2024版企業(yè)并購(gòu)貸款合同與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版企業(yè)并購(gòu)貸款合同與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)的定義1.2術(shù)語(yǔ)的適用范圍2.當(dāng)事人信息2.1出借方信息2.2借款方信息2.3第三方信息3.貸款金額與期限3.1貸款金額3.2貸款期限3.3還款方式4.利息與費(fèi)用4.1利率計(jì)算方式4.2利息支付方式4.3其他費(fèi)用5.貸款用途5.1貸款用途的范圍5.2貸款用途的監(jiān)督與控制6.貸款條件6.1貸款發(fā)放條件6.2貸款使用條件6.3貸款還款條件7.信用評(píng)估與擔(dān)保7.1信用評(píng)估方法7.2信用評(píng)估結(jié)果7.3擔(dān)保方式與要求8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)8.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系8.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序9.風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警9.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施9.3風(fēng)險(xiǎn)緩解措施10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.3違約金的計(jì)算與支付11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件11.3合同解除與終止的程序12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.3爭(zhēng)議解決程序13.通知與送達(dá)13.1通知的形式13.2送達(dá)地址13.3送達(dá)方式14.其他條款14.1合同生效14.2合同變更與解除14.3合同附件14.4合同簽署與見(jiàn)證14.5合同份數(shù)與效力第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)的定義1.1.1本合同中，“出借方”指提供貸款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.2本合同中，“借款方”指從出借方獲得貸款的企業(yè)。1.1.3本合同中，“第三方”指在合同履行過(guò)程中涉及的任何其他個(gè)人或機(jī)構(gòu)。1.1.4本合同中，“貸款”指出借方根據(jù)本合同約定向借款方提供的資金。1.1.5本合同中，“貸款用途”指借款方使用貸款的具體項(xiàng)目或業(yè)務(wù)。1.1.6本合同中，“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”指對(duì)借款方的信用狀況、財(cái)務(wù)狀況及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的綜合評(píng)價(jià)。1.2術(shù)語(yǔ)的適用范圍1.2.1本合同中定義的術(shù)語(yǔ)適用于整個(gè)合同文本。第二條當(dāng)事人信息2.1出借方信息2.1.1出借方名稱：__________________2.1.2出借方法定代表人：__________________2.1.3出借方住所：__________________2.1.4出借方聯(lián)系方式：__________________2.2借款方信息2.2.1借款方名稱：__________________2.2.2借款方法定代表人：__________________2.2.3借款方住所：__________________2.2.4借款方聯(lián)系方式：__________________2.3第三方信息2.3.1第三方名稱：__________________2.3.2第三方法定代表人：__________________2.3.3第三方住所：__________________2.3.4第三方聯(lián)系方式：__________________第三條貸款金額與期限3.1貸款金額3.1.1本合同項(xiàng)下貸款金額為人民幣_(tái)_________________元整。3.2貸款期限3.2.1貸款期限自借款方實(shí)際收到貸款之日起至__________________年__________________月__________________日止。3.3還款方式3.3.1借款方應(yīng)按月等額本息方式償還貸款本金及利息。第四條利息與費(fèi)用4.1利率計(jì)算方式4.1.1本合同項(xiàng)下貸款利率為_(kāi)_________________年利率。4.2利息支付方式4.2.1借款方應(yīng)于每月__________________日前向出借方支付當(dāng)月利息。4.3其他費(fèi)用4.3.1本合同項(xiàng)下產(chǎn)生的其他費(fèi)用，包括但不限于評(píng)估費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等，由借款方承擔(dān)。第五條貸款用途5.1貸款用途的范圍5.1.1本合同項(xiàng)下貸款僅用于__________________。5.2貸款用途的監(jiān)督與控制5.2.1借款方應(yīng)確保貸款用途合法合規(guī)，并接受出借方的監(jiān)督。第六條貸款條件6.1貸款發(fā)放條件6.1.1借款方需滿足出借方提出的貸款發(fā)放條件。6.2貸款使用條件6.2.1借款方在貸款使用過(guò)程中，應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及合同約定。6.3貸款還款條件6.3.1借款方應(yīng)按照合同約定的還款期限和方式償還貸款本金及利息。