銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員資格證考試題及答案（新版）

銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員資格證考試題及答案（新版）單選題1.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的由自助設(shè)備所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個工作日內(nèi)B、10個工作日內(nèi)C、20個工作日內(nèi)D、30個工作日內(nèi)參考答案：B2.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時間為（）。A、10年B、15年C、20年D、30年參考答案：D3.整存整取儲蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元參考答案：B4.有價單證視同（）。A、重要空白憑證管理B、印章管理C、密押管理D、現(xiàn)金管理參考答案：D5.營業(yè)機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、53B、35C、33D、55參考答案：A6.營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理資金匯劃業(yè)務(wù)匯出款項單筆金額大于（）的應(yīng)經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)會計主管、法人機(jī)構(gòu)逐級授權(quán)并經(jīng)市級機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社清算機(jī)構(gòu)頭寸確認(rèn)后辦理。A、5000萬元（不含）B、5000萬元（含）C、1億元（不含）D、1億元（含）參考答案：D7.銀企對賬管理系統(tǒng)中"待驗印"狀態(tài)的賬單指（）。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)打印且回收登記但還未進(jìn)行驗印的紙質(zhì)賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單參考答案：C8.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。A、待處理農(nóng)信銀款項B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項參考答案：D9.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（）持票人超過提示付款期限提示付款的代理付款行不予受理。A、10天B、一個月C、三個月D、六個月參考答案：B10.銀行承兌匯票墊款是指有銀行承兌匯票到期出票人未足額交存票款的不足部分由銀行墊付的行為。銀行承兌匯票墊款按每日（）計收利息A、萬分之一B、萬分之三C、萬分之五D、萬分之十參考答案：C11.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施監(jiān)測措施的知悉和使用范圍參考答案：A12.以下關(guān)于支票付款的有關(guān)說法不正確的是：（）。A、支票限于見票即付不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的該票據(jù)無效B、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款C、超過付款提示期限的付款人可以不予付款D、持票人超過付款提示期限的并不喪失對出票人的追索權(quán)參考答案：A13.一名柜員只能使用（）柜員卡分配（）柜員號。凡憑柜員卡在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行的業(yè)務(wù)操作均視為該柜員卡對應(yīng)的柜員所為。A、一張、多個B、多張、多個C、一張、一個D、多張、一個參考答案：C14.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。A、1個法定工作日B、2個法定工作日C、3個法定工作日D、5個法定工作日參考答案：D15.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)（）。A、非營業(yè)時間營業(yè)機(jī)構(gòu)存放重要空白憑證應(yīng)采取一定的安全防衛(wèi)措施B、無人值守的營業(yè)機(jī)構(gòu)不得留存重要空白憑證。C、營業(yè)期間臨時離柜時重要空白憑證應(yīng)整理后整齊放置于辦公桌上不得隨意放置。D、人員少的營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員可由普通柜員兼任。參考答案：C16.小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)均在（）運行時間進(jìn)行資金清算。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)參考答案：A17.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法錯誤的是（）A、出售或簽發(fā)時發(fā)現(xiàn)憑證多頁、缺頁、錯號、要素有誤等應(yīng)登記入庫留查并及時與上級主管部門聯(lián)系。B、農(nóng)商行工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以代客戶簽收、購買重要空白憑證。C、不能實現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證憑證使用人應(yīng)在使用時進(jìn)行手工逐筆銷號。D、應(yīng)由系統(tǒng)打印輸出的重要空白憑證不得手工填制。參考答案：B18.委托客戶是指委托農(nóng)商行辦理批量代收付、批量開戶業(yè)務(wù)的單位或個人其中個人客戶只能辦理批量開立（）業(yè)務(wù)。A、定活一本通B、活期一本通C、借記卡D、存單參考答案：D19.推動商業(yè)銀行設(shè)定收費項目和標(biāo)準(zhǔn)時充分考慮客戶的實際需求和自身的業(yè)務(wù)能力收費標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配做到（）。A、服務(wù)實B、項目實C、管理實D、價格實參考答案：B20.同一客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立借記卡原則上不超過（）張。A、1個B、4個C、5個D、10個參考答案：B21.同一客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立Ⅰ類戶不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個參考答案：A22.實體印章啟用前需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》、交接清單等加蓋印模的應(yīng)使用（）印油或印泥。A、紅色B、綠色C、藍(lán)色D、黑色參考答案：C23.