《S國際貿(mào)易有限公司融資管理情況的實踐報告》2800字

S國際貿(mào)易有限公司融資管理情況的實踐報告目錄TOC\o"1-2"\h\u23864一、合頤安國際貿(mào)易有限公司基本情況 131038二、主要過程、發(fā)現(xiàn)問題、體會及思考 18862（一）主要過程 14182（二）合頤安國際貿(mào)易有限公司融資管理存在的問題 28984（三）體會及思考 319142三、建議 363501.嘗試代理權(quán)模式引進現(xiàn)金流資金 3288462.通過引進新的投資人方式獲取新的融資 3121803.加強中小企業(yè)自身制度建設(shè) 3一、合頤安國際貿(mào)易有限公司基本情況實踐目標(biāo)：通過實習(xí)。鞏固所學(xué)專業(yè)知識，加深對理論知識的理解，在實際工作中學(xué)會運用知識。并且在實際生活中查漏補缺，找到自己的不足，不斷提高自己，發(fā)展自己。實踐時間：2022年6月10日--2022年11月10日實踐對象：武漢合頤安國際貿(mào)易有限公司財務(wù)部實踐方式：實地學(xué)習(xí)二、主要過程、發(fā)現(xiàn)問題、體會及思考（一）主要過程在此次的實踐過程中，我本著學(xué)習(xí)和認(rèn)真完成工作的原則完成此次的實踐活動。在我實踐的前一個星期，首先對合頤安國際貿(mào)易有限公司的實際情況進行了解。在入職后我被安排到了公司的財務(wù)部門進行實習(xí)，具體工作崗位是財務(wù)助理，主要是協(xié)助部門主管，進行公司財務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和匯算。財務(wù)助理必須按照實際經(jīng)濟事項，記賬、算賬、報賬，做到手續(xù)齊全，內(nèi)容真實，數(shù)據(jù)精確，賬目清晰，賬實相符，按期報賬，應(yīng)當(dāng)反映出財務(wù)收入和支出的情況。進行財務(wù)核算，及時地給予真實有效的、能夠滿足多方需求的財務(wù)信息，是財務(wù)人員最基本的工作職責(zé)。以下對我日常內(nèi)容總結(jié)如下：1.協(xié)助財務(wù)主管，為公司準(zhǔn)備財務(wù)賬目，審查和裝訂各種財務(wù)賬目，登記和存放各種財務(wù)賬簿，并對企業(yè)融資成本進行核算。2.協(xié)助財務(wù)主管，編制、分析、匯總月度財務(wù)報表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等），并報公司領(lǐng)導(dǎo)提交決策。3.協(xié)助財務(wù)主管，監(jiān)督公司的財務(wù)工作，及時清點現(xiàn)金、現(xiàn)金、存單，清點帳簿、票據(jù)數(shù)量。在實習(xí)期間，最開始的時候是要去熟悉公司的整個業(yè)務(wù)流程，一般財務(wù)部門的工作流程都遵循三個流程，這三步分別是記賬、復(fù)核和出納。在熟悉了公司的業(yè)務(wù)流程之后，就是要進入實際操作的階段了，雖然我在學(xué)校學(xué)習(xí)期間，了解了一定的金融和財務(wù)管理的知識，但實際操作能力很欠缺，因此我抱著認(rèn)真、仔細(xì)、負(fù)責(zé)的態(tài)度去學(xué)習(xí)財務(wù)操作，保證順利完成財務(wù)工作，此次財務(wù)學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是企業(yè)融資核算。在融資成本核算過程中，我發(fā)現(xiàn)，有許多因素會影響到我們公司融資管理的效果，例如法律環(huán)境、貨幣政策，產(chǎn)權(quán)性質(zhì)、會計穩(wěn)健性、會計信息質(zhì)量、社會責(zé)任等，除了上述因素，內(nèi)部控制審計也會影響融資管理的效果。企業(yè)在獲得銀行貸款后，可以利用其資產(chǎn)負(fù)債表上所反映出的財務(wù)情況，對企業(yè)未來發(fā)展做出正確判斷，從而提高自身的經(jīng)營能力。這就需要企業(yè)加強內(nèi)部管理，建立完善的財務(wù)制度。但是企業(yè)信息的不對稱會帶來銀行等機構(gòu)無法及時獲取信息的現(xiàn)象，導(dǎo)致企業(yè)融到的資金低于預(yù)期，企業(yè)內(nèi)部運營的供求達不到平衡，財務(wù)費用增加，運營成本提高，企業(yè)活力下降，企業(yè)日常的經(jīng)營生產(chǎn)活動也受到相應(yīng)的影響，帶著這種思考，我對合頤安國際貿(mào)易有限公司融資管理的現(xiàn)狀有了進一步的思考。