2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1100

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）__________學(xué)年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘年級專業(yè)_____________學(xué)號_____________姓名_____________1、單選題（49分，每題1分）1.關(guān)于開放式基金連續(xù)2個開放日發(fā)生巨額贖回的處理，下列說法正確的是（）。A．如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請B．已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間15個工作日C．應(yīng)在至少一種中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定的信息披露媒體公告D．已經(jīng)接受的贖回申請不可以延緩支付贖回款項答案：A解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項。但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。2.某基金公司因業(yè)務(wù)需要更新投資交易系統(tǒng)，由于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置不完整，相關(guān)風(fēng)險控制指標(biāo)未生效，導(dǎo)致某證券投資基金投資指標(biāo)超標(biāo)，上述風(fēng)險屬于基金公司面臨的（）。A．投資風(fēng)險B．操作風(fēng)險C．業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險D．信用風(fēng)險答案：B解析：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險，主要包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。3.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對于普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下表述錯誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的風(fēng)險承受能力對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理B．向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)C．應(yīng)基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風(fēng)險等級的產(chǎn)品D．不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品答案：C解析：C項，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)。4.下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A．相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益B．不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼C．在進(jìn)行投資分析等專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶D．應(yīng)當(dāng)尊重并公平對待所有客戶答案：A解析：公平對待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。5.關(guān)于基金銷售費用結(jié)構(gòu)，下列表述錯誤的是（）。A．基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費和銷售服務(wù)費B．基金管理人可以對選擇后端收費方式投資的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費率標(biāo)準(zhǔn)C．基金管理人發(fā)售基金份額、募集資金，可以收取認(rèn)購費D．基金管理人可以對選擇前端收費方式投資的投資人根據(jù)其申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量適用不同的前端申購（認(rèn)購）費率標(biāo)準(zhǔn)答案：A解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費。一般的股票型和混合型基金（一般為A類份額）贖回時可以不收取銷售服務(wù)費。一般的股票型和混合型基金（一般為C類份額）贖回時可以收取銷售服務(wù)費。6.下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定的說法中，錯誤的是（）。A．私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險承擔(dān)能力問卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)B．私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個人拆分轉(zhuǎn)讓C．私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險揭示書D．私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險測評答案：D解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及有關(guān)文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。8.可能對基金持有人權(quán)利及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。A．開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項B．延長基金合同期限C．基金管理人或基金托管人變更D．基金份額持有人大會的召開答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開、提前終止基金合同、延長基金合同期限、轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或托管人、基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。A項，應(yīng)為“開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付”。9.私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。

Ⅰ．歸集募集結(jié)算資金

Ⅱ．給付贖回款項

Ⅲ．向投資者分配收益

Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還。10.關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A．契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件B．公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C．契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金D．公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的答案：B解析：AC兩項，在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。B項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。D項，公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。11.關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求，以下正確的是（）。

Ⅰ．學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范

Ⅱ．自覺遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定

Ⅲ．監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定

Ⅳ．不過多關(guān)注別人的行為是否違法違規(guī)A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅳ項，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。12.某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動時，下列做法正確的是（）。A．以“一站式理財平臺”開展貨幣基金的宣傳推介活動B．以“電子理財賬戶”從事貨幣基金的宣傳推介活動C．在網(wǎng)站首頁上顯示“比股票安全，比存款賺錢”D．在顯著位置宣傳基金管理人答案：D解析：基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。13.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A．客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B．誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則C．專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范D．守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求答案：D解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。14.關(guān)于基金托管人的信息披露，下列表述正確的是（）。A．在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上B．當(dāng)媒體報道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告C．基金管理人職責(zé)終止時，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書D．托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告答案：A解析：A項，基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。B項，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。C項，應(yīng)由基金管理人聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計。D項，應(yīng)由基金管理人向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。15.根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金巨額贖回是指單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：A解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。16.關(guān)于基金行政監(jiān)管的特征，以下表述正確的是（）。

Ⅰ．監(jiān)管活動具有強制性

Ⅱ．監(jiān)管權(quán)限具有法定性

Ⅲ．監(jiān)管主體具有行業(yè)自律性

Ⅳ．監(jiān)管內(nèi)容具有限定性A．Ⅰ、ⅡB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。②監(jiān)管對象具有廣泛性。③監(jiān)管時間具有連續(xù)性。④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。⑤監(jiān)管活動具有強制性。17.A銀行理財經(jīng)理小王向投資者李大媽介紹B基金的業(yè)績表現(xiàn)情況，下列行為違反相關(guān)法律法規(guī)的是（）。A．小王客觀地介紹了B基金的歷史業(yè)績情況B．小王根據(jù)自己的研究預(yù)測未來B基金的業(yè)績表現(xiàn)情況C．小王把A銀行統(tǒng)一制作的B基金業(yè)績情況宣傳資料發(fā)給李大媽D．小王向李大媽提供了B基金業(yè)績的原始出處答案：B解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。18.以下關(guān)于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A．當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶的利益B．客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C．當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D．客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范答案：A解析：客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。19.根據(jù)私募基金合格投資者的相關(guān)闡述，下列屬于禁止行為的是（）。

