法律合規(guī)復(fù)習(xí)試題有答案（一）

法律合規(guī)復(fù)習(xí)試題有答案單選題（總共40題）1.合同使用部門應(yīng)為審查部門預(yù)留充足的時(shí)間，原則上不少于（）個(gè)工作日(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無解析2.違法規(guī)定辦理借新還舊情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級(jí)答案：D解析：

暫無解析3.在理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中，出現(xiàn)下列（）行為，應(yīng)給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分？(1分)A、未按照相關(guān)政策或制度規(guī)定進(jìn)行理財(cái)信息登記，給本行造成不良后果B、未按相關(guān)政策或制度進(jìn)行理財(cái)統(tǒng)計(jì)、信息披露、估值減值或資金清算等業(yè)務(wù)，給本行造成不良后果C、未按相關(guān)政策或制度對(duì)理財(cái)運(yùn)營(yíng)檔案進(jìn)行保存，造成不良后果D、未按規(guī)定對(duì)理財(cái)產(chǎn)品實(shí)行“三單”管理答案：D解析：

暫無解析4.以下哪項(xiàng)不屬于管理人員行為禁令的內(nèi)容？（）(1分)A、嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫(kù)”或賬外經(jīng)營(yíng)。B、嚴(yán)禁逆程序、越權(quán)、變相越權(quán)或超授權(quán)辦理業(yè)務(wù)。C、嚴(yán)禁通過返現(xiàn)或贈(zèng)送禮品禮券等手段違規(guī)攬存。D、嚴(yán)禁擅自以本行或本行工作人員名義接受采訪。答案：C解析：

暫無解析5.知悉員工有親屬在()工作，明知親屬崗位職責(zé)但未合理安排本行員工崗位和職責(zé)，故意影響監(jiān)管公正的,給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。可并處其他處理(1分)A、保險(xiǎn)公司B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、財(cái)務(wù)公司D、其他銀行答案：B解析：

暫無解析6.合規(guī)，是指本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（）相一致。(1分)A、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則B、法制理念C、股東利益訴求D、社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)答案：A解析：

暫無解析7.大額財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)未按規(guī)定事前審批，化整為零逃避審批或未嚴(yán)格落實(shí)()審查意見的，應(yīng)給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理。(1分)A、總行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)B、管轄行財(cái)務(wù)審查小組C、管轄行行長(zhǎng)及財(cái)務(wù)部門經(jīng)理D、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部答案：A解析：

暫無解析8.問責(zé)辦法涉及的幣種為(1分)A、人民幣B、美元C、歐元D、英鎊答案：A解析：

暫無解析9.轄內(nèi)發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、事故，任職、到崗不足____個(gè)月，且任職、到崗后認(rèn)真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、12.0答案：C解析：

暫無解析10.房產(chǎn)被拆遷（）以上，無正當(dāng)理由未足額取得拆遷補(bǔ)償款的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問責(zé)處理。(1分)A、一個(gè)月B、一個(gè)季度C、一年D、半年答案：B解析：

暫無解析11.遺失、故意損壞自助設(shè)備相關(guān)部件的，給予相關(guān)責(zé)任人（）處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除答案：C解析：

暫無解析12.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）(1分)A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)答案：D解析：

暫無解析13.將涉密計(jì)算機(jī)、涉密存儲(chǔ)介質(zhì)接入（）的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、金融專網(wǎng)B、局域網(wǎng)絡(luò)C、互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)D、上級(jí)單位網(wǎng)絡(luò)答案：C解析：

暫無解析14.以下哪項(xiàng)行為違反資產(chǎn)負(fù)債管理規(guī)定？(1分)A、按照正常的審批流程調(diào)撥資金B(yǎng)、發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)發(fā)起流動(dòng)性應(yīng)急處置流程C、違規(guī)下發(fā)融資指令，進(jìn)行資金劃撥和業(yè)務(wù)審批操作的D、定期開展流動(dòng)性壓力測(cè)試答案：C解析：

