2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺300題及詳解

2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

考前沖刺300題及詳解

一、單選題

1.下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是O。

A、對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管

B、負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

C、對(duì)基金投資行為的監(jiān)管

D、對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理

答案：D

解析：ABC三項(xiàng)都屬于。D錯(cuò)誤。

2.（2017年）QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)。為其境外證券投資提供咨

詢和組合管理服務(wù)，O負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

A、境外投資顧問；境內(nèi)托管人

B、境外投資顧問；境外托管人

C、境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人

D、境內(nèi)投資顧問；境外托管人

答案：B

解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于

境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組

合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

3.()年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基

本原則。

A、2000

B、2003

G2005

D、2007

答案：B

解析：2003年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制

度的基本原則。

4.下列關(guān)于我國的開放式基金認(rèn)購費(fèi)率的說法不正確的是0o

A、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

B、股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過2.5%

C、貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)

D、債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下

答案：B

解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額

等設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。目前,我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)

置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%

以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

5.()以上的基金資產(chǎn)投資于具他基金份額的，為基金中的基金。

A、50%

B、60%

C、80%

D、100%

答案：C

解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

6.()的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制

情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。

A、投資決策部

B、權(quán)益保護(hù)部

C、風(fēng)險(xiǎn)控制部

D、監(jiān)察稽核部

答案：D

解析：監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司的法律合規(guī)事務(wù)，主要職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公

司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。監(jiān)察稽核

部在規(guī)范公司運(yùn)作、保護(hù)基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯(cuò)防

弊、堵塞漏洞方面起到了相當(dāng)重要的作用。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

7.以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動(dòng)說法錯(cuò)誤的是()o

As對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系

B、對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系

C、投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益

D、管理人與投斐人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益

答案：D

解析：對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系，銀行必須按照約定到

期償還本金，支付利息；（選項(xiàng)A說法正確）對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人

是委托人和受托人關(guān)系，（選項(xiàng)B說法正確）投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益，（選

項(xiàng)C說法正確）管理人只作為管理顧問收取一定比例的管理費(fèi)。（選項(xiàng)D說法錯(cuò)

誤）

8.下列可視為合格投資者的是。。I.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，

慈善基金等社會(huì)公益基金II.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃川.投資

于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投

資者

A、I、III、IV

B、IIxIILIV

C、I、IIxIII、IV

D、I、IIxIV

答案：C

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)

年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的

投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證

監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者

的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，井合并計(jì)算投資者人數(shù)。

9.（2016年）離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)

售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A、本國（地區(qū)）

B、他國（地區(qū)）

C、第三國

D、本國（地區(qū)）或第三國

答案：D

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基

金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場(chǎng)的證券投資基金；離岸基金是指一

國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募

集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金。

10.0,中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、

資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。

A、2012年

B、2013年

G2014年

D、2015年

答案：C

解析：2014年，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登

記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。

11.下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）C

A、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

B、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

C、研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

D、提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新

答案：C

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)除ABD三項(xiàng)還包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投

資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映

會(huì)員的建議和要求；③對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)

解；④依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑤協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。C

項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的職能。本題考察基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)

12.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括。。

A、登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)

B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C、預(yù)測(cè)該基金的證券投奧業(yè)績(jī)

D、使用“最好”、“名列前茅”等表述

答案：A

解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符,

不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏.（2）預(yù)測(cè)基金的

投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金

托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸

大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收

益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表

述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（/）基金宣傳推介材料所使用的語

言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使

用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”

“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申

購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)

基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形c本題考察宣傳推介材料

的禁止性規(guī)定

13.(2016年)LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

A、申購和贖回的標(biāo)的不同

B、申購和贖回的場(chǎng)所不同

C、申購和贖回的時(shí)間不同

D、基金投資策略不同

答案：C

解析：L0F與ETF的區(qū)別有：申購和贖回的標(biāo)的不同、申購和贖回的場(chǎng)所不同、

對(duì)申購和贖回限制不同、凈值報(bào)價(jià)頻率不同和基金投資策略不同。

14.下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是

().