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少（）以上者應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字、號碼、封捆時間和封捆員代號送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。A、5張B、10張C、20張D、50張參考答案：B24.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證每年查庫不少于（）次。A、1B、2C、3D、4參考答案：A25.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況并將其作為對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰參考答案：C26.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶新建客戶資料時證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年參考答案：A27.客戶通過柜面申請查詢電子印章業(yè)務(wù)驗證碼時可以在（）柜面進(jìn)行辦理。A、開戶網(wǎng)點B、法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)C、全市任一營業(yè)機(jī)構(gòu)D、全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)參考答案：D28.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的如何登記？（）A、登記客戶的經(jīng)常居住地B、登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時居住地參考答案：A29.開戶行為單位客戶開立單位銀行結(jié)算賬戶后未啟用前賬戶處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收參考答案：B30.拒絕提供價格監(jiān)督檢查所需資料或者提供虛假資料的責(zé)令改正給予警告；逾期不改正的可以處（）元以下的罰款對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、3萬B、5萬C、10萬D、20萬參考答案：C31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（）加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動C、外部審計D、內(nèi)部審計參考答案：D32.假幣印章使用（）油墨在假幣正面豎直壓蓋于票面（）假幣背面平行壓蓋于票面（）。A、藍(lán)色左側(cè)水印處中間位置B、紅色左側(cè)水印處中間位置C、藍(lán)色中間位置中間位置D、紅色中間位置中間位置參考答案：A33.假幣包括偽造幣和變造幣。（）是指在真幣的基礎(chǔ)上利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作改變真幣原形態(tài)的假幣。A、偽造幣B、變造幣參考答案：B34.會計檔案應(yīng)及時歸檔。遇特殊情況需推遲會計檔案歸檔時間的應(yīng)經(jīng)（）同意。A、會計主管B、支行行長C、檔案管理員D、會計管理部門參考答案：A35.會計檔案應(yīng)及時歸檔。會計憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔定期（月、季、年等）封裝的會計檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。A、10個/5個B、10個/20個C、10個/10個D、5個/10個參考答案：C36.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員發(fā)放貸款時以信貸管理系統(tǒng)打印的（）為發(fā)放貸款依據(jù)。A、授權(quán)通知書B、發(fā)放通知C、授權(quán)書D、貸款合同參考答案：A37.國庫集中支付資金需要退回國庫的代理銀行在收到退回資金（）向人行辦理資金退回。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日至遲次日D、下一個工作日參考答案：C38.柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱中的憑證狀態(tài)為（）A、在用B、在庫C、可用D、在途參考答案：C39.柜員庫箱限額設(shè)置后系統(tǒng)控制同一機(jī)構(gòu)的柜員同一幣種均執(zhí)行統(tǒng)一限額（）不受柜員庫箱限額控制。A、會計主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員參考答案：B40.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥是指在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)（）與普通柜員間的調(diào)撥。A、主管B、會計主管C、現(xiàn)金管理員D、聯(lián)行崗位人員參考答案：C41.根據(jù)客戶事先申請或個性化要求進(jìn)行制作而后向客戶發(fā)放的銀行卡屬于（）。A、預(yù)制卡B、預(yù)約卡C、空白卡D、已制卡參考答案：B42.個人活期儲蓄存單賬戶實行利隨本清的方式采用（）。A、積數(shù)計息法B、逐筆計息法C、余額計息法D、累計計息法參考答案：B43.付款行收到止付通知后最遲應(yīng)在（）發(fā)出止付應(yīng)答。A、當(dāng)日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前參考答案：C44.抵押權(quán)證或質(zhì)押物票面記載有明確、唯一金額（評估價值、債權(quán)數(shù)額或貸款金額等）的按照（）進(jìn)行表外登記A、評估金額B、每份一元的假定價格C、貸款金額D、記載的價值參考答案：D45.單位存款人在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶的重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后參考答案：A46.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號中賬戶持有人自被要求提供聲明文件（）未能提供的銀行應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、之日起六十日內(nèi)B、之日起九十日內(nèi)C、次日起六十日內(nèi)D、次日起九十日內(nèi)參考答案：B47.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號中對于單位代理個人開立的只收不付的銀行賬戶銀行應(yīng)在（）時獲取賬戶持有人的聲明文件。A、開戶時B、激活時C、激活前D、使用前參考答案：A48.（）指具備自然人特征與農(nóng)商行任何業(yè)務(wù)有某種直接、間接或潛在關(guān)系實際存在或曾經(jīng)存在過的自然人。A、對公客戶B、對私客戶C、正式客戶D、潛在客戶參考答案：B49.（）業(yè)務(wù)是指付款行依據(jù)當(dāng)事人各方事先簽訂的協(xié)議定期向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)包括代付工資業(yè)務(wù)、代付保險金、代付養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)其業(yè)務(wù)特點是單個付款人同時向多個付款人付款。