銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024（31篇）

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024（精選31篇）

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇1

近期晨會上，我行組織學(xué)習(xí)了其他支行成功營銷的典型案例，讓我

深有感觸。在每次營銷成功的背后，有著一個共同的目標(biāo)，有著一支有

較強凝聚力的團隊。

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，

不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全

行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有

良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客

戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有

較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要

求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法

律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，

不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、

籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點

和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,

走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種

經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)

務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解

國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營

銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)

律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行

與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明

確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、

需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并

經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給

予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之

保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主

要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏二根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和

對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、

工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的

投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其

次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與

評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段

和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第

三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶

的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求

及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加

強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管

埋各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與

資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和

監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認(rèn)真

做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與

企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資

金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙

贏”

思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新

意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體

現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手

段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的

觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)

理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心,

把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所

憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用

愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金

融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感

動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋

到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前

忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、也很簡單，但一

定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿

以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信

用社自己的形象，做出信用社自己品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大

化。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇2

我—年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶

經(jīng)理工作6年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進取，取得了良好的成績,

得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止20_年底，累計完成

貸款合同金額—萬元，累計發(fā)放貸款—萬元，已完成并回收的貸款—

萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對農(nóng)業(yè)銀行

客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的

人生!現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制

度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神，在管理

中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理

水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的

有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識更新、

業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。

一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風(fēng)的具體要

求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);

二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊

的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)

容。在20_-20一年之間從—萬存款增加到—多萬元，具中還有各項考核

如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核,

在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)一年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅持求實創(chuàng)新，做好各項業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識、

創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶；以

努力的工作來匯報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實地的精

神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司

的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整

的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司

將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào)、

克服種?種困難，終于在一年一月份，成功發(fā)放個人貸款—余萬元。

2、建立重點企業(yè)和個人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點客戶人

員保持良好的個人關(guān)系。例如在20_年底，我一次與—公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑

談中了解到企業(yè)資金有點緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的

方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解策行

是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資

金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了一億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點主

任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客

戶放在首位，與網(wǎng)點,、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃

而解。我們客戶部與機關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點

相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行所有的業(yè)

務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)

任也是相當(dāng)大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功

失，確保任務(wù)的實現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開

戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)

系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中

心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理

處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為

5000多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位;貸款存量一億元，其中包括短期_

億元，住房和中長期—億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)—多戶，當(dāng)前貸款存量還

是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的需要,

解決農(nóng)民貸款難、促進農(nóng)民增加收入、改進農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我根據(jù)

省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動計劃”的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額

信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支

農(nóng)富社、誠實守信、區(qū)別對待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的

原則，創(chuàng)新工作思路、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、

“信用建設(shè)工程"等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到

農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信

用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對“惠農(nóng)卡”的了

解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡”順利開展。20_年，我累放各項貸

款—億元，有效地促進了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇3

由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)負(fù)

部分經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了

重視傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長點，增進個人業(yè)務(wù)收進

的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報以下：

一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。

在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過展開春天行動和夏日豪情等各種勞動

比賽活動，周周督、每天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，

在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，

凈增??萬元，完成份行下達計劃的64.1%,各項貸款比年初凈增?.萬元,

使最近幾年來較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶農(nóng)行。

結(jié)合長江航道的優(yōu)良運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)

研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試

行）》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸

的大縣，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。

二、推動三農(nóng)工作的延續(xù)發(fā)展，全力下降三農(nóng)貸款的風(fēng)險。

以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。搜集

農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會，一次安裝農(nóng)

商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款

的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并落實起訴一部份，震懾一部份,

上門催收一部份，暫緩一部份的方案，對小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴(yán)

防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

二、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，埋財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益動身，推動理財

產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)

品的嘉獎辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理濟透

徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕

等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業(yè)部開辦

實物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等

和內(nèi)部各部分的調(diào)和，使5月份支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并

在當(dāng)月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營

業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售比賽活動第二名及各三千元的嘉獎。

四、重視信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。

嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)良性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情

發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、

輕管理、缺教導(dǎo)的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清算，恩威并舉，

引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費，公道積分，避免歹意、歹意透

支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積

分和無分期，一味客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健

康、可延續(xù)的發(fā)展。

在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)

理，積極開辟信用卡消費分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。XX年5

月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名；6

月支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名；7

月支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，

獲分行對農(nóng)行嘉獎用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收進比往年同期密長

157萬元，增長率153%,對今年的中間業(yè)務(wù)收進中做出了較大貢獻。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇4

