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文檔簡介

2024年《金融市場基礎(chǔ)知識》核心備考題庫(含典型題、重

點題)

一、單選題

1.(2020年真題)下列關(guān)丁資本的說法,錯誤的是()o

A、資本是金融機構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金

B、資本管理是現(xiàn)代風險管理的核心

C、資本是經(jīng)營機構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

D、資本對金融機構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用,資本必須覆蓋風險

答案:C

解析:資本是市場經(jīng)濟的基本概念,通常的定義是金融機構(gòu)自身擁有的或能永久

支配、使用的資金,是金融機構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金。A正確,C錯誤。

金融機構(gòu)是經(jīng)營風險的機器,資本對金融機構(gòu)經(jīng)營與發(fā)展有約束作用,資本必須

覆蓋風險,資本的數(shù)量和結(jié)構(gòu)與機構(gòu)的風險管理能力有著密切的聯(lián)系,資本管理

是現(xiàn)代風險管理的核心,決定了風險管理是金融機構(gòu)核心競爭力的地位。B、D

正確。

2.國債承銷團甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當期(次)國債競爭性

招標額的();乙類為()。

A、0.1%.0.2%

B、0.2%,0.2%

C、0.2%.1%

D、1%,0.2%

答案:D

解析:國債承銷團甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當期(次)國債競

爭性招標額的1%;乙類為0.2%0

3.()是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立,是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公

司。

A、公司型基金

B、股票基金

C\私募基金

D、契約型基金

答案:A

解析:公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立,是在法律上具有獨立法人地位的股份

投資公司?;鹜顿Y者是公司的股東,憑其持有的股份依法享有投資收益。公司

型基金在組織形式上與股份有限公司類似,由股東選舉董事會,由董事會選聘基

金管理公司,基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務(wù)。

4.影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面,包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方

面,其中,關(guān)于經(jīng)濟因素說法正確的是()。①經(jīng)濟因素是影響我國金融市場運

行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟因素外,其他經(jīng)濟因素僅能改變金融市場中期和短

期走勢③與財政政策、貨幣政策相比,收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能④經(jīng)濟

增長和特定財政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟因素

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

答案:A

解析:影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面,包括經(jīng)濟、法律、市場等七

個方面,經(jīng)濟因素是最重要的因素,經(jīng)濟因素既包括經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周期波動這

種純粹的經(jīng)濟因素,也包括政府宏觀經(jīng)濟政策及特定財政金融行為等混合因素,

還包括國際經(jīng)濟環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟因素是影響金融市場長期走勢的最重要因素,

其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期走勢,但改變不了金融市場長期走勢,

宏觀經(jīng)濟政策包括貨幣、財政和收入政策,與財政政策、貨幣政策相比,收入政

策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項A正確,④中,前者為純粹因素,后者為

混合因素。

5.基金的主要當事人有。。①監(jiān)管機構(gòu)②基金份額持有人③基金管理人④基金

托管人

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、②③④

答案:D

解析:考查證券投資基金運作中的主要當事人我國證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)

立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人,簡稱基金

當事人。

6.混合資本債券的發(fā)行方式為()o

A、公開發(fā)行

B、定向發(fā)行

C、公開發(fā)行或定向發(fā)行

D、專門發(fā)行

答案:C

解析:混合資本債券的發(fā)行方式。

7.()指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、

新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費領(lǐng)域。①上證380指數(shù)②上證50指數(shù)③上證10

。指數(shù)④上證150指數(shù)

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

答案:D

解析:上證380指數(shù)、上證100指數(shù)、上證150指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一

代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費領(lǐng)域。

8.(2018年真題)證券投資基金籌集的資金主要是投向()o

A、實業(yè)

B、有價證券

C、房地產(chǎn)

D、第三產(chǎn)業(yè)

答案:B

解析:股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè),而基金是間接投

資工具,籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

9.在SETS系統(tǒng)交易的證券必須符合的條件是()o①至少擁有1個做市商②至

少擁有5個做市商③做市商需要提供至少1個EMS的雙邊報價④做市商需要提供

至少5個EMS的雙邊報價

A、①③

B、①④

C、②④

D、②③

答案:A

解析:本題主要考查SETS系統(tǒng)。

10.(2020年真題)基金監(jiān)管部門在對基金進行監(jiān)管時運用的手段不包括0o

A、法律手段

B、經(jīng)濟手段

C、自律手段

D、必要的行政手段

答案:C

解析:證券市場監(jiān)管手段包括:法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段。

11.僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法是股票投資分析方

法中的()O

A、基本分析法

B、技術(shù)分析法

C、量化分析法

D、定性分析法

答案:B

解析:考查技術(shù)分析法的概念。

12.股票投資分析的基本分析法,其假設(shè)是()。①股票的價值決定價格②股票

的價格決定價值③股票的價格圍繞價值波動④股票的價值圍繞價格波動

A、①③

B、②④

C、①④

D、②③

答案:A

解析:基本分析法的兩個假設(shè)為:股票的價值決定其價格和股票的價格圍繞價值

波動。因此,價值成為測量價格合理與否的尺度?;痉治龇w現(xiàn)了以價值分析

理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。基本分析

主要包括宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)和區(qū)域分析、公司分析三大內(nèi)容。

13.(2020年真題)發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù),應(yīng)該披露。I信用增進措

施II資金償付安排III集合票據(jù)債券評級IV各企業(yè)主體信用等級

A、川、IV

B、IxII

C、IIVIII、IV

D、IVIK川、IV

答案:D

解析:中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施,并在發(fā)行文件中披露,

包括信用增進措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)

披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構(gòu)(若有)主

體信用評級。

14.下列關(guān)于國際債券的說法,有誤的是。。

A、國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛

B、國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C、發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D、到期不支付本息風險是國際債券的重要風險

