2023年紫金信托上海正地集團蕪湖正地修訂版合同

編號:ZJT(2013)BJXT01-JH041-01

信托公司管理管控信托財產應恪盡職守，履行誠

實、信用、謹慎、有效管理管控的義務。信托公

司依據本信托合同約定管理管控信托財產所產生

的風險，由信托財產承擔；信托公司因違背本信

托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失

的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，

蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸款本次項目集合資金信托計劃

信托合同

紫金信托有限責任公司

2013年12月

蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸款本次項目集合資金信托計劃

信托合同

編號:ZJT(2013)BJXT01-JH041-01

委托人信息，詳見本合同第二十八條

受托人：紫金信托有限責任公司

注冊地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號紫峰大廈30樓

法定代表人：王海濤

聯系地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號紫峰大廈30樓

郵編:210008

目錄

一.前言..............................................................0

二.釋義..............................................................0

三.信托計劃目的.....................................................4

四.信托計劃類別.....................................................4

五.信托計劃的要素...................................................5

六.認購信托單位的條件和方式.........................................6

七.信托計劃的推介、成立和募集.......................................8

八.信托財產的管理管控、運用和處分.................................10

九.信托財產的管理管控方式..........................................12

十.信托財產的保管..................................................13

十一.信托財產承擔的費用..............................................13

十二.信托利益的來源、計算和分配......................................16

十三.風險揭示與防范..................................................19

十四.信托計劃的信息披露..............................................22

十五.信托計劃的終止、清算與信托財產的歸屬...........................24

十六.信托單位的登記與轉讓............................................25

十七.信托單位的申購與贖回............................................26

十八.委托人與受益人的權利義務........................................26

十九.受托人的權利義務................................................27

編號：

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一?刖百

根據《中華人民共和國信托法》以及其他有關法律法規(guī)，在平等自愿、誠實信

用、充分保護投資者合法權益的原則基礎上，訂立《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸

款本次項目集合資金信托計劃信托合同》。

信托合同是規(guī)定信托合同當事人之間權利義務的基本法律文件，其他與本信托

相關的涉及信托合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以信托合

同為準。投資者自簽署信托合同、認購風險申明書、交付認購資金，并于信托

計劃成立之日起成為本信托的委托人/受益人之一，信托合同當事人按照《中華

人民共和國信托法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定享有權利、承擔義務。

本信托計劃由受托人按照《中華人民共和國信托法》、信托合同及其他有關法律

法規(guī)的規(guī)定設立。受托人將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理管控

的義務，但并不保證信托財產的運用無風險，也不保證受益人的最低收益。

受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息，其合適的內容涉及界定信托

合同當事人之間權利義務關系的，應以信托合同為準。

二.釋義

在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1.受托人或紫金信托：指紫金信托有限責任公司。

2.本信托計劃或信托計劃：指受托人根據信托合同設立的〃蕪湖正地正嘉

商業(yè)廣場貸款本次項目集合資金信托計劃"。

3.本合同或信托合同：指《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸款本次項目集合資金

信托計劃信托合同》(編號：ZJT(2013)BJXT01-JH041-01)以及對該合

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同的任何有效修訂或補充。

4.信托計劃說明書：指《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸款本次項目集合資金信

托計劃說明書》(編號：ZJT(2013)BJXT01-JH041-02)以及對該信托計

劃說明書的任何有效修訂或補充。

5.認購風險申明書：指投資者認購信托單位時簽署的《蕪湖正地正嘉商業(yè)