A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實時貸記業(yè)務(wù)D、實時借記業(yè)務(wù)參考答案：A50.（）業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)將業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行轉(zhuǎn)發(fā)付款行；付款行按規(guī)定時限發(fā)出繪制信息小額支付系統(tǒng)軋差后將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)收款行。A、貸記業(yè)務(wù)B、借記業(yè)務(wù)C、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、集中代收付業(yè)務(wù)參考答案：B51.（）是指交出柜員在非面對面的情況下將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員在權(quán)限未被接收前可以撤銷。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接參考答案：A52.（）是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手參考答案：B53.（）是出票人簽發(fā)的委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)參考答案：C54.（）是出票人簽發(fā)的承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)參考答案：B55.（）模式是指市級中心庫在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行具有獨立的提繳款權(quán)負(fù)責(zé)轄內(nèi)各法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、獨立B、市級代理C、委托代理D、專人代理參考答案：B多選題1.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯誤時不予記賬應(yīng)交由制票人更正、補充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫不完時可在下一格連續(xù)填寫但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁記載錯誤無法更改時不得撕毀應(yīng)經(jīng)會計主管同意可換新賬頁記載參考答案：ABCD2.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、中止賬戶交易參考答案：ABC3.下列哪些貸款到期（含展期到期）后系統(tǒng)自動將結(jié)息方式變更為定期結(jié)息。（）A、期初付息期末還本B、期末本息一次付清C、等額類還款方式C、票據(jù)背書人再票據(jù)上記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓其后手再背書轉(zhuǎn)讓的原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。D、票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的不得背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓的背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。參考答案：ACD4.微信公眾號對公預(yù)約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機(jī)關(guān)C、個體工商戶D、事業(yè)單位參考答案：AC5.通過（）等查驗方式可識別、核對客戶及其代理人真實身份杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件參考答案：BCD6.農(nóng)商行受理的現(xiàn)金支票的收款人不為出票人的應(yīng)嚴(yán)格審核款項用途嚴(yán)格現(xiàn)金管理原則上出票金額應(yīng)在人民幣（）萬元以內(nèi)A、10B、20C、30D、承兌人拒絕付款的還應(yīng)注明拒絕付款的理由參考答案：ABCD7.農(nóng)商行可采用（）計算利息。A、積數(shù)計息法B、余額計息法C、逐筆計息法D、明細(xì)計息法參考答案：AC8.庫箱根據(jù)用途不同分為（）。A、機(jī)構(gòu)庫箱B、柜員庫箱C、營業(yè)庫箱D、綜合庫箱參考答案：AB9.庫房管理應(yīng)達(dá)到"無火災(zāi)、無霉?fàn)€、（）"的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯事故參考答案：ABCD10.會計憑證封裝應(yīng)加具封面封面上注明（）等并由會計主管和封裝人員簽章。A、單位名稱B、日期C、冊數(shù)D、保管編號參考答案：ABCD11.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價單證以確保（）分管分用。A、據(jù)B、印C、押D、證參考答案：BD12.關(guān)注名單控制方式按照渠道分為柜面渠道和非柜面渠道兩類。非柜面渠道有（）等控制方式。A、提醒B、阻斷C、授權(quán)D、自確認(rèn)參考答案：AB13.關(guān)于客戶身份識別基本要求下列說法正確的是（）。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件并進(jìn)行核對、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時應(yīng)當(dāng)及時予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、營業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。參考答案：ACD14.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫和兌付業(yè)務(wù)F、中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)參考答案：ABCDEF15.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）收款人與代收機(jī)構(gòu)管理要求有：（）。A、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定對收款人開展客戶身份識別。B、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與收款人簽訂代收業(yè)務(wù)協(xié)議。C、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)處理過程中逐筆確認(rèn)代收業(yè)務(wù)協(xié)議約定事項以及收款人與付款人的授權(quán)狀態(tài)。