信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展考核試卷

信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評估考生對信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展考核相關(guān)知識的掌握程度，包括信托業(yè)的監(jiān)管框架、可持續(xù)發(fā)展原則、風(fēng)險管理以及社會責(zé)任等方面。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.信托業(yè)的本質(zhì)特征是（）。

A.合伙制

B.股權(quán)制

C.合同制

D.信托制（）

2.信托公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。

A.資產(chǎn)管理

B.融資租賃

C.證券承銷

D.銀行存款（）

3.我國信托業(yè)監(jiān)管的部門是（）。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.國家外匯管理局（）

4.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可以分為（）。

A.利率型

B.風(fēng)險收益型

C.分級型

D.以上都是（）

5.信托公司開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平公正

B.誠實信用

C.風(fēng)險可控

D.以上都是（）

6.信托公司進(jìn)行風(fēng)險管理的核心是（）。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移（）

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

8.信托公司進(jìn)行信息披露的主要目的是（）。

A.提高透明度

B.保護(hù)投資者利益

C.遵守法律法規(guī)

D.以上都是（）

9.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)與公司固有財產(chǎn)（）。

A.分離

B.合并

C.交叉

D.以上都不是（）

10.信托公司開展業(yè)務(wù)時，不得從事（）活動。

A.合法合規(guī)

B.高風(fēng)險

C.高收益

D.公平競爭（）

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

12.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)與（）分開管理、分別記賬。

A.公司固有財產(chǎn)

B.其他信托財產(chǎn)

C.投資者財產(chǎn)

D.以上都不是（）

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

22.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

23.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

24.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

25.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

26.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

27.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

28.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

29.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

30.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會

D.董事會（）

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.信托公司風(fēng)險管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險報告（）

2.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保證信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性

B.提高信托公司的經(jīng)營效率

C.保護(hù)信托財產(chǎn)的安全

D.提高信托公司的競爭力（）

3.信托公司應(yīng)當(dāng)遵循的可持續(xù)發(fā)展原則包括（）。

A.社會責(zé)任

B.環(huán)境保護(hù)

C.經(jīng)濟(jì)效益

D.風(fēng)險管理（）

4.信托公司進(jìn)行信息披露時，應(yīng)當(dāng)披露的信息包括（）。

A.信托產(chǎn)品的特征

B.信托公司的基本情況

C.信托財產(chǎn)的管理情況

D.信托公司的風(fēng)險狀況（）

5.信托公司應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括（）。

A.《信托法》

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《公司法》

D.《合同法》（）

6.信托公司開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.公平公正

B.誠實信用

C.風(fēng)險可控

D.利益最大化（）

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括（）。

A.風(fēng)險控制制度

B.內(nèi)部審計制度

C.信息披露制度

D.合規(guī)管理制度（）

8.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)與公司固有財產(chǎn)（）。

A.分離

B.合并

C.交叉

D.分別記賬（）

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財產(chǎn)管理制度，包括（）。

A.信托財產(chǎn)的保管

B.信托財產(chǎn)的運用

C.信托財產(chǎn)的收益分配

D.信托財產(chǎn)的清算（）

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托業(yè)務(wù)管理制度，包括（）。

A.信托業(yè)務(wù)的立項

B.信托業(yè)務(wù)的審批

C.信托業(yè)務(wù)的執(zhí)行

D.信托業(yè)務(wù)的終止（）

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，包括（）。

A.投資者風(fēng)險評估

B.信托產(chǎn)品風(fēng)險評估

C.投資者教育

D.投資者風(fēng)險揭示（）

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托產(chǎn)品銷售管理制度，包括（）。

A.銷售人員的資質(zhì)管理

B.銷售渠道的管理

C.銷售宣傳的管理

D.銷售合同的管理（）

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財產(chǎn)保管制度，包括（）。

A.保管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求

B.保管協(xié)議的簽訂

C.保管費用的收取

D.保管情況的報告（）

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財產(chǎn)運用制度，包括（）。

A.投資策略的制定

B.投資組合的構(gòu)建

C.投資風(fēng)險的控制

D.投資收益的分配（）

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財產(chǎn)清算制度，包括（）。

A.清算程序的制定

B.清算費用的收取

C.清算結(jié)果的報告

D.清算文件的歸檔（）

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司治理結(jié)構(gòu)，包括（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.管理層（）

