2024版大額借款合同反洗錢與反恐融資指導(dǎo)3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版大額借款合同反洗錢與反恐融資指導(dǎo)本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1反洗錢1.2反恐融資1.3合同相關(guān)術(shù)語2.合同主體2.1借款人2.2借款人代表2.3出借人2.4出借人代表3.合同目的4.借款金額4.1初始借款金額4.2借款金額調(diào)整5.借款期限5.1初始借款期限5.2借款期限調(diào)整6.利息計(jì)算與支付6.1利息計(jì)算方式6.2利息支付方式7.還款計(jì)劃7.1還款期限7.2還款方式7.3還款頻率8.反洗錢與反恐融資義務(wù)8.1反洗錢義務(wù)8.2反恐融資義務(wù)8.3客戶身份識別8.4客戶盡職調(diào)查9.合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除10.違約責(zé)任10.1借款人違約10.2出借人違約11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址14.其他約定14.1不可抗力14.2合同附件14.3合同份數(shù)14.4合同效力第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1反洗錢本合同項(xiàng)下所稱“反洗錢”是指為防止資金被用于洗錢活動(dòng)，借款人應(yīng)遵守國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)，采取有效措施，防止借款資金被用于非法活動(dòng)。1.2反恐融資本合同項(xiàng)下所稱“反恐融資”是指為防止資金被用于恐怖主義活動(dòng)，借款人應(yīng)遵守國家有關(guān)反恐融資法律法規(guī)，采取有效措施，防止借款資金被用于恐怖主義活動(dòng)。1.3合同相關(guān)術(shù)語在本合同中，除非上下文另有規(guī)定，下列術(shù)語的含義如下：（1）“借款人”指與出借人簽訂本合同的當(dāng)事人，承擔(dān)借款義務(wù)的一方；（2）“出借人”指與借款人簽訂本合同的當(dāng)事人，承擔(dān)出借資金義務(wù)的一方；（3）“借款金額”指借款人從出借人處借取的金額；（4）“借款期限”指借款人應(yīng)按照合同約定的時(shí)間范圍償還借款；（5）“利息”指借款人因使用借款而向出借人支付的報(bào)酬。第二條合同主體2.1借款人借款人為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。2.2借款人代表借款人代表為借款人的法定代表人或授權(quán)代表。2.3出借人出借人為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。2.4出借人代表出借人代表為出借人的法定代表人或授權(quán)代表。第三條合同目的本合同旨在明確借款人與出借人之間的借款關(guān)系，約定借款金額、借款期限、利息計(jì)算與支付、還款計(jì)劃等事項(xiàng)，并確保雙方遵守國家有關(guān)反洗錢和反恐融資的法律法規(guī)。第四條借款金額4.1初始借款金額本合同項(xiàng)下的初始借款金額為人民幣萬元整。4.2借款金額調(diào)整如借款金額需要調(diào)整，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對本合同項(xiàng)下的借款金額進(jìn)行調(diào)整。第五條借款期限5.1初始借款期限本合同項(xiàng)下的初始借款期限為個(gè)月。5.2借款期限調(diào)整如借款期限需要調(diào)整，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對本合同項(xiàng)下的借款期限進(jìn)行調(diào)整。第六條利息計(jì)算與支付6.1利息計(jì)算方式本合同項(xiàng)下的利息按照年利率%計(jì)算，按月計(jì)息，每月利息于每月的日支付。6.2利息支付方式借款人應(yīng)按照本合同約定的利息支付方式，在每月利息支付日將利息支付給出借人。第七條還款計(jì)劃7.1還款期限借款人應(yīng)在借款期限屆滿時(shí)一次性償還本合同項(xiàng)下的借款本金及利息。7.2還款方式借款人應(yīng)按照本合同約定的還款方式，在還款期限內(nèi)將借款本金及利息一次性支付給出借人。7.3還款頻率本合同項(xiàng)下的還款頻率為每月一次，借款人應(yīng)按月還款。第八條反洗錢與反恐融資義務(wù)8.1反洗錢義務(wù)借款人承諾將遵守中華人民共和國反洗錢法律法規(guī)，并在借款期間持續(xù)履行反洗錢義務(wù)，包括但不限于：（1）對借款人進(jìn)行客戶身份識別，包括但不限于收集、核實(shí)借款人的身份證明文件；（2）對借款人的資金來源進(jìn)行盡職調(diào)查，確保資金來源合法；（3）對借款人的交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告。8.2反恐融資義務(wù)借款人承諾將遵守中華人民共和國反恐融資法律法規(guī)，并在借款期間持續(xù)履行反恐融資義務(wù)，包括但不限于：（1）對借款人進(jìn)行客戶身份識別，包括但不限于收集、核實(shí)借款人的身份證明文件；（2）對借款人的資金來源進(jìn)行盡職調(diào)查，確保資金來源非恐怖主義活動(dòng)；（3）對借款人的交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告。8.3客戶身份識別借款人應(yīng)在合同簽訂前完成對出借人的客戶身份識別，并在合同期間保持客戶身份信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。