廣場貸款本次項目集合資金信托計劃信托單位認購風險申明書》(編號：

ZJT(2013)BJXT01-JH041-03\

6.信托文件：指信托合同、信托計劃說明書、認購風險申明書的總稱。

7.認購：指信托計劃推介期內，投資者購買信托單位的行為。

8.認購資金或信托本金：指各投資者因認購信托單位而交付給受托人的資

金。

9.信托資金：指各委托人按照信托合同約定交付的、經受托人確認認購成

功并進入信托財產專戶的認購資金總和。

10.信托財產：指信托資金及受托人因對信托資金管理管控、運用、處分或

其他情形所取得的財產及損益的總和。

11.信托財產總值：指信托計劃項下的全部信托財產價值之和。

12.信托財產凈值：指信托財產總值扣除應付未付信托費用和其余負債后的

余額。

13.信托利益：指受益人因享有信托受益權從受托人處分配取得的信田財產,

包括信托本金及信托收益。

14.信托募集賬戶：指受托人為信托計劃開立的、用于直接接收投資者認購信

托單位的認購資金的專用銀行賬戶。

15.信托財產專戶：指受托人在保管人處為信托計劃開立的、用于接收、存

放信托資金、支付相關信托費用和分配信托利益的專用銀行賬戶。

16.信托利益賬戶：指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的銀行

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賬戶。

17.信托受益權：指受益人在信托計劃項下享有的權利，包括但不限于取得

受托人分配信托利益的權利。

18.信托單位：指信托受益權的份額化表現形式，每份信托單位的面值為1

元。信托計劃擬分兩期發(fā)行，信托計劃成立時發(fā)行的信托單位為第一期信

托單位，信托計劃第二期募集信托資金對應的信托單位為第二期信托單位。

19.信托單位總份數：指信托計劃成立時所募集的信托單位的總份數。

20.信托收益：指受托人按照本合同之約定管理管控、運用和處分信托財產

所取得的收益。

21.推介期/募集期：指受托人根據信托文件的約定發(fā)行信托單位時，向投資

者推介并且募集資金的期間。

22.信托計劃成立日：指信托計劃成立的當日，即在信托合同及信托計劃說

明書約定的信托計劃成立條件全部滿足時，受托人隨時宣告信托計劃成立

的日期。

23.信托利益核算曰：第一期信托單位核箕日指自信托計劃成立日（含該日）

起滿［十二（［12］）個月之日及第一期信托單位存續(xù)期限屆滿日，第二期信

托單位核算日指自信托計劃第二期募集結束日（含該日）起滿十二（［12］）

個月之日及第二期信托單位存續(xù)期限屆滿日。

24.信托利益支付日：指信托利益核算日后［10］個工作日內的任意一日。

25.信托計劃終止日：指信托計劃按照本合同第十五條第1至3款規(guī)定的終止

之日。

26.委托人：指認購信托單位、加入信托計劃的投資者。

27.受益人：指持有信托單位的投資者。信托計劃成立時參與本信托計劃的委

托人為惟一受益人；信托受益權轉讓后，為以受讓或其他合法方式取得

受益權的人。

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28.正地眾森：指蕪湖正地眾森置業(yè)有限公司。

29.東城豪庭：正地眾森位于安徽省蕪湖市鳩江區(qū)開發(fā)建設的住宅地產本次項

目，規(guī)劃建設用地76,509.22平方米。

30.正嘉商業(yè)廣場：正地眾森位于安徽省蕪湖市鳩江區(qū)開發(fā)建設的商業(yè)地產本

次項目，規(guī)劃建設用地47,424.17平方米，分為東、西兩塊建設。

31.《貸款合同》：指受托人與正地眾森簽署的編號為

ZJT(2013)BJXT01-JH041-04的《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸款本次項目

集合資金信托計劃貸款合同》。

32.《抵押合同》：指受托人與正地眾森簽署的編號為

ZJT(2013)BJXT01-JH041-05的《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場本次項目集合

資金信托計劃土地使用權抵押合同》及信托計劃第二期發(fā)行前受托人與正

地眾森或其指定的第三方簽署的為本信托計劃提供抵押擔保的相關抵押

協(xié)議。

33.抵押物:指正地眾森享有的國有土地使用權(土地土地證號:蕪國月(2011)

第148號)及正地眾森或其指定的第三方后續(xù)提供的其他財產。

34.正地集團：指上海正地投資集團有限公司。

35.任金榮：指正地眾森及正地集團的實際控制人自然人任金榮。

36.保證人：指正地集團、任金榮及其配偶。

37.《保證合同》：指正地集團與紫金信托簽署的編號為

ZJT(2013)BJXT01-JH041-06的《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場本次項目集合

