國(guó)際金融實(shí)務(wù) 試卷及答案 期末考試 B卷

XXX2022-2023第二學(xué)期《國(guó)際金融》期末考試B卷

適用班級(jí)：XXX

考試形式：在線，閉卷

允許帶無存儲(chǔ)功能的計(jì)算器入場(chǎng)

知識(shí)部分（50分）

一、單項(xiàng)選擇題（共14小題，每小題1.5分，共21分）

1.出口信貸的利率通常低于市場(chǎng)利率，其利差通常由（）承擔(dān)。（1.5分）

A.出口商B.出口方銀行C.進(jìn)口方銀行D.出口國(guó)玫府答案：D

2.期權(quán)的買方可在（）時(shí)選擇行權(quán)，根據(jù)合約協(xié)定匯率賣出規(guī)定數(shù)量的外幣（不考慮期權(quán)

費(fèi)）（1.5分）

A.協(xié)定價(jià)格高于市場(chǎng)匯率B.協(xié)定價(jià)格低于市場(chǎng)匯率

C.協(xié)定價(jià)格=市場(chǎng)匯率D.沒法判斷答案：A

3.外匯合同到期日前的任何一天客戶可要求交割，也可放棄合同執(zhí)行的外匯業(yè)務(wù)是（）。

（1.5分）

A.擇期外匯業(yè)務(wù)B.遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)C.歐式期權(quán)業(yè)務(wù)D.美式期權(quán)業(yè)務(wù)答案：D

4.按標(biāo)準(zhǔn)化原則進(jìn)行外匯買賣的外匯業(yè)務(wù)是（）（1.5分）

A.即期外匯業(yè)務(wù)B.遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)C.外匯期貨業(yè)務(wù)D.掉期業(yè)務(wù)答案：C

5.利率互換的交易過程涉及（）。（1.5分）

A.本金互換B.利率差額交換C.本金和利率差額互換D.本金交換和利息支付答案：B

6.匯款業(yè)務(wù)中，使用最多的是（）（1.5分）

A.電匯B.信匯C.票匯D.電匯和票匯答案：A

Z進(jìn)出口商通過遠(yuǎn)期外匯交易約定（）以規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)（1.5分）

A.幣種B.金額C.交割日D.匯率答案：D

8.德國(guó)某公司進(jìn)口一批機(jī)器設(shè)備，6個(gè)月后以美元付款，該公司所承受的匯率風(fēng)險(xiǎn)類型及其

管理方法是（）（1.5分）

A.交易風(fēng)險(xiǎn)，做遠(yuǎn)期外匯交易買入6個(gè)月遠(yuǎn)期美元

B.交易風(fēng)險(xiǎn)，在期貨市場(chǎng)上做美元多頭套期保值

C.交易風(fēng)險(xiǎn)，買進(jìn)一筆美元看跌期權(quán)

D.折算風(fēng)險(xiǎn)，做遠(yuǎn)期外匯交易賣出遠(yuǎn)期美元答案：A

9.以下國(guó)際金融業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于歐洲貨幣市場(chǎng)的是（）（1.5分）

A.中國(guó)政府在倫敦金融市場(chǎng)成功發(fā)行5億美元1（）年期債券

B.百度公司在紐約金融市場(chǎng)成功發(fā)行10年期5億美元債券

C.中國(guó)銀行在法蘭克福金融市場(chǎng)成功發(fā)行3億歐元的5年期債券

D.中國(guó)國(guó)際信托公司在東京金融市場(chǎng)發(fā)行20億日元的3年期債券答案：A

10.以下交易中產(chǎn)生外匯風(fēng)險(xiǎn)的是（）（1.5分）

A.美國(guó)進(jìn)口商使用1。萬美元購(gòu)買一批產(chǎn)自中國(guó)的小商品

B.日本出口商將于1個(gè)月以后收到10萬歐元的貨款，并在兩個(gè)月后用于支付同樣價(jià)值的德國(guó)

進(jìn)口產(chǎn)品

C.國(guó)內(nèi)某出口商于3個(gè)月以后收到30萬美元的貨款，兌換成人民幣用于國(guó)內(nèi)購(gòu)買原材料

D.英國(guó)出口商2（）天以后將收到來自杭州某外貿(mào)公司支付的1（）萬英鎊貨款

答案：C

11.外匯市場(chǎng)上銀行采用雙向報(bào)價(jià)方式，在直接標(biāo)價(jià)法下前一數(shù)字表示（）（1.5分）

A.客戶買入本幣的匯價(jià)B.客戶賣出外幣的匯價(jià)

