2024年度2024外幣信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險控制合同樣本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度2024外幣信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險控制合同樣本本合同目錄一覽1.合同基本信息1.1合同雙方基本信息1.2合同編號及簽訂日期1.3合同生效日期及終止日期2.業(yè)務(wù)范圍與定義2.1外幣信貸業(yè)務(wù)定義2.2信貸產(chǎn)品及服務(wù)2.3業(yè)務(wù)范圍及限制3.風(fēng)險控制目標(biāo)與原則3.1風(fēng)險控制目標(biāo)3.2風(fēng)險控制原則4.風(fēng)險評估與分類4.1風(fēng)險評估方法4.2風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)4.3風(fēng)險等級劃分5.風(fēng)險監(jiān)控與報告5.1風(fēng)險監(jiān)控措施5.2風(fēng)險報告要求5.3報告頻率與方式6.風(fēng)險防范與處置6.1風(fēng)險防范措施6.2風(fēng)險處置流程6.3應(yīng)急預(yù)案7.信貸審批與放款7.1信貸審批流程7.2放款條件及程序7.3信貸額度管理8.信貸回收與追償8.1信貸回收措施8.2追償流程與方式8.3催收與訴訟9.信用評級與擔(dān)保9.1信用評級標(biāo)準(zhǔn)9.2擔(dān)保方式與要求9.3擔(dān)保評估與審批10.保密與信息管理10.1保密義務(wù)10.2信息安全管理10.3信息披露限制11.違約責(zé)任與爭議解決11.1違約責(zé)任11.2爭議解決方式11.3訴訟管轄12.合同變更與解除12.1合同變更程序12.2合同解除條件12.3解除程序13.合同生效與終止13.1合同生效條件13.2合同終止條件13.3終止程序14.其他約定事項14.1法律適用14.2合同份數(shù)14.3合同附件第一部分：合同如下：第一條合同基本信息1.1合同雙方基本信息甲方：[甲方全稱]地址：[甲方地址]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]乙方：[乙方全稱]地址：[乙方地址]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]1.2合同編號及簽訂日期本合同編號為：[合同編號]簽訂日期：[簽訂日期]1.3合同生效日期及終止日期本合同自簽訂之日起生效，合同期限為[合同期限]，自[生效日期]起至[終止日期]止。第二條業(yè)務(wù)范圍與定義2.1外幣信貸業(yè)務(wù)定義本合同所指外幣信貸業(yè)務(wù)是指乙方在甲方處借款，以美元、歐元、日元等外幣計價，用于乙方經(jīng)營活動的貸款業(yè)務(wù)。2.2信貸產(chǎn)品及服務(wù)（1）流動資金貸款；（2）固定資產(chǎn)貸款；（3）項目貸款；（4）進(jìn)出口押匯；（5）信用證業(yè)務(wù)。2.3業(yè)務(wù)范圍及限制（1）非法用途；（2）股票、期貨、期權(quán)等金融衍生品交易；（3）其他禁止用途。第三條風(fēng)險控制目標(biāo)與原則3.1風(fēng)險控制目標(biāo)（1）信貸資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；（2）信貸風(fēng)險損失率控制在合理范圍內(nèi)；（3）信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性達(dá)標(biāo)。3.2風(fēng)險控制原則（1）合規(guī)性原則；（2）審慎性原則；（3）有效性原則；（4）獨(dú)立性原則。第四條風(fēng)險評估與分類4.1風(fēng)險評估方法（1）財務(wù)報表分析；（2）行業(yè)分析；（3）市場分析；（4）內(nèi)部評級。4.2風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)（1）正常類；（2）關(guān)注類；（3）次級類；（4）可疑類；（5）損失類。4.3風(fēng)險等級劃分（1）一級風(fēng)險；（2）二級風(fēng)險；（3）三級風(fēng)險；（4）四級風(fēng)險；（5）五級風(fēng)險。第五條風(fēng)險監(jiān)控與報告5.1風(fēng)險監(jiān)控措施（1）定期進(jìn)行風(fēng)險評估；（2）建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制；（3）實施信貸資產(chǎn)質(zhì)量檢查；（4）加強(qiáng)貸后管理。5.2風(fēng)險報告要求（1）信貸資產(chǎn)質(zhì)量報告；（2）風(fēng)險監(jiān)控報告；（3）其他相關(guān)風(fēng)險報告。5.3報告頻率與方式風(fēng)險報告的頻率為每月一次，以書面形式提交至甲方。第六條風(fēng)險防范與處置6.1風(fēng)險防范措施（1）建立健全的風(fēng)險管理制度；（2）嚴(yán)格執(zhí)行信貸審批流程；（3）加強(qiáng)貸后管理；（4）開展風(fēng)險培訓(xùn)。