D、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照劃分的收款人風(fēng)險等級對收款人實施分類管理。E、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期檢查收款人合規(guī)性采取有效措施禁止濫用、出借、出租、出售代收業(yè)務(wù)接口或偽造、變造代收業(yè)務(wù)交易信息。F、代收機(jī)構(gòu)辦理跨機(jī)構(gòu)交易業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)相關(guān)代收業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)送交易信息確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性不得虛構(gòu)、篡改或者隱匿交易信息。G、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合法、正當(dāng)、必要的原則處理（包括收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開等）代收業(yè)務(wù)所需信息并采取必要措施確保信息安全防止信息泄露、被篡改或丟失。參考答案：ABCDEFG16.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求要加強(qiáng)對（）等群體的宣傳教育。A、在校學(xué)生B、企業(yè)財務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民參考答案：ABCD17.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定農(nóng)村商業(yè)銀行與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息評估境外金融機(jī)構(gòu)接受（）以書面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性參考答案：BD18.崗位信息維護(hù)包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分參考答案：ABC19.反假子系統(tǒng)行內(nèi)業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能具體包括（）等。A、假幣收繳管理B、行內(nèi)調(diào)運管理C、授權(quán)鑒定管理D、假幣沒收收據(jù)管理參考答案：ABCD20.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號碼無法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無法記錄等異常情況時應(yīng)采?。ǎ┐胧┓乐构谧痔柎a數(shù)據(jù)信息丟失。A、及時排查原因并上報省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C、原則上于營業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號管理系統(tǒng)參考答案：ABC21.對于下列哪些資料和信息金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息參考答案：ABCD22.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章包括（）等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、票據(jù)交換專用章參考答案：ABC23.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、本票自出票日起2年B、持票人對支票出票人的權(quán)利自出票日起6個月C、持票人對前手的追索權(quán)自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月D、持票人對前手的再追索權(quán)自清償日或者被提起訴訟之日起6個月參考答案：ABC24.財稅庫銀系統(tǒng)信息交換以（）為準(zhǔn)扣款結(jié)果信息以（）為準(zhǔn)。A、發(fā)起方B、接受方C、人民銀行國庫信息處理系統(tǒng)D、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)參考答案：AC25.辦理收款業(yè)務(wù)清點現(xiàn)金時須進(jìn)行（）。A、清點現(xiàn)金細(xì)數(shù)B、挑殘C、識別真?zhèn)蜠、合計金額與繳款憑證所填寫金額核對參考答案：ABCD判斷題1.自助設(shè)備鑰匙使用完畢應(yīng)隨身攜帶以防丟失。A、正確B、錯誤參考答案：B2.自助設(shè)備管理員臨時更換或工作調(diào)動應(yīng)在會計主管的監(jiān)督下進(jìn)行交接并詳細(xì)登記。保險柜密碼保管人員變動時接班人員應(yīng)次日更換密碼。A、正確B、錯誤參考答案：B3.自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場當(dāng)面點清。A、正確B、錯誤參考答案：A4.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶應(yīng)使用隸屬單位的名稱。A、正確B、錯誤參考答案：A5.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶其預(yù)留簽章中公章或財務(wù)專用章應(yīng)是營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。A、正確B、錯誤參考答案：B6.準(zhǔn)備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要。A、正確B、錯誤參考答案：A7.重要空白憑證應(yīng)實行專庫（柜）存放。保管庫房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。A、正確B、錯誤參考答案：A8.重要空白憑證使用應(yīng)堅持銷號和核對制度能實現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號通過專用交易銷號的重要空白憑證憑證使用人需進(jìn)行手工銷號。（）A、正確B、錯誤參考答案：B9.重要空白憑證入庫時若憑證重號系統(tǒng)拒絕入庫。（）A、正確B、錯誤參考答案：A10.中心庫向同業(yè)機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式領(lǐng)取現(xiàn)金時根據(jù)管庫員提供的提款數(shù)額填制轉(zhuǎn)賬支票經(jīng)會計主管審核支票無誤后按規(guī)定加蓋預(yù)留印鑒留存支票存根。A、正確B、錯誤參考答案：B11.智慧柜員機(jī)出現(xiàn)重要空白憑證缺失、賬實不符情況應(yīng)立即查明原因按照重要空白憑證管理相關(guān)規(guī)定處理；屬于系統(tǒng)或者設(shè)備問題的應(yīng)暫停運行設(shè)備并及時上報上級主管部門待查實原因并解決問題后方可重新開啟設(shè)備。A、正確B、錯誤參考答案：A12.紙幣呈十字形缺少四分之一的按全額兌換。A、正確B、錯誤參考答案：B13.