Ⅰ．向非合格投資者銷售私募基金

Ⅱ．在確認(rèn)投資者實質(zhì)不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的情況下，仍予以銷售確認(rèn)

Ⅲ．通過拆分轉(zhuǎn)讓私募基金份額，間接突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：私募基金向合格投資者募集基金，禁止以下行為：①向非合格投資者銷售私募基金。②明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，仍予以銷售確認(rèn)，或者通過拆分轉(zhuǎn)讓私募基金份額或其收益權(quán)、為投資者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。20.法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，下列說法錯誤的是（）。A．符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶B．符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶C．符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開立基金賬戶D．18周歲以下公民不允許開立基金賬戶答案：D解析：D項，我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。21.某基金管理公司募集并成立一只QDII房地產(chǎn)基金，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，該基金禁止投資于（）。A．房地產(chǎn)上市公司股票B．房地產(chǎn)抵押按揭C．住宅按揭支持證券D．房地產(chǎn)信托憑證答案：B解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。22.甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20只重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入。就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A．甲違反了保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范要求B．乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求C．甲對自己所在機(jī)構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)D．乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策答案：B解析：專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。乙未經(jīng)過充分調(diào)查，盲目跟隨基金經(jīng)理甲，未保持獨立性與客觀性。23.關(guān)于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護(hù)費及簡單舉例B．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購/申購費率及簡單舉例C．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn)D．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費率及簡單舉例答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費用的信息內(nèi)容：①基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn)。②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平。③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費總額?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費。24.關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體體現(xiàn)，以下表述錯誤的是（）。A．對證券市場進(jìn)行動態(tài)跟蹤與深入分析B．集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢C．集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益D．使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：C解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。25.下列關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢的表述，錯誤的是（）。A．倡導(dǎo)理性的投資文化B．能夠給投資者帶來超額收益C．推動市場價值判斷體系的形成D．防止市場的過度投機(jī)答案：B解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、推動市場價值判斷體系的形成、倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。B項，證券投資基金只是給投資者提供廣泛選擇：不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金，并不能保證帶來超額收益。26.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是（）。A．開放式基金開放前披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B．普通基金凈值公告的信息主要包括基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C．封閉式基金一般至少每周披露一次份額凈值和資產(chǎn)凈值D．開放式基金披露每個開放日的份額凈值和資產(chǎn)凈值答案：C解析：AD兩項，開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。B項，普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。C項，封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。27.關(guān)于開放式基金的申購和贖回的場所及時間，下列表述錯誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)當(dāng)在申購贖回開放日前5個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介刊登公告B．申購贖回辦理的時間為證券交易所的交易時間C．投資者可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人申購贖回基金D．申購贖回的工作日為證券交易所交易日答案：A解析：A項，基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。28.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。

Ⅰ.信息核算義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載

Ⅱ.承諾收益

Ⅲ.對貨幣基金低風(fēng)險的評估

Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。29.投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。

Ⅰ．投資知識

Ⅱ．社會階層

Ⅲ．受教育程度

Ⅳ．性格A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。30.當(dāng)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，下列最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是（）。A．基金管理認(rèn)為兌付全額贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動B．基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中C．基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請D．基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少答案：A解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。31.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是（）。

Ⅰ．獨立性原則

Ⅱ．客觀性原則

Ⅲ．公正性原則

Ⅳ．公平性原則

Ⅴ．專業(yè)性原則

Ⅵ．協(xié)調(diào)性原則A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、ⅥC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ答案：B解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則。32.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。33.關(guān)于公開披露信息和基金宣傳推介內(nèi)容中，下列做法合規(guī)的是（）。A．宣傳旗下業(yè)績最優(yōu)的基金最近的業(yè)績曲線B．公告分紅預(yù)期方案C．請老持有人為公司擬發(fā)行的新基金進(jìn)行代言推薦，在公司官網(wǎng)發(fā)布該視頻廣告D．根據(jù)歷史業(yè)績比較，指出其他公司的資管產(chǎn)品“投資前需三思”答案：B解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②預(yù)測基金的投資業(yè)績。③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。⑥登載單位或者個人的推薦性文字。⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。34.基金從業(yè)人員的下列行為中，不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

