2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)（33篇）

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)（33篇）

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)（精選33篇）

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇1

20_年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20_上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠

更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快

了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一

步得到了提升。另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次

參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工

作。由于20_年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)

管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好

目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建

立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多一萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系

列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元

理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多一萬

7Co

4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自

己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，

所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀

行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中

出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能

力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各

項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛

本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)

務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力

提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極

地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要

表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機(jī)會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部

門、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做

好銀行理財(cái)工作。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇2

大堂經(jīng)理，是營業(yè)廳服務(wù)的指揮家。有效地調(diào)動好大堂和柜

員，才能演奏出一曲完美的營業(yè)廳協(xié)奏曲。他以身作則，每天抓

緊每分每秒完成手頭的工作后，總是站在站號機(jī)的旁邊，為客戶

取號、引導(dǎo)分流。道一聲問候，拾一張紙屑，理一下雜志……以

自己的實(shí)際行動把主人翁的精神播種到大堂工作中。

服務(wù)只能向前，不能退后。這是客戶的期望，更是他的自我

要求。服務(wù)要有持之以恒的可以量化的標(biāo)準(zhǔn)。在服務(wù)行為上，他

定期對最基本的服務(wù)細(xì)節(jié)堅(jiān)持持久的檢查和監(jiān)督;在服務(wù)技巧

上，他會將典型服務(wù)案例匯總，定期和每一位一線人員分享案例

中待人接物的要點(diǎn)。他堅(jiān)信，只有團(tuán)隊(duì)成員不斷地提高自己的綜

合能力，才能給客戶帶來更專業(yè)化的服務(wù)體驗(yàn)。

他印象最深刻的是有一次，一位客戶到營業(yè)廳來為兒子還清

個(gè)人信用卡久久未還的透支費(fèi)用c從一進(jìn)門，客戶的臉就像那令

人壓抑的陰天。坐到柜臺前，客戶表示他沒有兒子信用卡的卡

號，也忘了需要還款的準(zhǔn)確金額，柜臺人員只好向他說明，這樣

無法幫他辦理存款和還款。一直很陰沉的'客戶突然大發(fā)雷霆：

“你們到底搞什么？之前打電話催債又催得那么厲害，現(xiàn)在給你

們送錢上門你們又不要！銀行就是你們自己開的，你們要收個(gè)錢

有怎么難嗎？”當(dāng)值的林斌連忙上前向柜員了解情況，馬上向客

戶作了詳細(xì)的解釋，但客戶的情緒十分激動，對他的解釋完全聽

不進(jìn)去，在廳堂指著柜員大罵。

客戶表示，已成年的兒子很不爭氣，又借錢又刷爆卡，他要

替兒子還款已經(jīng)是很不幸的事情，現(xiàn)在銀行的工作人員還故意刁

難他，擺明就是看不起他。盡管如此，林斌還是盡力穩(wěn)定他的情

緒，將他請到一旁，給客戶倒上一杯熱茶，并馬上幫他打電話到

信用卡中心說明情況，把客戶兒子的信用卡卡號和包含利息在內(nèi)

的“卡債”都查清楚，客戶很快就將欠款還清了。

存款后，客戶竟轉(zhuǎn)頭向他道歉，他說，兒子欠了卡債，之前

已經(jīng)被信用卡中心催繳了好幾次，溝通中，心情煩躁的他已經(jīng)跟

催收人員起了口角，所以對銀行的印象十分不好。這次他心情不

好，又那樣罵人，但我們的工作人員卻還是盡心盡力地為他解決

問題?？蛻舾锌乇硎荆毫直蟮姆?wù)讓他重新認(rèn)識了交行，改變

了他之前被催繳時(shí)的負(fù)面感受C

就是這么一件小事，可能在大堂內(nèi)常常都會發(fā)生，但是如果

沒有好的心態(tài)、靈活的處理方式，矛盾的處理結(jié)果往往是不單止

客戶不滿，柜員、大堂經(jīng)理的心情都會被這些負(fù)面情緒所影響；

如果不主動熱情地為客戶解決問題，客戶的不滿情緒會越積越

多，對銀行的負(fù)面宣傳也絕不會少。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇3

一、工作收獲

20_年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較

短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法

律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的埋

論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等

都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就

必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動

腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短

的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，

成功營銷貴族白酒交易中心、電力實(shí)業(yè)公司、中小企業(yè)服務(wù)中心

等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未

來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款

2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等

業(yè)務(wù)都有新的突破C

二、明確崗位的職責(zé)和使命

擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。

與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)