答案:D

解析:審題,題目問的有誤的是。發(fā)行國內(nèi)債券,籌集和還本付息的資金都是本

國貨幣,所以不存在匯率風險。發(fā)行國際債券,籌集到的資金是外國貨幣,匯率

一旦發(fā)生波動,發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益,所以,

匯率風險是國際債券的重要風險。

15.按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點的通知》,國債預(yù)發(fā)行的日期為()o

A、招標日前4個至2個法定工作日

B、招標日前4個至1個法定工作日

C、招標日前5個至1個法定工作日

D、招標日前5個至2個法定工作日

答案:B

解析:考查《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點的通知》中關(guān)于記賬式國債預(yù)發(fā)行的日期。

按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點的通知》,國債預(yù)發(fā)行的日期為招標日前4個至

1個法定工作日。

16.(2020年真題)下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法,

正確的()

A、也在上海證券交易所市場實行

B、指投資者可以利用同一證券賬戶,在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券

C、指投資者可以利用同一證券賬戶,在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券

D、指投資者可以利用同一證券賬戶,在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券

答案:D

解析:深圳證券交易所交易證券的托管制度。深圳證券交易所交易證券的托管制

度可概括為:自動托管,隨處通買,哪買哪賣,轉(zhuǎn)托不限。深圳證券市場投資者

的證券托管是自動實現(xiàn)的,投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券,這些證券就自動

托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證

券營業(yè)部買入證券。投資者買入的證券可以通過原買入證券的交易單元委托賣出,

也可以向原買入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令,轉(zhuǎn)托管完成后,在轉(zhuǎn)入的交易

單元委托賣出。

17.根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定,不得公開發(fā)行公司債券的情形有()。①對

已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實,仍處于繼

續(xù)狀態(tài)②違反《證券法》規(guī)定,改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途③經(jīng)債券

持有人會議作出決議,改變資金用途

A、①②

B、①③

C、②③

D、①②③

答案:A

解析:不得再次公開發(fā)行公司債券的情形。

18.下列普通機構(gòu)投資者符合參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件的有()。①甲

機構(gòu)在申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與

資金賬戶可用余額(不含通過融資融券交易融入的證券和資金),合計為人民幣

50萬元;凈資產(chǎn)為人民幣100萬元②乙機構(gòu)在申請開戶前20個交易日日均托管

在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額(不含通過融資融券交

易融入的證券和資金),合計為人民幣50萬元;凈資產(chǎn)為人民幣50萬元③為機

構(gòu)在申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與資

金賬戶可用余額(不含通過融資融券交易融入的證券和資金),合計為人民幣1

50萬元;凈資產(chǎn)為人民幣150萬元④丁機構(gòu)在申請開戶前20個交易日日均托管

在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額(不含通過融資融券交

易融入的證券和資金),合計為人民幣200萬元;凈資產(chǎn)為人民幣200萬元

A、①③④

B、@

C、③④

D、①②③④

答案:C

解析:考查普通機構(gòu)投資者參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件。在申請開戶前2

0個交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額

(不含通過融資融券交易融入的證券和資金),合計不低于人民幣100萬元;凈

資產(chǎn)不低于人民幣100萬元。

19.(2018年真題)。是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。

A、中國證券業(yè)協(xié)會

B、證券服務(wù)機構(gòu)

C、證券交易所

D、中國證監(jiān)會

答案:B

解析:證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機

構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事

務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

20.(),是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并收取擔

保物的經(jīng)營活動。

A、融資融券業(yè)務(wù)

B、股票質(zhì)押業(yè)務(wù)

C、債券業(yè)務(wù)

D、非標準化債權(quán)投資業(yè)務(wù)

答案:A

解析:融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,

并收取擔保物的經(jīng)營活動。

21.股價指數(shù)的主要功能包括()。①綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市場上股票

價格的變動方向和變動程度②為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息,

便于對股票市場大勢走向做出分析③作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)

④作為投資者業(yè)績評價的標尺,提供一個股市投資的基準回報

A、①②③④

B、①②④

C、①②③

D、①③④

答案:A

解析:股價指數(shù)的主要功能。

22.(2018年真題)政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括()等內(nèi)容,如需調(diào)整,

應(yīng)及時報中國人民銀行核準。I.發(fā)行數(shù)量II.期限安排川.競價方式IV.發(fā)行

方式

A、I.II.III.IV

B、I.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.IV

答案:D

解析:根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》,政策性銀行發(fā)行金

融債券,應(yīng)按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請,經(jīng)中國人民銀行核準后

方可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式

等內(nèi)容,如需調(diào)整,應(yīng)及時報中國人民銀行核準。

23.按照《基金會管理條例》規(guī)定,基金會開展保值、增值活動,應(yīng)當遵循的原

則不包括()。

A、合法

B、安全

C、謹慎

D、有效

答案:C

解析:考查社會公益基金。按照《基金會管理條例》規(guī)定,基金會開展保值、增

值活動,應(yīng)當遵循合法、安全、有效的原則,確定投資風險控制機制。

24.(2018年真題)。于2004年1月發(fā)布了《關(guān)于推進資本市場改革開放和

穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》,為我國資本市場改革和發(fā)展作出了全面部署。

A、中國證券業(yè)協(xié)會

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、國務(wù)院

D、國家發(fā)展和改革委員會

答案:C

解析:2004年1月,國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若

干意見》,從戰(zhàn)略和全局的高度,對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署,

并對加強證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。

25.按照()劃分,債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

A、發(fā)行主體

B、募集方式

C、債券券面形態(tài)