8.4客戶盡職調(diào)查借款人應(yīng)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，包括但不限于核實(shí)出借人的身份、資金來源和交易目的。第九條合同變更與解除9.1合同變更任何一方如需對本合同進(jìn)行變更，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。9.2合同解除（1）在借款人未按合同約定履行還款義務(wù)的情況下，出借人有權(quán)解除本合同；（2）在出借人未按合同約定履行出借義務(wù)的情況下，借款人有權(quán)解除本合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行時(shí)，雙方均可解除本合同。第十條違約責(zé)任10.1借款人違約借款人如未按合同約定履行還款義務(wù)，應(yīng)向出借人支付違約金，違約金為逾期本金每日萬分之五。10.2出借人違約出借人如未按合同約定履行出借義務(wù)，應(yīng)向借款人支付違約金，違約金為逾期本金每日萬分之五。第十一條爭議解決11.1爭議解決方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)如雙方同意通過仲裁解決爭議，可選擇中華人民共和國境內(nèi)的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。第十二條合同生效與終止12.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止條件本合同在借款期限屆滿且借款本金及利息全部償還后終止。第十三條通知與送達(dá)13.1通知方式（1）直接送達(dá)；（2）郵寄送達(dá)；（3）傳真送達(dá)。13.2送達(dá)地址雙方的送達(dá)地址應(yīng)在合同中明確約定。第十四條其他約定14.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行時(shí)，雙方均不承擔(dān)責(zé)任。不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。14.2合同附件本合同附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。14.3合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方定義15.1本合同項(xiàng)下所稱“第三方”是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同或協(xié)助甲乙雙方履行本合同而介入本合同的任何自然人、法人或其他組織。（1）中介方：為甲乙雙方提供中介服務(wù)，協(xié)助雙方達(dá)成本合同的第三方；（2）擔(dān)保方：為保證甲乙雙方履行合同義務(wù)而提供擔(dān)保的第三方；（3）評估機(jī)構(gòu)：為評估借款人或出借人信用狀況而提供評估服務(wù)的第三方；（4）律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)：為提供專業(yè)意見或服務(wù)而介入的第三方。第十六條第三方責(zé)任限額16.1第三方在履行本合同過程中，其責(zé)任限額如下：（1）中介方：中介方對本合同履行的責(zé)任限于其收取的中介費(fèi)用范圍內(nèi)；（2）擔(dān)保方：擔(dān)保方對本合同履行的責(zé)任限于其擔(dān)保金額范圍內(nèi)；（3）評估機(jī)構(gòu)：評估機(jī)構(gòu)對本合同履行的責(zé)任限于其評估報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性范圍內(nèi)；（4）專業(yè)機(jī)構(gòu)：專業(yè)機(jī)構(gòu)對本合同履行的責(zé)任限于其提供的服務(wù)范圍內(nèi)。第十七條第三方介入條款17.1第三方介入的同意甲乙雙方在合同中明確約定第三方介入的條件和程序，未經(jīng)雙方同意，任何第三方不得介入本合同。17.2第三方介入的協(xié)議第三方介入本合同前，應(yīng)與甲乙雙方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。第十八條第三方權(quán)利義務(wù)18.1第三方權(quán)利（1）中介方：有權(quán)收取中介服務(wù)費(fèi)用；（2）擔(dān)保方：有權(quán)要求借款人按約定履行還款義務(wù)；（3）評估機(jī)構(gòu)：有權(quán)獲取借款人或出借人的相關(guān)信息；（4）專業(yè)機(jī)構(gòu)：有權(quán)根據(jù)約定提供專業(yè)意見或服務(wù)。18.2第三方義務(wù)（1）中介方：應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的中介服務(wù)；（2）擔(dān)保方：應(yīng)履行擔(dān)保義務(wù)，確保借款人按約定還款；（3）評估機(jī)構(gòu)：應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的評估報(bào)告；（4）專業(yè)機(jī)構(gòu)：應(yīng)按約定提供專業(yè)意見或服務(wù)。第十九條第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系為獨(dú)立合同關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲方在本合同項(xiàng)下的任何責(zé)任。19.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系為獨(dú)立合同關(guān)系，第三方不承擔(dān)乙方在本合同項(xiàng)下的任何責(zé)任。