反洗錢復習測試卷附答案

第頁反洗錢復習測試卷附答案1.《關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），反洗錢是金融機構的（），金融機構要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線（部門）在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責空洞化。A、全員性義務B、管理部門義務C、業(yè)務部門義務D、高級管理層義務【正確答案】：A解析：暫無解析2.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號），對于已確立過風險等級的客戶，金融機構應根據(jù)其風險程度設置相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（）。A、一個月B、三個月C、半年D、一年【正確答案】：C解析：暫無解析3.中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會等11部門聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022年－2024年）》，決定于（）在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。A、2022年2月至2024年12月B、2022年1月至2025年1月C、2022年1月至2024年12月D、2023年1月至2025年12月【正確答案】：C解析：暫無解析4.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（）。A、一倍B、兩倍C、三倍D、五倍【正確答案】：B解析：暫無解析5.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號），客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、旅游C、制造業(yè)D、藝術品收藏【正確答案】：C解析：暫無解析6.《浙江省大額現(xiàn)金試點工作實施細則》（杭銀辦〔2020〕142號），浙江省對房地產銷售大額取現(xiàn)單日累計限額標準是（）。A、50萬元B、60萬元C、150萬元D、300萬元【正確答案】：C解析：暫無解析7.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,針對洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，金融機構應當采取相應的強化盡職調查措施，必要時應當拒絕建立業(yè)務關系或者辦理業(yè)務，或者（）已經建立的業(yè)務關系。A、中止B、終止C、繼續(xù)開展D、重新開展【正確答案】：B解析：暫無解析8.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構任命或授權牽頭負責洗錢風險管理工作的高級管理人員應當具備較強的履職能力和職業(yè)操守，同時具有（）以上合規(guī)或風險管理工作經歷，或者具有所在行業(yè)（）以上工作經歷。A、3，5B、5，10C、5，8D、3，10【正確答案】：B解析：暫無解析9.《中國人民銀行關于金融機構在跨境業(yè)務合作中加強反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕203號），金融機構應在（）中明確專人負責管理境外分支機構反洗錢工作，并在業(yè)務條線之外指定專門部門具體承擔對境外分支機構的洗錢合規(guī)管理職責。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D解析：暫無解析10.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），（）將洗錢風險管理崗位（反洗錢崗位）簡單設置為（）。A、可以，操作類崗位或外包B、不得，操作類崗位或外包C、可以，操作類崗位和外包D、不得，操作類崗位和外包【正確答案】：B解析：暫無解析11.《關于修訂印發(fā)浙江農商銀行系統(tǒng)洗錢風險管理崗位設置及職數(shù)配置指導意見（試行）的通知》（浙農商銀辦〔2022〕168號），各行社應根據(jù)本指導意見，結合洗錢和恐怖融資風險自評估結查，以及審計、監(jiān)管檢查等情況，（）洗錢風險管理崗位專職人員數(shù)量，充分保障人力資源配置，提高反洗錢履職能力。A、靜態(tài)調整B、動態(tài)調整C、設定D、配備【正確答案】：B解析：暫無解析12.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，原則上自評估的周期應不超過（）個月，機構固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的，自評估周期應不超過（）個月。A、24,12B、36,24C、36,12D、48,24【正確答案】：B解析：暫無解析13.以下哪項（）不是《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務D、與賬戶所有人核實交易情況【正確答案】：D解析：暫無解析14.《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》要求各部門提高政治站位，加強組織領導，加強宣傳培訓，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關司法解釋、（）、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調查協(xié)查、增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力等方面落實工作責任A、完善洗錢風險防控體系B、強化風險為本的意識C、推動系統(tǒng)治理D、落實“一案雙查”工作機制【正確答案】：D解析：暫無解析15.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，本公約所稱代發(fā)工資業(yè)務是指浙江省銀行賬戶自律機制成員單位（以下簡稱成員單位）根據(jù)與（）的約定，向其員工個人銀行賬戶劃轉工資、獎金、津（補）貼等工資性收入的代理支付業(yè)務。A、事業(yè)單位B、社會保障機構C、企業(yè)客戶D、政府機構【正確答案】：C解析：暫無解析16.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），從事監(jiān)測分析工作的人員配備應當與本機構的（）相匹配。A、附屬機構B、經營規(guī)模C、可疑交易甄別分析工作量D、客戶風險等級調整工作量【正確答案】：C解析：暫無解析17.