C.銀行買入外幣的匯價(jià)D.銀行賣出本幣的匯價(jià)答案：C

12.在間接標(biāo)價(jià)法下，如果一定單位的本國(guó)貨幣折成的外國(guó)貨幣數(shù)額減少，則說明（）（1.5

分）

A.外幣幣值下降,本幣幣值上升,外匯匯率下降

B.外幣幣值上升,本幣幣值下降,外匯匯率上升

C.本幣幣值下降,外幣幣值上升,外匯匯率下降

D.本幣幣值上升,外幣幣值下降,外匯匯率上升答案：B

13.世界上絕大多數(shù)國(guó)家采用（）。（1.5分）

A.間接標(biāo)價(jià)法B.直接標(biāo)價(jià)法C.美元標(biāo)價(jià)法D.以上三種都不對(duì)答案：B

14.廣義的國(guó)際收支是指（）。（1.5分）

A.外匯收支B.貿(mào)易收支C.經(jīng)常項(xiàng)目收支D.全部對(duì)外經(jīng)濟(jì)往來的系統(tǒng)的貨幣記錄

答案：D

二、多項(xiàng)選擇題（共12小題，每小題1.5分，共18分）

15.以下外匯交易中買方（客戶）可以選擇交割日的有（）（1.5分）

A.即期外匯交易B.擇期外匯交易C.掉期外匯交易

D.外匯期貨交易E.美式外匯期權(quán)交易答案：BE

16.利率期貨合約的標(biāo)的物包括（）（1.5分）

A.5年期德國(guó)國(guó)債B.1天期銀行間存款C.中證100（）股指

D.歐洲美元存款E.英鎊/美元答案：ABD

17.一家江蘇省貿(mào)易公司向美國(guó)出口產(chǎn)品，4月20日收到貨款200萬美元。該公司需將貨款兌

換為人民幣用于中國(guó)國(guó)內(nèi)支出。同時(shí)，公司需從美國(guó)進(jìn)口原材料，將于3個(gè)月后支付200萬

美元的貨款。則該公司如何利用掉期交易規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）（1.5分）

A.4月20日，根據(jù)銀行外匯牌價(jià)表即期賣出200萬美元，買入相應(yīng)人民幣，用于國(guó)內(nèi)原材支付需要

B.三個(gè)月后根據(jù)銀行外匯牌價(jià)買入200萬美元，支付貨款

C.將200萬美元存在銀行用于三個(gè)月后支付貨款，再?gòu)脑撱y行申請(qǐng)一筆人民幣貸款用于國(guó)內(nèi)又付

D.4月20FI,根據(jù)銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯牌價(jià)買入200萬美元3月期美元答案：AD

18.匯款結(jié)算方式的應(yīng)用場(chǎng)景包括（）（1.5分）

A.進(jìn)口商預(yù)付貨款B.傭金C.貨款尾款D.運(yùn)費(fèi)E.貨到付款答案：ABCDE

19.深圳某電器出口公司一個(gè)月以后將收到一筆10萬美元的貨款，該公司可以（）（1.5分）

A.與銀行簽訂一份期買入10萬美元的一個(gè)月遠(yuǎn)期合約

B.與銀行簽訂一份期賣出10萬美元的一個(gè)月遠(yuǎn)期合約

C.約定1個(gè)月后賣出美元的匯率

D.鎖定出口收匯保值

E.約定1個(gè)月后買入美元的匯率答案：BCD

20.目前全球最大的外匯市場(chǎng)是（）（1.5分）

A.倫敦外匯市場(chǎng)B.紐約外匯市場(chǎng)

C.香港外匯市場(chǎng)D.東京外匯市場(chǎng)E.香港外匯市場(chǎng)答案：A

21.本幣匯率上升對(duì)貿(mào)易收支產(chǎn)生的影響有（）（1.5分）

A.本幣購(gòu)買力增強(qiáng)B.外幣購(gòu)買力增強(qiáng)

C.抑制出口，刺激進(jìn)口D.刺激出口，抑制進(jìn)口答案：AC

22.在國(guó)際收支平衡表中，屬于經(jīng)常賬戶的項(xiàng)目包括（）。（1.5分）

A.貨物和服務(wù)B.直接投資

C.凈誤差與遺漏D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移E.收入答案：ADE

23.在直接標(biāo)價(jià)法下，本幣數(shù)額增加表示（）。（1.5分）

A.外幣幣值不變B.本幣升值C.外匯匯率下降

D.本幣匯率下降E.外匯匯率上漲答案：DE

24.國(guó)際收支順差給一國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來的影響有（）。（1.5分）

