2022年山東省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫

2022年山東省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫

一、單選題

1.按投資基金的個體不同劃分的基金投資者是（）。

A、個人投資者

B、境內(nèi)投資者

C、境外投資者

D、以上都是

答案：A

解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇：按投資基金的個體

不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類?；饌€人投資者

是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機(jī)構(gòu)投

資者而言的。

2.（2017年）下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是。。

A、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回

或者轉(zhuǎn)換

B、采用金額申購、份額贖回

C、申購、贖回均采用現(xiàn)金方式

D、采用已知價原則

答案：B

解析：股票基金、債券基金遵循未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨

幣市場基金的申購和贖回遵循確定價原則和金額申購、份額贖回原則。

3.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括()。

A、內(nèi)部控制大綱

B、基本管理制度

C、經(jīng)營理念

D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

答案：C

解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)

章等部分組成。

4.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,

提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括()O

A、合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B、應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理

C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與

其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D、合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

答案：B

解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)

上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關(guān)要素：第

合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)

責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)

人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可

能的利益沖突；第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接

觸到相關(guān)人員。

5.（2016年）某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息50元，

對應(yīng)認(rèn)購費率為1.2%,基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購份額為（）。

A、98850.00份

B、98863.64份

G98814.25份

D、98864.23份

答案：D

解析：根據(jù)公式，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/G+認(rèn)購費率）=100000/（1+1.2%）

=98814.23（元）；認(rèn)購份額二（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值二（988

14.23+50）/1=98864.23（份）。

6.下列不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度制定原則的是。。

A、安全性

B、時效性

C、可操作性

D、實用性

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)匡家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作

性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。本題考察信息技術(shù)系統(tǒng)控制

7.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)

負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定卻落實。

A、總經(jīng)理

B、股東會

C、董事會

D、董事長

答案：A

解析:合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任;督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時,

應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督

整改措施的制定和落實;基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求

的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。

8.(2016年)證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括0o

A、基金公司人員的聘任

B、對基金上市交易的監(jiān)控和管理

C、對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

D、對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

答案：A

解析:A［解析］證券交易所自律管理的內(nèi)容包括:①對基金份額上市交易的監(jiān)管。

基金份額在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則.接受證券交

易所的自律性監(jiān)管。②對基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系

統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場的投資運作行為的合法合

規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控。重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財產(chǎn)買賣高

風(fēng)險股票的行為等。

9.美國監(jiān)管證券投資基金的法律有。。I.《1933年證券法》II.《1934年

證券交易法》III.《1940年投資公司法》IV.《1940年投資顧問法》

A、IVII

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、II、HLIV

答案：D

解析：本題考察證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點；美國國會通

過了多部法律來保護(hù)投資者，建立了對證券市場(包括共同基金業(yè))和金融市場

的監(jiān)管體制?！?933年證券法》(SecuritiesActof1933)要求基金募集時必須

發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。《1934年證券交易法》(SecuritiesExcha

ngeActofl934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(SEC)的監(jiān)管，并

且置于全美證券商協(xié)會(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對廣告和銷售設(shè)有具體

規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof1940)和《1940年投

資顧問法》(InvestorAdvisersActofl940)是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要

的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售

商及投資公司董事和管理人員等的管理。

10.以下針對“一對一”專人服務(wù)的表述中錯誤的一項是()。

A、主要針對投資額較大的個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者

B、基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問

C、從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)

D、這種服務(wù)方式貫穿整個銷售過程

答案：B

解析：專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。

基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服

務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

11.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不

包括下列中的（）。

A、監(jiān)管對象具有廣泛性

B、監(jiān)管活動具有自覺性

C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

D、監(jiān)管時間具有連續(xù)性

答案：B

解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特

征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；

④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。

12.（2016年）基金市場的參與主體不包括0o

A、中國銀行

B、基金當(dāng)事人

C、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

答案：A

解析：A［解析］在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與

作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基

金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

13.根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。

A、股票型ETF和債券型ETF

B、完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

C、成長型ETF和價值型ETF

D、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險指數(shù)ETF

答案：B

解析:根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETFo

14.在英國和我國香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為。。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

答案：B

解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國

香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”。

15.（2016年）（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。

A、基金監(jiān)管目標(biāo)