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

到r新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比

有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公

客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名

下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到

“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身

客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)

性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。

客戶經(jīng)理是我們—銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞

紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求

其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應(yīng)

到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛

開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是,

慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶

進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制

訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了H

的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明

朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常

輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都

能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶

進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)

同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧

得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，

銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的

金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及

時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專

業(yè)知識水平；

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進行加強。時現(xiàn)

有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化

營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕

多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一

點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)

造出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀

員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20_年能爭取到更

多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基

礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信

心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行

來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇5

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同仁：

大家好！

我叫周玲華，是新化縣分公司的一名農(nóng)村客戶經(jīng)理，非常感謝書局

領(lǐng)導(dǎo)給我提供這次學(xué)習(xí)的機會，讓我能和大家一起分享我在客戶經(jīng)理這

個平凡崗位上的一次次真誠的服務(wù)、一次次真心的感動。

根據(jù)會議安排，我把我從事客戶服務(wù)工作的一些做法和體會向大家

做個簡要匯報，敬請各位領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理們批評指正。

一、我的工作情況介紹

我于1998年被招聘到新化縣公司工作，從事過8年的卷煙配送工

作，—年底單位人事制度改革后，調(diào)入客戶服務(wù)分部從事客戶經(jīng)理工作。

目前，我負(fù)責(zé)曹家、槎溪、汝溪三個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的客戶服務(wù)工作，這三個片區(qū)

橫跨資江，是聯(lián)接河?xùn)|、河西的樞紐，是區(qū)域分散、相對偏僻的山村鄉(xiāng)

鎮(zhèn)，轄區(qū)內(nèi)地廣山多，資源匱乏，有95個行政村，共有在網(wǎng)卷煙零售

戶185戶，走訪一次累計行程達350多公里，并且半數(shù)以上的客戶分散

在偏遠(yuǎn)、交通不便的管區(qū)山村，對于一個女同志來講，走訪難度可想而

知。功夫不負(fù)有心人，通過自己的不懈努力，片區(qū)月銷量從剛接手的320

件增長到現(xiàn)在的680件，店面形象整齊悅目，省外品牌上柜齊全，在我

的片區(qū)常常能聽到了客戶們的聲聲贊揚，為此我深感欣慰，一種雖苦猶

甜的感覺油然而生。我的汗水沒有白流，七百多個日夜，行程3萬多公

里，我深深體驗到了一個客戶經(jīng)理的酸甜苦辣，體會到客戶經(jīng)理存在的

價值。我也因此，獲得了新化縣總工會頒發(fā)的“三八紅旗手”的稱號，

贏得了全市系統(tǒng)十佳員工的榮譽。

二、我對客戶服務(wù)工作的體會

客戶服務(wù)工作確實辛苦，夏天頭頂烈日，曬得一臉黝黑；冬天冒著

風(fēng)雪，凍得手腳發(fā)麻。工作初期，我也和大家一樣有過茫然，有過無奈,

有過退縮的想法，并為客戶的不理解、不合作而感到孤獨無助，為客戶

的不滿和牢騷而倍感無奈，為完成片區(qū)銷量任務(wù)而迷茫。但我始終鼓勵

自己，保持良好心態(tài)，以平常之心笑對客戶，理解客戶，把行業(yè)的政策,

營銷方法不厭其煩與客戶溝通，取得客戶的信任。

體會之一：用心，就是要對客戶一視同仁，真心誠意。

二年來，我始終如一，用心服務(wù)客戶，不論是銷量大的客戶還是銷

量小的客戶，不管是善意和理解我們工作的客戶，還是難以溝通和怨氣

喧天的客戶，不管是集鎮(zhèn)客戶，還是邊遠(yuǎn)山區(qū)客戶，我都一視同仁，竭

心竭力，真誠服務(wù)。轄區(qū)有一個客戶因為被調(diào)包了兩條芙蓉王，一直對

公司耿耿于懷，特另!是他的老婆還曾經(jīng)堵過配送車，把專賣稽查員罵得

不敢下車，繞著道兒走。我暗下決心，一定要將此戶改變成積極配合的

客戶。我每次一進商店的時候，老太太的抱怨立即襲到耳邊：現(xiàn)在要啥

煙沒啥煙，量給的也不多，根本就沒錢賺。雖然一再向其解釋目前卷煙

貨源存在供需不平衡的情況，很難滿足客戶的需求，但可以置換一些同

等價位的卷煙。但是老太太過于保守，不接受客戶不愿買的煙，生意一

直就不怎么的好。后來，縣局領(lǐng)導(dǎo)來片區(qū)召開零售戶座談會，雖然她家

還夠不上級別，我還是把他請來了，發(fā)了補助和禮品。在他家做大事辦

酒席的時候，通過領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，我還去了200元的紅包?？蛻舻乃枷胪耍?/p>

