2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點(diǎn)速記速練200題（詳細(xì)解析）

2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點(diǎn)速記速練

200題（詳細(xì)解析）

一、單選題

1.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（）。

A、基金職業(yè)道德教育

B、基金職業(yè)道德規(guī)范

C、基金職業(yè)道德實(shí)踐

D、基金職業(yè)道德觀念

答案：C

解析：樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金

職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。

2.在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

答案：D

解析：在保本基金中，一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%

的情況。

3.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。

A、公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B、制衡原則

C、經(jīng)營運(yùn)作公平正義原則

D、股東誠信與合作原則

答案：C

解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理

層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨(dú)立運(yùn)作原

則；制衡原則；公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原

則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則；長效激勵(lì)約束原則；人員

敬業(yè)原則。本題考察法規(guī)要求

4.我國證券投資基金的萌芽期是指（）。

A、1985T997年

B、1998—2002年

G2003—2007年

D、2008—2014年

答案：A

解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—199

7年）；②試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—200

7年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；⑤防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范

發(fā)展階段（2015年至今）。

5.（）是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)

險(xiǎn)的基金。

A、全球股票基金

B、國外股票基金

C\國內(nèi)股票基金

D、國際股票基金

答案：A

解析：全球股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市

場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

6.基金銷售機(jī)構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員是（）。

A、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的人員

B、從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員

C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部從事基金宣傳推介的人員

D、以上人員都需要

答案：D

解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢

機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得

基金銷售業(yè)務(wù)資格。

7.相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）

的監(jiān)管。

A、最為有效

B、最具權(quán)威

C、最具效率

D、最為廣泛

答案：c

解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最

為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

8.（2016年）《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條

件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外

證券投資管理。

A、保險(xiǎn)公司

B、證券公司

C、信托公司

D、投資咨詢公司

答案：B

解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投

資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)

會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以

在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）oQ

DII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度

地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。

9,下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說法正確的是。?！府?dāng)

發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編

制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案II.管理人召集基

金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間等事項(xiàng)III.ETF上

市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、

贖回清單V.在每季結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基

金季度報(bào)告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：基金管理人信息披露的主要內(nèi)容；對于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與

基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投

資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。I正確：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至

少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式

等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并

予公告。II正確：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事

件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備

案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。III正確：

基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。

基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在

指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交

易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

IV錯(cuò)誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)

站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)

告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi),

在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工

作日，應(yīng)分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當(dāng)

期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。

10.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列()義務(wù)。I.不得以任何方式承諾或保證

投資收益II.提供基金投資顧問服務(wù)應(yīng)當(dāng)有合理依據(jù)III.不得泄露非公開信息

IV.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：本題考察對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容;

a4-i主要矗金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)

基金K

法定義務(wù)

務(wù)機(jī)構(gòu)

茶余的(1)向投責(zé)人充分掰小投資網(wǎng)的

濟(jì)機(jī)構(gòu)(21根鬃投資人的風(fēng)粉紙用能力的科不同風(fēng)險(xiǎn)等嫌的基金產(chǎn)晶

1i*保修金笛傳鰭

基金加1?勤勉盡去、

1m按照規(guī)定辦理修金俯售結(jié)算資金的劃付算資金，君金份■的?

務(wù)支付悟圣職守

(2)?保亞金的售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付安全.0立

機(jī)構(gòu)

(2)禁止任何單位或?(2)建立應(yīng)組

1(1)妥善保存笈記數(shù)據(jù).并將署金份?持有人名稱、身份信電及基金

者個(gè)人以任何形式擦等區(qū)險(xiǎn)聳耳M

度和災(zāi)燃各份

基金份份能明細(xì)等數(shù)第修份至中國讓卷會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)H保存期限自修金賬用蔓金銷售靖聲資金.