B、基金監(jiān)管體系

C、基金監(jiān)管的原則

D、基金監(jiān)管的內(nèi)容

答案：A

解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。

16.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。

A、嚴(yán)格賬戶管理

B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施

C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

D、禁止提前發(fā)行

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾方面：1、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)

利與義務(wù)2、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施3、建立相關(guān)制度4、禁止

提前發(fā)行5、嚴(yán)格賬戶管理6、基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

17.在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏

離度的絕對值達(dá)到或超過。的信息。

A、0.005

B、0.008

C、0.003

D、0.001

答案：A

解析：在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)

偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息。

18.對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定。。I.制

定統(tǒng)一的問卷格式II.評價的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開川.應(yīng)當(dāng)定期

或不定期地提示基金投資人重新接受評價IV.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄

保存

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、IIXHLIV

答案：D

解析：采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)

當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險承

受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險的匹配情況。基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險

承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；痄N售機(jī)構(gòu)

應(yīng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)

管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查,

也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投

資者上述情況。過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

19.()是對投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個性化特征的

服務(wù)。

A、電子信箱

B、互聯(lián)網(wǎng)

C、“一對一”專人服務(wù)

D、電話服務(wù)中心

答案：C

解析：專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的

服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對

一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

20.（2017年）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放

申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑

線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

A、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B、凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C、不可以使用“欲購從速”強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述

D、銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：（1）

在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”

“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。（2）不得

使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)

險的表述。（3）不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間

限制的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

21.金融資產(chǎn)分為（）o①貨幣類金融資產(chǎn)②股權(quán)類金融資產(chǎn)③債券類金融資產(chǎn)

④債權(quán)類金融資產(chǎn)

A、①②

B、①③

Cx②③

D、③④

答案：C

解析:金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、

債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

22.《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》于。5月1日起正式施行。

A、2015年

B、2016年

C、2017年

D、2018年

答案：C

解析:針對分級基金一系列特點,為保障基金市場平穩(wěn)運作,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，

滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》，

并于2017年5月1日起正式施行。

23.（2017年）為促進(jìn)基金銷售，某基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)計了如下營銷方案以吸引客戶

進(jìn)行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是。。

A、買基金，就有機(jī)會抽獎去紐約

B、買基金，贈送加油卡

C、買基金，基金申購費率1折起

D、買基金，返還1%的電話卡，多買多送

答案：C

解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流

溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、

基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基

金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。已完成0題/共26題

24.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A、交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用

B、承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

答案：B

解析：基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基

金合同；交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從

事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不

得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律法規(guī)的

有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

25.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到。等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖

回等業(yè)務(wù)手續(xù)。

A、基金管理公司

B、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點

C、網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D、以上都是

答案：D

解析:基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點、

網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等

業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

26.基金份額登記不包括。。

A、登記過戶

B、會計核算

C、結(jié)算

D、存管

答案：B

解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項,

基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。

27.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金可以投資的金融工具包括

()。I.1年以內(nèi)的銀行存款I(lǐng)I.期限在1年以內(nèi)的債券回購川.期限在1年

以內(nèi)的中央銀行票據(jù)IV.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、IIXIII、IV

答案：D

解析：本題考察基本基金類型及其特點；按照中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015

年頒布的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下

金融工具：（1）現(xiàn)金：（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、

中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)

可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

28.資本市場是指以期限在。以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的

市場。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

答案：B

解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；

資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行

長期資金交易的市場。

29.0的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為

他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

A、客戶至上

B、守法合規(guī)

C、誠實守信

D、保守秘密

答案：B

解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為,

或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

30.合規(guī)政策是基金管理人O的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件。

A、體現(xiàn)合規(guī)理念

B、培育合規(guī)文化

C、實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)

D、以上都是

答案：D

解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱

領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

31.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于。日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)

點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

答案：D

解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)

確實接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資

者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受

理情況。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。

32.下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。

A、基金公司

B、商業(yè)銀行

C、證券公司

D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)

構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司，代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)