暫無解析15.吳某是某支行零售經(jīng)理，甲公司是吳某的客戶。因經(jīng)營(yíng)不善，甲公司的貸款將要逾期，吳某主動(dòng)聯(lián)系甲公司老板將其介紹給某典當(dāng)行拆借“過橋資金”，幫助甲公司成功轉(zhuǎn)貸。吳某從中收取1萬元的好處費(fèi)。吳某違反銀行員工不得（）的規(guī)定。(1分)A、組織、參與民間融資或非法集資的B、充當(dāng)資金掮客C、利用職務(wù)之便收取傭金D、員工利用崗位便利代客戶投資、理財(cái)答案：A解析：

暫無解析16.在2023年版的《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》中，在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)管理中,若違規(guī)行為情節(jié)或后果嚴(yán)重的，則給予（）處理。(1分)A、記過或記大過處分B、警告、記過或記大過處分C、降級(jí)或撤職處分D、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理答案：B解析：

暫無解析17.違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、警告、記過或記大過B、降級(jí)、撤職C、撤職、解除勞動(dòng)合同D、降級(jí)、解除勞動(dòng)合同答案：A解析：

暫無解析18.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。(1分)A、3.0B、5.0C、10.0D、30.0答案：B解析：

暫無解析19.在公務(wù)用車使用和管理中，違規(guī)使用公務(wù)用車，或（）的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問責(zé)處理。(1分)A、個(gè)人用車B、私車公用C、公車私用D、私家車答案：C解析：

暫無解析20.在貸記卡業(yè)務(wù)中，幫助、組織持卡人進(jìn)行貸記卡套現(xiàn)，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分。(1分)A、開除B、警告C、批評(píng)教育D、其他答案：A解析：

暫無解析21.分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，需對(duì)總行黨委管理權(quán)限的人員進(jìn)行違規(guī)問責(zé)的，分支機(jī)構(gòu)違規(guī)問責(zé)委員會(huì)辦公室將問題線索或有關(guān)材料移交____。(1分)A、總行違規(guī)問責(zé)委員會(huì)B、總行違規(guī)問責(zé)委員會(huì)辦公室C、總行條線管理部門D、駐行紀(jì)檢監(jiān)察組答案：B解析：

暫無解析22.未按規(guī)定為客戶辦理大額、可疑或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，給予（）處分。(1分)A、警告或記過B、警告或記大過C、記過或記大過D、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理答案：D解析：

暫無解析23.反洗錢系統(tǒng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置由低到高分別為：（）。(1分)A、低風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)B、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：

暫無解析24.明知業(yè)務(wù)違規(guī)，仍然要求業(yè)務(wù)受理人員違規(guī)辦理的，____主要直接責(zé)任人(1分)A、領(lǐng)導(dǎo)人員B、管理人員C、要求人員D、經(jīng)辦人員答案：C解析：

暫無解析25.員工違反信訪規(guī)定，（），圍堵、沖擊辦公場(chǎng)所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問責(zé)處理。(1分)A、越級(jí)上訪B、聚眾上訪C、匿名舉報(bào)D、實(shí)名舉報(bào)答案：B解析：

暫無解析26.以下說法錯(cuò)誤的是：（）(1分)A、發(fā)生案件未采取有效措施控制，或處置失當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)給予警告及以上處分。B、對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)控合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見未采取措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的，應(yīng)當(dāng)給予警告及以上處分。C、未按規(guī)定及時(shí)控制涉案嫌疑人，或有效控制涉案資金的，應(yīng)當(dāng)給予記過及以上處分。D、違反涉刑案件調(diào)查處置紀(jì)律，辦案程序不合法不合規(guī)，或泄露辦案秘密的，應(yīng)當(dāng)給予警告及以上處分。答案：C解析：

暫無解析27.下列行為應(yīng)直接給予開除處分(1分)A、以貸收貸B、以貸收息C、以貸繳存保證金D、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸答案：D解析：