習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和

用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各萬各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信

息，及時(shí)掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，

深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同

的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我

行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用

輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)

他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏

得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)

查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20—年，

累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一

筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)

人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足C

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的

多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時(shí)跟不上

步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)

量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主

動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

四、今后努力的方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，

增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解

決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇4

我是來自支行的，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，

首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，—年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，

畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工

作.—年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理「于今年11月

份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了

我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的

競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作

勤勉和善于學(xué)習(xí)的人。

我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為

我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過—年底開始的股市牛市以來，客戶對

個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的

匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀

行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠?/p>

牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理。

在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷

的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良

好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出

色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多。

能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有

針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什

么c讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待C

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)。

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是

關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得

不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶

的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶

作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)

造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們

進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服

務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建

議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善

待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場

上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行

就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手

段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)

及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其

獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度

和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及

服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平

和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)

展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，

爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新

形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望

能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會讓我來展示自

己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

2024銀行理財(cái)經(jīng)埋上半年工作總結(jié)篇5

20年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20_上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助

下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理

的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半

年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作

由于20_年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)

管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好

目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建

立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理

財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、

人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放

式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)

會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金

公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基

金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金

公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了

大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基

金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購

買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今在基金的銷售達(dá)到了萬

元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)

行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易

量。

4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶

經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總

結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能

夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能

力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有

了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確

的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際

工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具

備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但

也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)包I,針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機(jī)會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點(diǎn)；

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部

門、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做

好銀行理財(cái)工作。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇6

迎來喜悅之時(shí)，回首20_年工總行制定的“20?服務(wù)價(jià)值

年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題

思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收

入和經(jīng)營目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁

作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵

從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力

量C

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率_雙

理財(cái)客戶

新增戶，完成—機(jī)

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率_%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率%。

2、學(xué)習(xí)上:

20_年一月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具

備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀

行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)

惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來二萬元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)

的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客

戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了二多萬元

的貴金屬，為我行增加了二萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行

詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打

進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家

接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位

有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理

將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就

是對我的信任「在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了-_、-_、

;和單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率

需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。

三、20_年的工作打算

業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系

統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能

力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上

一層樓!

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇7

陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部

的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期

開始對學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及學(xué)生生活費(fèi)按上級在關(guān)文件

精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到

了學(xué)校教職工的好評?，F(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時(shí)理財(cái)。

我們民主理財(cái)小組成員從任職以來，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著

學(xué)校教職工對學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高

度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，

積極吸取群眾意見，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)

校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)

校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁地進(jìn)行核對，對票據(jù)嚴(yán)

格把關(guān)，對各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程

序予以審查，對不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每

次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會議，并

把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財(cái)

的作用。

二、按時(shí)報(bào)帳，及時(shí)公示。

按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生

活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，

把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明

度。

三、審核大型維修預(yù)算，并及時(shí)報(bào)告審批。

本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會的安

排，對學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了

審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)

施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌

道C

通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)

了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明

白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾

中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇8

在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)

取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得

了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將一年工作情況匯報(bào)如下：

一、一年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用

較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融

法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的

理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能

等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，

就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦

去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)

間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功

營銷貴族白酒交易中心、—市電力實(shí)業(yè)公司、—市中小企業(yè)服務(wù)

中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但

為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成

存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps

商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)

和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行

聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉匚，均代表著我行形

象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事

業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集

優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企

業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，

每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，

均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解

惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰

地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很

好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真

做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸

檔?！?，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬

元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤

的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足C

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多

樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時(shí)跟不上步

伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量

和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動

性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改

正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，

增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實(shí)