議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公

司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸?/p>

不屬于代銷機(jī)構(gòu)。

33.（2017年）規(guī)范基金信息披露的作用有。。I.防止信息誤導(dǎo)給投資者造成

損失II.保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益川.增加投資者的投資回報IV.有利于投資

者的價值判斷

A、I、II、III、IV

B、IIvIIIvIV

C、I、II、IV

D、I、IIXIII

答案：C

解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（1）有利于投資者的價值判

斷。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。（3）有利于提高證券市場的效率。

（4）能有效防止信息濫用。

34.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。

Ax風(fēng)險警示

B、信息告知

C、適當(dāng)性匹配

D、損失自擔(dān)

答案：D

解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警

示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。

35.證券投資基金在。被稱為共同基金。

A、美國

B、英國

C、中國香港

D、日本

答案：A

解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被

稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在

歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣

地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

36.（2016年）專業(yè)審慎的基本要求不包括。。

A、持證上崗

B、持續(xù)學(xué)習(xí)

C、知識水平

D、審慎開展執(zhí)業(yè)活動

答案：C

解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

37.我國開放式基金注冊登記體系的模式是。。

A、基金管理人自建的“內(nèi)置”模式

B、委托注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C、以上兩種情況兼有的“混合”模式

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察現(xiàn)行登記模式；我國開放式基金注冊登記體系的模式（1）基金

管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；（2）委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”

模式。

38.0構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A、控制環(huán)境

B、風(fēng)險評估

C、信息溝通

D、內(nèi)部監(jiān)控

答案：A

解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

39.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則

和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。

A、監(jiān)事會

B、股東大會

C、經(jīng)理層

D、董事會

答案：C

解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)

則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

40.2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的。階段。

A、萌芽和早期發(fā)展時期

B、證券投資基金試點發(fā)展階段

C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段

D、行業(yè)快速發(fā)展階段

答案：C

解析：我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段：（1）萌芽和早期發(fā)展時期（19

851997年）；（2）試點發(fā)展階段（1998?2002年）；（3）行業(yè)快速發(fā)展階段

（2003~2007年）；（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；（5）

防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）

41.以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。

A、單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升

B、債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平

均到期日

C、單一債券的信用風(fēng)險比較集中

D、債券基金的平均到期日常常會相對固定

答案：A

解析：A項說法錯誤，應(yīng)為單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下

降。

42.下列行為違反了客戶利益優(yōu)先的是（）o

A、從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

C、遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，及時向所在機(jī)構(gòu)報告

D、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益

答案：A

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：（1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)

務(wù)。（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。（3）在執(zhí)業(yè)過程中

遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并

應(yīng)及時向所在機(jī)構(gòu)報告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金

份額。（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益

輸送。（6）不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（7）不得利用工

作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

43.開放式基金的價格以（）為基礎(chǔ)。

A、基金份額凈值

B、市場供求關(guān)系

C、市盈率

D、購買股票數(shù)量

答案：A

解析:開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場供求關(guān)系的影響。

44.()中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。

A、2002年12月

B、2004年12月

C、2012年6月

D、2014年6月

答案：B

解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場的發(fā)展，2001年8月，中國證券業(yè)

協(xié)會基金公會成立。2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。

本題考察基金行業(yè)自律組織-基金業(yè)協(xié)會

45.(2017年)公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。。

A、注冊

B、備案

C、核準(zhǔn)

D、登記

答案：A

解析：公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊。未經(jīng)注冊，不得公

開或者變相公開募集基金。

46.下列可視為合格投資者的是。。I.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，

慈善基金等社會公益基金II.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃川.投資

于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投

資者

A、I、川、IV

B、II、IIIvIV

GI、IIvHLIV

D、lxIKIV

答案：C

解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈

善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于

所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資

者。

47.基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述

屬于基金公司股東的。。

A、表決權(quán)

B、監(jiān)督權(quán)

C、收益分配權(quán)

D、知情權(quán)