系燒

兼修記戶的戶之日起不得少于20年取金份■

機(jī)構(gòu)(2)M金份?魚記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證段記數(shù)據(jù)的真褰、準(zhǔn)一、完整.不御(3)不博青有

電偽造.?枚或者我投與M金份?持

有人、基金投

葦金投

(1)提供鵬命投去彳阿?務(wù).應(yīng)當(dāng)巽有合理的依鬣資運(yùn)作相關(guān)的

資腹向

(2)對火置務(wù)能力和經(jīng)付業(yè)饗進(jìn)行如實(shí)陳述再公開信。

機(jī)構(gòu)及

(3)不得以任何方式承諾或看保證投資收總

其從業(yè)

(4)不得m？務(wù)對象的合法權(quán)核

人員

11.監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督，說法錯(cuò)誤的是()。

A、當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)'公司章程以及從事登記營業(yè)范圍

之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為

B、定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C、審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

D、當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東

會(huì)

答案：B

解析：監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其

違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營

業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為（A項(xiàng)說法正確）。（2）

隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（B

項(xiàng)說法錯(cuò)誤）（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見

向股東會(huì)報(bào)告。（C項(xiàng)說法正確）（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司

出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)。（D項(xiàng)說法正確）

12.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元

人民幣。

A、1000

B、1500

G2000

D、3000

答案：D

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初

始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

13.“基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定”，

這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。

A、規(guī)范性

B、持續(xù)性

C、專業(yè)性

D、服務(wù)性

答案：A

解析：規(guī)范性。基金是面對廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)

管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金

銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。

14.（2017年）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A、基金份額持有人與基金管理人

B、基金份額持有人與銷售代理人

C、基金份額持有人與注冊登記人

D、基金份額持有人與基金份額持有人

答案：A

解析：開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向

基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之

間完成。投資者即基金份額持有人。

15.投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。I.資金募集方式II.法律形式III.運(yùn)

作方式IV.投資對象

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察投資基金的定義和主要類別；投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分

為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此

外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按

照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分

類，主要是以所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。

16.（）,“中國概念基金”相繼推出。

A、20世紀(jì)90年代末期

B、20世紀(jì)60年代以后

C、20世紀(jì)80年代末期

D、20世紀(jì)40年代以后

答案：C

解析：在20世紀(jì)80年代末，一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國概

念基金”相繼推出，這些“中國概念基金”一般均是由國外及我國香港等地基金

管理機(jī)構(gòu)單獨(dú)或者與境內(nèi)機(jī)構(gòu)聯(lián)合設(shè)立，投資于在香港上市的內(nèi)地企業(yè)或者中國

內(nèi)地企業(yè)的股票。

17.（2017年）張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、該基金公司將保障張三的投資增值

B、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

C、張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用

D、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基

金投資回報(bào)的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)

就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上

為基金投資者爭取最大的投資收益。

18.基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，下

列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

B、有利于市場合理定價(jià)

C、有利于市場有效性的提高

D、有利于降低資源配置

答案：D

解析：在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價(jià)，有利于市場有效性的提高和資源

的合理配置。

19.節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日

時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后（）披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日

的7日年化收益率，以及節(jié)假日（）的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

A、第二個(gè)自然日；第二個(gè)自然日

B、第二個(gè)自然日；首個(gè)開放日

C、首個(gè)自然日；第二個(gè)自然日

D、首個(gè)自然日；首個(gè)開放日

答案：B

解析：貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定；節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金

開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)

假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日

后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

20.基金客戶服務(wù)的環(huán)節(jié)是（）。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、以上都是

答案：D

解析：基金客戶服務(wù)步驟可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)環(huán)節(jié)，三

者互為補(bǔ)充，缺一不可。

21.自成為觀察會(huì)員之日起滿（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)

準(zhǔn)的，可申請成為普通會(huì)員。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：B

解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申

請成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及

合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會(huì)員。

22.（2017年）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，正確的有Ooi.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息

交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境的重要組成部分II.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的措施有回避、接受、共