支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是：往賬業(yè)務(wù)"誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)"來賬業(yè)務(wù)"誰確認(rèn)誰負(fù)責(zé)"A、正確B、錯誤參考答案：A14.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止時進(jìn)行必要的審查高度關(guān)注頻繁掛失重開或掛失換卡等情況。A、正確B、錯誤參考答案：A15.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶協(xié)查工作依法采取查詢、凍結(jié)等措施配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展賬戶線索核查工作。A、正確B、錯誤參考答案：A16.賬簿上的一切記載可以涂改、挖補、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。A、正確B、錯誤參考答案：B17.在清點現(xiàn)金時若發(fā)現(xiàn)假鈔或可疑鈔票要按反假幣工作的有關(guān)規(guī)定辦理。A、正確B、錯誤參考答案：A18.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯誤參考答案：B19.在辦理電子商業(yè)匯票解質(zhì)押業(yè)務(wù)時主債務(wù)到期日先于票據(jù)到期日且主債務(wù)到期未履行的質(zhì)權(quán)人可行使票據(jù)權(quán)利且可以繼續(xù)進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤參考答案：B20.優(yōu)化企業(yè)開戶"兩個不減、兩個加強(qiáng)"即企業(yè)開戶便利度不減、風(fēng)險防控力不減優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管理要加強(qiáng)。A、正確B、錯誤參考答案：A21.營業(yè)網(wǎng)點可根據(jù)自身實際情況配置廳堂人員原則上分為廳堂管理類崗位和廳堂服務(wù)類崗位。管理類崗位可由會計主管擔(dān)任服務(wù)類崗位可由普通柜員、大堂經(jīng)理、廳堂營銷人員等擔(dān)任。A、正確B、錯誤參考答案：A22.營業(yè)機(jī)構(gòu)中午正常營業(yè)但柜員換班休息時有保險柜的大額現(xiàn)金應(yīng)入柜保管；無保險柜的柜員尾箱應(yīng)置于有效監(jiān)控范圍內(nèi)妥善保管。A、正確B、錯誤參考答案：A23.營業(yè)機(jī)構(gòu)受理有權(quán)機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)清算交收賬戶資金的凍結(jié)、扣劃時應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向有權(quán)機(jī)關(guān)提示賬戶資金的特殊性質(zhì)以及該賬戶不得被整體或超出涉案金額范圍凍結(jié)、扣劃等的規(guī)定。A、正確B、錯誤參考答案：A24.營業(yè)機(jī)構(gòu)庫房、保險柜、自助設(shè)備備用鑰匙由會計主管會同法人機(jī)構(gòu)主任共同密封簽章后交法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。A、正確B、錯誤參考答案：B25.營業(yè)機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)時可根據(jù)業(yè)務(wù)需求選擇加入大額或小額支付系統(tǒng)。A、正確B、錯誤參考答案：B26.營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的應(yīng)當(dāng)及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。參考答案：B27.營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生大額長短款的應(yīng)及時上報法人機(jī)構(gòu)。其中情節(jié)復(fù)雜的應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、正確B、錯誤參考答案：A28.印鑒卡片未封存保管前應(yīng)由預(yù)留印鑒卡片保管人專夾保管。A、正確B、錯誤參考答案：A29.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單后續(xù)處理狀態(tài)為"賬單已終態(tài)"的賬單指賬單的處理流程已結(jié)束不需要再進(jìn)行任何后續(xù)處理的的賬單。A、正確B、錯誤參考答案：A30.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單后續(xù)處理狀態(tài)為"退信處理中"的賬單是指賬單狀態(tài)為"已退信"但退信處理還未結(jié)束的網(wǎng)銀賬單。A、正確B、錯誤參考答案：B31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員對人力資源社會保障行政部門查詢內(nèi)容肯相關(guān)情況可以告知被查詢單位。A、正確B、錯誤參考答案：B32.銀行可采取面對面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實開戶意愿具體方式可由銀行根據(jù)客戶風(fēng)險程度選擇。A、正確B、錯誤參考答案：A33.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A34.銀行匯票金額大小寫要同時記載且必須一致不一致的銀行匯票無效。A、正確B、錯誤參考答案：A35.因漏記而使賬頁發(fā)生空行時應(yīng)在摘要欄內(nèi)用紅字注明"此行空白"字樣并由記賬員蓋章證明。A、正確B、錯誤參考答案：A36.因變更取消許可前基本存款賬戶、臨時存款賬戶而收回的原開戶許可證原件或相關(guān)說明開戶行應(yīng)當(dāng)交回人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：A37.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對已建成的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及時開展有效性評估并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險變化情況及時調(diào)整監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤參考答案：A38.以質(zhì)押方式簽發(fā)的銀行承兌匯票承兌期限不得超過質(zhì)押物的期限。A、正確B、錯誤參考答案：A39.已簽約使用支付密碼的支票票面應(yīng)加注"加驗密碼"字樣。已加注"加驗密碼"字樣但未填寫支付密碼的付款行不予受理；未加注"加驗密碼"但填寫支付密碼的付款行應(yīng)予以受理。A、正確B、錯誤參考答案：A40.一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯誤參考答案：A41.