答案：C

解析：基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式

的利益分配，而且在公司終止或者清算時，按其出資比例參加公司剩余財產(chǎn)的分

配。

48.（2017年）下列關(guān)于操縱市場行為的說法中，錯誤的是（）。

A、操縱市場行為須實際實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證

券價格的行為

B、某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當(dāng)日大量賣出某重倉股票，

導(dǎo)致當(dāng)日該股票出現(xiàn)大量的賣出掛盤，影響了股票價格。這屬于操縱市場行為

C、操縱市場行為須有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

D、某基金公司的基金經(jīng)理串通其他基金公司的投資管理人員，通過他們控制的

投資組合相互交易，人為控制交易量并影響股票價格。這屬于操縱市場行為

答案：B

解析：操縱市場是指通過扭曲證券價格或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場

參與者的行為，其構(gòu)成要素包括：（1）有誤導(dǎo)市場參與者的意圖。這是判定是

否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。（2）實施了歪曲證券價格或者人為控制交易

量等不當(dāng)影響證券價格的行為。

49.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是。。

Av員工自律

B、風(fēng)險控制制度

C、部門各級主管的檢查監(jiān)督

D、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

答案：B

解析：B項，風(fēng)險控制制度屬于基金管理人的內(nèi)部控制“制度”，而不是基金管

理人的內(nèi)部控制“機(jī)制”。

50.下列哪項不屬于貨幣市場（）

A、回購市場

B、票據(jù)市場

C、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場

D、股票市場

答案：D

解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市

場等。不包含股票市場。

51.（2017年）我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為。。I.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合II.各類機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營，保險公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)不得開

展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)川.處于同一監(jiān)管體系下IV.分處于不同監(jiān)管體系下V.處于混

業(yè)經(jīng)營局面VI.處于分業(yè)經(jīng)營局面

A、IVIVxV

B、I、川、V

C、II、III、V

D、II、IV、VI

答案：A

解析：（教材上冊P14）隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資

產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險

等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計劃外,

還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不

同監(jiān)督體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又

不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。

52.（2017年）基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的主要依據(jù)不包括（）。

A、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

B、基金歷史規(guī)模、持倉比例

C、基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D、基金的管理費率

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明

示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基

金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集

方式等因素。

53.特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會是各類基金銷售

機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A、集中化和專業(yè)化

B、分散化和專業(yè)化

C、層次化和專業(yè)化

D、加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是

各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。

54.（2016年）下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示。

A、基金管理人和托管人的披露責(zé)任

B、基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則

C、投資風(fēng)險提示

D、投資收益保證

答案：D

解析：為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定

應(yīng)在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。

（2）管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險提示。（4）年度報告

中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

55.關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。

A、申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B、投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C、辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D、場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

答案：D

解析：D項說法錯誤，場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即

申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即

申購以金額申請，贖回以份額申請。

56.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括

0O

A\罰款

B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函

D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案：A

解析：對于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取

的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）

對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次

被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分

發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平?/p>

材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會

發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改,

材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷

機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負(fù)責(zé)的基金

管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出

具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政

監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

57.（）,是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計劃，以

基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的

業(yè)務(wù)活動。

A、資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)

B、私募基金業(yè)務(wù)

C、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D、保險資金委托投資業(yè)務(wù)

答案：A

解析：資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立

支持計劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)

行受益憑證的業(yè)務(wù)活動。

58.合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A、監(jiān)管

B、風(fēng)險管理

C、產(chǎn)品設(shè)計

D、投資管理

答案：B

解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

59.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。

A、戶外廣告

B、報眼及報花廣告

C、公共網(wǎng)站鏈接廣告

D、以上都是

答案：D

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金

向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息,

包括以下幾類：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定

信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海

報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短

信及其他音像、通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳

真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使

公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他

材料。

60.（2016年）下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容（）

A、通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C、隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為

D、審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告

答案：B

解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其

違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營

業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財

務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編

制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)

為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

61.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，

刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了（）原則。

A、誠實守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守

信原則。

62.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。

A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B、基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D、基金成立以來有無虧損情況

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：①基金招募說明書所明示

的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過

往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

63.（2016年）與普通的開放式基金不同，ETF份額。。

A、只能以現(xiàn)金認(rèn)購

B、只能以證券認(rèn)購

C、既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購

D、既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

答案：C

解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類,

ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。現(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份

