法律合規(guī)復習試題有答案（一）

法律合規(guī)復習試題有答案單選題（總共40題）1.合同使用部門應為審查部門預留充足的時間，原則上不少于（）個工作日(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無解析2.違法規(guī)定辦理借新還舊情節(jié)或后果特別嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：D解析：

暫無解析3.在理財產(chǎn)品運營過程中，出現(xiàn)下列（）行為，應給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分？(1分)A、未按照相關政策或制度規(guī)定進行理財信息登記，給本行造成不良后果B、未按相關政策或制度進行理財統(tǒng)計、信息披露、估值減值或資金清算等業(yè)務，給本行造成不良后果C、未按相關政策或制度對理財運營檔案進行保存，造成不良后果D、未按規(guī)定對理財產(chǎn)品實行“三單”管理答案：D解析：

暫無解析4.以下哪項不屬于管理人員行為禁令的內(nèi)容？（）(1分)A、嚴禁私設“小金庫”或賬外經(jīng)營。B、嚴禁逆程序、越權(quán)、變相越權(quán)或超授權(quán)辦理業(yè)務。C、嚴禁通過返現(xiàn)或贈送禮品禮券等手段違規(guī)攬存。D、嚴禁擅自以本行或本行工作人員名義接受采訪。答案：C解析：

暫無解析5.知悉員工有親屬在()工作，明知親屬崗位職責但未合理安排本行員工崗位和職責，故意影響監(jiān)管公正的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、保險公司B、監(jiān)管機構(gòu)C、財務公司D、其他銀行答案：B解析：

暫無解析6.合規(guī)，是指本行經(jīng)營活動與（）相一致。(1分)A、法律、規(guī)則和準則B、法制理念C、股東利益訴求D、社會發(fā)展趨勢答案：A解析：

暫無解析7.大額財務開支事項未按規(guī)定事前審批，化整為零逃避審批或未嚴格落實()審查意見的，應給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理。(1分)A、總行財務審查委員會B、管轄行財務審查小組C、管轄行行長及財務部門經(jīng)理D、總行計劃財務部答案：A解析：

暫無解析8.問責辦法涉及的幣種為(1分)A、人民幣B、美元C、歐元D、英鎊答案：A解析：

暫無解析9.轄內(nèi)發(fā)生案件、風險事件、事故，任職、到崗不足____個月，且任職、到崗后認真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、12.0答案：C解析：

暫無解析10.房產(chǎn)被拆遷（）以上，無正當理由未足額取得拆遷補償款的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、一個月B、一個季度C、一年D、半年答案：B解析：

暫無解析11.遺失、故意損壞自助設備相關部件的，給予相關責任人（）處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除答案：C解析：

暫無解析12.反洗錢內(nèi)部控制要達到預期的效果不應當結(jié)合金融機構(gòu)的（）(1分)A、經(jīng)營管理B、風險控制C、業(yè)務流程D、業(yè)績指標答案：D解析：

暫無解析13.將涉密計算機、涉密存儲介質(zhì)接入（）的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、金融專網(wǎng)B、局域網(wǎng)絡C、互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡D、上級單位網(wǎng)絡答案：C解析：

暫無解析14.以下哪項行為違反資產(chǎn)負債管理規(guī)定？(1分)A、按照正常的審批流程調(diào)撥資金B(yǎng)、發(fā)生流動性風險事件及時發(fā)起流動性應急處置流程C、違規(guī)下發(fā)融資指令，進行資金劃撥和業(yè)務審批操作的D、定期開展流動性壓力測試答案：C解析：

暫無解析15.吳某是某支行零售經(jīng)理，甲公司是吳某的客戶。因經(jīng)營不善，甲公司的貸款將要逾期，吳某主動聯(lián)系甲公司老板將其介紹給某典當行拆借“過橋資金”，幫助甲公司成功轉(zhuǎn)貸。吳某從中收取1萬元的好處費。吳某違反銀行員工不得（）的規(guī)定。(1分)A、組織、參與民間融資或非法集資的B、充當資金掮客C、利用職務之便收取傭金D、員工利用崗位便利代客戶投資、理財答案：A解析：

暫無解析16.在2023年版的《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》中，在數(shù)據(jù)統(tǒng)計管理中,若違規(guī)行為情節(jié)或后果嚴重的，則給予（）處理。(1分)A、記過或記大過處分B、警告、記過或記大過處分C、降級或撤職處分D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理答案：B解析：

