2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)提分題庫及完整答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管

理通關(guān)提分題庫及完整答案

單選題（共50題）

1、下列選項(xiàng)中，不屬于三級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備的是（）。

A.全部交易賬戶

B.庫存現(xiàn)金

C.部分持有待售組合

D.票據(jù)

【答案】B

2、最常用的風(fēng)險(xiǎn)事前控制手段是（）。

A.限額管理

B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

C.制定應(yīng)急預(yù)案

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

【答案】A

3、一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定價(jià)日的時(shí)間越長(zhǎng),

并且在到期日之前支付的金額（），則久期的絕對(duì)值（），表明利率

變動(dòng)將會(huì)對(duì)銀行的經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生較大的影響。

A.越大：越低

B.越小；越高

C.越?。辉降?/p>

D.越大；越高

【答案】B

4、操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有（）。

A.普遍性和營(yíng)利性

B.普遍性和非營(yíng)利性

C.易變性和營(yíng)利性

D.流動(dòng)性和營(yíng)利性

【答案】B

5、系統(tǒng)缺陷造成的風(fēng)險(xiǎn)中不包括（）風(fēng)險(xiǎn)。

A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

B.系統(tǒng)安全

C.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)

D.系統(tǒng)報(bào)告

【答案】D

6、施工方案比較，技術(shù)先進(jìn)性比較包括（）。

A.投資額度

B.對(duì)環(huán)境影響程度

C.對(duì)工程進(jìn)度影響

D.創(chuàng)新程度

【答案】D

7、衡量系統(tǒng)性危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)，即持有銀行總資產(chǎn)?；蛞陨系你y行資不

抵債，無法償還儲(chǔ)戶和/或債權(quán)人債務(wù)。

A.5%

B.10%

C.20%

D.25%

【答案】B

8、下列選項(xiàng)中，屬于目前最恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是()。

A.采取平等原則對(duì)待所有風(fēng)險(xiǎn)

B.采用精確的定量分析方法

C.按照風(fēng)險(xiǎn)大小，采取抓大放小的原則

D.確保各類風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理

【答案】D

9、銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為()。

A.保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.保護(hù)借款人的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

C.保護(hù)銀行的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

D.保護(hù)股東的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

【答案】A

10、在實(shí)踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以

后的（）的外匯交易C

A.第二個(gè)工作日

B.第一個(gè)工作日

C.第三個(gè)工作日

D.第五個(gè)工作日

【答案】A

11、不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

B.模型創(chuàng)建

C.降低風(fēng)險(xiǎn)

D.技術(shù)支持

【答案】C

12、（2018年真題）關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相互作

用關(guān)系，下列表述中錯(cuò)誤的是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)對(duì)流動(dòng)性造成顯著影響

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失，進(jìn)而導(dǎo)致

流動(dòng)性困難

C.承擔(dān)過多的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)同時(shí)增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響投資組合產(chǎn)生流動(dòng)資金的能力，造成流動(dòng)性波動(dòng)

【答案】A

13、對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任的是0。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.首席信息官

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層

【答案】D

14、某商業(yè)銀行的個(gè)人住房抵押貸款余額是110億，撥備是10億。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》笈照權(quán)重法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)

資產(chǎn)是（）億元。

A.55

B.75

C.50

D.82.5

【答案】C

15、劃撥國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)初始登記應(yīng)強(qiáng)()批準(zhǔn)，并進(jìn)行

注冊(cè)登記。

A.人民政府

B.土地主管部門

C.上一級(jí)城市規(guī)劃部門

D.城建局

【答案】A

16、關(guān)于商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.商業(yè)銀行可以通過業(yè)務(wù)外包來轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，但商業(yè)銀行仍是外

包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人

B.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以把操作風(fēng)險(xiǎn)分為

可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)承

擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)的形成，往往是內(nèi)外部因素同時(shí)作用的結(jié)果

D.只要商業(yè)銀行采取好的措施，購(gòu)買好的保險(xiǎn)，就不會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)

的發(fā)生

【答案】D

17、當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)，銀行資產(chǎn)價(jià)值和負(fù)債價(jià)值的變動(dòng)方向與市

場(chǎng)利率的變動(dòng)方向(?)，？而且資產(chǎn)與負(fù)債的久期越(?)，資產(chǎn)與負(fù)債

價(jià)值變動(dòng)的幅度越大，利率風(fēng)險(xiǎn)也就越高。

A.相反；長(zhǎng)

B.相同；長(zhǎng)

C.相反；短

D.相同；短

【答案】A

18、下列不屬于營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)的是（）。

A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D.總資產(chǎn)收益率

【答案】D

19、不良資產(chǎn)/貸款率等于（）。

A.（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）-各項(xiàng)貸款x100%

B.（次級(jí)類貸款-可疑類貸款-損失類貸款）?各項(xiàng)貸款x100%

C.（次級(jí)類貸款-可疑類貸款+損失類貸款）?各項(xiàng)貸款xioo%

D.（次級(jí)類貸款+可疑類貸款-損失類貸款）一各項(xiàng)貸款x100%

【答案】A

20、某企業(yè)2008年凈利潤(rùn)為0.5億元人民幣，2008年初總資產(chǎn)為

10億元人民幣，2008年末總資產(chǎn)為15億元人民幣，則該企業(yè)

2008年的總資產(chǎn)收益率為（）。

A.3.00%

B.3.63%

C.4.00%

D.4.75%

【答案】C

21、（2018年真題）商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略,

確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。

A.高級(jí)管理層

B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.外包管理團(tuán)隊(duì)

【答案】C

22、權(quán)屬審核包括對(duì)（）的審核。

A.土地登記申請(qǐng)人

B.宗地自然狀況

C.宗地權(quán)屬狀況

D.土地價(jià)格

E.負(fù)債背景

【答案】A

23、根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，剩余額與總資產(chǎn)之比小于（）時(shí)，對(duì)

商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)預(yù)警。

A.2%~5%

B.3%~5%

C.4%~5%

D.1%~5%

【答案】B

24、（?）是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、

程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的

動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)治理

D.公司治理

【答案】A

25、如果中央銀行提升準(zhǔn)備金率，銀行的流動(dòng)性將（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.無法確定

【答案】B

26、下列對(duì)土地登記申請(qǐng)的表述，不正確的是（)o

A.土地登記申請(qǐng)必須由土地權(quán)利相關(guān)人親自辦理

B.土地登記申請(qǐng)是土地登記的第一步

C.有些土地登記不需要土地權(quán)利人申請(qǐng)

D.土地登記申請(qǐng)必須采用書面方式

【答案】A

27、與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不同，商業(yè)銀行在識(shí)別和分析

貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)更加關(guān)注（??）可能造成的影響。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

28、下列不屬于貸后管理內(nèi)容的是（）。

A.貸后審核

B.信貸資金監(jiān)控

C.貸款定價(jià)

D.擔(dān)保管理

【答案】C

29、巴塞爾委員會(huì)建議計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值時(shí)的持有期為（）個(gè)營(yíng)業(yè)日o

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】C

30、攝像機(jī)固定用（）要大小適配，數(shù)量符合要求，要隱蔽的攝像

機(jī)可設(shè)置在頂棚或嵌入壁內(nèi)。

A.安裝緊固件

B.安裝套筒

C.安裝鎖釘

D.安裝固定件

【答案】A

31、依照金融體系的變遷和金融實(shí)踐的發(fā)展過程，國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)

險(xiǎn)管理大體經(jīng)過四種風(fēng)險(xiǎn)管理模式的發(fā)展階段，不包括（）。

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

C.資產(chǎn)負(fù)債管理階段

0.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

【答案】D

32、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為監(jiān)管要求的信息披露和（）。

A.會(huì)計(jì)信息披露

B.內(nèi)部控制披露

C.債權(quán)債務(wù)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況披露

【答案】A

33、（）是商業(yè)銀行日常工作的一個(gè)重要部分，每個(gè)業(yè)務(wù)都要建立控

制措施，分清責(zé)任范圍，并接受仔細(xì)的、獨(dú)立的監(jiān)控。

A.外部控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C.內(nèi)部控制措施

D.監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正

【答案】C

34、商業(yè)銀行的（）是指銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的未來方向及實(shí)際的執(zhí)行計(jì)

劃，因經(jīng)濟(jì)環(huán)境及科技發(fā)展的轉(zhuǎn)變做出的戰(zhàn)略改變對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影

響，是銀行的策略制訂和實(shí)施過程中失當(dāng)，或未能對(duì)市場(chǎng)變化做出

及時(shí)的調(diào)整，從而影響到現(xiàn)在或未來銀行自身的盈利、資本、信譽(yù)

和市場(chǎng)地位的風(fēng)險(xiǎn)。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

35、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)模式的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.從以定性分析為主的傳統(tǒng)管理方式，向以定量分析為主的風(fēng)險(xiǎn)管

理模式轉(zhuǎn)變

B.從以定量分析為主的傳統(tǒng)管理方式，向以定性分析為主的風(fēng)險(xiǎn)管

理模式轉(zhuǎn)變

C.從側(cè)重于對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)分散管理的模式，向集中進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

的模式轉(zhuǎn)變

D.從傳統(tǒng)上片面追求擴(kuò)大規(guī)模、增加利潤(rùn)的粗放經(jīng)營(yíng)模式，向風(fēng)險(xiǎn)

與收益相匹配的精細(xì)化管理模式轉(zhuǎn)變

【答案】B

36、()用來衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

0.敏感性分析

【答案】A

37、在各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)⑹中，公司金融的B系數(shù)為

Oo

A.12%

B.15%

C.18%

D.20%

【答案】C

38、（2020年真題）過去3年，某企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)逐步從機(jī)械

制造轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)開發(fā)，商業(yè)銀行在審核該集團(tuán)法人客戶的貸款申請(qǐng)

時(shí)發(fā)現(xiàn)，其整體投資現(xiàn)金流連年為負(fù)，經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流顯著減少，融資

現(xiàn)金流急劇放大。根據(jù)上述信息，下列分析恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.該企業(yè)集團(tuán)的短期償債能力較弱

B.投資房地產(chǎn)行業(yè)的高收益確保該企業(yè)集團(tuán)的償債能力很強(qiáng)

C.該企業(yè)集團(tuán)投資房地產(chǎn)已經(jīng)造成損失

D.多元化經(jīng)營(yíng)有助于提升該企業(yè)集團(tuán)的盈利能力

【答案】A

39、貸款重組的第一步是（）。

A.成本收益分析

B.準(zhǔn)備重組方案

C.與債務(wù)人協(xié)商

D.調(diào)整信貸產(chǎn)品

【答案】A

40、經(jīng)銷商風(fēng)險(xiǎn)包括下列哪項(xiàng)（）

A.經(jīng)銷商不具備銷售資格或違反法律規(guī)定，導(dǎo)致銷售行為、銷售合

同無效

B.經(jīng)銷商在商品合同下出現(xiàn)違約，導(dǎo)致購(gòu)買人（借款人）違約

C.經(jīng)銷商在進(jìn)行高度負(fù)債經(jīng)營(yíng)時(shí)，存在卷款外逃的風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都對(duì)

【答案】D

41、（2018年真題）按照監(jiān)管規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋

的表內(nèi)外資產(chǎn)采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算，內(nèi)部評(píng)級(jí)法未覆蓋的資產(chǎn)應(yīng)

（）o

A.采用《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

B.采用以往的標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算

C.不予計(jì)算

D.采用銀行監(jiān)管規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

【答案】A

42、商業(yè)銀行客戶擔(dān)保方式主要有保證、抵押、質(zhì)押、留置與定金。

關(guān)于擔(dān)保的方式，下列表述正確的是（）。

A.抵押是指?jìng)鶆?wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作

為債權(quán)的擔(dān)保

B.醫(yī)院可以作為貸款擔(dān)保的保證人

C.在動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押中，債務(wù)人或第三方為出質(zhì)人，債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，移

交的動(dòng)產(chǎn)為質(zhì)物

D.收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)全額返還定金

【答案】C

43、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和噪作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成原因

更（），涉及的范圍更（）。

A.簡(jiǎn)單；小

B.復(fù)雜；廣

C.簡(jiǎn)單；廣

D.復(fù)雜；小

【答案】B

44、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制

各類潛在風(fēng)險(xiǎn)因此要遵循（）。

A.全面性原則

B.統(tǒng)一性原則

C.統(tǒng)籌性原則

D.適應(yīng)性原則

【答案】A

45、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是（）o

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高層管理者

【答案】B

46、（2019年真題）資產(chǎn)凈利率的計(jì)算公式是（）。

A.凈利潤(rùn)/平均總資產(chǎn)

B.（負(fù)債總額/資產(chǎn)總額）xlOO%

C.凈利潤(rùn)/［（期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額）/2］xlOO%

D.［（銷售收入-銷售成本）/銷售收入］xlOO%

【答案】C

47、下列關(guān)于現(xiàn)金流分析的說法，不正確的是（）。

A.現(xiàn)金流分析有助于真實(shí)、準(zhǔn)確地反映商業(yè)銀行在未來短期內(nèi)的流

動(dòng)性狀況

&商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務(wù)越復(fù)雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強(qiáng)

C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，流動(dòng)性剩余額與總資產(chǎn)之比小于3%?5%時(shí)，

對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)預(yù)警

D.應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行的流動(dòng)性“剩余”或“赤字”與融資需求在不同

的時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行比較，以合理預(yù)估商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求

【答案】B

48、負(fù)債流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)從_____和兩個(gè)角度進(jìn)行深入分析。（）

A.個(gè)人負(fù)債；法人負(fù)債

B.個(gè)人負(fù)債；機(jī)構(gòu)負(fù)債

C.零售負(fù)債；公司/機(jī)構(gòu)負(fù)債

D.個(gè)人負(fù)債；公司/'機(jī)構(gòu)負(fù)債

【答案】C

49、下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的說法不正確的是（）0

A.流動(dòng)性比例二流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額x100%

B.人民幣超額準(zhǔn)備金存款是指銀行存入中央銀行的各種存款中高于

法定準(zhǔn)備金要求的部分

C.核心負(fù)債比率不得低于60%

D.流動(dòng)性缺口為60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)

性負(fù)債的差額

【答案】D

50、信貸審批是在貸前調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，由獲得授權(quán)的審批人

在規(guī)定的限額內(nèi)，結(jié)合交易對(duì)方或貸款申清人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)其信

用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行詳細(xì)的評(píng)估之后作出信貸決策的過程。信貸審批或

信貸決策應(yīng)遵循卜列原則：審貸分離原則、統(tǒng)一考慮原則和展期重

審原則。

A.0.25

B.0.83

C.0.82

D.0.3

【答案】C

多選題（共20題）

1、單一客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的環(huán)境類指標(biāo)包括0。

A.信用環(huán)境

B.政策法規(guī)環(huán)境

C.外部重大事件

D.公司治理結(jié)構(gòu)

E.融資主體的合規(guī)性

【答案】ABC

2、《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》要求風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要具有

)o

A.準(zhǔn)確性

B.綜合性

C.科學(xué)性

D.清晰度

E.可用性

【答案】ABD

3、屬于操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有（）。

A.從業(yè)年限

B.產(chǎn)品成熟度

C.技能水平

D.客戶滿意度

E.反洗錢警報(bào)占比

【答案】BCD

4、已建立勞動(dòng)關(guān)系，未同時(shí)訂立書面勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)自用工之日

起（）內(nèi)訂立書面勞動(dòng)合同。

A.1個(gè)星期

B.半個(gè)月

C.1個(gè)月

D.2個(gè)月

【答案】C

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中的融資信號(hào)包括（）。

A.快速增長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來源為市場(chǎng)大宗融資

B.所發(fā)行的流通債券（包括次級(jí)債）交易量上升

C.所發(fā)行股票價(jià)格下跌

D.債權(quán)人提前要求兌付造成支付能力出現(xiàn)不足

E.存款大量流失

【答案】D

6、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)（）

A.設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序

B.建立錯(cuò)誤承受程序

C.隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測(cè)并形成文件記錄

0.為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和派別標(biāo)志

E.設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

【答案】ABC

7、有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的操作實(shí)踐有（）o

A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

B.確保實(shí)現(xiàn)承諾

C.將商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任感和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來

D.保持與媒體的良好接觸

E.制定危機(jī)管理規(guī)劃

【答案】ABCD

8、上述材料描述的風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法主要有()。

A.基本指標(biāo)法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.內(nèi)部模型法

D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

E.高級(jí)計(jì)量法

【答案】AB

9、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理總體要求包括0。

A.有效的董事會(huì)和高級(jí)管理層的治理架構(gòu)

B.嚴(yán)格的內(nèi)部控制和審計(jì)

C.完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程

0.全面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策

E.可靠的獨(dú)立聆證

【答案】AB

10、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與評(píng)估的等級(jí)有()

A,低

B.較低

C.中

D.較高

E.高

【答案】ABCD

11、外匯敝口分析的特點(diǎn)包括（）。

A.計(jì)算簡(jiǎn)便

B.敏感度局

C.清晰易懂

D.忽略了各種匯率變動(dòng)的相關(guān)性

E.難以揭示由各幣種匯率變動(dòng)的相關(guān)性所帶來的匯率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ACD

12、下列關(guān)于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的描述正確的有（）

A.對(duì)異常銀行的定義為利率沖擊下經(jīng)濟(jì)價(jià)值變動(dòng)超過一級(jí)資本20%

的銀行

B.利率預(yù)測(cè)包括對(duì)利率變動(dòng)方向、利率變動(dòng)水平、利率周期轉(zhuǎn)折點(diǎn)

的預(yù)測(cè)

C.對(duì)銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)的管理采用表內(nèi)、表外兩種方法

D.監(jiān)管要求通過經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）和凈利息收益法，計(jì)算銀行賬簿

利率風(fēng)險(xiǎn)水平

E.銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)包括定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)和

期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】BD

13、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合的要求包括（）。

A.建立維持其運(yùn)營(yíng)連續(xù)性策略的文檔

B.評(píng)估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運(yùn)行中斷的可能性及其影響

C.采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機(jī)熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性

D.