典當(dāng)行法律法規(guī)更新與培訓(xùn)考核試卷

典當(dāng)行法律法規(guī)更新與培訓(xùn)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)典當(dāng)行相關(guān)法律法規(guī)的最新更新及培訓(xùn)內(nèi)容的掌握程度，以確保從業(yè)人員能夠準(zhǔn)確理解和遵守相關(guān)法規(guī)，提高服務(wù)質(zhì)量。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.貨物典當(dāng)

B.房產(chǎn)典當(dāng)

C.金融咨詢

D.證券典當(dāng)

2.典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額是多少？（）

A.100萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.300萬(wàn)元

D.400萬(wàn)元

3.典當(dāng)行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。（）

A.省級(jí)商務(wù)主管部門

B.市級(jí)商務(wù)主管部門

C.縣級(jí)商務(wù)主管部門

D.國(guó)家商務(wù)部

4.典當(dāng)行從事業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得吸收（）。（）

A.定期存款

B.活期存款

C.公積金存款

D.定期貸款

5.典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)自設(shè)立之日起（）內(nèi)向所在地縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)備案。（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

6.典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行（）。（）

A.隨機(jī)核實(shí)

B.錄入系統(tǒng)

C.實(shí)名登記

D.臨時(shí)登記

7.典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)檔案保存（）。（）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

8.典當(dāng)行收取典當(dāng)利息的年利率不得超過(guò)（）。（）

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

9.典當(dāng)行在辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)抵押物進(jìn)行（）。（）

A.檢查

B.評(píng)估

C.抵押

D.出售

10.典當(dāng)行在典當(dāng)合同中未載明的條款，對(duì)當(dāng)事人不具有（）。（）

A.約束力

B.指示力

C.補(bǔ)充力

D.解釋力

11.典當(dāng)行對(duì)抵押物保管不善，造成抵押物毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.負(fù)賠償責(zé)任

B.不負(fù)賠償責(zé)任

C.部分賠償

D.完全賠償

12.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

13.典當(dāng)行未按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份核實(shí)的，由公安機(jī)關(guān)（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

14.典當(dāng)行違反規(guī)定，收取利息超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

15.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

16.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

17.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

18.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

19.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

20.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

21.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

22.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

23.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

24.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

25.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

26.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

27.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

28.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

29.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

30.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門（）。（）

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些屬于典當(dāng)行的法定業(yè)務(wù)范圍？（）

A.貨物典當(dāng)

B.房產(chǎn)典當(dāng)

C.金融咨詢

D.證券典當(dāng)

2.典當(dāng)行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需要滿足哪些條件？（）

A.經(jīng)省級(jí)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)

B.滿足注冊(cè)資本要求

C.符合行業(yè)監(jiān)管規(guī)定

D.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

3.典當(dāng)行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份的核實(shí)應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.實(shí)名登記

B.證件查驗(yàn)

C.信息登記

D.身份證號(hào)碼錄入

4.典當(dāng)行收取利息的標(biāo)準(zhǔn)受到哪些因素影響？（）

A.典當(dāng)物品的價(jià)值

B.典當(dāng)期限的長(zhǎng)短

C.當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)利率

D.典當(dāng)行的經(jīng)營(yíng)成本

5.典當(dāng)行對(duì)抵押物的保管責(zé)任包括哪些？（）

A.安全保管

B.防止損毀

C.不得擅自使用

D.不得隨意處置

6.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以拒絕辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)？（）

A.客戶身份不明

B.抵押物價(jià)值過(guò)低

C.抵押物存在權(quán)屬糾紛

D.抵押物為禁止典當(dāng)?shù)奈锲?/p>

7.典當(dāng)行在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)立即通知抵押權(quán)人？（）

A.抵押物價(jià)值大幅下降

B.抵押物被查封

C.抵押人違約

D.抵押人要求贖回

8.典當(dāng)行在辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些法律法規(guī)？（）

A.《典當(dāng)法》

B.《合同法》

C.《擔(dān)保法》

D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

9.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可能面臨行政處罰？（）

A.未按規(guī)定保存業(yè)務(wù)檔案

B.收取利息超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份核實(shí)

D.將典當(dāng)物品非法出售

10.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可能面臨刑事責(zé)任？（）

A.故意損害抵押物

B.非法占有客戶資金

C.涉嫌洗錢

D.虛假宣傳

11.典當(dāng)行在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)立即停止典當(dāng)活動(dòng)？（）

A.發(fā)現(xiàn)抵押物存在權(quán)屬糾紛

B.抵押人要求停止典當(dāng)