暫無解析17.違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分(1分)A、警告、記過或記大過B、降級、撤職C、撤職、解除勞動合同D、降級、解除勞動合同答案：A解析：

暫無解析18.各級機構(gòu)應按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。(1分)A、3.0B、5.0C、10.0D、30.0答案：B解析：

暫無解析19.在公務用車使用和管理中，違規(guī)使用公務用車，或（）的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、個人用車B、私車公用C、公車私用D、私家車答案：C解析：

暫無解析20.在貸記卡業(yè)務中，幫助、組織持卡人進行貸記卡套現(xiàn)，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分。(1分)A、開除B、警告C、批評教育D、其他答案：A解析：

暫無解析21.分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，需對總行黨委管理權(quán)限的人員進行違規(guī)問責的，分支機構(gòu)違規(guī)問責委員會辦公室將問題線索或有關材料移交____。(1分)A、總行違規(guī)問責委員會B、總行違規(guī)問責委員會辦公室C、總行條線管理部門D、駐行紀檢監(jiān)察組答案：B解析：

暫無解析22.未按規(guī)定為客戶辦理大額、可疑或高風險業(yè)務的，給予（）處分。(1分)A、警告或記過B、警告或記大過C、記過或記大過D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理答案：D解析：

暫無解析23.反洗錢系統(tǒng)客戶風險等級設置由低到高分別為：（）。(1分)A、低風險、較低風險、一般風險、較高風險和高風險B、較低風險、低風險、一般風險、較高風險和高風險C、低風險、較低風險、一般風險、高風險和較高風險D、較低風險、低風險、一般風險、高風險和較高風險答案：A解析：

暫無解析24.明知業(yè)務違規(guī)，仍然要求業(yè)務受理人員違規(guī)辦理的，____主要直接責任人(1分)A、領導人員B、管理人員C、要求人員D、經(jīng)辦人員答案：C解析：

暫無解析25.員工違反信訪規(guī)定，（），圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、越級上訪B、聚眾上訪C、匿名舉報D、實名舉報答案：B解析：

暫無解析26.以下說法錯誤的是：（）(1分)A、發(fā)生案件未采取有效措施控制，或處置失當?shù)?，應當給予警告及以上處分。B、對上級機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)指出的內(nèi)控合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見未采取措施或落實不到位，發(fā)生案件的，應當給予警告及以上處分。C、未按規(guī)定及時控制涉案嫌疑人，或有效控制涉案資金的，應當給予記過及以上處分。D、違反涉刑案件調(diào)查處置紀律，辦案程序不合法不合規(guī)，或泄露辦案秘密的，應當給予警告及以上處分。答案：C解析：

暫無解析27.下列行為應直接給予開除處分(1分)A、以貸收貸B、以貸收息C、以貸繳存保證金D、套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸答案：D解析：

暫無解析28.授信工作人員代為或代理客戶歸還授信本息的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：B解析：

暫無解析29.未按規(guī)定向其他機構(gòu)或個人提供存款保險保費費率等情況，一般給予（）處分(1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、警告或記過C、記過D、記大過、降級或撤職答案：A解析：

暫無解析30.對于專項法律咨詢，法律事務部門應當在收到咨詢部門的全部材料之日起()個工作日內(nèi)出具法律咨詢意見書(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無解析31.《反洗錢法》賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。(1分)A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃權(quán)D、臨時凍結(jié)權(quán)答案：D解析：

暫無解析32.在2023年版的《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》中，在數(shù)據(jù)統(tǒng)計管理中,若違規(guī)行為情節(jié)或后果特別嚴重的，則給予（）處理。(1分)A、降級B、警告、記過或記大過處分C、降級或撤職處分D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理答案：C解析：

暫無解析33.有下列行為之一的，給予直接責任人（）處分；給予管理責任人警告、記過、記大過、降級或撤職處分?？刹⑻幤渌幚?。（一）盜用、挪用庫款、貴金屬和有價單證的；（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的。(1分)A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除答案：D解析：

暫無解析34.有下列行為之一的，給予（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予記大過或降級處分?？刹⑻幤渌幚?。（一）庫款不符，未按規(guī)定處理長、短款的；（二）未按規(guī)定兌換殘損幣,對外支付不宜流通人民幣的。(1分)A、批評教育、組織處理、經(jīng)濟處理B、警告或記過C、記過或記大過D、開除答案：A解析：

