個人理財顧問服務(wù)合同

個人理財顧問服務(wù)合同合同編號：__________甲方（委托方）：________________地址：_________________________聯(lián)系方式：_____________________電子郵箱：_____________________乙方（受托方）：________________地址：_________________________聯(lián)系方式：_____________________電子郵箱：_____________________第一章總則1.1定義1.1.1“甲方”指委托乙方提供個人理財顧問服務(wù)的個人。1.1.2“乙方”指接受甲方委托，為甲方提供個人理財顧問服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)或個人。1.1.3“理財顧問服務(wù)”指乙方為甲方提供的關(guān)于投資、理財規(guī)劃、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)意見和建議。1.2服務(wù)內(nèi)容1.2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，為甲方制定合適的理財計劃。1.2.2乙方應(yīng)向甲方提供投資策略、產(chǎn)品選擇、市場動態(tài)等方面的信息和建議。1.2.3乙方應(yīng)協(xié)助甲方進行資產(chǎn)配置和調(diào)整，以實現(xiàn)甲方的投資目標(biāo)。第二章服務(wù)期限與費用2.1服務(wù)期限2.1.1本合同自雙方簽訂之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算。2.1.2在服務(wù)期限內(nèi)，雙方可根據(jù)實際情況提前終止或延長合同。2.2服務(wù)費用2.2.1甲方應(yīng)按照本合同約定的費用支付方式，向乙方支付理財顧問服務(wù)費用。2.2.2服務(wù)費用為____元/年，每年支付一次。第三章權(quán)利與義務(wù)3.1甲方權(quán)利與義務(wù)3.1.1甲方有權(quán)要求乙方提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的理財顧問服務(wù)。3.1.2甲方應(yīng)如實向乙方提供個人財務(wù)狀況、投資經(jīng)歷等信息。3.1.3甲方應(yīng)按照乙方提供的理財計劃和建議進行投資操作。3.2乙方權(quán)利與義務(wù)3.2.1乙方有權(quán)要求甲方支付約定的服務(wù)費用。3.2.2乙方應(yīng)保守甲方的個人隱私和商業(yè)秘密。3.2.3乙方應(yīng)定期向甲方報告理財計劃執(zhí)行情況。第四章法律責(zé)任與爭議解決4.1法律責(zé)任4.1.1乙方因故意或過失導(dǎo)致甲方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.1.2甲方未按照乙方建議進行投資操作導(dǎo)致的損失，乙方不承擔(dān)法律責(zé)任。4.2爭議解決4.2.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。4.2.2如協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第五章其他約定5.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。5.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。5.3本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第六章信息披露與報告6.1信息披露6.1.1乙方應(yīng)向甲方充分披露理財顧問服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程、服務(wù)費用、潛在風(fēng)險等。6.1.2乙方應(yīng)保證向甲方提供的信息真實、準(zhǔn)確、完整，不得有任何誤導(dǎo)性陳述。6.2報告6.2.1乙方應(yīng)至少每季度向甲方提供一份書面的理財報告，詳細說明理財計劃執(zhí)行情況、資產(chǎn)配置狀況、市場表現(xiàn)等。6.2.2乙方應(yīng)在報告中提供與理財計劃相關(guān)的任何重要信息，包括投資收益、費用支出、風(fēng)險控制措施等。第七章風(fēng)險管理7.1風(fēng)險評估7.1.1乙方應(yīng)在提供理財顧問服務(wù)前，對甲方的風(fēng)險承受能力進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果制定相應(yīng)的理財計劃。7.1.2乙方應(yīng)定期對理財計劃的風(fēng)險進行評估，并在必要時調(diào)整計劃。7.2風(fēng)險控制7.2.1乙方應(yīng)制定有效的風(fēng)險控制措施，保證理財計劃在預(yù)定的風(fēng)險范圍內(nèi)執(zhí)行。7.2.2乙方應(yīng)在理財報告中向甲方披露風(fēng)險控制措施的實施情況。第八章服務(wù)變更與終止8.1服務(wù)變更8.1.1雙方同意，在服務(wù)期限內(nèi)，如甲方財務(wù)狀況、投資目標(biāo)或市場環(huán)境發(fā)生重大變化，可協(xié)商變更理財計劃。8.1.2乙方應(yīng)在變更理財計劃前，與甲方進行充分溝通，并取得甲方書面同意。8.2服務(wù)終止8.2.1雙方同意，在服務(wù)期限內(nèi)，任何一方提前終止合同，應(yīng)提前____個工作日書面通知對方。8.2.2如甲方未支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)立即終止本合同。第九章違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任9.1.1如甲方違反本合同的約定，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.1.2甲方未按時支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付逾期金額的__%作為滯納金。9.2乙方違約責(zé)任9.2.1如乙方未能按照本合同約定提供理財顧問服務(wù)，導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.2.2乙方違反保密義務(wù)，泄露甲方個人信息或商業(yè)秘密，應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償因此造成的損失。第十章一般條款10.1合同修改10.1.1本合同的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式作出，并由雙方簽字（或蓋章）確認。10.1.2未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面修改本合同的內(nèi)容。10.2合同轉(zhuǎn)讓10.2.1未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將本合同項下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。10.2.2如一方發(fā)生合并、分立等變更，本合同的權(quán)益和責(zé)任由變更后的主體承擔(dān)。10.3適用法律10.3.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.3.2雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事任何違法經(jīng)營活動。10.4通知10.4.1雙方之間的任何通知、請求或其它通信，應(yīng)以書面形式進行，并通過郵件、快遞或掛號信等方式送達。10.4.2通知在發(fā)送至指定聯(lián)系地址或電子郵箱后，視為已送達。第十一章保密條款11.1保密義務(wù)11.1.1雙方在履行本合同過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私以及其他未公開信息，均應(yīng)予以嚴格保密。11.1.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。11.2保密例外11.2.1法律、法規(guī)要求披露的信息，或為履行本合同所必需公開的信息，不視為違反保密義務(wù)。11.2.2雙方因法律訴訟、仲裁等法律程序需要公開的信息，不視為違反保密義務(wù)。第十二章侵權(quán)責(zé)任12.1侵權(quán)責(zé)任12.1.1雙方應(yīng)尊重對方的知識產(chǎn)權(quán)和其他合法權(quán)益，不得侵犯對方的專利權(quán)、著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。12.1.2若一方因侵權(quán)行為導(dǎo)致對方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。12.2知識產(chǎn)權(quán)12.2.1乙方為甲方提供的理財顧問服務(wù)中涉及的知識產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。12.2.2未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得復(fù)制、傳播、使用乙方提供的任何含有知識產(chǎn)權(quán)的服務(wù)成果。第十三章不可抗力13.1定義13.1.1“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、行為等。13.1.2雙方應(yīng)立即通知對方不可抗力事件的發(fā)生，并盡力減輕不可抗力事件對合同履行的影響。13.2法律后果13.2.1因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。13.2.2雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的實際情況，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十四章其他14.1合同完整性14.1.1本合同包含雙方就理財顧問服務(wù)事宜的全部約定，取代了之前雙方就此事項的所有口頭或書面協(xié)議。14.1.2除本合同外，任何補充文件、附件、諒解備忘錄等均作為本合同不可分割的一部分。14.2合同效力14.2.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2.2本合同的有效期、終止條件、違約責(zé)任等事項，均按照本合