服務(wù)評(píng)價(jià)管理制度

服務(wù)評(píng)價(jià)管理制度

一、總則

為加強(qiáng)對(duì)管理，促進(jìn)企業(yè)施工生產(chǎn)能力和施工承包水平的不斷提高，特制

訂本辦法。

二、指導(dǎo)思想

通過綜合評(píng)價(jià)，規(guī)范公司項(xiàng)目管理行為，確保各項(xiàng)技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)全面完成,

提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，為公司市場競爭和長遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

三、評(píng)價(jià)對(duì)象及分類

1、公司各類型項(xiàng)目部均列為被評(píng)價(jià)對(duì)象。

2、大型項(xiàng)目由公司組成評(píng)價(jià)委員會(huì)分期中和完工進(jìn)行兩次綜合評(píng)價(jià)；中

小型項(xiàng)目由公司辦公室負(fù)責(zé)—評(píng)價(jià)小組進(jìn)行一次完工綜合評(píng)價(jià)。

四、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及職責(zé)

1、公司辦公室為項(xiàng)目管理綜合評(píng)價(jià)牽頭部門，其他有關(guān)單位為評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

成員。

2、工作職責(zé)

（1）、制定綜合評(píng)吩計(jì)劃，確定評(píng)價(jià)對(duì)象及評(píng)價(jià)范圍。（2）、選聘評(píng)價(jià)成員，

組成評(píng)價(jià)委員會(huì)或評(píng)價(jià)組。

（3）、負(fù)責(zé)項(xiàng)目管理評(píng)價(jià)的—及考評(píng)期間的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、服務(wù)等工作。⑷、

審議評(píng)價(jià)意見，并據(jù)此提出獎(jiǎng)勵(lì)或處罰意見報(bào)公司主管領(lǐng)導(dǎo)審核和批準(zhǔn)。（5）、具

體負(fù)責(zé)核準(zhǔn)后的獎(jiǎng)勵(lì)或處罰工作。

五、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

評(píng)價(jià)指標(biāo)體系共分為兩大部分，即定性指標(biāo)和定量指標(biāo)。

1、定量指標(biāo)體系，主要指項(xiàng)目經(jīng)理責(zé)任書所確定的各項(xiàng)技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，

其對(duì)應(yīng)分值見附表。

2、定性指標(biāo)體系，主要指本辦法列表所列扣除定量指標(biāo)部分的指標(biāo)內(nèi)容,

其對(duì)應(yīng)分值見附表。

六、評(píng)價(jià)成員構(gòu)成

1、大型工程項(xiàng)目的評(píng)價(jià)，由公司主管領(lǐng)導(dǎo)任主任，組成5--人的項(xiàng)目

評(píng)價(jià)委員會(huì)進(jìn)行。

2、中小型工程項(xiàng)目的評(píng)價(jià)，由公司辦公室負(fù)責(zé)，組成3-—人的項(xiàng)目管

理評(píng)價(jià)組統(tǒng)一進(jìn)行。

3、評(píng)價(jià)委員會(huì)或評(píng)價(jià)組可根據(jù)工作需要?jiǎng)澐譃槿舾晒ぷ鲉卧?，每一單?/p>

具體負(fù)責(zé)某一專題內(nèi)容的評(píng)價(jià)。

七、評(píng)價(jià)過程

1、立項(xiàng)

（1）、立項(xiàng)，既可由項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目班子申請(qǐng)，也可由公司確定，在雙方協(xié)

商一致的前提下進(jìn)行。

（2）、立項(xiàng)后由公司辦公室以文件形式通知被評(píng)價(jià)項(xiàng)目部，并確定評(píng)價(jià)日期、

內(nèi)容及評(píng)價(jià)成員組成等有關(guān)事項(xiàng)。

2、確定評(píng)價(jià)內(nèi)容

評(píng)價(jià)內(nèi)容原則上確定為本辦法附表所列的各專項(xiàng)系統(tǒng)管理內(nèi)容。

3、確定評(píng)價(jià)方法⑴、項(xiàng)目評(píng)價(jià)采取經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)法（定量評(píng)價(jià)）和專家評(píng)價(jià)

法（定性評(píng)價(jià)）相結(jié)合的模式，兩者的評(píng)價(jià)結(jié)果化為分?jǐn)?shù)作為評(píng)價(jià)尺度，對(duì)工

程項(xiàng)目的管理效果作出整體評(píng)價(jià)。⑵、聽取匯報(bào)

①、接受評(píng)價(jià)的預(yù)目部應(yīng)在評(píng)價(jià)委員會(huì)或評(píng)價(jià)組進(jìn)入該項(xiàng)目部后匯報(bào)其綜