際工作中遇到的種種困難。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇9

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一

次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會。我叫于羲，現(xiàn)年28歲，大專

文化程度，中級理財(cái)師職稱。20_年加入建設(shè)銀行工作。先后曾

在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)

務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位°現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個(gè)人客戶經(jīng)

理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累

了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建

工標(biāo)兵。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識。

我國加入WTO以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌。目

前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)

理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競爭的要求。

可以說，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的

效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來

源O

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資

源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶

的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀

行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足

客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)

險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客

戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶

需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營

銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職

責(zé)c我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)C

第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以

下幾個(gè)方面開展工作：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷

觀念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)

六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的

經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作

安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客

戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介

紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基

礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服

務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶潛在金融需求和潛

在市場，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密

切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職

責(zé)緊密結(jié)合起來。

三、分析研究市場，加強(qiáng)對客戶的研究，建立客戶資料檔

案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評價(jià)客戶等級，不斷調(diào)

整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信

息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對

客戶的競爭動態(tài)，及時(shí)反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為

領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析，掌握轄

區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場細(xì)分；比較分析各類客戶市場的特

點(diǎn)，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金

融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲

透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。

四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效

率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)

也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金

融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，

提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事

快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五、監(jiān)控客戶風(fēng)卷，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶

的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理水平。

六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不

拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工

作。在對客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良

好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的

言行，在社會上在客戶中樹立良好的建行人形象?？空\信守諾留

住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客

戶。

以上報(bào)告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。之，

如果這次競聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作

風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提

高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其

它事業(yè)努力工作。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇10

20_年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20_上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

一、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助

下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理

的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半

年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

二、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作

由于20_年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)

管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好

目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建

立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

三、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理

財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、

人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放

式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)

會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金

公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基

金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金

公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了

大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基

金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購

買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今在基金的銷售達(dá)到了萬

元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)

行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易

量C

四、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶

經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總

結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能

夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能

力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有

了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確

的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際

工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具

備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

五、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但

也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機(jī)會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)—銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部

門、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做

好銀行理財(cái)工作。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇11

20_年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)

及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，

認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20—上半年的工作情況總結(jié)如

下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和

服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶

經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠

更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快

了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一

步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次

參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。

由于20_年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理

和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)

客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了

良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系

列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元

理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬

7IJO

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放

式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)

會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金

公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基

金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金

公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了

大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基

金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購

買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今生基金的銷售達(dá)到了萬

元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)

行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易

量。

4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自

己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，

所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工

作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)

的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等

方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工

作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職

工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素

質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高

工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極

地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要

表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原

本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定

理財(cái)方案C

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客

戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一

直沒有找到合適的介入機(jī)會

o第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到

位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力

做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水

平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部

門同事銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀

行理財(cái)工作。

今天為大家收集資料整理回來了一些關(guān)于的作文，希望能夠

為大家?guī)韼椭?，希望大家會喜歡。同時(shí)也希望給你們帶來一些

參考的作用，如果喜歡就請繼續(xù)關(guān)注我們的后續(xù)更新吧！

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里

組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能°特

別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，

通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。

如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中

了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇

的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工

行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系

電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約

他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思

考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興

實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服

務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種

金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)

業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通

道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來

后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了建

議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到

好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員.，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論

在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，

為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶

資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的

一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要

求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政

策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞

好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和

維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終

了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過

一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的

時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而

歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連

所需要的憑條都不會，請保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫的方

法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時(shí)還要叮囑他

轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每

辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多在來在儲蓄工作中的經(jīng)

驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我

都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會十分虛心的向

老同志請教C對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：

三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中

幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效

益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建

行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行

來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了

理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行

會計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，

以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通

過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資

料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號

利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，

老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元

美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃

從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要

有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身

自愛C

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，

能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。

同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富

有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘

手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先

要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要

業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理

論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)

務(wù)，乂要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具

備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的

能力。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇12

我于20—年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)

理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)

務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的

進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20一年三個(gè)季度的工蚱情況總結(jié)匯報(bào)如

