金融理論與實(shí)務(wù)考試試題

金融理論與實(shí)務(wù)考試

一、單選題（共80題，每題1分，共80分）

1、下列關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約表述正確的是

A、流動(dòng)性強(qiáng)

B、每日結(jié)算

C、競(jìng)價(jià)確定交易價(jià)格

D、標(biāo)準(zhǔn)化程度低

正確答案：D

2、我國(guó)股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格的市場(chǎng)是

A、新三板

B、科創(chuàng)板

C、創(chuàng)業(yè)板

D、主板

正確答案：D

3、股票交易技術(shù)分析最核心的假設(shè)條件是

A、證券價(jià)格完全可預(yù)期

B、一切歷史會(huì)重演

C、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

D、證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

正確答案：D

4、下列屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)的是

A、政策性銀行

B、保險(xiǎn)公司

C、證券公司

D、投資公司

正確答案：A

5、央行持有的國(guó)外資產(chǎn)不包括（）

A、黃金儲(chǔ)備

B、外匯儲(chǔ)備

C、政府債券

D、央行在國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)

正確答案：D

6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)行為發(fā)生在

A、商業(yè)銀行之間

B、企業(yè)與商業(yè)銀行之間

C、企業(yè)之間

D、商業(yè)銀行與中央銀行之間

正確答案：A

7、目前世界上大多數(shù)金融期貨交易所的組織形式采取

A、公司制

B、會(huì)員制

C、合作制

D、股份制

正確答案：B

8、金融衍生工具的特點(diǎn)不包括（）

A、低風(fēng)險(xiǎn)性

B、高杠桿性

C、構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活

D、價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具

正確答案：A

9、按照交割方式的不同可將金融市場(chǎng)劃分為（）

A、現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)

B、有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)

D、發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)

正確答案：A

10、按照出價(jià)的高低順序，購(gòu)買者以不同的價(jià)格依次購(gòu)得國(guó)庫(kù)券，直到

售完為止。這種國(guó)庫(kù)券發(fā)行方式被稱為

A、荷蘭式招標(biāo)

B、英國(guó)式招標(biāo)

C、美國(guó)式招標(biāo)

D、德國(guó)式招標(biāo)

正確答案：C

11、下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯(cuò)誤的是

A、中央銀行政策操作的主動(dòng)性強(qiáng)

B、既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)

C、具有告示效應(yīng)

D、中央銀行能夠利用它來(lái)履行“最后貸款人”的職責(zé)（本大題共5小題,

每小題2分，共10分）

正確答案：A

12、投資銀行最為傳統(tǒng)和基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是

A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、證券承銷業(yè)務(wù)

D、并購(gòu)業(yè)務(wù)

正確答案：C

13、目前中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是

A、保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，并以此維護(hù)幣值穩(wěn)定

B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C、保持物價(jià)穩(wěn)定，并以此保證充分就業(yè)

D、保持充分就業(yè)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

正確答案：B

14、凱恩斯強(qiáng)調(diào)的利率的決定因素是

A、貨幣供求

B、儲(chǔ)蓄與投資

C、借貸資金供求

D、平均利潤(rùn)率

正確答案：D

15、強(qiáng)調(diào)永恒收入對(duì)貨幣需求影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)者是

A、凱恩斯

B、費(fèi)雪

C、弗里德曼

D、馬歇爾

正確答案：C

16、當(dāng)貨幣賦予商品、勞務(wù)以價(jià)格形態(tài)時(shí)，貨幣發(fā)揮

A、支付手段職能

B、世界貨幣職能

C、計(jì)價(jià)單位職能

D、財(cái)富貯藏職能

正確答案：C

17、我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式是

A、連鎖制商業(yè)銀行

23、以開放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)研究匯率決定的理論是

A、資產(chǎn)組合平衡理論

B、匯兌心理說(shuō)

C、國(guó)際借貸說(shuō)

D、絕對(duì)購(gòu)買力平價(jià)理論

正確答案：D

24、代理業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（）

A、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

D、表外業(yè)務(wù)

正確答案：D

25、一年期以內(nèi)的短期中央政府債券通常被稱為

A、央行票據(jù)

