金融事務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案

#金融事務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案一、專業(yè)名稱（專業(yè)代碼）金融事務(wù)，專業(yè)代碼120400，二、入學要求初中畢業(yè)或具有同等學力三、修業(yè)年限3年四、職業(yè)面向本專業(yè)所屬專業(yè)大類為財經(jīng)商貿(mào)類，專業(yè)代碼120400所屬專^類（代碼）對應(yīng)行業(yè)主要職業(yè)類別主要崗位類別職業(yè)資格證書舉例金融事金融金融從業(yè)銀行柜員銀行從業(yè)資格證務(wù)服務(wù)人員大堂經(jīng)理（助理）證券從業(yè)資格證120400業(yè)證券公司前臺柜員客戶經(jīng)理理財經(jīng)理（助理）保險公司前臺柜員保險從業(yè)資格證基金從業(yè)資格證會計從業(yè)資格證客戶經(jīng)理（助理）保險代理人1+X證書（人身保險理賠證書）五、培養(yǎng)目標與培養(yǎng)規(guī)格（一）培養(yǎng)目標本專業(yè)堅持立德樹人，面向銀行、證券、保險等金融機構(gòu)的基層網(wǎng)點，培養(yǎng)從事一線柜員、大堂引導員、客戶服務(wù)人員、金融產(chǎn)品營銷人員等工作，德智體美勞全面發(fā)展的高素質(zhì)勞動者技和能型人才。（二）培養(yǎng)規(guī)格1.職業(yè)素養(yǎng)（1）具有良好的職業(yè)道德，能自覺遵守行業(yè)法規(guī)、規(guī)范和企業(yè)規(guī)章制度。（2）具有良好的人際交往、團隊協(xié)作能力和客戶服務(wù)意識。（3）具有良好的心理素質(zhì)、團結(jié)協(xié)作精神及開拓進取精神，能承受工作壓力、適應(yīng)市場競爭。（4）具有獲取前沿技術(shù)信息、學習新知識的能力。（5）具有較強的事業(yè)心與工作責任感。（6）具有自主學習和適應(yīng)崗位變化能力。2.專業(yè)知識和技能（1）熟悉有關(guān)財經(jīng)類基本政策與法規(guī)。（2）掌握金融基礎(chǔ)知識，會處理基本金融業(yè)務(wù)。（3）具有操作計算機主流系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、常用辦公及工具軟件的基本應(yīng)用能力。（4）掌握與客戶進行有效溝通的技能。（5）會熟練地進行點鈔、現(xiàn)金挑殘、假幣識別。（6）熟練掌握漢字及數(shù)字的書寫、字符錄入技能。（7）掌握營銷基礎(chǔ)知識，能對金融產(chǎn)品進行PT設(shè)計、創(chuàng)意圖文編輯、海報設(shè)計等設(shè)計創(chuàng)意。（8）能操作銀行軟件辦理銀行儲蓄、支付結(jié)算、信用卡等銀行柜面業(yè)務(wù)及進行商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的操作與管理。（9）能初步運用證券投資主要分析方法進行投資分析，向客戶介紹并推銷證券產(chǎn)品。（10）能向客戶介紹并推薦保險產(chǎn)品，為客戶提供合理的投保建議。六、課程設(shè)置及要求本專業(yè)課程設(shè)置分為公共基礎(chǔ)課和專業(yè)課。公共基礎(chǔ)課包括思政課、語文、數(shù)學、英語、體育與健康、公共藝術(shù)、歷史等課程。專業(yè)課包括專業(yè)核心課、專業(yè)（技能方）向課和專業(yè)選修課，實習實訓是專業(yè)技能課教學的重要內(nèi)容，含校內(nèi)外實訓、頂崗實