合管理的基本情況，并回答評(píng)委的提問。

②、匯報(bào)一般應(yīng)采用書面形式，并同時(shí)提供有關(guān)的見證資料。⑶、查閱資

料

主要是對(duì)工程項(xiàng)目實(shí)施過程中所形成的各類文件、圖紙、管理制度、各類

記錄和報(bào)表等進(jìn)行審核與查證。（4）、考察現(xiàn)場

采取抽樣方式，通過與作業(yè)者交談、查看場容場貌、施工平面布置、目測

質(zhì)量與安全措施等，建立起對(duì)該工程項(xiàng)目的感性認(rèn)識(shí)。（5）、評(píng)分

評(píng)價(jià)委員會(huì)或評(píng)價(jià)組在綜合項(xiàng)目的評(píng)價(jià)結(jié)果后，形成評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)（以—分為

標(biāo)準(zhǔn)），其計(jì)分方式為：①、定量指標(biāo)體系ntl二工mi8i=i公式中：tl：定量指

標(biāo)得分n：評(píng)價(jià)指標(biāo)個(gè)數(shù)mi：：第i項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)m：指標(biāo)對(duì)應(yīng)的權(quán)數(shù)②、定性指

標(biāo)體系lt2二Enn公式中：t2：定性指標(biāo)得分n：評(píng)價(jià)指標(biāo)個(gè)數(shù)n：每項(xiàng)指標(biāo)的得

分值③、綜合評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)：4（tl+t2）/_對(duì)于已進(jìn)行期中項(xiàng)目評(píng)價(jià)的，則期中

和完工后的評(píng)價(jià)分值各占的比例；未進(jìn)行期中評(píng)價(jià)的，此分值為最終實(shí)得分。

（6）、確定項(xiàng)目類別

工程按其評(píng)價(jià)分值劃分為如下類別：

4、評(píng)價(jià)整理

⑴、評(píng)價(jià)委員會(huì)或評(píng)價(jià)組根據(jù)評(píng)分情況及評(píng)委意見進(jìn)行討論后，整理出評(píng)

價(jià)報(bào)告，填寫評(píng)價(jià)結(jié)論意見書，同項(xiàng)目部交換意見后送交公司辦公室。⑵、公司

辦公室根據(jù)評(píng)價(jià)報(bào)告整理出書面意見報(bào)公司主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并據(jù)審批結(jié)論會(huì)同有

關(guān)部門作出處理決定。

5、評(píng)價(jià)處理

⑴、評(píng)價(jià)結(jié)果執(zhí)行公司“項(xiàng)目經(jīng)理責(zé)任制”及其它有關(guān)辦法的規(guī)定。⑵、

在評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上同時(shí)做出表彰、總結(jié)推廣經(jīng)驗(yàn)、采取整改措施、更換項(xiàng)目管理人

員（包括項(xiàng)目班子成員）、終止項(xiàng)目責(zé)任書等決定，作為評(píng)價(jià)處理意見。

八、附則

本辦法未盡事宜，可在執(zhí)行過程中協(xié)商解決并逐步完善。本辦法由公司辦

公室負(fù)責(zé)解釋。

物業(yè)服務(wù)評(píng)價(jià)管理程序

一、通過有效的監(jiān)測和評(píng)價(jià)，對(duì)體系運(yùn)行和服務(wù)過程進(jìn)行監(jiān)控和測量，以

評(píng)價(jià)體系運(yùn)行和服務(wù)過程是否滿足相應(yīng)的要求。

二、因體系運(yùn)行和服務(wù)實(shí)現(xiàn)的過程是相關(guān)關(guān)聯(lián)實(shí)現(xiàn)的。對(duì)服務(wù)評(píng)價(jià)的分類

為：

1、按照評(píng)價(jià)的主體可分為內(nèi)部檢查和外部評(píng)價(jià)兩類。

2、按照評(píng)價(jià)的內(nèi)容可分為管理檢查和服務(wù)評(píng)價(jià)兩類。

三、內(nèi)部檢查

內(nèi)部檢查是由公司自行―開展的監(jiān)督、測量活動(dòng)。按檢查的時(shí)間頻度可分

為日檢、巡查、月檢、季檢和年度評(píng)比

日檢。日常檢查，每天都進(jìn)行的檢查。

1、管理層檢查管理處日常運(yùn)作情況，內(nèi)容包括安全、環(huán)境、設(shè)備、維修

等全方位的檢查。

檢查人應(yīng)對(duì)不合珞的現(xiàn)象登記在日檢表，對(duì)不合格情況的填寫要求注明關(guān)