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔201９〕第１號），下列不是設立銀行業(yè)金融機構審查條件（）A、建立反洗錢和反恐怖融資內部控制制度B、客戶資金來源合法C、設置反洗錢和反恐怖融資專門工作機構或指定內設機構負責該項工作D、配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓【正確答案】：B解析：暫無解析18.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，銀行業(yè)金融機構應當對（）開展反電信網絡詐騙宣傳。A、從業(yè)人員和用戶B、從業(yè)人員C、用戶D、從業(yè)人員或用戶【正確答案】：A解析：暫無解析19.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構應當指定一名（）全面負責洗錢風險自評估工作，建立包括反洗錢牽頭部門和業(yè)務部門、稽核與內審部門等在內的領導小組。A、董事B、監(jiān)事C、高級管理人員D、管理人員【正確答案】：C解析：暫無解析20.《關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機構應增強內部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內部管理制約機制，股份制商業(yè)銀行應實施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內部人員參與違法犯罪活動。A、高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是【正確答案】：A解析：暫無解析21.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構在發(fā)布新產品、創(chuàng)新新業(yè)務前必須進行（），針對所識別的風險制定適當?shù)目刂拼胧、業(yè)務（產品）宣傳B、操作流程C、業(yè)務（產品）培訓D、洗錢風險評估【正確答案】：D解析：暫無解析22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作是一項（）義務A、自發(fā)行為B、社會義務C、法定義務D、自覺行為【正確答案】：C解析：暫無解析23.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結算賬戶分類分級管理》，各成員單位要強化客訴風險和輿情風險管理監(jiān)測，加強（）宣傳，引導人民群眾理解、支持金融機構打擊治理電信網絡詐騙工作。A、《反電信網絡詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》【正確答案】：A解析：暫無解析24.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構應當積極建設洗錢（），促進全體員工樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經營的良好文化氛圍。A、風險管理架構B、風險管理策略C、風險管理政策D、風險管理文化【正確答案】：D解析：暫無解析25.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（）批準可以采取。A、國務院反洗錢行政主管部門負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D、國務院總理【正確答案】：A解析：暫無解析26.《關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機構應對新聘用金融從業(yè)人員進行必要的（），使其了解并掌握反洗錢義務及其所在崗位的反洗錢工作要求。A、洗錢風險評估B、盡職調查C、反洗錢培訓D、反洗錢宣傳【正確答案】：C解析：暫無解析27.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構應當加強對境內外分支機構和相關附屬機構的管理指導和監(jiān)督，采取必要措施保證洗錢風險管理政策和程序在境內外分支機構和相關附屬機構得到充分理解與有效執(zhí)行，保持洗錢風險管理的（）。A、全面性和獨立性B、一致性和有效性C、匹配性和有效性D、全面性和一致性【正確答案】：B解析：暫無解析28.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號），金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，應當立即將資產數(shù)額、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告（）縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。A、資產所在地B、戶籍所在地C、經常居住地D、臨時居住地【正確答案】：A解析：暫無解析29.《關于修訂印發(fā)浙江農商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農商銀辦〔2022〕187號），客戶開戶或辦理其他業(yè)務時，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)將獲取的客戶、代理人、交易對手信息與監(jiān)控名單進行核對，符合（）條件的，稱為精準命中。A、姓名、國籍一致B、姓名、性別一致C、姓名、證件類型一致D、證件類型、證件號碼一致【正確答案】：D解析：暫無解析30.《關于<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），關于大額交易報告的履職要求義務機構應當根據(jù)業(yè)務實質重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位，及時、準確提交大額交易報告。A、賬戶B、交易C、客戶D、產品【正確答案】：C解析：暫無解析31.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構董事會承擔洗錢風險管理的（）A、管理責任B、最終責任C、監(jiān)督責任D、實施責任【正確答案】：B解析：暫無解析32.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對法人金融機構整體洗錢風險管理機制有效性的評價，可以考慮以下因素：高級管理層、反洗錢管理部門和主要業(yè)務部門、分支機構了解機構洗錢風險（包括地域、客戶、產品業(yè)務、渠道）和經營范圍內（）洗錢威脅的情況A、地域或客戶B、客戶或產品C、國家或地區(qū)D、業(yè)務或渠道【正確答案】：C解析：暫無解析33.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機構應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。A、3年B、5年C、10年D、永久【正確答案】：B解析：暫無解析34.