下：

20一年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用

較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各

項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高

自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20—年3月至6月，我參加了北京

金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加

afp認(rèn)證考試資格，并于20—年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。

通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要

性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客

戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性

的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)

理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻

繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃

分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。

到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得

客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，

我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的

優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使

命和職責(zé)?？蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是

客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言

談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在

第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺?/p>

從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融

入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺

得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢

的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客

戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，

為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范

圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來

說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再

心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容

面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶

傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并

取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，

在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到

了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多

樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客

戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能

力和學(xué)習(xí)主動性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)

濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加

強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際

情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動

性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決

不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒

的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)

的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20-

-年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提

高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會

更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工

作，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇13

回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷

學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工

作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130機(jī)

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

一年8月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備

了afp.cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀

行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)

惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來——萬元。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)

的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本

人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非

常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了——多萬元的貴

金屬，為我行增加了——萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行

詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打

進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家

接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位

有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理

將圻三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就

是對我的信任。gt；在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了一一

-、——、——和——單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維

護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、一年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌

柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通

能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上

一層樓！

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇14

在市分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)下，一年我行堅(jiān)持以客戶為中

心，進(jìn)一步加大了市場攻堅(jiān)力度，經(jīng)過的不懈努力，人民幣存款

比年初新增萬元，理財(cái)產(chǎn)品一萬元，基金一萬元，定投一戶，公司

業(yè)務(wù)一萬元。

完成這些指標(biāo)主要采取了如下幾點(diǎn)的工作措施：

一、是密切商戶關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀商共贏,C

支行行長結(jié)合貸款大客戶營銷，主攻專業(yè)市場和企業(yè)商戶聯(lián)

盟。春節(jié)剛過，支行及時(shí)與廣大客戶進(jìn)行面對面地溝通交流，召

開了商戶見面會并積極宣傳我行信貸政策和業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在宣傳過

程中，我們將商戶信息進(jìn)行登記后不定時(shí)進(jìn)行回訪。通過回訪支

行了解到批發(fā)水果的石大哥，因資金緊張，急需一百萬元的貸

款，支行長帶領(lǐng)信貸員主動上門了解情況，并詳細(xì)介紹我行的信

貸業(yè)務(wù)，石大哥報(bào)著試一試的態(tài)度到我行辦理了貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)過

支行快捷地服務(wù)并迅速放款，事后石大哥感激地說：“郵行這種

放貸快、還款靈活的方式，真是解了我的'燃眉之急”。事后，

石大哥把回籠的一自五十萬元資金直接存到了我支行，通過此次

信貨業(yè)務(wù)，郵儲銀行又進(jìn)一步取得了市場客戶的信任。

二、提高員工的業(yè)務(wù)知識水平，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

我支行每月組織一次的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，并進(jìn)行現(xiàn)場考試,

使每位員工熟練掌握業(yè)務(wù)知識及各種產(chǎn)品的特點(diǎn)和適用人群，在

向客戶作個(gè)性化的推介。使員工熟練掌握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)

程，提高了自身分析和處理問題的能力，并提高了服務(wù)質(zhì)量，從

而留住客戶，贏得客戶的信任。

三、是提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，塑造良好對外形象。

首先，是牢固樹立服務(wù)意識，營造和諧文明企業(yè)氛圍。充分

認(rèn)識服務(wù)工作的重要性，牢固樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)

理念，切實(shí)做好服務(wù)工作。為了營造春節(jié)喜慶的氛圍，支行在大

廳四周懸掛中國結(jié)，福字掛簾等，使網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境更加的生機(jī)勃勃，

溫馨舒適，同時(shí)要求全行員工要做到服務(wù)快捷，業(yè)務(wù)熟練，不讓

用戶排隊(duì)久等，柜員臉上燦爛的微笑，使客戶有一種賓至如歸的

感覺。

其次，是提升服務(wù)質(zhì)量和效率，樹立區(qū)域一流品牌形象。以

改造和優(yōu)化柜面服務(wù)為重點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效率的較快提升，把

中高端客戶從一般客戶中分離出來，形成由專屬服務(wù)渠道、專供

理財(cái)產(chǎn)品、專職客戶經(jīng)理和專享優(yōu)惠服務(wù)組成的中高端客戶服務(wù)