第一部分：合同如下：第八條信用評(píng)估與擔(dān)保8.1信用評(píng)估方法8.1.1出借方將根據(jù)借款方的財(cái)務(wù)報(bào)表、信用記錄、行業(yè)地位、經(jīng)營(yíng)狀況等因素進(jìn)行信用評(píng)估。8.2信用評(píng)估結(jié)果8.2.1出借方將根據(jù)信用評(píng)估結(jié)果決定是否發(fā)放貸款及貸款金額。8.3擔(dān)保方式與要求8.3.1借款方應(yīng)提供出借方認(rèn)可的擔(dān)保，包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等。8.3.2擔(dān)保物的價(jià)值應(yīng)不低于貸款金額。第九條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)9.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則9.1.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循客觀、公正、全面的原則。9.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系9.2.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括但不限于財(cái)務(wù)指標(biāo)、行業(yè)指標(biāo)、市場(chǎng)指標(biāo)等。9.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序9.3.1出借方將定期對(duì)借款方的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。9.3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果將作為調(diào)整貸款利率、還款計(jì)劃等的依據(jù)。第十條風(fēng)險(xiǎn)控制措施10.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警10.1.1出借方將對(duì)借款方的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。10.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施10.2.1出借方將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。10.3風(fēng)險(xiǎn)緩解措施10.3.1出借方將采取措施降低或緩解貸款風(fēng)險(xiǎn)。第十一條違約責(zé)任11.1違約情形11.1.1借款方未按合同約定履行還款義務(wù)。11.1.2借款方未按合同約定使用貸款。11.2違約責(zé)任承擔(dān)11.2.1借款方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.3違約金的計(jì)算與支付11.3.1違約金按逾期貸款金額的萬(wàn)分之五每日計(jì)算。第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件12.1.1借款方嚴(yán)重違約。12.1.2合同約定的解除條件成就。12.2合同終止條件12.2.1借款方全部?jī)斶€貸款本息。12.2.2合同約定的終止條件成就。12.3合同解除與終止的程序12.3.1合同解除或終止前，雙方應(yīng)就相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商。12.3.2合同解除或終止后，雙方應(yīng)依法辦理相關(guān)手續(xù)。第十三條爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)13.2.1若協(xié)商不成，雙方可選擇仲裁或訴訟方式解決爭(zhēng)議。13.3爭(zhēng)議解決程序13.3.1爭(zhēng)議解決程序應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)及合同約定。第十四條通知與送達(dá)14.1通知的形式14.1.1通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)送。14.2送達(dá)地址14.2.1雙方應(yīng)在合同中明確各自的送達(dá)地址。14.3送達(dá)方式14.3.1通知可以通過(guò)郵寄、快遞、電子郵件等方式送達(dá)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方是指在本合同履行過(guò)程中，除甲乙雙方外的其他個(gè)人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入是指在合同履行過(guò)程中，甲乙雙方根據(jù)合同約定或?qū)嶋H需要，邀請(qǐng)或委托第三方提供專業(yè)服務(wù)或參與合同履行。第二條第三方介入的額外條款2.1甲乙雙方同意，在本合同履行過(guò)程中，若需第三方介入，應(yīng)事先書(shū)面通知對(duì)方，并取得對(duì)方的同意。2.2第三方介入的具體事宜，包括服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等，應(yīng)在合同中明確約定。2.3第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務(wù)。第三條第三方的責(zé)權(quán)利3.1第三方的責(zé)任3.1.1第三方應(yīng)按照合同約定或補(bǔ)充協(xié)議的約定，履行其職責(zé)。3.1.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2第三方的權(quán)利3.2.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料。3.2.