D、期限長短

答案:C

解析:債券有不同的形式,根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實物債券、憑證式債券和

記賬式債券。

26.證券市場正常運行的基礎(chǔ)是()。

A、證券從業(yè)者的自我管理

B、國家對證券市場的監(jiān)管

C、穩(wěn)定的市場價格

D、完善的市場監(jiān)管體系

答案:A

解析:國家對證券市場的監(jiān)管是證券市場健康發(fā)展的保證,而證券從業(yè)者的自我

管理是證券市場正常運行的基礎(chǔ)。

27.投資者在辦理開放式基金贖回時,需要繳納贖回費的有()o①股票基金②

債券基金③貨幣市場基金④混合型基金

A、①②④

B、②③④

C、①③④

D、③④

答案:A

解析:考查開放式基金贖回費用的繳納。投資者在辦理開放式基金贖回時,一般

需要繳納贖回費,貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。

28.李某持有乙公司5000股優(yōu)先股,因公司2017年盈利不佳,本應(yīng)發(fā)放的優(yōu)先

股股息暫未發(fā)放,2018年末,公司將當年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某,

這說明李某持有的是0o

A、強制分紅優(yōu)先股

B、固定股息優(yōu)先股

C、可累積優(yōu)先股

D、參與優(yōu)先股

答案:C

解析:可累積優(yōu)先股定義。累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足,導(dǎo)致

當年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時,則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一

年盈利時,在普通股的股息發(fā)放之前,連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。

29.股票基金的投資目標側(cè)重于追求00①公司控股權(quán)②長期資本增值③資本

利得④優(yōu)先認股權(quán)

A、①②

B、①③

C、①④

D、②③

答案:D

解析:股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投

資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

30.政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對的是。。

A、用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)

B、彌補財政赤字

C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目

D、支持企業(yè)發(fā)展

答案:D

解析:政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政

赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目,也可以用于實施某種特殊的政策,

在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。

31.股票發(fā)行制度不包括()o

A、發(fā)行主體

B、發(fā)行監(jiān)管制度

C、發(fā)行方式

D、發(fā)行定價

答案:A

解析:股票發(fā)行制度不包括發(fā)行主體。

32.個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的,應(yīng)符合的條件是()。

A、申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣

50萬元(不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券)

B、參與證券交易24個月以上

C、申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣

50萬元(包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券)

D、參與證券交易12個月以上

答案:B

解析:個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的,應(yīng)當符合下列條件:(1)申請

權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

(不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券);(2)參與證券交易24

個月以上;(3)上海證券交易所規(guī)定的其他條件。機構(gòu)投資者參與科創(chuàng)板股票

交易,應(yīng)當符合法律法規(guī)及上海證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。

33.對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標最低投標量、最低承銷額限定,下

面說法正確的是()。①承銷團甲類成員最低投放量為當期地方債招標額的4%

②承銷團乙類成員最低投放量為當期地方債招標額的2%③承銷團甲類成員最低

承銷額為當期地方債招標額的1%④承銷團乙類成員最低承銷額為當期地方債招

標額的0.2%

A、①

B、①③

C、②③

D、①③④

答案:D

解析:對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標最低投標量、最低承銷額限定。

承銷團甲類成員最低投放量為當期地方債招標額的4%,承銷團乙類成員最低投

放量為當期地方債招標額的1%;承銷團甲類成員最低承銷額為當期地方債招標

額的1%,承銷團乙類成員最低承銷額為當期地方債招標額的0.2%0

34.()要求證券市場不存在歧視,參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

A、公正原則

B、公平原則

C、公開原則

D、透明原則

答案:B

解析:公平原則要求證券市場不存在歧視,參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

35.常見的間接融資方式有()。①銀行信用融資②消費信用融資③租賃融資④

商業(yè)信用融資

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

答案:A

解析:本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用

融資、租賃融資等。

36.關(guān)于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件,說法正確的是()

A、符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣

50萬元

B、個人投資者需參與證券交易12個月以上

C、核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券

D、需核查申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均金額

答案:A

解析:

個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的條件:申請權(quán)限開通前20個交易日證券

賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元(證券賬戶及資金賬戶不包

括該投資者通過融資融券融入的資金及證券),個人投資者需參與證券交易24

個月以上。

37.某剩余期限為5年的國債,票面利率為8%,面值100元,每年付息1次,當

前市場價格為102元,則其到期收益率為()。

A、7.50%

B、7.61%

C、8.50%

D、8.61%

答案:A

考點:考查到期收益率的計算。計算到期收益率的公式為:P=Nf

?o代人公式得y=7.50%o

解析:(i+y)

38.金融市場是經(jīng)濟運行狀態(tài)的“晴雨表”,繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實體經(jīng)

濟的興旺發(fā)達,而金融市場的蕭條通常也意味著真實經(jīng)濟部門的不景氣。這反映

了金融市場重要性的0o

A、促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B、優(yōu)化資源配置

C、反映經(jīng)濟狀態(tài)

D、宏觀調(diào)控

答案:C

解析:本題主要考查金融市場的重要性。

39.證券委托可分為()。①柜臺委托②非柜臺委托③線上委托④線下委托

A、①②

B、①③

C、③④

D、①②③④

答案:A

解析:證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。

40.流動性覆蓋率的計算公式為()o

A、貸款余額/存款余額x100%

B、流動性資產(chǎn)余額/流動性負債余額x100%

C、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量x100%

D、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來90天現(xiàn)金凈流出量x100%

答案:C

解析:考查流動性覆蓋率的計算。

41.證券經(jīng)紀商接受客戶委托進行申報競價的原則是()。

A、時間優(yōu)先,價格優(yōu)先

B、時間優(yōu)先,客戶優(yōu)先

C、時間優(yōu)先,機構(gòu)優(yōu)先

D、價格優(yōu)先,客戶優(yōu)先

答案:B

解析:證券經(jīng)紀商接受客戶委托進行申報競價的原則是“時間優(yōu)先,客戶優(yōu)先”。

42.會員大會可以行使的職能不包括()o

A、制定和修改證券交易所章程

B、決定高級管理人員的聘任、解聘及薪酬事項

C、審議和通過理事會,監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

D、選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事

答案:B

解析:考查會員大會的職能。會員大會可以行使的職能有制定和修改證券交易所

章程;選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事;審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的