習等多種形式。（一）公共基礎(chǔ)課序號課程名稱課程目標、主要教學內(nèi)容和要求學時1職業(yè)生涯規(guī)劃使學生掌握職業(yè)生涯規(guī)劃的基礎(chǔ)知識和常用方法，樹立正確的職業(yè)理想和職業(yè)觀、擇業(yè)觀、創(chuàng)業(yè)觀以及成才觀，形成職業(yè)生涯規(guī)劃的能力，增強提高職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)能力的自覺性，做好適應(yīng)社會、融入社會和就業(yè)、創(chuàng)業(yè)的準備。362職業(yè)道德與法律幫助學生了解文明禮儀的基本要求、職業(yè)道德的作用和基本規(guī)范，陶冶道德情操，增強職業(yè)道德意識，養(yǎng)成職業(yè)道德行為習慣；指導學生掌握與日常生活和職業(yè)活動密切相關(guān)的法律常識，樹立法治觀念，增強法律意識，成為懂法、守法、用法的公民。363經(jīng)濟政治與社會引導學生掌握馬克思主義的相關(guān)基本觀點和我國社會主義經(jīng)濟建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會建設(shè)的有關(guān)知識；提高思想政治素質(zhì)，堅定走中國特色社會主義道路的信念；提高辨析社會現(xiàn)象、主動參與36

社會生活的能力。4哲學與人生使學生了解馬克思主義哲學中與人生發(fā)展關(guān)系密切的基礎(chǔ)知識，提高學生用馬克思主義哲學的基本觀點、方法分析和解決人生發(fā)展重要問題的能力，引導學生進行正確的價值判斷和行為選擇，形成積極向上的人生態(tài)度，為人生的健康發(fā)展奠定思想基礎(chǔ)。365語文本課程由基礎(chǔ)模塊、職業(yè)模塊和拓展模塊三個部分構(gòu)成。其任務(wù)是：指導學生正確理解與運用祖國的語言文字，注重基本技能的訓練和思維發(fā)展，加強語文實踐，培養(yǎng)語文的應(yīng)用能力，為綜合職業(yè)能力的形成奠定基礎(chǔ)；提高學生的綜合素養(yǎng)，弘揚民族優(yōu)秀文化，為培養(yǎng)高素質(zhì)勞動者服務(wù)。2526數(shù)學使學生掌握必需的數(shù)學基礎(chǔ)知識，具備必要的相關(guān)技能和能力，為學習專業(yè)知識，掌握職業(yè)技能，繼續(xù)學習和終身發(fā)展奠定基礎(chǔ)。教學內(nèi)容是基礎(chǔ)模塊的上下冊，并在此基礎(chǔ)上進行教材的開發(fā)，根據(jù)學生所252

學的專業(yè)，創(chuàng)設(shè)與學生專業(yè)和生活相關(guān)的問題情境，用所學知識解決實際問題，培養(yǎng)學生實踐意識和創(chuàng)新意識。7英語使學生掌握一定的英語基礎(chǔ)知識和基本技能。在九年義務(wù)教育基礎(chǔ)上，幫助學生進一步學習英語基礎(chǔ)知識，培養(yǎng)聽、說、讀、寫等語言技能，培養(yǎng)學生在日常生活和職業(yè)場景中的英語應(yīng)用能力，引導學生了解和認識中西方文化差異，培養(yǎng)正確的情感、態(tài)度和價值觀。2528計算機應(yīng)用基礎(chǔ)使學生掌握必備的計算機應(yīng)用基礎(chǔ)知識和基本技能，培養(yǎng)學生應(yīng)用計算機解決工作與生活中實際問題的能力；使學生初步具有應(yīng)用計算機學習的能力，為其職業(yè)生涯發(fā)展和終身學習奠定基礎(chǔ)；提升學生的信息素養(yǎng)，使學生了解并遵守相關(guān)法律法規(guī)、信息道德及信息安全準則，培養(yǎng)學生成為信息社會的合格公民。729體育與健康課程是由教師與學生共同參與完成，其任務(wù)是向?qū)W生傳授體育技能和健康知識。課程目標緊緊圍繞“健康第一”的思想，將180

