私人財(cái)富管理

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財(cái)富傳承方案（現(xiàn)金企業(yè)）為什么要通過人壽保險(xiǎn)完成財(cái)富傳承？1、孩子不能復(fù)制本人的創(chuàng)富技能2、確保孩子未來基本富裕的生活3、防止孩子過早擁有財(cái)富而敗家4、雖然給孩子錢，但控制權(quán)在手5、專屬孩子的錢，不因婚姻而變

資產(chǎn)保全和傳承規(guī)劃(現(xiàn)金企業(yè)）方案（一）6歲公主，金悅?cè)松磕晖顿Y約100萬元，連投10年，共投資約1000萬元。領(lǐng)取至88歲，共領(lǐng)取約2.36億元，若累積生息共計(jì)4.49億元。利益描述8歲—16歲，隔年領(lǐng)取平均14萬元，領(lǐng)5次18歲—26歲，隔年領(lǐng)取平均39萬元，領(lǐng)5次28歲—36歲，隔年領(lǐng)取平均84萬元，領(lǐng)5次38歲—64歲，隔年領(lǐng)取平均230萬元，領(lǐng)14次。66歲—88歲，每年領(lǐng)取平均858萬元，領(lǐng)23次保單豁免功能：若投保人在交費(fèi)期內(nèi)發(fā)生意外或全殘，免交金悅?cè)松嘞卤ＹM(fèi)，保單繼續(xù)有效。上述利益演示基于保監(jiān)會按保險(xiǎn)公司5%的收益精算假設(shè)。近5年中國太平平均收益7.55%，高于上述演示領(lǐng)取項(xiàng)目年齡區(qū)間領(lǐng)取描述領(lǐng)取比例領(lǐng)取次數(shù)首領(lǐng)金額平均金額合計(jì)金額起止第一階段816隔年一領(lǐng)5%5130074141765708825第二階段1826隔年一領(lǐng)10%53395593938841969422第三階段2836隔年一領(lǐng)15%57287458453334226664第四階段3864隔年一領(lǐng)20%141390206230802332312317第五階段6688年年領(lǐng)30%2356836588587036197501835合計(jì)領(lǐng)取次數(shù)52合計(jì)領(lǐng)取金額236719063累積生息合計(jì)領(lǐng)取金額449097039大人購買保險(xiǎn)的四大理由：愛與責(zé)任的完美體現(xiàn)和結(jié)合體現(xiàn)愛之長久的有效工具（夫妻互保）確保未來人生之路高品質(zhì)的生活企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)有效隔離的防火墻資產(chǎn)保全和傳承規(guī)劃(現(xiàn)金企業(yè)）方案（二）陳總，40歲，金悅?cè)松磕晖顿Y約100萬元，連投10年，共投資約1000萬元。領(lǐng)取至88歲，共領(lǐng)取約5134萬元，若累積生息共計(jì)7949萬元。利益描述42歲—50歲，隔年領(lǐng)取平均13萬元，領(lǐng)5次52歲—60歲，隔年領(lǐng)取平均35萬元，領(lǐng)5次62歲—64歲，隔年領(lǐng)取平均66萬元，領(lǐng)2次。66歲—88歲，每年領(lǐng)取平均206萬元，領(lǐng)23次保單豁免功能：若投保人在交費(fèi)期內(nèi)發(fā)生意外或全殘，免交金悅?cè)松嘞卤ＹM(fèi)，保單繼續(xù)有效。上述利益演示基于保監(jiān)會按保險(xiǎn)公司5%的收益精算假設(shè)。領(lǐng)取項(xiàng)目年齡區(qū)間領(lǐng)取描述領(lǐng)取比例領(lǐng)取次數(shù)首領(lǐng)金額平均金額合計(jì)金額起止第一階段4250隔年一領(lǐng)5%5125312134896674479第二階段5260隔年一領(lǐng)10%53151983579941789970第三階段6264隔年一領(lǐng)15%26438066642991328598第四階段隔年一領(lǐng)20%0000第五階段6688年年領(lǐng)30%231456752206708647542981合計(jì)領(lǐng)取次數(shù)35合計(jì)領(lǐng)取金額51336029累積生息合計(jì)領(lǐng)取金額79493451近5年中國太平平均收益7.55%，高于上述演示。公司簡介：中國太平保險(xiǎn)集團(tuán)公司，簡稱中國太平，是隸屬于國務(wù)院的國有金融保險(xiǎn)集團(tuán)，原名中國保險(xiǎn)（控股）有限公司，是中國第一家金融保險(xiǎn)控股集團(tuán)公司。曾是中國近現(xiàn)代史上實(shí)力最強(qiáng)、規(guī)模最大、市場份額最多的民族保險(xiǎn)企業(yè)之一；更是現(xiàn)今中國保險(xiǎn)市場上經(jīng)營時(shí)間最長、品牌歷史最悠久的中資壽險(xiǎn)公司之一。