（二）合頤安國際貿(mào)易有限公司融資管理存在的問題通過實習(xí)過程我了解到了公司在融資管理過程中存在著一系列問題，并結(jié)合了專業(yè)所學(xué)知識，對公司融資情況進行了總結(jié)，具體如下。1.公司當(dāng)前主要融資方式存在局限性該公司目前主要的融資渠道包括公司實控人以自然人名義進行的房屋抵押貸款融資，新冠疫情下國家針對小微企業(yè)的低息經(jīng)營性銀行貸款以及部分民間借貸融資。該公司目前融資方式局限性較大，除日常經(jīng)營性流動資金以外，在融資方面，最主要的資金來源依然是公司實控人的自有固定資產(chǎn)抵押貸款融資，而國家的低息經(jīng)營性銀行貸款，雖然在2020年新冠疫情影響下審批相對放松，但是金額較小僅有五十萬元額度，且限制也比較多，以?？顚粜问絻H用于支付供應(yīng)商貨款，僅能部分解決公司存在的資金問題。武漢合頤安國際貿(mào)易有限公司的民間借貸融資主要是同行業(yè)間關(guān)系較好的同行或上下游進行短期拆借融資，屬于該公司面對短期貨款壓力較大時候的短期行為。具備不可持續(xù)性和成本較高的特點。2.公司自身的貨權(quán)關(guān)系較復(fù)雜阻礙融資拓展該公司因其自身貿(mào)易公司的性質(zhì)，導(dǎo)致其融資方式在當(dāng)前金融環(huán)境下很難取得較大的自身突破，除了公司實際控制人的固定資產(chǎn)抵押貸款外，其他現(xiàn)有融資渠道很難幫助公司快速獲得大額經(jīng)營性資金。之前公司曾經(jīng)嘗試接觸新型融資途徑，包括當(dāng)年很火的錢寶網(wǎng)等，但是隨著這些P2P平臺的自身業(yè)務(wù)暴雷，該融資途徑在華中地區(qū)實體貿(mào)易行業(yè)中成為禁區(qū)，而實體實業(yè)公司利用上下游采購或銷售合同進行貨權(quán)或產(chǎn)品抵押融資的方式，因貿(mào)易進出口公司復(fù)雜的貨權(quán)關(guān)系，也不具備可操作性，從而導(dǎo)致該公司融資方面無力拓展。3.銀行等金融機構(gòu)對中小企業(yè)的授信機制不完善武漢合頤安國際貿(mào)易有限公司是中小型企業(yè)，而中小企業(yè)由于經(jīng)營方面的原因，導(dǎo)致企業(yè)倒閉率很高。也因為倒閉率高，所以銀行等金融機構(gòu)對中小企業(yè)的存在著一定的不信任，也缺乏對中小企業(yè)信貸的刺激制度，讓其排除在信貸資金外。盡管近幾年國家已經(jīng)對中小企業(yè)的信貸政策進行調(diào)整，但是銀行還是對中小企業(yè)的信貸資金較少，這讓中小企業(yè)融資困難的問題沒有得到有效解決。（三）體會及思考通過此次實踐工作，我也有了深刻的體會。在實踐的過程中遇到了一些的困難，但是在面對困難并解決困難之后感受到小小的成就感，對于出現(xiàn)的問題及時糾正，通過不斷的糾正自己的錯誤讓自己的工作能夠更加的完善。這個過程有助于我能力的培養(yǎng)。在這次的實踐過程中，我發(fā)現(xiàn)財務(wù)本身就是一個較為煩瑣的工作，在面對很多枯燥乏味數(shù)據(jù)的時候會心生煩悶，疲憊，極易錯漏頻出，而且還會越錯越煩，越煩越錯，一定要保持良好心態(tài)，每一個流程，步驟都要以財務(wù)控制為基礎(chǔ)、前提，因此就需要具有誠實、謹(jǐn)慎、仔細(xì)。只要你用心去做，便會在這當(dāng)中找到樂趣。與此同時，財務(wù)人員需精準(zhǔn)核算每一項財務(wù)數(shù)據(jù)，合理使用每一個公式，在學(xué)習(xí)的過程中需要提高對數(shù)字的敏感度，迅速找出問題，處理問題。三、建議1.嘗試代理權(quán)模式引進現(xiàn)金流資金針對武漢合頤安國際貿(mào)易有限公司進出口業(yè)務(wù)的特點，通過代理權(quán)的模式，以成為某特定品牌如陶氏化學(xué)等的中國區(qū)代理商形式，來解決進出口貿(mào)易中常見的貨權(quán)復(fù)雜問題，從而能夠?qū)⒉少徍贤冗M行貨權(quán)抵押貸款融資，獲得更充沛的現(xiàn)金流資金。目前在中國很多企業(yè)通過代理的形式來發(fā)展和壯大自己的根基，利用代理權(quán)模式獲取和引進現(xiàn)金資金，使得公司運轉(zhuǎn)更加地良性發(fā)展。2.通過引進新的投資人方式獲取新的融資嘗試引進新的投資人，達到分散風(fēng)險擴大利用資金的效果，通過讓出部分公司股份的方式獲得新的融資。但是目前由于武漢合頤安國際貿(mào)易有限公司經(jīng)濟實力不強，在引進新的投資人方便需要做好長期的戰(zhàn)斗準(zhǔn)備。這種方式可以使得公司在短期之內(nèi)，獲取新的融資，從而促進企業(yè)快速運轉(zhuǎn)。3.加強中小企業(yè)自身制度建設(shè)武漢合頤安國