2024年度金融服務(wù)合同的金融服務(wù)

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服務(wù)合同的金融服務(wù)本合同目錄一覽第一條金融服務(wù)內(nèi)容1.1金融服務(wù)概述1.2金融服務(wù)項(xiàng)目1.2.1項(xiàng)目一1.2.2項(xiàng)目二1.2.3項(xiàng)目三第二條金融服務(wù)期限2.1合同生效日期2.2合同到期日期第三條金融服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)3.2費(fèi)用支付方式3.3費(fèi)用退還條件第四條金融服務(wù)質(zhì)量保障4.1服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)4.2服務(wù)問(wèn)題解決機(jī)制4.3服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督與評(píng)估第五條信息安全與保密5.1客戶信息保護(hù)5.2服務(wù)過(guò)程中信息保密5.3信息安全責(zé)任劃分第六條違約責(zé)任6.1金融服務(wù)提供方違約6.2客戶違約6.3違約責(zé)任認(rèn)定與處理第七條爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律訴訟第八條合同的變更與解除8.1合同變更條件8.2合同解除條件8.3變更與解除的程序第九條合同的終止9.1合同終止條件9.2合同終止程序9.3合同終止后的處理第十條合同的繼承10.1繼承條件10.2繼承程序第十一條合同的附則11.1合同的生效11.2合同的失效11.3合同的保管第十二條客戶權(quán)益保障12.1客戶權(quán)益說(shuō)明12.2客戶權(quán)益保護(hù)措施12.3客戶權(quán)益的救濟(jì)途徑第十三條金融服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)13.1權(quán)利13.2義務(wù)第十四條客戶的權(quán)利與義務(wù)14.1權(quán)利14.2義務(wù)第一部分：合同如下：第一條金融服務(wù)內(nèi)容1.1金融服務(wù)概述本合同項(xiàng)下的金融服務(wù)，是指金融服務(wù)提供方為客戶提供的包括但不限于資金管理、投資咨詢、信貸服務(wù)、保險(xiǎn)產(chǎn)品、支付結(jié)算等綜合金融服務(wù)。1.2金融服務(wù)項(xiàng)目1.2.1項(xiàng)目一金融服務(wù)提供方將為客戶提供投資組合管理服務(wù)，包括資產(chǎn)配置、投資策略制定、投資品種選擇、風(fēng)險(xiǎn)控制等。1.2.2項(xiàng)目二金融服務(wù)提供方將為客戶提供信貸服務(wù)，包括個(gè)人貸款、企業(yè)貸款、信用卡業(yè)務(wù)等，并按照約定的條件和利率提供信貸資金。1.2.3項(xiàng)目三金融服務(wù)提供方將為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等，并根據(jù)客戶需求提供保險(xiǎn)規(guī)劃和建議。第二條金融服務(wù)期限2.1合同生效日期本合同自雙方簽署之日起生效。2.2合同到期日期本合同的到期日期為2024年12月31日。第三條金融服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)本合同項(xiàng)下的金融服務(wù)費(fèi)用，將根據(jù)不同服務(wù)項(xiàng)目按約定的費(fèi)率或費(fèi)用金額計(jì)算。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)詳見附件。3.2費(fèi)用支付方式3.3費(fèi)用退還條件除非本合同另有約定，否則服務(wù)費(fèi)用一旦支付，不予退還。第四條金融服務(wù)質(zhì)量保障4.1服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)金融服務(wù)提供方應(yīng)按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和合同約定，為客戶提供高質(zhì)量、高效率的金融服務(wù)。4.2服務(wù)問(wèn)題解決機(jī)制客戶如對(duì)金融服務(wù)提供方的服務(wù)有任何異議，應(yīng)向金融服務(wù)提供方提出，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，可依照本合同第七條的約定解決。4.3服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督與評(píng)估金融服務(wù)提供方應(yīng)建立服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)客戶進(jìn)行滿意度調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果改進(jìn)和提升服務(wù)質(zhì)量。第五條信息安全與保密5.1客戶信息保護(hù)金融服務(wù)提供方應(yīng)采取有效措施，保護(hù)客戶個(gè)人信息不被未經(jīng)授權(quán)的第三方獲取和使用。