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司風(fēng)險管理機(jī)制，包括（）。

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險控制

C.風(fēng)險報告

D.風(fēng)險預(yù)警（）

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司內(nèi)部控制機(jī)制，包括（）。

A.內(nèi)部審計

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.內(nèi)部報告

D.內(nèi)部培訓(xùn)（）

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司信息披露機(jī)制，包括（）。

A.信息披露的內(nèi)容

B.信息披露的方式

C.信息披露的頻率

D.信息披露的責(zé)任（）

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司社會責(zé)任機(jī)制，包括（）。

A.社會責(zé)任報告

B.社會責(zé)任項目

C.社會責(zé)任投入

D.社會責(zé)任評價（）

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信托業(yè)的本質(zhì)特征是______制。

2.信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。

3.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可以分為______型、______型、______型。

4.信托公司應(yīng)當(dāng)遵循的可持續(xù)發(fā)展原則包括______、______、______。

5.信托公司風(fēng)險管理的核心是______。

6.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

7.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)與______分開管理、分別記賬。

8.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

22.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

23.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

24.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨立運作。

25.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財產(chǎn)的安全。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.信托公司可以同時經(jīng)營信托業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)。（）

2.信托公司開展業(yè)務(wù)時，可以不進(jìn)行風(fēng)險評估。（）

3.信托公司可以將信托財產(chǎn)與公司固有財產(chǎn)合并管理。（）

4.信托公司可以不進(jìn)行信托財產(chǎn)的保管。（）

5.信托公司可以不進(jìn)行信托業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制。（）

6.信托公司的信息披露應(yīng)當(dāng)完全透明，不保留任何商業(yè)秘密。（）

7.信托公司可以不進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。（）

8.信托公司可以不進(jìn)行信托產(chǎn)品的銷售管理。（）

9.信托公司開展業(yè)務(wù)時，可以不遵守法律法規(guī)。（）

10.信托公司可以不進(jìn)行信托財產(chǎn)的清算。（）

11.信托公司可以不進(jìn)行信托公司的治理建設(shè)。（）

12.信托公司的社會責(zé)任只包括環(huán)境保護(hù)。（）

13.信托公司的風(fēng)險報告應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。（）

14.信托公司可以不進(jìn)行信托財產(chǎn)的收益分配。（）

15.信托公司可以不進(jìn)行信托產(chǎn)品的風(fēng)險評估。（）

16.信托公司的內(nèi)部控制制度可以不定期進(jìn)行審查。（）

17.信托公司的風(fēng)險控制制度可以不涉及信托財產(chǎn)的運用。（）

18.信托公司的投資者教育可以不作為一項重要的工作。（）

19.信托公司的信托產(chǎn)品可以不進(jìn)行信息披露。（）

20.信托公司的信托業(yè)務(wù)可以不進(jìn)行獨立核算。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)涵及其重要性。

2.針對信托公司風(fēng)險管理，列舉至少三種常見的風(fēng)險類型，并簡要說明每種風(fēng)險的特點和應(yīng)對措施。

3.結(jié)合信托公司的社會責(zé)任，論述信托公司如何在業(yè)務(wù)實踐中履行其社會責(zé)任。

4.分析信托業(yè)在推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級中的作用，并提出相應(yīng)的政策建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某信托公司推出一款名為“綠色環(huán)保基金”的信托產(chǎn)品，旨在支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)和新能源項目的發(fā)展。請分析該信托公司在產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)險管理、信息披露等方面應(yīng)如何體現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的理念。

2.案例題：某信托公司因違反信托法相關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管部門處以罰款并暫停部分業(yè)務(wù)。請分析該案例中信托公司可能存在的主要問題，以及監(jiān)管部門采取的監(jiān)管措施對信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展的意義。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項選擇題

1.D

2.C

3.B

4.D

5.D

6.C

7.B

8.A

9.A

10.D

11.B

12.A

13.D

14.A

15.B

16.D

17.A

18.B

19.C

20.D

21.A

22.B

23.C

24.D

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信托

2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

3.利率型、風(fēng)險收益型、分級型

4.社會責(zé)任、環(huán)境保護(hù)、經(jīng)濟(jì)效益

5.風(fēng)險控制

6.風(fēng)險控制

7.公司固有財產(chǎn)

8.內(nèi)部控制

9.風(fēng)險控制

10.內(nèi)部控制

11.風(fēng)險控制

12.內(nèi)部控制

13.風(fēng)險控制

14.內(nèi)部控制

15.風(fēng)險控制

16.內(nèi)部控制

17.風(fēng)險控制

18