B、國(guó)庫(kù)券

C、專項(xiàng)債券

D、公債券

正確答案：B

26、必須經(jīng)過(guò)承兌才能生效的票據(jù)是

A、商業(yè)匯票

B、銀行本票

C、商業(yè)本票

D、支票

正確答案：A

27、在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是

A、基準(zhǔn)利率

B、實(shí)際利率

C、差別利率

D、優(yōu)惠利率

正確答案：A

28、某一時(shí)點(diǎn)上基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額是

A、單位凈值

B、基金凈值

C、基金收益

D、基金價(jià)格

正確答案：B

29、有“金邊債券”之稱的是

A、國(guó)債

B、企業(yè)債

C、抵押債

D、金融債

正確答案：A

30、世界上最早的貨幣是

A、實(shí)物貨幣

B、紙幣

C、銀行券

D、金屬貨幣

正確答案：A

31、菲利普斯曲線描述了

A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率與失業(yè)率的關(guān)系

B、物價(jià)上漲率與國(guó)際收支平衡的關(guān)系

C、物價(jià)上漲率與失業(yè)率的關(guān)系

D、物價(jià)上漲率與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的關(guān)系

正確答案：C

32、受通貨膨脹損害程度最深的是

A^退休者和老年人

B、企業(yè)工人

C、政府雇員

D、部隊(duì)官兵

正確答案：A

33、下列關(guān)于貨幣均衡與市場(chǎng)供求均衡關(guān)系表述錯(cuò)誤的是

A、貨幣供給形成市場(chǎng)總需求

B、市場(chǎng)總需求決定市場(chǎng)供給

C、貨幣供給決定貨幣需求

D、市場(chǎng)總供給決定貨幣需求

正確答案：C

34、一國(guó)貨幣對(duì)外貶值可能引起的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象是（）

A、該國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率下降

B、該國(guó)進(jìn)口增加

C、該國(guó)通貨膨脹率上升

D、該國(guó)失業(yè)率上升

正確答案：C

35、貸款對(duì)象僅限于成員國(guó)官方金融當(dāng)局的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是

A、國(guó)際開發(fā)銀行

B、國(guó)際貨市基金組織

C、國(guó)際金融公司

D、世界銀行

正確答案：B

36、商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)通常是（）

A、貨幣市場(chǎng)

B、股票市場(chǎng)

C、衍生工具市場(chǎng)

D、基金市場(chǎng)

正確答案：A

37、下列直接影響回購(gòu)利率水平的因素是

A、證券期限

B、證券票面利率

C、證券的票面額

D、回購(gòu)期限

正確答案：D

38、下列關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的表述正確的是

A、基礎(chǔ)貨幣由貨幣供給量決定

B、基礎(chǔ)貨幣直接表現(xiàn)為中央銀行的資產(chǎn)

C、基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)

D、基礎(chǔ)貨幣與流通中的現(xiàn)金等量

正確答案：A

39、某日炸雷擊斷小王房屋后面的一棵大樹，大樹壓倒房屋導(dǎo)致小王的

電視機(jī)損壞。依據(jù)保險(xiǎn)的近因原則，該電視機(jī)損壞的近因是

A、大樹折斷

B、雷擊

C、電視機(jī)質(zhì)量

D、房屋倒塌

正確答案：B

40、債券的票面年收益與票面額的比率為（）

A、現(xiàn)時(shí)收益率

B、名義收益率

C、平均收益率

D、持有期收益率

正確答案：B

41、在收入不變的條件下利率上升通常會(huì)導(dǎo)致

A、投資增加

B、就業(yè)增加

C、消費(fèi)減少

D、儲(chǔ)畜減少

正確答案：C

42、我國(guó)財(cái)務(wù)公司的出資主體通常是

A、投資銀行

B、企業(yè)集團(tuán)

C、政府

D、商業(yè)銀行

正確答案：B

43、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)的主要目的是

A、回籠貨幣

B、增加盈利

C、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)

D、籌集資金

正確答案：A

44、商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于

A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

B、貼現(xiàn)

C、重貼現(xiàn)

D、再貼現(xiàn)

正確答案：A

45、下列屬于足值貨幣的是

A、電子貨幣

B、金屬貨幣

C、紙幣

D、銀行券

正確答案：B

46、不允許設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行組織形式是

A、總分銀行制

B、單一銀行制

C、連鎖銀行制

D、持股公司制

正確答案：B

47、中國(guó)期權(quán)交易所采用（）

A、會(huì)員制

B、沒(méi)有具體規(guī)定

C、國(guó)有制

D、公司制

正確答案：D

48、提出交易方程式的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是

A、凱恩斯

B、馬歇爾

C、庇古

D、費(fèi)雪

正確答案：D

49、匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)種類中的

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

50、下列可引起貨幣供給量增加的貨幣政策操作是（）

A、提高法定存款準(zhǔn)各金率

B、中央銀行買入債券

C、提高再貼現(xiàn)率

D、發(fā)行央行票據(jù)

正確答案：B

51、現(xiàn)代金融體系中處于核心地位的金融機(jī)構(gòu)是

A、投資銀行

B、中央銀行

C、政策性銀行

D、保險(xiǎn)公司

正確答案：B

52、貨幣政策的傳導(dǎo)過(guò)程是（）

A、政策工具一操作指標(biāo)一中介指標(biāo)一最終目標(biāo)