6.2風(fēng)險處置流程（1）啟動風(fēng)險預(yù)警；（2）采取措施控制風(fēng)險；（3）實施風(fēng)險化解；（4）追究相關(guān)責(zé)任。6.3應(yīng)急預(yù)案甲方制定應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對突發(fā)信貸風(fēng)險事件。第八條信貸審批與放款8.1信貸審批流程（1）乙方提交完整的信貸申請材料；（2）甲方進(jìn)行初步審查，確認(rèn)材料齊全；（3）甲方進(jìn)行風(fēng)險評估，確定貸款額度及利率；（4）甲方召開信貸評審會議，對申請進(jìn)行集體審議；（5）甲方審批通過后，與乙方簽訂貸款合同；（6）甲方在合同簽訂后，按照約定放款。8.2放款條件及程序放款條件包括但不限于：（1）乙方提供有效的擔(dān)保；（2）乙方滿足貸款合同約定的其他條件；（3）甲方內(nèi)部審批流程完成。放款程序如下：（1）甲方在確認(rèn)乙方滿足放款條件后，通知乙方；（2）乙方在收到通知后，按照約定辦理相關(guān)手續(xù)；（3）甲方在乙方辦理手續(xù)后，將貸款資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶。8.3信貸額度管理（1）根據(jù)乙方信用狀況和還款能力，設(shè)定合理的信貸額度；（2）甲方定期對乙方的信貸額度進(jìn)行審查和調(diào)整；（3）乙方不得超出約定的信貸額度使用貸款。第九條信貸回收與追償9.1信貸回收措施（1）通過電話、信函等方式提醒乙方按時還款；（2）對逾期還款的乙方采取催收措施；（3）對惡意拖欠的乙方，采取法律手段進(jìn)行追償。9.2追償流程與方式追償流程如下：（1）甲方發(fā)出追償通知；（2）乙方在規(guī)定期限內(nèi)未償還貸款，甲方采取法律手段追償；（3）甲方委托律師事務(wù)所或第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行追償；（4）追償過程中，甲方有權(quán)采取一切合法手段。9.3催收與訴訟甲方有權(quán)對逾期貸款進(jìn)行催收，包括但不限于：（1）電話催收；（2）信函催收；（3）上門催收；（4）法律訴訟。第十條信用評級與擔(dān)保10.1信用評級標(biāo)準(zhǔn)（1）財務(wù)狀況；（2）經(jīng)營狀況；（3）還款能力；（4）擔(dān)保情況。10.2擔(dān)保方式與要求乙方提供的擔(dān)保方式包括但不限于：（1）抵押；（2）質(zhì)押；（3）保證；（4）其他合法擔(dān)保方式。擔(dān)保要求如下：（1）擔(dān)保物價值應(yīng)不低于貸款本金及利息；（2）擔(dān)保物不得存在權(quán)屬爭議；10.3擔(dān)保評估與審批（1）評估擔(dān)保物的價值；（2）審查擔(dān)保人的信用；（3）審批擔(dān)保合同的簽訂。第十一條保密與信息管理11.1保密義務(wù)甲乙雙方對本合同內(nèi)容及其相關(guān)信息均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。11.2信息安全管理甲乙雙方應(yīng)采取必要措施，確保信息系統(tǒng)的安全，防止信息泄露、篡改或損壞。11.3信息披露限制除法律、法規(guī)規(guī)定或雙方另有約定外，甲乙雙方不得向任何第三方披露本合同內(nèi)容及其相關(guān)信息。第十二條違約責(zé)任與爭議解決12.1違約責(zé)任任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.2爭議解決方式發(fā)生爭議時，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.3訴訟管轄本合同的訴訟管轄地為合同簽訂地人民法院。第十三條合同變更與解除13.1合同變更程序任何一方要求變更本合同時，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。13.2合同解除條件（1）一方違約，經(jīng)另一方書面通知后未在規(guī)定期限內(nèi)糾正；（2）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除本合同。13.3解除程序一方提出解除本合同，應(yīng)書面通知對方，并按照約定履行相關(guān)手續(xù)。第十四條合同生效與終止14.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同終止條件（1）合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）本合同約定的其他終止條件。14.3終止程序本合同終止時，雙方應(yīng)按照約定履行相關(guān)手續(xù)，并辦理合同注銷手續(xù)。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的概念與范圍15.1第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方之外的，為履行本合同而提供中介服務(wù)、擔(dān)保、評估、咨詢等服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個人。15.2第三方介入范圍（1）信貸中介服務(wù)；（2）擔(dān)保服務(wù)；（3）信用評級服務(wù)；（4）資產(chǎn)評估服務(wù)；（5）法律咨詢及代理服務(wù)；（6）其他甲乙雙方約定的服務(wù)。