體育與健康有機結(jié)合起來。從而增進學生健康，使學生養(yǎng)成運動的興趣和鍛煉的習慣，培養(yǎng)良好的心理品質(zhì)，以及提高人際交往的能力與合作精神。10公共藝術(shù)通過藝術(shù)作品賞析和藝術(shù)實踐活動，使學生了解和掌握不同藝術(shù)門類的基本知識、技能和原理，引導學生樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，增強文化自覺與文化自信，豐富學生人文素養(yǎng)與精神世界，培養(yǎng)學生藝術(shù)欣賞能力，提高學生文化品位和審美素質(zhì)，培育學生職業(yè)素養(yǎng)、創(chuàng)新能力與合作意識。3611歷史使學生在初中歷史學習的基礎(chǔ)上，進一步認識人類社會的發(fā)展歷程，更好地認識當代中國和當今世界，更好地認識人與社會、人與自然的關(guān)系，逐步樹立起積極向上的人生觀、世界觀和價值觀，提高學生的人文素養(yǎng)。36（二）專業(yè)課1.專業(yè)課程序號課程名稱主要教學內(nèi)容和要求學時

1金融認知了解貨幣；熟悉信用的含義、特點與構(gòu)成要素，掌握利息的計算方法；掌握金融機構(gòu)的構(gòu)成，商業(yè)銀行和中央銀行的性質(zhì)、職能與業(yè)務(wù)；掌握金融市場構(gòu)成、功能及主要金融工具；了解貨幣供求與均衡含義與分類，理解通貨經(jīng)濟現(xiàn)象；了解國際金融相關(guān)內(nèi)容及金融宏觀調(diào)控的政策影響。1082金融技能熟練掌握漢字及數(shù)字的書寫、珠算、點鈔、翻打傳票、銀行票據(jù)錄入技術(shù)等基本技能，并達到規(guī)定的技能等級標準；掌握計算器功能和辨別人民幣真?zhèn)蔚姆椒ā?443EXCEL應(yīng)用掌握EXCEL在工作中的應(yīng)用，熟練掌握各種表格繪制，公式編制技能。724金融客戶服務(wù)技巧掌握金融客戶服務(wù)的儀容技巧、金融客戶服務(wù)的儀表技巧、金融客戶服務(wù)的儀態(tài)技巧、金融客戶的接待技巧、金融客戶的溝通技巧、金融客戶電話溝通技巧、金融客戶服務(wù)投訴應(yīng)對技巧及涉外服務(wù)技巧等。36

5基礎(chǔ)會計掌握會計的基本原理、基本方法和基本技能，掌握會計憑證的填制；會計賬簿的設(shè)置和登記、賬簿的試算與記賬錯誤的更正；賬簿的結(jié)賬與對帳；財產(chǎn)清查的方法及清查結(jié)果的處理；會計報表的報送和審批等。1446會計電算化掌握從建賬開始，到填制審核憑證、登記賬簿和編制會計報表的全程軟件操作，全面了解企業(yè)的會計工作，從而培訓實用型、應(yīng)用型的會計人才，突出學生動手能力的培養(yǎng)。1447經(jīng)濟學基礎(chǔ)通過日常生活中人們熟悉的事例、故事經(jīng)歷、政策分析、新聞?wù)涍@些素材來介紹曼昆經(jīng)濟學的十大原理，讓學生輕松了解其基本理論與方法。1442.專業(yè)核心課程序號課程名稱主要教學內(nèi)容和要求學時1證券基礎(chǔ)了解證券市場的概況及基本構(gòu)成框架；掌握證券市場種類、證券交易規(guī)則；熟悉證券發(fā)行與上市交易的條件與程序；理解證券市場監(jiān)管及相關(guān)法律基礎(chǔ)知72