C.抵押物價(jià)值低于典當(dāng)金額

D.典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)

12.典當(dāng)行在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告？（）

A.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部員工違法行為

B.經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大虧損

C.抵押物被查封

D.客戶身份涉嫌非法

13.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以解除典當(dāng)合同？（）

A.抵押人違約

B.抵押物價(jià)值大幅下降

C.抵押人要求解除合同

D.典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)

14.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以依法處置抵押物？（）

A.抵押人違約

B.抵押物價(jià)值低于典當(dāng)金額

C.抵押人要求處置抵押物

D.抵押物存在權(quán)屬糾紛

15.典當(dāng)行在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)退還典當(dāng)物品？（）

A.抵押人贖回典當(dāng)物品

B.典當(dāng)期限屆滿

C.抵押人放棄典當(dāng)物品

D.典當(dāng)合同解除

16.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以拒絕贖回典當(dāng)物品？（）

A.抵押人未按時(shí)支付利息

B.抵押人未按時(shí)支付典當(dāng)金額

C.抵押人要求提前贖回

D.抵押物價(jià)值下降

17.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以要求抵押人提供擔(dān)保？（）

A.抵押物價(jià)值不足

B.抵押人信用不良

C.典當(dāng)期限較長(zhǎng)

D.抵押人要求延長(zhǎng)典當(dāng)期限

18.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以要求抵押人提供追加擔(dān)保？（）

A.抵押物價(jià)值下降

B.典當(dāng)期限延長(zhǎng)

C.抵押人信用狀況惡化

D.抵押人要求減少典當(dāng)金額

19.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以終止典當(dāng)合同？（）

A.抵押人違約

B.抵押物被查封

C.典當(dāng)期限屆滿

D.抵押人要求終止合同

20.典當(dāng)行在以下哪些情況下，可以依法拍賣抵押物？（）

A.抵押人違約

B.抵押物價(jià)值低于典當(dāng)金額

C.抵押人放棄抵押物

D.典當(dāng)合同解除

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.典當(dāng)行是指依照《典當(dāng)法》和有關(guān)法律法規(guī)，從事_______等業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

2.典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額為_______萬(wàn)元人民幣。

3.典當(dāng)行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)_______批準(zhǔn)。

4.典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行_______。

5.典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)檔案保存_______。

6.典當(dāng)行收取典當(dāng)利息的年利率不得超過(guò)_______。

7.典當(dāng)行在辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)抵押物進(jìn)行_______。

8.典當(dāng)行在典當(dāng)合同中未載明的條款，對(duì)當(dāng)事人不具有_______。

9.典當(dāng)行對(duì)抵押物保管不善，造成抵押物毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)_______。

10.典當(dāng)行違反規(guī)定，未將業(yè)務(wù)檔案保存的，由商務(wù)主管部門_______。

11.典當(dāng)行未按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份核實(shí)的，由公安機(jī)關(guān)_______。

12.典當(dāng)行違反規(guī)定，收取利息超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，由商務(wù)主管部門_______。

13.典當(dāng)行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守_______、_______、_______等法律法規(guī)。

14.典當(dāng)行在以下_______情況下，可以拒絕辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)。

15.典當(dāng)行在以下_______情況下，應(yīng)當(dāng)立即通知抵押權(quán)人。

16.典當(dāng)行在以下_______情況下，可能面臨行政處罰。

17.典當(dāng)行在以下_______情況下，可能面臨刑事責(zé)任。

18.典當(dāng)行在以下_______情況下，應(yīng)當(dāng)立即停止典當(dāng)活動(dòng)。

19.典當(dāng)行在以下_______情況下，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。

20.典當(dāng)行在以下_______情況下，可以解除典當(dāng)合同。

21.典當(dāng)行在以下_______情況下，可以依法處置抵押物。

22.典當(dāng)行在以下_______情況下，應(yīng)當(dāng)退還典當(dāng)物品。

23.典當(dāng)行在以下_______情況下，可以拒絕贖回典當(dāng)物品。

24.典當(dāng)行在以下_______情況下，可以要求抵押人提供擔(dān)保。

25.典當(dāng)行在以下_______情況下，可以要求抵押人提供追加擔(dān)保。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.典當(dāng)行可以接受任何類型的物品作為典當(dāng)物。（）

2.典當(dāng)行的注冊(cè)資本可以低于最低限額。（）

3.典當(dāng)行可以自行決定收取利息的年利率。（）

4.典當(dāng)行對(duì)抵押物的保管責(zé)任僅限于防止丟失。（）

5.典當(dāng)行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需對(duì)抵押物的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。（）