資金信托計劃集合資金信托計劃保證合同(一)》及任金榮及其配偶與紫

金信托簽署的編號為ZJT(2013)BJXT01-JH041-07的《蕪湖正地正嘉商

業(yè)廣場本次項目集合資金信托計劃集合資金信托計劃保證合同(二)1

38.《資金監(jiān)管合同》：指正地眾森、紫金信托與監(jiān)管人簽署的編號為

ZJT(2013)BJXT01-JH041-08的《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場貸款本次項目

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集合資金信托計劃資金監(jiān)管合同》。

39.《保管合同》：指受托人與保管人簽署的編號為

ZJT(2013)BJXT01-JH041-09的《蕪湖正地正嘉商業(yè)廣場本次項目資金

信托計劃資金保管合同》。

40.保管人：指［招商銀行股份有限公司蕪湖分行］。

41.監(jiān)管人：指招商銀行股份有限公司蕪湖中山北路支行。

42.個人投資者：指具有完全民事行為相關能力的自然人。

43.機構投姿者：指依法成立的法人或其他組織。

44.投資者：指個人投資者和機構投資者的總稱。

45.合格投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定的投資信托計劃資格的投資者。

46.法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、司法

解釋及監(jiān)管部門的決定、通知等。

47.工作日：指中華人民共和國國務院規(guī)定的金融機構正常營業(yè)日。

48.中國：指中華人民共和國，為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、

澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。

49.人民幣：指中國的法定貨幣。

50.元：指人民幣兀。

信托計劃目的

委托人基于對受托人的信任，以其合法擁有的資金認購信托單位并加入信托計

劃。由受托人根據信托文件的規(guī)定集合運用信托資金，信托資金用于向正地眾

森發(fā)放信托貸款，用于正嘉商業(yè)廣場本次項目的開發(fā)建設。受托人以正地眾森

歸還的貸款本息作為信托利益的來源，為受益人獲取利益。

四.信托計劃類別

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本信托計劃為集合資金信托計劃。

五.信托計劃的要素

1.信托當事人

(1)委托人與受益人

(a)委托人：信托計劃募集期內，指認購信托單位的投資者；信托計劃

期限內，指持有信托單位的投資者。

(b)受益人：指持有信托單位的投資者。

(2)受托人：紫金信托有限責任公司。

2.信中詢限

信托計劃分兩期募集，每一期信托單位的存續(xù)期間均為二十四24件月。

其中，第一期信托單位自信托計劃成立之日起計算；第二期信托單位自信

托計劃第二期募集結束日起計算。信托計劃期限自信托計劃成立之日計算

至第一期或第二期信托單位存續(xù)期屆滿之日止(以時間較后者為準X每

一期信托單位存續(xù)期限滿十二(12)個月以后，若正地眾森根據《貸款合

同》的約定申請?zhí)崆斑€款的，受托人有權決定是否接受該申請；接受該申

請的，該期信托單位提前終止。

除此以外，信托計劃還可根據本合同第十五條的規(guī)定提前終止或延期。

信托計劃實際存續(xù)天數為：信托計劃成立日(含)至信托計劃終止日(含)

