湖南省2024年基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題

湖南省2024年基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請

將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注意依據(jù)基金投資人的風(fēng)

險(xiǎn)承受實(shí)力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。這

體現(xiàn)了基金市場營銷的一

A：服務(wù)性

B：專業(yè)性

C：持續(xù)性

D：適用性

2、債券不能收問投資的狀況有

A.債務(wù)人清算后沒有剩余余額

B.流通市場風(fēng)險(xiǎn)

C.債務(wù)人不履行債務(wù)

D.債券在市場上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

3、股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值確定，但同時(shí)受很多其他因素的影響，其中最

干脆的影響因素是

A.供求關(guān)系

B.每股凈資產(chǎn)

C.公司人員結(jié)構(gòu)

D.公司組織形式

4、基金管理公司內(nèi)部限制制度由—組成。

A.內(nèi)部限制大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

5、基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)供應(yīng)每一基金交易確認(rèn)狀況，并保證信息的真實(shí)性、

精確性和完整性。

A：日

B：3日

C：周

D：10日

6、有價(jià)證券的特征包活—等方面。

A.流淌性

B.收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.期限性

7、下列屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的有_。

A.制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán)

B.公布證券交易行情

C.對證券市場信息披露狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查

D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施

8、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理，下列說法正確的有

A.向客戶舉薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品

B.沒必要?jiǎng)偤孟蚩蛻艚沂净甬a(chǎn)品所存在的風(fēng)險(xiǎn)

C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好

D.理財(cái)經(jīng)理須要對投資、保險(xiǎn)、稅收等相關(guān)學(xué)問有較為深化的了解

9、中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括

A.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法徨法規(guī)的執(zhí)行

C.維持公允而有序的證券市場

D.依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為

10、下列不屬于基金市場營銷特別性的是

A.專業(yè)性

B.適用性

C.服務(wù)性

D.一次性

11、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有

A.對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核

B.對基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管

C.對基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D.對基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

12、小型資本股票回報(bào)率和大型資本股票回報(bào)率相比一

A：更低

B：一樣

C：更高

D：二者回報(bào)率沒有關(guān)系

13、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理

制度，詳細(xì)包括

A.完善銷售人員聘請程序

B.建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系

C.建立健全基金銷售人員管理檔案

D.建立員工培訓(xùn)制度

14、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于天但剩余存續(xù)期超過______

天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異?！?/p>

A.365；365

B.365；397

C.397；365

D.397：397

15、一只基金在收益安排前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金安排0.0500

元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行安排后基金的汾額凈值

A.不會有改變

B.將會上升至1.3900元

C.將會下降至1.2900元

D.不確定

16、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公允、公正原則，下列說法錯(cuò)誤的是

A.基金市場必須要有充分的透亮度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化

B.參加市場的主體具有完全同等的權(quán)利

C.監(jiān)管部門執(zhí)法必需公正

D.促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

17、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公

司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)限制工作，對—負(fù)責(zé)。

A：董事會

B：監(jiān)事會

C：股東會

D：總經(jīng)理

18、基金托管人內(nèi)部限制的內(nèi)容包括

A.資產(chǎn)保管

B.投資監(jiān)督

C.會計(jì)核算和估值

D.技術(shù)系統(tǒng)

19、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進(jìn)行史改，應(yīng)在更改前至少_個(gè)工作

日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

A.3

B.5

C.8

D.10

20、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的

，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者年以上證券、

金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)。_

A.1/3；3

B.1/3；5

C.1/2；3

D.1/2；5

21、在運(yùn)用各類基金評級結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到

A.關(guān)注評價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性

B.避開在不同類型基金中比較

C.不簡潔按評級買基金

D.正確理解等級凹凸的含義

22、基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

23、以下哪種基金不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用

A：證券衍生工具基金

B：股票基金

C：債券基金

D：貨幣市場基金

24、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于5億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

25、基金管理認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收費(fèi)方式有

A.前端收費(fèi)方式

B.現(xiàn)金收付

C.后端收費(fèi)方式

D.賬單收付

26、下列操作中，可以打開Windows幫助窗口的有（）。

A.在［起先］菜單中運(yùn)行［幫助］吩咐

B.選擇桌面并按F1鍵

C.在運(yùn)用應(yīng)用程序過程中按F1鍵

D.按Alt+Fl組合鍵

27、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有

A.銷售服務(wù)費(fèi)

B.基金份額持有人大會費(fèi)用

C.基金的贖回費(fèi)用

D.基金的證券交易費(fèi)用

28、下列狀況中，滿意專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的注冊資本和員

工要求的有

A.注冊資本1000萬元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人

B.注冊資本200()萬元人民幣，員工5()人，取得基金從業(yè)資格人員2()人

C.注冊資木3000萬元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人

D.注冊資本400()萬元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員5()人

29、下列說法正確的是一

A：托管費(fèi)通常依據(jù)基金資產(chǎn)凈值的肯定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支

