2024年個人財務規(guī)劃顧問協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年個人財務規(guī)劃顧問協(xié)議本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（顧問）2.財務規(guī)劃服務內(nèi)容2.1服務范圍2.2服務期限2.3服務方式3.雙方權利與義務3.1甲方權利與義務3.2乙方權利與義務4.服務費用及支付方式4.1服務費用4.2支付方式4.3費用調(diào)整5.保密條款5.1保密內(nèi)容5.2保密期限5.3例外情況6.違約責任6.1違約行為6.2違約責任7.爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3法律訴訟8.合同的生效、變更與終止8.1合同生效8.2合同變更8.3合同終止9.一般條款9.1通知9.2適用法律9.3完整協(xié)議10.其他約定10.1雙方認為需要約定的其他事項10.2附件11.簽字蓋章11.1甲方簽字（蓋章）11.2乙方簽字（蓋章）12.合同簽訂日期12.1簽訂日期13.合同編號13.1合同編號14.附件14.1財務規(guī)劃方案14.2其他相關文件第一部分：合同如下：1.合同主體及定義1.1.1提供個人信息和財務狀況，明確財務目標和需求；1.1.2按照約定支付服務費用；1.1.3如實提供與財務規(guī)劃相關的所有信息和資料；1.1.4遵循乙方的建議執(zhí)行財務規(guī)劃方案；1.1.5按照本合同約定履行其他義務。1.2.1為甲方提供專業(yè)的財務規(guī)劃服務；1.2.2維護甲方的隱私和信息安全；1.2.3按照約定時間提供財務規(guī)劃方案并解釋說明；1.2.4按照甲方的反饋調(diào)整和優(yōu)化財務規(guī)劃方案；1.2.5履行本合同約定的其他義務。2.財務規(guī)劃服務內(nèi)容2.1服務范圍：包括但不限于：2.1.1為甲方進行財務狀況分析；2.1.2為甲方制定個性化的財務規(guī)劃方案；2.1.3為甲方提供財務規(guī)劃執(zhí)行的指導和建議；2.1.4為甲方解答財務規(guī)劃相關的疑問和問題；2.1.5為甲方提供與財務規(guī)劃相關的其他服務。2.2服務期限：自合同簽訂之日起至財務規(guī)劃方案實施完畢之日止。2.3服務方式：包括但不限于：2.3.1面對面溝通；2.3.2電話、郵件、等方式遠程溝通；2.3.3提供書面財務規(guī)劃方案和報告；2.3.4其他雙方約定的服務方式。3.雙方權利與義務3.1甲方權利與義務：3.1.1提供真實、準確、完整的財務信息和資料；3.1.2按照約定支付服務費用；3.1.3按照乙方提供的財務規(guī)劃方案執(zhí)行；3.1.4對乙方的服務進行評價和反饋；3.1.5遵守本合同約定的其他義務。3.2乙方權利與義務：3.2.1為甲方提供專業(yè)的財務規(guī)劃服務；3.2.2保護甲方的隱私和信息安全；3.2.3按照約定時間提供財務規(guī)劃方案并解釋說明；3.2.4根據(jù)甲方的反饋調(diào)整和優(yōu)化財務規(guī)劃方案；3.2.5遵守本合同約定的其他義務。4.服務費用及支付方式4.1服務費用：雙方協(xié)商確定為人民幣【】元。4.2.1銀行轉(zhuǎn)賬；4.2.2、支付；4.2.3現(xiàn)金支付；4.2.4其他雙方約定的支付方式。4.3費用調(diào)整：雙方同意，在合同履行過程中，如遇市場環(huán)境、政策法規(guī)等不可抗力因素影響，可按照公平合理的原則進行費用調(diào)整，需雙方書面確認。5.保密條款5.1保密內(nèi)容：包括但不限于甲方提供的財務信息、財務規(guī)劃方案、雙方溝通的內(nèi)容等。5.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止。5.3例外情況：法律、法規(guī)、政策要求公開的，或雙方書面同意公開的。6.