A、單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人

B、單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制

C、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬元人民幣

D、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過50億元人民幣

答案：C

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單

個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以

上的投資者數(shù)量不受限制J;客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，

但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

15.基金募集申請(qǐng)期間，申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

解析：基金募集申請(qǐng)期間，申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

16.（2017年）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來的積極作用，下

列說法錯(cuò)誤的是（）o

A、是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B、使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C、為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

D、為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源

答案：A

解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和

作用：（1）資產(chǎn)管埋行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使啟限的資源配

置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）

通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)

的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策

的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的

投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便

利的連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供

流動(dòng)性，降低交易成本,使金融市場(chǎng)更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

17.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是（）o

A、基金職業(yè)道德教育

B、基金職業(yè)道德規(guī)范

C、基金職業(yè)道德實(shí)踐

D、基金職業(yè)道德觀念

答案：B

解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不

能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對(duì)基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造

和自我完善。

18.目前，我國公募證券投資基金仝部是（）0

A、封閉式基金

B、股票基金

C、契約型基金

D、增長(zhǎng)型基金

答案：C

解析：目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券

投資基金則是公司型基金。

19.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C、編制中期和年度基金報(bào)告

D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

答案：D

解析：D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集

基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：G）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)

售和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；（3）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管

理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；（4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方

案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；（5）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)報(bào)告；（6）編制中期和年度基金報(bào)告；（7）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確

定基金份額申購、贖回價(jià)格；（8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披

露事項(xiàng)；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（11）以基金管理人名義，代表基

金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（12）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

的其他職責(zé)。

20.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）o

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C、信息披露程度不同

D、變現(xiàn)能力不同

答案：D

解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異截至目前，由于開放式基金長(zhǎng)期以來主要通過

銀行代銷，許多投資者誤認(rèn)為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒有

太大區(qū)別。實(shí)際上，兩者有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1.性質(zhì)

不同；2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同；3.信息披露程度不同而變現(xiàn)能力不同是基金與

保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異。本題考察證券投資基金與其他金融工具的比較

21.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份

額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

B、基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

C、公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

D、契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)

答案：D

解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)

構(gòu)〃

22.我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國人民銀行

答案：A

解析：我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)

定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

23.基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，這表明基金客戶服

務(wù)具有()o

A、專業(yè)性

B、持續(xù)性

C、規(guī)范性

D、時(shí)效性

答案：C

解析：基金客戶服務(wù)的規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回

等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)

規(guī)則。本題考察基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)

24.我國分級(jí)基金的認(rèn)購有如下特點(diǎn)Ooi.募集包括合并募集和分開募集兩

種方式II.認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式III.渠道包括具有基金銷售業(yè)

務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)和基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)IV.場(chǎng)外

認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、工內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)

登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)

A、I

B、IVII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：本題考察各類基金(開放式、LOF、ETF、QFIL封閉式)的認(rèn)購方式和程

序；我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級(jí)基金的認(rèn)購包

括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。基金募集期間，投資者既可以通過具有基金銷

售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額，也可以通過基金管理

人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購分級(jí)基金份額。場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登

記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基

金份額注冊(cè)登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

25.可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是0o

A、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B、普通債券型基金

C、契約型基金

D、公司型基金

答案：A

解析：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，

常稱為“純債基金”.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金中又可細(xì)分為短債基金、信用債基金等類

型；普通債券型基金可再細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、增發(fā)等但不參

與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為“一級(jí)債基”，既可參與一級(jí)市方又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股

票的稱為“二級(jí)債基”。

26.判定構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素是()o

A、后誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

B、歪曲證券價(jià)格

C、人為虛增交易量

D、誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)

答案：A

解析：操縱市場(chǎng)，是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市

場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；②實(shí)