19.3第三方與甲乙雙方的劃分第三方與甲乙雙方的關(guān)系為獨(dú)立合同關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲乙雙方在本合同項(xiàng)下的任何責(zé)任。第二十條第三方介入時(shí)的額外條款20.1第三方介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)保證第三方知曉本合同的全部內(nèi)容，并同意遵守本合同的相關(guān)條款。20.2第三方介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)確保第三方在介入本合同前，已簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。20.3第三方介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)向第三方提供必要的信息和文件，以便第三方履行其合同義務(wù)。20.4第三方介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)保證第三方在履行合同義務(wù)過程中，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。20.5第三方介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方履行合同義務(wù)，確保合同目的的實(shí)現(xiàn)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.身份證明文件：借款人和出借人的有效身份證明文件，如身份證、護(hù)照等。2.資金來源證明：借款人的資金來源證明，如工資單、收入證明等。3.資產(chǎn)評估報(bào)告：由評估機(jī)構(gòu)出具的借款人或出借人資產(chǎn)評估報(bào)告。4.擔(dān)保協(xié)議：擔(dān)保方與甲乙雙方簽訂的擔(dān)保協(xié)議。5.中介服務(wù)協(xié)議：中介方與甲乙雙方簽訂的中介服務(wù)協(xié)議。6.盡職調(diào)查報(bào)告：由評估機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)出具的盡職調(diào)查報(bào)告。7.通知函：甲乙雙方之間交換的通知函件。8.變更協(xié)議：甲乙雙方簽訂的合同變更協(xié)議。9.解除協(xié)議：甲乙雙方簽訂的合同解除協(xié)議。10.第三方介入?yún)f(xié)議：第三方與甲乙雙方簽訂的介入?yún)f(xié)議。11.其他相關(guān)文件：與合同履行相關(guān)的其他文件。說明要求：所有附件均為原件或經(jīng)雙方確認(rèn)的復(fù)印件。附件內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。附件應(yīng)由甲乙雙方簽字或蓋章確認(rèn)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：未按合同約定的時(shí)間還款或未足額還款。責(zé)任認(rèn)定：借款人應(yīng)向出借人支付違約金，違約金為逾期本金每日萬分之五。示例：借款人未按期還款，逾期30天，應(yīng)支付違約金人民幣X元。2.出借人違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：未按合同約定的時(shí)間或金額提供借款。責(zé)任認(rèn)定：出借人應(yīng)向借款人支付違約金，違約金為逾期本金每日萬分之五。示例：出借人未按期提供借款，逾期30天，應(yīng)支付違約金人民幣X元。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：第三方未按協(xié)議約定履行其義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例：擔(dān)保方未履行擔(dān)保義務(wù)，導(dǎo)致借款人無法還款，應(yīng)賠償借款人和出借人的損失。4.其他違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：任何一方未按合同約定履行其他義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償守約方因此遭受的損失。示例：一方未按約定提供相關(guān)信息，導(dǎo)致另一方無法履行合同，違約方應(yīng)賠償守約方的損失。全文完。2024版大額借款合同反洗錢與反恐融資指導(dǎo)1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1反洗錢1.2反恐融資1.3合同當(dāng)事人1.4合同標(biāo)的1.5合同期限1.6合同金額2.合同當(dāng)事人信息2.1借款人信息2.2借款人法定代表人或授權(quán)代表2.3借款人授權(quán)簽字人2.4借款人開戶銀行及賬號2.5出借人信息2.6出借人法定代表人或授權(quán)代表2.7出借人授權(quán)簽字人2.8出借人開戶銀行及賬號3.借款用途與限制3.1借款用途說明3.2借款用途限制3.3違規(guī)用途處理4.借款條件與程序4.1借款條件4.2借款程序4.3審批權(quán)限4.4借款合同簽訂5.借款利率與還款方式5.1借款利率5.2還款方式5.3還款計(jì)劃6.借款期限與展期6.1借款期限6.2展期條件6.3展期程序6.4展期利率7.利息支付與計(jì)算7.1利息支付方式7.2利息計(jì)算方法7.3利息支付時(shí)間8.逾期利息與違約金8.1逾期利息8.2違約金8.3違約金計(jì)算方式9.