6.典當(dāng)行在未載明的條款中，可以增加對(duì)典當(dāng)人的不利條款。（）

7.典當(dāng)行發(fā)現(xiàn)抵押物存在權(quán)屬糾紛時(shí)，可以繼續(xù)辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)。（）

8.典當(dāng)行在客戶身份不明的情況下，可以辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)。（）

9.典當(dāng)行在抵押人違約的情況下，可以立即處置抵押物。（）

10.典當(dāng)行在典當(dāng)期間，可以隨意使用抵押物。（）

11.典當(dāng)行在客戶要求贖回典當(dāng)物品時(shí)，必須立即辦理。（）

12.典當(dāng)行可以拒絕贖回典當(dāng)物品，如果抵押人未支付利息。（）

13.典當(dāng)行在客戶信用不良的情況下，可以要求提供擔(dān)保。（）

14.典當(dāng)行在客戶要求減少典當(dāng)金額時(shí)，可以拒絕。（）

15.典當(dāng)行在客戶要求提前贖回典當(dāng)物品時(shí)，必須立即辦理。（）

16.典當(dāng)行在抵押人要求終止合同的情況下，可以拒絕。（）

17.典當(dāng)行在抵押物價(jià)值下降的情況下，可以要求追加擔(dān)保。（）

18.典當(dāng)行在抵押人放棄抵押物的情況下，可以不退還典當(dāng)物品。（）

19.典當(dāng)行在客戶要求提前贖回典當(dāng)物品時(shí)，可以收取手續(xù)費(fèi)。（）

20.典當(dāng)行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守國(guó)家有關(guān)反洗錢的法律規(guī)定。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.結(jié)合最新的法律法規(guī)，簡(jiǎn)述典當(dāng)行在客戶身份核實(shí)方面的主要要求和可能面臨的法律責(zé)任。

2.分析典當(dāng)行在抵押物保管過(guò)程中可能遇到的法律風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。

3.請(qǐng)列舉至少三種典當(dāng)行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中可能違反的法律法規(guī)，并說(shuō)明相應(yīng)的法律后果。

4.針對(duì)典當(dāng)行從業(yè)人員培訓(xùn)考核的重要性，談?wù)勅绾瓮ㄟ^(guò)培訓(xùn)提升從業(yè)人員的法律意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

典當(dāng)行A在辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)時(shí)，未對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)，導(dǎo)致典當(dāng)物品被用于非法活動(dòng)。請(qǐng)分析典當(dāng)行A可能面臨的法律責(zé)任，并提出預(yù)防此類事件發(fā)生的建議。

2.案例題：

典當(dāng)行B在保管抵押物時(shí)，因保管不善導(dǎo)致抵押物損壞。抵押人要求典當(dāng)行B承擔(dān)賠償責(zé)任。請(qǐng)分析典當(dāng)行B是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任，并說(shuō)明理由。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.A

3.A

4.A

5.D

6.C

7.D

8.B

9.B

10.A

11.A

12.B

13.B

14.B

15.A

16.B

17.B

18.B

19.B

20.B

21.B

22.B

23.B

24.B

25.B

26.B

27.B

28.B

29.B

30.B

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABD

7.ABC

8.ABCD

9.ABC

10.ABC

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABC

16.ABCD

17.ABC

18.ABC

19.ABC

20.ABCD

三、填空題

1.典當(dāng)

2.300

3.省級(jí)商務(wù)主管部門

4.實(shí)名登記

5.15年

6.20%

7.評(píng)估

8.約束力

9.負(fù)賠償責(zé)任

10.責(zé)令改正

11.責(zé)令改正

12.責(zé)令改正

13.典當(dāng)法合同法擔(dān)保法銀行業(yè)監(jiān)督管理法

14.抵押物存在權(quán)屬糾紛

15.抵押物被查封抵押人違約抵押人要求解除合同

16.未按規(guī)定保存業(yè)務(wù)檔案收取利息超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份核實(shí)將典當(dāng)物品非法出售

17.故意損害抵押物非法占有客戶資金涉嫌洗錢虛假宣傳

18.發(fā)現(xiàn)抵押物存在權(quán)屬糾紛抵押人要求停止典當(dāng)?shù)盅何飪r(jià)值大幅下降典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)

19.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部員工違法行為經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大虧損抵押物被查封客戶身份涉嫌非法

20.抵押人違約抵押物價(jià)值大幅下降抵押人要求解除合同典