資金流動性風(fēng)險控制

資金流動性風(fēng)險控制合同編號：__________地址：聯(lián)系方式：地址：聯(lián)系方式：鑒于：1.甲方為資金需求方，乙方為資金供應(yīng)方；2.甲方需要乙方提供資金流動性支持，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的資金短缺風(fēng)險；3.乙方愿意向甲方提供資金流動性支持，并按照約定的條件和方式進(jìn)行；4.雙方為了明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條資金流動性支持1.1乙方同意在甲方資金短缺時，向甲方提供資金流動性支持，支持金額、期限、利率等具體條件雙方另行商定。1.2甲方應(yīng)當(dāng)在資金充足時，及時歸還乙方提供的資金流動性支持，并按照約定的利率支付利息。第二條資金使用范圍2.1甲方在使用乙方提供的資金流動性支持時，應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)，不得用于非法用途。2.2甲方在使用乙方提供的資金流動性支持時，應(yīng)當(dāng)合理使用，確保資金的安全性和收益性。第三條風(fēng)險控制3.1甲方應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保資金使用的合規(guī)性、合理性和安全性。3.2乙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場情況和國家法律法規(guī)，合理評估甲方的信用風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險控制。3.3雙方應(yīng)當(dāng)定期對資金流動性風(fēng)險進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整資金流動性支持的金額、期限、利率等條件。第四條保密條款4.1雙方在履行本協(xié)議過程中，可能涉及到對方的商業(yè)秘密、財務(wù)狀況、運(yùn)營情況等信息，雙方應(yīng)當(dāng)保守秘密，不得泄露給第三方。4.2雙方因履行本協(xié)議所獲得的對方信息，僅用于履行本協(xié)議，不得用于其他用途。第五條違約責(zé)任5.1甲方未按照約定時間歸還乙方提供的資金流動性支持，或者未按照約定利率支付利息的，應(yīng)當(dāng)按照違約金的方式向乙方支付違約損失。5.2乙方未按照約定時間提供資金流動性支持，或者未按照約定利率支付利息的，應(yīng)當(dāng)按照違約金的方式向甲方支付違約損失。第六條爭議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他條款7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3.甲方信用評級報告4.乙方信用評級報告5.甲方近三年財務(wù)報表6.乙方近三年財務(wù)報表7.雙方簽署的的資金流動性支持協(xié)議8.雙方簽署的保密協(xié)議9.資金流動性風(fēng)險評估報告10.內(nèi)部控制制度證明文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時間歸還資金流動性支持：指甲方未在約定的還款日期前將借款本息全部歸還給乙方。2.甲方未按約定利率支付利息：指甲方未按照約定的利率向乙方支付利息。3.乙方未按約定時間提供資金流動性支持：指乙方未在約定的放款日期前向甲方提供資金流動性支持。4.乙方未按約定利率支付利息：指乙方未按照約定的利率向甲方支付利息。三、法律名詞及解釋：1.資金流動性支持：指乙方在甲方資金短缺時，向甲方提供的資金支持。2.內(nèi)部控制制度：指甲方為保證資金使用的合規(guī)性、合理性和安全性所建立的制度。3.信用風(fēng)險：指乙方在提供資金流動性支持過程中，面臨的甲方無法按時還款或違約的風(fēng)險。4.違約金：指違約方因違約行為需向守約方支付的賠償金。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方資金短缺：提前與乙方溝通，調(diào)整資金流動性支持的金額和期限。2.乙方資金緊張：雙方協(xié)商，尋找其他融資渠道或調(diào)整放款時間。3.法律法規(guī)變化：及時更新內(nèi)部控制制度，確保合規(guī)性。4.商業(yè)秘密泄露：加強(qiáng)保密協(xié)議的執(zhí)行，違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方為應(yīng)對短期內(nèi)資金短缺，向乙方申請資金流動性支持。2.乙方為規(guī)避信用風(fēng)險，要求甲方提供信用評級報告和財務(wù)報表。3.雙