之間的天數。

3.信托計劃規(guī)模

本信托計劃項下信托單位的總份數不超過20,000萬份。以信托計劃實際

募集到位并經受托人公告的總份數為準。其中第一期信托單位不超過

15,000萬份。據此，信托計劃募集資金總規(guī)模不超過人民幣貳億元

(￥200,000,000\

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4.信托計劃的投資范圍

受托人將信托資金用于向正地眾森發(fā)放貸款，用于正地眾森開發(fā)建設正嘉

商業(yè)廣場本次項目。信托計劃項下的閑置資金，僅能用于銀行存款。

認購信托單位的條件和方式

1.委托人資格

委托人應當是符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風

險的合格投資者：

(1)認購信托單位的最低金額不少于100萬元人民幣的個人投資者或機

構投資者；

(2)個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提

供相關財產證明的個人投資者；

(3)個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合

計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收

入證明的個人投資者。

加入信托計劃的合格投資者中單筆認購資金不滿300萬元的個人投資者

不超過50人，機構投資者和單筆認購資金300萬元以上的個人投資者數

量不受限制。

信托計劃募集期內，申請認購信托單位的合格投資者中單筆認購資金不滿

300萬元的個人投資者人數超過50人的或認購信托單位的申請超過信托

計劃規(guī)模限制的，由受托人按照"時間優(yōu)先、金額優(yōu)先”的原則接受認購

申請。投資者簽署了認購風險申明書和信托合同的，視為提交了認購申請。

2.委托人的陳述與保證

(1)委托人符合信托文件規(guī)定的委托人資格。

(2)委托人用于認購信托單位的認購資金不是銀行信貸資金、借貸資金或

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其他負債資金，認購信托單位未損害委托人的債權人合法利益；認購

資金是其合法所有的具有完全支配權的財產，并符合信托法和信托文

件對認購資金的規(guī)定。委托人認購信托單位、作出本條規(guī)定的陳述與

保證或其它相關事項的決定時沒有依賴受托人或受托人的任何關聯

機構，受托人不對認購資金的合法性負有或承擔由可責任，也不對委

托人是否遵守相關法律法規(guī)負有或承擔任何責任。

(3)委托人對金融風險包括特定資產收益權投資風險、信托風險等有較高

的認知度和承受相關能力，并根據其自己獨立的審核以及其認為適當

的專業(yè)意見，已經確定：a、認購信托單位完全符合其財務相關需

求、目標和條件；b、認購信托單位時遵守并完全符合所適用于其

的投資政策、指引和限制；U認購信托單位對其而言是合理、恰當

而且適宜的投資，盡管投資本身存在明顯切實的風險。

(4)委托人在此確認：信托計劃終止對，信托財產清算報告無需外部審

計，受托人可以提交未經外部審計的清算報告，但法律法規(guī)強制性規(guī)

定應當進行外部審計的除外。

(5)委托人保證向受托人提供的所有資料及以上陳述與保證均為真實有

效。

3.認購價格

每份信托單位的面值為1元,認購價格為1元。

4.資金要求與信托單位的認購

認購資金應當是人民幣資金。委托人認購信托單位的單筆認購資金金額最

低為人民幣［100］萬元，并可按人民幣［1］萬元的整數倍增加。

5.受益人要求

信托計劃成立時受益人與委托人是同一人。

6.信托單位認購方式

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投資者應當在信托計劃募集期內至受托人營業(yè)場所或受托人指定的代理

推介機構簽署信托合同、認購風險申明書，并將認購資金劃付至受托人開

立的信托資金募集賬戶(見本合同第二十八條)，受托人不接受實物現金

認購：

七.信托計劃的推介、成立和募集

1.信托計劃第一期的推介

信托計劃第一期推介期為㈤年⑸月［?舊至㈤年［?］月㈤日，推介期內發(fā)

行壹億伍仟萬份第一期信托單位。為了保護投資者的利益，受托人有權根

據具體情況延長或提前終止信托計劃的推介期，但該推介期最長不超過

［30］Ho

委托人可以在信托計劃推介期內，至受托人營業(yè)場所或受托人指定的代理

推介機構辦理認購信托單位的手續(xù)，包括簽署認購風險申明書與信托合同、

交付認購資金。

2.信托計劃的成立

除受托人特別聲明外，在同時滿足以下全部條件后，受托人有權宣布信托

計劃成立：

(a)信托計劃第一期推介期內委托人認購信托單位總份數達到［15,000］

萬份或信托計劃第一期推介期屆滿時委托人認購信托單位總份數達

到［5,000］萬份;

(b)《貸款合同》已簽署并生效，且經公證具有強制執(zhí)行的效力；

(c)編號為ZJT(2013)BJXT01-JH041-05的《抵押合同》已簽署并生效，

且經公證具有強制執(zhí)行效力；土地使用權抵押登記手續(xù)已辦理成功，

受托人已經取得相應抵押權利證明；

(d)《保證合同》已簽署并生效，且經公證具有強制執(zhí)行效力；

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(e)《資金監(jiān)管合同》、《保管合同》已簽署并生效；

