保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)遵循考核試卷

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)遵循考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員對(duì)反洗錢法規(guī)的理解和遵循能力，確保從業(yè)人員能夠正確識(shí)別、防范和報(bào)告洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.反洗錢是指（）。

A.預(yù)防和打擊洗錢行為

B.防范和打擊恐怖融資

C.預(yù)防和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪

D.防范和打擊金融詐騙

2.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)不包括（）。

A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和驗(yàn)證

C.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

D.對(duì)所有客戶信息進(jìn)行保密

3.以下哪項(xiàng)不是反洗錢工作的基本原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本

B.法律合規(guī)

C.全面覆蓋

D.動(dòng)態(tài)調(diào)整

4.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)制定反洗錢政策？（）

A.財(cái)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.客戶服務(wù)部門

D.法律合規(guī)部門

5.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的客戶身份識(shí)別要求？（）

A.客戶的基本信息

B.客戶的財(cái)務(wù)狀況

C.客戶的交易目的

D.客戶的交易頻率

6.保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行識(shí)別時(shí)，以下哪個(gè)不是有效身份證明？（）

A.身份證

B.護(hù)照

C.戶口簿

D.駕駛證

7.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的可疑交易報(bào)告的義務(wù)？（）

A.識(shí)別可疑交易

B.內(nèi)部調(diào)查

C.客戶溝通

D.向監(jiān)管部門報(bào)告

8.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪個(gè)不是客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶交易背景調(diào)查

C.客戶資產(chǎn)來(lái)源調(diào)查

D.客戶聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查

9.保險(xiǎn)公司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，以下哪個(gè)不是調(diào)查內(nèi)容？（）

A.客戶的職業(yè)背景

B.客戶的交易行為

C.客戶的資產(chǎn)來(lái)源

D.客戶的居住地

10.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的內(nèi)部控制制度？（）

A.反洗錢政策

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.客戶服務(wù)制度

D.人力資源管理制度

11.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，以下哪個(gè)不是內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)？（）

A.檢查反洗錢制度的執(zhí)行情況

B.評(píng)估反洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.提供反洗錢培訓(xùn)

D.檢查客戶身份信息

12.保險(xiǎn)公司對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，以下哪個(gè)不是識(shí)別程序？（）

A.詢問(wèn)客戶基本信息

B.核實(shí)客戶提供的信息

C.審查客戶的身份證明文件

D.獲取客戶的授權(quán)書(shū)

13.以下哪個(gè)不是反洗錢工作的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反反洗錢法規(guī)

B.客戶身份識(shí)別不充分

C.內(nèi)部控制制度不健全

D.員工培訓(xùn)不足

14.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪個(gè)不是反洗錢工作的合規(guī)目標(biāo)？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.提高客戶滿意度

D.保障公司利益

15.以下哪個(gè)不是反洗錢工作的培訓(xùn)內(nèi)容？（）

A.反洗錢法律法規(guī)

B.可疑交易報(bào)告

C.客戶身份識(shí)別

D.保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)

16.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，以下哪個(gè)不是可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易金額

B.交易時(shí)間

C.交易方式

D.客戶姓名

17.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的內(nèi)部控制措施？（）

A.交易授權(quán)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.員工培訓(xùn)

D.信息技術(shù)安全

18.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪個(gè)不是反洗錢工作的組織架構(gòu)？（）

A.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

B.反洗錢工作辦公室

C.反洗錢工作委員會(huì)

D.客戶服務(wù)部門

19.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的客戶盡職調(diào)查方法？（）

A.文件審查

B.面談

C.實(shí)地調(diào)查

D.互聯(lián)網(wǎng)查詢

20.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，以下哪個(gè)不是可疑交易報(bào)告的流程？（）

A.識(shí)別可疑交易

B.內(nèi)部調(diào)查

C.向監(jiān)管部門報(bào)告

D.客戶溝通

21.以下哪個(gè)不是反洗錢工作的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反反洗錢法規(guī)