第十六條第三方介入的審批與選擇16.1審批程序甲乙雙方同意第三方介入時，應(yīng)事先書面通知對方，并經(jīng)雙方同意后方可選擇第三方。16.2選擇標(biāo)準(zhǔn)（1）第三方資質(zhì)；（2）第三方經(jīng)驗；（3）第三方收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（4）第三方獨(dú)立性。第十七條第三方的責(zé)任與義務(wù)17.1責(zé)任限額第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，如未約定，則第三方的責(zé)任限額為第三方服務(wù)費(fèi)用的三倍。17.2義務(wù)履行第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，及時、準(zhǔn)確地履行服務(wù)義務(wù)，并保證其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第十八條第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)18.1費(fèi)用承擔(dān)方式第三方介入產(chǎn)生的費(fèi)用由甲乙雙方根據(jù)服務(wù)內(nèi)容協(xié)商確定，并在合同中明確。18.2費(fèi)用支付第三方介入費(fèi)用由接受服務(wù)的甲乙雙方按照約定支付，支付方式及時間由合同約定。第十九條第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲方的關(guān)系第三方與甲方之間的關(guān)系為服務(wù)提供者與接受服務(wù)者的關(guān)系，甲方有權(quán)對第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和評估。19.2第三方與乙方的關(guān)系第三方與乙方之間的關(guān)系為服務(wù)提供者與接受服務(wù)者的關(guān)系，乙方有權(quán)對第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和評估。19.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系為獨(dú)立的第三方關(guān)系，第三方應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方。第二十條第三方介入的風(fēng)險控制20.1風(fēng)險評估甲乙雙方應(yīng)就第三方介入可能產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行評估，并采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險。20.2風(fēng)險監(jiān)控甲乙雙方應(yīng)建立第三方介入的風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，對第三方的工作進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。20.3風(fēng)險責(zé)任如因第三方介入導(dǎo)致甲乙雙方利益受損，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第二十一條第三方介入的保密義務(wù)21.1保密內(nèi)容第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。21.2保密期限第三方的保密義務(wù)自本合同簽訂之日起至合同終止后三年內(nèi)有效。第二十二條第三方介入的爭議解決22.1爭議解決方式第三方介入產(chǎn)生的爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。22.2爭議解決機(jī)構(gòu)協(xié)商不成時，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二十三條第三方介入的合同終止23.1終止條件（1）本合同終止；（2）第三方無法履行服務(wù)義務(wù)；（3）甲乙雙方協(xié)商一致解除。23.2終止程序第三方介入合同終止時，甲乙雙方應(yīng)按照約定履行相關(guān)手續(xù)，并辦理合同注銷手續(xù)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：甲乙雙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件要求：復(fù)印件需加蓋公章，證明文件真實有效。2.附件二：法定代表人身份證明文件要求：提供法定代表人身份證復(fù)印件或護(hù)照復(fù)印件。3.附件三：授權(quán)委托書要求：如甲乙雙方授權(quán)他人簽署合同，需提供授權(quán)委托書，并注明授權(quán)范圍。4.附件四：貸款申請表要求：填寫完整，包括借款人基本信息、貸款用途、還款計劃等。5.附件五：擔(dān)保合同要求：如提供擔(dān)保，需提供擔(dān)保合同，明確擔(dān)保方式、期限、金額等。6.附件六：信用評級報告要求：第三方信用評級機(jī)構(gòu)出具的信用評級報告。7.