反洗錢與反恐融資義務(wù)9.1合同當(dāng)事人反洗錢與反恐融資義務(wù)9.2報(bào)告義務(wù)9.3合作義務(wù)9.4保密義務(wù)10.信息披露與保密10.1信息披露要求10.2保密要求11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件11.3解除或終止程序12.合同爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.3爭議解決程序13.合同生效與失效13.1合同生效條件13.2合同失效條件14.其他14.1合同附件14.2合同解釋權(quán)14.3合同修改與補(bǔ)充第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1反洗錢是指為防止資金被用于非法活動(dòng)，如交易、恐怖融資等，而采取的一系列措施，包括對客戶的身份驗(yàn)證、交易監(jiān)控、可疑交易報(bào)告等。1.2反恐融資是指防止恐怖組織獲取資金，以支持其恐怖活動(dòng)，包括對恐怖組織的資金來源、資金流動(dòng)、資金使用進(jìn)行監(jiān)控和打擊。1.3合同當(dāng)事人指借款人和出借人，分別指借入資金的一方和借出資金的一方。1.4合同標(biāo)的指借款人從出借人處借入的款項(xiàng)，包括本金和利息。1.5合同期限指本合同生效之日起至約定的還款期限屆滿之日止。1.6合同金額指借款人從出借人處借入的本金總額。2.合同當(dāng)事人信息2.1借款人信息包括借款人名稱、住所地、法定代表人姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等。2.2借款人法定代表人或授權(quán)代表信息包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等。2.3借款人授權(quán)簽字人信息包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等。2.4借款人開戶銀行及賬號信息包括銀行名稱、銀行賬號等。2.5出借人信息包括出借人名稱、住所地、法定代表人姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等。2.6出借人法定代表人或授權(quán)代表信息包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等。2.7出借人授權(quán)簽字人信息包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等。2.8出借人開戶銀行及賬號信息包括銀行名稱、銀行賬號等。3.借款用途與限制3.1借款用途說明借款人應(yīng)將所借款項(xiàng)用于合法、正當(dāng)?shù)慕?jīng)營或消費(fèi)活動(dòng)。3.2借款用途限制借款人不得將借款用于非法活動(dòng)、高風(fēng)險(xiǎn)投資或違反國家法律法規(guī)的用途。3.3違規(guī)用途處理如借款人違反借款用途，出借人有權(quán)要求借款人立即歸還全部借款，并追究其法律責(zé)任。4.借款條件與程序4.1借款條件借款人須滿足出借人規(guī)定的借款條件，包括但不限于信用良好、有穩(wěn)定收入來源等。4.2借款程序借款人需按照出借人規(guī)定的程序申請借款，包括提交相關(guān)資料、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估等。4.3審批權(quán)限出借人有權(quán)根據(jù)借款人的信用狀況、還款能力等因素，決定是否批準(zhǔn)借款申請。4.4借款合同簽訂經(jīng)雙方協(xié)商一致后，借款人需與出借人簽訂本合同，合同生效。5.借款利率與還款方式5.1借款利率借款利率按雙方約定執(zhí)行，具體利率標(biāo)準(zhǔn)見附件一。5.2還款方式借款人應(yīng)按約定的還款方式償還借款，包括分期還款、一次性還款等。5.3還款計(jì)劃借款人應(yīng)在合同簽訂后，根據(jù)約定的還款方式和期限，制定還款計(jì)劃。6.借款期限與展期6.1借款期限借款期限為自合同生效之日起至約定的還款期限屆滿之日止。6.2展期條件如借款人因特殊情況需要展期，應(yīng)提前向出借人申請，經(jīng)出借人同意后方可展期。6.3展期程序借款人申請展期，應(yīng)提供展期理由及相關(guān)證明材料，經(jīng)出借人審核同意后，雙方重新簽訂展期合同。6.4展期利率展期利率按雙方約定執(zhí)行，具體利率標(biāo)準(zhǔn)見附件一。8.利息支付與計(jì)算8.1利息支付方式借款人應(yīng)按約定的還款方式和期限，通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式向出借人支付利息。8.2利息計(jì)算方法利息按日計(jì)息，每日利息按借款余額乘以日利率計(jì)算，日利率為年利率除以365天。8.3利息支付時(shí)間借款人應(yīng)在每個(gè)計(jì)息周期的一天支付當(dāng)期利息。9.逾期利息與違約金9.1逾期利息如借款人未按時(shí)支付利息，逾期利息按日利率的150%計(jì)算，直至借款人清償全部逾期利息。9.2違約金如借款人未按時(shí)償還本金，應(yīng)支付違約金，違約金比例為逾期本金金額的1%按日計(jì)收，直至借款人清償全部逾期本金。10.反洗錢與反恐融資義務(wù)10.1合同當(dāng)事人反洗錢與反恐融資義務(wù)雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)，履行相應(yīng)的義務(wù)。10.2報(bào)告義務(wù)如發(fā)現(xiàn)任何可疑交易或情況，雙方應(yīng)及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。