暫無解析28.授信工作人員代為或代理客戶歸還授信本息的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級(jí)答案：B解析：

暫無解析29.未按規(guī)定向其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供存款保險(xiǎn)保費(fèi)費(fèi)率等情況，一般給予（）處分(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、警告或記過C、記過D、記大過、降級(jí)或撤職答案：A解析：

暫無解析30.對(duì)于專項(xiàng)法律咨詢，法律事務(wù)部門應(yīng)當(dāng)在收到咨詢部門的全部材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)出具法律咨詢意見書(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無解析31.《反洗錢法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。(1分)A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)答案：D解析：

暫無解析32.在2023年版的《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》中，在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)管理中,若違規(guī)行為情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，則給予（）處理。(1分)A、降級(jí)B、警告、記過或記大過處分C、降級(jí)或撤職處分D、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理答案：C解析：

暫無解析33.有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人（）處分；給予管理責(zé)任人警告、記過、記大過、降級(jí)或撤職處分?？刹⑻幤渌幚?。（一）盜用、挪用庫(kù)款、貴金屬和有價(jià)單證的；（二）以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的。(1分)A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除答案：D解析：

暫無解析34.有下列行為之一的，給予（）；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告或記過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予記大過或降級(jí)處分。可并處其他處理。（一）庫(kù)款不符，未按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款的；（二）未按規(guī)定兌換殘損幣,對(duì)外支付不宜流通人民幣的。(1分)A、批評(píng)教育、組織處理、經(jīng)濟(jì)處理B、警告或記過C、記過或記大過D、開除答案：A解析：

暫無解析35.以下哪項(xiàng)行為，未違反信息科技管理規(guī)定（）(1分)A、在計(jì)算機(jī)上安裝使用沒有正當(dāng)版權(quán)或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權(quán)糾紛的B、違規(guī)變更計(jì)算機(jī)安全配置的C、違規(guī)在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件的；D、經(jīng)審批購(gòu)置電子設(shè)備的答案：D解析：

暫無解析36.審議通過調(diào)查、審查環(huán)節(jié)已提示重大風(fēng)險(xiǎn)的授信，為化解不良貸款的除外，情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的最高可給予（）處分。(1分)A、記過B、記大過C、降級(jí)D、撤職答案：B解析：

暫無解析37.在企業(yè)文化管理過程中，下列哪項(xiàng)是不違反員工違規(guī)違紀(jì)行為辦法的(1分)A、散布違反本行企業(yè)文化導(dǎo)向言論，造成惡劣影響的；B、組織對(duì)本行企業(yè)文化有現(xiàn)實(shí)或潛在危害活動(dòng)的；C、參與對(duì)本行企業(yè)文化有現(xiàn)實(shí)或潛在危害活動(dòng)的D、未對(duì)企業(yè)文化進(jìn)行公示的答案：D解析：

暫無解析38.違反審批規(guī)定，私自研發(fā)、搭建應(yīng)用系統(tǒng)，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，應(yīng)給予（）(1分)A、批評(píng)教育B、記過C、組織處理D、經(jīng)濟(jì)處理答案：B解析：

暫無解析39.以下哪項(xiàng)不屬于評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)包括的內(nèi)容：（）(1分)A、定量分析過去一年的操作風(fēng)險(xiǎn)事件情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件暴露出的問題進(jìn)行分布、占比、趨勢(shì)等分析。B、利用從風(fēng)險(xiǎn)事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、日常監(jiān)控、檢查審計(jì)、調(diào)查問卷、專家判斷等途徑獲取的數(shù)據(jù)，定性定量估算當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)隱患的涉及面、影響程度、發(fā)生概率。C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題按照嚴(yán)重程度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。D、按照《青島農(nóng)商銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。答案：C解析：