附件七：資產(chǎn)評估報告要求：第三方資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評估報告。8.附件八：貸款合同要求：甲乙雙方簽署的貸款合同，明確貸款金額、期限、利率等。9.附件九：風(fēng)險監(jiān)控報告要求：定期提交的風(fēng)險監(jiān)控報告，包括信貸資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險等級等。10.附件十：追償文件要求：追償過程中產(chǎn)生的文件，如催收函、訴訟文書等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按合同約定的時間還款。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)支付逾期利息，并承擔(dān)違約金。示例：乙方逾期還款10天，每日按貸款本金0.1%計收逾期利息。2.違約行為：甲方未按合同約定放款。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方應(yīng)向乙方支付違約金，并賠償乙方因此遭受的損失。示例：甲方未按合同約定放款，每日按貸款金額0.1%支付違約金。3.違約行為：第三方未按約定提供服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲乙雙方支付違約金，并賠償損失。示例：第三方未按時出具信用評級報告，每日按服務(wù)費(fèi)用0.1%支付違約金。4.違約行為：甲乙雙方未按約定履行保密義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此遭受的損失。示例：甲方泄露乙方商業(yè)秘密，賠償乙方因此遭受的損失。5.違約行為：甲乙雙方未按約定履行合同變更程序。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此遭受的損失。示例：乙方未按約定履行合同變更程序，賠償甲方因此遭受的損失。6.違約行為：甲乙雙方未按約定履行合同解除程序。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此遭受的損失。示例：甲方未按約定履行合同解除程序，賠償乙方因此遭受的損失。全文完。2024年度2024外幣信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險控制合同樣本1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的2.定義與解釋3.信貸業(yè)務(wù)范圍與額度4.信貸風(fēng)險評估與審批5.信貸資金發(fā)放與管理6.信貸還款與利息計算7.信貸風(fēng)險預(yù)警與處置8.信貸保險與擔(dān)保9.信貸業(yè)務(wù)信息保密10.違約責(zé)任與爭議解決11.合同生效、變更與解除12.合同附件與補(bǔ)充協(xié)議13.合同解除后的處理14.其他約定事項第一部分：合同如下：1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)以及雙方協(xié)商一致的原則訂立。1.2合同目的本合同旨在規(guī)范2024年度外幣信貸業(yè)務(wù)的開展，加強(qiáng)風(fēng)險控制，確保信貸資金的安全，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。2.1定義與解釋2.1.1“外幣信貸業(yè)務(wù)”指本合同項下，甲方（貸款方）向乙方（借款方）提供的以外國貨幣為計價單位的信貸業(yè)務(wù)。2.1.2“信貸額度”指本合同約定的乙方在合同有效期內(nèi)可申請的最高貸款金額。2.1.3“信貸風(fēng)險”指乙方在借款期間可能發(fā)生的違約風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等。2.1.4“風(fēng)險評估”指甲方對乙方的信用狀況、還款能力、擔(dān)保情況等進(jìn)行綜合評價的過程。3.1信貸業(yè)務(wù)范圍與額度3.1.1信貸業(yè)務(wù)范圍：本合同項下，甲方可向乙方提供短期、中期、長期的外幣信貸業(yè)務(wù)。3.1.2信貸額度：本合同約定的信貸額度為人民幣1000萬元。4.1信貸風(fēng)險評估與審批4.1.1甲方應(yīng)根據(jù)乙方的信用狀況、還款能力、擔(dān)保情況等因素，對乙方進(jìn)行信貸風(fēng)險評估。4.1.2甲方應(yīng)在收到乙方信貸申請后10個工作日內(nèi)完成風(fēng)險評估，并將評估結(jié)果通知乙方。4.1.3甲方根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對乙方的信貸申請進(jìn)行審批。5.1信貸資金發(fā)放與管理5.1.1甲方應(yīng)在審批通過后5個工作日內(nèi)，將信貸資金劃撥至乙方指定的賬戶。5.1.2乙方應(yīng)按照合同約定用途使用信貸資金，不得挪用、套取。5.1.3甲方有權(quán)對乙方的信貸資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。6.1信貸還款與利息計算6.1.1乙方應(yīng)按照合同約定的還款計劃按時足額償還本金及利息。6.1.2利息計算方法：按年利率計算，每月計提利息，到期一次性還本付息。6.1.3逾期利息：逾期還款的，按日利率計算逾期利息。