“中國太平”淵遠(yuǎn)流長，其歷史可以追溯至1929年創(chuàng)立的太平水火保險(xiǎn)公司、1931年創(chuàng)立的中國保險(xiǎn)股份有限公司和1949年成立的香港民安保險(xiǎn)有限公司。今天，中國太平全球共有各級營業(yè)機(jī)構(gòu)1188家。其中子公司20家，省級分公司和子公司直屬分公司125家，其他各級分支機(jī)構(gòu)1043家；經(jīng)營區(qū)域遍及中國內(nèi)地、港澳、歐洲、大洋洲、東亞及東南亞等地區(qū)。截至2009年7月，中國太平全集團(tuán)總資產(chǎn)逾1300億，客戶近1000萬。中國太平以保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為中心，資產(chǎn)管理為保障，為客戶提供多元化金融服務(wù)。集團(tuán)所轄產(chǎn)業(yè)鏈兼容產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)及再保險(xiǎn)；統(tǒng)籌保險(xiǎn)顧問、經(jīng)紀(jì)、代理、直營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理；通過統(tǒng)一的資產(chǎn)管理平臺、統(tǒng)一的共享服務(wù)和信息技術(shù)平臺實(shí)現(xiàn)價(jià)值管理的優(yōu)化組合。中國太平旗下中國太平保險(xiǎn)控股有限公司是在香港的上市公司（HK0966）。

集團(tuán)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為中國太平持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略支撐力量，是集團(tuán)業(yè)務(wù)和盈利的主要貢獻(xiàn)者，復(fù)業(yè)后的“太平人壽”是我國第六家全國性壽險(xiǎn)公司，目前，公司注冊資本金37.3億元人民幣，總部設(shè)在上海。截至2009年底，公司已在國內(nèi)27個(gè)省、自治區(qū)和直轄市開設(shè)34家分公司和700余家三、四級機(jī)構(gòu)，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)基本覆蓋全國。截至2010年8月31日，公司總資產(chǎn)達(dá)1025億元人民幣，客戶總量超過1000萬，總承保金額累計(jì)突破14800億元人民幣，穩(wěn)居國內(nèi)中大型壽險(xiǎn)公司行列。

2010年，繼連續(xù)六年為太平人壽做出BBB+評級后，國際權(quán)威評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)國際（FITCH）將太平人壽評級由BBB+上調(diào)至A-級，評級展望為“穩(wěn)定”，認(rèn)為公司有較好的商譽(yù)、管理水平、經(jīng)營環(huán)境和發(fā)展前景，具有較強(qiáng)的償付能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。公司還獲得國內(nèi)四大評級機(jī)構(gòu)“中誠信國際”的AAA評級，為國內(nèi)同類評級中的最高。2007年至2010年，太平人壽連續(xù)四年躋身“中國企業(yè)500強(qiáng)”和“中國服務(wù)業(yè)企業(yè)500強(qiáng)太平人壽定位于中高端客戶群體，立志成為中國高端客戶的首選品牌。堅(jiān)持“高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績效”三高戰(zhàn)略，引領(lǐng)國內(nèi)壽險(xiǎn)業(yè)專業(yè)經(jīng)營的先潮，成為行業(yè)專業(yè)經(jīng)營典范。簡歷2003年至2007年美國友邦深圳分公司理財(cái)規(guī)劃師20010年至今太平人壽重慶分公司理財(cái)規(guī)劃師2011年注冊金融理財(cái)規(guī)劃師電話箱：461838968@所獲榮譽(yù)：太平人壽授權(quán)兼職講師太平人壽年度優(yōu)秀員工太平人壽TOP明星太平人壽月度標(biāo)保、件數(shù)雙十杰太平人壽月度十佳太平人壽四星精英