10.3合作義務(wù)雙方應(yīng)相互配合，共同防范和打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。10.4保密義務(wù)雙方應(yīng)對在履行反洗錢與反恐融資義務(wù)過程中獲取的個(gè)人信息和商業(yè)秘密予以保密。11.信息披露與保密11.1信息披露要求雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。11.2保密要求雙方應(yīng)對在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密和保密信息予以保密，未經(jīng)對方同意不得向任何第三方泄露。12.合同解除與終止12.1合同解除條件如借款人嚴(yán)重違約，出借人有權(quán)解除合同，并要求借款人立即償還全部借款及利息。12.2合同終止條件借款期限屆滿，借款人已償還全部借款及利息，合同自然終止。12.3解除或終止程序合同解除或終止，雙方應(yīng)書面通知對方，并按照法律法規(guī)的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。13.合同爭議解決13.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。13.2爭議解決機(jī)構(gòu)如選擇仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)為雙方共同選擇的仲裁機(jī)構(gòu)；如選擇訴訟，訴訟管轄法院為借款人或出借人所在地的人民法院。13.3爭議解決程序爭議解決過程中，雙方應(yīng)保持誠信，積極配合，不得采取任何干擾對方正常經(jīng)營活動(dòng)的行為。14.其他14.1合同附件本合同附件包括但不限于借款合同附件、利率標(biāo)準(zhǔn)表、還款計(jì)劃表等。14.2合同解釋權(quán)本合同條款如與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)；如無明確規(guī)定，按通常理解進(jìn)行解釋。14.3合同修改與補(bǔ)充本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念與界定1.1第三方是指在合同履行過程中，由甲乙雙方共同邀請或認(rèn)可的，為合同履行提供協(xié)助、咨詢、監(jiān)督或執(zhí)行等服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。2.第三方介入的條件與程序2.1第三方介入的條件2.1.1甲乙雙方一致同意；2.1.2合同履行需要第三方提供專業(yè)服務(wù)；2.1.3第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。2.2第三方介入的程序2.2.1甲乙雙方共同確定第三方；2.2.2第三方與甲乙雙方簽訂服務(wù)協(xié)議；2.2.3第三方按照服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)。3.第三方的責(zé)權(quán)利3.1責(zé)任3.1.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，履行其服務(wù)協(xié)議中的職責(zé)；3.1.2第三方對其提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；3.1.3如第三方違反服務(wù)協(xié)議，造成甲乙雙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。3.2權(quán)利3.2.1第三方有權(quán)根據(jù)服務(wù)協(xié)議收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用；3.2.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料；3.2.3第三方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整其服務(wù)內(nèi)容和方式。3.3利益3.3.1第三方通過提供服務(wù)獲得服務(wù)費(fèi)用；3.3.2第三方在提供服務(wù)過程中積累的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)。4.第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分4.1.1第三方應(yīng)向甲方提供獨(dú)立、客觀的服務(wù)；4.1.2第三方對甲方提供的服務(wù)不構(gòu)成對甲方的法律約束。4.2第三方與乙方的劃分4.2.1第三方應(yīng)向乙方提供獨(dú)立、客觀的服務(wù)；4.2.2第三方對乙方提供的服務(wù)不構(gòu)成對乙方的法律約束。4.3第三方與甲乙雙方的劃分4.3.1第三方對甲乙雙方的服務(wù)不構(gòu)成對任何一方的法律約束；4.3.2第三方應(yīng)確保其服務(wù)不損害甲乙雙方的合法權(quán)益。5.第三方責(zé)任限額5.1第三方責(zé)任限額的確定5.1.1第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在服務(wù)協(xié)議中約定；5.1.2第三方責(zé)任限額不應(yīng)低于服務(wù)協(xié)議中約定的賠償限額。5.2第三方責(zé)任限額的適用5.2.1第三方責(zé)任限額適用于第三方因提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的任何違約責(zé)任；5.2.2第三方責(zé)任限額不適用于因第三方故意或重大過失造成的損失。6.