暫無解析40.外包服務(wù)提供商主動(dòng)要求更換外包人員時(shí)，應(yīng)至少提前（）書面通知本行，經(jīng)本行同意后方可更換。(1分)A、10日B、15日C、一個(gè)月D、三個(gè)月答案：C解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.以下哪些規(guī)定屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》的內(nèi)容？（）(1分)A、嚴(yán)禁與客戶發(fā)生非正常資金往來B、嚴(yán)禁利用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)C、嚴(yán)禁違規(guī)保管客戶資料或物品D、嚴(yán)禁非法入侵本行系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)答案：ABC解析：

暫無解析2.在合規(guī)咨詢過程中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、應(yīng)進(jìn)行合規(guī)咨詢而未咨詢，違規(guī)對(duì)外簽署文件和辦理業(yè)務(wù)的；B、無正當(dāng)理由未依照合規(guī)咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務(wù)，造成不良影響的；C、隱瞞事實(shí)真相進(jìn)行合規(guī)咨詢或提供虛假審查材料的；D、未按規(guī)定提供有關(guān)證據(jù)材料的答案：ABCD解析：

暫無解析3.下列屬于員工異常行為須排查的員工是（）。(1分)A、有“黃賭毒”行為的員工B、個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)的員工C、大額資金購(gòu)買彩票的員工D、無故不能上班或經(jīng)常曠工的員工答案：ABCD解析：

暫無解析4.以下屬于經(jīng)商辦企業(yè)情形的有：（）(1分)A、出資成立企業(yè)或擔(dān)任股東B、接受政府獎(jiǎng)勵(lì)資金C、在企業(yè)兼職或從事有償中介活動(dòng)D、在除本行以外的其他企業(yè)擔(dān)任董事、監(jiān)事、法定代表人、實(shí)際控制人、高管、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等答案：ACD解析：

暫無解析5.在員工被限制人身自由期間，所在單位視情況可給予(1分)A、免職（解聘）B、降職C、停職處理D、中止勞動(dòng)合同的履行答案：CD解析：

暫無解析6.《青島農(nóng)商銀行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持以下哪些原則(1分)A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、審慎性原則D、匹配性原則E、有效性原則答案：ABCDE解析：

暫無解析7.有下列情形之一，屬情節(jié)特別嚴(yán)重的違規(guī)行為(1分)A、偽造、銷毀、轉(zhuǎn)移、隱匿檔案和資料的B、隱瞞事實(shí)或提供虛假材料的C、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)或營(yíng)私舞弊的D、其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形答案：ABCD解析：

暫無解析8.下列關(guān)于新產(chǎn)品和系統(tǒng)反洗錢合規(guī)審查內(nèi)容正確的有：（）(1分)A、新產(chǎn)品和系統(tǒng)記錄的客戶信息與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已有客戶信息的歸并規(guī)則，保證客戶信息的唯一性。B、新產(chǎn)品和系統(tǒng)記錄的職業(yè)、行業(yè)等客戶信息要素?cái)?shù)據(jù)字典與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)一致，能夠滿足反洗錢要求。C、系統(tǒng)能完整記錄交易對(duì)手信息。D、客戶通過非柜面渠道發(fā)生交易時(shí)，系統(tǒng)可以不記錄交易類型。答案：ABC解析：

暫無解析9.有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)未認(rèn)真審核原始資料的B、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務(wù)未審查、授權(quán)的C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（包括現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的D、對(duì)應(yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核規(guī)定的答案：ABCD解析：

暫無解析10.在對(duì)被授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予（）（）（）；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、批評(píng)教育B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處理答案：ABC解析：

暫無解析11.辦理借（頂、冒）名或化整為零授信的給予管理責(zé)任人（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級(jí)答案：ABCD解析：

暫無解析12.以下屬于規(guī)章制度審查依據(jù)的有：(1分)A、最高人民法院、最高人民檢察院做出的有關(guān)司法解釋B、國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門頒布的行政法規(guī)、部門規(guī)章C、行業(yè)管理部門及青島農(nóng)商銀行總行制定的內(nèi)部規(guī)章制度D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于規(guī)章制度管理的有關(guān)規(guī)定答案：ABC解析：