工作報告;審議和通過證券交易所的財務(wù)預(yù)算、決算報告;法律、行政法規(guī)、部

門規(guī)章和證券交易所章程規(guī)定的其他重大事項。

43.證券市場融資活動的方式主要包括()。①股票融資②債券融資③投資基金

融資

A、①②

B、①③

C、②③

D、①②③

答案:D

解析:考查證券市場融資活動的方式。一般說來,證券市場融資活動的方式主要

包括股票融資和債券融資。另外,今年來,國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券

融資的一種方式。

44.以下。交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。

A、定期交易

B、連續(xù)交易

C、指令驅(qū)動

D、報價驅(qū)動

答案:B

解析:連續(xù)交易的特點:市場為投資者提供了交易的即時性;交易過程中可以反

映更多的市場價格信息。

45.下列關(guān)于風險管理的說法中正確的是()o①事前管理決定了風險管理是一

種積極管理②現(xiàn)代風險管理是一種全面的風險管理,以企業(yè)的股東價值和社會價

值增長為總體目標③風險管理的目標是創(chuàng)造價值④風險管理在于減少損失降低

風險

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

答案:A

解析:考查金融風險管理的內(nèi)涵與目標。

46.下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是()o①企業(yè)可以自行銷售企業(yè)債券②棚

戶區(qū)改造項目可發(fā)行并使用不超過項目總投資70%的企業(yè)債券資金③承銷商承

銷企業(yè)債券,可以采取代銷、余額包銷或全額包銷的方式④承銷商承銷企業(yè)債券,

只可以采取代銷的方式

A、①④

B、①②③

C、②③

D、②④

答案:C

解析:企業(yè)債券的相關(guān)要求。

47.(2018年真題)下列選項中,屬于非證券金融市場的是Ooi.股票市場

II.融資租賃市場III.信托市場V.股權(quán)投資市場

A、I、III、IV

B、I、IIVIII、IV

C、I、IIvIII

D、IIv川、IV

答案:D

解析:非證券金融市場,是指以有價證券以外的金融資產(chǎn)為對象的發(fā)行和交易關(guān)

系的總和,包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、黃金市場、

保險市場、銀行理財產(chǎn)品市場、長期貸款市場等。

48.國家股的資金來源有。。①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資

產(chǎn)②經(jīng)授權(quán)代表國家投資的機構(gòu)向新組建股份公司的投資③有權(quán)代表國家投資

的政府部門向新組建的股份公司的投資④國有資產(chǎn)管理部門所擁有的凈資產(chǎn)

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案:A

解析:國家股從資金來源上看,主要有三個方面:①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公

司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公

司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公

司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。

49.(2018年真題)回購交易通常情況下只有()小時,是一種超短期的金融工

具。

A、6

B、12

C、18

D、24

答案:D

解析:回購交易長的有幾個月,但通常情況下只有24小時,是一種超短期的金

融工具。

50.信用傳導(dǎo)機制涉及的變量不包括0o

A、股價

B、凈值

C、貸款

D、匯率

答案:D

解析:匯率屬于匯率傳導(dǎo)機制的變量。

51.在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式即為。

A、連續(xù)競價

B、集合競價

C、規(guī)定競價

D、一次性競價

答案:B

解析:

集合競價的概念。

52.地方政府債券的托管()。

A、只在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理登記托管

B、只在中央國債登記結(jié)算有限責任公司辦理登記托管

C、在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理總登記托管,在中央國債登記結(jié)算有限

責任公司辦理分登記托管

D、在中央國債登記結(jié)算有限責任公司辦理總登記托管,在國家規(guī)定的證券登記

結(jié)算機構(gòu)辦理分登記托管

答案:D

解析:地方政府債券托管的相關(guān)要求。

53.2016年12月12日,()發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》,這是中

國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章,是投資者保護領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制

度,其核心理念就是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。

A、中國證監(jiān)會

B、國務(wù)院

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、原中國銀監(jiān)會

答案:A

解析:考查我國投資者適當性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日,中國證監(jiān)

會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》,這是中國資本市場首部專門規(guī)范適

當性管理的行政規(guī)章,是投資者保護領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度,其核心理念就是“將適

當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。

54.(2019年真題)證券委托方式有不同形式,可以分為()和()兩大類。I、

柜臺委托II、非柜臺委托川、網(wǎng)上委托IV、人工電話委托

AvI、III

B、IvII

C、IxIV

D、IIxIII

答案:B

解析:客戶在辦理委托買賣證券時,需要向證券經(jīng)紀商下達委托指令。委托指令

有不同的具體形式,可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。

55.()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的,

約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

A、短期融資券

B、中期票據(jù)

C、企業(yè)債

D、公司債

答案:B

解析:中期票據(jù)的相關(guān)內(nèi)容。短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行

間債券市場發(fā)行的,約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。中期票據(jù)是指具有

法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的,約定在一定期限

還本付息的債務(wù)融資工具。

56.宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是。。①波及范圍廣②干擾程度深③作用

機制簡單④可能導(dǎo)致股價波動幅度較大

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案:C

解析:考查影響股價變動的宏觀經(jīng)濟與政策因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特

點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價波動幅度較大。

57.下列關(guān)于附認股權(quán)證的公司債券的說法,有誤的是()o

A、按附認股權(quán)和債券本身能否分開來劃分,可分為兩種類型

B、可分離型附認股權(quán)證的公司債券可獨立轉(zhuǎn)讓

C、非分離型附認股權(quán)證的公司債券,認股權(quán)也能成為獨立買賣的對象

D、它是一種附有認購該公司股票權(quán)利的債券

答案:C

解析:考查附認股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。非分離型附認股權(quán)證的公司債券,