第三方介入的終止6.1第三方介入的終止條件6.1.1服務(wù)協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿；6.1.2第三方或甲乙雙方提出終止服務(wù)協(xié)議；6.1.3合同履行完畢，無需第三方介入。6.2第三方介入的終止程序6.2.1第三方或甲乙雙方應(yīng)提前書面通知對方終止服務(wù)協(xié)議；6.2.2第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議約定辦理相關(guān)手續(xù)；6.2.3第三方應(yīng)向甲乙雙方提交服務(wù)報(bào)告，并對其服務(wù)情況進(jìn)行說明。7.第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)7.1第三方費(fèi)用的承擔(dān)方式7.1.1第三方費(fèi)用由甲乙雙方按照服務(wù)協(xié)議約定承擔(dān)；7.1.2第三方費(fèi)用包括但不限于服務(wù)費(fèi)、差旅費(fèi)、資料費(fèi)等。7.2第三方費(fèi)用的支付時(shí)間7.2.1第三方費(fèi)用應(yīng)在服務(wù)完成后的一定期限內(nèi)支付；7.2.2第三方費(fèi)用支付的具體時(shí)間由甲乙雙方在服務(wù)協(xié)議中約定。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款合同附件要求：包括但不限于借款合同正本、合同副本、合同簽訂確認(rèn)書。說明：借款合同附件是合同的補(bǔ)充，用于證明合同的真實(shí)性和有效性。2.利率標(biāo)準(zhǔn)表要求：詳細(xì)列出借款利率的計(jì)算方法和標(biāo)準(zhǔn)。說明：利率標(biāo)準(zhǔn)表用于明確借款利率的具體數(shù)值，便于甲乙雙方計(jì)算利息。3.還款計(jì)劃表要求：詳細(xì)列出借款人每個(gè)還款周期的還款金額、還款日期。說明：還款計(jì)劃表用于指導(dǎo)借款人按時(shí)還款，確保合同履行。4.反洗錢與反恐融資報(bào)告要求：包括可疑交易報(bào)告、客戶身份識別信息、交易監(jiān)控記錄等。說明：反洗錢與反恐融資報(bào)告用于滿足甲乙雙方反洗錢與反恐融資的義務(wù)。5.第三方服務(wù)協(xié)議要求：包括第三方服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任、權(quán)利等條款。說明：第三方服務(wù)協(xié)議用于明確第三方在合同履行中的職責(zé)和權(quán)利。6.爭議解決協(xié)議要求：包括爭議解決方式、管轄法院、仲裁機(jī)構(gòu)等條款。說明：爭議解決協(xié)議用于明確爭議解決的具體方式和程序。7.合同履行過程中的通知要求：包括通知內(nèi)容、通知方式、通知期限等條款。說明：合同履行過程中的通知用于確保甲乙雙方及時(shí)了解合同履行情況。8.合同變更協(xié)議要求：包括變更內(nèi)容、變更程序、變更生效日期等條款。說明：合同變更協(xié)議用于明確合同履行過程中對合同內(nèi)容的修改。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1借款人未按時(shí)支付本金或利息。1.2借款人未按約定用途使用借款。1.3出借人未按時(shí)支付借款或利息。1.4第三方未按服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)。1.5任何一方違反合同約定的保密義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約行為發(fā)生后，違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。2.2違約金按合同約定的比例計(jì)算，最高不超過合同金額的一定比例。2.3賠償損失包括直接損失和間接損失，按實(shí)際損失計(jì)算。2.4第三方違約，按服務(wù)協(xié)議約定的責(zé)任限額承擔(dān)賠償責(zé)任。3.違約示例說明3.1借款人未按時(shí)支付本金，應(yīng)支付逾期利息，并按合同約定的比例支付違約金。3.2借款人將借款用于非法活動(dòng)，出借人有權(quán)解除合同，并要求借款人立即償還全部借款及利息。3.3第三方未按服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)，導(dǎo)致甲乙雙方損失，第三方應(yīng)按責(zé)任限額承擔(dān)賠償責(zé)任。全文完。2024版大額借款合同反洗錢與反恐融資指導(dǎo)2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同當(dāng)事人定義1.2反洗錢與反恐融資相關(guān)定義2.反洗錢與反恐融資政策與規(guī)定2.1相關(guān)法律法規(guī)引用2.2反洗錢與反恐融資政策概述3.客戶身份識別與盡職調(diào)查3.1客戶身份識別流程3.2客戶盡職調(diào)查要求4.交易監(jiān)測與報(bào)告4.1交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)4.2異常交易報(bào)告要求5.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理5.1內(nèi)部控制體系建立5.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施與流程6.信息收集與共享6.1信息收集范圍6.2信息共享機(jī)制7.客戶義務(wù)與責(zé)任7.1客戶配合義務(wù)7.2客戶責(zé)任承擔(dān)8.