理解了，他老伴也不對我發(fā)牢騷講怪話了，一家人對我態(tài)度有了180度

大轉(zhuǎn)彎。

體會之二：用心，就是要不厭其煩，細(xì)致周到。

去年單位剛推行“按訂單組織貨源”供貨不久，我前往槎溪拜訪客

戶，一家店子的省外煙上柜率非常低，對我的態(tài)度也很淡漠，不理不睬。

對此，我也沒有介意，還是微笑著服務(wù)，噓寒問暖，積極宣傳介紹公司

政策，詢問卷煙市場行情，幫他整理卷煙柜面，通過近半個小時的努力，

柜臺整潔明朗，哪知該客戶一聲不吭半句感謝話都沒有。我也不在乎，

心想只要煙柜能保持這種狀態(tài)，以后也省心。沒想到再次拜訪該客戶時，

煙柜又恢復(fù)到了原樣。當(dāng)時我真有些怨氣，而該客戶還冷潮熱諷：“你

們公司的省外煙不賺錢要虧本，你來也白來?！碑?dāng)時的情況很尷尬，從

沒有過的委屈向我襲來，真想發(fā)泄，但理智讓我克制住了自己，心想自

己的一言一行代表著公司的形象，不能給公司的形象抹黑，我選擇了默

默地離開，繼續(xù)走訪其它客戶。下午五點，我返途路過該店，沒有多想，

就走進了店里，微笑著問候：“老板，剛才你沒空，能繼續(xù)跟你談?wù)剢?？?/p>

精誠所至，金石為開。通過細(xì)致地解釋政策和交談溝通，該戶逐漸解開

了心結(jié)，同意將省外煙折零上柜。走在回去的路上反思：“人非草木，

孰能無情?碰這樣的客戶就要曉之以理、動之以情去感化！”現(xiàn)在該客戶

己經(jīng)成了銷售省外煙的標(biāo)榜示范戶。

說了大家可能不太相信，我在調(diào)換片區(qū)之前，曾任職文田的客戶經(jīng)

理，走訪下屬的被指定代送戶最是艱難，沒有機動車輛，我就用兩條腿

走，往返七、八公里的山路就要花一、兩個小時，但我堅持下來了，硬

是沒讓考核組扣過被指定代送戶的分。

體會之二：用心，就是要想客戶之所想，急客戶之所急。

我不會騎摩托車，平常為了趕那遙遠(yuǎn)而崎嶇的拜訪路程，總是起早

摸黑，6點多鐘就要起床，總奢望周末能睡個好懶覺。一個周末，客戶

的家人得急病去世，半夜打電話來求助，要佳品芙蓉。雖然該客戶也經(jīng)

營卷煙，但庫存量少，我向客戶解釋今天是周末，沒有貨，客戶很無助

地說，你是我的客戶經(jīng)理，就指望你了。當(dāng)我把湊齊了的佳品芙蓉?zé)熕?/p>

到客戶手中時，客戶滿懷深情的握著我的手，連聲說著謝謝、謝謝……

雖然又一個周末沒睡好覺，但用心服務(wù)換來的真心感動，比美夢更加香

甜！

我平常走訪客戶，重點關(guān)注三個片區(qū)內(nèi)動銷情況，價格情況和客戶

卷煙庫存情況，重點掌握客戶的銷售動態(tài)，對重要客戶的動銷狀態(tài)熟記

于心。記得去年3月份，曹家片區(qū)有一客戶庫存如意云煙220多條，每

次走訪時發(fā)現(xiàn)該戶為此愁眉不展?？吹竭@種情況，我同樣為之焦慮，低

價出售要虧損三千多元，帶來的是客戶的怨恨和傷害，怎么辦?是聽之

任之，還是另辟溪徑，左思右想，似乎我轄區(qū)槎溪、汝溪的客戶對該品

牌銷售還有市場，就這樣，通過做這兩個片區(qū)的主要客戶的工作，引導(dǎo)