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。3.3第三方的義務(wù)3.3.1第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。3.3.2第三方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和質(zhì)量要求完成工作。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定。4.2若合同未約定責(zé)任限額，第三方的責(zé)任限額應(yīng)不超過(guò)其收取的服務(wù)費(fèi)用。4.3第三方的責(zé)任限額在合同履行過(guò)程中可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。第五條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系為委托代理關(guān)系或服務(wù)提供關(guān)系。5.2第三方僅對(duì)甲乙雙方負(fù)責(zé)，不直接對(duì)合同項(xiàng)下的其他方承擔(dān)責(zé)任。5.3甲乙雙方應(yīng)確保第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，不影響其他方的合法權(quán)益。第六條第三方介入的流程6.1甲乙雙方協(xié)商確定第三方介入的具體事宜。6.2甲乙雙方與第三方簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務(wù)。6.3第三方按照補(bǔ)充協(xié)議的約定履行職責(zé)。6.4甲乙雙方對(duì)第三方的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。第七條第三方介入的變更與解除7.1甲乙雙方可協(xié)商一致變更或解除第三方介入的相關(guān)事宜。7.2第三方介入的變更或解除，不影響本合同其他條款的效力。7.3第三方介入的變更或解除，需書(shū)面通知甲乙雙方。第八條第三方介入的爭(zhēng)議解決8.1第三方介入過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟或仲裁。8.3第三方介入的爭(zhēng)議解決，不影響本合同其他條款的效力。第九條第三方介入的保密條款9.1第三方應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。9.2保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效。第十條第三方介入的其他規(guī)定10.1第三方介入的相關(guān)事宜，甲乙雙方應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)。10.2第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方承擔(dān)。10.3本條款未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商解決。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：借款方財(cái)務(wù)報(bào)表要求：提供借款方近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。說(shuō)明：財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)真實(shí)、完整地反映借款方的財(cái)務(wù)狀況。2.附件二：借款方信用報(bào)告要求：提供借款方近三年的信用報(bào)告，包括信用評(píng)級(jí)、信用記錄等。說(shuō)明：信用報(bào)告應(yīng)來(lái)自官方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，真實(shí)反映借款方的信用狀況。3.附件三：貸款用途說(shuō)明要求：詳細(xì)說(shuō)明貸款用途，包括項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目規(guī)模、項(xiàng)目進(jìn)度等。說(shuō)明：貸款用途說(shuō)明應(yīng)具體、明確，便于出借方監(jiān)督貸款使用。4.附件四：擔(dān)保合同要求：提供擔(dān)保合同，明確擔(dān)保方式、擔(dān)保物、擔(dān)保期限等。說(shuō)明：擔(dān)保合同應(yīng)合法有效，確保出借方的債權(quán)得到保障。5.附件五：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等。說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)客觀、公正地評(píng)估借款方的風(fēng)險(xiǎn)狀況。6.附件六：第三方服務(wù)協(xié)議要求：提供第三方服務(wù)協(xié)議，明確第三方服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。說(shuō)明：第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)詳細(xì)約定第三方服務(wù)的相關(guān)事宜。7.附件七：爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：提供爭(zhēng)議解決協(xié)議，明確爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)等。說(shuō)明：爭(zhēng)議解決協(xié)議應(yīng)合法有效，確保爭(zhēng)議得到妥善解決。