額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

64.（2016年）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且

不低于（）的股東。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于2

5%的股東。

65.將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計市值占市場總市值。以

上的公司為大盤股。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

答案：D

解析：依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將一個市場的全部上市公司按市值大小排名。市

值排名靠后、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前,

累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

66.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

A、董事會

B、股東大會

C、公司經(jīng)營層

D、總經(jīng)理

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工

作。

67.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序

認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基

金份額會隨之增加或減少；D項，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

68.0,以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的

初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快

成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風(fēng)險投資基金

0\對沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：考查風(fēng)險投資基金的定義。

69.基金資產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。

A、基金托管人

B、基金咨詢機(jī)構(gòu)

C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金投資人

答案：A

解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管

人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。

70.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，

在。個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)

處理方法。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：B

解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時,基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案,

在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處

理方法。

71.運用。尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。

A、德爾菲法

B、緣故法

C、介紹法

D、陌生拜訪法

答案：B

解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所

建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊

鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因

為這些客戶容易接近，交流方便。

72.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是。。I、反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)

系，是一種債權(quán)憑證II、是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種川、是

一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品IV、可以投資于

眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險

AvI、IIVIII

B、II、IILIV

C、川、IV

D、I、II、III、IV

答案：B

解析：I項說法錯誤，基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者

購買基金份額就成為基金的受益人。故B項符合題意

73.封閉式基金一般有一個0存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。

Ax可變的

B、統(tǒng)一的

C、特定的

D、固定的

答案：D

解析：封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有

人不得申請贖回的基金?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基

金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

74.（2016年）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金

銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）o

A、交易手續(xù)費

B、交易傭金

C、客戶維護(hù)費

D、客戶墊付費

答案：C

解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)

銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護(hù)費，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)

及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。

75.QDII是（）的首字母縮寫。

A、合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D、境外機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

解析：QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

76.()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A、合規(guī)審核

B、合規(guī)檢查

C、合規(guī)培訓(xùn)

D、合規(guī)投訴處理

答案：A

解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)

現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰

降到最低。

77.(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是。。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整手段不同

D、調(diào)整對象不同

答案：D

解析：D［解析］道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者的區(qū)別表現(xiàn)

為4個方面：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段

不同。

78.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季結(jié)束后。個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。

A、15

B、20

C、10

D、30

答案：A

解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站

上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告

摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在

指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

79.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會

議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是。。

A、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開

B、持有人大會召開過程中，經(jīng)全體參會的基金份額持有人申請，可就未經(jīng)公告

的事項進(jìn)行臨時表決

C、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大

會有關(guān)事項

D、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場方式召開

答案：C

解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可

召開?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大

會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

80.建立綜合統(tǒng)計制度，對產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計,需要統(tǒng)計的信息包括()。

I、基本信息II、募集信息川、資產(chǎn)負(fù)債信息IV、終止信息

A、I、II、III

B、IIXIILIV

C、IvIKIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：針對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計分散問題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共

享的綜合統(tǒng)計體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信

息。故D項正確

81.“基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以

合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中()的內(nèi)容。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、成本效益原則

答案：D

解析：成本效益指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)

濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

82.()不能申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

A、證券公司

B、保險公司

C、商業(yè)銀行

D、財務(wù)公司

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)

中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售

的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金

銷售機(jī)構(gòu)。

83.私募基金募集機(jī)構(gòu)投資者的評估結(jié)果有效期。

A、不超過1年

B、不超過2年

C、不超過3年

D、不超過4年

答案：C

解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特

定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)

以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過

3年。本題考察投資者適當(dāng)性匹配

84.設(shè)立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)

取得基金從業(yè)資格。

A、15

B、20

C、30

D、40

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)

當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、

投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，

并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

85.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的,應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（），

并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投

資者利益的部分作為。。

A、基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件

B、基金銷售協(xié)議；基金合同的附件

C、基金合同；基金合同的附件

D、基金合同附件；基金銷售協(xié)議

答案：B

解析：私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂

基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以

及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

86.基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

時，應(yīng)向其完整揭示的事項不包括（）。

A、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點特性和風(fēng)險

B、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻

率

C、普通投資者的獲利情況

D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排

答案：C

解析：基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險等級(R5)的基金產(chǎn)品或者服

務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示以下事項：①基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點特性和