他們分別消化5至8條。然后，通過其他客戶經(jīng)理的幫助，利用集殖趕

場進行了多場的品牌促銷活動，消化了客戶的不良庫存。

為客戶解決實際問題，其實就是我們客戶經(jīng)理為了踐行行業(yè)服務(wù)理

念付出的實際行動，調(diào)劑的不僅僅是卷煙，更重要的是服務(wù)，得到的是

客戶的信任和理解。

三、我對改進客戶服務(wù)工作的想法和建議

如何改進我們的服務(wù)質(zhì)量和水平，我的理解是：

一要正確處理好大戶和小戶的關(guān)系。要本著先小戶、后大戶的原則,

盡量滿足中小戶的合埋需求，提高他們的贏利水平。

二要堅持稍緊平衡的貨源投放策略。要為客戶經(jīng)理培育品牌提哄良

好的消費環(huán)境，通過調(diào)控貨源投放節(jié)奏，穩(wěn)定市場價格，刺激市場需求。

三要信守承諾。只要是向客戶做出承諾的事情，一定要想辦法做到。

做一名合格的客戶經(jīng)理，不僅要有較強的事業(yè)心和高度的責(zé)任感，更要

用一顆真心對待客戶。

兩年來客戶服務(wù)工作的親身經(jīng)歷，鑄就了我這樣的工作理念：把每

一件平凡的事做好就是不平凡，把每一件簡單的事做好就是不簡單，干

好每一天，做好每一件事，這就是我在客戶經(jīng)理工作崗位上的信念，我

堅信，用心服務(wù)就一定能創(chuàng)造價值，迎難而上就一定能開創(chuàng)客戶服務(wù)工

作新的篇章！

我的匯報完了，謝謝大家！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇6

20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，

透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較

大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶,

成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20_年末，實現(xiàn)總

授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)］方案-范文'庫。

整理。利息收入160多萬元，實現(xiàn)］方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收

入29。55萬元。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點客戶，并且正

協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營

銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)］方案-范文'庫。整理。年末新

增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在

全分行前5位。

其次，透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面

的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對

公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀

行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、

擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此

外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，

作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。

在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化

勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營

銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。

個人營銷潛力'方案范文。庫。整理?的提升很大程度在于了解客戶、滿

足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,

特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些

個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在

過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，遨掘

客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維

護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。

其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營

銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，

方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海

珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一

齊，全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面

取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇7

20—年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)一高速公路項目的貸款管理和信

貸營銷，回顧這已過去的一年，為實現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標(biāo)，我

總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字，像一棵小草

在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實實地工作著。經(jīng)過我們的不懈努

力，一高速公路項目自20一年11月份開工以來，截止今年11月底，公

司在我行項目貸款余額為17000萬元，比年初凈增9000萬元，存款余

額為1819萬元（日均存款達4878萬元），實現(xiàn)了項目營銷的初步勝利，

具體工作總結(jié)如下：

一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款

一高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由于該貸款的營銷，

有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)

質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實力。

因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與一公司聯(lián)系，要

求增加一公司貸款投入。我部在20一年取得8000萬元貸款營銷后，今

年根據(jù)一項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與一

公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向一公司發(fā)放

項目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實現(xiàn)了我行貸款早投

入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，提高經(jīng)營效益打下了

堅實的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇,

實現(xiàn)及時投入，行長親自掛帥并到一公司進行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)

主商榷、座談，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得一公司的理解與支持。

2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握

一項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時

與一公司溝通，根據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核準(zhǔn)審批材料，適

時進行貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。一公司目前尚在建設(shè)

期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能

夠更多的爭取存款，我們在一縣無工行營業(yè)機構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放

棄休息時間，經(jīng)過無數(shù)次的同一公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我

行資金共計8600多萬元。同時，為了能夠穩(wěn)住存款，在一公司每次支

付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存

款。

二、積極收集資料，搞好貸后管理

一高速公路項目是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信

貸資產(chǎn)安全，我對貸后管理非常重視，并積極加強對貸款進行管理。

具體為：

1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我

已收集到項目科研報告、初步設(shè)計、項目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報告等

貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于一高速公路建

設(shè)。目前，我部已建立一公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使用情況

進行登記，并同一公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進度，根據(jù)施工進度用款，保證資