7.1信貸風(fēng)險預(yù)警與處置7.1.1甲方應(yīng)建立信貸風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對乙方的信貸風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控。7.1.2甲方發(fā)現(xiàn)乙方存在信貸風(fēng)險時，應(yīng)及時采取措施，包括但不限于：要求乙方提供擔(dān)保、提前收回貸款、停止發(fā)放貸款等。8.1信貸保險與擔(dān)保8.1.1乙方應(yīng)在本合同簽訂之日起30日內(nèi)，向甲方提供符合甲方要求的擔(dān)保。8.1.2擔(dān)保方式包括但不限于：抵押、質(zhì)押、保證等。8.1.3甲方有權(quán)要求乙方增加擔(dān)保措施以降低信貸風(fēng)險。8.1.4乙方提供的擔(dān)保物應(yīng)合法、有效，并經(jīng)甲方認(rèn)可。9.1信貸業(yè)務(wù)信息保密9.1.1雙方對本合同內(nèi)容及雙方在信貸業(yè)務(wù)過程中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。9.1.2未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露對方商業(yè)秘密。9.1.3保密期限自本合同生效之日起至合同解除后3年。10.1違約責(zé)任與爭議解決10.1.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.1.2違約方應(yīng)承擔(dān)違約造成的直接損失，并支付違約金。10.1.3雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.1合同生效、變更與解除11.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.1.2本合同任何條款的變更，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。11.1.3合同解除應(yīng)符合法律規(guī)定和雙方約定。12.1合同附件與補(bǔ)充協(xié)議12.1.1本合同附件為本合同不可分割的一部分。12.1.2雙方簽訂的補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.1合同解除后的處理13.1.1合同解除后，雙方應(yīng)按照約定處理未了事項。13.1.2乙方應(yīng)立即停止使用信貸資金，并按照合同約定償還本金及利息。13.1.3甲方有權(quán)要求乙方返還已提供的擔(dān)保物。14.1其他約定事項14.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。14.1.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.1第三方介入的定義與范圍15.1.1本合同中所述的“第三方”是指在本合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與合同部分內(nèi)容實施、監(jiān)督或提供專業(yè)服務(wù)的任何自然人、法人或其他組織。15.1.2第三方的介入范圍包括但不限于中介服務(wù)、風(fēng)險評估、擔(dān)保、審計、法律咨詢等。16.2第三方介入的程序與要求16.2.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)書面同意第三方的介入，并明確第三方的職責(zé)、權(quán)限及費(fèi)用。16.2.2第三方介入時，應(yīng)提供相關(guān)資質(zhì)證明文件，經(jīng)甲乙雙方確認(rèn)后，方可開始工作。16.2.3第三方應(yīng)在甲乙雙方的監(jiān)督下開展工作，確保其行為符合本合同及相關(guān)法律法規(guī)的要求。17.3第三方的責(zé)任與義務(wù)17.3.1第三方應(yīng)遵守本合同的相關(guān)約定，履行其職責(zé)，并對自身提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。17.3.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，未經(jīng)允許不得向任何第三方泄露。17.3.3第三方因自身原因?qū)е碌姆?wù)失誤，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。18.4第三方的責(zé)任限額18.4.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，并在第三方介入?yún)f(xié)議中明確。18.4.2第三方的責(zé)任限額包括但不限于因其服務(wù)導(dǎo)致的直接經(jīng)濟(jì)損失、違約金及合理費(fèi)用。18.4.3第三方的責(zé)任限額以人民幣100萬元為上限。19.5第三方與其他各方的責(zé)任劃分19.5.1第三方僅對甲乙雙方負(fù)責(zé)，不對合同項下的其他第三方承擔(dān)責(zé)任。19.5.2甲乙雙方對第三方的指示、監(jiān)督和協(xié)助應(yīng)合理、合法，不得因第三方的原因?qū)е潞贤康臒o法實現(xiàn)。