對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識別、調查客戶身份B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構C、調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況【正確答案】：D解析：暫無解析35.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），為了解金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構可以對金融機構開展洗錢和恐怖融資風險現(xiàn)場評估,至少提前5個工作日將（）送達被評估的金融機構。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢監(jiān)管通知書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》【正確答案】：C解析：暫無解析36.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入本機構（）體系，覆蓋各項業(yè)務活動和管理流程。A、洗錢風險管理B、流動性風險管理C、全面風險管理D、操作性風險管理【正確答案】：C解析：暫無解析37.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風險管理應當融入日常業(yè)務和經營管理，根據(jù)實際風險情況采取有針對性的控制措施，將洗錢風險控制在自身風險管理能力范圍內。體現(xiàn)了洗錢風險管理遵循的哪項原則（）A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：D解析：暫無解析38.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構應當建立（）制度，對本機構內外部洗錢風險進行分析研判，評估本機構風險控制機制的有效性。A、內部控制B、反洗錢措施C、反洗錢D、洗錢風險評估【正確答案】：D解析：暫無解析39.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號），義務機構在充分評估下述非自然人客戶風險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國家行政機關C、參照公務員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：D解析：暫無解析40.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風險管理應當在組織架構、制度、流程、人員安排、報告路線等方面保持獨立性，對業(yè)務經營和管理決策保持合理制衡。體現(xiàn)了洗錢風險管理遵循的哪項原則（）A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：B解析：暫無解析41.《關于修訂印發(fā)浙江農商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農商銀辦〔2022〕187號），當日新增監(jiān)控名單的，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)日終就新增部分對本行社上溯（）所有客戶、代理人及交易對手進行掃描，以確認是否命中。A、一年內B、二年內C、三年內D、五年內【正確答案】：C解析：暫無解析42.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構（）或者解散時，應當將客戶身份資料、交易記錄以及包含客戶身份資料、交易記錄的介質移交給中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或者中國證券監(jiān)督管理委員會指定的機構。A、拆分B、合并C、破產D、倒閉【正確答案】：C解析：暫無解析43.新產品洗錢風險評估是落實（）反洗錢原則的基本工作。A、風險為本B、審慎性C、有效性D、全面性【正確答案】：A解析：暫無解析44.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構應當建立健全客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內部控制制度，定期（）內部控制制度是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、檢查、評估B、檢查、審計C、審計、自查D、審計、評估【正確答案】：D解析：暫無解析45.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位應當與代發(fā)企業(yè)建立（），及時掌握企業(yè)員工離職情況，協(xié)同加強對企業(yè)員工依法合規(guī)使用個人銀行賬戶的宣傳教育。A、管理機制B、代發(fā)協(xié)議C、協(xié)作機制D、合作機制【正確答案】：C解析：暫無解析46.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結算賬戶取現(xiàn)業(yè)務管理》，成員單位應當建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風險，及時發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢預警系統(tǒng)B、查詢風險系統(tǒng)C、查詢監(jiān)測系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D解析：暫無解析47.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機構應當報告下列大額交易：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉賬1000萬C、人民解放軍某軍區(qū)向A文具公司一次性轉款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元【正確答案】：C解析：暫無解析48.《銀行跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號），銀行使用可靠的數(shù)據(jù)或信息、獨立來源的證明文件對客戶身份進行識別和核實，充分了解（）等，確保客戶具備從事相關業(yè)務的資格，以及客戶身份信息的完整性、準確性和時效性。A、非自然人客戶受益所有人B、自然人客戶受益所有人C、非自然人客戶高級管理人員D、授權經辦人員【正確答案】：A解析：暫無解析49.《中國人民銀行關于印發(fā)<義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號），（）指標反映義務機構監(jiān)測標準設置的敏感度。