識，為從事與證券業(yè)務(wù)相關(guān)的工作打下基礎(chǔ)2保險基礎(chǔ)認知風險，了解風險管理、可保風險及保險的基本概念；了解純粹風險與投機風險的區(qū)別及可保風險的特征；分析道德風險的防范措施；認識保險與類似制度的區(qū)別，明確保險的職能和作用；掌握保險合同的概念、保險合同的特征、保險合同的主體、客體和內(nèi)容及保險合同的訂立、變更和終止；理解保險的基本原則；掌握保險經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)及各環(huán)節(jié)的主要內(nèi)容，并對保險法律法規(guī)基礎(chǔ)內(nèi)容有一個初步地了解。723互聯(lián)網(wǎng)金融掌握互聯(lián)網(wǎng)金融的各個模塊，主要講授互聯(lián)網(wǎng)金融的基本理論，通過學習學生能熟練掌握互聯(lián)網(wǎng)金融各模塊的實操業(yè)務(wù)流程。724儲蓄業(yè)務(wù)掌握商業(yè)銀行各種臨柜業(yè)務(wù)的處理規(guī)范與操作流程，具備對儲蓄、銀行卡、外匯買賣、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)及銀行結(jié)算等業(yè)務(wù)進行正確核算處理的能力。72

5金融營銷實務(wù)掌握金融營銷環(huán)節(jié)、金融營銷策略、金融營銷技巧與客戶關(guān)系維護等基本知識、基本方法與基本技能，并能熟練運用基本的營銷原理進行金融產(chǎn)品營銷。366個人理財規(guī)劃掌握個人理財?shù)母鞣N途徑、產(chǎn)品，并能根據(jù)不同個體熟練進行適合的理財規(guī)劃分析。723.專業(yè)選修課序號課程名稱主要教學內(nèi)容和要求學時1西方經(jīng)濟學以“市場化配置和利用”為核心內(nèi)容，討論需求、供給與均衡價格，消費者行為理論，生產(chǎn)者行為理論，國民收入決定基本理論和失業(yè)、通脹和經(jīng)濟緊縮，以及政府進行宏觀經(jīng)濟調(diào)控的財政政策和貨幣政策，經(jīng)濟增長和國際經(jīng)濟等問題，介紹經(jīng)濟學的基本原理、分析工具及方法、理論運用和政策分析。182曼昆經(jīng)濟學原理通過日常生活中人們熟悉的事例、故事經(jīng)歷、政策分析、新聞?wù)涍@些素材來介紹曼昆經(jīng)濟學的十大原理，讓學生輕18

松了解其基本理論與方法3禮儀與瑜伽讓學生掌握基本站坐立行蹲的禮儀規(guī)范；通過簡單的瑜伽姿勢，運用古老而易于掌握的技巧，改善學生生理、心理、情感和精神方面的能力，達到身體、心靈與精神和諧統(tǒng)一。184看電影學金融波譎云詭的金融行業(yè)總是能引人入勝，但高深的概念又常常讓人望而卻步，看電影學金融是讓學生登堂入室的好方法。185金融應(yīng)用文寫作讓學生掌握必要的應(yīng)用文寫作方式技巧，熟悉慣用格式的應(yīng)用文文章，為以后生活、學習、工作中處理實際事物打好基礎(chǔ)。186會計實務(wù)讓學生了解會計崗位設(shè)置及其工作職責，會填制和審核典型經(jīng)濟業(yè)務(wù)的原始憑證，會填制各種記賬憑證，會登記總賬及所屬各明細賬，會編制財務(wù)報表。184.綜合實訓我校金融事務(wù)專業(yè)的綜合實訓放在每個專業(yè)核心課程結(jié)束后進行。（1）銀行方向?qū)嵱栆阅M銀行為實訓基地，在學生具備單項核算技能的基礎(chǔ)上，開展銀行綜合技能訓練，包括：儲蓄、貸款、銀行卡、外買匯賣、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)及銀行結(jié)算等業(yè)務(wù)進行正確核算等力能的訓練。（2）證券方向?qū)嵱枌W生利用所學證券投資的基本理論與方法，進行股票模擬易交，使學生掌握用常用證券分析軟件及專門工具；利用交易信判息斷、分析股價趨勢，鍛煉和培養(yǎng)學生的動手能力，實現(xiàn)課程教學中理論與實踐的有機統(tǒng)一。（3）保險方向?qū)嵱栐诮處熞龑?，學生將保險營銷的知識要點與營銷活動中的技能緊密結(jié)合，包括：保險商品營銷計劃、保險營銷技能訓練保、險營銷模式創(chuàng)新、客戶資源管理與績效管理、保險合同擬制保、險營銷公共關(guān)系等。5.頂崗實習通過安排學生到商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融企及業(yè)其他企事業(yè)單位進行頂崗實習，培養(yǎng)學生在金融機構(gòu)基層網(wǎng)從點事一線柜員、大堂引導員、客戶服務(wù)人員、金融產(chǎn)品營銷人等員工作所需的綜合專業(yè)技能。七、教學進程總體安排（一）基本概況根據(jù)我校實際，教學時間每學年36周（每學期18周），每周30學時，勞動教育32個小時，頂崗實習每周30小時（1小時折合1學時），根據(jù)課程設(shè)置安排及教學進程，安排在第六學期，并根據(jù)實際情況調(diào)整，3年總學時數(shù)為3276學時，每18學時折合1個學分，總計180學分。公共基礎(chǔ)課學時約占總學時的1/4，專業(yè)課學時約占總學時的3/4，分校內(nèi)、外專業(yè)實訓和校外頂崗實習。選修課占總學時的比例不少于10%。（二）教學安排課程類別課程名稱學分總學時各學期每周學時分配11二三四五六公共基礎(chǔ)課職業(yè)生涯規(guī)劃2362職業(yè)道德與法律2362經(jīng)濟政治與社會2362哲學與人生2362語文1425233224數(shù)學1425233224英語1425233224計算機應(yīng)用基礎(chǔ)472224體育與健康1018022224公共藝術(shù)23611歷史23611小計681224