暫無解析13.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。(1分)A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、縣以上公安機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ACD解析：

暫無解析14.內(nèi)部控制遵循以下基本原則：(1分)A、全覆蓋原則B、制衡性原則C、審慎性原則D、相匹配原則答案：ABCD解析：

暫無解析15.良好的操作風(fēng)險(xiǎn)文化因素包括（）(1分)A、全體員工明確自身在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，每個(gè)崗位、員工均是操作風(fēng)險(xiǎn)的直接責(zé)任人B、董事會(huì)、高管層對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)文化持續(xù)推進(jìn)、宣傳C、科學(xué)合理的激勵(lì)機(jī)制和充分暴露問題的文化。鼓勵(lì)員工自由揭示、主動(dòng)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)問題，鼓勵(lì)越級(jí)實(shí)名舉報(bào)不法行為。答案：ABC解析：

暫無解析16.在訴訟管理中，以下____行為應(yīng)給予問責(zé)(1分)A、違反訴訟案件管理規(guī)定，瞞案不報(bào)B、因工作失誤造成超過訴訟時(shí)效，導(dǎo)致案件敗訴C、案件勝訴后未及時(shí)申請(qǐng)執(zhí)行，造成損失D、隱瞞案件實(shí)情，導(dǎo)致訴訟不利答案：ABCD解析：

暫無解析17.以下哪些屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》關(guān)于信貸人員的禁止性規(guī)定？（）(1分)A、嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)違規(guī)查詢征信。B、嚴(yán)禁違規(guī)與未準(zhǔn)入的中介機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作。C、嚴(yán)禁隨意簡(jiǎn)化、改變業(yè)務(wù)流程。D、嚴(yán)禁辦理頂（冒）名貸款或化整為零、多頭授信。答案：ABD解析：

暫無解析18.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、提拔的管理人員不符合規(guī)定條件的B、違規(guī)提拔或違規(guī)增加職數(shù)提拔管理人員的C、在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預(yù)原單位人員選拔任用造成不良后果的D、為他人提拔、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的E、未按規(guī)定履行聘任報(bào)批或備案手續(xù)的答案：ABCDE解析：

暫無解析19.境外有關(guān)部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求本行提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關(guān)信息的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過（）等提出請(qǐng)求不得擅自提供。(1分)A、外交途徑B、法人機(jī)構(gòu)途徑C、司法協(xié)助途徑D、金融監(jiān)管合作途徑答案：ACD解析：

暫無解析20.各級(jí)機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，總行業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的C、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABCDE解析：

暫無解析21.以下屬于違反外包管理制度規(guī)定，并應(yīng)當(dāng)予以問責(zé)的有：（）(1分)A、將不能外包的職能和業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行外包，或?qū)⑼獍芾碡?zé)任進(jìn)行外包的B、未按本行財(cái)務(wù)制度和集中采購(gòu)有關(guān)管理要求履行服務(wù)提供商準(zhǔn)入審查審批程序的C、未對(duì)外包服務(wù)提供商、外包服務(wù)人員及相關(guān)外包服務(wù)工作實(shí)施有效管理和監(jiān)督，導(dǎo)致產(chǎn)生外包風(fēng)險(xiǎn)的D、發(fā)現(xiàn)外包風(fēng)險(xiǎn)后，及時(shí)報(bào)告或采取相應(yīng)控制措施的答案：ABC解析：

暫無解析22.經(jīng)濟(jì)處理包括(1分)A、核減績(jī)效薪酬B、扣減延期支付績(jī)效薪酬C、退回違規(guī)所得D、責(zé)令賠償損失E、依法索賠或追償答案：ABCDE解析：

暫無解析23.后果嚴(yán)重是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致的下列情形之一(1分)A、發(fā)生業(yè)內(nèi)涉刑案件的B、造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議丟失、損毀、被篡改的C、造成直接經(jīng)濟(jì)損失、損失責(zé)任事故100萬元以上的D、造成本行商業(yè)秘密泄露的答案：ABD解析：