施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者

是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

27.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是。。

A、基金是否為獨(dú)立的法人

B、基金是否上市交易

C、基金規(guī)模是否變化

D、基金募集是否為公募

答案：A

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：①法律主體資格不同，契約型基金不

具有法人資格，而公司型基金具有法人資格；②投資者的地位不同，與公司型基

金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較?。虎?/p>

基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，而公司型基金依據(jù)基金

公司章程營(yíng)運(yùn)基金。本題考察契約型基金和公司型基金

28.下列選項(xiàng)不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是()c

A、保護(hù)投資者合法權(quán)益

B、在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識(shí)

C、提高基金管理人收入

D、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作

答案：c

解析：基金管理人合規(guī)管理旨在切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，在基金行業(yè)樹立合規(guī)

意識(shí)，提高基金公司內(nèi)控及事前風(fēng)險(xiǎn)防范水平，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作，夯實(shí)行業(yè)誠

信基礎(chǔ)。本題考察合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

29.基金季度報(bào)告主要是()等內(nèi)容。

A、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)

B、投資組合報(bào)告

C、開放式基金份額變動(dòng)

D、以上都是

答案：D

解析：基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指

標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季

度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合,

前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、

股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

30.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括()o

A、日常檢查

B、季度檢查

C、現(xiàn)場(chǎng)檢查

D、非現(xiàn)場(chǎng)檢食

答案：B

解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可以分為日常檢查與年度檢查，也可分為現(xiàn)

場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

31.目前我國基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)是()o

A、完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)

B、專業(yè)投資顧問指導(dǎo)

C、提升服務(wù)層次

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)；基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)：隨著

基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)

以下趨勢(shì)。1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機(jī)

構(gòu)紛紛通過自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通過自身優(yōu)勢(shì)吸引投資者。

網(wǎng)上交易一般享有申購手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠。不僅如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值

查詢、研究報(bào)告等增值服務(wù)。相信在未來一段時(shí)間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效

能，并進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的銷售服務(wù)將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)的主要發(fā)展方

向。2.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金與一般的消費(fèi)品不同，基金銷售更注重

專業(yè)的投資顧問指導(dǎo)，通過專業(yè)、全面和精細(xì)的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配

置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服

務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

32.下列屬于基金客戶售中服務(wù)的是。。

A、定期進(jìn)行投資者回訪

B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

D、推介符合適用性原則的基金

答案：D

解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客

戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介

紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

33.以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）c

A、只有中國證監(jiān)會(huì)才能取消基金托管資格

B、基金托管人與管理人不得為同一機(jī)構(gòu)

C、基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

D、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

答案：B

解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會(huì)和中國銀保監(jiān)會(huì)可以取消基金托管資格。B項(xiàng)

說法正確，為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)

定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份.C

項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金托管人曰依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，商業(yè)銀行

擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基

金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，中國泌監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的

監(jiān)管既涉及基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，也涉及對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。

34.（2016年）證券投費(fèi)基金合同的當(dāng)事人不包括。。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、基金管理人

C、基金投資者

D、基金托管人

答案：A

解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與

基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

35.（2016年）一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為

投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A、T+2

B、T+1

C、T+5

D、T+3

答案：B

解析：一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者

辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

36.董事會(huì)審議。事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過〃

A、公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易

B、公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C、法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)

D、以上都是

答案：D

解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：（1）公司及

基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；（2）公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)

計(jì)師事務(wù)所；（3）公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；（4）法律、行政

法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

37.（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一

定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

A、公募基金

B、私募基金

C、開放式基金

D、封閉式基金

答案：B

解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特

定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息

披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

38.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基

金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保

存期限的要求為OV

A、自基金清算終止之日起不得少于15年

B、自基金清算終止之日起不得少于20年

C、自基金清算終止之日起不得少于5年

D、自基金清算終止之日起不得少于10年

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募

基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期

限自基金清算終止之日起不得少于10年。

39.債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金有確定的到期日

C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

D、投資風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單個(gè)債券存在重大的

區(qū)別，具體包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定；②債券基金沒有確定

的到期日；③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)