閉情況說明或跟蹤情況。

2、日檢分為管理處主任的全面檢查，專業(yè)主管負(fù)責(zé)的專業(yè)檢查，操作人

員的工作巡查三個(gè)層次。

3、根據(jù)檢查的實(shí)際情況確定日檢表的使用,

對(duì)應(yīng)責(zé)任人，檢查結(jié)果作為該責(zé)任人的員工考核、升降職、調(diào)任的依據(jù)。由此建

立員工考核檔案。

2、管理狀態(tài)檢查由品質(zhì)管理部負(fù)責(zé)—機(jī)關(guān)人員和管理處主任實(shí)行檢查。

1）檢查形式為。分組巡查、客戶調(diào)查。

2）檢查標(biāo)準(zhǔn)是由創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)和法規(guī)、合同、體系文件等指導(dǎo)性和約束性強(qiáng)

的規(guī)定編制而成。

3）檢查采用將檢查內(nèi)容逐項(xiàng)分解量化打分的方法。

4）檢查人員應(yīng)按管理狀態(tài)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)檢查，填寫《缺陷消項(xiàng)記錄》。管理處

對(duì)問題查找原因，及時(shí)解決問題，并填寫缺陷消項(xiàng)的有關(guān)項(xiàng)，下次由相關(guān)人員根

據(jù)實(shí)際整改情況進(jìn)行消項(xiàng)驗(yàn)證。

5）物業(yè)狀態(tài)檢查中的不合格項(xiàng)的跟蹤情況作為管理狀態(tài)檢查的部分內(nèi)容。

6）品質(zhì)部在當(dāng)月月檢后分專業(yè)將不合格項(xiàng)進(jìn)行分析，以月檢通報(bào)的形式

發(fā)給各單

位。

7）管理處對(duì)月檢或日檢時(shí)發(fā)現(xiàn)的屬于公司原因造成的自身無法解決的問

題，可填寫《故障轉(zhuǎn)呈單》或工作聯(lián)系函轉(zhuǎn)交，并負(fù)責(zé)相關(guān)問題的驗(yàn)證。

3、物業(yè)狀態(tài)評(píng)估是為了評(píng)估物業(yè)自然狀況以及與實(shí)際管理狀態(tài)有利銜接。

1）檢查形式。由—工作人員、業(yè)主委員會(huì)成員（開發(fā)商）分組巡查。

品質(zhì)管理部負(fù)責(zé)—相關(guān)人員按《物業(yè)狀態(tài)評(píng)估表》對(duì)房屋設(shè)備和建筑環(huán)境

進(jìn)行評(píng)估性檢查。檢查的不合格填寫在《缺陷消項(xiàng)記錄》上，作為管理工作的部

分進(jìn)行相關(guān)后續(xù)工作。

4、季檢的結(jié)果與當(dāng)月的月檢通報(bào)一并發(fā)放，

年度評(píng)比。一年進(jìn)行一次的檢查。

1、針對(duì)iso體系進(jìn)行的內(nèi)部審核,按照《內(nèi)審控制程序》執(zhí)行。

2、針對(duì)管理體系管理評(píng)審，《管理評(píng)審控制程序》進(jìn)行。

3、設(shè)備完好率、紅旗設(shè)備、房屋完好率等專業(yè)性評(píng)比，按《工程管理手

冊(cè)》進(jìn)行。

四、外部評(píng)價(jià)

外部評(píng)價(jià)是由第三方對(duì)公司服務(wù)提供過程、服務(wù)質(zhì)量和體系運(yùn)行進(jìn)行評(píng)價(jià),

第三方包括政府部門，認(rèn)證機(jī)構(gòu)，客戶群.

一）、客戶的評(píng)價(jià)，由品質(zhì)管理部負(fù)責(zé)—進(jìn)行，每年至少進(jìn)行兩次。具體

按品質(zhì)管理部有關(guān)文件通知執(zhí)行。

1、意見征詢表的發(fā)放、回收和處理

1）管理處在收到品質(zhì)部發(fā)放的征詢意見表后三天之內(nèi)發(fā)放給客戶，數(shù)量要

求發(fā)放率不得少于入伙五年以上的項(xiàng)目發(fā)放率為—%。調(diào)查表在客戶群中

的發(fā)放應(yīng)隨機(jī)并均勻分布。

2）管理處應(yīng)在下發(fā)后一天內(nèi)收回意見表，回收率不低于發(fā)放數(shù)量

3）管理處應(yīng)在收回后三日內(nèi)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析并將滿意率數(shù)據(jù)準(zhǔn)確地填寫在

《客戶滿意率統(tǒng)計(jì)表》上，并將客戶反饋的信息登記在《與客戶溝通登記表》。

4）對(duì)于客戶意見集中或突出的問題，管理處應(yīng)以的形式在收回意見表

二個(gè)星期內(nèi)認(rèn)真地作出答復(fù)。張貼前須經(jīng)管理者代表審閱同意。

5）管理處將客戶滿意率統(tǒng)計(jì)表和一張貼后的一天內(nèi)遞交品質(zhì)部，品質(zhì)