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）借款方未按合同約定履行還款義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：借款方應(yīng)支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例：借款方未按期償還貸款本金，應(yīng)支付逾期利息，并賠償出借方因此造成的損失。（2）借款方未按合同約定使用貸款。責(zé)任認(rèn)定：借款方應(yīng)停止違規(guī)使用貸款，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例：借款方將貸款用于非約定用途，應(yīng)立即停止使用，并賠償出借方因此造成的損失。（3）第三方未按合同約定履行職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此造成的損失。示例：第三方未能按時(shí)完成評(píng)估報(bào)告，應(yīng)賠償甲乙雙方因此造成的損失。（4）甲乙雙方未按合同約定履行通知義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此造成的損失。示例：甲乙雙方未及時(shí)通知對(duì)方第三方介入事宜，應(yīng)賠償對(duì)方因此造成的損失。2.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）違約行為是否違反合同約定。（2）違約行為對(duì)合同履行造成的影響。（3）違約行為造成的損失大小。（4）違約行為的故意或過(guò)失程度。全文完。2024版企業(yè)并購(gòu)貸款合同與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)1本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1.甲方基本信息1.2.乙方基本信息2.貸款金額及期限2.1.貸款金額2.2.貸款期限3.貸款利率及還款方式3.1.貸款利率3.2.還款方式4.貸款用途及使用范圍4.1.貸款用途4.2.使用范圍5.評(píng)估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.1.評(píng)估報(bào)告5.2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.貸款發(fā)放及支付方式6.1.貸款發(fā)放6.2.支付方式7.保證金及擔(dān)保措施7.1.保證金7.2.擔(dān)保措施8.違約責(zé)任及處理8.1.違約責(zé)任8.2.處理方式9.合同解除及終止9.1.合同解除9.2.合同終止10.保密條款10.1.保密內(nèi)容10.2.保密期限11.爭(zhēng)議解決11.1.爭(zhēng)議解決方式11.2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.合同生效及變更12.1.合同生效12.2.合同變更13.其他約定事項(xiàng)13.1.其他約定事項(xiàng)一13.2.其他約定事項(xiàng)二14.合同附件14.1.附件一14.2.附件二第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1.甲方基本信息甲方全稱：____________________甲方法定代表人：____________________甲方住所地：____________________甲方聯(lián)系電話：____________________1.2.乙方基本信息乙方全稱：____________________乙方法定代表人：____________________乙方住所地：____________________乙方聯(lián)系電話：____________________2.貸款金額及期限2.1.貸款金額本合同項(xiàng)下貸款金額為人民幣_(tái)___________元整（￥_____________）。2.2.貸款期限本合同項(xiàng)下貸款期限為_(kāi)___________年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。3.貸款利率及還款方式3.1.貸款利率本合同項(xiàng)下貸款利率為_(kāi)____________%，按中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行。3.2.還款方式本合同項(xiàng)下貸款采用_____________方式還款，具體還款計(jì)劃如下：（1）首次還款日：____________年____________月____________日；（2）還款金額：____________元；（3）還款頻率：____________；（4）還款期限：____________。4.貸款用途及使用范圍4.1.貸款用途本合同項(xiàng)下貸款僅用于____________________。4.2.使用范圍（1）股票市場(chǎng)投資；（2）期貨、期權(quán)交易；（3）購(gòu)買(mǎi)土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)；（4）其他法律法規(guī)禁止的用途。5.評(píng)估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.1.評(píng)估報(bào)告乙方應(yīng)在本合同簽訂前對(duì)甲方進(jìn)行全面的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況及信用狀況評(píng)估，并向甲方提供書(shū)面評(píng)估報(bào)告。5.2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)評(píng)估報(bào)告對(duì)甲方的貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果在本合同中明確。6.貸款發(fā)放及支付方式6.1.貸款發(fā)放本合同項(xiàng)下貸款于____________年____________月____________日發(fā)放至甲方指定賬戶。