不能把認股權(quán)從債券上分離,不能成為獨立買賣的對象。

58.基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交

易,但基金份額持有人不得申請贖回的基金是指()。

A、平衡型基金

B、封閉式基金

C、被動指數(shù)基金

D、開放式基金

答案:B

解析:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立

的證券交易場所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

59.(2020年真題)以下關(guān)于股票分割與合并的說法,錯誤的是()

A、股票分割與合并,不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B、從理論來說,股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C、事實上,股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

D、股票合并后,對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響

答案:D

解析:并股后,流動性有可能提高,導(dǎo)致估值上調(diào)。

60.證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的()提取風險準備金。中國證監(jiān)會可

以根據(jù)防范證券金融公司風險的需要調(diào)整提取比例。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案:B

解析:證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。中國證監(jiān)會

可以根據(jù)防范證券金融公司風險的需要調(diào)整提取比例。

61.(2019年真題)影響股票投資價值的內(nèi)部因素是()。

A、行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)啕

B、股利政策

C、宏觀經(jīng)濟

D、市場波動

答案:B

解析:影響股票投資價值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、

股份分割、增資和減資以及并購重組等。其余選項屬于影響股票投資價值的外部

因素。

62.企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證,但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)

換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證,應(yīng)當在權(quán)證上市交易之日起()個交易日內(nèi)

賣出。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案:B

解析:考查企業(yè)年金。企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證,但因投資股

票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證,應(yīng)當在權(quán)證上市交易之日

起10個交易日內(nèi)賣出。

63.一般來說,公司的盈利水平和股票投資價值的關(guān)系是()。

A、預(yù)期公司盈利增加,股票市場價格上漲,兩者同時發(fā)生

B、預(yù)期公司盈利增加,股票市場價格上漲,兩者不完全同時發(fā)生

C、預(yù)期公司盈利增加,股票市場價格下降,兩者同時發(fā)生

D、預(yù)期公司盈利增加,股票市場價格下降,兩者不完全同時發(fā)生

答案:B

解析:考查公司盈利水平對股票投資價值的影響。

64.對于公司治理情況的分析主要包括()。①董事會的構(gòu)成及運作②監(jiān)事會構(gòu)

成及運作③公司財務(wù)狀況④公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間

的關(guān)系及其制衡狀況

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案:C

解析:對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利

益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況,公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。

65.()依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。①中國證券業(yè)協(xié)會

②中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)③司法部④地方司法行政機關(guān)

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、②③④

答案:D

解析:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、司法部及地方司法行政機關(guān)依法對律師事務(wù)所

從事證券法律業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。

66.以下應(yīng)當召開臨時會員大會的情形不包括。。

A、理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)

B、過半數(shù)的會員提議

C、理事會認為必要

D、監(jiān)事會認為必要

答案:B

解析:考查臨時會員大會召開的情形。有下列情形之一的,應(yīng)當召開臨時會員大

會:理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù);1/3以上的會員提議;理事會或者監(jiān)事會認

為必要。

67.下列關(guān)于場外市場的定義,說法正確的是。。

A、主要為一對一的交易

B、以標準化的、私募類型產(chǎn)品為主

C、不可以采取電子交易的方式

D、柜臺市場與場外市場是不同的市場

答案:A

解析:場外市場主要是一對一交易,以非標準化的、私募類型產(chǎn)品為主,場內(nèi)市

場和場外市場可以采取電子交易的方式。

68.關(guān)于證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的說法錯誤的是()o①證券公司經(jīng)營融資

融券業(yè)務(wù),應(yīng)當以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用

交易擔保資金賬戶②證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當以自己的名義在商業(yè)銀行

分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬

戶和信用交易資金交收賬戶③證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當以自己的名義在

證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。④

證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融

券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交

易資金交收賬戶

A、①③

B、①②

C、②③

D、②④

答案:C

解析:證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別

開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和

信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和

客戶信用交易擔保資金賬戶。

69.將金融市場劃分為交易所市場和場外交易市場的標準是()。

A、交易工具

B、組織方式

C、交割方式

D、輻射地域

答案:B

解析:本題主要考查金融市場的分類,不同的劃分標準,劃分結(jié)果不同。根據(jù)不

同的分類標準,可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下

幾種:(一)按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場(二)按交易工具分

為債權(quán)市場和權(quán)益市場(三)按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場〔四)

按組織方式分為交易所市場和場外交易市場(五)按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍

生品市場(六)按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場(七)按輻射

地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場

70.關(guān)于銀行間債券市場短期債券信用評級等級劃分,()表示還本付息能力較

強,安全性較高。

A、-I

B、A-2

C、A-3

D、B

答案:B

解析:根據(jù)中華人民共和國金融行業(yè)標準(JR/T0030.2—2006)《信貸市場和銀

行間債券市場信用評級規(guī)范》,將銀行間債券市場短期債券劃分為不同信用等級。

71.公司盈利水平高低及。是股東權(quán)益的基本決定因素,盈利水平高的績優(yōu)股

和未來盈利增長趨勢強勁的高增長股票,它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。

A、未來發(fā)展趨勢

B、股票價格高低

C、抗風險能力強弱

D、決策能力強弱

答案:A

解析:公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素,盈利水平

高的績優(yōu)股和未來盈利增長趨勢強勁的高增長股票,它們在股票市場上通常會有

較好的表現(xiàn)。

72.(2019年真題)為了便于掌握發(fā)行進度,擔任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系