5.2服務(wù)過(guò)程中信息保密金融服務(wù)提供方在提供服務(wù)過(guò)程中，對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資意向等信息予以保密，未經(jīng)客戶明確授權(quán)，不得向任何第三方透露。5.3信息安全責(zé)任劃分金融服務(wù)提供方對(duì)因自身原因?qū)е驴蛻粜畔⑿孤痘蚱渌畔踩录?，?yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任?？蛻魬?yīng)對(duì)因自身原因?qū)е碌男畔踩珕?wèn)題負(fù)責(zé)。第六條違約責(zé)任6.1金融服務(wù)提供方違約金融服務(wù)提供方如未按照本合同約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任按照本合同約定的方式計(jì)算。6.2客戶違約客戶如未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，或違反本合同其他約定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任雙方可協(xié)商確定。6.3違約責(zé)任認(rèn)定與處理對(duì)于違約責(zé)任的認(rèn)定與處理，雙方應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不成，可依照本合同第七條的約定解決。第八條合同的變更與解除8.1合同變更條件除非本合同另有約定，否則任何一方在合同履行期間提出變更要求的，均應(yīng)提前三十個(gè)工作日書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署書面變更協(xié)議。8.2合同解除條件8.2.1雙方同意解除：雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以解除本合同。8.2.2金融服務(wù)提供方單方面解除：金融服務(wù)提供方在履行合同過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)客戶存在重大違約行為，嚴(yán)重影響合同正常履行的，金融服務(wù)提供方有權(quán)單方面解除本合同，并有權(quán)要求客戶支付違約金。8.2.3客戶單方面解除：客戶有權(quán)在合同履行期間提前三十個(gè)工作日書面通知金融服務(wù)提供方，解除本合同。客戶應(yīng)在書面通知中說(shuō)明解除合同的理由，金融服務(wù)提供方應(yīng)在收到通知后五個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。8.3變更與解除的程序合同的變更或解除，應(yīng)依照本合同約定的條件和程序進(jìn)行。任何一方提出變更或解除合同的，均應(yīng)提前書面通知對(duì)方，并說(shuō)明變更或解除的理由。變更或解除協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第九條合同的終止9.1合同終止條件本合同終止條件如下：（一）合同到期，雙方未續(xù)簽；（二）雙方協(xié)商一致解除合同；（三）一方嚴(yán)重違約，另一方依法解除合同；（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。9.2合同終止程序合同終止前，雙方應(yīng)按照本合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。合同終止后，雙方對(duì)于合同終止前的權(quán)利義務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。9.3合同終止后的處理合同終止后，金融服務(wù)提供方應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向客戶辦理賬戶結(jié)算手續(xù)，并退還剩余服務(wù)費(fèi)用（如有）?？蛻魬?yīng)在終止合同后繼續(xù)履行本合同約定的相關(guān)義務(wù)。第十條合同的繼承10.1繼承條件（一）繼承方應(yīng)符合本合同約定的客戶條件；（二）繼承方應(yīng)同意承擔(dān)本合同項(xiàng)下的全部權(quán)利義務(wù)；（三）金融服務(wù)提供方同意繼承。10.2繼承程序繼承方應(yīng)向金融服務(wù)提供方提交書面繼承申請(qǐng)，并按照本合同約定的條件和程序辦理繼承手續(xù)。金融服務(wù)提供方應(yīng)在收到申請(qǐng)后五個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。第十一條合同的附則11.1合同的生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同的失效（一）合同到期，雙方未續(xù)簽；（二）雙方協(xié)商一致解除合同；（三）一方嚴(yán)重違約，另一方依法解除合同；（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他失效條件。11.3合同的保管本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。