體系。加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。要求全行每一名員工都要從我做起，從一

言一行做起，踐行服務(wù)承諾，以合規(guī)、文明、高效的服務(wù)，進(jìn)一

步提高網(wǎng)點(diǎn)的綜合收益水平和社會形象。

5月30日中午，客戶向先生到郵儲銀行路支行辦理業(yè)務(wù)，

因急于辦其他事情，匆忙中不慎將八千元現(xiàn)金和一個(gè)黑色的錢包

遺忘在柜臺上。當(dāng)時(shí)正在辦理業(yè)務(wù)的對公柜員王磊發(fā)現(xiàn)后馬上向

支行長匯報(bào)并查找該客戶的聯(lián)系方式，并與其聯(lián)系，但該客戶說

他辦的業(yè)務(wù)“沒錯(cuò)”。本著為客戶負(fù)責(zé)的精神，支行認(rèn)真查看錄

像，確認(rèn)后再次打電話給向先生，直到這時(shí)向先生才想起“差

錢”的事。經(jīng)核實(shí)八千元現(xiàn)金和錢包一起交還到客戶手中，向先

生對此非常感謝并要予以一元現(xiàn)金做為酬謝，路支行同志婉言謝

絕。向先生被支行員工的行為深深感動，第二天他專門制作了一

面“品德高尚，拾金不昧”的景旗，送到我支行，以此表示感謝.

四、統(tǒng)一思想，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)精神

以績效考核為動力，充分調(diào)動員工的積極性，”內(nèi)抓管理，

外抓營銷.用制度來規(guī)范行為，營造出溫馨和藹、友愛互助的工

作氛圍，“積力之所舉，則無不勝也；眾智之所為，則無不成

也?！笔姑恳晃粏T工都融入到網(wǎng)點(diǎn)這個(gè)大家庭中，少了誰都不

行，鍛煉出了一支業(yè)務(wù)過硬，作風(fēng)優(yōu)良，營銷能力過強(qiáng)的隊(duì)伍。

使員工堅(jiān)信，只要肯干，實(shí)干，郵行工作將來更有干頭，也一定

會越來越有奔頭。

在我支行員工的共同努力下，我支行已跨出了一個(gè)新臺階。

在以后的工作中，我將帶領(lǐng)員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，以搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著

力點(diǎn)，以爭取優(yōu)質(zhì)客戶源為主線，不斷挖掘市場潛力，努力拓展

市場，將網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)辦成星級網(wǎng)點(diǎn)，以實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、高效益為目標(biāo)，

推動我支行的經(jīng)營管理更上一層樓，

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇15

20—年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃財(cái)務(wù)工作是一個(gè)公司及政府任何部門

的重點(diǎn)部份，所以這項(xiàng)工作要嚴(yán)格做好，為了做好20_年財(cái)務(wù)

工作，特?cái)M訂了這份財(cái)務(wù)工作計(jì)劃書。

20_年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年，各項(xiàng)工作的開

展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專項(xiàng)票據(jù)的兌付。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)

一安排，結(jié)合我縣信用社財(cái)務(wù)管理工作中的實(shí)際，在上年度財(cái)務(wù)

管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢，20.年

度聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路是以深化農(nóng)信社改革為中心；以提高全

轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項(xiàng)票據(jù)兌付工作，強(qiáng)

化財(cái)務(wù)管理，狠抓制度落實(shí)，防范各種操作風(fēng)險(xiǎn)，全面完成各項(xiàng)

目標(biāo)任務(wù)。

一、繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。

在去年會計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管

理工作，提高會計(jì)核算管埋水平，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。具體從

8個(gè)方面抓起：會計(jì)基本規(guī)定；會計(jì)核算質(zhì)量；會計(jì)報(bào)表質(zhì)量；計(jì)

算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理；會計(jì)檔案管理；信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;

