé)任2.1甲乙雙方明確，第三方介入并不免除甲乙雙方根據(jù)本合同應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。2.2第三方介入時，第三方應(yīng)按照約定或法定義務(wù)提供服務(wù)或?qū)嵤┬袨椋ζ涮峁┑姆?wù)或行為承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.3甲乙雙方應(yīng)協(xié)助第三方履行其職責(zé)，提供必要的支持和配合。第三條第三方權(quán)益3.1第三方根據(jù)本合同有權(quán)獲得約定的報酬和服務(wù)費用。3.2第三方應(yīng)按照約定或法定義務(wù)履行其職責(zé)，并確保其提供的服務(wù)或行為符合甲乙雙方的要求。3.3第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方對甲乙雙方的損失承擔(dān)有限責(zé)任，除非另有約定。4.2第三方在任何情況下就本合同項下的服務(wù)或行為所承擔(dān)的責(zé)任總額不得超過其報酬總額。4.3第三方對于因違約、侵權(quán)或其他法律規(guī)定的原因?qū)е碌膿p失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第五條第三方與其他方的關(guān)系5.1第三方與甲乙雙方應(yīng)是獨立的法律主體，彼此之間不存在任何隸屬或其他法律關(guān)系。5.2第三方介入時，甲乙雙方與第三方之間應(yīng)簽訂相應(yīng)的補充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。5.3第三方應(yīng)獨立承擔(dān)其提供服務(wù)或行為所產(chǎn)生的法律后果，不應(yīng)將責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給甲乙雙方。第六條第三方介入程序6.1第三方介入應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補充協(xié)議。6.2第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)審慎評估第三方的資質(zhì)、信譽和服務(wù)能力。6.3第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)監(jiān)督第三方履行其職責(zé)，確保合同的順利履行。第七條第三方違約處理7.1第三方未按照約定或法定義務(wù)提供服務(wù)或行為，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。7.2第三方因違約導(dǎo)致甲乙雙方損失的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方予以賠償。7.3第三方違約處理應(yīng)依照本合同及補充協(xié)議的約定進(jìn)行，如有爭議，可依法解決。第八條第三方侵權(quán)處理8.1第三方侵犯甲乙雙方合法權(quán)益的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方停止侵權(quán)行為。8.2第三方侵權(quán)導(dǎo)致甲乙雙方損失的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。8.3第三方侵權(quán)處理應(yīng)依照本合同及補充協(xié)議的約定進(jìn)行，如有爭議，可依法解決。第九條補充協(xié)議的簽訂9.1甲乙雙方與第三方簽訂的補充協(xié)議應(yīng)符合本合同的約定和法律規(guī)定。9.2補充協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.3補充協(xié)議的簽訂不影響本合同的效力，本合同與補充協(xié)議構(gòu)成完整的一體。第十條合同的變更與解除10.1補充協(xié)議的變更或解除應(yīng)由甲乙雙方與第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更或解除協(xié)議。10.2補充協(xié)議的變更或解除應(yīng)遵循本合同的約定和法律規(guī)定。10.3補充協(xié)議的變更或解除不影響本合同的效力。第十一條附則11.1本合同的附件包括甲乙雙方與第三方簽訂的補充協(xié)議、第三方提供的服務(wù)或行為的相關(guān)文件等。11.2本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.3本合同的修改記錄如下：（記錄內(nèi)容）第十二條雙方簽字12.1客戶簽字（甲方簽字）12.2咨詢師簽字（乙方簽字）12.3第三方簽字（第三方簽字）12.4日期（簽字日期）第十三條附件13.1補充協(xié)議13.2第三方提供的服務(wù)或行為的相關(guān)文件第十四條其他約定14.1特別說明本合同的任何條款均不得解釋為第三方對甲乙第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財計劃書附件二：投資產(chǎn)品列表附件三：相關(guān)法律法規(guī)文件附件四：第三方提供的服務(wù)或行為的相關(guān)文件附件五：補充協(xié)議附件一：理財計劃書的詳細(xì)要求和說明1.甲方的財務(wù)狀況分析2.甲方的財務(wù)目標(biāo)3.甲方的風(fēng)險承受能力4.建議的資產(chǎn)配置方案5.建議的投資策略6.預(yù)計的退休規(guī)劃附件二：投資產(chǎn)品列表的詳細(xì)要求和說明1.投資產(chǎn)品的名稱2.投資產(chǎn)品的性質(zhì)3.投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級4.投資產(chǎn)品的預(yù)期收益5.投資產(chǎn)品的費用結(jié)構(gòu)附件三：相關(guān)法律法規(guī)文件的詳細(xì)要求和說明1.中華人民共和國合同法2.中華人民共和國民法典3.中華人民共和國證券法4.中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法5.其他與本合同相關(guān)的法律法規(guī)文件附件四：第三方提供的服務(wù)或行為的相關(guān)文件的詳細(xì)要求和說明1.第三方提供的服務(wù)或行為的描述2.第三方提供的服務(wù)或行為的期限3.第三方提供的服務(wù)或行為的費用4.第三方提供的服務(wù)或行為的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)附件五：補充協(xié)議的詳細(xì)要求和說明1.補充協(xié)議的簽訂日期2.補充協(xié)議的簽訂地點3.補充協(xié)議的內(nèi)容4.補充協(xié)議的效力說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：2.甲乙雙方未按照約定提供服務(wù)或?qū)嵤┬袨椤?.甲乙雙方提供的服務(wù)或行為不符合約定或法定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。4.甲乙雙方未按照約定時間履行義務(wù)。1.違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償對方因此造成的損失。2.違約方應(yīng)按照本合同的約定或法定義務(wù)履行其責(zé)任。3.違約方應(yīng)承擔(dān)因違約而產(chǎn)生的額外費用。示例說明：如果甲方未按照約定時間支付咨詢費用，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期付款的利息，并有權(quán)解除本合同。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：本合同是指甲乙雙方之間簽訂的、具有法律約束力的協(xié)議。3.賠償：賠償是指違約方因其違約行為而應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟責(zé)任，包括但不限于賠償對方因此