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)共享凈貸記限額且通過大額支付系統(tǒng)清算賬戶進(jìn)行資金清算。A、正確B、錯誤參考答案：B42.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對排隊等待軋差處理的支付業(yè)務(wù)按時間先后順序排列A、正確B、錯誤參考答案：B43.現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、單位定期存單、印鑒卡片、儲蓄存單、存款存折、一本通存折都屬于重要空白憑證。A、正確B、錯誤參考答案：A44.現(xiàn)金出入庫必須堅持"現(xiàn)金入庫先收款后記賬現(xiàn)金出庫先記賬后付款"的原則。A、正確B、錯誤參考答案：A45.誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中將假幣作為真幣收入的行為。A、正確B、錯誤參考答案：A46.無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的其簽章無效但是不影響其他簽章的效力。A、正確B、錯誤參考答案：A47.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)接收行按照賬號、戶名相符自動入賬處理；否則自動在接收行掛賬。A、正確B、錯誤參考答案：B48.同一客戶只能存在一組證件。A、正確B、錯誤參考答案：B49.通過委托收款銀行或者通過票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人提示付款的視同持票人提示付款。A、正確B、錯誤參考答案：A50.通過"權(quán)限預(yù)交接"交出的權(quán)限交回時可以面對面進(jìn)行權(quán)限交回也可以非面對面進(jìn)行權(quán)限預(yù)交接。A、正確B、錯誤參考答案：A51.廳堂服務(wù)人員原則上不得出現(xiàn)代替客戶操作的情況嚴(yán)禁廳堂服務(wù)人員利用業(yè)務(wù)指導(dǎo)的機(jī)會保管客戶銀行卡、UKEY等私人物品保管、竊取客戶密碼及業(yè)務(wù)驗證碼。A、正確B、錯誤參考答案：A52.填明"現(xiàn)金"字樣的支票不得背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤參考答案：A53.書面掛失時選擇不止付的該賬戶仍可在ATM等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B54.手工記載的分戶賬按年、科目、賬號順序整理裝訂賬頁過多可分冊整理裝訂。A、正確B、錯誤參考答案：A55.使用智慧柜員機(jī)辦理開卡、出售UKEY或動態(tài)令牌業(yè)務(wù)出現(xiàn)吐卡、吐UKEY或動態(tài)令牌不成功等異常情況時應(yīng)先在核心系統(tǒng)進(jìn)行核對確認(rèn)根據(jù)核對結(jié)果進(jìn)行后續(xù)處理。若業(yè)務(wù)辦理成功將銀行卡、UKEY或動態(tài)令牌交還客戶；若業(yè)務(wù)辦理不成功應(yīng)將憑證按規(guī)定操作重新裝入憑證箱繼續(xù)使用。A、正確B、錯誤參考答案：A56.使用移動式智慧柜員機(jī)辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時可以由設(shè)備綁定柜員1人前往辦理。A、正確B、錯誤參考答案：B57.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立統(tǒng)一的投訴電話、書面投訴、聯(lián)系方式等渠道并在營業(yè)場所和網(wǎng)站醒目位置進(jìn)行公示以便及時受理客戶對服務(wù)價格的相關(guān)投訴。A、正確B、錯誤參考答案：A58.如果失票人未在掛失止日起12日內(nèi)按時出示人民法院止付通知的自第13日起掛失止付通知失效柜員應(yīng)在掛失止付通知書上注明"掛失止付失效"字樣且農(nóng)商行依法向提示付款的持票人付款的農(nóng)商行不再承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A59.日終對賬后系統(tǒng)根據(jù)對賬結(jié)果自動將退回待查業(yè)務(wù)款項記載至發(fā)出網(wǎng)點的"清算資金往來款項"賬戶由各網(wǎng)點于次日進(jìn)行對賬差錯調(diào)整。A、正確B、錯誤參考答案：B60.任何情況下柜員都只能在其所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)登錄系統(tǒng)不能在其他機(jī)構(gòu)登錄系統(tǒng)。A、正確B、錯誤參考答案：B61.權(quán)限交接是指交出柜員將所擁有的現(xiàn)金、憑證及權(quán)限全部移交給接收柜員。A、正確B、錯誤參考答案：B62.取消企業(yè)銀行賬戶許可后企業(yè)銀行結(jié)算賬戶自開立次日起方可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B63.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件列明有效期的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于到期日前提示企業(yè)及時更新。A、正確B、錯誤參考答案：A64.企業(yè)遺失原開戶許可證的應(yīng)登報掛失。A、正確B、錯誤參考答案：B65.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。A、正確B、錯誤參考答案：A66.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶自開立之日次日起辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B67.普通柜員短期離崗時應(yīng)將尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證全部上繳到現(xiàn)金管理員、憑證管理員。（）A、正確B、錯誤參考答案：A68.憑證管理員由普通柜員兼任的留存的自用種類的重要空白憑證數(shù)量不受普通柜員尾箱庫存數(shù)量限制A、正確B、錯誤參考答案：A69.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤參考答案：A70.票據(jù)的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書欄依次背書背書欄不敷背書的可以使用統(tǒng)一格式的粘單粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處粘單上的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤參考答案：B71.票據(jù)背書必須是記名背書背書應(yīng)記載被背書人名稱、背書日期并簽章。A、正確B、錯誤參考答案：A72.農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)定期對已到保管期限的會計檔案進(jìn)行鑒定并形成會計檔案鑒定意見書。經(jīng)鑒定仍需繼續(xù)保存的會計檔案應(yīng)重新執(zhí)行原保管期限。A、正確B、錯誤參考答案：B73.農(nóng)商行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)不得開立匿名或假名銀行賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：A74.