擔(dān)或降低風(fēng)險(xiǎn)等III.控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以

及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法

A、I、III

B、I、II、III

C\IXII

D、II、III

答案：B

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)

別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成。

題中選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。

23.基本基金類型包括（）。I.股票基金II.債券基金III.貨幣基金IV.混合

基金

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析:本題考察基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類;隨著我國基金品種的日益豐富,

在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、

于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公

募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金

中基金等類別。

24.資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在Ooi.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹

配II.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”III.管理人應(yīng)做到“誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)”

的信托責(zé)任V.投資人必須做到“買者自負(fù)”

A、I、II、III

B、lxIIxIV

C、II、III、IV

D、I、III、IV

答案：B

解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：（一）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)

險(xiǎn)與收益相匹配。（二）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”。（三）投資人必須做到

“買者自負(fù)”。

25.基金宣傳推介材料的原則要求是（）。

A、內(nèi)容一致

B、內(nèi)容合規(guī)

C、表述準(zhǔn)確

D、以上都是

答案：D

解析：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：宣傳推介材料的原則性要求:

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性,

并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。基金管理公司和基金代銷機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長

期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例

分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；?/p>

合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。

26.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）

依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A、中央銀行或財(cái)政部

B、中央銀行或證監(jiān)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局

D、中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

答案：C

解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中

國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

27.管理層會(huì)議的主席一般是（）。

A、董事長

B、總經(jīng)理

C、督察長

D、監(jiān)事長

答案：B

解析：管理層會(huì)議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營過程中

的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

28.道德與法律的區(qū)別不包括（）。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不同

D、調(diào)整手段不同

答案：C

解析：道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)為：①表現(xiàn)形式不同；②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；③調(diào)整范

圍不同；④調(diào)整手段不同。

29.（2017年）關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，下列表述正確的是Ooi.私募基金

必須由基金托管人托管H.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明川.私

募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施

IV.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

A、II、III、IV

B、IxII

C、II、III

D、I、II、III

答案：A

解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募

基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金

合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

30.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托

B、蘇格蘭美國投資信托

C、馬薩諸塞投資信托基金

D、英國投資信托

答案：A

解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公

認(rèn)的證券投資基金—“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

31.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動(dòng)交流

B、非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)

C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

答案：B

解析：B項(xiàng)，從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形

式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、

專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式，非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各

種宣傳保護(hù)形式。

32.（2016年）在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時(shí)，案情復(fù)雜的，中國證

監(jiān)會(huì)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個(gè)交

易日。

A、5

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：（教材上冊P121）中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證

券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證

券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易

日。

33.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的場所及時(shí)間，說法正確的是（）。

A、投資者只可以通過基金管理人進(jìn)行申購和贖回

B、投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購和

贖回

C、開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心

與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

D、開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)

答案：C

解析：A、B項(xiàng)說法錯(cuò)誤：開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過

基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。投資者可以通過基金管理人或

其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購和贖回。D項(xiàng)說

法錯(cuò)誤：開放式基金申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。

34.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A、基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時(shí)，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B、基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確

C、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備

D、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但

需符合有關(guān)規(guī)定

答案：A

解析：A項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往

業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。基金

業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。

35.0應(yīng)當(dāng)對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。

A、督察長

B、董事會(huì)

C、股東會(huì)

D、總經(jīng)理

答案：A

解析：督察長應(yīng)當(dāng)對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。

36.目前我國具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是（）。

A、全國性商業(yè)銀行

B、城市商業(yè)銀行

C、在華外資法人銀行

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀；基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理

開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的

其他機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直

銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式,

其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行

開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為

銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司,期貨

公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)o據(jù)中國證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，

截至2016年9月，具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有141家，其中包括18

家全國性商業(yè)銀行、73家城市商業(yè)銀行、40家農(nóng)村商業(yè)銀行以及10家在華外資

法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險(xiǎn)公司、5家保

險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、6家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及107家獨(dú)立基金銷售機(jī)