6.2.支付方式本合同項(xiàng)下貸款的支付方式為_(kāi)___________，具體支付流程如下：（1）甲方在貸款發(fā)放前，向乙方提交貸款申請(qǐng)及相關(guān)資料；（2）乙方審核甲方提交的貸款申請(qǐng)及相關(guān)資料，確認(rèn)無(wú)誤后，將貸款發(fā)放至甲方指定賬戶；（3）甲方收到貸款后，應(yīng)及時(shí)用于貸款用途。7.保證金及擔(dān)保措施7.1.保證金本合同項(xiàng)下，甲方需向乙方繳納人民幣_(tái)___________元作為保證金。7.2.擔(dān)保措施（1）抵押擔(dān)保：甲方以其擁有的____________________作為抵押物，向乙方提供抵押擔(dān)保；（2）保證擔(dān)保：甲方指定的保證人____________________向乙方提供保證擔(dān)保；（3）其他擔(dān)保措施：____________。8.違約責(zé)任及處理8.1.違約責(zé)任（1）若甲方未能按時(shí)足額償還貸款本息，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期利息，逾期利息按日萬(wàn)分之五計(jì)收。（2）若甲方違反貸款用途，乙方有權(quán)要求甲方立即歸還全部貸款，并承擔(dān)違約責(zé)任。（3）若甲方未按時(shí)繳納保證金，乙方有權(quán)要求甲方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)繳，并按日萬(wàn)分之五計(jì)收滯納金。8.2.處理方式要求甲方立即改正違約行為；要求甲方支付違約金；按照合同約定解除合同；向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）乙方在采取上述處理方式前，應(yīng)書(shū)面通知甲方，并給予甲方合理的整改期限。9.合同解除及終止9.1.合同解除（1）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方均可解除合同。（2）甲方嚴(yán)重違約，乙方有權(quán)解除合同。（3）經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除合同。9.2.合同終止合同期限屆滿，甲方已履行完畢全部還款義務(wù)，本合同自行終止。10.保密條款10.1.保密內(nèi)容本合同及雙方在履行合同過(guò)程中所涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等均屬于保密內(nèi)容。10.2.保密期限本合同的保密期限自合同生效之日起至合同終止或雙方另有約定為止。11.爭(zhēng)議解決11.1.爭(zhēng)議解決方式雙方因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。11.2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)雙方同意將爭(zhēng)議提交至____________仲裁委員會(huì)仲裁解決。12.合同生效及變更12.1.合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2.合同變更對(duì)本合同的任何變更，均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。13.其他約定事項(xiàng)13.1.其他約定事項(xiàng)一本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。13.2.其他約定事項(xiàng)二本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.合同附件14.1.附件一貸款合同附件一：貸款申請(qǐng)表14.2.附件二貸款合同附件二：貸款擔(dān)保協(xié)議第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入說(shuō)明15.1.第三方定義在本合同中，第三方是指除甲方、乙方之外的，為履行本合同或提供相關(guān)服務(wù)而介入的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2.第三方介入目的第三方介入的目的是為了確保本合同的順利履行，提高貸款的安全性，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高效率等。15.3.第三方介入方式（1）提供專業(yè)服務(wù)，如評(píng)估、審計(jì)、咨詢等；（2）提供擔(dān)保，確保甲方按時(shí)還款；（3）提供中介服務(wù)，協(xié)助雙方達(dá)成交易；（4）提供其他與本合同履行相關(guān)的服務(wù)。16.甲乙方在第三方介入時(shí)的額外條款16.1.甲方額外條款（1）甲方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)符合本合同的要求，并對(duì)第三方提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。（2）甲方應(yīng)向第三方提供必要的信息和資料，以便第三方履行其職責(zé)。（3）甲方應(yīng)與第三方簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。16.2.乙方額外條款（1）乙方應(yīng)選擇具有相應(yīng)資質(zhì)和能力的第三方，并對(duì)其進(jìn)行必要的審查。（2）乙方應(yīng)與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議，明確第三方的責(zé)任和權(quán)利。（3）乙方應(yīng)監(jiān)督第三方履行其職責(zé)，確保其服務(wù)符合本合同的要求。17.第三方責(zé)任限額17.1.第三方責(zé)任范圍第三方的責(zé)任范圍限于其在本合同中的具體服務(wù)內(nèi)容，不包括因甲方或乙方違約行為導(dǎo)致的損失。