違約責任6.1違約行為：包括但不限于：6.1.1甲方未按照約定支付服務費用；6.1.2甲方未按照約定提供財務信息和資料；6.1.3甲方未按照乙方提供的財務規(guī)劃方案執(zhí)行；6.1.4乙方未按照約定時間提供財務規(guī)劃方案；6.1.5乙方提供的財務規(guī)劃方案存在重大失誤或瑕疵。6.2違約責任：違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。具體違約責任按照本合同約定和法律規(guī)定執(zhí)行。7.爭議解決7.1協(xié)商解決：雙方應通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議和問題。7.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可向所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。78.合同的生效、變更與終止8.1合同生效：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2合同變更：雙方同意，合同履行過程中，如需變更合同內(nèi)容，應書面協(xié)商一致，并由雙方簽字（或蓋章）確認。8.3合同終止：本合同履行完畢或雙方書面同意終止合同。合同終止后，乙方應繼續(xù)履行保密義務，并按照約定處理財務規(guī)劃方案等相關資料。9.一般條款9.1通知：雙方應以書面形式發(fā)送通知，通知內(nèi)容應明確、具體。9.2適用法律：本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.3完整協(xié)議：本合同及附件構(gòu)成雙方完整的協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面協(xié)議和談判。10.其他約定10.1雙方認為需要約定的其他事項。10.2附件：包括但不限于財務規(guī)劃方案、相關法律法規(guī)、政策文件等。11.簽字蓋章11.1甲方簽字（蓋章）：11.2乙方簽字（蓋章）：12.合同簽訂日期：13.合同編號：14.附件14.1財務規(guī)劃方案14.2其他相關文件第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1定義：本合同所稱第三方，是指除甲乙方之外，協(xié)助甲乙方履行合同義務或提供相關服務的一方。15.2第三方類型：包括但不限于中介機構(gòu)、專業(yè)顧問、技術支持、金融服務機構(gòu)等。15.3第三方選擇：甲方應根據(jù)自身需求，選擇合適的第三方服務提供商，并通知乙方。乙方應協(xié)助甲方與第三方溝通，確保服務順利實施。16.第三方責任16.1第三方責任：第三方應按照合同約定提供服務，并對其提供的服務質(zhì)量、安全性和合法性負責。16.2第三方權利：第三方有權按照合同約定向甲方收取服務費用，并享有合同約定的其他權利。16.3第三方義務：第三方應遵守相關法律法規(guī)，維護甲方合法權益，不得泄露甲方敏感信息。17.第三方介入的額外條款17.1甲方與第三方簽訂的服務協(xié)議，應包括但不限于服務內(nèi)容、服務期限、服務費用、保密義務等條款。17.2乙方應協(xié)助甲方與第三方簽訂服務協(xié)議，并確保協(xié)議內(nèi)容不與本合同相沖突。17.3甲方應將第三方服務協(xié)議副本提供給乙方，以便乙方了解第三方服務內(nèi)容和服務質(zhì)量。18.第三方責任限額18.1第三方責任限額：甲乙雙方與第三方簽訂的服務協(xié)議中，應明確第三方的責任限額，包括但不限于賠償限額、責任范圍等。18.2甲方應確保與第三方簽訂的服務協(xié)議中，責任限額符合甲方的風險承受能力。18.3乙方應協(xié)助甲方評估第三方的信譽和能力，以確保第三方能夠履行合同義務。19.第三方與甲乙方的關系19.1第三方與甲方：第三方應直接向甲方提供服務，并對其服務質(zhì)量和結(jié)果負責。19.2第三方與乙方：乙方應協(xié)助甲方與第三方溝通，確保服務順利實施。乙方不直接參與第三方的服務提供，不對第三方的服務質(zhì)量和結(jié)果負責。20.