測(cè)；④投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

40.（2016年）對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市

公司按市值大小排名并累加“市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小

盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的為大盤股。

A、20%

B、30%

C、50%

D、8U%

答案：C

解析：C［解析］對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是

依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小

排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名

靠前.累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。

41.如下哪一項(xiàng)，不屬于我國市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金的主要分類。

A、商品基金

B、ETF聯(lián)接基金

C、非上市股權(quán)基金

D、房地產(chǎn)基金

答案：B

解析：我國市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1、商品基金；2、

非上市股權(quán)基金；3、房地產(chǎn)基金

42.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)。群體c

A、潛在客戶型

B、陌生客戶型

C、直接客戶型

D、間接客戶型

答案：D

解析：介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)后客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開

發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出

新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。

43.基金管理人會(huì)計(jì)核算控制應(yīng)Ooi.明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任II.采取合理的估值方

法和科學(xué)的估值程序川.規(guī)范基金清算交割工作IV.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)

考核制度

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取

適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制

度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)

濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)

計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)

務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，

公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值.（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交

割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（6）

應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制卻業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。

（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥善保管密押、

業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)

據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺

遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

44.中國證監(jiān)會(huì)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣的期限一般不得超過（）。

A、10個(gè)工作日

B、15個(gè)工作日

C、15個(gè)交易日

D、10個(gè)交易日

答案：C

解析：中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中

國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期

限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

45.0常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

A、債券基金

B、股票基金

C、混合基金

D、開放式基金

答案：A

解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)

的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收

益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

46.(2017年)基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守

的原則包括()o

A、自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則

B、崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C、門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則

D、崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

答案：B

解析：基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)應(yīng)該符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)

的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控

制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性:信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)、

運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、

門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、

網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過程實(shí)施明確的責(zé)任管

理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。

47.宣傳推介材料登裁基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明。與股東之間實(shí)

行業(yè)務(wù)分離制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：2013年實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條規(guī)定，基金宣

傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)

行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，說法正確的有。。I.與

基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益II.將基金銷售適

用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)III.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人

的調(diào)查和評(píng)價(jià)應(yīng)盡力做到客觀準(zhǔn)確IV.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)

承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)及時(shí)更新

A、I

B、IXII

C、I、IIXIII

D、I、IIVIII、IV

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程應(yīng)遵循以下原則：①投資人利

益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖

突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。②全面性原則?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售

的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相

關(guān)產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。③客觀性原則?；痄N售機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)

施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)

確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。④及時(shí)性

原則?；甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況

及時(shí)更新。⑤有效性原則。通過建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法，確保

投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行。⑥差異性原則。對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，對(duì)普通

投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。本題考察基金

銷售適用性的指導(dǎo)原則、管理制度和實(shí)施保障

49.社會(huì)責(zé)任投資代表的是Ooi.公司收益II,公司治理川.環(huán)境IV.社會(huì)

A、IIvIILIV

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIx川、IV

答案：A

解析：社會(huì)責(zé)任投資，代表的是環(huán)境、社會(huì)和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程

中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素的投資理念。

50.0是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

A、獨(dú)立性原則

B、全面性原則

C、審慎性原則

D、連貫性原則

答案：A

解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正

起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

51.()是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應(yīng)

付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

A、被動(dòng)操作

B、指數(shù)型基金

C、實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案：C

解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證

券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

52.（2016年）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投奧基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)

自募集期限屆滿之日起0日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手

續(xù)，并予以公告。

53.基金合同所包含的重要信息不包括（）o

A、基金的持有人權(quán)利

B、基金的收益率

C、基金的運(yùn)作方向

D、基金的投資基本要素

答案：B

解析：基金合同中不包含基金的收益率

54.我國境內(nèi)投費(fèi)者不包括（）。

A、中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人

B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人

C、雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

D、境內(nèi)公民

答案：A

解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)

投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居

留簽證的中國公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，

以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。

55.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財(cái)工具是()。

A、私募基金

B、貨幣基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財(cái)工具，已

經(jīng)成為中小投資者除了銀行以外第一大投資渠道.本題考察優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

56.規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基

金財(cái)產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的()要求。

A、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

B、風(fēng)險(xiǎn)控制

C、信息披露控制

D、投資管理業(yè)務(wù)控制

答案：A

解析：規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保

基金財(cái)產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制要求。

57.可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括

()0

A、基金份額持有人大會(huì)的召開

B、更換基金管理人或托管人

C、開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

D、延長(zhǎng)基金合同期限

答案：C

解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重

大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件?；鸬闹卮笫录砂?