17.2.第三方責(zé)任限額（1）第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責(zé)任，其賠償總額不超過(guò)其收取的服務(wù)費(fèi)用。（2）若第三方因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償總額不超過(guò)其收取的服務(wù)費(fèi)用。（3）第三方在履行本合同過(guò)程中，若因不可抗力導(dǎo)致?lián)p失，其不承擔(dān)責(zé)任。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1.職責(zé)劃分（1）甲方負(fù)責(zé)貸款的申請(qǐng)、使用、還款等。（2）乙方負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放、監(jiān)管、收回等。（3）第三方負(fù)責(zé)提供專業(yè)服務(wù)、擔(dān)保、中介等。18.2.權(quán)利義務(wù)劃分（1）甲方有權(quán)要求第三方提供符合合同要求的服務(wù)。（2）乙方有權(quán)要求第三方履行其在服務(wù)協(xié)議中的義務(wù)。（3）第三方有權(quán)根據(jù)服務(wù)協(xié)議收取服務(wù)費(fèi)用。18.3.責(zé)任劃分（1）甲方對(duì)貸款的用途、還款等承擔(dān)全部責(zé)任。（2）乙方對(duì)貸款的發(fā)放、監(jiān)管、收回等承擔(dān)全部責(zé)任。（3）第三方對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。19.第三方變更及退出19.1.第三方變更若第三方需要變更，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并書(shū)面通知對(duì)方。19.2.第三方退出（1）若第三方因故退出，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并書(shū)面通知對(duì)方。（2）第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同的其他條款。（3）第三方退出前，應(yīng)確保其提供的服務(wù)已達(dá)到合同要求，并完成相關(guān)手續(xù)。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.貸款合同附件一：貸款申請(qǐng)表詳細(xì)要求：申請(qǐng)表應(yīng)包含申請(qǐng)人基本信息、貸款金額、期限、用途、還款計(jì)劃等。附件說(shuō)明：本附件為甲方申請(qǐng)貸款的必要文件，用于乙方審核貸款申請(qǐng)。2.貸款合同附件二：貸款擔(dān)保協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確擔(dān)保物的種類、價(jià)值、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限等。附件說(shuō)明：本附件為甲方提供的擔(dān)保協(xié)議，用于乙方確定擔(dān)保措施。3.貸款合同附件三：評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：評(píng)估報(bào)告應(yīng)包含對(duì)甲方財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用狀況的分析。附件說(shuō)明：本附件為乙方委托第三方進(jìn)行的評(píng)估報(bào)告，用于乙方評(píng)估貸款風(fēng)險(xiǎn)。4.貸款合同附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)包含對(duì)甲方貸款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果和建議。附件說(shuō)明：本附件為乙方根據(jù)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，用于乙方?jīng)Q定是否批準(zhǔn)貸款。5.貸款合同附件五：貸款發(fā)放憑證詳細(xì)要求：憑證應(yīng)包含貸款發(fā)放日期、金額、收款人信息等。附件說(shuō)明：本附件為貸款發(fā)放的憑證，用于證明貸款已發(fā)放至甲方賬戶。6.貸款合同附件六：還款計(jì)劃表詳細(xì)要求：表格應(yīng)包含每期還款日期、還款金額、累計(jì)還款金額等。附件說(shuō)明：本附件為甲方還款計(jì)劃的詳細(xì)安排，用于乙方監(jiān)管甲方還款情況。7.貸款合同附件七：保密協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確保密內(nèi)容、保密期限、違約責(zé)任等。附件說(shuō)明：本附件為甲乙雙方簽訂的保密協(xié)議，用于保護(hù)雙方的商業(yè)秘密。8.貸款合同附件八：爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)等。附件說(shuō)明：本附件為甲乙雙方簽訂的爭(zhēng)議解決協(xié)議，用于解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時(shí)足額償還貸款本息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：按日萬(wàn)分之五計(jì)收逾期利息，直至甲方清償全部欠款。示例說(shuō)明：若甲方逾期還款一個(gè)月，則需支付人民幣_(tái)___元逾期利息。2.違約行為：甲方違反貸款用途。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方應(yīng)立即歸還全部貸款，并支付違約金，違約金為貸款金額的____%。