暫無解析35.以下哪項行為，未違反信息科技管理規(guī)定（）(1分)A、在計算機上安裝使用沒有正當版權(quán)或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權(quán)糾紛的B、違規(guī)變更計算機安全配置的C、違規(guī)在計算機上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡偵聽、網(wǎng)絡攻擊等軟件的；D、經(jīng)審批購置電子設備的答案：D解析：

暫無解析36.審議通過調(diào)查、審查環(huán)節(jié)已提示重大風險的授信，為化解不良貸款的除外，情節(jié)或后果特別嚴重的最高可給予（）處分。(1分)A、記過B、記大過C、降級D、撤職答案：B解析：

暫無解析37.在企業(yè)文化管理過程中，下列哪項是不違反員工違規(guī)違紀行為辦法的(1分)A、散布違反本行企業(yè)文化導向言論，造成惡劣影響的；B、組織對本行企業(yè)文化有現(xiàn)實或潛在危害活動的；C、參與對本行企業(yè)文化有現(xiàn)實或潛在危害活動的D、未對企業(yè)文化進行公示的答案：D解析：

暫無解析38.違反審批規(guī)定，私自研發(fā)、搭建應用系統(tǒng)，情節(jié)或后果嚴重的，應給予（）(1分)A、批評教育B、記過C、組織處理D、經(jīng)濟處理答案：B解析：

暫無解析39.以下哪項不屬于評估操作風險隱患應包括的內(nèi)容：（）(1分)A、定量分析過去一年的操作風險事件情況，對風險事件暴露出的問題進行分布、占比、趨勢等分析。B、利用從風險事件、業(yè)務經(jīng)營管理、日常監(jiān)控、檢查審計、調(diào)查問卷、專家判斷等途徑獲取的數(shù)據(jù)，定性定量估算當前風險隱患的涉及面、影響程度、發(fā)生概率。C、對操作風險管理中存在的問題按照嚴重程度進行風險等級劃分。D、按照《青島農(nóng)商銀行操作風險分類分級標準》對風險隱患進行風險等級評定。答案：C解析：

暫無解析40.外包服務提供商主動要求更換外包人員時，應至少提前（）書面通知本行，經(jīng)本行同意后方可更換。(1分)A、10日B、15日C、一個月D、三個月答案：C解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.以下哪些規(guī)定屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》的內(nèi)容？（）(1分)A、嚴禁與客戶發(fā)生非正常資金往來B、嚴禁利用信用卡進行套現(xiàn)C、嚴禁違規(guī)保管客戶資料或物品D、嚴禁非法入侵本行系統(tǒng)和網(wǎng)絡答案：ABC解析：

暫無解析2.在合規(guī)咨詢過程中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、應進行合規(guī)咨詢而未咨詢，違規(guī)對外簽署文件和辦理業(yè)務的；B、無正當理由未依照合規(guī)咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務，造成不良影響的；C、隱瞞事實真相進行合規(guī)咨詢或提供虛假審查材料的；D、未按規(guī)定提供有關證據(jù)材料的答案：ABCD解析：

暫無解析3.下列屬于員工異常行為須排查的員工是（）。(1分)A、有“黃賭毒”行為的員工B、個人經(jīng)商辦企業(yè)的員工C、大額資金購買彩票的員工D、無故不能上班或經(jīng)常曠工的員工答案：ABCD解析：

暫無解析4.以下屬于經(jīng)商辦企業(yè)情形的有：（）(1分)A、出資成立企業(yè)或擔任股東B、接受政府獎勵資金C、在企業(yè)兼職或從事有償中介活動D、在除本行以外的其他企業(yè)擔任董事、監(jiān)事、法定代表人、實際控制人、高管、財務負責人等答案：ACD解析：

暫無解析5.在員工被限制人身自由期間，所在單位視情況可給予(1分)A、免職（解聘）B、降職C、停職處理D、中止勞動合同的履行答案：CD解析：

暫無解析6.《青島農(nóng)商銀行洗錢和恐怖融資風險管理辦法》中的洗錢風險管理應堅持以下哪些原則(1分)A、全面性原則B、獨立性原則C、審慎性原則D、匹配性原則E、有效性原則答案：ABCDE解析：