統(tǒng)一般每月要匯報本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額,上衣Oo

A、財政部和中國人民銀行

B、財政部

C、國家統(tǒng)計局

D、中國人民銀行

答案:A

解析:憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券,由具備憑證式國債承銷團

資格的機構(gòu)承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資

格,各類商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。

73.下列屬于經(jīng)濟指標中的同步性指標的包括()。①利率水平②國內(nèi)生產(chǎn)總值

③個人收人④企業(yè)工資支出

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案:B

解析:考查同步性指標的具體內(nèi)容。同步性指標如個人收入、企業(yè)工資支出、國

內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。

74.()年8月,中國證券業(yè)協(xié)會成立。

A、1990

B、1991

C、1992

D、1993

答案:B

解析:考查我國證券公司的發(fā)展歷程。1991年8月,中國證券業(yè)協(xié)會成立。

75.張某購入A公司32%的股份,他具有的權(quán)利包括()o①獲得資產(chǎn)收益②對

財產(chǎn)直接支配③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對公司重大事項進行決

A、①④⑤

B、①②④

C、①③④

D、③④⑤

答案:A

解析:考查股東權(quán)利,主要包括資產(chǎn)收益、參與重大決策、選擇管理者等權(quán)利,

對財產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征,要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。

76.基金收入的構(gòu)成包括Ooi.利息收入II.營業(yè)收入III.變現(xiàn)收入IV.投

資收益

A、I、III

B、IXIV

C、IIVIII、IV

D、IIvIV

答案:B

解析:基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

77.金融期貨的基本功能有().I.套期保值;II.投機;III.套利;IV.價格轉(zhuǎn)移

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、III

D、II、DI、IV

答案:A

解析:金融期貨的基本功能包括:(1)套期保值功能。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。:3)

投機功能。(4)套利功能。

78.通過()可以計算基金資產(chǎn)凈值。I.基金負債II.基金資產(chǎn)總值III.基金份

額總值IV.基金份額凈值

AxLII

B、I、II、III、IV

C、I、III、IV

D、ILUKIV

答案:A

解析:基金資產(chǎn)凈值二基金資產(chǎn)總值-基金負債。

79.在我國,非公開募集證券投資基金合格投資者累計不得超過。人。

A、100

B、150

C、200

D、250

答案:C

解析:考查私募基金合格投資者的數(shù)量限制。

80.現(xiàn)券交易也可以被作為債券的(),是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收

手續(xù),買人者付出資金并得到證券,賣出者交付證券并得到資金。

A、回購交易

B、遠期交易

C、即期交易

D、市場交易

答案:C

解析:考查債券交易的概念,即期交易即現(xiàn)券交易。

81.為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是()。

A、主板市場

B、另類投資市場

C、專業(yè)證券市場

D、專業(yè)基金市場

答案:D

解析:本題主要考查專業(yè)基金市場的內(nèi)容。

82.(2018年真題)注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事

的業(yè)務(wù)種類包括Ooi.證券投資咨詢業(yè)務(wù)II.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)川.證券經(jīng)紀業(yè)

務(wù)IV.證券自營業(yè)務(wù)

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.Ill

D、I.IV

答案:A

解析:經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準,取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證,證券公司可

以經(jīng)營下列部分或者全部證券業(yè)務(wù):(一)證券經(jīng)紀;(二)證券投資咨詢;(三)

與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;(四)證券承銷與保薦;(五)證

券融資融券;(六)證券做市交易;(七)證券自營;(八)其他證券業(yè)務(wù)。證

券公司經(jīng)營第(一)項至第(三)項業(yè)務(wù)的,注冊資本最低限額為人民幣五千萬

元;經(jīng)營第(四)項至第(八)項業(yè)務(wù)之一的,注冊資本最低限額為人民幣一億

元;經(jīng)營第(四)項至第(八)項業(yè)務(wù)中兩項以上的,注冊資本最低限額為人民

幣五億元。證券公司的注冊資本應(yīng)當是實繳資本.故A項正確。

83.以下關(guān)于政府債券的性質(zhì)說法正確的是。。I.從形式上看,政府債券也

是一種有價證券II.具有債券的一般性質(zhì)III.從功能上看,政府債券最初僅是政

府彌補赤字的手段IV.具備了金融商品和信用工具的職能

A、I、IIvIII

B、IKIIVIV

C、II、III、IV

D、I、IIx川、IV

答案:D

解析:政府債券的性質(zhì)主要從兩個方面考察:第一,從形式上看,政府債券也是

一種有價證券,它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額,投資者投資于政

府債券可以取得利息,因此,政府債券具備了債券的一般特征。第二,從功能上

看,政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段,但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下,政府債

券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段,并且隨著金融市場的發(fā)展,

逐步具備了金融商品和信用工具的職能,成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀

調(diào)控的工具。

84.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起()個工作日內(nèi)開始發(fā)行

金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

A、20

B、30

C、60

D、90

答案:C

解析:金融債券發(fā)行。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個

工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

85.下列關(guān)于附認股權(quán)證的公司債券的說法,有誤的是()。

A、按附認股權(quán)和債券本身能否分開來劃分,可分為兩種類型

B、可分離型附認股權(quán)證的公司債券可獨立轉(zhuǎn)讓

C、非分離型附認股權(quán)證的公司債券,認股權(quán)也能成為獨立買賣的對象

D、它是一種附有認購該公司股票權(quán)利的債券

答案:C

解析:考查附認股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。非分離型附認股權(quán)證的公司債券,

不能把認股權(quán)從債券上分離,不能成為獨立買賣的對象。

86.表示合約標的證券價格波動率變化對期權(quán)價值的影響程度的金融期權(quán)的風險

指標是()O

A、Vega值

B、Gamma值

C、Rho值

D、Theta值

答案:A

解析:考查金融期權(quán)的主要風險指標。Vega值指合約標的證券價格波動率變化

對期權(quán)價值的影響程度。Gamma值指期權(quán)標的證券價格變化對Delta值的影響程

度。RIi。值指無風險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。Theta值指到期時間變化

對期權(quán)價值的影響程度。

87.甲公司公開發(fā)行股票5億股,有效報價投資者的數(shù)量最少為()家。

A、5

B、10

C、20

D、30

答案:C

解析:公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的,有效報價投資者的數(shù)量不少于20家。

88.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券,涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券

相比,具有一定的特殊性。這種特殊性表現(xiàn)在()。①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

