金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)-操作手冊-帳戶管理

第四章帳戶管理

§1.客戶帳戶

匕客戶模板維護(hù)

功能簡介

為了開戶管理的方便，我們使用客戶模板。增加、刪除、修改客戶模板及其參數(shù).客

戶模板包含資產(chǎn)帳戶的大多數(shù)屬性，用于聯(lián)合開戶，資產(chǎn)帳戶開戶時選擇客戶模板，置缺

省參數(shù)。在增加模板之前，需要設(shè)置營業(yè)部數(shù)據(jù)字典，客戶分組，各種費(fèi)用類別。

圖2-1

詳細(xì)說明

?客戶模板號：在茗戶一客戶帳戶一客戶模板維護(hù)中增加,整數(shù)型。

以下參數(shù)為該模板對應(yīng)所屬的開通業(yè)務(wù)、客戶分類、客戶分組、前后臺費(fèi)用類別、允

許操作的幣種類別、允許的委托方式、客戶權(quán)限、資產(chǎn)屬性、盈虧計(jì)算、清算標(biāo)志、銀行

號、客戶限制、折扣模板、前臺費(fèi)用類別、后臺費(fèi)用類別、回購費(fèi)用類別。

清算標(biāo)志分為三種：0本地客戶，此時銀行號為0內(nèi)部，不允許選擇銀行號；1銀證

通用戶，2第三方獨(dú)立存管客戶，可以選擇銀行號；

在設(shè)定模板時，選定營業(yè)部，客戶分組只顯示數(shù)據(jù)字典中和選擇營業(yè)部相關(guān)的條目，

各種費(fèi)用類別顯示選定的營業(yè)部和總部的條目。

匕聯(lián)合開戶

名詞解釋

?客戶模板：為了方便管理，營業(yè)部根據(jù)自己具體的需求，可設(shè)置若干客戶模板，不同

的模板可以設(shè)置相應(yīng)的客戶分類、客戶分組、幣種類別、委托方式、客戶權(quán)限、客戶

限制等?？蛻裟０蹇稍诳蛻粢豢蛻糍~戶一善戶模板維護(hù)1」維護(hù)（增加、修改、刪除）。

?客戶編號：客戶編號由后臺產(chǎn)生，系統(tǒng)支持一個客戶一個客戶編號、多個資產(chǎn)賬戶（即

投資帳戶）。

功能簡介

?'聯(lián)合開戶'包括以下功能：

進(jìn)行客戶開戶，資產(chǎn)帳戶開戶，幣種開戶，開戶存款，上海A、B股股東帳戶開戶，

深圳A、B股東帳戶開戶。段東開戶可以省略，或者只開一個交易類別的股東帳戶。資產(chǎn)

賬戶需要增開股東戶時，可在股東開戶和多重開戶菜單中操作。在開戶之前必須要有相應(yīng)

營業(yè)部客戶模板。

下面以介紹模式（圖2-2）介紹聯(lián)合開戶流程。

國聯(lián)合開戶-1□1x|

圖2?2

用軍號注明的選項(xiàng)必須填寫

聯(lián)合開戶

客戶編號*:由系統(tǒng)自動生成，也可按照規(guī)則手工輸入，不允許為空；客戶的具體信息在

客戶其他信息里錄入，包括聯(lián)系方式等信息

客戶卡號：可以為空；

客戶簡稱：輸入客戶的姓名；

資產(chǎn)帳號*：系統(tǒng)按流水號自動生成。在系統(tǒng)中，該號碼必須是唯一的。

模板選擇*:給開戶的客戶選擇一個客戶模板，開戶的客戶就有了相應(yīng)的客戶分類、客戶

分組、允許委托方式、客戶限制、客戶權(quán)限等。

資金卡號：輸入自助交易時所用的磁卡、條碼卡上錄有的數(shù)字代碼，既可手工錄入，又

可劃卡錄入。資金卡號允許的最大有效長度為12位。

若客戶不開磁卡戶（即磁卡號為空），則直接按勵后r鍵跳過該項(xiàng)。

客戶姓名*:聯(lián)合開戶客戶的姓名。

國籍地區(qū)*:客戶的國際或地區(qū)