農(nóng)村商業(yè)銀行向有權(quán)機(jī)關(guān)提供涉及客戶信息的資料時應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序辦理認(rèn)真審核對方身份和相關(guān)法律文書審核無誤后方可提供。A、正確B、錯誤參考答案：A75.每個營業(yè)機(jī)構(gòu)只能新增一個機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫箱、一個機(jī)構(gòu)憑證庫箱柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱可以新增多個。A、正確B、錯誤參考答案：A76.買賣賬戶黑色產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣环ǚ肿荧@取賬戶的主要途徑企業(yè)賬戶是打擊防范工作重點。A、正確B、錯誤參考答案：A77.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)訪問方式分為接口方式和非接口方式。A、正確B、錯誤參考答案：A78.利用智慧廳堂系統(tǒng)審核業(yè)務(wù)時廳堂審核人員應(yīng)保證審核的真實性、有效性防止審核流于形式重點審核"人、證、現(xiàn)場信息"的一致性注重當(dāng)面核實客戶的交易目的、交易意愿不得為身份不明的客戶提供服務(wù)嚴(yán)防不法分子冒用他人身份辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A79.庫內(nèi)現(xiàn)金、實物應(yīng)按種類、券別擺列整齊、保持清潔；庫內(nèi)不準(zhǔn)存放私人財物允許存放其他物品。A、正確B、錯誤參考答案：B80.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、正確B、錯誤參考答案：A81.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對登記。A、正確B、錯誤參考答案：B82.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。A、正確B、錯誤參考答案：A83.客戶通過ATM機(jī)具辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的根據(jù)"誰的客戶誰負(fù)責(zé)"原則由為該客戶開立賬戶的銀行相應(yīng)承擔(dān)賬戶機(jī)構(gòu)管理責(zé)任及賬戶交易監(jiān)測責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A84.客戶身份識別不是只在首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時才進(jìn)行它是一個持續(xù)的過程要跟蹤客戶身份信息的變化及時更新已登記的客戶身份基本信息。A、正確B、錯誤參考答案：A85.科目下有當(dāng)年數(shù)據(jù)的不能刪除存在下級科目的上級科目可以刪除。A、正確B、錯誤參考答案：B86.開戶行可以根據(jù)存款人要求為其預(yù)留組合印鑒但應(yīng)按組合形式分別加蓋印鑒卡片。A、正確B、錯誤參考答案：A87.拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告并處5000元以上3萬元以下的罰款。A、正確B、錯誤參考答案：A88.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開立一個基本存款賬戶但不可以開立一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。A、正確B、錯誤參考答案：B89.經(jīng)縣級以上人民政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)設(shè)立并取得人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動場所登記證的宗教活動場所可申請開立單位銀行結(jié)算賬戶A、正確B、錯誤參考答案：B90.經(jīng)辦人員或相關(guān)人員在會計憑證上簽章時可自行選擇簽字或加蓋個人名章規(guī)定簽字的必須簽字負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：A91.金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或其他身份證明文件有偽造嫌疑應(yīng)當(dāng)向公安、工商行政管理等部門核實該客戶的身份信息。A、正確B、錯誤參考答案：A92.金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留予以收繳并協(xié)助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。A、正確B、錯誤參考答案：A93.金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的若相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)記錄。A、正確B、錯誤參考答案：A94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。A、正確B、錯誤參考答案：A95.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、正確B、錯誤參考答案：B96.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的由該第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：B97.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外應(yīng)當(dāng)及時告知客戶并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A、正確B、錯誤參考答案：A98.建立并及時調(diào)整洗錢風(fēng)險管理組織架構(gòu)明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制是董事會的職責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：B99.假幣收繳憑證、假人民幣沒收收據(jù)等憑證編號規(guī)則為14位"金融機(jī)構(gòu)編碼"+4位數(shù)字"年份"+4位（至少）數(shù)字"業(yè)務(wù)流水號"。A、正確B、錯誤參考答案：A100.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤參考答案：B101.機(jī)構(gòu)分立中未結(jié)清的會計事項所涉及的會計憑證應(yīng)當(dāng)單獨抽出由業(yè)務(wù)相關(guān)方保存并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯誤參考答案：A102.