2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理模擬題庫(kù)及答案下載

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理模擬題庫(kù)

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單選題（共40題）

1、資本充足程度監(jiān)管指標(biāo)包括（）。

A.核心一級(jí)資本充足率、資本充足率和二級(jí)資本充足率

B.核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率

C.一級(jí)資本充足率、資本充足率和二級(jí)資本充足率

D.一級(jí)資本充足率、資本充足率和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本率

【答案】B

2、聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容不包括（）。

A.管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流

B.危機(jī)處理過(guò)程中持續(xù)溝通

C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

D.模擬訓(xùn)練和演習(xí)

【答案】C

3、某銀行當(dāng)期期初關(guān)注類(lèi)貸款余額為4500億元，至期未轉(zhuǎn)為次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)、

損失類(lèi)的貸款金額之和為600億元,期間關(guān)注類(lèi)貸款因回收減少了1000億乙元,

則關(guān)注類(lèi)貸款向下遷徙率為（??）

A.12.50%

B.11.30%

C.17.14%

D.15%

【答案】C

4、假設(shè)某商業(yè)銀行的信貨資產(chǎn)總額為300億元,若所有借款人的違約概率都是

2%,違約回收率為30乳則該商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失是（）億元.

A.4.2

B.1.8

C.6

D.9

【答案】A

5、設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系要滿(mǎn)足整體性、重要性、敏感性和可靠性原

則。其中，（）原則是指監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險(xiǎn)事件密切相關(guān)，并能夠及時(shí)預(yù)

警風(fēng)險(xiǎn)變化，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和事中控制。

A.重要性

B.敏感性

C.可靠性

D.整體性

【答案】B

6、（2020年真題）商業(yè)銀行通常將（）看做對(duì)經(jīng)濟(jì)價(jià)值領(lǐng)域最大的風(fēng)險(xiǎn)，該

類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生任其蔓延，將短時(shí)間內(nèi)摧毀存款人乃至整個(gè)市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的

信心。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

7、某商業(yè)銀行2014年的流動(dòng)性資產(chǎn)余額為80億，要想符合我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行流

動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)的要求，則該商業(yè)銀行2014年流動(dòng)性比例應(yīng)不低于（）。

A.25%

B.32%

C.40%

D.80%

【答案】A

8、商業(yè)銀行一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，包括風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)

指標(biāo)和（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)

D.不良貸款遷徙率指標(biāo)

【答案】C

9、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在（）的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具

方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開(kāi)展各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.首席風(fēng)險(xiǎn)官

【答案】D

10、商業(yè)銀行將大量的短期負(fù)債用于長(zhǎng)期貸款最有可能產(chǎn)生（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

11、下列商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的是（）。

A.財(cái)務(wù)部門(mén)因系統(tǒng)故障未能及時(shí)發(fā)布財(cái)務(wù)報(bào)告，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

B.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及設(shè)施因地震徹底損毀

C.理財(cái)業(yè)務(wù)人員因向客戶(hù)做出誤導(dǎo)性的收益承諾，遭到訴訟并相應(yīng)賠償

D.在春節(jié)期間，企業(yè)和個(gè)人從銀行取現(xiàn)，商業(yè)銀行在春節(jié)期間會(huì)經(jīng)歷資金緊張

【答案】D

12、A銀行2010年年初共有正常類(lèi)貸款900億元，在2010年年末轉(zhuǎn)為關(guān)注

類(lèi)、次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)、損失類(lèi)的貸款金額分別為50億元、30億元、15億元和

5億元，期初正常類(lèi)貸款期間因回收減少了200億元、因核銷(xiāo)減少了300億

元，則該銀行2010年的正常類(lèi)貸款遷徙率為（）。

A.15%

B.25%

C.50%

D.100%

【答案】B

13、一般在給水管網(wǎng)()設(shè)置排放閥門(mén)，向就近的窖井排放。

A.最低點(diǎn)

B.最高點(diǎn)