B、中介指標(biāo)政策工具一操作指標(biāo)一最終目標(biāo)

C、政策工具一中介指標(biāo)一操作指標(biāo)一最終目標(biāo)

D、操作指標(biāo)一中介指標(biāo)一政策工具一最終H標(biāo)

正確答案：A

53、在國(guó)民經(jīng)濟(jì)五部門的信用關(guān)系中，充當(dāng)信用媒介的部門是

A、非金融企業(yè)

B、個(gè)人

C、金融機(jī)構(gòu)

D、政府

正確答案：C

54、最早建立法定存款準(zhǔn)備金制度的國(guó)家是（）

A、英國(guó)

B、美國(guó)

C、日本

D、德國(guó)

正確答案：B

55、2011年中國(guó)人民銀行開始統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)的貨幣政策中介指標(biāo)是

A、現(xiàn)金發(fā)行量

B、貨幣供給量

C、利率

D、社會(huì)融資規(guī)模

正確答案：B

56、我國(guó)對(duì)上市國(guó)債與企業(yè)債券交易活動(dòng)依法實(shí)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)人民銀行

正確答案：B

57、下列不屬于中央銀行“國(guó)家的銀行”職能的是

A、充當(dāng)最后貸款人

B、代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)

C、代理國(guó)庫(kù)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)

D、管理經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備

正確答案：A

58、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)依賴于

A、心理的調(diào)節(jié)作用

B、利率的調(diào)節(jié)作用

C、消費(fèi)的調(diào)節(jié)作用

D、投資的調(diào)節(jié)作用

正確答案：B

59、下列屬于信用貨幣的是

A、商品貨幣

B、存款貨幣

C、實(shí)物貨幣

D、金屬貨幣

正確答案：B

60、因不完善的內(nèi)部程序使商業(yè)銀行發(fā)生的損失屬于

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

13、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

61、社會(huì)融資活動(dòng)順暢進(jìn)行的關(guān)鍵是（）

A、融資風(fēng)險(xiǎn)小

B、較低融資成本

C、融資數(shù)量人

D、融資速度快

正確答案：B

62、股票現(xiàn)貨交易的特點(diǎn)是

A、交易技術(shù)復(fù)雜

B、成交和交割基本上同時(shí)進(jìn)行

C、通常采用對(duì)沖交易

D、交易對(duì)象是一種權(quán)利

正確答案：B

63、“交易所交易基金”的英文縮寫是（）

A、FOF

B、LOF

C、ETF

D、IMF

正確答案：C

64、最早出現(xiàn)的金融期貨品種是

A、股價(jià)指數(shù)期貨

B、利率期貨

C、滬深300股指期貨

D、外匯期貨

正確答案：D

65、貸款承諾降低了商業(yè)票據(jù)發(fā)行人的

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

66、以政府作為債權(quán)人或債務(wù)人的信用是

A、商業(yè)信用

B、銀行信用

C、國(guó)家信用

D、消費(fèi)信用

正確答案：C

67、下列金融工具中風(fēng)險(xiǎn)最低的是

A、國(guó)債

B、企業(yè)債券

C、股票

D、商業(yè)票據(jù)

正確答案：A

68、非貨幣性金融資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量

A、不確定

B、正相關(guān)

C、不相關(guān)

D、負(fù)相關(guān)

正確答案：D

69、預(yù)期合約標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上升的投資者通常會(huì)

A、賣出合約標(biāo)的資產(chǎn)

B、買入看跌期權(quán)

C、買入看漲期權(quán)

D、賣出看漲期權(quán)

正確答案：C

70、使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理策略在資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)上引入負(fù)債管理理念

的金融工具是

A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B、回購(gòu)協(xié)議

C、商業(yè)票據(jù)

D、銀行承兌匯票

正確答案：A

71、收入政策主要用于治理

A、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

B、混合型通貨膨脹

C、需求拉動(dòng)型通貨膨脹

D、成本推動(dòng)型通貨膨脹

正確答案：D

72、投資銀行為獲取高收益對(duì)新興公司在創(chuàng)業(yè)期進(jìn)行資金融通的業(yè)務(wù)是

A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與咨詢業(yè)務(wù)

C、證券承銷業(yè)務(wù)

D、風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)

正確答案：D

73、通常來(lái)說(shuō)，當(dāng)某只股票的DIF線向上突破MACD平滑線時(shí)，則該股票

呈現(xiàn)（）

A、買入信號(hào)

B、賣出信號(hào)