暫無解析24.內(nèi)部控制管理聯(lián)席會(huì)議每（）召開一次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：BD解析：

暫無解析25.下列選項(xiàng)中哪些屬于監(jiān)察委員會(huì)的工作職責(zé)？(1分)A、調(diào)查職務(wù)違法和職務(wù)犯罪B、對(duì)履行職責(zé)不力、失職失責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行問責(zé)C、法律法規(guī)實(shí)施情況的檢查D、對(duì)公職人員開展廉政教育答案：ABD解析：

暫無解析26.《青島農(nóng)商銀行反洗錢保密工作管理辦法》中規(guī)定的反洗錢工作保密內(nèi)容包括：（）(1分)A、客戶身份資料及交易記錄B、大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)資料信息D、跨境業(yè)務(wù)資料信息E、反洗錢內(nèi)部管理資料及信息答案：ABCDE解析：

暫無解析27.以下屬于保安行為禁令的有：（）(1分)A、嚴(yán)禁協(xié)助客戶辦理業(yè)務(wù)。B、嚴(yán)禁無證上崗。C、嚴(yán)禁不隨身攜帶防衛(wèi)器械。D、嚴(yán)禁酒后上崗。E、嚴(yán)禁本人或誘導(dǎo)、協(xié)助客戶涂改、偽造、變?cè)熨Y料。答案：ABCD解析：

暫無解析28.員工違規(guī)行為有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：(1分)A、主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實(shí)的B、主動(dòng)賠償全部損失或退繳違規(guī)所得的C、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件、風(fēng)險(xiǎn)事件等D、在接受調(diào)查前主動(dòng)說明問題答案：ABCD解析：

暫無解析29.在新聞宣傳工作中，有下列行為之一的可視情節(jié)給予相應(yīng)問責(zé)處理（）(1分)A、違規(guī)以本行機(jī)構(gòu)或工作人員名義接受媒體采訪、發(fā)布相關(guān)信息或發(fā)表評(píng)論與看法的B、對(duì)外轉(zhuǎn)發(fā)本行已披露信息C、未按統(tǒng)一口徑應(yīng)對(duì)采訪的D、發(fā)布有損本行形象的材料或言論的答案：ACD解析：

暫無解析30.在財(cái)務(wù)管理工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、大額財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)未按規(guī)定事前審批，或化整為零逃避審批及擅自變更審批內(nèi)容的B、未按規(guī)定進(jìn)行大額財(cái)務(wù)開支后評(píng)價(jià)C、未按規(guī)定實(shí)施財(cái)務(wù)公開的D、因管理不善大額財(cái)務(wù)開支項(xiàng)目未達(dá)到預(yù)期效果的答案：ABCD解析：

暫無解析31.業(yè)內(nèi)案件是指銀行機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由（）、（）、（）等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(1分)A、公安B、司法C、監(jiān)察D、法院答案：ABC解析：

暫無解析32.有下列行為直接給予開除處分(1分)A、盜取、買賣客戶信息、賬戶和商業(yè)秘密的B、以任何形式參與賬外經(jīng)營(yíng)或私設(shè)“小金庫(kù)”的C、參與經(jīng)商辦企業(yè)D、索取、收受回扣答案：ABCD解析：

暫無解析33.在銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理中有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告或記過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予記大過處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)問題時(shí)，未及時(shí)報(bào)告或未根據(jù)有權(quán)機(jī)構(gòu)要求采取有效措施的B、其他違反銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定,造成不良后果的C、及時(shí)報(bào)送利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表D、按時(shí)開展壓力測(cè)試答案：AB解析：

暫無解析34.未按規(guī)定對(duì)（）進(jìn)行公示的，屬于違反機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)合法經(jīng)營(yíng)規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、營(yíng)業(yè)范圍D、營(yíng)業(yè)地址答案：ABC解析：