(f)受托人已經取得了同意正地眾森申請信托貸款及將土地使用權抵押

給受托人作為還款擔保的股東會決議；

(g)受托人已經取得了同意正地集團為正地眾森的還款義務承擔擔保責

任的董事會及股東會決議；

(h)［信托計劃第一期募集資金金額與其對應的第一年預期信托收益之和］

與正地眾森已抵押給受托人的土地使用權評估價值之比不高于50%;

(i)受托人認可的其他必要條件。

受托人宣布信托計劃成立的當日為信托計劃成立日。

受托人應當在信托計劃成立后的5個工作日內向委托人披露信行計劃募

集情況。

受托人將本著誠實、信用的原則發(fā)行本信托計劃，但受托人未對發(fā)行成功

與否作出過任何陳述或承諾。

3.第一期推介期間利息

(1)信托計劃第一期推介期結束，信托計劃成立的，委托人將認購資金劃

付至受托人開立的信托募集賬戶之日(含)至信托計劃成立日(不含)

期間產生的利息，按照銀行同期活期存款利率計算利息，并由受托人

分配信托利益時一并支付給受益人。

(2)信托計劃第一期推介期結束，信托計劃不符合成立條件的，受托人于

推介期結束后的3個工作日內，將委托人交付的認購資金連同將認

購資金劃付至受托人開立的信托募集賬戶之日(含)至退還日(不含)

期間所取得的全部銀行同期活期存款利率計算利息，一并退還給該等

委托人，受托人返還前述款項及利息之后，受托人就本合同所列事項

免除一切相關責任。

4.信托計劃第二期的推介

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時間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第1。頁共42頁

(1)信托計劃成立且正地眾森取得了正嘉商業(yè)廣場本次項目東塊的《建設

工程規(guī)劃許可證》及《建設工程施工許可證》后，受托人有權決定是

否進行信托計劃第二期推介，發(fā)行第二期信托單位。

(2)信托計劃第二期推介期的具體時間由受托人公告。受托人有權根據認

購情況決定提前結束或延長信托計劃第二期推介期，并進行公告。

5.信托計劃第二期募集成功

除受托人特別聲明外，在同時滿足以下全部條件后，受托人有權宣布信托

計劃第二期募集成功：

(a)信托計劃第二期推介期內委托人認購信托單位總份數達到［20,000

萬份-信托計劃第一期實際發(fā)行的信托單位份數］，或信托計劃第二期

推介期屆滿時委托人認購信托單位總份數達到［3,000］萬份；

(b)受托人已確認，正地眾森追加提供了相應保證金或抵押物，使得全部

信托資金對應的預期信托利益與正地眾森已抵押的土地使用權及上

述保證金或抵押物的價值之比率不高于信托計劃成立時的上述比率;

(c)正地眾森就追加提供的抵押物與受托人簽署了相關財產抵押協(xié)議才辦

議已生效，并經公證具有強制執(zhí)行效力，抵押登記手續(xù)已辦理成功，

且受托人已經取得抵押權利證明；

(d)正地眾森及保證人未發(fā)生違反與受托人簽署的各項合同的情況；

(e)受托人認可的其他必要條件。

信托計劃第二期募集成功日及推介期結束日以受托人公布的日期為準。

信托計劃第二期推介期內的利息計算參照本第七條第3款有關信托計劃

第一期推介期利息的約定。

八.信托財產的管理管控、運用和處分

1.管理管控及運用權限

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本信托計劃項下受托人將信托財產按照信托合同約定的管理管控運用方