基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金

運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)

管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管

理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額

凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

58.保本基金的投資目標(biāo)是()。

A、獲得盡可能高的回報(bào)

B、使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

C、獲得市場(chǎng)平均收益

D、在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

答案：D

解析：保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

故D項(xiàng)符合題意

59.對(duì)基金公司合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）c

A、股東會(huì)

B、董事會(huì)

C、經(jīng)理層

D、督察長(zhǎng)

答案：B

解析：本題考察合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置；基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合

規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承

擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)

作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)

估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

60.（2017仔）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購

贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）o

A、7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值

B、8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值

C、7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值

D、8月8日起披露該基金每個(gè)開放日的份額凈值和累計(jì)凈值

答案：B

解析：對(duì)開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)

凈值和份額凈值(A和C項(xiàng)說法正確)；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放

日的份額凈值和份額累計(jì)凈值(D項(xiàng)是否正確)。故B說法錯(cuò)誤，應(yīng)為每日進(jìn)行

一次披露。

61.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循

()原則，防范利益沖突。

A、貨銀對(duì)付

B、共同對(duì)手方

C、基金管理人利益優(yōu)先

D、基金份額持有人利益優(yōu)先

答案：D

解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或

者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事

其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突,

符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)°

62.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()o

A、信息披露

B、投資者的投資能力

C、利潤(rùn)分配

D、投資限制

答案：B

解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募

基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制

等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向

少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)

在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

63.（2016年）（）是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，

并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A、在岸基金

B、離岸基金

C、公募基金

D、私募基金

答案：B

解析：離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券

投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場(chǎng)

的證券投資基金.

64.世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資計(jì)劃

D、證券投資信托基金

答案：B

解析：世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被

稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在

歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺(tái)灣

地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

65.下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是0o

A、決策失誤

B、文化與自然

C、執(zhí)行不力

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

66.證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

A、運(yùn)作方式

B、法律形式

C、資金募集方式

D、交易場(chǎng)所

答案：A

解析：證券投資基金依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以分為芨閉式基金與開放式基金；

證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可以分為契約型基金與公司型基金。

6/.關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯(cuò)誤的是。。

A、不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B、不得夸大或者片面宣傳基金

C、不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D、允許預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

答案：D

解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符,

不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)

績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基

金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基

金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能

使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或

者個(gè)人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。⑧

中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

68.投資者可以通過()申購贖回ETF基金份額。

A、參與券商

B、參與券商提供的其他方式

C、場(chǎng)外

D、以上都是

答案：D

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式)；投資者應(yīng)當(dāng)在參與券商辦理基金申購'贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按

參與券商提供的具他方式辦理基金的申購和贖回。部分H卜管理人還提供場(chǎng)外申

購贖回模式，投資者可以夾用現(xiàn)金方式，通過場(chǎng)外申購贖回代理機(jī)構(gòu)辦理申購贖

回業(yè)務(wù)。

69.(2016年)關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是。。

A、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，

形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

B、證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理

C、證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管

D、投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

答案：A

解析：B項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；C項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基

金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管

理人的基金托管人負(fù)責(zé)；D項(xiàng)，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共

擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式，管理人收取一定的管理費(fèi)作為收入。

70.以下事項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是

()O

A、有50人以上的從業(yè)人員

B、有安仝高效的清算、交割系統(tǒng)

C、設(shè)有專門的托管部門

D、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

答案：A

解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)