A、報告率B、成案率C、上報率D、預警率【正確答案】：D解析：暫無解析50.《匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號），對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機構未對收款人信息進行核實，接收匯款的銀行業(yè)金融機構應當通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實收款人信息，確保收款人信息的準確性。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000【正確答案】：B解析：暫無解析1.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構董事會主要履行以下職責:（）A、審批洗錢風險管理的政策和程序B、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況C、審核洗錢風險管理政策和程序D、制定、調整洗錢風險管理策略及其執(zhí)行機制【正確答案】：AB解析：暫無解析2.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結算賬戶取現(xiàn)業(yè)務管理》，各成員單位要加強賬戶分類分級管理，精準提供與客戶風險等級相匹配的銀行賬戶服務，防止出現(xiàn)（）等行為。A、“一刀切”拒絕開戶B、“一刀切”要求提供輔助證件C、“一刀切”拒絕辦理業(yè)務D、“一刀切”下調非柜面限額【正確答案】：ABD解析：暫無解析3.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》銀發(fā)〔2017〕235號，義務機構應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ?。A、姓名B、地址C、國籍D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限【正確答案】：ABD解析：暫無解析4.《關于<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）,義務機構對（）開展實時監(jiān)測，應當覆蓋義務機構的所有業(yè)務條線和業(yè)務環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，義務機構應當立即提交，最遲不得超過業(yè)務發(fā)生后的（）小時。A、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、涉詐活動組織及涉詐活動人員名單C、24D、48【正確答案】：AC解析：暫無解析5.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對各類渠道的固有風險評估可考慮以下因素：（）A、通過該渠道辦理業(yè)務提交可疑交易報告數(shù)量B、渠道覆蓋范圍（線下網點數(shù)量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍）及相應地區(qū)（包括境外國家和地區(qū)）的風險程度C、通過該渠道建立業(yè)務關系的客戶數(shù)量和風險水平分布D、通過該渠道辦理業(yè)務的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務的主要類型和風險水平【正確答案】：BCD解析：暫無解析6.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位與企業(yè)建立代發(fā)工資業(yè)務關系的，應當簽訂代發(fā)協(xié)議，明確雙方的權利、義務和責任，包括但不限于：（）A、企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務應當遵守法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定，不得利用代發(fā)工資業(yè)務從事違法犯罪活動B、企業(yè)提交代發(fā)清單的時間、方式，并對相關要素的真實性、完整性、準確性作出承諾C、成員單位對企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務采取交易限制措施的情形及方式D、需約定的其他事項【正確答案】：ABCD解析：暫無解析7.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），反洗錢內部控制基礎與環(huán)境的評價可以考慮：對（）的培訓機制A、董事會B、高級管理層C、總部和分支機構業(yè)務條線人員D、客戶【正確答案】：ABC解析：暫無解析8.《中華人民共和國反洗錢法》，下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:（）A、偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結B、偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施C、臨時凍結不得超過24小時D、臨時凍結不得超過48小時【正確答案】：ABD解析：暫無解析9.以下對保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調查時應高度重視保密工柞。B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險【正確答案】：ACD解析：暫無解析10.《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及（）等內容A、電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施B、轉賬匯款注意事項C、買賣賬戶社會危害D、個人金融信息保護和支付結算常識【正確答案】：ABCD解析：暫無解析11.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結算賬戶分類分級管理》,本公約所稱非柜面業(yè)務是指客戶通過（）等非面對面方式辦理的資金支付業(yè)務A、網上銀行B、手機銀行C、快捷支付D、POS機【正確答案】：ABCD解析：暫無解析12.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風險管理體系應當包括但不限于以下要素:（）A、風險管理政策和程序B、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理C、風險管理成效D、內部檢查、審計、績效考核和獎懲機制【正確答案】：ABD解析：暫無解析13.