向進行運用。受托人以誠實、信用、謹慎、有效管理管控為原則,為受益

人的利益，對信托資金的運用進行跟蹤管理管控，全權處理投資及風險控

制相關事務。信托財產由受托人集合運用，受托人為信托財產設立專用銀

行賬戶(即本合同規(guī)定的信托財產專戶\

除本合同約定的情形外,受托人在維護受益人利益及保證公允性的前提下

對信托財產進行處置時，有權按照自己的判斷來決定處置方式、處置時間、

處置價格和處置數量等。

2.管理管控及運用方向

受托人根據信托合同的約定，將信托計劃項下的全部信托資金由受托人以

自己的名義按照如下方式管理管控、運用和處分：

(1)信托資金的管理管控及運用方向為：向正地眾森發(fā)放貸款。根據信托

計劃的實際發(fā)行情況，受托人可以對貸款的具體金額進行調整。具體

事項由受托人與正地眾森另行簽署《貸款合同》進行約定。

(2)信托計劃期限內，正地眾森按照約定償還貸款本息。

3.擔保與保障措施

為確保本信托計劃目的的實現和信托計劃項下信托財產的安全，本信托計

劃項下采取了一系列擔保與保障措施：

(1)為確保正地眾森履行《貸款合同》項下的各項義務，正地眾森同意在

第一期信托單位發(fā)行前將其持有的正嘉商業(yè)廣場國有土地使用權抵

押給受托人作為擔保在第二期信托單位發(fā)行前追加其他財產抵押,

若發(fā)生正地眾森在《貸款合同》項下違約的情形時，受托人有權按照

《抵押合同》的相關約定行使抵押權并有權根據情況處置抵押物，處

置所得用于償付受益人的信托收益和信托本金以及相關信托費用和

因正地眾森違約所造成的損失等具體事項由受托人與正地眾森另行

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簽署《抵押合同》進行約定。

(2)為確保正地眾森履行《貸款合同》項下的各項義務，正地集團、任金

榮及其配偶作為保證人分別與受行人簽署《保證合同》，自愿提供不

可撤銷的連帶責任保證擔保，具體事項由受托人與保證人另行簽署

《保證合同》進行約定；

(3)《貸款合同》、《抵押合同》及《保證合同》均辦理具有強制執(zhí)行力的

公證；

(4)正地眾森的貸款資金由受托人和監(jiān)管人進行監(jiān)管，受托人與監(jiān)管人及

正地眾森簽署《資金監(jiān)管合同》，具體以《資金監(jiān)管合同》的約定為

準。

4.信托計劃項下的閑置資金，僅能用于銀行存款。

5.信托計劃成立后，受托人將按照本合同的約定將信托財產用于支付相關信

托費用和受益人的信托利益。

6.受托人因管理管控信托計劃而取得的信托財產，如信托文件沒有約定其他

運用方式的，應當將該信托財產交由保管人保管，任^可人不得挪用。

九.信托財產的管理管控方式

1.信托財產與受托人的固有財產分別管理管控、分別記賬；受托人不得將

信托財產歸入其固有財產或使信托財產成為其固有財產的一部分。不同委

托人的信托財產分別記明細賬。信托財產與受托人管理管控的其他信托財

產分別管理管控、分別記賬。受托人為信托計劃設立專用賬戶，即信托財

產專戶。

2.受托人管理管控運用、處分信托財產所產生的債權，不得與其固有財產產

生的債務相抵銷。受托人管理管控運用、處分不同的信托財產所產生的債

權債務，不得相互抵銷。

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3.受托人應完整記錄并保留信托財產使用情況的報表和文件，定期向委托人

和受益人報告信托財產的管理管控、運用和處分情況，隨時接受委托人或

受益人的查詢。

4.受托人辦理本信托事務的管理管控機構在業(yè)務上獨立于受托人的其他部

門，其人員與其他部門互不兼職，具體業(yè)務信息不與其他部門共享。受托

人固有財產運用部門與信托財產運用部門由不同的高級管理管控人員負

責管理管控。

十.信托財產的保管

1.受托人聘請招商銀行股份有限公司蕪湖分行擔任本信托計劃項下信托資

金的保管人。受托人與保管人訂立《保管合同》，明確受托人與保管人之

間在信托資金的保管、信托資金的管理管控和運作及相互監(jiān)督等相關事宜

中的權利、義務及職責，確保信托資金的安全，保護受益人的合法權益。

2.保管人的職責包括：

(1)安全保管銀行保管賬戶內的信托資金；

(2)對所保管的信托資金單獨設置賬戶，確保所保管的信托資金與其自有

資產及其所保管的其他資產之間獨立；

(3)確認與執(zhí)行受托人管理管控運用信托資金的指令，核對信托資金交易

記錄、資金和財產賬目；

(4)記錄信托資金劃撥情況，保存受行人的資金用途說明；

(5)定期向受托人出具保管報告；

(6)《保管合同》規(guī)定的其它義務。

保管人的保管義務以《保管合同》的約定為準。

十一.信托財產承擔的費用

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1.除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務發(fā)生的下述費用(〃信托費