構(gòu)等。

37.基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。I市場風(fēng)險(xiǎn)II管理風(fēng)險(xiǎn)III技

術(shù)風(fēng)險(xiǎn)V合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

A、I、II、III、IV

B、IxII

C、III、IV

D、II、III、IV

答案：A

解析：基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金

自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

38.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列()職責(zé)。I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)II.根據(jù)基金管

理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割I(lǐng)II.復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

IV.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

和證券賬戶；③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與

獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基

金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理

與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度

基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申

購、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理

人的投資運(yùn)作；(11)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

39.金融工具最初被稱為()o

A、金融票據(jù)

B、金融憑證

C、資本工具

D、信用工具

答案：D

解析：金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金

交易的合法憑證。

40.以下哪項(xiàng)不是金融市場的構(gòu)成要素（）

A、市場參與者

B、交易場所

C、金融工具

D、金融交易的組織形式

答案：B

解析：金融市場的構(gòu)成要素包含市場參與者、金融工具和金融交易組織形式。本

題考察金融市場構(gòu)成要素

41.目前，美國投資公司的基金一般為（）。

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

答案：D

解析：目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代

表。

42.（）是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求？

A、守法合規(guī)

B、誠實(shí)守信

C\專業(yè)審慎

D、保守秘密

答案：A

解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求,其所調(diào)整的是基

金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

43.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或

者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）

予以賠償。

A、備用金

B、賬戶存款

C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D、法定準(zhǔn)備金

答案：C

解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)

或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

44.股票型分級(jí)基金份額為（）。

A、母基金份額

B、A類子份額

C、B類子份額

D、以上都是

答案：D

解析：市場上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)

收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全

部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母

基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份

額稱為B類份額。

45.()是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先

股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。

A、創(chuàng)業(yè)投資基金

B、天使基金

C、信托投資基金

D、股票基金

答案：A

解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為

普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。

46.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的()和警示性文字。

A、利潤保證

B、產(chǎn)品介紹

C、風(fēng)險(xiǎn)提示

D、費(fèi)用說明

答案：C

解析：基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒

投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情

況。

47.（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)

奠定基礎(chǔ)。

A、事項(xiàng)識(shí)別

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

D、控制活動(dòng)

答案：B

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理

風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方

法。

48.關(guān)于基金年度報(bào)告披露的持有人信息，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B、持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比

例

C、持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額

D、上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

答案：A

解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的

名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人

投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數(shù)及戶均持有基金份

額。

49.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

A、存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用

C、前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)

D、前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減

答案：A

解析：在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前

端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是

指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后

端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購

費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。

50.（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和

承受者，而且在金融市場上具有支配性的作用。

A、企業(yè)

B、居民

C、金融機(jī)構(gòu)

D、政府

答案：C

解析：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）它是金融市

場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；（2）金融機(jī)構(gòu)在金融

市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工

具，也在市場上購買各類金融工具；（3）既是金融市場的中介人，也是金融市

場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；（4）金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金

融市場具有支配性的作用。

51.關(guān)于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）

A、募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效

B、確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一

C、投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同

D、未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金

財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶

答案：C

解析:基金合同應(yīng)當(dāng)約定,投資者在募集機(jī)構(gòu)問訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同。

52.公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。

A、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益

B、將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開投資

C、向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益

D、公平的對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、

監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人

財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③

利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額

持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利

獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示'暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);

⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的

其他行為。

53.（2016年）客戶賬戶信息不包括（）。

A、賬號(hào)

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬戶開立時(shí)間

D、開戶行

答案：B

解析：客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情

況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。

54.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖

回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額

為（）元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

答案：D

解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈

值;贖回費(fèi)用=贖回總額X贖回費(fèi)率。本題中，贖回總額=10000X1.05=10500（元），

贖回費(fèi)用=10500義0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-5。5=10447.5（元）□