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構高級管理層執(zhí)行董事會決議，主要履行以下職責:（）A、確立洗錢風險管理文化建設目標B、制定、調整洗錢風險管理策略及其執(zhí)行機制C、組織落實反洗錢信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)治理D、定期向董事會報告反洗錢工作情況，及時向董事會和監(jiān)事會報告重大洗錢風險事【正確答案】：BCD解析：暫無解析14.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構在評估渠道的固有風險時，應當全面考慮本機構自有或通過第三方與客戶建立關系、提供服務的渠道。渠道可劃分為（），銀行業(yè)機構還應考慮代理行渠道。A、機構自有實體經營場所B、自有互聯(lián)網渠道C、自助設備與終端D、第三方實體經營場所、第三方互聯(lián)網渠道【正確答案】：ABCD解析：暫無解析15.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,金融機構可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下：（）A、進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。B、在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度。D、適當延長客戶身份資料的更新周期。【正確答案】：BCD解析：暫無解析16.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構在開展客戶盡職調查、可疑交易分析、協(xié)助配合調查等反洗錢工作時，需要采取向客戶了解情況、回訪客戶、實地查訪等客戶盡職調查手段的，應合理評估風險，注重方式方法，防止（）。A、向客戶泄露相關信息B、引起客戶警覺C、盡調人員獲職相關信息D、引起洗錢風險管理人員警覺【正確答案】：AB解析：暫無解析17.《中國人民銀行辦公廳關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)辦〔2018〕130號），在與來自FATF名單所列的高風險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務關系或進行交易時，義務機構應采取與高風險相匹配的（）等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應當及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關系。A、限制交易金額B、強化身份識別C、交易監(jiān)測D、終止交易【正確答案】：BC解析：暫無解析18.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號），義務機構應定期對反洗錢相關部門和崗位人員進行反洗錢合規(guī)培訓和保密教育，通過（）等方式，不斷強化員工的反洗錢合規(guī)意識、風險意識、信息安全保護意識。A、入職培訓B、集中宣傳C、警示教育D、案例剖析【正確答案】：ABCD解析：暫無解析19.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,非面對面交易重點審查的哪些交易？（）A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進行網上交易B、網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外C、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易D、金額特別巨大的網上金融交易【正確答案】：ABCD解析：暫無解析20.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對各客戶群體的固有風險評估可考慮以下因素：（）A、客戶數(shù)量、資產規(guī)模、交易金額及相應占比B、客戶涉有權機關刑事查凍扣、涉人民銀行調查的數(shù)量與比例C、客戶涉可疑交易報告的數(shù)量及不同管控措施的比例D、本機構上報的涉及當?shù)氐囊话憧梢山灰缀椭攸c可疑交易報告數(shù)量及客戶數(shù)量、交易金額【正確答案】：ABC解析：暫無解析21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款【正確答案】：ABC解析：暫無解析22.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中將評估金融機構反洗錢審計工作質量，包括但不限于（）的合理性與有效性。A、審計計劃B、審計方案C、審計過程D、審計結果【正確答案】：BCD解析：暫無解析23.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，銀行業(yè)金融機構依照規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設備位置信息。上述信息未經客戶授權，不得用于反電信網絡詐騙以外的其他用途。A、交易對手身份證件號碼B、互聯(lián)網協(xié)議地址C、網卡地址D、支付受理終端信息【正確答案】：BCD解析：暫無解析24.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄：()A、客戶身份資料自業(yè)務關系結束后至少保存5年B、客戶身份資料自業(yè)務關系建立后至少保存5年C、交易記錄自交易結束后至少保存5年D、涉及反洗錢調查的可疑交易活動的，相關客戶身份資料及交易記錄保存至反洗錢調查工作結束【正確答案】：ACD解析：暫無解析25.《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），加強單位銀行結算賬戶開立管理,對于（）,銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應采取回訪、實地查訪、向公安、工商行政管理部門核實等一項或多項措施進一步核實存款人身份，并重點關注相關賬戶的支付交易情況A、法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的B、對于同一自然人作為具體經辦人員辦理兩個以上單位的銀行結算賬戶開立業(yè)務的C、對于同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人的D、對于兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的【正確答案】：BCD解析：暫無解析26.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系，應當了解境外機構所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風險狀況，充分收集境外機構（）等方面的信息。A、代理業(yè)務性質B、聲譽C、內部控制D、接受監(jiān)管和調查【正確答案】：ABCD解析：暫無解析27.