風(fēng)險；②基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式

及頻率;③普通投資者可能承擔(dān)的損失；④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。

87.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲在一次朋友聚會上，聽朋友乙(乙是A公司的

高管)說A公司將要收購B公司。于是甲利用此消息進(jìn)行了投資交易。甲的行為

違反了基金職業(yè)道德的()要求。

A、誠實守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：乙是A公司的高管，說明信息來源可靠，對證券價格影響明確，則在該信

息公開前屬于內(nèi)幕信息。甲利用該信息進(jìn)行投資的行為，就構(gòu)成內(nèi)幕交易，違反

了基金職業(yè)道德的誠實守信要求。

88.公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大

違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以()O

A、責(zé)令整頓

B、全權(quán)接管

C、頒布限制令

D、責(zé)令更換

答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)

事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重

大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令更換。

89.（2016年）與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。

A、債權(quán)憑證

B、收益憑證

C、信用憑證

D、受益憑證

答案：D

解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就

成為基金的受益人。

90.下列選項沒有規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是。

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

C、《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》

D、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

答案：C

解析：為了加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理，規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)人員的銷售行為，

提高基金銷售機(jī)構(gòu)人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金銷售

管理辦法》和《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了

《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對基金銷售機(jī)構(gòu)

人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。本題考察基金銷售人員行為規(guī)范

91.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是

（）O

A、前端收費模式在認(rèn)購基金份額時支付認(rèn)購費用

B、后端收費模式在贖回基金份額時支付認(rèn)購費用

C、前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金

D、后端收費模式的認(rèn)購費率可能為0

答案：C

解析：C項說法錯誤，后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基

金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取

認(rèn)購費用。

92.（2017年）下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是O。

A、公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度

B、內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

C、內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用

D、內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員

答案：A

解析：內(nèi)部控制的五原則（一）健全性原則基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人

員。（二）有效性原則有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)

部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控

制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹

執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵

守提供合理保證。（三）獨立性原則獨立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗

位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。（四）

相互制約原則相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、

相互制衡。（五）成本效益原則成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管

理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效

果。

93.0是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金

份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)

操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持

有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運作。

A、股東誠信與合作原則

B、人員敬業(yè)原則

C、經(jīng)營運作公開、透明原則

D、業(yè)務(wù)與信息隔離原則

答案：B

解析：人員敬業(yè)原則。公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到

廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職,

遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基

金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運作。

94.（2017年）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點的說法中，錯誤的是（）o

A、是一項專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)

B、重點展示公司的投資業(yè)績

C、在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D、要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求

答案：B

解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：（1）專業(yè)性?；鹂蛻舴?wù)是一項專

業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類

基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識。（2）規(guī)范性。在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申

購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法律

法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。（3）持續(xù)性?？蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的

買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。（4）時效

性。基金產(chǎn)品時效性的特點決定了其客戶服務(wù)的時效性。

95.0是投資基金的重要特征。

A、財產(chǎn)獨立性

B、運營獨立性

C、操作獨立性

D、管理獨立性

答案：A

論是哪種法律形式，基金財產(chǎn)在法律上都具有獨立性，財產(chǎn)獨立性，是投資基金

的重要特征。

96.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯誤的是。。

A、交易與清算的分離

B、基金會計與公司會計的分離

C、投資與交易的分離

D、清算與核算的分離

答案：D

解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和

交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。故D項錯誤

97.自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募

集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于()萬元；分開募集的分級基金，B

類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于。萬元。

A、1；5

B、5；10

C、10；10

D、5；5

答案：D

解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并

募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B

類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。

98.美國監(jiān)管證券投資基金的法律有()。I.《1933年證券法》II.《1934

年證券交易法》川.《1940年投資公司法》IV.《1940年投資顧問法》

AvI、II

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：美國國會通過了多部法律來保護(hù)投資者，建立了對證券市場(包括共同基

金業(yè))和金融市場的監(jiān)管體制?！?933年證券法》(SecuritiesActof1933)要

求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》

(SecuritiesExchangeActof1934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會

(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對廣

告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof19

40)和《1940年投資顧問法》(InvestorAdvisersActof1940)是美國關(guān)于共同

基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投

資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

99.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為()

個等級。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)

布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個

等級：R1vR2、R3、R4和R5。

100.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。

A、5%

B、10%

C、20%

D、25%

答案：B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就

同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人

和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集，并報

中國證監(jiān)會備案。本題考察基金份