A.給本國(guó)貨幣帶來升值的壓力

B.不利于發(fā)展國(guó)際關(guān)系

C.導(dǎo)致本國(guó)外匯儲(chǔ)備下降

D.使本國(guó)面臨通貨膨脹的壓力答案：ABD

25.以下外匯資產(chǎn)可以用于國(guó)際結(jié)算的有（）（1.5分）

A.歐元活期存款B.澳元支票C.美元鈔票

D.日元股票E.黃金F.港元債券答案：AB

26.以下跨境金融活動(dòng)哪些體現(xiàn)外匯的作用（）（1.5分）

A.跨境進(jìn)口商從銀行購(gòu)買50萬美元支付一套國(guó)外進(jìn)口設(shè)備

B.阿里巴巴2014年9月19日在紐約證券交易所通過發(fā)行股票籌集到250億美元

C.截止2019年6月，中國(guó)外匯儲(chǔ)備余額為31192億美元

D.2O18年12月，百度在美國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)行債券籌集2.49億美元答案：ABCD

三、判斷題（共11小題，每小題1分，共11分）

27.政府貸款較之于銀行貸款的最大區(qū)別在于其利率優(yōu)惠但約束性強(qiáng)（1分）

答案：正確

28.進(jìn)口商可以和銀行簽訂一份遠(yuǎn)期賣出合約以規(guī)避匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)（1分）

答案：錯(cuò)誤

29：詢價(jià)方可以在報(bào)價(jià)方報(bào)出價(jià)格后討價(jià)還價(jià)。（I分）

答案：錯(cuò)誤

30.通常所說的歐洲貨幣市場(chǎng)，是指在岸金融市場(chǎng)。（1分）

答案：錯(cuò)誤

31.一國(guó)貨幣升值，會(huì)引起該國(guó)進(jìn)口物價(jià)水平的上升（1分）

答案：錯(cuò)誤

32.國(guó)際收支是一個(gè)存量的概念，記錄的通常是一年內(nèi)的國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易。（）（1分）

答案：錯(cuò)誤

33.直接標(biāo)加法的基準(zhǔn)貨幣是外國(guó)貨幣，報(bào)價(jià)貨幣是本幣。（）（1分）

答案：正確

34.我國(guó)人民幣是自由兌換貨幣（1分）

答案；錯(cuò)誤

35.美元是第一大儲(chǔ)備貨幣（1分）

答案：正確

36.我國(guó)實(shí)行有管理的浮動(dòng)匯率制度。（1分）

答案：正確

37.根據(jù)復(fù)式記賬法，凡是引起外匯收入的計(jì)入借方，用“表示。（1分）

答案：錯(cuò)誤

應(yīng)會(huì)部分（50分）

四、簡(jiǎn)答題（貨幣報(bào)價(jià)與兌換操作題）（3小題，共37分）

38.2023-05-19建設(shè)銀行官方網(wǎng)站公布的國(guó)際外匯市場(chǎng)直盤行情如下：

（1）請(qǐng)寫出英鎊兌美元和美元兌瑞士法郎的匯率報(bào)價(jià)（2分）

（2）若某外貿(mào)公司出口業(yè)務(wù)在美國(guó)，希望從英國(guó)進(jìn)口產(chǎn)品，則該公司以什么匯價(jià)從建設(shè)

銀行買進(jìn)英鎊？（3分）若購(gòu)買20萬英鎊，需要多少美元？（3分）

（3）請(qǐng)計(jì)算單位英鎊兌換瑞士法郎的匯價(jià)（需詳細(xì)過程）（5分）

（13分）

答案：

(1)GBP1=USD1.2337/1.2461G分）,USDl=CHF0.9010/0.9100G分）

(2)公司買入英鎊，則銀行賣出英鎊，使用英鎊賣出價(jià)GBP1=USD1.246113分）

若購(gòu)買20萬歐元，需要的美元為20萬*1.2461=24.928萬（3分）

(3)計(jì)算GBP1=CHF?/?