規(guī)定；②設(shè)后專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人

數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合

要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的

內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的

中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

71.貨幣市場(chǎng)基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具。

A、可轉(zhuǎn)換債券

B、現(xiàn)金

C、信用等級(jí)AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

D、股票

答案：B

解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③以定

期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；④

信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其

他金融工具。貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②期限

在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券；④中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨

幣市場(chǎng)工具〃本題考察貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象與貨幣市場(chǎng)工具

72.分級(jí)基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額

稱為（）。

A、A類份額；B類份額

B、B類份額；A類份額

C、G類份額；A類份額

D、D類份額；B類份額

答案：A

解析：分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A

類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。

73.合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。

A、部門獨(dú)立性

B、機(jī)制獨(dú)立性

C、問責(zé)獨(dú)立性

D、產(chǎn)品獨(dú)立性

答案：D

解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等的獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性

最為重要。

74.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括0c

A、內(nèi)部控制大綱

B、基本管理制度

C、經(jīng)營(yíng)理念

D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

答案：C

解析：經(jīng)營(yíng)理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不

屬于內(nèi)部控制制度的組成部分

75.（2017年）關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。I.封閉式基金在

披露臨時(shí)報(bào)告后2日內(nèi)，送基金上市的證券交易所審核II.某基金成立于4月6

日，該基金不需要編制第二季度報(bào)告川.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金

價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書IV.貨幣市場(chǎng)基

金若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份

基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率

A、川、IV

B、I、III

C、II、III

D、IIvIV

答案：C

解析：封閉式基金應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前送基金上市的證券交易所審核。I項(xiàng)不正

確。貨幣市場(chǎng)基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二

個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。IV項(xiàng)不正

確。

76.基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的()o

A、出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿

B、基礎(chǔ)

C、中心環(huán)節(jié)

D、第一要義

答案：A

解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

〃.(2016年)基金投斐跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是。。

A、回訪投資者，解答投資者的疑問

B、重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C、對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D、建立應(yīng)急處理措施的管理制度

答案：C

解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。在跟

蹤與評(píng)價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)存在的問題并尋找新的機(jī)遇，以保持和擴(kuò)大客戶關(guān)系，建立

更為長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

78.目前，我國占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。

A、基金銷售公司

B、證券公司

C、保險(xiǎn)公司

D、商業(yè)銀行

答案：D

解析：銀行因其所擁有的覆蓋全國的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客

戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬，對(duì)于大部分基金

公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成"

79.下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。

A、有利于維護(hù)非流通股股東利益

B、有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

C、推動(dòng)股指持續(xù)上升

D、啟利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

答案：D

解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理

性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)

80.(2016年)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至

少保存()年。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5

年。

81.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的()和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全

基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。

A、銷售行為

B、流動(dòng)情況

C、獲取從業(yè)資質(zhì)

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)I;基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)

的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備

與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售

人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立

員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)

章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔0

第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員

行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機(jī)均應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售

績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制。第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)

資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和

執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參

照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，

組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行

為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人

員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機(jī)構(gòu)

應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員

信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信

息。

82.基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明。與股東之

間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人

與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

83.封閉式基金一般有一個(gè)。存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。

A、可變的

B、統(tǒng)一的

C、特定的

D、固定的

答案：D

解析：封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有

人不得申請(qǐng)贖回的基金?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基

金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

84.基金管理公司督察長(zhǎng)的權(quán)利和職責(zé)不包括()o

A、人事權(quán)利

B、列席公司相關(guān)會(huì)議

C、調(diào)閱公司相關(guān)檔案

D、就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能

答案：A

解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)

議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)

告、建議職能。

85.下列關(guān)于投資概念的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

B、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

C、投資未來收益具有不確定性

D、投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

答案：D

解析：投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回

報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間、預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收

益，未來收益具有不確定性。

86.崗前職業(yè)道德教育主要是通過0和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗

前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。

A、在職培訓(xùn)

B、基金從業(yè)資格考試

C、職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)

D、基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案

答案：B

解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)我所進(jìn)行的入職必備知

識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所

在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。

87.下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是（）。

A、明確FOF的定義

B、強(qiáng)化集中投奧，防范風(fēng)險(xiǎn)