金按計劃、按進度用在工程項目上。

4、及時做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時入檔管理。開工一

年來，我多次深入施工現(xiàn)場進行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別

檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報表資料

上報若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇8

我擔(dān)任大堂經(jīng)理工作己經(jīng)一年了，回顧過去，感慨頗多。其中一點

就是對大堂經(jīng)理的深刻認(rèn)識?？蛻魜淼轿覀儬I業(yè)大廳首先映入眼簾的不

僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。

大堂經(jīng)理是我們中行對公眾服務(wù)的一張名片、是我行營業(yè)網(wǎng)點的形

象大使，大堂經(jīng)理不僅應(yīng)有良好的個人形象、文明的言談舉止作支撐，

而且在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度，直接代表著中行的形象，所以

我著重在這方面下功夫。

因為我是全行第一個接觸客戶的人，也是第一個知道客戶需要什么

服務(wù)的人，同時也是能夠在第一時間幫助客戶解決問題的人。所以當(dāng)我

行推出新業(yè)務(wù)時、當(dāng)客戶有需求時，我就和柜面人員積極協(xié)調(diào)，為客戶

著想，合理引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行擔(dān)負(fù)著醫(yī)保、退休養(yǎng)老金的發(fā)

放JL作，因此到我行辦理這項業(yè)務(wù)的客戶較多，占用了我行窗口資源。

再加上我行是外匯專業(yè)銀行，到我們這里辦理國外匯款、購匯、結(jié)匯等

業(yè)務(wù)的客戶也不少，這些業(yè)務(wù)辦理起來時間也不短，窗口時常會出現(xiàn)排

隊現(xiàn)象，我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就

是幫助他們緩解部分壓力，使整個團隊的運作程序不混亂。

說句實話，我剛開始在大堂工作，很不適應(yīng)，覺得大堂經(jīng)理工作很

累、很繁瑣，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，當(dāng)我從大堂經(jīng)理這個

角度看時，我開始明白這就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加

強團隊協(xié)作，為客戶答疑解惑，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

目的明確了，工作目標(biāo)和重點也有了，接下來對于我來說，一切都

變得清晰、明朗了起來。而現(xiàn)在我已經(jīng)能很好地融入到這個工作中，我

的心態(tài)也有了很大的轉(zhuǎn)變，比如說：當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或

緊張，我已經(jīng)可以用親切的微笑來從容面對，因為我已經(jīng)熟悉我的工作

和客戶需求了，在工作中我不斷的熟悉所有業(yè)務(wù)，不會的就問，你像開

辦對公帳戶都需要哪些資料、個人網(wǎng)上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找

回、掛失補辦、銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續(xù)費，基金等業(yè)務(wù),