會計主體轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)作為附屬會計機(jī)構(gòu)轄內(nèi)跨營業(yè)機(jī)構(gòu)之間客戶存款通存通兌、內(nèi)部資金往來以及代理股金業(yè)務(wù)等不存在內(nèi)部資金清算。A、正確B、錯誤參考答案：A103.會計主管應(yīng)于本年度末月對所有預(yù)留印鑒卡片拆包（封）清點審核。A、正確B、錯誤參考答案：B104.會計憑證是記錄經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任按照一定格式編制的據(jù)以登記會計賬簿的書面證明是核對賬務(wù)和事后查考的重要根據(jù)。A、正確B、錯誤參考答案：A105.會計檔案管理辦法規(guī)定的會計檔案保管期限為最低保管期限法人機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要的可以延長也可以縮短。A、正確B、錯誤參考答案：B106.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的稅收居民身份信息不可在全省農(nóng)商銀行間共享。A、正確B、錯誤參考答案：B107.柜員在一日三碰庫時整把票幣必需拆把清點不可以直接卡把。A、正確B、錯誤參考答案：B108.柜員在辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)有可疑幣（懷疑是偽造、變造的人民幣或外幣）的應(yīng)當(dāng)立即提示客戶提示后不中斷業(yè)務(wù)操作。A、正確B、錯誤參考答案：A109.柜員短期離崗或長期離崗時應(yīng)將尾箱中現(xiàn)金全部繳清。A、正確B、錯誤參考答案：A110.柜員辦理現(xiàn)金支取人民幣5萬元或外幣等值1萬美元以上的業(yè)務(wù)時應(yīng)換人卡把復(fù)核。A、正確B、錯誤參考答案：B111.固定格式會計檔案封面一般應(yīng)使用碳素墨水填寫封面要素并做到字跡工整、清楚；非格式封面一般應(yīng)打印封面要素。A、正確B、錯誤參考答案：A112.根據(jù)"誰的機(jī)具誰負(fù)責(zé)"原則布放ATM機(jī)具的銀行應(yīng)承擔(dān)ATM機(jī)具管理、巡檢等責(zé)任有效預(yù)防側(cè)錄等風(fēng)險；該管理責(zé)任因ATM機(jī)具布放外包而發(fā)生轉(zhuǎn)移。A、正確B、錯誤參考答案：B113.個人客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的代理人可簽署賬戶戶名進(jìn)行確認(rèn)。A、正確B、錯誤參考答案：B114.個人可通過電子渠道為辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A115.個人獨資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會低于一般公司。A、正確B、錯誤參考答案：B116.個人定期存單質(zhì)押期間未經(jīng)貸款人同意存款行不得受理存款人提出的掛失申請。A、正確B、錯誤參考答案：A117.復(fù)式記賬法和單式記賬法下的各科目反映了自身的增減變動存在平衡關(guān)系A(chǔ)、正確B、錯誤參考答案：B118.反洗錢調(diào)查中的封存是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。A、正確B、錯誤參考答案：A119.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任董事會不可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：B120.法人金融機(jī)構(gòu)不可以委托獨立第三方開展風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤參考答案：B121.法律、法規(guī)授權(quán)的外部部門調(diào)閱會計檔案的應(yīng)提供縣級及以上主管部門的正式公函（或協(xié)助查詢通知書）、調(diào)閱人有效身份證件（執(zhí)行公務(wù)證、工作證或居民身份證等）等證明材料A、正確B、錯誤參考答案：A122.發(fā)放委托貸款前委托人應(yīng)將委托貸款資金足額劃入委托貸款基金賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：A123.多級賬簿計息方式為"按賬戶計息"的存款人可以自定義賬簿利率賬簿允許透支。A、正確B、錯誤參考答案：A124.對于付款清算行到期未返回回執(zhí)的借記業(yè)務(wù)小額支付系統(tǒng)在到期日的次日對該筆業(yè)務(wù)予以撤銷。A、正確B、錯誤參考答案：A125.對于發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶要審慎開通非柜面業(yè)務(wù)并采取適當(dāng)控制措施通過上門核實、加強(qiáng)監(jiān)測、提高對賬頻率等方式全面核查。A、正確B、錯誤參考答案：A126.對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤參考答案：A127.對不配合開展客戶身份核實或無法進(jìn)行客戶身份核實的賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)對賬戶采取適當(dāng)處置措施。A、正確B、錯誤參考答案：A128.定期存款存期內(nèi)按存款約定利率計息提前支取或逾期支取的部分按支取日的活期掛牌利率計息。A、正確B、錯誤參考答案：A129.電子銀行承兌匯票由真實交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)并交由金融機(jī)構(gòu)承兌。電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯誤參考答案：A130.電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前電子商業(yè)匯票的承兌人不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶接入機(jī)構(gòu)不得為其辦理銷戶手續(xù)。A、正確B、錯誤參考答案：A131.電子商業(yè)匯票的出票是指出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票并交付收款人的票據(jù)行為。出票人在電子商業(yè)匯票交付收款人前可辦理票據(jù)的未用退回。A、正確B、錯誤參考答案：A132.等額本金償還法：即借款人每期（月或季）等額償還本金每期償還貸款利息金額隨本金的償還而逐期遞減。A、正確B、錯誤參考答案：A133.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理計算機(jī)輸出打印的登記簿按年按業(yè)務(wù)順序裝訂訂本式登記簿按月按本歸檔。A、正確B、錯誤參考答案：B134.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可以開立多個基本存款賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：B135.單位一戶通存入單位定期存款時選擇不配發(fā)開戶證實書的存款到期后自動將本息轉(zhuǎn)入存款人單位一戶通活期賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：A136.單位協(xié)定存款由農(nóng)商行