暫無解析7.有下列情形之一，屬情節(jié)特別嚴重的違規(guī)行為(1分)A、偽造、銷毀、轉(zhuǎn)移、隱匿檔案和資料的B、隱瞞事實或提供虛假材料的C、強令、脅迫他人違規(guī)或營私舞弊的D、其他情節(jié)特別嚴重的情形答案：ABCD解析：

暫無解析8.下列關于新產(chǎn)品和系統(tǒng)反洗錢合規(guī)審查內(nèi)容正確的有：（）(1分)A、新產(chǎn)品和系統(tǒng)記錄的客戶信息與核心業(yè)務系統(tǒng)已有客戶信息的歸并規(guī)則，保證客戶信息的唯一性。B、新產(chǎn)品和系統(tǒng)記錄的職業(yè)、行業(yè)等客戶信息要素數(shù)據(jù)字典與核心業(yè)務系統(tǒng)一致，能夠滿足反洗錢要求。C、系統(tǒng)能完整記錄交易對手信息。D、客戶通過非柜面渠道發(fā)生交易時，系統(tǒng)可以不記錄交易類型。答案：ABC解析：

暫無解析9.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、授權(quán)人不嚴格履行授權(quán)責任，對具體業(yè)務授權(quán)未認真審核原始資料的B、對應授權(quán)辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務未審查、授權(quán)的C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務（包括現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的D、對應復核的業(yè)務未嚴格執(zhí)行復核規(guī)定的答案：ABCD解析：

暫無解析10.在對被授權(quán)下級機構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予（）（）（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、批評教育B、組織處理C、經(jīng)濟處理答案：ABC解析：

暫無解析11.辦理借（頂、冒）名或化整為零授信的給予管理責任人（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：ABCD解析：

暫無解析12.以下屬于規(guī)章制度審查依據(jù)的有：(1分)A、最高人民法院、最高人民檢察院做出的有關司法解釋B、國務院及其有關部門頒布的行政法規(guī)、部門規(guī)章C、行業(yè)管理部門及青島農(nóng)商銀行總行制定的內(nèi)部規(guī)章制度D、中國農(nóng)業(yè)銀行關于規(guī)章制度管理的有關規(guī)定答案：ABC解析：

暫無解析13.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施（）。(1分)A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ACD解析：

暫無解析14.內(nèi)部控制遵循以下基本原則：(1分)A、全覆蓋原則B、制衡性原則C、審慎性原則D、相匹配原則答案：ABCD解析：

暫無解析15.良好的操作風險文化因素包括（）(1分)A、全體員工明確自身在操作風險管理中的職責，每個崗位、員工均是操作風險的直接責任人B、董事會、高管層對操作風險文化持續(xù)推進、宣傳C、科學合理的激勵機制和充分暴露問題的文化。鼓勵員工自由揭示、主動報告操作風險問題，鼓勵越級實名舉報不法行為。答案：ABC解析：

暫無解析16.在訴訟管理中，以下____行為應給予問責(1分)A、違反訴訟案件管理規(guī)定，瞞案不報B、因工作失誤造成超過訴訟時效，導致案件敗訴C、案件勝訴后未及時申請執(zhí)行，造成損失D、隱瞞案件實情，導致訴訟不利答案：ABCD解析：

暫無解析17.以下哪些屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》關于信貸人員的禁止性規(guī)定？（）(1分)A、嚴禁未經(jīng)授權(quán)違規(guī)查詢征信。B、嚴禁違規(guī)與未準入的中介機構(gòu)開展業(yè)務合作。C、嚴禁隨意簡化、改變業(yè)務流程。D、嚴禁辦理頂（冒）名貸款或化整為零、多頭授信。答案：ABD解析：

暫無解析18.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、提拔的管理人員不符合規(guī)定條件的B、違規(guī)提拔或違規(guī)增加職數(shù)提拔管理人員的C、在本人工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預原單位人員選拔任用造成不良后果的D、為他人提拔、調(diào)動施加不正當影響，造成用人失察失誤的E、未按規(guī)定履行聘任報批或備案手續(xù)的答案：ABCDE解析：

暫無解析19.境外有關部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求本行提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關信息的，業(yè)務部門應當告知對方通過（）等提出請求不得擅自提供。(1分)A、外交途徑B、法人機構(gòu)途徑C、司法協(xié)助途徑D、金融監(jiān)管合作途徑答案：ACD解析：