雙方應(yīng)妥善保管本合同，如發(fā)生合同損毀、遺失等情況，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并按照本合同約定的條件和程序辦理合同復(fù)制或補(bǔ)簽手續(xù)。第十二條客戶權(quán)益保障12.1客戶權(quán)益說(shuō)明客戶在本合同項(xiàng)下的權(quán)益，包括但不限于獲得金融服務(wù)提供方按照約定提供的金融服務(wù)、要求金融服務(wù)提供方承擔(dān)違約責(zé)任等。12.2客戶權(quán)益保護(hù)措施金融服務(wù)提供方應(yīng)采取有效措施，保障客戶的合法權(quán)益。如客戶發(fā)現(xiàn)金融服務(wù)提供方有損害其合法權(quán)益的行為，有權(quán)要求金融服務(wù)提供方立即停止侵權(quán)行為，并有權(quán)要求金融服務(wù)提供方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。12.3客戶權(quán)益的救濟(jì)途徑客戶如認(rèn)為自己的合法權(quán)益受到侵害，可以向金融服務(wù)提供方提出投訴。金融服務(wù)提供方應(yīng)在收到投訴后五個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。如雙方無(wú)法協(xié)商解決，客戶可以向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴或依法向人民法院提起訴訟。第十三條金融服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)13.1權(quán)利金融服務(wù)提供方有權(quán)按照本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用，要求客戶履行合同約定的義務(wù)，以及按照法律規(guī)定和本合同約定享受其他權(quán)利。13.2義務(wù)金融服務(wù)提供方應(yīng)按照本合同約定提供服務(wù)，保障客戶信息安全，以及按照法律規(guī)定和本合同約定履行其他義務(wù)。第十四條客戶的權(quán)利與義務(wù)14.1權(quán)利客戶有權(quán)按照本合同約定享受金融服務(wù)提供方提供的服務(wù)，要求金融服務(wù)提供方履行合同約定的義務(wù)，以及按照法律規(guī)定和本合同約定享受其他權(quán)利。14.2義務(wù)客戶應(yīng)按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，履行合同約定的義務(wù)，以及按照法律規(guī)定和本第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的條件和情形15.1第三方介入的條件本合同項(xiàng)下的第三方介入，是指在金融服務(wù)提供過(guò)程中，除甲乙方之外的第三方參與并提供協(xié)助或服務(wù)的情形。第三方介入的條件包括但不限于：（一）甲乙方同意第三方介入并提供協(xié)助；（二）第三方具備提供協(xié)助或服務(wù)的資格和能力；（三）第三方介入不違反相關(guān)法律法規(guī)；（四）第三方介入不損害甲乙雙方的合法權(quán)益。15.2第三方介入的情形第三方介入的情形包括但不限于：（一）第三方作為中介機(jī)構(gòu)，協(xié)助甲乙方達(dá)成金融服務(wù)協(xié)議；（二）第三方作為專業(yè)機(jī)構(gòu)，為甲乙方提供咨詢服務(wù)或技術(shù)支持；（三）第三方作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)甲乙雙方的金融服務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督和管理；（四）其他甲乙方約定的第三方介入情形。第十六條第三方介入的額外條款及說(shuō)明16.1額外條款甲乙方同意，在本合同履行過(guò)程中，如涉及第三方介入，應(yīng)另行簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方的權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等事項(xiàng)。16.2第三方責(zé)任限額第三方介入時(shí)，甲乙方應(yīng)明確第三方的責(zé)任限額。責(zé)任限額包括但不限于：（一）第三方應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任；（二）第三方應(yīng)承擔(dān)的侵權(quán)責(zé)任；（三）第三方應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任；（四）其他甲乙方約定的責(zé)任限額。第十七條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明17.1第三方與其他各方的關(guān)系第三方介入時(shí)，應(yīng)明確其與甲乙方以及其他各方的關(guān)系。第三方不應(yīng)視為甲乙方或?qū)Ψ降拇砣?、合作伙伴或雇傭關(guān)系。