防范非法集資知識測試試題

防范非法集資知識測試試題一、單選題（共20道題，每道5分，總分100分）L個人實施非法集資違法行為，集資對象（）人以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.30（正確答案）B.20C.40D.10.個人實施非法集資違法行為，數(shù)額在（）萬元以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.30B.20（正確答案）C.40D.10.個人實施非法集資違法行為，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在（）萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.30B.20C.40D.10（正確答案）.根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由（）自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。A.參與者（正確答案）B.政府C.集資者D.銀行或其他金融機構(gòu).《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。A.無期徒刑（正確答案）B.10年以上C.死刑D.10年.犯罪分子虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或者在原有保險產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協(xié)議”，吸收資金屬于（）。A.被利用型案件B.被動型案件C.參與型案件D.主導(dǎo)型案件（正確答案）.保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險消費者退?；蜻M行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品是屬于（）。A.參與型案件（正確答案）.被利用型案件C.被動型案件D.主導(dǎo)型案件.不法機構(gòu)將投保的險種偷換概念或夸大保險責(zé)任，宣稱投資項目（財產(chǎn)）或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協(xié)議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)屬于（）。A.參與型案件B.被動型案件C.被利用型案件（正確答案）D.主導(dǎo)型案件.非法集資的形式不包括（）A通過會員卡、消費卡的形式B利用P2P、020等平臺開展投融資的形式C利用民間“會社”等組織或者地下錢莊的形式D在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式（正確答案）.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們應(yīng)建議客戶采取除了以下O方式之外的途徑開展“維權(quán)”？A保存好合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)B及時向公安機關(guān)報案，并積極配合調(diào)查取證C通過打砸、堵路、沖擊政府機關(guān)等方式“維權(quán)”（正確答案）D通過信訪辦等部門對外公布的舉報電話和網(wǎng)上信箱等形式，理性表達訴求IL非法集資的罪名包含集資詐騙罪和（）。A非法吸收公眾存款罪（正確答案）B洗錢罪C走私犯罪D金融詐騙罪.根據(jù)嚴(yán)禁開展第三方代理的相關(guān)規(guī)定，保險營銷員不得發(fā)生除以下（）之外的行為。A代理其他保險公司產(chǎn)品B代理基金、擔(dān)保等金融產(chǎn)品C代理委托范圍內(nèi)公司產(chǎn)品（正確答案）D代理非委托范圍內(nèi)公司產(chǎn)品.非法集資的社會危害，不包括以下哪一項？（）A嚴(yán)重損害民眾利益B擾亂國家金融秩序，損害保險行業(yè)的社會形象C影響社會穩(wěn)定D增加參與者的投資收入，提高生活水平（正確答案）.非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人具有非法占有他人財物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則不具有非法占有所募集的資金的目的。OA對B錯（正確答案）.《保險法》第一百二十五條規(guī)定，保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。（）.某保險從業(yè)人員在推介產(chǎn)品時，同時推介了保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品，并且兩種產(chǎn)品性質(zhì)含糊不清，這屬于非法集資案件中的參與型案件。（）A對（正確答案）B錯.農(nóng)村居民、進城務(wù)工人員不屬于易受非法集資侵害的群體。OA對B錯（正確答案）.某單位以吸收資金為目的，但通過公開招聘且在聘用同時向應(yīng)聘人員籌集資金的，由于所集資參與人已成為單位員工，因此不能認定為非法集資。OA對B錯（正確答案）.非法集資犯罪的犯罪主體既