付給托管人

B：我國封閉式基金依據(jù)().88%的比例計(jì)提基金吒管費(fèi)

C：我國開放式基金依據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%

D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率

30、從公司概況來說，—的公司，其長遠(yuǎn)的發(fā)展具有肯定的優(yōu)勢。

A.股東數(shù)量較多

B.股東實(shí)力強(qiáng)大

C.持股比例合理

D.股權(quán)變動頻繁

二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。)

31、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有

A.期權(quán)的買方必需擔(dān)當(dāng)買進(jìn)或賣出的義務(wù)

B.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就擔(dān)當(dāng)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義

務(wù)

D.期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

32、我國《證券發(fā)行與承銷管理方法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確

定股票的一。

A.票面價(jià)格

B.開盤價(jià)格

C.發(fā)行價(jià)格

D.票面價(jià)值

33、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購/申購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在—時(shí)才支付認(rèn)購/申

購費(fèi)用的收費(fèi)模式。

A.第一次發(fā)放紅利

B.該年度內(nèi)最終一次發(fā)放紅利

C.基金存續(xù)期止

D.贖回基金

34、目前我國主要的場外交易市場有

A.證券交易所

B.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)

D.銀行間債券市場

35、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的

新增出資、新增股東的出資一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A：I,1

B：2,1

C：2,2

D：1,2

36、依據(jù)—的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。

A：運(yùn)作方式

B：法律形式

C：投資理念

D：投資目標(biāo)

37、下列屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有

A.融資比例

B.平均收益率

C.浮動利率債券投資狀況

D.投資組合平均剩余期限

38、—認(rèn)為，在肯定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導(dǎo)借款人與貸款人趨

向于對自己有利的期限，因而須要能明確反映對價(jià)格或再投資風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度的合

適的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，而只有全部投資者都準(zhǔn)備在近期賣掉其投資，并且全部借款人都

急于借到長期債務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼才必定隨期限增長而增加。

A：完全預(yù)期理論

B：集中偏好理論

C：市場分割理論

D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

39、監(jiān)管的首要原則是—

A：愛護(hù)投資者利益原則

B：法制管理原則

C：“三公”原則

D：監(jiān)管與自律并重原則

40、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是_。

A.平安性是指債券持有人的收益相對固定，并且肯定可按期收回投資

B.收益性是指債券能為投資者帶來肯定的收入，即債權(quán)投資的酬勞

C.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必需按期向債權(quán)人支付利息和

償還本金

D.流淌性是指債券持有人可按自己的須要和市場的實(shí)際狀況，敏捷地轉(zhuǎn)讓債

券

41、基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)當(dāng)遵循

A.投資者利益優(yōu)先原則

B.勤勉盡職原則

C.公司利益至上原則

D.誠懇守信原則

42、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1口從基金銀行存款賬戶劃出，

最快可在—到達(dá)投資者資金賬戶。

A.劃出當(dāng)天

B.劃出后一天

C.劃出后兩天

D.劃出后三天

43、小張準(zhǔn)備購買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對某基金管理公司旗下的

某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行了初步估算。該股票基金2024年初基金份額凈值為

1.0381元人民幣，2024年底基金份額凈值為1.1208元人民幣,期間該股票基金

每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為

A.12.22%

B.7.97%

C.4.26%

D.3.87%

44、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括

A.會計(jì)師事務(wù)所

B.證券投資詢問公司

C.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

D.律師事務(wù)所

45、下列選項(xiàng)符合封閉式基金合同生效要求的有_。

A.基金份額總額占核準(zhǔn)規(guī)模的60%

B.基金份額持有人人數(shù)為100人

C.基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

D.基金管理人在收到驗(yàn)資報(bào)告后的第5天向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資

報(bào)告

46、公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向一公開發(fā)行的證券。

A：不特定的社會公眾投資者

B：特定的機(jī)構(gòu)投資者

C：特定的社會公眾投資者

D：原有的證券持有人

47、開放式基金代銷是一種通過一等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。

A.銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.財(cái)務(wù)顧問公司

48、關(guān)于信用制度的表述錯(cuò)誤的有

A.信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一

B.隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C.信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場為有價(jià)證券的流通創(chuàng)建了

條件

D.信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必定聯(lián)系

49、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.敏捷配置基金

D.主動成長基金

50、對于持有期低于_年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后瑞申

購費(fèi)用。

A.3

B.4

C.5

D.6

51、依據(jù)所選擇的細(xì)分市場數(shù)目和范圍，目標(biāo)市場選擇策略可以分為

A.無差異目標(biāo)市場策略

B.差異性目標(biāo)市場策略

C.分散性目標(biāo)市場策略

D.集中性目標(biāo)市場策略

52、關(guān)于LOF份額的上市條件，下列說法錯(cuò)誤的是

A.須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請

B.基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定