19.5.3甲方對乙方提供信貸服務(wù)的責(zé)任不因第三方的介入而免除。20.1第三方變更與替換20.1.1如需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)書面同意，并重新簽訂第三方介入?yún)f(xié)議。20.1.2第三方替換后，原第三方責(zé)任終止，新第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。20.2第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)20.2.1第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方按照合同約定及第三方介入?yún)f(xié)議的規(guī)定承擔(dān)。20.2.2如合同未約定具體費(fèi)用，則按市場合理價格協(xié)商確定。20.3第三方介入的終止20.3.1如第三方介入過程中發(fā)生重大違約或無法繼續(xù)履行職責(zé)，甲乙雙方有權(quán)終止第三方介入。20.3.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)實際情況，協(xié)商確定后續(xù)處理方案。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.信貸風(fēng)險評估報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)包含對乙方信用狀況、還款能力、擔(dān)保情況等的綜合評估，由第三方風(fēng)險評估機(jī)構(gòu)出具。說明：該報告作為信貸審批的依據(jù)之一。2.擔(dān)保合同詳細(xì)要求：擔(dān)保合同應(yīng)明確擔(dān)保方式、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限等內(nèi)容，并由擔(dān)保人簽署。說明：擔(dān)保合同是確保乙方按時還款的重要保障。3.信貸資金劃撥憑證詳細(xì)要求：憑證應(yīng)顯示信貸資金的劃撥日期、金額、收款人信息等。說明：憑證作為資金實際到賬的證明。4.信貸還款計劃表詳細(xì)要求：表格應(yīng)詳細(xì)列出還款日期、本金金額、利息金額等。說明：還款計劃表是雙方約定還款方式和期限的依據(jù)。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方的介入范圍、職責(zé)、權(quán)限、費(fèi)用及責(zé)任限額。說明：協(xié)議是第三方介入的法律依據(jù)。6.合同補(bǔ)充協(xié)議詳細(xì)要求：補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)針對合同中的未盡事宜進(jìn)行補(bǔ)充說明。說明：補(bǔ)充協(xié)議是對合同條款的完善和補(bǔ)充。7.法律意見書詳細(xì)要求：意見書應(yīng)由法律專業(yè)人士出具，對合同的合法性、有效性進(jìn)行評估。說明：法律意見書是合同有效性的保障。8.其他相關(guān)文件詳細(xì)要求：根據(jù)實際情況，可能涉及的其他相關(guān)文件。說明：其他相關(guān)文件應(yīng)根據(jù)具體情況進(jìn)行準(zhǔn)備。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按時償還本金及利息。乙方未按約定用途使用信貸資金。乙方提供虛假信息或隱瞞重要事實。第三方未能履行協(xié)議約定的職責(zé)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約行為發(fā)生時，乙方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，并支付違約金。違約金按每日萬分之五計算，直至違約行為得到糾正。如違約行為導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第三方未能履行協(xié)議約定的職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。3.示例說明：乙方未按時償還本金及利息，逾期3天，甲方有權(quán)要求乙方支付逾期利息，并按每日萬分之五計算違約金。乙方未按約定用途使用信貸資金，挪用資金用于高風(fēng)險投資，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并支付相應(yīng)違約金。第三方未在約定時間內(nèi)完成風(fēng)險評估報告，甲方有權(quán)終止第三方介入，并要求乙方支付已發(fā)生的費(fèi)用。全文完。2024年度2024外幣信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險控制合同樣本2本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立依據(jù)1.2合同適用范圍2.定義與解釋2.1術(shù)語定義2.2專用名詞解釋3.信貸業(yè)務(wù)概述3.1信貸業(yè)務(wù)類型3.2信貸業(yè)務(wù)額度3.3信貸業(yè)務(wù)期限4.風(fēng)險控制措施4.1風(fēng)險評估與識別4.2風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警4.3風(fēng)險應(yīng)對與處置5.