合同當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)8.1合同當(dāng)事人權(quán)利8.2合同當(dāng)事人義務(wù)9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止情形11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.合同生效與修改12.1合同生效條件12.2合同修改程序13.合同附件13.1附件一：反洗錢與反恐融資聲明13.2附件二：客戶身份信息表14.其他14.1合同文本效力14.2合同適用法律14.3合同語言14.4合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同當(dāng)事人定義1.1.1“借款人”指在合同中借款的一方，包括但不限于個(gè)人、法人或其他組織。1.1.2“出借人”指在合同中出借資金的一方，包括但不限于個(gè)人、法人或其他組織。1.2反洗錢與反恐融資相關(guān)定義1.2.1“反洗錢”指預(yù)防和打擊利用金融系統(tǒng)進(jìn)行洗錢活動(dòng)的措施和程序。1.2.2“反恐融資”指預(yù)防和打擊為恐怖主義融資的活動(dòng)和措施。第二條反洗錢與反恐融資政策與規(guī)定2.1相關(guān)法律法規(guī)引用2.1.1本合同受《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等相關(guān)法律法規(guī)的約束。2.2反洗錢與反恐融資政策概述2.2.1借款人和出借人應(yīng)遵守國家關(guān)于反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)和政策，共同承擔(dān)反洗錢與反恐融資的責(zé)任。第三條客戶身份識別與盡職調(diào)查3.1客戶身份識別流程3.1.1出借人應(yīng)在合同簽訂前對借款人進(jìn)行身份識別，包括但不限于核實(shí)姓名、身份證號碼、居住地址等。3.1.2借款人應(yīng)提供真實(shí)、有效的身份證明文件。3.2客戶盡職調(diào)查要求3.2.1出借人應(yīng)根據(jù)借款人的風(fēng)險(xiǎn)等級，進(jìn)行相應(yīng)的盡職調(diào)查，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)背景等。第四條交易監(jiān)測與報(bào)告4.1交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)4.1.1出借人應(yīng)建立交易監(jiān)測制度，對借款人的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測。4.1.2任何異常交易行為均應(yīng)被記錄并報(bào)告。4.2異常交易報(bào)告要求4.2.1出借人發(fā)現(xiàn)異常交易行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第五條內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理5.1內(nèi)部控制體系建立5.1.1出借人應(yīng)建立健全的反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制體系。5.1.2內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評估、內(nèi)部審計(jì)、員工培訓(xùn)等方面。5.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施與流程5.2.1出借人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。5.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)緩解等方面。第六條信息收集與共享6.1信息收集范圍6.1.1出借人有權(quán)收集借款人及其交易相關(guān)信息。6.1.2信息收集范圍包括但不限于借款人的身份信息、財(cái)務(wù)信息、交易信息等。6.2信息共享機(jī)制6.2.1出借人可根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，將收集到的信息與其他金融機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)共享。第七條客戶義務(wù)與責(zé)任7.1客戶配合義務(wù)7.1.1借款人應(yīng)積極配合出借人進(jìn)行客戶身份識別、盡職調(diào)查等工作。7.1.2借款人應(yīng)提供真實(shí)、完整、有效的信息。7.2客戶責(zé)任承擔(dān)7.2.1借款人如因提供虛假信息或違反反洗錢與反恐融資相關(guān)規(guī)定導(dǎo)致出借人遭受損失，借款人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條合同當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)8.1合同當(dāng)事人權(quán)利8.1.1出借人有權(quán)要求借款人提供真實(shí)、完整的身份信息和交易信息。8.1.2出借人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，對借款人的交易進(jìn)行監(jiān)測。8.2合同當(dāng)事人義務(wù)8.2.1借款人應(yīng)按合同約定使用借款，不得挪作他用。8.2.2借款人應(yīng)及時(shí)償還借款本金和利息，不得拖欠。第九條違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1借款人未按合同約定提供真實(shí)信息的；9.1.2借款人未按合同約定使用借款的；9.1.3借款人未按合同約定償還借款的；9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1借款人違約的，應(yīng)向出借人支付違約金。