C、減少雙重收費(fèi)

D、強(qiáng)化FOF信息披露

答案：B

解析：《基金中基金指引》主要針對(duì)FOF的定義、分散投資、基金費(fèi)用、基金份

額持有人大會(huì)、信息披露等方面進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。

88.開放式基金的認(rèn)購分為下列步驟Ooi.認(rèn)購II.確認(rèn)川,繳費(fèi)IV.登記

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：B

解析：本題考察各類基金(開放式、LOF、ETF、QFIL封閉式)的認(rèn)購方式和程

序；開放式基金的認(rèn)購，分為認(rèn)購和確認(rèn)兩個(gè)步驟。

89.要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，

體現(xiàn)的是基金信息披露的()原則。

A、規(guī)范性

B、易得性

C、公平性

D、完整性

答案：C

解析：公平性原則要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開地披露，而不是僅

向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露。

90.美國監(jiān)管證券投資基金的法律有Ooi.《1933年證券法》II.《1934

年證券交易法》川.《1940年投資公司法》IV.《1940年投資顧問法》

A、IvII

B、I、IIxIII

C、I、III、IV

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：美國國會(huì)通過了多部法律來保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)(包括共同基

金業(yè))和金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制。《1933年證券法》(SecuritiesActofl933)要

求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》

(SecuritiesExchangeActof1934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)

(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(huì)(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對(duì)廣

告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof19

40)和《1940年投資顧問法》(lnvestorAdvisersActof1940)是美國關(guān)于共同

基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投

資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

91.()包含兩類重要信息，分別是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和

核查和協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A、基金公告

B、基金招募說明書

C、基金合同

D、基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的

相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

92.估值委員會(huì)定期會(huì)議（）召開一次。

A、每周

B、每個(gè)月

C、每季度

D、每半年

答案：C

解析：估值委員會(huì)會(huì)議可以分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每季度召開

一次，評(píng)估公司的估值政策和程序等。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

93.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B、建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C、公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)

待

D、建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

答案：A

解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集口交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令

或者直接進(jìn)行交易。

，4.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管埋程序的說法中，錯(cuò)誤的是。。

A、基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是

風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)

C、基金公司應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行不定期評(píng)價(jià)

D、基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的風(fēng)險(xiǎn)事件登記制度和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)考評(píng)管理制度

答案：C

解析：基金公司應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，本風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的安全性、

合理性、適用性和成本與效益進(jìn)行分析、檢查、評(píng)估和修正，以提高風(fēng)險(xiǎn)管理的

有效性，并根據(jù)檢驗(yàn)結(jié)果、外部環(huán)境的變化和公司新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行調(diào)整、

補(bǔ)充、完善或重建。

95.在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。I.證

券交易所II.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)III.基金托管人

A、I、IIxIII

B、II、III

C、I、III

D、I、II

答案：D

解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF

的申購、贖回清單。

96.（2016年）中國證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超

過。個(gè)工作日；對(duì)具他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不起過。個(gè)

月。

A、10；6

B、20；6

C、10；15

D、20；15

答案：B

解析：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查按照普通程序注冊(cè)，審查

時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間不超過6個(gè)月。

97.下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正用的是。。

A、書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局

B、報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔

C、基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材

料

D、負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核

并出具復(fù)核意見

答案：C

解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)

務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之

日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

98.（2017年）下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是Ooi.根據(jù)基金

監(jiān)管主體范圍的不同，可以分為廣義的基金監(jiān)管和狹義的基金監(jiān)管II.廣義的基

金監(jiān)管對(duì)象范圍包括基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)III.狹義的基金監(jiān)管主體

為有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

A、I、III

B、I、IIxIII

C、IVII

D、II、III

答案：B

解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義

的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)

督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的

基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金

市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督卻管理。

99.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是0o

A、沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B、只適合長(zhǎng)期投資

C、只適合短期投資

D、既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、

對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資