風(fēng)險責(zé)任與權(quán)利5.1風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)5.2風(fēng)險權(quán)利享有6.信貸審批與放款6.1信貸審批流程6.2信貸放款條件6.3信貸放款程序7.信貸還款與結(jié)清7.1信貸還款方式7.2信貸還款期限7.3信貸結(jié)清程序8.利息計算與支付8.1利息計算方法8.2利息支付方式8.3利息支付期限9.擔(dān)保方式與要求9.1擔(dān)保方式9.2擔(dān)保要求9.3擔(dān)保責(zé)任10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密期限10.3違約責(zé)任11.違約責(zé)任與爭議解決11.1違約責(zé)任11.2爭議解決方式11.3爭議解決地點12.合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件12.3合同解除與終止程序13.合同生效、修改與補(bǔ)充13.1合同生效條件13.2合同修改程序13.3合同補(bǔ)充程序14.其他條款14.1合同附件14.2合同簽署與生效日期14.3法律適用與管轄第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同適用范圍2.定義與解釋2.1術(shù)語定義（1）“貸款”指銀行根據(jù)本合同向借款人提供的，借款人需按約定償還本金及利息的貨幣資金。（2）“透支”指借款人在約定的賬戶中，超出賬戶余額的借款。（3）“信用證”指銀行根據(jù)借款人的申請，向受益人開立的，在一定條件下支付一定金額的承諾。2.2專用名詞解釋（1）“人民幣”指中華人民共和國的法定貨幣。（2）“外幣”指人民幣以外的其他貨幣。（3）“匯率”指兩種貨幣之間的兌換比率。3.信貸業(yè)務(wù)概述3.1信貸業(yè)務(wù)類型本合同涉及的信貸業(yè)務(wù)類型包括但不限于流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、國際貿(mào)易融資等。3.2信貸業(yè)務(wù)額度信貸業(yè)務(wù)額度根據(jù)借款人的信用狀況、經(jīng)營狀況及還款能力等因素確定，具體額度由雙方協(xié)商確定。3.3信貸業(yè)務(wù)期限信貸業(yè)務(wù)期限根據(jù)借款人的資金需求、項目周期及還款能力等因素確定，具體期限由雙方協(xié)商確定。4.風(fēng)險控制措施4.1風(fēng)險評估與識別銀行在授信前，應(yīng)對借款人的信用狀況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等進(jìn)行全面評估，識別潛在風(fēng)險。4.2風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警銀行應(yīng)建立風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制，定期對借款人的信用狀況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號及時采取應(yīng)對措施。4.3風(fēng)險應(yīng)對與處置銀行應(yīng)針對識別出的風(fēng)險，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，包括但不限于調(diào)整貸款利率、要求增加擔(dān)保、提前收回貸款等。5.風(fēng)險責(zé)任與權(quán)利5.1風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)借款人應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌馁J款風(fēng)險，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。5.2風(fēng)險權(quán)利享有銀行享有對借款人貸款風(fēng)險的監(jiān)控、調(diào)查、處置等權(quán)利，確保貸款資金的安全。6.信貸審批與放款6.1信貸審批流程銀行應(yīng)根據(jù)借款人的申請，按照規(guī)定的信貸審批流程進(jìn)行審批。6.2信貸放款條件信貸放款條件包括但不限于借款人信用狀況良好、貸款用途合法、還款來源明確等。6.3信貸放款程序信貸放款程序包括借款人提交申請、銀行審批、簽訂合同、發(fā)放貸款等環(huán)節(jié)。8.利息計算與支付8.1利息計算方法利息按照貸款本金、約定的利率及貸款期限計算，采用復(fù)利計算方式。8.2利息支付方式利息支付方式包括按期支付和一次性支付，具體支付方式由雙方在合同中約定。8.3利息支付期限利息支付期限與貸款期限相一致，借款人應(yīng)在約定的每個支付期內(nèi)支付利息。9.擔(dān)保方式與要求9.1擔(dān)保方式借款人應(yīng)提供銀行認(rèn)可的擔(dān)保方式，包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等。9.2擔(dān)保要求擔(dān)保物應(yīng)具備合法、有效、足值的條件，并符合銀行的相關(guān)規(guī)定。