示例說(shuō)明：若甲方違規(guī)使用貸款，則需支付人民幣_(tái)___元違約金。3.違約行為：乙方未按時(shí)發(fā)放貸款。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)向甲方支付____%的違約金，并賠償甲方因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若乙方逾期發(fā)放貸款一個(gè)月，則需支付人民幣_(tái)___元違約金。4.違約行為：第三方未履行其服務(wù)協(xié)議中的義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)向甲乙雙方支付____%的違約金，并賠償因此造成的損失。示例說(shuō)明：若第三方未按時(shí)完成評(píng)估報(bào)告，則需支付人民幣_(tái)___元違約金。5.違約行為：合同一方泄露對(duì)方商業(yè)秘密。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、停止侵權(quán)等。示例說(shuō)明：若甲方泄露乙方商業(yè)秘密，則乙方有權(quán)要求甲方賠償人民幣_(tái)___元損失。全文完。2024版企業(yè)并購(gòu)貸款合同與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1甲方2.2乙方3.貸款概述3.1貸款金額3.2貸款期限3.3貸款利率4.貸款用途4.1允許用途4.2限制用途5.還款安排5.1還款方式5.2還款計(jì)劃5.3還款擔(dān)保6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)6.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告7.保密條款7.1保密信息7.2保密義務(wù)7.3保密期限8.違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任8.3違約賠償9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決程序10.合同生效與變更10.1合同生效10.2合同變更11.合同解除11.1合同解除條件11.2合同解除程序11.3合同解除后果12.合同終止12.1合同終止條件12.2合同終止程序12.3合同終止后果13.法律適用與管轄13.1法律適用13.2管轄法院14.其他條款14.1適用法律14.2通知與送達(dá)14.3合同份數(shù)14.4合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指《2024版企業(yè)并購(gòu)貸款合同》。1.1.2“甲方”指提供并購(gòu)貸款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.3“乙方”指接受并購(gòu)貸款的企業(yè)。1.1.4“貸款金額”指乙方從甲方獲得的并購(gòu)貸款總額。1.1.5“貸款期限”指乙方應(yīng)向甲方償還全部貸款本息的期限。1.1.6“貸款利率”指乙方應(yīng)支付的貸款利息率。1.2解釋1.2.1本合同中使用的術(shù)語(yǔ)和定義，除非上下文另有說(shuō)明，應(yīng)具有本條所賦予的含義。2.合同雙方2.1甲方2.1.1甲方全稱：[金融機(jī)構(gòu)全稱]2.1.2甲方地址：[金融機(jī)構(gòu)地址]2.1.3甲方法定代表人：[法定代表人姓名]2.2乙方2.2.1乙方全稱：[企業(yè)全稱]2.2.2乙方地址：[企業(yè)地址]2.2.3乙方法定代表人：[法定代表人姓名]3.貸款概述3.1貸款金額3.1.1貸款金額：人民幣[具體金額]元整。3.2貸款期限3.2.1貸款期限：自[具體日期]起至[具體日期]止。3.3貸款利率3.3.1貸款利率：按[具體利率]執(zhí)行，年利率。4.貸款用途4.1允許用途4.1.1乙方使用貸款進(jìn)行企業(yè)并購(gòu)活動(dòng)。4.2限制用途

a)資金拆借；

b)投資股票、期貨、期權(quán)等金融衍生品；

c)其他法律法規(guī)禁止或限制的用途。5.還款安排5.1還款方式5.1.1乙方應(yīng)按月償還貸款本金及利息。5.2還款計(jì)劃5.2.1乙方應(yīng)按照甲方提供的還款計(jì)劃進(jìn)行還款。5.3還款擔(dān)保5.3.1乙方應(yīng)提供[具體擔(dān)保方式]作為還款擔(dān)保。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法6.1.1甲方將采用[具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法]對(duì)乙方的貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)

a)乙方財(cái)務(wù)狀況；

b)乙方經(jīng)營(yíng)狀況；

c)乙方信用記錄；

d)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

e)政策風(fēng)險(xiǎn)。6.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.3.1甲方應(yīng)在貸款發(fā)放前完成對(duì)乙方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向乙方提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。7.保密條款7.1保密信息7.1.1雙方在本合同項(xiàng)下所獲得的任何保密信息，包括但不限于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、商業(yè)計(jì)劃、技術(shù)信息等。7.2保密義務(wù)7.2.1雙方對(duì)本合同項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。7.3保密期限7.3.1本保密條款的保密期限自本合同簽訂之日起至[具體日期]止。