1）歐元賣出價(jià)：

賣出1英鎊，買入1.2461美元；賣出1.2461美元，買入1.2461*0.9100瑞士法郎（2分）

2）歐元買入價(jià)：

賣出12337*0.9010瑞士法郎，買入1.2337美元；賣出1.2337美元，買入1英鎊（2分）

綜上，GBPl=CHF（12337*0.9010）/（1.2461*0.9100）即GBP1=CHF8.3379/8.5831（1分）

39.中國(guó)銀行外匯牌價(jià)表（2023-05-19）

澳大利亞元4651645071468S347066-

加*元519冊(cè)50344523網(wǎng)父5S51986

瑞士趣77S337S14780.777M1277891

醞756Q371254761617640675858

期870.9564389877378312587189

*不8975的0490.1190118933

工(KOI4.90295.09745.10525.067

澳門元8724843187.S890S8636

52047SO4.41524.13SMZ4父151

新臺(tái)市22.0923.9422.76

新702.58696^67055570535699.67

(1)請(qǐng)寫出歐元、英鎊、美元與人民幣的報(bào)價(jià)（3分）

(2)國(guó)內(nèi)某進(jìn)口公司從德國(guó)進(jìn)口50萬歐元的設(shè)備，需要多少人民幣？（3.5分）

(3)杭州某出口公司收至打20萬美元，可以兌換多少人民幣？（3分）

(4)若小王一家到英國(guó)旅游，打算換200（）英鎊現(xiàn)鈔，又需要多少人民幣呢?(3.5分)

（13分）

答案：

（1）EUR100=CNY756.03/761.61（1分）

GBP100=CNY870.95/877.37（1分）

USD100=CNY702.58/705.55（1分）

（2）進(jìn)口商買入歐元，銀行賣出歐元，使用歐元賣出價(jià)EUR10OCNY761.61（1.5分），

則50萬歐元所需人民幣為50萬*761.61/100=380.850萬元（2分）

（3）出口商賣出美元，銀行買入美元，使用美元買入價(jià)USD100CNY702.58（1.5分），

則120萬美元可以兌換的人民幣為120萬*702.58〃00=843.096萬元（2分）

（4）小張買入英鎊現(xiàn)鈔，銀行賣出英鎊現(xiàn)鈔，使用英鎊現(xiàn)鈔賣出價(jià)GBP100=CNY881.25

（1分），則2000英鎊現(xiàn)鈔所需人民幣為2000*881.25/100=17625.00元（2分）

40.我國(guó)某公司出口零件5（）（）箱，原報(bào)即期付款價(jià)為每箱124歐元，現(xiàn)外商要求改用英鎊報(bào)價(jià)。

當(dāng)日，參考建設(shè)銀行的外匯牌價(jià)即期匯率為GBP/EUR1.2386/1.251（）,3個(gè)月遠(yuǎn)期差價(jià)

150/140c請(qǐng)問：

（1）如外商即期付款，我方應(yīng)將總貨價(jià)報(bào)為多少英鎊？（4分）

（2）如外商要求三個(gè)月后付款，并不計(jì)利息，我方應(yīng)將總貨價(jià)改報(bào)多少英鎊？（7分）

（11分）

答案：

（1）若即期付款:根據(jù)題意,GBP1=EURL2386/L2510,我方公司報(bào)英鎊，收到英鎊,

賣出英鎊，則銀行買入英鎊，賣出每箱124歐元。（2分）英鎊買入價(jià)為GBP1二EUR1.2386,

則EUR100.11=EUR124,即每箱應(yīng)報(bào)100.11英鎊,（1分）則500箱的總貨價(jià)應(yīng)報(bào)

100.11*500=50,055英鎊。（1分）

（2）若外商要求三個(gè)月后付款：根據(jù)3個(gè)月遠(yuǎn)期差價(jià)150/140,則英鎊三個(gè)月遠(yuǎn)期貼水，

（1分）所以三個(gè)月英鎊兌歐元的遠(yuǎn)期匯率為：

GBP1=EUR（1.2386-0.0150）/（1.2519-0.0140）,即GBP1;EURL2236/1.2379（2分）

我方公司報(bào)英鎊，則三個(gè)月后收到英鎊，賣出英鎊，所以銀行買入英鎊，賣出124歐元;

（1分）根據(jù)題意,銀行使用英鎊遠(yuǎn)期買入價(jià)GBPFEURL2236,則EUR122.78二EUR124,即每

箱報(bào)101.34英鎊，（2分）所以500箱應(yīng)報(bào)的總貨價(jià)為500*101.34-50,670.00英鎊（1分）

五、復(fù)合題（共1題，13分）

根據(jù)簡(jiǎn)化的2022年國(guó)際收支平衡表，分析以下問題：

2022年中國(guó)⑶際收支Y禽&，概覽

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