暫無解析20.各級機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，總行業(yè)務部門及分支機構(gòu)應當立即解除凍結(jié)措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的C、公安機關或者國家安全機關依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABCDE解析：

暫無解析21.以下屬于違反外包管理制度規(guī)定，并應當予以問責的有：（）(1分)A、將不能外包的職能和業(yè)務事項進行外包，或?qū)⑼獍芾碡熑芜M行外包的B、未按本行財務制度和集中采購有關管理要求履行服務提供商準入審查審批程序的C、未對外包服務提供商、外包服務人員及相關外包服務工作實施有效管理和監(jiān)督，導致產(chǎn)生外包風險的D、發(fā)現(xiàn)外包風險后，及時報告或采取相應控制措施的答案：ABC解析：

暫無解析22.經(jīng)濟處理包括(1分)A、核減績效薪酬B、扣減延期支付績效薪酬C、退回違規(guī)所得D、責令賠償損失E、依法索賠或追償答案：ABCDE解析：

暫無解析23.后果嚴重是指因違規(guī)行為所導致的下列情形之一(1分)A、發(fā)生業(yè)內(nèi)涉刑案件的B、造成借款合同、擔保合同及其他重要合同協(xié)議丟失、損毀、被篡改的C、造成直接經(jīng)濟損失、損失責任事故100萬元以上的D、造成本行商業(yè)秘密泄露的答案：ABD解析：

暫無解析24.內(nèi)部控制管理聯(lián)席會議每（）召開一次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：BD解析：

暫無解析25.下列選項中哪些屬于監(jiān)察委員會的工作職責？(1分)A、調(diào)查職務違法和職務犯罪B、對履行職責不力、失職失責的領導人員進行問責C、法律法規(guī)實施情況的檢查D、對公職人員開展廉政教育答案：ABD解析：

暫無解析26.《青島農(nóng)商銀行反洗錢保密工作管理辦法》中規(guī)定的反洗錢工作保密內(nèi)容包括：（）(1分)A、客戶身份資料及交易記錄B、大額交易和可疑交易報告信息C、客戶風險評級資料信息D、跨境業(yè)務資料信息E、反洗錢內(nèi)部管理資料及信息答案：ABCDE解析：

暫無解析27.以下屬于保安行為禁令的有：（）(1分)A、嚴禁協(xié)助客戶辦理業(yè)務。B、嚴禁無證上崗。C、嚴禁不隨身攜帶防衛(wèi)器械。D、嚴禁酒后上崗。E、嚴禁本人或誘導、協(xié)助客戶涂改、偽造、變造資料。答案：ABCD解析：

暫無解析28.員工違規(guī)行為有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：(1分)A、主動報告或檢舉揭發(fā)他人違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實的B、主動賠償全部損失或退繳違規(guī)所得的C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件、風險事件等D、在接受調(diào)查前主動說明問題答案：ABCD解析：

暫無解析29.在新聞宣傳工作中，有下列行為之一的可視情節(jié)給予相應問責處理（）(1分)A、違規(guī)以本行機構(gòu)或工作人員名義接受媒體采訪、發(fā)布相關信息或發(fā)表評論與看法的B、對外轉(zhuǎn)發(fā)本行已披露信息C、未按統(tǒng)一口徑應對采訪的D、發(fā)布有損本行形象的材料或言論的答案：ACD解析：

暫無解析30.在財務管理工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、大額財務開支事項未按規(guī)定事前審批，或化整為零逃避審批及擅自變更審批內(nèi)容的B、未按規(guī)定進行大額財務開支后評價C、未按規(guī)定實施財務公開的D、因管理不善大額財務開支項目未達到預期效果的答案：ABCD解析：

暫無解析31.業(yè)內(nèi)案件是指銀行機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由（）、（）、（）等機關立案查處的刑事犯罪案件。(1分)A、公安B、司法C、監(jiān)察D、法院答案：ABC解析：

暫無解析32.有下列行為直接給予開除處分(1分)A、盜取、買賣客戶信息、賬戶和商業(yè)秘密的B、以任何形式參與賬外經(jīng)營或私設“小金庫”的C、參與經(jīng)商辦企業(yè)D、索取、收受回扣答案：ABCD解析：

