銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)范制度

銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)范制度銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)范制度第一章總則第一條為規(guī)范銀行外匯業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)外匯資金風(fēng)險(xiǎn)控制，提高外匯服務(wù)質(zhì)量，保障銀行外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本行及其分支機(jī)構(gòu)開展的所有外匯業(yè)務(wù)，包括但不限于外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外匯兌換、外匯票據(jù)承兌、外匯擔(dān)保、外匯衍生品交易等。第三條銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）合法性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和政策，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。（二）安全性原則：加強(qiáng)外匯資金風(fēng)險(xiǎn)管理，確保外匯業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健。（三）流動(dòng)性原則：保持外匯資金合理配置，確保外匯業(yè)務(wù)流動(dòng)性。（四）效益性原則：提高外匯業(yè)務(wù)盈利水平，實(shí)現(xiàn)外匯業(yè)務(wù)與銀行業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)發(fā)展。第四條本制度由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第五條銀行設(shè)立外匯業(yè)務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)管理的具體實(shí)施。第六條外匯業(yè)務(wù)管理部門的主要職責(zé)：（一）制定外匯業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，并組織實(shí)施。（二）負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和監(jiān)控。（三）負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性審查，確保外匯業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和政策要求。（四）組織外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳，提高員工外匯業(yè)務(wù)素質(zhì)。（五）協(xié)調(diào)內(nèi)外部關(guān)系，推動(dòng)外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。第七條銀行各部門應(yīng)按照本制度要求，履行以下職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)的具體操作，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、高效。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部：負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和預(yù)警。（三）審計(jì)部門：負(fù)責(zé)對外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。（四）其他相關(guān)部門：按照職責(zé)分工，配合外匯業(yè)務(wù)管理部門開展工作。第三章外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第八條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第九條銀行應(yīng)設(shè)立外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)限額、信用風(fēng)險(xiǎn)限額、操作風(fēng)險(xiǎn)限額等。第十條銀行應(yīng)定期對外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)限額。第十一條銀行應(yīng)制定外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，確保在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)能夠及時(shí)采取措施。第十二條銀行應(yīng)加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性管理，確保外匯業(yè)務(wù)符合國家法律法規(guī)和政策要求。第四章外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)范第十三條外匯業(yè)務(wù)操作應(yīng)符合以下規(guī)范：（一）嚴(yán)格遵循國家外匯管理規(guī)定，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。（二）嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，確保業(yè)務(wù)準(zhǔn)確、高效。（三）加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保業(yè)務(wù)操作安全、可靠。（四）嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)審批制度，確保業(yè)務(wù)操作權(quán)限明確、責(zé)任清晰。第五章外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度第十四條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，包括：（一）內(nèi)部控制組織架構(gòu)及職責(zé)。（二）內(nèi)部控制制度及操作流程。（三）內(nèi)部控制監(jiān)督與檢查。第十五條銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督與檢查，確保內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施。第六章外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)與宣傳第十六條銀行應(yīng)定期開展外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工外匯業(yè)務(wù)素質(zhì)。第十七條銀行應(yīng)加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)宣傳，提高客戶外匯業(yè)務(wù)知曉度和滿意度。第七章附則第十八條本制度自發(fā)布之日起施行。第十九條本制