證件類別*：客戶的證件類別，身份證或護(hù)照

證件號碼*：客戶的證件號碼。

身份證允許的最大長度為：18位。

身份證號需要二次輸入以作校驗(yàn)之用。

交易密碼*:供客戶交易（委托、交割等）時使用的密碼。允許的交易密碼為（）?8位數(shù)字。

取款密碼*:客戶取款時使用的密碼，允許的取款密他為0?8位數(shù)字。

電話號碼、郵政編號、聯(lián)系地址：用于聯(lián)系客戶的各種信息。

存款：僅提供人民幣現(xiàn)金開戶存款功能。

證券帳號*:在相應(yīng)的交易類別處錄入客戶的證券帳號。

上海（A、B股）：大寫字母（如A、B、C、D、F）+9位數(shù)字。

深圳（A、B股）：10位數(shù)字。

證券帳號需要二次輸入以作校驗(yàn)之用。

系統(tǒng)按交易所的帳號規(guī)則對證券帳號進(jìn)行校驗(yàn)，限制非法帳號的輸入。

存款：僅提供現(xiàn)金開戶存款功能。在幣種處，選擇人民幣、美元或港幣；再輸入相應(yīng)

的金額。

上海A發(fā)送指定標(biāo)志：上海股東戶可在開戶的同時向交易所發(fā)送指定交易委托。是否允許

選擇發(fā)送指定標(biāo)志由雜項(xiàng)配置決定（配置編號1205）。

匕客戶銷戶

功能簡介

注銷客戶，客戶銷戶同時刪除用戶認(rèn)證的記錄。

圖2-1

詳細(xì)說明

輸入客戶編號，校驗(yàn)客戶編號的有效性，顯示客戶的基本信息，如有效則可進(jìn)行銷戶操作。

注銷客戶的條件：

1、客戶下無資產(chǎn)賬號；

2、客戶需處于未銷戶狀態(tài)

&客戶銷戶取消

功能簡介

恢復(fù)已注銷客戶。

圖2-1

詳細(xì)說明

輸入客戶編號，校驗(yàn)客戶編號的有效性，顯示客戶的基本信息，如有效輸入客戶的交易密

碼。

取消注銷客戶的條件：

1、客戶下處于銷戶狀態(tài)；

匕客戶賬戶改密

功能簡介

更改客戶的交易密碼。

圖2-1

&客戶基本信息修改

功能簡介

更改客戶的基本信息，可修改的內(nèi)容詳見下圖。

圖2?1

詳細(xì)說明

此菜單中除了客戶編號和營業(yè)部不能修改，其他的都可以修改；境外標(biāo)志只有在國籍

地區(qū)不是中國的時候才填'是‘；風(fēng)險級別是度量客戶風(fēng)險的指數(shù)。除了備注其他都不允許

為空。

匕客戶擴(kuò)展信息修改

功能簡介

更改客戶的擴(kuò)展信息，詳見下圖。

圖2-1

匕客戶營業(yè)部轉(zhuǎn)移

功能簡介

更改客戶的機(jī)構(gòu)屬性C

圖2-1

詳細(xì)說明

輸入客戶編號，顯示客戶現(xiàn)在的所屬營業(yè)部，在轉(zhuǎn)入營業(yè)部下拉框中顯示所有的營業(yè)

部；只要操作員對客戶擁有權(quán)限，就可以將客戶轉(zhuǎn)入任何其他營業(yè)部。

口客戶賬戶清密

功能簡介

強(qiáng)制修改客戶的交易密碼。

國客戶清密

圖2-1

詳細(xì)說明

§2.開戶管理

&資產(chǎn)帳戶開戶

國資金崛尸開尸,1□!x|

客戶姓名客戶分類▼上?；刭徺M(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)▼

客戶分組▼上海場內(nèi)基金總部標(biāo)準(zhǔn)▼

證件號碼9999

投資類別▼上海特殊前臺▼

營業(yè)部

成本類型上海特殊后臺▼

資產(chǎn)屬性▼上海特殊回購▼

委托方式▼上海特殊場內(nèi)▼

客戶權(quán)限▼深圳前臺費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)

客戶限制▼深圳后臺費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)▼

機(jī)構(gòu)標(biāo)志▼深圳回購費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)▼

清算標(biāo)志▼深圳場內(nèi)基金9999總部標(biāo)準(zhǔn)▼

折扣比率深圳特殊前臺▼

幣種類別▼深圳特殊后臺▼

上海前臺費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)▼深圳特殊回購▼

確定◎|取消?