C、反轉(zhuǎn)信號(hào)

D、波動(dòng)信號(hào)

正確答案：A

74、以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位本國(guó)貨幣的匯率標(biāo)

價(jià)方法是

A、間接標(biāo)價(jià)法

B、基準(zhǔn)標(biāo)價(jià)法

C、套算標(biāo)價(jià)法

D、直接標(biāo)價(jià)法

正確答案：D

75、屬于中央銀行間接信用指導(dǎo)工具的是

A、道義勸告

B、信用配額

C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D、再貼現(xiàn)政策

正確答案：A

76、基本內(nèi)容為告知與保證的保險(xiǎn)原則是

A、近因原則

B、保險(xiǎn)利益原則

C、損失補(bǔ)償原則

D、最大誠(chéng)信原則

正確答案：D

77、下列屬于貨幣市場(chǎng)工具的是

A、公司債券

B、商業(yè)票據(jù)

C、國(guó)家公債

D、股票

正確答案：B

78、銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算出來(lái)的、銀行需

要保有的最低資本量被稱為

A、權(quán)益資本

B、監(jiān)管資本

C、核心資本

D、經(jīng)濟(jì)資本

正確答案：D

79、金融工具的變現(xiàn)能力體現(xiàn)的是

A、金融工具的收益性

B、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)性

C、金融工具的流動(dòng)性

D、金融工具的期限性

正確答案：C

80、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)屬于商業(yè)銀行的

A、賬面資本

B、附屬資本

C、核心資本

D、實(shí)收資本

正確答案：B

二、多選題（共20題，每題1分，共20分）

1、下列關(guān)于回購(gòu)利玄的表述正確的有

A、證券的票面利率越高，回購(gòu)利率越高

B、回購(gòu)期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越高

C、證券的到期期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越低

D、證券的票面額越大，回購(gòu)利率越高

E、證券流動(dòng)性越高,回購(gòu)利率越低

正確答案：BE

2、投資銀行的基本職能有

A、構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券方場(chǎng)

B、優(yōu)化資源配置

C、提供直接融資服務(wù)

D、媒介資金供需

E、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

正確答案：ABCDE

3、非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）

A、政策性銀行

B、中央國(guó)債公司

C、交易所

D、信托投資公司

E、財(cái)務(wù)公司

正確答案：DE

4、保險(xiǎn)損失補(bǔ)償原則規(guī)定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，損失補(bǔ)償?shù)南拗瓢?/p>

A、以申報(bào)損失為限

B、以實(shí)際損失為限

C、以保險(xiǎn)利益為限

D、以保險(xiǎn)金額為限

E、以保險(xiǎn)費(fèi)為限

正確答案：BCD

5、保險(xiǎn)的基本職能有

A、補(bǔ)償損失

B、避免損失

C、投資獲利

D、分散風(fēng)險(xiǎn)

E、經(jīng)濟(jì)救濟(jì)

正確答案：AD

6、金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)有

A、違約風(fēng)險(xiǎn)較高

B、在交易所內(nèi)進(jìn)行交易

C、流動(dòng)性較弱

D、非標(biāo)準(zhǔn)化合約

E、每日結(jié)算

正確答案：ACD

7、投資銀行證券承銷業(yè)務(wù)的利潤(rùn)來(lái)源有

A、證券發(fā)行與實(shí)際銷售價(jià)格的差額

B、按照發(fā)行金額比例提取的傭金

C、期權(quán)費(fèi)

D、有價(jià)證券的資本利得

E、承銷金融產(chǎn)品的利差

正確答案：AB

8、下列屬于現(xiàn)代消費(fèi)信用典型形式的是（）

A、賒銷

B、預(yù)收貨款

C、消費(fèi)信貸

D、預(yù)付貨款

E、分期付款

正確答案：ACE

9、決定債券交易價(jià)格的主要因素有（）

A、票面利率

B、償還期限

C、市盈率

D、市場(chǎng)利率

E、債券的票面額

正確答案：ABDE

10、理論上決定債券交易價(jià)格的因素主要有

A、企業(yè)派發(fā)的紅利額

B、市場(chǎng)利率

C、票面利率

D、償還期限

E、債券的票面額

正確答案：BCDE

11、下列應(yīng)計(jì)入國(guó)際收支平衡表貸方的有

A、服務(wù)輸出

B、對(duì)外投資

C、貨物進(jìn)口

D、貨物出口

E、服務(wù)輸入

正確答案：AD

12、下列關(guān)于商'業(yè)信用表述正確的有.

A、期限受企業(yè)生產(chǎn)周轉(zhuǎn)時(shí)間的限制

B、是工商企業(yè)間的信用

C、規(guī)模受