55.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金的交易在投資者之間完成

答案：C

解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增

減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會(huì)隨

之增加或減少（故A,B項(xiàng)錯(cuò)誤）；對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投

資者與基金管理人之間完成（故D項(xiàng)錯(cuò)誤）。C項(xiàng)正確。

56.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、刑事處罰

答案：D

解析：中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；

③限制交易；④行政處罰。本題考察政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)-中國證監(jiān)會(huì)

57.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于

Ooi.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)II.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并

理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容III.確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配IV.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察合格投資者人數(shù)穿透計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)提示'資格審查'投資冷靜期、

回訪等內(nèi)容；募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)

務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過程不得

出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效?；卦L應(yīng)當(dāng)包括

但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否

為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資

者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能

力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉

投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、

方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否

知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛

解決安排。

58.下列說法正確的是Ooi.美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)

以上II.開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場化III.開放式基金的客戶服

務(wù)更加全面IV.開放式基金的信息披露更加充分

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基

金的發(fā)展有著重要的示范性影響。20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)

模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開

放式基金更加市場化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排是非常重要的因素之一。事實(shí)證明，

開放式基金更加全面的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者

的廣泛青睞。

59.已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場是（）。

A、一級(jí)市場

B、二級(jí)市場

C、三級(jí)市場

D、四級(jí)市場

答案：B

解析：流通市場，也稱二級(jí)市場，是已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市

場。

60.目前我國的基金代售機(jī)構(gòu)主要是（）。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、保險(xiǎn)公司

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀；基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理

開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的

其他機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直

銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式,

其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行

開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為

銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司,期貨

公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

61.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不

低于（）的贖回費(fèi)。

A、0.75%

B、1.0%

C、1.5%

D、2.0%

答案：A

解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不

低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

62.基金銷售適用性管理制度，包含如下哪些內(nèi)容。（）I.對基金管理人進(jìn)行審

慎調(diào)查的方式和方法II.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置此對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)

承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的

方法？

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：1、

對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;2、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、

對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法;3、對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

和評(píng)價(jià)的方式和方法;4、對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

63.誠實(shí)守信就是真誠老實(shí)'表里如一、言而有信。下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要

求的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得作出

不當(dāng)承諾

B、證券投資基金活動(dòng)應(yīng)遵循公平、公開、公正的原則，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易

C、基金業(yè)是個(gè)競爭激烈的行業(yè)，基金從業(yè)人員應(yīng)為了公司排擠競爭對手

D、基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢等誤導(dǎo)和干擾市場

答案：c

解析：誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對

手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平,低于基金銷售成本銷售基金。故c項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

64.內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制環(huán)境

D、業(yè)績評(píng)估

答案：D

解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基

本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)

境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

65.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。

A、贖回總額

B、贖回總額-贖回費(fèi)用

C、贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

D、以上都不是

答案：C

解析：本題考察開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)；實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金,

還應(yīng)扣除后端認(rèn)購/申購費(fèi)，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=

贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

66.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。

A、員工自律

B、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

D、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

答案：B

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度，而不是基金管理人的內(nèi)部

控制機(jī)制。

67.“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給第

三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。

A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則

B、公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則

D、經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

答案：A

解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理

層、員工要遵守十大原則，第七條是業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東

的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方

面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資,研究等方

面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開

信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東

關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章

程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。本題考察基金管理公司治理的法規(guī)要求

68.基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。

A、獨(dú)立性

B、合法性

C、權(quán)威性

D、公開性

答案：C

解析：高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以

合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。

69.（2016年）關(guān)于投資者教育，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益

B、各國投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)