9.3擔(dān)保責(zé)任擔(dān)保人應(yīng)對借款人的貸款債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，保證貸款本金及利息的償還。10.保密條款10.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均屬保密內(nèi)容。10.2保密期限保密期限自本合同簽訂之日起至借款人全部清償貸款本息之日止。10.3違約責(zé)任任何一方違反保密義務(wù)，泄露保密內(nèi)容，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。11.違約責(zé)任與爭議解決11.1違約責(zé)任任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.2爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.3爭議解決地點爭議解決地點為合同簽訂地，即銀行所在地。12.合同解除與終止12.1合同解除條件（1）借款人未按合同約定履行還款義務(wù)；（2）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實；（3）借款人破產(chǎn)、解散或被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；（4）銀行認(rèn)為借款人無法償還貸款。12.2合同終止條件合同履行完畢或達(dá)到合同約定的終止條件時，合同終止。12.3合同解除與終止程序合同解除或終止，任何一方應(yīng)提前通知對方，并按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。13.合同生效、修改與補(bǔ)充13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同修改程序?qū)Ρ竞贤男薷模杞?jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署補(bǔ)充協(xié)議。13.3合同補(bǔ)充程序補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，與本合同不一致的，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。14.其他條款14.1合同附件本合同附件包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、抵押登記證明等。14.2合同簽署與生效日期本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.3法律適用與管轄本合同的訂立、效力、解釋、履行、終止及爭議解決均適用中華人民共和國法律，并由合同簽訂地人民法院管轄。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義在本合同中，第三方指除甲乙雙方以外的，為履行本合同提供專業(yè)服務(wù)、擔(dān)保或其他協(xié)助的自然人、法人或其他組織。15.2第三方介入范圍第三方介入范圍包括但不限于中介服務(wù)、擔(dān)保、風(fēng)險評估、財務(wù)顧問、法律顧問等。16.第三方介入的引入16.1引入條件（1）合同中未明確排除第三方介入；（2）第三方介入符合法律法規(guī)及合同約定；（3）第三方介入有助于提高合同履行的效率和質(zhì)量。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額指第三方因履行本合同而產(chǎn)生的法律責(zé)任，其賠償金額不得超過合同約定的限額。17.2責(zé)任限額約定（1）第三方責(zé)任限額的金額；（2）第三方責(zé)任限額的計算方式；（3）第三方責(zé)任限額的適用范圍。18.第三方責(zé)任承擔(dān)18.1責(zé)任承擔(dān)原則第三方在履行本合同過程中，因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行或造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。18.2責(zé)任承擔(dān)方式第三方責(zé)任承擔(dān)方式包括但不限于：（1）賠償損失；（2）承擔(dān)違約責(zé)任；（3）承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。19.第三方權(quán)利義務(wù)19.1第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲得相應(yīng)的報酬；（2）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料；（3）第三方有權(quán)要求甲乙雙方履行合同約定的義務(wù)。19.2第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)按照合同約定，履行相關(guān)職責(zé)；（2）第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)或協(xié)助符合法律法規(guī)及合同約定；（3）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。20.第三方與其他各方的劃分說明20.1第三方與