B.客戶身份識(shí)別不充分

C.內(nèi)部控制制度不健全

D.員工培訓(xùn)不足

22.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪個(gè)不是反洗錢工作的合規(guī)目標(biāo)？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.提高客戶滿意度

D.保障公司利益

23.以下哪個(gè)不是反洗錢工作的培訓(xùn)內(nèi)容？（）

A.反洗錢法律法規(guī)

B.可疑交易報(bào)告

C.客戶身份識(shí)別

D.保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)

24.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，以下哪個(gè)不是可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易金額

B.交易時(shí)間

C.交易方式

D.客戶姓名

25.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的內(nèi)部控制措施？（）

A.交易授權(quán)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.員工培訓(xùn)

D.信息技術(shù)安全

26.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，以下哪個(gè)不是反洗錢工作的組織架構(gòu)？（）

A.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

B.反洗錢工作辦公室

C.反洗錢工作委員會(huì)

D.客戶服務(wù)部門

27.以下哪個(gè)不是反洗錢工作中的客戶盡職調(diào)查方法？（）

A.文件審查

B.面談

C.實(shí)地調(diào)查

D.互聯(lián)網(wǎng)查詢

28.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，以下哪個(gè)不是可疑交易報(bào)告的流程？（）

A.識(shí)別可疑交易

B.內(nèi)部調(diào)查

C.向監(jiān)管部門報(bào)告

D.客戶溝通

29.以下哪個(gè)不是反洗錢工作的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反反洗錢法規(guī)

B.客戶身份識(shí)別不充分

C.內(nèi)部控制制度不健全

D.員工培訓(xùn)不足

30.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪個(gè)不是反洗錢工作的合規(guī)目標(biāo)？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.提高客戶滿意度

D.保障公司利益

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括（）。

A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

C.對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告

D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳

2.反洗錢工作的主要目的是（）。

A.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)

B.保護(hù)金融體系的安全穩(wěn)定

C.防范和打擊恐怖融資

D.保護(hù)客戶資金安全

3.以下哪些屬于反洗錢工作中的高風(fēng)險(xiǎn)客戶？（）

A.來(lái)自高洗錢風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶

B.通過(guò)現(xiàn)金或類似貨幣進(jìn)行大額交易的客戶

C.擁有復(fù)雜所有權(quán)結(jié)構(gòu)或控制關(guān)系的客戶

D.擁有多個(gè)賬戶且交易頻繁的客戶

4.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.客戶身份識(shí)別程序

B.可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)制度

D.員工培訓(xùn)機(jī)制

5.反洗錢法規(guī)遵循的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括（）。

A.客戶身份識(shí)別制度

B.可疑交易監(jiān)測(cè)制度

C.內(nèi)部審計(jì)制度

D.保密制度

6.以下哪些屬于反洗錢工作中的客戶盡職調(diào)查內(nèi)容？（）

A.客戶的身份信息

B.客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.客戶的資金來(lái)源

D.客戶的交易頻率和金額

7.保險(xiǎn)公司在識(shí)別可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（）。

A.交易金額異常

B.交易對(duì)手異常

C.交易方式異常

D.交易地點(diǎn)異常

8.以下哪些是反洗錢工作中的內(nèi)部審計(jì)職責(zé)？（）

A.評(píng)估反洗錢制度的有效性

B.審查反洗錢工作的執(zhí)行情況

C.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的漏洞

D.提出改進(jìn)反洗錢工作的建議

9.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)收集（）。

A.客戶的姓名和身份證號(hào)碼

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的財(cái)務(wù)狀況

D.客戶的交易目的

10.以下哪些是反洗錢工作中的可疑交易報(bào)告要素？（）

A.交易時(shí)間

B.交易金額

C.交易對(duì)手

D.交易原因

11.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）。

A.法律法規(guī)

B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則

C.客戶至上原則

D.全面覆蓋原則

12.以下哪些屬于反洗錢工作的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反反洗錢法規(guī)