8.違約責(zé)任8.1違約行為8.1.1乙方未按約定的期限和方式償還貸款本金或利息。8.1.2乙方違反本合同關(guān)于貸款用途的規(guī)定。8.1.3乙方未提供或提供虛假的擔(dān)保。8.2違約責(zé)任8.2.1乙方違反本合同約定的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金按貸款金額的[具體比例]計(jì)算。8.2.2甲方有權(quán)采取一切法律手段追回逾期貸款，包括但不限于訴訟、仲裁等。8.2.3乙方違約行為給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.1.1雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決本合同項(xiàng)下可能發(fā)生的爭(zhēng)議。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.2.1如果協(xié)商不成，任何一方均可將爭(zhēng)議提交至[具體仲裁機(jī)構(gòu)]仲裁。9.3爭(zhēng)議解決程序9.3.1爭(zhēng)議提交仲裁后，仲裁庭應(yīng)盡快成立，并按照仲裁規(guī)則進(jìn)行審理。9.3.2仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。10.合同生效與變更10.1合同生效10.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同變更10.2.1合同的任何變更必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。10.2.2未經(jīng)雙方書(shū)面同意，任何一方不得單方面變更本合同。11.合同解除11.1合同解除條件11.1.1乙方嚴(yán)重違約，經(jīng)甲方催告后仍未糾正。11.1.2因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行。11.2合同解除程序11.2.1雙方協(xié)商一致解除本合同。11.2.2因乙方違約解除本合同時(shí)，乙方應(yīng)向甲方支付違約金。11.3合同解除后果11.3.1合同解除后，乙方應(yīng)立即停止使用貸款，并按照合同約定償還剩余貸款本息。12.合同終止12.1合同終止條件12.1.1貸款全部?jī)斶€完畢。12.1.2合同期限屆滿且無(wú)續(xù)貸協(xié)議。12.2合同終止程序12.2.1雙方協(xié)商一致終止本合同。12.3合同終止后果12.3.1合同終止后，雙方的權(quán)利義務(wù)終止。13.法律適用與管轄13.1法律適用13.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。13.2管轄法院13.2.1本合同爭(zhēng)議的管轄法院為[具體法院名稱]。14.其他條款14.1適用法律14.1.1本合同的解釋和執(zhí)行均適用中華人民共和國(guó)法律。14.2通知與送達(dá)14.2.1除非另有約定，任何一方給對(duì)方的通知應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)。14.3合同份數(shù)14.3.1本合同一式[具體份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[具體份數(shù)]份，具有同等法律效力。14.4合同附件14.4.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指在本合同項(xiàng)下提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、擔(dān)?；蚱渌С值膫€(gè)人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方介入范圍15.2.1第三方介入的范圍包括但不限于貸款申請(qǐng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、法律咨詢、財(cái)務(wù)審計(jì)、擔(dān)保服務(wù)等。15.3第三方選擇與指定15.3.2乙方應(yīng)配合甲方選擇和指定的第三方，并按照第三方的要求提供必要的信息和文件。16.第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限額16.1.1第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責(zé)任，其責(zé)任限額由甲方與第三方另行簽訂的協(xié)議或合同約定。16.1.2若第三方責(zé)任限額不足以覆蓋其因履行本合同而產(chǎn)生的全部責(zé)任，甲方有權(quán)要求乙方提供額外的擔(dān)?；蜓a(bǔ)償。16.2第三方責(zé)任免除16.2.1除非本合同另有約定，第三方因不可抗力或非其故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的責(zé)任，甲方和乙方免除其責(zé)任。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利行使17.1.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同和其與甲方或乙方的協(xié)議或合同，行使相應(yīng)的權(quán)利。17.1.2第三方行使權(quán)利時(shí)，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定。18.第三方與其他各方的劃分18.1責(zé)任劃分18.1.1第三方僅對(duì)其自身的行為負(fù)責(zé)，不承擔(dān)甲方和乙方之間因貸款而產(chǎn)生的任何直接或間接責(zé)任。18.1.2甲方和乙方對(duì)第三方提供的服務(wù)或支持不承擔(dān)連帶責(zé)任。18.2信息保密18.2.1第三方應(yīng)遵守本合同的保密條款，對(duì)