用")由信托財產承擔：

(1)受托人的信托報酬；

(2)保管人的保管費；

(3)代理收付費用；

(4)因信托事務聘用會計師和律師等中介機構而需支付的律師費、審計費、

資產評估費以及開展盡職調查而需要發(fā)生的交通費、食宿等所有相關

費用；

(5)文件或賬冊的制作及印刷費用；

(6)信息披露費用；

(7)信托計劃終止時的清算費用；

(8)信托財產管理管控、運用或處分過程中發(fā)生的稅費和其他交易費用；

(9)為解決因信托財產及處理信托事務而發(fā)生的解決糾紛費用，包括但不

限于訴訟費、仲裁費、執(zhí)行費、律師費等；

(10)應由信托財產承擔的其他費用。

受托人無義務墊付信托費用。受托人以固有財產先行墊付上述規(guī)定費用的，

受托人有權從信托財產中優(yōu)先受償。

2.信托費用的計算和提取

(1)受托人信托報酬

受托人的信托報酬包括固定信托報酬和浮動信托報酬。

(a)固定信托報酬

受托人按以下時點發(fā)生的先后順序分五(5)次支付固定信托報

酬；其中：

(i)于信托計劃成立之日起［五］(5)個工作日內收取的信托報

酬金額=信托計劃第一期所募集資金x4.3%;

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（ii）于信托計劃成立之日起存續(xù)屆滿十二（12）個月之日后的