B.內(nèi)部控制制度不健全

C.員工培訓(xùn)不足

D.客戶身份識(shí)別不充分

13.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

C.對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告

D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳

14.以下哪些是反洗錢工作中的可疑交易報(bào)告流程？（）

A.識(shí)別可疑交易

B.內(nèi)部調(diào)查

C.向監(jiān)管部門報(bào)告

D.客戶溝通

15.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（）。

A.客戶的背景信息

B.客戶的交易目的

C.客戶的資金來(lái)源

D.客戶的交易頻率

16.以下哪些屬于反洗錢工作中的內(nèi)部控制措施？（）

A.交易授權(quán)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.員工培訓(xùn)

D.信息技術(shù)安全

17.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守法律法規(guī)

B.采取有效措施防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通

D.提高員工反洗錢意識(shí)

18.以下哪些是反洗錢工作中的合規(guī)目標(biāo)？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.提高客戶滿意度

D.保障公司利益

19.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.審查客戶的身份證明文件

B.核實(shí)客戶提供的信息

C.了解客戶的交易目的

D.獲取客戶的授權(quán)書(shū)

20.以下哪些是反洗錢工作中的培訓(xùn)內(nèi)容？（）

A.反洗錢法律法規(guī)

B.可疑交易報(bào)告

C.客戶身份識(shí)別

D.保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.反洗錢是指______和______洗錢行為，防止資金被用于非法活動(dòng)。

2.保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)建立健全的______和______制度。

3.客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的______環(huán)節(jié)。

4.保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的______、______和______。

5.反洗錢工作中的可疑交易報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括______、______、______和______等要素。

6.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立______和______機(jī)制，以監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易。

7.反洗錢工作的______原則要求保險(xiǎn)公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小采取相應(yīng)的反洗錢措施。

8.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的______、______和______等方面。

9.反洗錢工作的______要求保險(xiǎn)公司全面覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和客戶群體。

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)______進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳，提高其反洗錢意識(shí)。

11.反洗錢工作中的______制度是防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。

12.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行______，以確保反洗錢制度的有效性。

13.反洗錢工作中的______是識(shí)別可疑交易的關(guān)鍵。

14.保險(xiǎn)公司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行______，以更好地了解其交易背景和目的。

15.反洗錢工作中的______要求保險(xiǎn)公司對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，以防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______，以保護(hù)客戶信息和交易數(shù)據(jù)的安全。

17.反洗錢工作中的______原則要求保險(xiǎn)公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果調(diào)整反洗錢措施。

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將______納入員工的考核體系，以促進(jìn)員工遵守反洗錢法規(guī)。

19.反洗錢工作中的______要求保險(xiǎn)公司與監(jiān)管部門保持良好的溝通。

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期更新反洗錢政策和程序，以適應(yīng)新的法律法規(guī)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

21.反洗錢工作中的______原則要求保險(xiǎn)公司對(duì)客戶進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的身份識(shí)別。

22.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)______進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以確定其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

23.反洗錢工作中的______要求保險(xiǎn)公司對(duì)可疑交易進(jìn)行深入調(diào)查和分析。

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______，以保障反洗錢工作的順利進(jìn)行。

25.反洗錢工作中的______原則要求保險(xiǎn)公司根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的反洗錢措施。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.保險(xiǎn)公司不需要對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行額外的盡職調(diào)查。（）

2.客戶身份識(shí)別只需要在客戶初次開(kāi)戶時(shí)進(jìn)行一次。（）

3.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司內(nèi)部人員進(jìn)行初步判斷。（）

4.保險(xiǎn)公司可以對(duì)所有客戶信息進(jìn)行保密，無(wú)需向監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易。（）

5.反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)為本原則意味著保險(xiǎn)公司可以忽略低風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易監(jiān)控。（）

6.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，不需要與客戶溝通可疑交易信息。（）

7.保險(xiǎn)公司的內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督反洗錢工作的實(shí)施情況。（）