上海后臺費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)后▼深圳特殊場內(nèi)▼

圖2-4

功能簡介

根據(jù)存在的客戶編號開資產(chǎn)賬號，根據(jù)選擇的客戶模板幣種類別，對資產(chǎn)賬號幣種開

戶。

匕資產(chǎn)帳戶銷戶

圖2-4

功能簡介

注銷客戶的資產(chǎn)帳戶，同時一并注銷股東帳戶、刪除未托管股票。

比處提供綜合銷戶功能：股東銷戶+資金銷戶。

股東銷戶可在'股東銷戶'中逐一注銷，也可在此處與資產(chǎn)賬戶一并注銷。

資金銷戶的前提條件：

?客戶的狀態(tài)正常

無在途的回購業(yè)務(wù)（包括買斷式回購）

當(dāng)日無前臺收費(fèi)發(fā)生

銀行帳戶已銷戶

任一幣種，已結(jié)息取款

任一幣種，無保證金

任一幣種，無長期凍結(jié)資金

任一幣種，無未結(jié)息的罰息

滬A、滬B帳戶己撤消指定（包括回購指定）

深A(yù)、深B帳戶已無托管股票

當(dāng)天有滬A帳戶撤銷指定默認(rèn)不允許銷戶（開關(guān)4102打開，可允許銷戶）

無在途的配售業(yè)務(wù)（開關(guān)2028打開，可允許銷戶）

無多頭股東帳戶

無開放式基金代銷標(biāo)志W(wǎng)、無債券代銷標(biāo)志w

無禁止銷戶限制0

已退出集合業(yè)務(wù)

銷戶時同時將代理人代理信息銷戶。

&資產(chǎn)帳戶解銷

圖2-4

功能簡介

只有在做了誤銷戶操作的情況下用到，銷戶取消的條件是帳戶處于銷戶狀態(tài)。

匕幣種開戶

圖2T

功能簡介

為客戶開通允許操作（指資金存取）的幣種，允許有該幣種存取款權(quán)限的柜員同時存

款。

所有資金戶在開戶時根據(jù)客戶模板對某個幣種具有操作權(quán)限，對開戶時沒有的設(shè)定的

幣種需要單獨(dú)幣種開戶后才允許操作（如：存取款）。

匕封閉帳戶開戶

圖2-4

功能簡介

封閉帳戶開戶用于登記封閉賬戶和資產(chǎn)賬戶的管理，其中銀行帳號即為資產(chǎn)賬戶對應(yīng)

的封閉賬戶。封閉賬戶管理規(guī)則詳細(xì)見廣發(fā)的封閉管理規(guī)則。

&封閉帳戶銷戶

圖2-4

功能簡介

封閉帳戶銷戶用于解除封閉賬戶和資產(chǎn)賬戶的管理，其中銀行帳號即為資產(chǎn)賬戶對應(yīng)

的封閉賬戶。封閉賬戶管理規(guī)則詳細(xì)見廣發(fā)的封閉管理規(guī)則。

§3.賬戶修改

曰資產(chǎn)帳戶修改

修改資產(chǎn)帳戶屬性信息，修改資金卡號，所屬的客戶分類，客戶分組，資產(chǎn)屬性，以

及費(fèi)用類別等。當(dāng)客戶原來沒有資金卡開戶，或者原來的資金卡（磁卡、條碼卡）丟失或

破損后，可在此進(jìn)行更換。更換后，原卡號作廢，新卡號即時生效。

修改客戶的可使用的委托方式；

■允許委托方式

自助委托、電話委托、駐留委托、遠(yuǎn)程委托、柜臺委托、漫游委托、分支委托、網(wǎng)上

委托、銀行ATM、銀行POS、銀行電話、銀行柜臺;