17.2第三方與其他各方的權(quán)益劃分第三方介入時(shí)，應(yīng)明確其與甲乙方以及其他各方的權(quán)益劃分。包括但不限于：（一）第三方的服務(wù)范圍和內(nèi)容；（二）甲乙方向第三方支付的費(fèi)用；（三）第三方對(duì)甲乙方信息的保密義務(wù)；（四）其他甲乙方約定的權(quán)益劃分。第十八條第三方介入的告知義務(wù)18.1甲乙方的告知義務(wù)甲乙方在涉及第三方介入的情況下，應(yīng)向?qū)Ψ郊皶r(shí)告知第三方的身份、介入情形及相關(guān)條款。18.2第三方的告知義務(wù)第三方在介入金融服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)向甲乙方及時(shí)告知其服務(wù)內(nèi)容、職責(zé)范圍及相關(guān)事項(xiàng)。第十九條第三方介入的終止條件及程序19.1第三方介入的終止條件第三方介入的終止條件包括但不限于：（一）第三方完成其協(xié)助或服務(wù)事項(xiàng)；（二）甲乙方協(xié)商一致解除第三方介入；（四）其他甲乙方約定的終止條件。19.2第三方介入的終止程序第三方介入的終止程序包括但不限于：（一）甲乙方向第三方發(fā)出終止通知；（二）第三方在收到終止通知后，按照約定辦理相關(guān)手續(xù)；（三）甲乙方向第三方支付相關(guān)費(fèi)用（如有）；（四）雙方簽訂終止協(xié)議，明確終止后的相關(guān)事項(xiàng)。第二十條第三方介入的違約責(zé)任20.1第三方違約第三方如未按照本合同約定提供協(xié)助或服務(wù)，或違反本合同其他約定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任按照本合同約定的方式計(jì)算。20.2甲乙方的違約責(zé)任甲乙方如未按照本合同約定履行告知義務(wù)、支付費(fèi)用等義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任雙方可協(xié)商確定。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：金融服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)說(shuō)明本附件詳細(xì)列出了本合同項(xiàng)下所有金融服務(wù)項(xiàng)目的具體內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、操作流程等。附件二：費(fèi)用明細(xì)表本附件詳細(xì)列出了各項(xiàng)服務(wù)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方式、支付方式、支付時(shí)間等。附件三：服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)估方法本附件詳細(xì)列出了服務(wù)質(zhì)量的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)估方法，包括客戶滿意度調(diào)查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督等。附件四：信息安全及保密協(xié)議本附件詳細(xì)規(guī)定了甲乙雙方在信息安全及保密方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。附件五：第三方介入?yún)f(xié)議本附件詳細(xì)列出了第三方介入的條件、程序、責(zé)任限額等事項(xiàng)。附件六：合同變更與解除協(xié)議本附件詳細(xì)列出了合同變更與解除的條件、程序、責(zé)任分配等事項(xiàng)。附件七：違約責(zé)任認(rèn)定及處理方法本附件詳細(xì)列出了各種違約行為的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和處理方法。附件八：爭(zhēng)議解決機(jī)制本附件詳細(xì)列出了爭(zhēng)議解決的途徑、程序、責(zé)任分配等事項(xiàng)。附件九：客戶權(quán)益保障措施本附件詳細(xì)列出了客戶權(quán)益保障的各項(xiàng)措施，包括投訴處理、信息披露等。附件十：其他相關(guān)文件本附件包括其他與本合同相關(guān)的文件，如授權(quán)書、合作協(xié)議等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為一：未按約定提供服務(wù)如果金融服務(wù)提供方未能按照約定提供服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為未能提供的服務(wù)數(shù)量和質(zhì)量，以及給客戶帶來(lái)的損失。示例說(shuō)明：如果金融服務(wù)提供方未能按時(shí)提供投資組合管理服務(wù)，應(yīng)按照合同約定向客戶支付違約金。違約行為二：未按約定支付服務(wù)費(fèi)用如果客戶未能按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為未支付的金額和時(shí)間，以及給金融服務(wù)提供方帶來(lái)的損失。示例說(shuō)明：如果客戶未能按時(shí)支付投資咨詢費(fèi)用，應(yīng)按照合