五（5）個工作日內收取的信托報酬金額=第一期A類信托

單位總份數xl元x（11%-A類信托單位預期年化收益率）

+第一期B類信托單位總份數xl元x（11%-B類信托單位

預期年化收益率）；

（iii）于信托計劃成立之日起存續(xù)屆滿二十四（24）個月之日后

的五（5）個工作日內收取的信托報酬金額二第一期A類信

托單位總份數xl元x（10.9%-A類信托單位預期年化收益

率）+第一期B類信托單位總份數xl元x（10.9%-B類信

托單位預期年化收益率）

（iv）于信托計劃第二期發(fā)行成功之日起存續(xù)屆滿十二（12）個

月之日后的五（5）個工作日內收取的信托報酬金額=第二

期A類信托單位總份數xl元x（10.9%-A類信托單位預期

年化收益率）+第二期B類信托單位總份數xl元x

（10.9%-B類信托單位預期年化收益率）；

（v）于信托計劃第二期發(fā)行成功之日起存續(xù)屆滿二十四（24）

個月之日后的五（5）個工作日內收取的信托報酬金額=第

二期A類信托單位總份數xl元x（15.3%-A類信托單位預

期年化收益率）+第二期B類信托單位總份數xl元x

（15.3%-B類信托單位預期年化收益率）；

（b）浮動信托報酬I：

如信托計劃終止時，信托財產總值-受益人預期信托利益總額-

信托費用（不含浮動信托報酬）-其余負債＞0的，受托人可自

信托計劃終止之日起10個工作日內提取浮動信托報酬。浮動信

托報酬二信托財產總值-受益人預期信托利益總額-信托費用（不

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含浮動信托報酬)-其余負債。

(2)保管費

0.3%/年，由正地眾森另行支付，信托財產專戶代付。支付方式為：

信托計劃成立后5個工作日內支付5萬元，2014年6月30日前的

5個工作日內支付金額=［信托資金總額x0.6%?5萬元］。

(3)代理收付費

0.1%/年，根據《代理收付協(xié)議》相關約定支付。

(4)其他規(guī)定

本條第1款規(guī)定的第(5)至(7)項費用，從信托報酬中扣減，其

他費用按照實際發(fā)生額于費用發(fā)生日從信托財產中提取并支付。

十二.信托利益的來源、計算和分配

1.信托利益的來源

(1)正地眾森根據《貸款合同》之約定向受托人償還的貸款本息，

(2)受托人根據《抵押合同》之約定處置抵押物所獲得的資金。

(3)保證人根據《保證合同》履行保證責任，向受托人支付的款項。

(4)根據《保管合同》的約定，保管賬戶內資金的利息收入。

(5)應歸于信托財產的其他資金，包括但不限于損害賠償金、罰息、復利

等。

(6)受托人管理管控、運用、處分信托財產所獲得的其他全部收益。

2.信托利益的計算

(1)在信托計劃期限內，受托人負責按照本合同的約定計算受益人在每個

信托利益核算日應獲得的信托利益金額。本信托項下的信托利益是指

信托收益與信托本金之和。

(2)受托人應于信托計劃每期存續(xù)屆滿前的每個信托利益支付日向受益

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人支付根據下述公式計算的當期信托收益：

某受益人就某核算期應分配的信托收益=受益人信托本金金額X受益

人的預期年化收益率X該核算期該期信托利益實際核算天數+365。

該核算期該期信托利益實際核算天數是指信托計劃該期前一核算日

（首個核算日的前一核算日為信行計劃該期募集成功之日）至本核算

日之間的天數，按包括起始日不包括終止日的原則計算。

若信托計劃某期提前終止的，提前終止之日為信托計劃該期最后一個

信托利益核算日。

受托人應于信托計劃每期最后一個信托利益支付日向受益人支付信

托本金，

（3）受托人應在信托利益核算日向受益人分配累計未付的及當期應分配

的信托收益。

3.預期信托收益

（1）信托受益權的預期年化收益率

當且僅當本信托計劃所涉及的所有當事人——正地眾森、受托人、

委托人等信托計劃相關文件當事人均完全履行了其各項義務和責任、

且未發(fā)生任何爭議或任何其他風險的前提條件下，受托人按照當前已

知信息（含受托人當前實際適用的信托稅收信息）進行測算得出本信

托計劃項下預期年化收益率：

信托受益權的預期年化收益率如下表所示：

單筆認購資金金額300萬元以下（不含）300萬元以上（含）

預期年化收益率9.7%10.2%

預期信拓收益的計算公式

某受益人就其所持有某信托受益權項下某一信托單位的預期信托收

益=1元X所持該信托受益權的預期年化收益率X信托計劃實際存

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續(xù)天數/365。

4.信托利益的分配和支付

(1)信托利益的分配原則

(a)信托財產是作為不可分割的整體資產而存在的；只有在受托人

按照信托文件規(guī)定實際分配信托利益時，受益人方有權實際取

得受托人分配的信托受益權項下信托利益。

(b)本信托計劃中，受托人將現金形式信托利益分配給受益人,除

得到受益人一致同意的指示外，受托人僅以現金形式分配信托

利益?，F金形式信托利益直接劃入受益人指定的信托利益賬戶。

(c)受托人僅以扣除應付未付信托費用(浮動信托報酬除外)和其

他負債后的信托財產為限向受益人分配信托利益。

(d)各期信托單位存續(xù)期限屆滿時，每份信托單位應分配的信托利

益應不超過其到期時的預期信托利益。

(2)信托計劃終止時的信托利益分配

信托計劃終止時，受托人應于分配當期信托收益的同時將委托人的信

托本金支付至委托人的信托利益賬戶。

(3)信托財產、信托利益的分配順序

在信托計劃每一期終止前的彳壬一信托利益支付日，信托財產按照如下

順序進行分配如不足以支付，所差金額應按以下順序在下一期支付：

(a)支付應付未付的應由信托財產承擔的各項稅費、規(guī)費；

(b)同順序(在不足以支付時，按照各項費用比例)支付應付未付

的本合同項下的信托費用(浮動信托報酬除外)；

(c)在每個信托利益核算日，同順序(按照各受益人持有的信托單

位的比例)支付信托利益核算期內信托受益權的預期信托收益；

(d)在最后一個信托利益核算日，同順序向信托受益人分配信托本