C.集污井等構(gòu)筑物

D.立管

【答案】A

14、商業(yè)銀行的(?)和⑺應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，擁有完整且確

實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

A.董事會(huì)；監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

C.監(jiān)事會(huì)；高級(jí)管理層

D.董事會(huì)；高級(jí)管理層

【答案】D

15、商業(yè)銀行反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系中，處于核心地位的是()。

A.反洗錢(qián)稽核審計(jì)制度

B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

D.客戶(hù)身份識(shí)別制度

【答案】C

16、下列各項(xiàng)中，不屬于抵押合同應(yīng)詳細(xì)記載內(nèi)容的是()。

A.抵押品名稱(chēng)

B.抵押品的質(zhì)量

C.被擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)

D.抵押物移交的時(shí)問(wèn)

【答案】D

17、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種

B.初級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶(hù)評(píng)級(jí)估計(jì)的每一等級(jí)客戶(hù)違約概率，其他

風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

C.高級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身二維評(píng)級(jí)體系自夕亍估計(jì)違約概率、違約損失

率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露和期限

D.商業(yè)銀行可以選擇初級(jí)法評(píng)估零售暴露，自行估計(jì)違約概率，違約損失率采

用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

【答案】D

18、（）是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)

險(xiǎn)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

19、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)管理始終都是由代表資本利益的（）來(lái)推

動(dòng)并承擔(dān)最終風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.股東大會(huì)

【答案】B

20、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行在資本規(guī)劃中,

應(yīng)優(yōu)先考慮補(bǔ)充（）。

A.核心一級(jí)資本

B.二級(jí)資本

C.其他一級(jí)資本

D.儲(chǔ)備資本

【答案】A

21、下列不屬于作為測(cè)量出主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)中決定因素的變量的是（）。

A.人均收入

B.通貨膨脹

C.財(cái)政平衡

D.違約率

【答案】D

22、（）對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.公司治理層

D.董事會(huì)

【答案】D

23、反洗錢(qián)的主要制度不包括（）o

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.金融教育培訓(xùn)制度

C.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

D.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

【答案】B

24、（2018年真題）（）是反洗錢(qián)和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國(guó)

際組織之一。

A.埃格蒙特集團(tuán)

B.反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組

C.沃爾夫斯堡集團(tuán)

D.亞太反洗錢(qián)集團(tuán)

【答案】B

25、下列不屬于信用衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.替代性

B.交易性

C.靈活性

D.債務(wù)的易變性

【答案】D

26、下列不屬于信息披露對(duì)于外部審計(jì)的影響的是0

A.它不是消除信息不對(duì)稱(chēng)以及降低代理成本的最有效途徑

B.它能降低審計(jì)人員發(fā)表不恰當(dāng)審計(jì)意見(jiàn)的可能性，減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)者與所有者

的信息不對(duì)稱(chēng)，從而降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.它能強(qiáng)化外部市場(chǎng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者行為的約束，以及對(duì)經(jīng)營(yíng)者的制約，從而優(yōu)化審

計(jì)環(huán)境

D.它將企業(yè)及企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的行為充分“暴露”在會(huì)計(jì)報(bào)表相關(guān)使用者面前，能

夠促進(jìn)經(jīng)營(yíng)者形成有效的自我約束

【答案】A

27、假設(shè)資本要求（K：為2樂(lè)違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（EAD）為10億元，則根據(jù)《巴塞

爾新資本協(xié)議》，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)（RWA）為（）億元。

A.12.5

B.10

C.2.5

D.25

【答案】C

28、（）是一種帶有社會(huì)福利性質(zhì)的權(quán)利，是農(nóng)民基于集體成員身份而享

有的福利保障，由作為集體成員的農(nóng)民無(wú)償取得、無(wú)償使用。

A.集體建設(shè)用地使用權(quán)

B.宅基地使用權(quán)

C.集體農(nóng)用地使用權(quán)

D.土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)

【答案】B

29、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在（）中的匯率和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)被納入了資本要求的范圍。

A.基本賬戶(hù)

B.銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)

C.交易賬戶(hù)

D.銀行賬戶(hù)

【答案】B

30、商業(yè)銀行貸款定價(jià)中的資本成本主要是指用來(lái)覆蓋該筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)所