我都進行詳細(xì)的了解并從中總結(jié)出一些要點，向客戶解說，再例如，在

銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收取多少手續(xù)費、儲蓄卡有沒有年費、

以及年費多少和小額管理費如何收取等等，當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和

說明的時候，相信他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個大體的了解，客戶們都

能與我進行良好的溝通，并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù)，而在解答問題的過

程中，我的業(yè)務(wù)知識也得到了豐富，而且也起到了分擔(dān)柜員壓力的重要

作用。每當(dāng)這個時候我都覺得很有成就感。如今客戶的咨詢我基本上都

能解答，也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻?，做好自己的工作?/p>

在這段非常時期里我和同事們相互協(xié)作、積極配合，從細(xì)節(jié)入手，

認(rèn)真、努力做好服務(wù)工作。經(jīng)過這次的歷練，我感覺自身在為人處事方

面經(jīng)歷了深刻的轉(zhuǎn)型。這也使我的各項工作有了進一步提升。

同時，在實踐中我也悟出了銀行業(yè)競爭的法寶，那就是服務(wù)+細(xì)節(jié)+

高效率二成功。排隊等候時間長，必然會擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶，那就從疏

導(dǎo)開始做起，并且啾準(zhǔn)機會，向一些優(yōu)質(zhì)客戶推薦辦理我行的貴賓理財

卡，疏導(dǎo)他們到貴賓窗口辦理業(yè)務(wù)；對還貸客戶推介使用存取一體機辦

理存款業(yè)務(wù)；個人匯款較多的客戶推薦辦理個人網(wǎng)銀等等，這些都對減

輕前臺壓力起到了一定作用。在其他工作方面，當(dāng)自動存、取款機發(fā)生

故障或款箱無款時，及時聯(lián)系有關(guān)人員進行檢修和維護。巡視大廳內(nèi)的

衛(wèi)生狀況，保持大堂整潔衛(wèi)生。

另外，在企業(yè)對帳工作中，自己能夠積極聯(lián)系企業(yè)會計，進行對帳

單的催收工作，同時向其宣傳銀企對帳工作的重要性，讓企業(yè)認(rèn)識到它

控制、防范風(fēng)險的作用，加深企業(yè)對銀企對帳工作的重視。在柜員維護

工作中，自己能夠根據(jù)人員變動情況，及時對柜員角色、級別進行修改,

保證了工作的正常運行。在回單柜新、舊系統(tǒng)切換的過程中，自己能夠

認(rèn)真學(xué)習(xí)如何使用新對帳系統(tǒng)，并及時聯(lián)系維護人員，對回單柜系統(tǒng)進

行更新，同時向使用回單柜的企業(yè)會計，介紹新系統(tǒng)的操作方式，及時

開通客戶的回單柜使用功能，保證客戶回單能夠及時的裝投，確保了新

系統(tǒng)的正常使用和運行?？蛻魜砦倚写蛴《惼睍r、以及客戶遇到困難時,

我都能及時幫助他們解決好。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇9

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

年我在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下，無論在任何崗位，

我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的

利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作情

況總結(jié)如下：

一、自覺加強理論學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，

提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)

農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在

一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事

交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，

我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分

析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外，我參加了個人理財師資格的考試。在學(xué)習(xí)中，豐富的課程學(xué)

習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了角色。通過我行

提出的“將農(nóng)業(yè)銀行打造成區(qū)域市場內(nèi)客戶首選銀行”，使我進一步理

解了我行出臺的各項方針和政策，看到了農(nóng)行發(fā)展的巨大潛力，增加了

我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。

在分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包

括以下幾個方面：

（一）在分理處工作期間，拓展了優(yōu)質(zhì)客戶123戶，新增存款300萬

元，簽約二方存管26戶，營銷貸記卡一張，銷售保險40萬元，在年二

季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績，在區(qū)行

年上半年綜合考核中，分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自

己最大努力貢獻了一分力量。

（二）在分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本

職工作。

1、通過對客戶的深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務(wù)，“急客戶

所急，想客戶所想”，在我和大家的共同的努力下，我們己經(jīng)成為了客

戶情感上的朋友、財務(wù)管理的顧問、業(yè)務(wù)發(fā)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的

渠道。現(xiàn)在以營銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財為特色，細(xì)分服務(wù)群

體，找準(zhǔn)服務(wù)定位，加強服務(wù)溝通，維護客戶關(guān)系，真正讓客戶喜歡農(nóng)

行，喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。在年的下

半年成功銷售保險是交12萬元，期交2.5萬元，營銷借記卡300

張，注冊個人網(wǎng)銀190戶，電話銀行90戶，手機銀行10戶，簽約三方

存管5戶，開通短信通90戶，銷售本利豐120萬元，銷售基金3萬元,

攬存_0萬元，為y分理處完成各項計劃貢獻了自己的一份力量。

2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的分流工作。

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是農(nóng)業(yè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的

高低直接就反映我行的服務(wù)水平，低柜柜員也算作客戶經(jīng)理一類。

因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服

務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終

也得到了客戶的理解和尊重。一天當(dāng)中大部分時間都在低柜區(qū)，直諼與

客戶面對面，還可以引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務(wù)。起到

一定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。

近年來，我在學(xué)習(xí)和一11作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還白很

多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高，

綜合協(xié)調(diào)能力有待

提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進

行監(jiān)督指導(dǎo)：第一、自覺加強學(xué)習(xí)，同時向身邊的同事學(xué)習(xí)，進一步提

高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對公業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)

務(wù)知識水平。

第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做

事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小

成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出

更大的輝煌。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力

使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇10

一、工作成果

20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時

間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極

參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，

到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支

行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始

終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自

身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、

尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、XX市電力實業(yè)公司、XX市中

小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不

大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成

存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通

知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、肩上的責(zé)任

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客

戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客

戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,

掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方

式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜

訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天

晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝

福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑

解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向

客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，

贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸

后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款

3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良

產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金

的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，

如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,

提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多

干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新

的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨

意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著

更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困

難。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇11

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤

其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，

用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取

一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,

也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱

使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)

導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智

慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來

辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”,

勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中

能夠做一個有心人，我從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉

到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)