②存在匯率風險③有國家主權(quán)保障④以自由兌換貨幣作為計量貨幣

A、①②③

B、①②③④

C、①③④

D、②③④

答案:B

解析:考查國際債券的特征。國際債券是一種跨國發(fā)行的債券,涉及兩個或兩個

以上的國家。同國內(nèi)債券相比,具有一定的特殊性。(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)

模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為

計量貨幣。

89.以政府名義發(fā)行的債券,主要包括Ooi.公司債II,地方政府債券川.國

債IV.企業(yè)債

A、IIX川、IV

B、II、III

C、I、IIxIII、IV

D、IvIKIV

答案:B

解析:政府債券是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金,以政府名義發(fā)行

的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱

為中央政府債券或者國債,地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券,有時兩者

被統(tǒng)稱為公債。

90.有限售條件股份,是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份,

包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份,內(nèi)部職工股,。持有的股份等。I.董

事11.監(jiān)事III.股票購買者IV.高級管理人員

AvIVIKIII

B、IIvIII、IV

C、lxIKIV

D、I、IIxHLIV

答案:C

解析:有限售條件股份.是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份,

包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份,內(nèi)部職工股,董事、監(jiān)事、高級管理人

員持有的股份等。

91.科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預(yù)計市值、營收兩大核心設(shè)置了5套上市標準,

下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤+收入”標準正確的是。。

A、預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于

5000萬元,或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近一年凈利潤為正且營業(yè)收

入不低于1億元

B、預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于

5000萬元,或者預(yù)計市值不低于人民幣8億元,最近一年凈利潤為正且營業(yè)收

人不低于1億元

C、預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于

5000萬元,或者預(yù)計市值不低于人民幣8億元,最近一年凈利潤為正且營業(yè)收

入不低于5000萬元

D、預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于

5000萬元,或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近一年凈利潤為正且營業(yè)收

入不低于5000萬元

答案:A

解析:本題考查科創(chuàng)板上市指標知識。第一套“市值+凈利潤+收入”標準:預(yù)計

市值不低于人民幣10億元,最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000

萬元,或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元,最近一年凈利潤為正且營業(yè)收人不

低于1億元。

92.(2020年真題)下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法,正確

的有()I公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司,其最近三個會計年度加權(quán)平均

凈資產(chǎn)收益率平均不高6%II扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相

比,以低者作為加權(quán)平均資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)III其最近三個會計年度經(jīng)營活動

實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息IV其最近一期未經(jīng)審計的凈

資產(chǎn)不得低于人民幣十五億元

A、I、IIXIII、IV

B、IvIV

C、II、III

D、I、IIvIII

答案:C

解析:公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司除應(yīng)當符合組織機構(gòu)健全、運行良好、盈利能

力具有可持續(xù)性、上市公司的財務(wù)狀況良好等要求外,還應(yīng)當符合下列規(guī)定:第

最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%??鄢墙?jīng)常性損

益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比,以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算

依據(jù);第二,本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;

第三,最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。

93.系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從以下()方面入手。①計算絕對收益②計算風險

調(diào)整后收益③計算相對收益④進行業(yè)績歸因

A、①③④

B、①②③④

C、①②④

D、①②③

答案:B

解析:考查系統(tǒng)的基金業(yè)績評估。系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個方面入手:計

算絕對收益;計算風險調(diào)整后收益;計算相對收益;進行業(yè)績歸因。

94.()導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。

A、限價制度

B、限倉制度

C、保證金制度

D、集中交易制度

答案:C

解析:期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機具有較高的杠桿率,盈虧相應(yīng)放大,

具有更高的風險性。

95.金融衍生工具從。分類的角度,可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣

衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A、產(chǎn)品形態(tài)

B、自身交易方式

C、基礎(chǔ)工具

D、交易場所的不同

答案:C

解析:金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類的角度,可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、

貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

96.基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的可以由基金承擔的費用,我國

的基金運作費用主要包括()。①審計費②信息披露費③開戶費④過戶費

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案:A

解析:基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的可以由基金承擔的費用,包

括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶

費、銀行匯劃手續(xù)費等。

97.中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各

種措施是指()o

A、一般性貨幣政策工具

B、選擇性貨幣政策工具

C、創(chuàng)新性貨幣政策工具

D、其他貨幣工具

答案:B

解析:選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運用方

向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施,包括消費者信用控制、證券市場信用控制、

不動產(chǎn)信用控制,除此之外還有直接信用控制和間接信用控制等。

98.(2018年真題)下列選項中,屬于證券服務(wù)機構(gòu)的有Ooi.資信評級機

構(gòu)II.財務(wù)顧問機構(gòu)川,會計師事務(wù)所IV.投資咨詢機構(gòu)

A、IXIV

B、I、IIXIII、IV

C、I、II、

D、IIxIIIxIV

答案:B

解析:證券服務(wù)機構(gòu),是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu),主要包括

證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)

所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)等。

99.(2019年真題)根據(jù)我國財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》,

地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府:含經(jīng)省級政府批準自辦債券發(fā)

行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公

益性項目對應(yīng)的()還本付息的政府債券。I、政府性基金II、金融機構(gòu)收入川、

專項收入IV、中央政府收入

A、IIVIV

B、II、III、IV

C、I、III

D、IxIV

答案:C

解析:根據(jù)財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》,地方政府專項債券

是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準自辦債券發(fā)行的計劃單列市政

府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政

府性基金或?qū)m検杖脒€本付息的政府債券。

100.證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括()。①投資者姓名或名稱②投資者地址③

投資者有效身份證明文件及號碼④投資者電話

A、①②③④

B、①②③

C、①③④

D、①③

答案:D

解析:證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息投資者證券賬戶信息包括投資者姓名或名稱、

有效身份證明文件類型及號碼等身份信息,出生日期、性別、機構(gòu)類別、法定代

表人等基本信息,聯(lián)系電話、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息,開戶日期、開戶