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），中國人民銀行及其分支機構應當遵循（）和（）原則，合理運用各類監(jiān)管方法，實現(xiàn)對不同類型金融機構的有效監(jiān)管。A、風險為本B、法人監(jiān)管C、風險管理D、金融監(jiān)管【正確答案】：AB解析：暫無解析28.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，銀行業(yè)金融機構按照國家有關規(guī)定，完整、準確傳輸直接提供商品或者服務的（）等交易信息，保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性。A、商戶名稱B、收款客戶地址C、收付款客戶名稱D、賬號【正確答案】：ACD解析：暫無解析29.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構對審計發(fā)現(xiàn)的問題應當（）A、開展有效的整改，并根據(jù)內部責任追究制度，及時追究相關人員責任B、根據(jù)相關情況開展整改工作C、內部審計結果向董事會和高管層報告D、董事會和高管層可以適當?shù)馗?、審查和改進內部審計發(fā)現(xiàn)問題，采取必要的措施以保證問題從頂層和源頭上得到全面的整改和糾正【正確答案】：ACD解析：暫無解析30.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結算賬戶取現(xiàn)業(yè)務管理》，成員單位為個人客戶提供取現(xiàn)服務的，應當遵守相關法律法規(guī)及支付結算、反洗錢等制度規(guī)定，堅持風險為本原則，識別（），合理評估并動態(tài)調整客戶風險等級，并采取相匹配的風險管控措施。A、客戶身份B、交易金額C、交易目的D、交易頻率【正確答案】：AC解析：暫無解析31.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔201９〕１號），銀行業(yè)金融機構應當按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送（）等材料，并對報送材料的及時性以及內容的真實性負責。A、反洗錢和反恐怖融資制度B、年度報告C、大額可疑交易報告D、重大風險事項【正確答案】：ABD解析：暫無解析32.柜面人員、大堂經理、客戶經理等一線員工應充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務的優(yōu)勢，開展（）工作，主動報告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等工作，留存必要工作記錄。A、客戶身份識別B、反洗錢名單監(jiān)控C、本機構反洗錢管理D、客戶身份資料和交易記錄保存【正確答案】：ABD解析：暫無解析33.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,特殊業(yè)務類型的交易頻率銀行業(yè)金融機構可關注以下哪些情形？（）A、非柜面交易額度B、開（銷）戶數(shù)量C、非自然人與自然人大額轉賬匯款頻率D、涉及自然人的跨境匯款頻率【正確答案】：BCD解析：暫無解析34.《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號），受益所有人身份識別工作應當遵循的主要原則（）A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質重于形式【正確答案】：ACD解析：暫無解析35.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號），義務機構應明確內部涉及反洗錢信息處理不同崗位的安全職責，建立相應的工作制度，確保本機構（）切實履行反洗錢信息安全和保密職責。A、各層級B、各業(yè)務條線C、各業(yè)務部門D、本行客戶【正確答案】：AB解析：暫無解析36.《關于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,（）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、反網絡電信詐騙【正確答案】：ABC解析：暫無解析37.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構固有風險評估應當考慮以下方面：（）A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產品業(yè)務（含服務）D、渠道（含交易或交付渠道）【正確答案】：ABCD解析：暫無解析38.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號），各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的（），明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續(xù)控制措施，并將其有機納入可疑交易報告制度體系A、內控制度B、系統(tǒng)建設C、組織架構D、操作流程【正確答案】：AD解析：暫無解析39.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構應當建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，審計的（）應當與本機構經營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應。A、范圍B、形式C、方法D、頻率【正確答案】：ACD解析：暫無解析40.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構應樹立持續(xù)宣傳的意識，充分發(fā)揮反洗錢宣傳的（）等功能。積極借助各類宣傳載體，注重宣傳實效，提升客戶和社會公眾的反洗錢意識，營造良好氛圍，擴大反洗錢工作的社會影響。A、普及B、引導C、教育D、傳播【正確答案】：BCD解析：暫無解析41.依據(jù)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,關于客戶身份資料及交易記錄保存以下說法正確的是（）。A、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映金融機構開展客戶盡職調查工作情況的各種記錄和資料。B、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長保存期限保存。C、如客戶身份資料及交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結束的，金融機構可以不必將相關客戶身份資料及交易記錄保存至反洗錢調查工作結束。D、金融機構應當采取必要的管理措施和技術措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及