了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，

使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。

當(dāng)客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果

客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，

而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，嘍上

樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致

的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工

作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程

度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和

進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個

重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)

和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同

客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用我自己

對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制改革

和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，

在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何

服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市

場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究

客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶

的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資

金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛

球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進

行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，我積極的

工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不

挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。

在日常工作中，我始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得

失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利

用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,

我通過不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇12

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行

各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項

工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同、業(yè)競爭不斷加

劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立

客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提

供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我

的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已

經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競

爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足

輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市

場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究

客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶

的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資

金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流

量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得

該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使

得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要

求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上

門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛

球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進

行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的

工作，使其拍賣款50。萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不

挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。

在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得

失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利

用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,

我通過不懈的努力，在一年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

看完銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)范文，你的工作總結(jié)可以動筆了

吧！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇13

進入上步支行工作也已經(jīng)半年時間了，過去的這半年里，我深切地

感受到這個大家庭的團結(jié)友善和溫暖和陣，這種感受平撫了我剛?cè)肼毥?/p>

行時的些許忐忑，也打消了種種顧慮。這些日子里，承蒙領(lǐng)導(dǎo)和同事在

生活和工作上的關(guān)心和指導(dǎo)，讓我能盡快地融入這個集體中，適應(yīng)新環(huán)

境，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是非常重要的。在段行長及

陳行助的領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的關(guān)懷和指導(dǎo)下，我對個貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)業(yè)

務(wù)從實際操作到思想認(rèn)識有了進步和提高。隨著工作內(nèi)容日漸的熟悉，

技能不斷地加強，漸漸的領(lǐng)悟到自己崗位的職責(zé)所在。在這半年里我一

直踏實的做好本職工作，視交通銀行上步支行為己家。現(xiàn)將有關(guān)度個人

工作情況做如下總結(jié)：

一、年度工作情況

在初入交行時，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個人經(jīng)

營性貸款外的具他類個貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗。在這里要感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，給

我接交張游武業(yè)務(wù)跟進，讓我盡快的學(xué)習(xí)和熟悉業(yè)務(wù)流程；行長及時有

效的溝通和關(guān)懷，讓我很好的端正自己的心態(tài)；感謝同事們的幫助，在

我遇到困難時，出手相助，熱情的解答我各種的問題。

面對行內(nèi)高速發(fā)展和深化改革的關(guān)鍵時期，我深知肩上的責(zé)任，可

我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學(xué)習(xí)業(yè)

務(wù)知識、積極參加行內(nèi)資格考試、給接交的每個客戶做電話及短信回訪

維護、及時處理貸后檢查及每月支行風(fēng)險客戶質(zhì)量系統(tǒng)、完善天悅額度

建立、建立東晟時代額度、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護

客戶辦理提前還款、抵押登記、注銷抵押、為深一業(yè)紫麟山我行按揭客戶

辦理房產(chǎn)證、交叉銷售客戶存款、理財產(chǎn)品、電話營銷經(jīng)營性貸款及一

手樓盤、在半年內(nèi)實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元，正在積極跟進兩筆經(jīng)

營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有

突出的貢獻，但是我熱愛工作，在踏踏實實的積累、默默的付出。努力

做好業(yè)績的同時，個人的能力、素質(zhì)都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工

作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。

二、存在的不足及改進措施

1、市場開拓能力不夠。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)

不夠的。要積極外出拓展客戶，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進行拓展。渠道

不能過分單一依靠擔(dān)保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款，同

時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款

及小企業(yè)貸款。

2、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中，沒能最大限度的挖掘

客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。

3、加強學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)中學(xué)習(xí)固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時

間學(xué)習(xí)交行的各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)資料，使自己的業(yè)務(wù)更加全面。在拓展客

戶及處理業(yè)務(wù)時也可事半功倍。

三、對個人工作的建議

1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。

2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難情緒，時刻保持自信，只為成功

找方法，不為失敗找借口。

3、眼觀六路耳聽八方，擴大視野，放開心胸，主動貼近市場，提

高營銷談判能力。

4、進退有度，才不至進退維谷；寵辱皆忘方可寵辱不驚。

在接下來的日子里，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項

工作，積極發(fā)現(xiàn)市場機會，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，與同事們一起同成長,

共見證，必定竭盡權(quán)利為上步支行美好的明天奮斗。

即將過去，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的

努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，

個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，

成功主辦了支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至末，總授信額度20億

兀O

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面

的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對

公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了銀行大

部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保

狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，

在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時.，我積極學(xué)習(xí)銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一