方式等賬戶管理信息以及中國證券登記結(jié)算有限責任公司規(guī)定的其他信息。證券

賬戶信息中的投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼為關(guān)鍵信息,其

他信息為非關(guān)鍵信息。

101.下面關(guān)于公司債券的說法正確的是()。①非公開發(fā)行公司債券必須進行信

用評級②對公司債券發(fā)行沒有強制性擔保要求③非公開發(fā)行公司債券是否進行

信用評級由發(fā)行人確定④非公開發(fā)行公司債券,募集資金用于約定的用途

A、①④

B、①③④

C、②③④

D、②④

答案:C

解析:公司債的相關(guān)內(nèi)容。

102.個人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟指標分類中的()。

A、先行性指標

B、同步性指標

C、滯后性指標

D、技術(shù)性指標

答案:B

解析:考查同步性指標。同步性指標例如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總

值、社會商品銷售額等。

103.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件有()。I.實行貸款五級分類,

貸款五級分類偏差小II.貸款損失準備計提充足川.核心資本充足率不低于5%

IV.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制

A、I、IIVIII

B、IvIKIV

C、IIvIII、IV

D、I、IIx川、IV

答案:D

解析:商業(yè)銀行公開發(fā)行【次級債券】應(yīng)具備以下條件:實行貸款五級分類,貸

款五級分類偏差??;核心資本充足率不低于5%;貸款損失準備計提充足;具有

良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。易混點:注意

題目問的是次級債券而不是金融債券。根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行

管理辦法》,商業(yè)銀行發(fā)行【金融債券】應(yīng)具備以下條件:具有良好的公司治理

機制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準備計提充足;

風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中

國人民銀行要求的其他條件。

104.股票市場融資的特點有()o①無須退還本金②可以轉(zhuǎn)讓③可以退股④保證

收益

A、①②

B、①④

C、③④

D、①③

答案:A

解析:本題主要考查股票市場融資的特點。股票市場融資無須退還本金、售出的

股票只能轉(zhuǎn)讓,不能退股,也不保證收益,但如果企業(yè)盈利,股票持有人享受企

業(yè)盈余的分配權(quán)。

105.(2018年真題)證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期

結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是()。

A、自銷

B、助銷

C、包銷

D、代銷

答案:C

解析:證券包銷,是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期

結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式,前者為全額包銷,后者為余額

包銷。

106.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券

是指()。

A、國際債券

B、亞洲債券

C、美洲債券

D、歐洲債券

答案:A

解析:國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投

資者發(fā)行的債券。

107.(2020年真題)基金招募說明書中應(yīng)當詳細說明基金的()I投資目標與

理念11投資范圍與對象III投資策略與原則IV基金費用與收益分配

A、IvII

B、I、III、IV

C、IIVIII、IV

D、I、IIX川、IV

答案:D

解析:基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的、供投資者了

解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認購基金份額的規(guī)

范性文件。

108.某公司擬上市發(fā)行股票,已知股票每股面額為1元,按照我國《公司法》要

求,該公司的股票發(fā)行價格可以是。。①20元②0.5元③1元④5.4元

A、①④

B、①③④

C、①②④

D、②③

答案:B

解析:我國《公司法》規(guī)定,股票發(fā)行價格可以按票面金額,也可以超過票面金

額,但不得低于票面金額。

109.每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應(yīng)當由一個投資管理人管理,企業(yè)年金基

金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合下列。規(guī)定。I.投資銀

行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例,

不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%II.投資銀行定期存款、協(xié)議存

款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等

固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保

險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例,不得高于投資組合企業(yè)年金基金

財產(chǎn)凈值的95%III.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連

結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例,不得高于投資組合企

業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%IV.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn),投資于一

家企業(yè)所發(fā)行的股票,單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企

業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債),單只證券投資基金,單個萬

能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品,分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基

金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%

A、IIX川、IV

B、I、II、III

C、I、IIxIII、IV

D、IvIKIV

答案:C

解析:年金基金財產(chǎn)以沒資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合下列規(guī)定;(1)

投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的

比例,不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算

款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產(chǎn);投資債券正回購的比例不得高于

投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%。(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、

國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定

收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)

品(股票投資比例不高于30%)的比例,不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)

凈值的95%。(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)

保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例,不得高于投資組合企業(yè)

年金基金財產(chǎn)凈值的30%。其中,企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證,但因投

資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證,應(yīng)當在權(quán)證上市交易

之日起10個交易日內(nèi)賣出。(4)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn),投資于一

家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企

業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債),單只證券投資基金,單個萬

能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品,分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基

金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算,也不得超過該

投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

110.基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,向

中國證監(jiān)會提交驗資報告,辦理基金備案手續(xù)?;饌浒缸?。之日起,基金合

同生效。

A、中國證監(jiān)會書面確認

B、基金募集期限屆滿

C、聘請法定驗資機構(gòu)

D、提交驗資報告

答案:A

解析:考查基金合同生效時日?;鸸芾砣藨?yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)

聘請法定驗資機構(gòu)驗資,向中國證監(jiān)會提交驗資報告,辦理基金備案手續(xù)?;?/p>

備案自中國證監(jiān)會書面確認之日起,基金合同生效。

111.關(guān)于儲蓄國債(電子式)的說法錯誤的是。。

A、針對個人投資者,同時也向機構(gòu)投資者發(fā)行

B、采用實名制,不可流通轉(zhuǎn)讓

C、收益安全穩(wěn)定,由財政部負責還本付息,免繳利息稅

D、付息方式較為多樣

答案:A

解析:考查儲蓄國債(電子式)。儲蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新

品種,具有以下特點:針對個人投資者,不向機構(gòu)投資者發(fā)行;采用實名制,不

可流通轉(zhuǎn)讓;收益安全穩(wěn)定,由財

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