8.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢工作的基礎(chǔ)，但不是唯一的反洗錢措施。（）

9.保險(xiǎn)公司可以對(duì)客戶進(jìn)行無(wú)限期的反洗錢盡職調(diào)查。（）

10.反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只會(huì)影響公司的聲譽(yù)，不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失。（）

11.保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的交易目的進(jìn)行了解是客戶身份識(shí)別的一部分。（）

12.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行可疑交易報(bào)告時(shí)，不需要說(shuō)明交易的具體情況。（）

13.保險(xiǎn)公司可以自行決定是否對(duì)交易進(jìn)行報(bào)告，無(wú)需遵循監(jiān)管部門的要求。（）

14.反洗錢工作的全面覆蓋原則要求保險(xiǎn)公司對(duì)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和客戶群體進(jìn)行反洗錢措施。（）

15.保險(xiǎn)公司的員工培訓(xùn)只需要在入職時(shí)進(jìn)行一次即可。（）

16.保險(xiǎn)公司可以對(duì)客戶進(jìn)行匿名交易，無(wú)需進(jìn)行身份識(shí)別。（）

17.反洗錢工作中的動(dòng)態(tài)調(diào)整原則意味著保險(xiǎn)公司可以根據(jù)需要隨時(shí)調(diào)整反洗錢措施。（）

18.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行可疑交易報(bào)告時(shí)，可以只報(bào)告部分相關(guān)信息。（）

19.反洗錢工作中的客戶至上原則要求保險(xiǎn)公司優(yōu)先考慮客戶的需求。（）

20.保險(xiǎn)公司不需要對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)遵循的重要性，并說(shuō)明保險(xiǎn)公司如何通過(guò)內(nèi)部控制措施來(lái)確保合規(guī)。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

3.討論如何通過(guò)客戶盡職調(diào)查來(lái)有效識(shí)別和評(píng)估客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，以及保險(xiǎn)公司應(yīng)如何記錄和報(bào)告可疑交易。

4.分析保險(xiǎn)公司在反洗錢工作中如何平衡客戶隱私保護(hù)和合規(guī)要求，并提出具體的實(shí)踐建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

保險(xiǎn)公司A發(fā)現(xiàn)客戶B在短時(shí)間內(nèi)頻繁進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，且交易對(duì)手均為不同國(guó)家或地區(qū)的公司。經(jīng)過(guò)初步調(diào)查，A公司發(fā)現(xiàn)B客戶的資金來(lái)源不明，交易目的也難以確定。請(qǐng)分析A公司在這種情況下應(yīng)如何處理，包括但不限于客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告以及內(nèi)部調(diào)查等步驟。

2.案例題：

保險(xiǎn)公司B在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，發(fā)現(xiàn)其內(nèi)部審計(jì)部門在審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)多個(gè)可疑交易報(bào)告未及時(shí)處理。經(jīng)過(guò)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)是由于員工對(duì)反洗錢法規(guī)的理解不足導(dǎo)致的。請(qǐng)分析B公司應(yīng)如何改進(jìn)其反洗錢內(nèi)部控制制度，以避免類似情況再次發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.D

3.C

4.D

5.D

6.D

7.C

8.D

9.A

10.D

11.B

12.D

13.D

14.C

15.A

16.D

17.A

18.B

19.A

20.B

21.C

22.D

23.A

24.D

25.A

26.D

27.C

28.A

29.B

30.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABC

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABC

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABC

20.ABCD

三、填空題

1.預(yù)防防范

2.反洗錢內(nèi)部控制

3.關(guān)鍵

4.姓名身份證號(hào)碼聯(lián)系方式

5.交易時(shí)間交易金額交易對(duì)手交易原因

6.可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)可疑交易報(bào)告

7.風(fēng)險(xiǎn)為本

8.背景信息目的

9.全面覆蓋

10.員工

11.內(nèi)部控制制度

12.內(nèi)部審計(jì)

13.可