會計(jì)經(jīng)營管理。特別是會計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會

計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進(jìn)一

步規(guī)范。

二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭

全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實(shí)現(xiàn)利

潤一萬元，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率

逐年上升的目標(biāo)c針對目標(biāo)，制定出臺《—縣農(nóng)村信用社20_

年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。

外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，千

方百計(jì)應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強(qiáng)營

業(yè)費(fèi)用的管理，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用，確保專

項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。具體抓好五項(xiàng)

操作：一是財(cái)務(wù)開支操作：對營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控

制，嚴(yán)格實(shí)行了以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以

率定額，超支自負(fù)的費(fèi)用計(jì)提開支原則，將費(fèi)用控制在核定比例

之內(nèi)。二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)

定，對職工福利費(fèi)，工會經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn)，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例

準(zhǔn)確計(jì)提。對招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三

是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)

轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支

出。四是包干操作：對差旅費(fèi)、郵電費(fèi)、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們

結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價(jià)情況合理制定包干使用辦法，無正當(dāng)理

由超出包干限額的社，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用。五是成本操

作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)

控，防止以其他名義列支。

三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事

故C

在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，

近年來，通過每年的序時(shí)檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對重要憑證使

用，管理達(dá)到了加強(qiáng)，但此項(xiàng)工作不敢懈怠，20一年5月份我們

要組織人員對20_年5月至20_年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)

行了專項(xiàng)序時(shí)檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用，逐項(xiàng)逐

類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時(shí)要求信用社主管會計(jì)每月對所轄網(wǎng)點(diǎn)

的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢

查登記簿》，責(zé)任明確。

四、繼續(xù)規(guī)范股金，大力開展增資擴(kuò)股工作。

去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股

起點(diǎn)為一元，法人股入股起點(diǎn)為一元，投資股比例機(jī)入股起點(diǎn)的

提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20_年雖然開展了此項(xiàng)工

作，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進(jìn)一步規(guī)范。20_年底投

資股比例%，還差一個(gè)百分點(diǎn)，需在一季內(nèi)達(dá)到比例。20一年要大

力開展增資擴(kuò)股工作，雖然20_年底縣信用社的資本充足率已

達(dá)到虬但如果按票據(jù)兌付考核辦法，我縣信用社的資本充足率還

不足以兌付專項(xiàng)票據(jù)，還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專

項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響。

五、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專項(xiàng)票據(jù)兌付工作，今年3月份之

前，要組織信用社按專項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露，具體

對20_年度的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況、股金分紅情況、三會召

開情況、利潤分配情況等進(jìn)行披露，將信息披露報(bào)告和信息披露

表放于相關(guān)場合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解

我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)情況。

六、配合職能科室，搞好統(tǒng)一法人工作。

七、開展新財(cái)務(wù)制度的培訓(xùn)工作。

八、做好其它各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

1、搞好會計(jì)報(bào)表、項(xiàng)目電報(bào)的匯總上報(bào)工作。

2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發(fā)等管理工作。

3、認(rèn)真搞好全年各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo)。

5、保證信用社日常會計(jì)核算的正確無誤等各項(xiàng)工作。

6、認(rèn)真編寫財(cái)務(wù)分析和項(xiàng)目電報(bào)分析。

7、加強(qiáng)信用社無息資金管理。

8、繼續(xù)做好信用社帳戶、現(xiàn)金、大額支取方面的管理工

作。

總之，在新的一年里，我們財(cái)務(wù)科將借改革契機(jī)，繼續(xù)加大

財(cái)務(wù)管理力度，提高員工業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)科的職能

作用，積極完成全年各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù)，以最大限度地服務(wù)于信用

社，為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)！

2024銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)篇16

回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20年是我人生旅程中

轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個(gè)

充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)

而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)

坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對于理財(cái)顧問這個(gè)崗位，沒有我想象中

的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需

要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券知

識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝

通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長的平臺，令

我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的'素養(yǎng)

與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫

情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你

們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，?/p>

能令到公司的開展更上一個(gè)臺階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之

中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、

缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有許多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了

我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但

現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極

主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是

市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時(shí)間里，我會從以下幾個(gè)方面著手：第

一、但凡預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順

利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3