中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法匯報人：wingchun2024-11-25總則電信治理金融治理互聯(lián)網(wǎng)治理綜合措施法律責任附則目

錄CATALOGUE01總則反詐法治統(tǒng)一打擊治理在境內(nèi)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或公民在境外實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，適用反詐法。反詐立法宗旨為了預防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護公民和組織的合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為?？倓t境外詐騙治理境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的，或為他人提供產(chǎn)品服務等幫助的，將受反詐法規(guī)范?？倓t人民中心治理反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理。群防群治精準防治堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范；堅持精準防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動和群眾生活便利。反詐工作依法進行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作應當依法進行，維護公民和組織的合法權(quán)益；有關(guān)部門和單位、個人應當對反詐工作過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私、個人信息予以保密。反詐機制統(tǒng)籌治理國務院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作；地方各級人民政府組織領(lǐng)導本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。部門職責明確公安機關(guān)牽頭負責反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責履行監(jiān)管主體責任，負責本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作?？倓t司法審判懲治詐騙人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動；電信業(yè)務經(jīng)營者等需建立反詐控制機制，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估。加強反詐宣傳各級政府和有關(guān)部門應加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及法律和知識，提升公眾防騙識騙能力；需加強對特定群體的宣傳教育，確保宣傳教育活動針對性強、精準有效?？缧袠I(yè)協(xié)作聯(lián)動有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應當密切協(xié)作，實現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動，加強專業(yè)隊伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。單位內(nèi)部防范教育各單位應加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個人應強化防范意識，單位和個人應協(xié)助配合有關(guān)部門開展反詐工作?？倓t02電信治理電信治理辦卡數(shù)量限制辦理電話卡需遵守國家規(guī)定的數(shù)量限制，電信業(yè)務經(jīng)營者有權(quán)對異常辦卡情形進行核查或拒絕辦卡，并建立開卡數(shù)量核驗和風險信息共享機制，便捷用戶查詢。異常電話卡核驗電信業(yè)務經(jīng)營者將對涉詐異常電話卡用戶進行實名核驗，根據(jù)風險等級采取相應措施，對于未按規(guī)定核驗或核驗未通過的用戶，將限制或暫停電話卡功能。實名登記制度電信業(yè)務經(jīng)營者應全面落實電話用戶真實身份信息登記制度，基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)需對代理商的實名制管理承擔責任，并明確違約處置措施。030201電信治理物聯(lián)網(wǎng)卡風險管控建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風險評估制度，評估未通過的不得銷售物聯(lián)網(wǎng)卡，并嚴格登記用戶身份信息，采取技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡功能，確保使用安全。物聯(lián)網(wǎng)卡監(jiān)管單位用戶購買物聯(lián)網(wǎng)卡需核驗身份信息，電信業(yè)務經(jīng)營者建立監(jiān)測預警機制，對異常使用情形采取暫停服務、重新核驗等處置措施，保障業(yè)務安全。號碼傳送與攔截規(guī)范真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查，嚴格規(guī)范國際通信業(yè)務出入口局主叫號碼傳送，識別、攔截虛假主叫。任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或使用特定設(shè)備、軟件，電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應采取技術(shù)措施識別并阻斷其接入網(wǎng)絡(luò)。非法設(shè)備軟件治理電信業(yè)務經(jīng)營者和互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應采取技術(shù)措施識別并阻斷非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)，并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報告。詐騙設(shè)備軟件治理電信治理03金融治理客戶盡職調(diào)查制度銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)在開戶及提供支付結(jié)算服務時，應建立客戶盡職調(diào)查制度，識別受益所有人，并采取風險管理措施，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。金融治理開戶數(shù)量限制與核驗開立銀行賬戶、支付賬戶需遵守數(shù)量限制。異常開戶情形將引發(fā)核查或拒絕，并建立跨機構(gòu)開戶數(shù)量核驗與風險信息共享機制，便捷用戶查詢。風險防控與核查機制銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應建立企業(yè)賬戶風險防控機制，并共享相關(guān)信息以核查企業(yè)身份。市場監(jiān)管部門支持核實企業(yè)實名登記，并重點監(jiān)督異常企業(yè)。監(jiān)測與反洗錢制度金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應強化銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務監(jiān)測，建立異常交易監(jiān)測機制，并參與反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，完善可疑交易報告制度。交易信息完整傳輸銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)需按國家規(guī)定準確傳輸交易信息，確保商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等真實完整，并保持支付全流程一致性。交易信息保障在監(jiān)測異常賬戶和可疑交易時，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)可收集必要交易信息，但需經(jīng)客戶授權(quán)，且信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。