爭議解決20.1甲方與第三方之間的爭議，應通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可依法向所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解，或向人民法院提起訴訟。20.2乙方與第三方之間的爭議，應通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可依法向所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解，或向人民法院提起訴訟。21.第三方介入的終止21.1第三方介入的終止條件：包括但不限于第三方違約、服務協(xié)議到期、甲方解除服務協(xié)議等。21.2第三方介入的終止程序：甲方或乙方書面通知對方終止第三方介入，并辦理相關手續(xù)。21.3第三方介入終止后的責任：第三方應按照合同約定和法律規(guī)定，承擔終止后的相關責任。22.附則22.1本附加條款與本合同具有同等法律效力。22.2本附加條款的修改和補充，應由甲乙雙方共同協(xié)商確定，并以書面形式簽訂。22.3本附加條款自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：財務規(guī)劃方案附件2：相關法律法規(guī)附件3：政策文件附件4：第三方服務協(xié)議附件5：服務費用支付憑證附件6：保密協(xié)議附件7：違約行為記錄附件1詳細要求：財務規(guī)劃方案應包括但不限于資產(chǎn)負債表、收入支出表、投資計劃、退休規(guī)劃等。方案應具有可操作性，明確具體的執(zhí)行步驟和時間安排。方案應根據(jù)甲方提供的個人信息和財務狀況定制，確保符合甲方的實際需求。附件2詳細要求：相關法律法規(guī)應包括但不限于稅法、合同法、個人信息保護法等。法律法規(guī)應為主要法律法規(guī)的正式文本或官方解讀版本。附件3詳細要求：政策文件應為國家及地方政府發(fā)布的與財務規(guī)劃相關的政策文件。政策文件可以是政策通知、指導意見、行業(yè)規(guī)范等。附件4詳細要求：第三方服務協(xié)議應包括但不限于服務內(nèi)容、服務期限、服務費用、保密義務等條款。協(xié)議應明確第三方的責任限額，以保護甲方的合法權益。附件5詳細要求：服務費用支付憑證應包括支付憑證、收據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等。憑證應清晰顯示付款人、收款人、付款金額、付款日期等信息。附件6詳細要求：保密協(xié)議應明確雙方對保密信息的定義、保密期限和例外情況。協(xié)議應具體規(guī)定違反保密義務的責任和后果。附件7詳細要求：違約行為記錄應詳細記錄雙方在合同履行過程中的違約行為。記錄應包括違約行為的具體描述、發(fā)生時間、影響及處理結(jié)果。說明二：違約行為及責任認定：違約行為包括但不限于：1.甲方未按照約定支付服務費用。2.甲方未按照約定提供財務信息和資料。3.甲方未按照乙方提供的財務規(guī)劃方案執(zhí)行。4.乙方未按照約定時間提供財務規(guī)劃方案。5.乙方提供的財務規(guī)劃方案存在重大失誤或瑕疵。6.第三方未按照合同約定提供服務，或服務質(zhì)量不符合約定。違約責任認定標準：違約行為導致合同無法履行，或嚴重影響合同目的實現(xiàn)，的一方應承擔違約責任。違約方應根據(jù)違約程度，承擔相應的違約金、賠償損失等責任。違約方在收到違約通知后，應在約定時間內(nèi)糾正違約行為或采取補救措施。示例說明：若甲方未按照約定支付服務費用，乙方在履行催款通知義務后，甲方仍未支付，則甲方構(gòu)成違約。甲方應支付遲延付款的違約金，違約金計算方式為遲延付款金額的千分之五乘以遲延天數(shù)。說明三：法律名詞及解釋：1.合同法：指調(diào)整平等主體之間合同關系的法律規(guī)范總稱。2.個人信息保護法：指調(diào)整個人與其個人信息處理者之間關系的法律規(guī)范總稱。3.稅法：指調(diào)整國家稅收征管關系的法律規(guī)范總稱。4.違約金：指違約方因