Ⅰ．王某發(fā)現(xiàn)同事購買股票但未按公司規(guī)定進(jìn)行事前申報，王某未向公司報告

Ⅱ．張某向風(fēng)險承受能力低的客戶主動推薦超越其風(fēng)險承受能力的高風(fēng)險基金

Ⅲ．劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司

Ⅳ．李某利用職務(wù)便利為自己牟取非法利益A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：審慎開展職業(yè)活動的要求包括：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。Ⅰ項違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。Ⅳ項違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求。35.下列關(guān)于非公開募集基金的基金管理人登記的說法中，正確的是（）。A．非公開募集基金的基金管理人的登記申請辦理時間限制不適用《行政許可法》的規(guī)定B．經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人可以選擇不公示企業(yè)名稱、聯(lián)系方式等信息C．經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人將自動成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員D．辦理登記的前提是滿足中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的凈資產(chǎn)、高級管理人員資格等標(biāo)準(zhǔn)答案：A解析：A項，各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記。私募投資基金管理人登記和私募基金備案不屬于行政許可事項。B項，根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況。C項，對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實行自律管理，而非由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行管理。D項，我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。36.關(guān)于基金公司研究業(yè)務(wù)控制，以下表述錯誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)保持研究工作獨立、客觀，因此基金經(jīng)理不得進(jìn)行調(diào)研工作B．應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)有效的研究方法C．應(yīng)當(dāng)建立投資對象備選庫制度D．應(yīng)當(dāng)建立研究報告質(zhì)量評價體系答案：A解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：①研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。②建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。③建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。④建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。⑤建立研究報告質(zhì)量評價體系。37.下列屬于基金管理中的內(nèi)幕交易行為的是（）。A．基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價格，通過網(wǎng)絡(luò)論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B．基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實地調(diào)研報告載明的某上市公司員工人數(shù)增長率，推測該上市公司的業(yè)績增長情況，據(jù)以開展基金投資C．研究員匯總網(wǎng)絡(luò)論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公司分紅的書面預(yù)測D．基金經(jīng)理與上市公司董事會秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請未獲證監(jiān)會核準(zhǔn)后，在上市公司進(jìn)行信息披露前，賣出該公司股票答案：D解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。38.基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作是（）。A．公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限B．公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰C．公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作D．公正客觀的檢查并提出處理建議答案：D解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。39.基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以下說法正確的是（）。A．公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德B．公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德C．公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D．公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德答案：B解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。其中，持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。該公司的行為違反了專業(yè)審慎職業(yè)道德中持證上崗的要求。40.基金客戶服務(wù)的流程包含下列（）內(nèi)容。

Ⅰ．服務(wù)宣傳與推介

Ⅱ．投資咨詢與基金咨詢

Ⅲ．受理投訴

Ⅳ．投資跟蹤與評價

Ⅴ．客戶檔案管理與保密A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：D解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。41.中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，屬于內(nèi)控管理缺陷的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：Ⅰ項，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。Ⅱ項，產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風(fēng)險以下的產(chǎn)品。Ⅳ項，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。42.某基金份額持有人在開放日贖回某基金10000份基金份額，持有時間為10天，對應(yīng)的贖回費率為0.75%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則可得到的贖回金額和贖回手續(xù)費分別為（）。A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：贖回手續(xù)費＝贖回總額×贖回費率＝1.0500×10000×0.75%＝78.75（元），可得贖回金額＝贖回總額－贖回手續(xù)費＝1.0500×10000－78.75＝10421.25（元）。43.關(guān)于基金公司及其經(jīng)理層公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)的要求，下列說法正確的是（）。A．同一類別的基金禁止設(shè)置不同的管理費率B．跟蹤不同指數(shù)的特定客戶資產(chǎn)管理計劃，也可以由同一投資經(jīng)理管理C．投資策略相同的基金和特定客戶資產(chǎn)管理計劃，其業(yè)績表現(xiàn)應(yīng)當(dāng)大致相同D．投資策略相同的基金原則上應(yīng)當(dāng)由同一基金經(jīng)理管理答案：B解析：公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。44.關(guān)于基金公司風(fēng)險管理責(zé)任人，以下表述錯誤的是（）。A．所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人B．投資總監(jiān)是各投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人C．業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D．公司管理層對公司整體風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任答案：B解析：A項，公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。BC兩項，在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)