暫無解析33.在銀行賬簿利率風險管理中有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予記大過處分。可并處其他處理(1分)A、銀行賬簿利率風險管理出現(xiàn)問題時，未及時報告或未根據(jù)有權(quán)機構(gòu)要求采取有效措施的B、其他違反銀行賬簿利率風險管理規(guī)定,造成不良后果的C、及時報送利率風險報表D、按時開展壓力測試答案：AB解析：

暫無解析34.未按規(guī)定對（）進行公示的，屬于違反機構(gòu)及業(yè)務合法經(jīng)營規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、營業(yè)范圍D、營業(yè)地址答案：ABC解析：

暫無解析35.下列哪些行為是檔案形成和管理過程中需要問責的違規(guī)行為（）？(1分)A、未按規(guī)定收集、登記、保管，造成重要歸檔文件不齊全的B、未按規(guī)定及時移交或歸檔，造成檔案文件遺失的；C、未按制度規(guī)定配置防護和安保措施，造成檔案遺失或損毀的D、未按程序鑒定，使得有價值的檔案被銷毀的答案：ABCD解析：

暫無解析36.有關國內(nèi)()等信息不得對外提供。(1分)A、司法凍結(jié)B、司法查詢C、可疑交易報告D、行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查答案：ABCD解析：

暫無解析37.操作風險是指由（）所造成損失的風險。(1分)A、不完善或有問題的內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件答案：ABCD解析：

暫無解析38.下列可以不識別其受益所有人的是：（）(1分)A、個人獨資企業(yè)B、司法機關C、政府機關D、公立學校答案：BC解析：

暫無解析39.在履職回避、親屬回避工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、遲報、瞞報、漏報、錯報親屬信息，或因婚姻、職務變化等新形成任職回避關系，未在規(guī)定時間內(nèi)按人事管理權(quán)限向所在單位或組織人力部門報告的，以及通過其他不正當手段逃避履職回避管理的B、員工在辦理重點業(yè)務時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關系的，未主動匯報并提請業(yè)務回避，或以其他形式施加影響的C、知悉員工有親屬在監(jiān)管機構(gòu)工作，明知親屬崗位職責但未合理安排本行員工崗位和職責，故意影響監(jiān)管公正的D、未按照關聯(lián)交易管理相關要求，在涉及本人或親屬等關聯(lián)交易事項表決、決策時及時告知關聯(lián)關系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務的答案：ABCD解析：

暫無解析40.本行建立與資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務復雜程度和風險管理水平相適應的案件防控管理體系，有效（）案件風險。(1分)A、監(jiān)測B、識別C、控制D、處置答案：ABD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.故意傳播計算機病毒，或竊聽網(wǎng)絡數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)的，給予警告、記過、記大過處分(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.對因工作調(diào)整無須再使用的外包工作人員，應及時確認其使用的本行資源全部收回。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.違規(guī)問責發(fā)起后，違規(guī)問責發(fā)起部門認為無需違規(guī)問責的，可自行取消違規(guī)問責程序。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.違反規(guī)定為客戶開立虛假、假名、匿名賬戶的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.違反規(guī)定對資金實際用途為從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品、股本權(quán)益性投資的客戶進行授信的給予警告、記過或記大過處分，情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.在審計、監(jiān)督檢查工作中,審計人員違反獨立性原則，參與被監(jiān)督檢查單位的財務與經(jīng)營活動的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.未按規(guī)定對客戶進行洗錢風險評級，導致客戶洗錢風險等級失實，引發(fā)風險或未采取風險控制措施的，情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.違規(guī)刻制、偽造、變造、出借會計印章的，給予直接責任人記過或記大過處分；給予管理責任人警告、記過、記大過、降級或撤職處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.接受款箱未對營業(yè)區(qū)域清場，應按照違規(guī)行為進行處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.新問責辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為均不適用新問責辦法(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.輕微違規(guī)行為發(fā)生當年未被發(fā)現(xiàn)的，不再予以積分。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.違反信訪工作保密制度，向被舉報人或其他相關人員泄露信訪內(nèi)容或調(diào)查處理情況的，最低可給予經(jīng)濟處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析13.未按規(guī)定對洗錢和恐怖融資黑名單實施監(jiān)測、交易回溯和報送可疑交易報告的，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.因犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院作出不起訴決定的可不進行違規(guī)問責處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.在對被授權(quán)下級機構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情