C、投資者教育主要包括證券市場基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育

D、投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息,進(jìn)行理性選擇

答案：C

解析：C項(xiàng)，綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的

內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護(hù)教育。

70.下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是（）。

A、不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、

基金份額等方式銷售基金。

71.目前，滬'深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌

幅限制，漲跌幅比例為。。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：B

解析：目前，滬'深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲

跌幅限制，漲跌幅比例為10%（基金上市首日除外）。

72.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在（）內(nèi)選任新的基金管理

人。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、六十日

D、三十日

答案：B

解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金

管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。

73.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以

及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，其內(nèi)容不包括（）。

A、合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B、合規(guī)管理部門的權(quán)限

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D、合規(guī)管理部門的薪資待遇

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，

以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定,

至少應(yīng)包括：①合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。②合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有

與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的

權(quán)利等。③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立

性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的

任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)

系。⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

74.（2016年）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。

A、離岸基金

B、在岸基金

C、國內(nèi)基金

D、國際基金

答案：B

解析：B［解析］根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金

是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額,

并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。

75.0的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為

他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

A、客戶至上

B、守法合規(guī)

C、誠實(shí)守信

D、保守秘密

答案：B

解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，

或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

76.下列選項(xiàng)不屬于傘型基金的特點(diǎn)（）。

A、簡化管理

B、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

C、降低成本

D、結(jié)構(gòu)單一

答案：D

解析：傘型基金又稱系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)

作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。具有簡化管理，降低成

本，強(qiáng)大的擴(kuò)張能力特點(diǎn)。本題考察傘型基金

77.私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。I.從事?lián)p害基金

財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)II.不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)III.泄露

因職務(wù)便利獲取的未公開信息V.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從

事投資活動(dòng)

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察非公開募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范；私募基金管理人、私募基

金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)

務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活

動(dòng)；②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為

本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑤

泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；⑦玩忽職守，不

按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；⑨

法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

78.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的（）。

A、職業(yè)行為規(guī)范

B、職業(yè)義務(wù)

C、職業(yè)責(zé)任

D、以上都是

答案：A

解析：基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化,

是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基

金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。

79.開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。

A、交易日

B、股利發(fā)放日

C、結(jié)算日

D、登記日

答案：A

解析：開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。

80.（2016年）基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）o

A、回訪投資者，解答投資者的疑問

B、重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C、對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D、建立應(yīng)急處理措施的管理制度

答案：C

解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。在跟

蹤與評(píng)價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)存在的問題并尋找新的機(jī)遇，以保持和擴(kuò)大客戶關(guān)系，建立

更為長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

81.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接

基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股等。

A、30%

B、50%

C、80%

D、90%

答案：D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)

接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股等。

82.依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。

A、上市規(guī)則

B、交易規(guī)則

C、會(huì)員管理規(guī)則

D、信息披露監(jiān)管規(guī)則

答案：D

解析：依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員

管理規(guī)則等。

83.守法合規(guī)的前提是（）等行為規(guī)范。

A、了解相關(guān)的法律法規(guī)

B、遵守相關(guān)的法律法規(guī)

C、熟悉相關(guān)的法律法規(guī)

D、理解相關(guān)的法律法規(guī)

答案：c

解析：守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

84.對基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、中臺(tái)查詢系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案：A

解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：①通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)

絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的

功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申

購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；⑤為基金投

資人提供服務(wù)的功能。

85.一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位以上。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案：A

解析：一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)

生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有。

86.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。

A、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益

C、確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、確保股東獲得投資收益

答案：D

解析：基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國

家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)

營理念（二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)

行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展（三）確?；鸷?/p>

基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

87.投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金

的（）。

A、認(rèn)購

B、申購

G贖回

D、交易

答案：B

解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基

金的申購。

88.商業(yè)秘密從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，不包含如下哪一項(xiàng)。（）

A、對證券市場的分析報(bào)告

B、對某一行業(yè)的研究報(bào)告

C、工作流程

D、投資組合

答案：C

解析：從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，可以包括對證券市場的分析報(bào)告、對某一行業(yè)的研

究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等。從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、

防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。

89.（2017年）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人

應(yīng)享有的權(quán)利有（）。I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益II.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的

基金份額III.查閱公開披露的基金信息資料V.對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

行使表決