一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分

行舉辦的'合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢

在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營

銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。

個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客

戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感

興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些

個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在

過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，技掘

客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有

授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其

次是，緊緊抓住區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企.業(yè)授信營銷，力

爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是

利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展支行周邊

的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位

服務(wù)客戶。

即將來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進

步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇14

今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”，對我們營業(yè)部來說是壞事，更

是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長室對營業(yè)部工作重視和關(guān)心。菅業(yè)

部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理，強化內(nèi)部管理。

1、思想重視加強管理主任室一班人以身作則，身體力行。熟話“打

鐵還須自身硬二主任室一班人帶頭學(xué)制度，學(xué)操作流程。做執(zhí)行制度

的模范，為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任何君對于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎，總

是認(rèn)真核實授權(quán)。

2、加強對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動的內(nèi)容

原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引

導(dǎo)員工主動配合自查自糾、排除隱患。

3、檢查監(jiān)督到位認(rèn)真對照“掃雷、上等級”要求，總會計和內(nèi)勤

主任按制度檢查一次不落，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改。做到“鐵面孔、

鐵心腸、鐵手腕”，促進員工按制度規(guī)范化噪作。今年營部人員變動比

較頻繁，但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡。

4、重視安全防范工作“三防一?！惫ぷ鞒Ｗゲ恍?，逢會必講，堅

持“超前防范，確保安全”的指導(dǎo)思想，加大銀企對賬的力度，對賬單

回收率達86%。通過一系列措施和工作的開展，營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提

高，出現(xiàn)了連續(xù)三個月全營業(yè)部無差錯的好情況，全年無經(jīng)濟案件安全

事故。

經(jīng)過一年努力，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩，全體人員一盤

棋、團結(jié)協(xié)作好情景，干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信，營業(yè)

部在行黨委、行長室的關(guān)心和支持下，經(jīng)全體員工共同努力，營業(yè)部會

向著一個更光輝燦爛的明天前進！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇15

在全體銀行員工同努力下，咱們_銀行順利達到了這一年的工作目

標(biāo)，我身為銀行里血的客戶經(jīng)理在此時自然也是感到格外地振奮，能取

得這么好的成績自然是得好好感謝一下諸位領(lǐng)導(dǎo)的指點，不然我們哪能

在工作的時候找到一條適合自己的道路呢?；厥兹甑目蛻舴?wù)工作，

我覺得自己在這個崗位上已經(jīng)漸漸地承擔(dān)起了自己應(yīng)盡的職責(zé)，工作業(yè)

績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作

情況總結(jié)如下：

咱們銀行的位置雖然沒有處于市里，但是每天要面對的群眾還是不

少的，這也就要求我大力發(fā)展?jié)撛诘膬?yōu)質(zhì)客戶，如何發(fā)展客戶人群是我

工作中的難點以及重點。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業(yè)務(wù)知識

以及良好的工作態(tài)度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入

群眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實想法，然后按照需

求為他們提供、推薦不同的服務(wù)。這一年下來，我前后為一千多名客戶

提供了專業(yè)的服務(wù)，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買以及防詐騙

方面的知識，現(xiàn)在大家對于錢其實都挺看重的，但是如何合理地把錢給

安全合理地運轉(zhuǎn)起來依然還是一個難題，所以我身上的責(zé)任還是比較重

的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個人業(yè)績一定能

得到巨大的提升。

這一年里，我嚴(yán)格按照銀行的規(guī)章制度辦事，遵守各項要求，在工

作中從未發(fā)生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這

一塊，我不僅加強了對銀行老客戶的聯(lián)系，還對發(fā)展了不少有潛力的客

戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，并讓客戶們

愿意把更多的資金交給我行進行管理和支配。雖然我在工作業(yè)績這一塊

取得了較為明顯的進步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時

刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由于我在工作的時候較為盡職盡

責(zé)，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到

的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進。

在新的一年里，我會繼續(xù)保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投

入到服務(wù)民眾之中，爭取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇16

在擔(dān)任一支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在

自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進

步?，F(xiàn)將20_年工作情況匯報如下：

一、20一年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短

的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，

積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)

技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，

加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工

作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,

擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜

集信息、尋求支持，成功營銷.貴族白酒交易中心、一市電力實業(yè)公司、

_市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度

還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計

完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、

通知存款等'業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐，與

客戶的交際風(fēng)度和言談