需要的（）的成本。

A.監(jiān)管資本

B.注冊(cè)資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.會(huì)計(jì)資本

【答案】C

31、依據(jù)發(fā)生主體性質(zhì)、評(píng)級(jí)、剩余期限等信息，確定資本計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的是。

特定風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.股票風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

32、先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念不包括（)O

A.商業(yè)銀行對(duì)不了解或無(wú)把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)勇于挑戰(zhàn)，敢為人先

B,風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重

要手段

C.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收

益的平衡

D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展

【答案】A

33、下列選項(xiàng)不是法人客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析方法的是（）。

A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.期望分析

C.財(cái)務(wù)比率分析

D.現(xiàn)金流量分析

【答案】B

34、地役權(quán)的合同一般包括（）。

A.供役地和需役地的位置

B.當(dāng)事人的姓名或者名稱(chēng)和住所

C.政府批文

D.利用期限

E.利用目的和方法

【答案】A

35、風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)級(jí)是對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，即（：的政策、程序、技術(shù)等的完整

性、有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)定級(jí)的過(guò)程。

A.發(fā)現(xiàn)、計(jì)算、監(jiān)管和防范風(fēng)險(xiǎn)

B.識(shí)別、計(jì)算、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)

C.發(fā)現(xiàn)、計(jì)算、監(jiān)管和控制風(fēng)險(xiǎn)

D.識(shí)別、計(jì)算、監(jiān)測(cè)和防范風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

36、根據(jù)監(jiān)管要求，下列不屬于第二支柱核心內(nèi)容的是()。

A.資本規(guī)劃

B壓力測(cè)試

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.信息披露

【答案】D

37、如果銀行的總資產(chǎn)為200億元，總存款為120億元，核心存款為60億元,

應(yīng)收存款為25億元，現(xiàn)金頭寸為10億元，總負(fù)債為220億元，則該銀行核心

存款比例屬于()。

A.0.125

B.0.25

C.0.3

D.0.5

【答案】C

38、下列不屬于目前商、業(yè)銀行界認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是()。

A.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備

C.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化

D.確保各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和優(yōu)先排序

【答案】C

39、（）是指源于股票價(jià)格變動(dòng)而導(dǎo)致虧損或收益的不確定性。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票風(fēng)險(xiǎn)

D.商品風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

40、下列關(guān)于銀行資產(chǎn)計(jì)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易賬簿中的項(xiàng)目通常只能按模型定價(jià)

B.按模型定價(jià)是指將從市場(chǎng)獲得的其他相關(guān)數(shù)據(jù)瑜入模型，計(jì)算或推算出交易

頭寸的價(jià)值

C.存貸款業(yè)務(wù)歸入銀行賬簿

D.存貸款業(yè)務(wù)通常采用攤余成本法計(jì)價(jià)

【答案】A

多選題（共20題）

1、下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的有（）。

A.存款大量流失

B.客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)等候時(shí)間較長(zhǎng)

C.所發(fā)行的股票價(jià)格大幅下降

D.被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

E.債權(quán)人提前要求兌付

【答案】ACD

2、經(jīng)過(guò)多年努力，某股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合

理，該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計(jì)量高級(jí)方法計(jì)量資本，下

列表述正確的有（）.

A.高級(jí)方法能夠更加敏感、準(zhǔn)確地反映該行的風(fēng)險(xiǎn)水平

B.商業(yè)銀行采用高級(jí)方法的實(shí)施成本相對(duì)較高

C.該商業(yè)銀行采用高級(jí)方法可適度降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

D.高級(jí)方法實(shí)施不需要事先獲得監(jiān)管核準(zhǔn)

E.對(duì)中小規(guī)模銀行而言，采用高級(jí)方法可以節(jié)約成本

【答案】AC

3、建筑施工安全產(chǎn)應(yīng)急救援預(yù)案應(yīng)當(dāng)包括建設(shè)工程基本情況、項(xiàng)目部基本情

況、施工現(xiàn)場(chǎng)安全事故救護(hù)組織、救援器材設(shè)備的配備和（）。

A.建設(shè)單位情況

B.監(jiān)理單位情況

C.上級(jí)主管部門(mén)情況

D.就近的救護(hù)單位

【答案】D

4、下列各項(xiàng)屬于商業(yè)果行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理中的風(fēng)險(xiǎn)限額的有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