資金管理制度公安部門會同有關(guān)部門建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金查詢、止付、凍結(jié)、解凍和返還制度，明確規(guī)程與救濟，公安機關(guān)決定采取措施時，銀行及非銀行支付機構(gòu)須配合。金融治理04互聯(lián)網(wǎng)治理實名認證服務要求電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者在提供服務時需用戶提供真實身份信息，否則不得服務，包括互聯(lián)網(wǎng)接入、網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換、域名注冊等。01.互聯(lián)網(wǎng)治理賬號異常處置措施互聯(lián)網(wǎng)服務提供者需核驗涉詐異常賬號，并采取限制功能、暫停服務等措施，同時需按公安機關(guān)、電信主管部門要求核驗涉案、異常電話卡關(guān)聯(lián)的互聯(lián)網(wǎng)賬號。02.APP備案與監(jiān)測設(shè)立APP需向電信主管部門辦理許可或備案，分發(fā)服務需登記核驗開發(fā)者真實信息及功能用途；同時，加強分發(fā)平臺外涉詐APP的監(jiān)測與處置。03.互聯(lián)網(wǎng)治理禁止支持電信詐騙禁止為單位或個人提供電信網(wǎng)絡(luò)詐騙支持或幫助，如出售個人信息、洗錢等；同時，電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者需監(jiān)測并處置利用其服務從事的涉詐活動。調(diào)取證據(jù)與線索移送公安機關(guān)調(diào)取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙證據(jù)時，互聯(lián)網(wǎng)服務提供者需提供技術(shù)支持和協(xié)助，并按規(guī)定移送涉詐線索、風險信息至相關(guān)部門，同時部門需建立反饋機制告知移送單位。域名服務核驗規(guī)范提供域名解析、跳轉(zhuǎn)等服務時，需核驗注冊、解析信息真實性，規(guī)范跳轉(zhuǎn)，并記錄留存日志，支持對解析、跳轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。03020105綜合措施綜合措施公安機關(guān)打擊治理機制公安機關(guān)應完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙機制，加強隊伍和技術(shù)建設(shè)，密切配合，依法懲處詐騙活動；接到報案或發(fā)現(xiàn)詐騙，應立案偵查。金融電信網(wǎng)信監(jiān)督檢查金融、電信、網(wǎng)信部門依照職責對銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者落實規(guī)定情況進行監(jiān)督檢查。信息處理者防范詐騙個人信息處理者應遵守《個人信息保護法》等法規(guī)，規(guī)范處理信息，加強保護，建立防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙機制；監(jiān)管部門應重點保護易受詐騙利用的信息。電信業(yè)務者、銀行、支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務者應開展反詐宣傳，提示防范手段，警示非法買賣卡、賬號的法律責任；新聞、廣播等單位應開展宣傳教育。反詐宣傳警示責任綜合措施任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡等，不得提供實名核驗幫助；違規(guī)者可能記入信用記錄，受限功能或停業(yè)，有異議可申訴，辦法由公安部門規(guī)定。反詐宣傳教育國家支持電信業(yè)務者、銀行等研究反制技術(shù)，監(jiān)測識別涉詐信息；公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門統(tǒng)籌建設(shè)，共享樣本信息，核驗用戶身份，告知處置事項。國家支持反制技術(shù)研發(fā)網(wǎng)絡(luò)身份認證公共服務國家推進網(wǎng)絡(luò)身份認證公共服務建設(shè)，支持個人、企業(yè)自愿使用；電信、銀行、支付機構(gòu)等可通過該服務對涉詐異常電話卡、賬號進行身份核驗。綜合措施預警勸阻系統(tǒng)公安機關(guān)會同金融、電信、網(wǎng)信部門建立預警勸阻系統(tǒng)，對潛在被害人及時勸阻；加強追贓挽損，完善資金處置制度，及時返還被害人財產(chǎn)；對困難被害人給予救助。臨時風險防范措施經(jīng)國務院反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制決定或者批準，公安、金融、電信等部門對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴重的特定地區(qū)，可以采取必要的臨時風險防范措施。對涉嫌重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的人員，移民管理機構(gòu)可決定不準出境；刑事處罰人員，公安機關(guān)可決定自處罰完畢之日起六個月至三年內(nèi)不準出境，并通知移民機構(gòu)執(zhí)行。出境限制國務院公安部門等會同外交部門加強國際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國家、地區(qū)、國際組織建立有效合作機制，提升在信息交流、調(diào)查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平。國際執(zhí)法司法合作綜合措施06法律責任銀行違規(guī)重罰整改銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)違規(guī)者將受重罰，包括罰款、停業(yè)整頓等，嚴重者將吊銷許可證或營業(yè)執(zhí)照，相關(guān)人員也將受罰。詐騙活動追究刑責組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或提供幫助，構(gòu)成犯罪者依法追究刑事責任；不構(gòu)成犯罪者由公安機關(guān)處罰。電信違規(guī)罰五萬起電信業(yè)務違規(guī)者將受主管部門處罰，包括警告、罰款等，嚴重者將暫停業(yè)務、整頓或吊銷許可證，相關(guān)人員也將受罰。法律責任電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴懲未落實反詐控制機制、未履行實名制職責、未監(jiān)測處置電話卡異常等違規(guī)行為，將受主管部門處罰，嚴重者將暫停業(yè)務、整頓或吊銷許可證。01.法律責任銀行網(wǎng)絡(luò)詐騙重罰未落實反詐控制機制、未履行盡職調(diào)查和風險管理、未監(jiān)測處置異常賬戶等違規(guī)行為，將受重罰，包括罰款、停業(yè)整頓或吊銷許可證，相關(guān)人員也將受罰。02.電信網(wǎng)絡(luò)違規(guī)重罰未落實反詐控制機制、未履行實名制職責、未核驗域名真實性、未登記核驗APP信息、未監(jiān)測處置涉詐賬號等違規(guī)行為將受重罰。03.非法活動嚴懲不貸違反非法活動規(guī)定者，由有關(guān)主管部門責令改正，情節(jié)嚴重者將受到重罰，包括罰款、停業(yè)整頓等，相關(guān)人員也將受到處罰。非法活動重罰整改違法所得重罰嚴懲違反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙規(guī)定，沒收違法所得，并由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，無違法所得者將處以二十萬元以下罰款。違反非法活動規(guī)定者，沒收違法所得，由公安機關(guān)或主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，嚴重者并處十五日以下拘留。法律責任法律責任工作人員違法追責01反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。違法人員承擔民責02電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法人員需承擔刑事、行政責任外，若造成他人損害，還需依《民法典》等法承擔民事責任；相關(guān)企業(yè)違規(guī)者亦需承擔民事責任。檢察院可公益訴訟03人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責中，對于侵害國家利益和社會公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟。