2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理真題練習(xí)試卷B卷附答案

2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀

行管理真題練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）

1、流動性覆蓋率指的是合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)占未來（）天現(xiàn)金凈

流出量的比例。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】C

2、金融租賃公司開展業(yè)務(wù)時(shí)，可使用的抵（質(zhì)）押品不包括（「

A.租賃標(biāo)的物

B.應(yīng)收賬款

C.土地使用權(quán)

D.金融質(zhì)押品

【答案】A

3、以下不屬于我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則的是（）。

A.安全合規(guī)

B.公開透明

C.文明規(guī)范

D.公平公正

【答案】A

4、下列企業(yè)集團(tuán)中不符合設(shè)立財(cái)務(wù)公司的基本條件的是（）o

A.企業(yè)集團(tuán)C擁有100多家成員單位

B.企業(yè)集團(tuán)A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元

C.企業(yè)集團(tuán)B前兩年稅前利潤分別為2.1億元和3.2億元人民幣

D.企業(yè)集團(tuán)D最近一個(gè)會計(jì)年度實(shí)收資本為6億元人民幣

【答案】D

5、（）是金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)相對復(fù)雜的國家，也是最早建立金融分業(yè)監(jiān)

管體制的國家。

A.美國

B.中國

C.英國

D.德國

【答案】A

6、商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（

擔(dān)任。

A.職工監(jiān)事

B.獨(dú)立董事

C.審計(jì)人員

D.董事長

【答案】B

7、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以持股比例為基礎(chǔ)，判斷是否形成“控制”。持有銀行

股份在（）以上，肯定會認(rèn)為是“控制”。

A.25%

B.30%

C.50%

D.55%

【答案】A

8、《第三版巴塞爾協(xié)議：流動性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)測的國際框架》

規(guī)定流動性覆蓋率（LCR）的最低標(biāo)準(zhǔn)是㈠。

A.不得低于60%

B.不得低于80%

C.不得低于100%

D.不得低于150%

【答案】C

9、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,

由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定

目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

A.信托

B.基金

C.債券

D.信貸

【答案】A

10、商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)預(yù)照規(guī)定撥付與經(jīng)營規(guī)模

相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營達(dá)資金額的總和，不得超

過總行資本總額的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】B

11、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括（）。

A.情景模擬及壓力測試

B.缺口分析

C.歷史分析

D.敏感性分析

【答案】C

12、下列因素中，商業(yè)銀行應(yīng)按照國家關(guān)于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目本金

制度的有關(guān)規(guī)定，合理確定貸款金額時(shí)應(yīng)考慮的是（）。

A.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平

B.自身風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力

D.項(xiàng)目收益率

【答案】A

13、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格

管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（）o

A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理

B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任

職資格管理

C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管

理

D.金融資產(chǎn)管理公司的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管

理

【答案】A

14、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低

價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時(shí)，可采?。ǎ┑膹?qiáng)制措施。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.限制分配紅利和其他收入

D.撤換董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

【答案】B

15、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以開展投資業(yè)

務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）o

A.投資設(shè)立融資租賃公司

B.投資長期債券

C.投資股票

D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企亞債等

【答案】A

16、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，下列關(guān)于

信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)主管部門的主要職責(zé)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估與風(fēng)險(xiǎn)提示

B.實(shí)施信息科技外包戰(zhàn)略

C.向高級管理層定期匯報(bào)信息科技外包活動相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)督、評價(jià)外包管理工作，并督促提升外包服務(wù)水平

【答案】R

17、（）將社會責(zé)任類指標(biāo)作為五大類指標(biāo)之一專門納入銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)的績效考評中。

A.《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任的意見》

B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》

C.《中國銀行業(yè)社會責(zé)任報(bào)告》

D.《中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任指弓I》

【答案】B

18、銀行本票的提示付款期限為（）o

A.1周

B.1個(gè)月

C.2個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】C

19、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備特征不

包括（）。

A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

D.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】D

20、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響消費(fèi)者資金

使用的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行（）的有關(guān)規(guī)定計(jì)付賠償金。

A.《支付結(jié)算辦法》

B.《支付結(jié)算管理辦法》

C.《支付結(jié)算法律制度》

D.《支付結(jié)算法》

【答案】A

21、商業(yè)銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以償付到期債務(wù)、

履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）O

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

22、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。

A.客戶類型不同

B.存款期限不同

C.存款幣種不同

D.取款條件不同

【答案】B

23、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它

包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭漢而支付的罰款、罰金或

者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

24、按照我國《合同法》的規(guī)定，運(yùn)輸合同分為（）。

A.公路運(yùn)輸合同

B.多式聯(lián)運(yùn)合同

C.單式運(yùn)輸合同

D.客運(yùn)合同

E.貨運(yùn)合同

【答案】B

25、生產(chǎn)調(diào)度工作的基本要求是（）。

A.快速、準(zhǔn)確

B.簡單、有效

C.迅速、統(tǒng)一

D.主動、準(zhǔn)確

【答案】A

26、網(wǎng)絡(luò)營銷的本質(zhì)是（）。

A.因特網(wǎng)應(yīng)用

B.商品交換

C.信息化

0.滿足他人需要

【答案】B

27、根據(jù)《中國銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》，非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹

（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.發(fā)展為本

【答案】C

28、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《公司法》和《證券法》分別強(qiáng)調(diào)對（）

利益的保護(hù)。

A.股東、存款人、投資者

B.投資者、股東、存款人

C.存款人、投資者、股東

D.存款人、股東、投資者

【答案】D

29、流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A.最大十戶存款比例

B.核心負(fù)債比例

C.存貸比

D.最大十家同業(yè)融入比例

【答案】A

30、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形,

應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定高級管理人員考核結(jié)果及其薪酬。

A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動

B.資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求

C.公司治理整體評價(jià)下降

D.盈利水平低于同業(yè)

【答案】B

31、金融消費(fèi)者面臨著無處不在的風(fēng)險(xiǎn)，而且隨著金融產(chǎn)品（）

的提高和金融市場演變的提速，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的難度也在增

加，亟待提高金融消費(fèi)者自身素質(zhì)以增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

A.單一性

B.復(fù)雜性

C.不確定性

D.盈利性

【答案】B

32、資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測表一般不包括()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理情況

B.利率管理情況

C.流動性管理情況

D.本外幣存貸款數(shù)據(jù)

【答案】A

33、未來我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎?/p>

()的經(jīng)營模式。

A.金融控股公司

B.銀行母公司

C.全能銀行

D.總分行制

【答案】B

34、貨幣政策環(huán)境不包括（）。

A.適時(shí)開展常備借貸便利和中期借貸便利噪作

B.靈活開展公開市場操作

C.發(fā)揮好存款準(zhǔn)備金率工具的作用

D.有效實(shí)施積極財(cái)政政策

【答案】D

35、（）是指在檢查計(jì)劃之外，根據(jù)上級部門重大工作部署或針對

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件臨時(shí)性開展的檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.后續(xù)檢查

D.臨時(shí)檢查

【答案】D

36、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托

人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者

特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

A.信托

B.基金

C.債券

D.信貸

【答案】A

37、商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會，審計(jì)委員會負(fù)責(zé)人原則上

應(yīng)由（）擔(dān)任。

A.部委董事

B.獨(dú)立董事

C.外部監(jiān)事

D.股東董事

【答案】B

38、下列不屬于監(jiān)管部門對商業(yè)銀行績效管理的主要關(guān)注點(diǎn)的是

（）o

A.年度經(jīng)營計(jì)劃的審慎性

B.業(yè)務(wù)歸屬和會計(jì)核算的準(zhǔn)確性

C.信貸資源配置的合規(guī)性

D.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性

【答案】C

39、肥皂水灌腸溶液的濃度是（）

A.0.1%~0?2%

B.0.3%?0.4%

C.0.5%~1%

D.1%~2%

E.3%?4%

【答案】A

40、下列屬于《巴塞爾協(xié)議III》首次提出的流動性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)的

是（）o

A.流動性覆蓋率

B.不良貸款率

C.穩(wěn)定資金比率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】A

41、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用質(zhì)量發(fā)牛惡化

B.交易對手未能履行合同

C.外部欺詐

D.債務(wù)人未能履行合同

【答案】C

42、風(fēng)險(xiǎn)評估是一個(gè)動態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（）整體風(fēng)險(xiǎn)評估。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

【答案】A

43、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本

指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.總收入

B.總資產(chǎn)

C.凈利潤

D.總資本

【答案】A

44、金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架,

原則界定的管理范圍不包括（）。

A.金融產(chǎn)品的性質(zhì)、種類

B.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制

C.消費(fèi)者的權(quán)利和義務(wù)

D.新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、技術(shù)和傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】B

45、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀

行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以有的行為

是（）。

A.將商業(yè)銀行自有財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動

B.向理財(cái)產(chǎn)品投資者承諾收益

C.向理財(cái)產(chǎn)品投資者提示理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)

D.利用未公開信息從事或者明不、暗示他人從事相關(guān)的交易活動

【答案】C

46、（）是目前風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高，也是最為復(fù)雜的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

方法。

A.基本指標(biāo)法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.高級計(jì)量法

D.蒙特卡洛模擬法

【答案】C

47、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，（I用于度量中長期內(nèi)銀行

可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動性覆蓋比率

D.流動性缺口率

【答案】B

48、（）是對被檢查機(jī)構(gòu)某一時(shí)段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專

門檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.臨時(shí)檢查

D.后續(xù)檢查

【答案】B

49、下列不屬于向中央銀行借款的是（）o

A.中期借貸便利

B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.常備借貸便利

【答案】B

50、貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至

少能夠維持（）的運(yùn)營支出，不得將資木金投資于非自用的固定

資產(chǎn)。

A3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.一年

D.二年

【答案】A

多選題（共30題）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定專門部門負(fù)責(zé)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益

保護(hù)工作，銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門應(yīng)當(dāng)具備開展相關(guān)工作

的（）。

A.排他性

B.向董（理）事會、行長（主任）會議直凄報(bào)告的途徑

C.專業(yè)能力

D.權(quán)威性

E.獨(dú)立性

【答案】BCD

2、下列屬于G20金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則的有（）。

A.公平、公正對待消費(fèi)者

B.信息披露和透明度

C.保護(hù)消費(fèi)者信息和隱私

D.投訴處理和賠償

E.金融教育和金融知識普及

【答案】ABCD

3、下列哪些風(fēng)險(xiǎn)提示可以更好的保障消費(fèi)者權(quán)益？（）

A.提供個(gè)人身份證件復(fù)印件申辦信用卡時(shí)，在復(fù)印件上注明“僅供

申辦XX信用卡用”，以防止身份證件復(fù)印件被人冒用申領(lǐng)信用卡后

詐騙

B.刷卡進(jìn)入自助銀行的門禁無須輸入密碼，如遇要求輸入密碼時(shí)，

應(yīng)及時(shí)報(bào)警

C.不要將卡片與手機(jī)、磁卡、鑰匙等物品放在一起，以免損壞磁條

而影響消費(fèi)者的正常使用

D.建議消費(fèi)者在信用卡“憑密碼消費(fèi)”和“憑簽名消費(fèi)”兩種交易

確認(rèn)方式中，優(yōu)先選擇憑密碼消費(fèi)方式

E.在任何情況下，銀行職員或警方都不會要求消費(fèi)者提供銀行卡密

碼或向來歷不明的賬戶轉(zhuǎn)款

【答案】ABCD

4、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對開發(fā)銀行和政策

性銀行的（）等事項(xiàng)實(shí)施行政許可。

A.董事和高級管理人員任職資格

B.業(yè)務(wù)范圍

C.機(jī)構(gòu)終止

D.機(jī)構(gòu)變更

E.機(jī)構(gòu)設(shè)立

【答案】ABCD

5、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，申請?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的（）進(jìn)行審查。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.誠信狀況

C.資金來源

D.資本補(bǔ)充能力

E.資產(chǎn)規(guī)模

【答案】ABCD

6、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測（）0

A.金融體系運(yùn)行情況，關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的跨部門傳遞

B.法律政策調(diào)整情況，包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財(cái)政政策、

產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的影響

C.國際主要經(jīng)濟(jì)體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，評估特定行業(yè)、特定

領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)波動對金融體系的沖擊

D.銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況，特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況

E.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況，關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場以及地方性

金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況

【答案】ABCD

7、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部

控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)

包括（）o

A.對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控

B.部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免

潛在的利益沖突

C.密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況

D.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度

E.識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

【答案】ABCD

8、發(fā)卡銀行應(yīng)盡的義務(wù)包括()。

A.發(fā)卡銀行應(yīng)為借記卡提供支付密碼等安全保障手段，為信用卡消

費(fèi)交易提供憑密碼和憑簽名兩種安全保障手段，保護(hù)消費(fèi)者支付安

全

B.未經(jīng)消費(fèi)者授權(quán)，不得將相關(guān)交易信息用于本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)以

外的其他用途

C.應(yīng)按照與消費(fèi)者約定的方式提供對賬服務(wù)，并及時(shí)就即將到期的

信用卡透支金額、還款日期等信息提醒消費(fèi)者

D.銀行卡章程或領(lǐng)用協(xié)議變更時(shí)，發(fā)卡銀行有義務(wù)按照國家規(guī)定提

前進(jìn)行公告

E.對消費(fèi)者未按期足額歸還的透支款項(xiàng)，應(yīng)對消費(fèi)者家屬進(jìn)行催收

【答案】ABCD

9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四個(gè)控制目標(biāo)中，內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)有

()o

A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理有效

C.內(nèi)部控制制度的完善

D.商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

E.財(cái)務(wù)會計(jì)等相關(guān)信息真實(shí)準(zhǔn)確完整

【答案】AB

10、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列屬于銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

B.風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)

C.管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額

E.外部控制和審計(jì)體系

【答案】ABCD

11、美國金融監(jiān)管大致經(jīng)歷的階段有（）。

A.自由競爭時(shí)期

B.大蕭條后的嚴(yán)格監(jiān)管時(shí)期

C.再次放松監(jiān)管時(shí)期

D.審慎監(jiān)管時(shí)期

E.次貸危機(jī)后全面強(qiáng)化監(jiān)管

【答案】ABCD

12、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的基本功能土要包括（）0

A.集團(tuán)資金監(jiān)控平臺

B.集團(tuán)資金歸集平臺

C.集團(tuán)資金籌集平臺

D.集團(tuán)資金結(jié)算平臺

E.集團(tuán)金融服務(wù)平臺

【答案】ABD

13、英國金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀包括（）。

A.金融政策委員會由英格蘭銀行行長任主席

B.金融行為監(jiān)管局獨(dú)立于英格蘭銀行，直凄對英國財(cái)政部和議會負(fù)

責(zé)

C.審慎監(jiān)管局負(fù)責(zé)對銀行和其他吸收存款的機(jī)構(gòu)（包括房屋抵押貸

款協(xié)會和信用社）、保險(xiǎn)公司和大型投資公司進(jìn)行審慎監(jiān)管

D.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會，加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管

E.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管

【答案】ABC

14、下列關(guān)于定活兩便儲蓄存款、個(gè)人通知存款計(jì)結(jié)息說法正確的

有（）。

A.定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿3個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

B.定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿6個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

c.存期超過1年（含）的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打六折計(jì)息

D.存期超過1年（含）的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打八折計(jì)息

E.存期3個(gè)月（含）以上，1年以內(nèi)的，按支取日同檔次整存整取利

率打六折計(jì)息

【答案】AC

15、銀行績效考評指標(biāo)一般包括（）。

A.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)

B.社會責(zé)任類指標(biāo)

C.經(jīng)營效益類指標(biāo)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

E.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

【答案】ABCD

16、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）o

A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的

B.具有潛在效益性

C.能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價(jià)

D.具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)

E.具有償還性

【答案】ABC

17、信貸計(jì)劃管理的主要目標(biāo)是（）。

A.保持信貸穩(wěn)健經(jīng)營，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.優(yōu)化完善信貸區(qū)域擺布結(jié)構(gòu)，鞏固和提高商業(yè)銀行整體和區(qū)域市

場競爭力

C.實(shí)現(xiàn)全行信貸資源的優(yōu)化配置，提升信貸業(yè)務(wù)的整體利潤貢獻(xiàn)水

平

D.貫徹落實(shí)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略要求，推進(jìn)貸款

總量平穩(wěn)衡增長

E.滿足流動性管理需要，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)匹配發(fā)展；降低資本占

用水平，保持風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的適度增長

【答案】ABCD

18、商業(yè)銀行薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持的原則有（）o

A.薪酬標(biāo)準(zhǔn)與崗位價(jià)值評估結(jié)果相一致

B.薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

C.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

D.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

E.短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

【答案】BCD

19、以下選項(xiàng)中，屬于核心一級資本充足率監(jiān)管要求的有（）o

A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%

B.最低資本要求5%

C.儲備資本要求2.5%

D.最低資本要求6%

E.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%

【答案】BC

20、根據(jù)管理需要，資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測表按報(bào)送頻度可以分為（）。

A.日報(bào)表

B.旬報(bào)表

C.月報(bào)表

D.季報(bào)表

E.年報(bào)表

【答案】ABCD

21、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、

違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的（）的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任

一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定C

A.監(jiān)事

B.理事

C.董事

D.高級管理人員

E.其他直接責(zé)任人員

【答案】BCD

22、一般現(xiàn)場檢查是指完整執(zhí)行銀保監(jiān)會規(guī)定的現(xiàn)場作業(yè)全部流程

的檢查，即完成（）的全部工作。

A.現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段

B.現(xiàn)場檢查實(shí)施階段

C.現(xiàn)場檢查報(bào)告階段

D.現(xiàn)場檢查處理階段

E.現(xiàn)場檢查檔案整理階段

【答案】ABCD

23、兒童免疫系統(tǒng)發(fā)育不成熟，防御能力差。自行合成IgG的能力

達(dá)到成人水平一般要到（）

A.3~5歲

B.5?6歲