客戶權(quán)限

A盈虧分析：初始化時是否清除余額為零的股票，從而能提供精確的盈虧分析。

B郵遞對帳：表明客戶需要提供郵寄對帳單。

C異地允許：異地營業(yè)部通存、通兌、通炒允許。

D代理繳款：由系統(tǒng)代為配股繳款，即通常所說的，自動配股、

E提醒標(biāo)志：客戶在自助端能查詢由營業(yè)部提供的各種信息。

K代理申購：由系統(tǒng)代為申購。

N三版標(biāo)志：表明該客戶有三版業(yè)務(wù)。

0集中配售：允許客戶參加集合業(yè)務(wù)的配售業(yè)務(wù)。

P代理配售：由系統(tǒng)代為進(jìn)行二級市場的新股配售日購委托。

QT+0預(yù)解凍資金：系統(tǒng)初始化時，系統(tǒng)自動給有該權(quán)限的客戶按交易參數(shù)中設(shè)置的百

分比和客戶證券市值的乘積進(jìn)行交易回報解凍資金的增加，從而增加客戶可用資金。

S680代理配售：由系統(tǒng)代為進(jìn)行二級市場的新股配售中購委托（銀證通客戶）。

U自動轉(zhuǎn)帳：銀證通交易資金不夠時自動轉(zhuǎn)帳。

V經(jīng)紀(jì)客戶：預(yù)留使用。

w開放式基金代銷：表明客戶有開放式基金業(yè)務(wù)。

X簽訂協(xié)議：預(yù)留使用。

Y托銀炒股：開通托銀炒股的權(quán)限。

a資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)：提供統(tǒng)計(jì)資產(chǎn)。

mETF套利：表明客戶有權(quán)限在ETF套利系統(tǒng)中操作。

nETF申贖：允許客戶進(jìn)行ETF申購贖回。

q購回預(yù)解凍資金：允許客戶融券購回的資金在購回到期當(dāng)日提前預(yù)解凍。

r買斷回購：允許客戶進(jìn)行買斷式回購業(yè)務(wù)。

u周邊鎖定保護(hù)：周邊登錄失敗時據(jù)此鎖定客戶

v網(wǎng)站客戶：預(yù)留使用。

w債券代銷：表明客戶有債券代銷業(yè)務(wù)。

xcallcenter客戶：預(yù)留使用。

y手機(jī)客戶：預(yù)留使用。

?客戶限制

禁止買入、禁止賣出、禁止銷戶、禁撤銷指定、禁回購注銷、禁止轉(zhuǎn)托管、禁止銀行

支取、禁止柜臺支取、禁回購注銷、禁止股東轉(zhuǎn)移等。

?客戶限制

0禁止銷戶：不允許該客戶被銷戶

1禁止買入：不允許該客戶進(jìn)行買入股票操作

2禁止賣出：不允許該客戶進(jìn)行賣出股票操作

3禁撤消指定：不允許該客戶進(jìn)行撤消指定操作

4禁回購注消：不允許該客戶進(jìn)行回購撤消指定操作

J禁止現(xiàn)金支?。翰辉试S該客戶進(jìn)行現(xiàn)金取款操作

K禁止銀行支?。翰辉试S該客戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)銀行操作

L禁止柜臺支?。翰辉试S該客戶進(jìn)行柜臺的現(xiàn)金取操作

M禁止轉(zhuǎn)托管：不允許該客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)托管操作

N周邊限制輸入方式：該客戶周邊登陸密碼連續(xù)輸入錯誤到達(dá)一定次數(shù)

禁止登陸

0禁止股東轉(zhuǎn)移：不允許該客戶進(jìn)行股東轉(zhuǎn)移操作

Q禁取當(dāng)日存入資金：不允許該客戶對當(dāng)日存入的資金進(jìn)行取款操作

品資產(chǎn)惠戶修改-|n|x|

客戶姓名：證件號碼：

營業(yè)部：資產(chǎn)賬號

資產(chǎn)賬號▼I二j

資金卡號上海后臺費(fèi)用gggg總部標(biāo)準(zhǔn)后臺費(fèi)