暫無解析35.下列哪些行為是檔案形成和管理過程中需要問責(zé)的違規(guī)行為（）？(1分)A、未按規(guī)定收集、登記、保管，造成重要?dú)w檔文件不齊全的B、未按規(guī)定及時(shí)移交或歸檔，造成檔案文件遺失的；C、未按制度規(guī)定配置防護(hù)和安保措施，造成檔案遺失或損毀的D、未按程序鑒定，使得有價(jià)值的檔案被銷毀的答案：ABCD解析：

暫無解析36.有關(guān)國(guó)內(nèi)()等信息不得對(duì)外提供。(1分)A、司法凍結(jié)B、司法查詢C、可疑交易報(bào)告D、行政機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查答案：ABCD解析：

暫無解析37.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由（）所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、不完善或有問題的內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件答案：ABCD解析：

暫無解析38.下列可以不識(shí)別其受益所有人的是：（）(1分)A、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)B、司法機(jī)關(guān)C、政府機(jī)關(guān)D、公立學(xué)校答案：BC解析：

暫無解析39.在履職回避、親屬回避工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、遲報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)親屬信息，或因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按人事管理權(quán)限向所在單位或組織人力部門報(bào)告的，以及通過其他不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的B、員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，未主動(dòng)匯報(bào)并提請(qǐng)業(yè)務(wù)回避，或以其他形式施加影響的C、知悉員工有親屬在監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作，明知親屬崗位職責(zé)但未合理安排本行員工崗位和職責(zé)，故意影響監(jiān)管公正的D、未按照關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)要求，在涉及本人或親屬等關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)表決、決策時(shí)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務(wù)的答案：ABCD解析：

暫無解析40.本行建立與資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)的案件防控管理體系，有效（）案件風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、監(jiān)測(cè)B、識(shí)別C、控制D、處置答案：ABD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.故意傳播計(jì)算機(jī)病毒，或竊聽網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的，給予警告、記過、記大過處分(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.對(duì)因工作調(diào)整無須再使用的外包工作人員，應(yīng)及時(shí)確認(rèn)其使用的本行資源全部收回。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.違規(guī)問責(zé)發(fā)起后，違規(guī)問責(zé)發(fā)起部門認(rèn)為無需違規(guī)問責(zé)的，可自行取消違規(guī)問責(zé)程序。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析4.違反規(guī)定為客戶開立虛假、假名、匿名賬戶的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析5.違反規(guī)定對(duì)資金實(shí)際用途為從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品、股本權(quán)益性投資的客戶進(jìn)行授信的給予警告、記過或記大過處分，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.在審計(jì)、監(jiān)督檢查工作中,審計(jì)人員違反獨(dú)立性原則，參與被監(jiān)督檢查單位的財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，導(dǎo)致客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)失實(shí)，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或未采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施的，情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.違規(guī)刻制、偽造、變?cè)?、出借?huì)計(jì)印章的，給予直接責(zé)任人記過或記大過處分；給予管理責(zé)任人警告、記過、記大過、降級(jí)或撤職處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析9.接受款箱未對(duì)營(yíng)業(yè)區(qū)域清場(chǎng)，應(yīng)按照違規(guī)行為進(jìn)行處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.新問責(zé)辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為均不適用新問責(zé)辦法(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析11.輕微違規(guī)行為發(fā)生當(dāng)年未被發(fā)現(xiàn)的，不再予以積分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析12.違反信訪工作保密制度，向被舉報(bào)人或其他相關(guān)人員泄露信訪內(nèi)容或調(diào)查處理情況的，最低可給予經(jīng)濟(jì)處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析13.未按規(guī)定對(duì)洗錢和恐怖融資黑名單實(shí)施監(jiān)測(cè)、交易回溯和報(bào)送可疑交易報(bào)告的，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.因犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院作出不起訴決定的可不進(jìn)行違規(guī)問責(zé)處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析15.在對(duì)被授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過或記大過處分；情