9.2.2違約金的具體數(shù)額由雙方在合同中約定。第十條合同解除與終止10.1合同解除條件10.1.1借款人嚴(yán)重違約，經(jīng)出借人書面通知后仍未改正的；10.1.2合同約定的其他解除條件成就的；10.2合同終止情形10.2.1借款人償還全部借款本息的；10.2.2合同約定的其他終止情形發(fā)生的。第十一條爭議解決11.1爭議解決方式11.1.1合同爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決；11.1.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.2.1合同爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。第十二條合同生效與修改12.1合同生效條件12.1.1合同雙方簽字或蓋章后生效；12.1.2合同符合法律法規(guī)的規(guī)定。12.2合同修改程序12.2.1合同修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致；12.2.2合同修改應(yīng)以書面形式進(jìn)行。第十三條合同附件13.1附件一：反洗錢與反恐融資聲明13.1.1借款人簽署反洗錢與反恐融資聲明，確認(rèn)已閱讀并理解相關(guān)法律法規(guī)和合同條款。13.2附件二：客戶身份信息表13.2.1借款人填寫客戶身份信息表，提供真實(shí)、有效的身份證明文件。第十四條其他14.1合同文本效力14.1.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.2合同適用法律14.2.1本合同適用中華人民共和國法律。14.3合同語言14.4合同簽署與生效日期14.4.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與范圍1.1“第三方”指在合同履行過程中，因特定目的被甲乙雙方引入合同關(guān)系中的個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。1.2第三方的介入應(yīng)經(jīng)甲乙雙方書面同意，并明確第三方的具體職責(zé)和權(quán)限。第二條第三方介入的目的與條件2.1第三方介入的目的是為了協(xié)助合同履行，提高合同履行的效率，降低風(fēng)險(xiǎn)。2.2第三方介入的條件包括但不限于：2.2.1第三方具備完成其職責(zé)所需的資質(zhì)和能力；2.2.2第三方介入不違反法律法規(guī)和合同約定；2.2.3第三方介入不會(huì)損害甲乙雙方的合法權(quán)益。第三條第三方職責(zé)與權(quán)限3.1第三方的具體職責(zé)應(yīng)在合同中明確約定，包括但不限于：3.1.1中介機(jī)構(gòu)：協(xié)助甲乙雙方溝通、協(xié)調(diào)，提供專業(yè)咨詢；3.1.2評估機(jī)構(gòu)：對借款人進(jìn)行信用評估，提供評估報(bào)告；3.1.3擔(dān)保機(jī)構(gòu)：提供擔(dān)保服務(wù)，保障出借人權(quán)益；3.1.4律師事務(wù)所：提供法律咨詢，處理合同相關(guān)法律事務(wù)。3.2第三方的權(quán)限應(yīng)在合同中明確界定，包括但不限于：3.2.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲取甲乙雙方的相關(guān)信息；3.2.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，對甲乙雙方進(jìn)行監(jiān)督和管理。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其介入的具體職責(zé)和可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行約定。4.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確，包括但不限于：4.2.1第三方因過錯(cuò)導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；4.2.2第三方的責(zé)任限額不得超過合同總金額的一定比例，具體比例由甲乙雙方協(xié)商確定。第五條第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)5.1第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)應(yīng)明確劃分，包括但不限于：5.1.1第三方對甲乙雙方負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得泄露任何合同信息；5.1.2第三方應(yīng)遵守合同約定，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益；5.1.3第三方因自身原因?qū)е潞贤男惺〉?，?yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六條第三方介入的變更與終止6.1第三方介入的變更需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并通知對方。6.2第三方介入的終止條件包括但不限于：6.2.1第三方無法履行其職責(zé)；6.2.2第三方違反合同約定；6.2.3合同約定的其他終止條件成就。第七條第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)7.1第三方介入的費(fèi)用應(yīng)在合同中明確約定，包