選修課名稱學分課時第一學期第二學期第三學期第四學期第五學期第六學期選修課公共基礎(chǔ)選修課心理健康23611禮儀1181安全教育23611就業(yè)創(chuàng)業(yè)指導1181中華傳統(tǒng)優(yōu)秀文化1180.50.5專業(yè)課程專業(yè)基礎(chǔ)課程金融認知（財政與金融）610842金融技能8144222ECXCEL應(yīng)用4724金融客戶服務(wù)技巧2362基礎(chǔ)會計814444會計電算化814444經(jīng)濟學基礎(chǔ)814444專業(yè)核心課程保險基礎(chǔ)814444證券基礎(chǔ)814444互聯(lián)網(wǎng)金融814444儲蓄業(yè)務(wù)610842金融營銷實務(wù)2362個人理財規(guī)劃4724小計801440勞動教育236頂崗實習30540540軍訓236合計1823276（三）選修課教學安排

經(jīng)典誦讀1180.50.5時事政治1180.50.5小計9162專業(yè)選修課西方經(jīng)濟學1180.50.5曼昆經(jīng)濟學原理1180.50.5禮儀與瑜伽1180.50.5看電影學金融1180.50.5金融應(yīng)用文寫作1180.50.5會計實務(wù)1181小計6108社團選修課合唱2360.50.50.50.5舞蹈類繪畫類動漫體育類文學類小計236選修課合計17306八、實施保障（一）專業(yè)師資我校金融教研組嚴格按照《中等職業(yè)學校教師專業(yè)標準》和《中等職業(yè)學校設(shè)置標準》的相關(guān)規(guī)定，進行教師隊伍的建設(shè)合，理配置教師資源，做到專業(yè)教師學歷職稱結(jié)構(gòu)合理。目前，專業(yè)專任教師共計6人，專業(yè)涵蓋金融學、經(jīng)濟管理、財務(wù)管理等，均具有本專業(yè)本科或以上學歷，其中研究生2人；財經(jīng)專業(yè)高級教師2人，中級教師3人；“雙師型”專業(yè)教師團隊，其中“雙師型”教師2人，占教師比例34%；每年安排專業(yè)課教師企業(yè)實踐。徐琳老師為鄭州市金融事務(wù)專業(yè)技能工作室持主人，焦倩芳老師為鄭州市教育局學科帶頭人。本專業(yè)專任教師具備良好的師德和終身學習能力，具有中職等業(yè)學校教師資格證書和本專業(yè)相關(guān)工種職業(yè)資格證書，能夠應(yīng)適產(chǎn)業(yè)、行業(yè)發(fā)展需求，熟悉企業(yè)情況，參加企業(yè)實踐和技術(shù)務(wù)服，積極開展課程教學改革。（二）教學設(shè)施我校金融事務(wù)專業(yè)配備校內(nèi)數(shù)字錄入實訓室、機器過鈔實室訓、銀行柜員實訓室。（三）教學資源為了便于學生進行專業(yè)認知實習、專業(yè)實習、畢業(yè)頂崗實習和專業(yè)教師的業(yè)務(wù)實踐，金融事務(wù)專業(yè)應(yīng)與多家商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，共建校外實訓基地為，學生實習、教師業(yè)務(wù)實踐與提高提供便利。