B.單一客戶(hù)限額

C.凈頭寸限額

D,止損限額

E.Delta限

【答案】A

5、信息披露是市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。我國(guó)銀行監(jiān)管部門(mén)于2002年5月21

目制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括

()0

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.公司治理信息

D.年度重大事項(xiàng)

E.存款人的獲利情況

【答案】ABCD

6、以下()是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。

A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

B.有明確記載的危機(jī)/決策流程

C.深人理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值

D.培養(yǎng)開(kāi)放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

E.建設(shè)學(xué)習(xí)型組織

【答案】ABCD

7、利率風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的不同，可以分為()。

A.收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

E.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABC

8、應(yīng)急調(diào)度是指（）。

A,進(jìn)人單位工程的生產(chǎn)資源是按進(jìn)度計(jì)劃供給的

B.發(fā)現(xiàn)進(jìn)度計(jì)劃執(zhí)行發(fā)生偏差先兆或已發(fā)生偏差，采用對(duì)生產(chǎn)資源分配進(jìn)行調(diào)

整，目的是消除進(jìn)度偏差

C.檢查計(jì)劃執(zhí)行效果的主要手段，可以發(fā)現(xiàn)進(jìn)度有無(wú)偏差及偏差程度的大小

D.可以進(jìn)一步協(xié)調(diào)各專(zhuān)業(yè)間的銜接關(guān)系，掌握工作面的狀況和安全技術(shù)措施的

落實(shí)程度，為下一輪計(jì)劃的編制做好準(zhǔn)備

【答案】B

9、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)敏感性分析論述，正確的有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)敏感性指標(biāo)可以用于一切關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的分析

B.久期、凸性等都是衡量風(fēng)險(xiǎn)敏感性的指標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)敏感性是指資產(chǎn)價(jià)值對(duì)相關(guān)變量變化的反映

D.風(fēng)險(xiǎn)敏感性分析適用于相關(guān)變量變動(dòng)較小時(shí)使用

E.利用泰勒展開(kāi)近似法，展開(kāi)階數(shù)越高，則對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敏感性的描繪越精確

【答案】BCD

10、日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.審慎性

B.完整性

C.獨(dú)立性

D.及時(shí)性

E.一致性

【答案】BCD

11、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括（）。

A.統(tǒng)一性

B.公開(kāi)性

C.全面性

D.時(shí)效性

E.統(tǒng)籌性

【答案】AC

12、下列關(guān)于超額備付金率的敘述，正確的是（）。

A.超額備付金率是指商業(yè)銀行為適應(yīng)資金營(yíng)運(yùn)的需要，用于保證存款支付和資

金清算的貨幣資金占存款總額的比率

B.該指標(biāo)用于反映銀行的現(xiàn)金頭寸情況，可以衡量銀行的流動(dòng)性和清償能力

C.超額備付金率二（在中國(guó)人民銀行的超額準(zhǔn)備金存款+庫(kù)存現(xiàn)金）/各項(xiàng)存款

D.超額備付金率越低，銀行短期流動(dòng)性越強(qiáng)

E.關(guān)注一家銀行的超額備付金率主要是為了監(jiān)測(cè)其是否具備正常的支付能力，

保證其具備一定比例的現(xiàn)金和流動(dòng)性強(qiáng)的資產(chǎn)準(zhǔn)備以應(yīng)付客戶(hù)提款

【答案】ABC

13、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施類(lèi)型包括（）。

A.建立配套業(yè)務(wù)制度

B.規(guī)范操作流程

C.嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管報(bào)批手續(xù)

D.強(qiáng)化人員培訓(xùn)

E.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制

【答案】ABCD

14、建立清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（）內(nèi)容。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)回避

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.監(jiān)測(cè)和報(bào)告

【答案】CD

15、下列屬于短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量指標(biāo)的是（）。

A.流動(dòng)性比例

B