客戶分類_________M上?；刭徺M(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)d

客戶分組d上海場內(nèi)基金9999總部標(biāo)準(zhǔn)zJ

投資類別▼上海特殊前臺

成本類型▼上海特殊后臺

資產(chǎn)屬性上海特殊回購

委托方式▼上海特殊場內(nèi)

客戶權(quán)限▼深圳前臺費(fèi)用|9999總部標(biāo)準(zhǔn)zJ

客戶限制▼深圳后臺費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)

機(jī)構(gòu)標(biāo)志▼深圳回購費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)

清算標(biāo)志d深圳場內(nèi)基金9999總部標(biāo)準(zhǔn)d

銀行號zl深圳特殊前臺▼

折扣比率0.00000000深圳特殊后臺▼

機(jī)構(gòu)年審日期深圳特殊回購

上海前臺費(fèi)用9999總部標(biāo)準(zhǔn)二］深圳特殊場內(nèi)d

確定。|取消?

圖2-11

詳細(xì)說明

圖2-13

曰資產(chǎn)賬號主帳設(shè)置

功能簡介

某一客戶下面可能會有多個資產(chǎn)賬號，需要指定一個主資產(chǎn)賬號，當(dāng)使用客戶號登錄

周邊進(jìn)行操作時，系統(tǒng)默認(rèn)在主資產(chǎn)帳號上進(jìn)行相關(guān)操作。聯(lián)合開戶時的資產(chǎn)帳戶默認(rèn)為

主帳戶，可以通過此菜單更換客戶的主資產(chǎn)賬號。

圖2-14

匕批量委托方式設(shè)置

功能簡介

批量委托方式取消根據(jù)客戶分類，客戶分組,營業(yè)部號篩選出客戶，對篩選出的客戶統(tǒng)

一取消一種委托方式。

圖2-14

匕批量客戶類別設(shè)置

功能簡介

根據(jù)客戶類別，資產(chǎn)區(qū)間，營業(yè)部號篩選出客戶，對篩選出的客戶的客戶類別更換為新

的客戶類別。

圖2-14

&資產(chǎn)賬號口頭掛失

功能簡介

增加口頭掛失功能（含電話委托口頭掛失）。主要用于客戶丟失所有帳戶卡及身份證

件，無法提供有效身份證件的前提下，柜員憑客戶提供的資產(chǎn)帳號，在客戶輸入的資產(chǎn)帳

號資金密碼有效的情況下為客戶辦理口頭掛失，口頭掛失的最長有效期為7天（該期限系

統(tǒng)可定義），辦理該掛失后該資產(chǎn)帳號等同與帳戶掛失，但7天后掛失自動失效，如果客

戶7天后還無法提供有效的身份證件，可繼續(xù)多次辦理有效期為7天的口頭掛失。

圖2-14

匕資產(chǎn)賬號資金密碼清密掛失

功能簡介

客戶丟失所有帳戶卡，但能提供有效身份證件的前提下，柜員憑客戶提供的資產(chǎn)帳號，在

客戶輸入的資產(chǎn)帳號資金密碼有效的情況下為客戶辦理先辦理資金密碼清密掛失，掛失的

最短有效期為7天（該期限系統(tǒng)可定義），辦理該掛失后該資產(chǎn)帳號等同與帳戶掛失，7天

后客戶才能憑清密掛失單和有效的身份證件到營業(yè)部辦理真正的資產(chǎn)帳號資金密碼清密。

&利率類別修改

功能簡介

修改某個客戶的利率類別。

圖2-14

匕資產(chǎn)帳戶限制修改

功能簡介

修改資產(chǎn)帳戶上的限制。在資產(chǎn)帳戶上的同一限制允許多次累加，解除時，一次只能

解除一條限制。比如操作員31給資產(chǎn)帳戶300001上添加了禁止轉(zhuǎn)托管的限制，操作員32

仍然可以給資產(chǎn)賬戶300001添加禁止轉(zhuǎn)托管的限制，此時，要解除禁止轉(zhuǎn)托管的限制，

必須做兩次解除的操作，也就是界面上兩次刪除操作。

圖2-14

§4.賬戶管理

匕資產(chǎn)帳戶凍