（四）教學方法基于創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式下的教學方式方法改革，為激發(fā)學興生趣，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新能力，在教學的過程中，我專業(yè)緊跟學科發(fā)展水平，及時吸收和消化本學科的最新理論及研究成果，根該據(jù)學科的最新研究方向引導課堂討論并設(shè)置探究型學習項目，期以有效培養(yǎng)學生的創(chuàng)新思維和能力，提高學生參與創(chuàng)新實踐的情熱，實現(xiàn)理論、實踐、應(yīng)用三位一體教學運行模式。本專業(yè)選用體現(xiàn)新技術(shù)、新規(guī)范的高質(zhì)量教材，引入典型經(jīng)營案例。普及項目教學、案例教學、情境教學、模塊化教學等教學方式。在教學方法上，采用多樣化的教學方式。理論課廣泛運用啟發(fā)式、探究式、討論式、參與式、微課程、任務(wù)驅(qū)動、頭腦風暴等教學方法，把枯燥的理論課堂變成學生的舞臺。實踐課為了培養(yǎng)學生畢業(yè)后的市場適應(yīng)性，尤其是針對崗位性的教學實，行系統(tǒng)講授與技能實操相結(jié)合，采用小組學習法，邊講邊練講，練結(jié)合，在營造良好學習氛圍的基礎(chǔ)上，打造生本課堂。（五）學習評價金融專業(yè)注重對學生的德育教育，把對學生德育的評價合糅在專業(yè)課程考核之中。本專業(yè)建立健全多元化考核評價體系，完善學生學習過監(jiān)程測、評價與反饋機制，引導學生自我管理、主動學習，期采末用知識考核與能力測試相結(jié)合，過程考核和結(jié)果考核相結(jié)的合考核評價方式，結(jié)合課程特色，選用筆試、口試、機試、項目考核、業(yè)績考核、以證代考、能力測試等多種考評方式。教學評價的對象包括學生的德育、知識掌握情況、實踐操作能力、學習態(tài)度和基本職業(yè)素質(zhì)等方面，強調(diào)“做中學、做中教、做中考”，注重對職業(yè)能力的考核和綜合素質(zhì)的評價；引入小組評分、第三方評分、用人單位評分等多元化的考核評價機制，完善教學評價體系。.課堂教學效果評價方式采取靈活多樣的評價方式，主要包括理論考核20%、實踐考核50%、平時考核30%（包含德育考核）。通過對筆試、作業(yè)、課堂提問、課堂出勤、上機操作、“5+1”綜合技能、全員化競賽專、業(yè)競賽等各類專業(yè)技能競賽的過程、成果、成績等進行綜合考核評價。.實訓實習效果評價方式（1）實訓實習評價實踐操作水平評定，測評學生對各項實訓實習項目的技能水平。實習報告：包括實訓日志、實訓考核表測評等。（2）頂崗實習評價我校金融事務(wù)專業(yè)頂崗實習考核包括實習日志、實習周志，實習報告、實習考核表、實習單位綜合評價鑒定等多層次