部將有

關(guān)問題統(tǒng)計(jì)后，由管理者代表審閱。

2、驗(yàn)證客戶意見的處理情況

1）對(duì)客戶意見的接待與處理由品質(zhì)部在月檢時(shí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查，并抽查客

戶對(duì)管理處日常管理服務(wù)的滿意情況。

2）品質(zhì)部要對(duì)處理的結(jié)果給予跟蹤，并通過電話或走訪形式對(duì)管理處工

作進(jìn)行核查。

3）品質(zhì)部對(duì)管理處給客戶的—提出的問題的落實(shí)情況要進(jìn)行驗(yàn)證，使客

戶對(duì)處理的結(jié)果表示滿意。

二）政府評(píng)價(jià)

1、品質(zhì)管理部指導(dǎo)項(xiàng)目參加區(qū)、市、省、國家物業(yè)管理示范單位的評(píng)比,

并做好評(píng)比結(jié)果的記錄°參考程序見《前期管理手冊(cè)》中創(chuàng)建達(dá)標(biāo)。

2、品質(zhì)管理部協(xié)助項(xiàng)目參加政府部門有關(guān)環(huán)境、安全管理方面的檢查，

各轄區(qū)負(fù)責(zé)聯(lián)系并保留相關(guān)證明。如安全文明小區(qū)、環(huán)境文明小區(qū)、綠色小區(qū)等。

3、人事行政部—申報(bào)政府、協(xié)會(huì)等進(jìn)行的各方面獎(jiǎng)項(xiàng)的評(píng)比，并保留相

關(guān)證書和獎(jiǎng)杯。

三）標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)

iso體系評(píng)價(jià)是由質(zhì)量認(rèn)證中心每年對(duì)我司管理體系進(jìn)行監(jiān)督審核或

復(fù)評(píng)審核的監(jiān)督。由品質(zhì)管理部—聯(lián)系工作，并保留相關(guān)記錄。

五、管理評(píng)價(jià)

公司對(duì)職責(zé)落實(shí)、制度執(zhí)行、管理運(yùn)作、內(nèi)部流程的控制與評(píng)定過程。

公司機(jī)關(guān)的管理由人事行政部負(fù)責(zé)對(duì)辦公秩序、辦公設(shè)備、人員著裝、工

作紀(jì)律、工作績效等方面的檢查。檢查標(biāo)準(zhǔn)為《人事行政管理手冊(cè)》和《環(huán)保節(jié)

能手冊(cè)》。通過嚴(yán)格實(shí)行公司會(huì)議制度一總裁辦公會(huì)、部門聯(lián)系會(huì)和主任論壇，

實(shí)現(xiàn)對(duì)—工作的管理、機(jī)關(guān)與管理處信息交流和新制度的推行，提高企業(yè)辦事

效率。管理處主任對(duì)管理處人員的內(nèi)部管理進(jìn)行控制。如內(nèi)務(wù)管理、作風(fēng)管理等。

通過公司各級(jí)別的檢查實(shí)現(xiàn)對(duì)對(duì)管理處的縱向管理。

六、服務(wù)評(píng)價(jià)

服務(wù)分為常規(guī)服務(wù)和特約服務(wù)，常規(guī)服務(wù)提供的是維修、清潔、安全等服

務(wù);特約服務(wù)是根據(jù)客戶的不同需求，為滿足客戶特別需要而提供的針對(duì)性服務(wù),

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以成本加勞務(wù)結(jié)算，是微利甚至是免費(fèi)項(xiàng)目。

一）對(duì)常規(guī)服務(wù)的評(píng)價(jià)在各項(xiàng)檢查中可以保證服務(wù)的實(shí)現(xiàn)，對(duì)客戶意見的

收集作為服務(wù)評(píng)價(jià)的重點(diǎn)考慮因素。

1、管理處對(duì)客戶通過來訪、來電、信函等形式反饋的意見和服務(wù)需求都

要認(rèn)真傾聽，熱情接待，耐心解釋，積極處理，并識(shí)別有關(guān)重要信息登記《與

客戶溝通登記表》。

2、每月管理處應(yīng)將客戶提出的意見和要求進(jìn)行歸檔總結(jié)，并對(duì)信息歸類

分析。對(duì)影響服務(wù)的主要因素要盡快制定糾正措施。管理處可通過工作會(huì)議形式

討論或宣傳。

3、管理處應(yīng)主動(dòng)與客戶進(jìn)行溝通以便收集建議，可采取召開客戶座談會(huì)、

家訪等方式進(jìn)行，及時(shí)獲得有代表性的意見。

4、管理處在提供服務(wù)的同時(shí)應(yīng)完成初級(jí)回訪,對(duì)服務(wù)過程由服務(wù)提供者

在規(guī)定的表格上要求客戶簽署意見。

5、品質(zhì)管理部每月應(yīng)進(jìn)行維修、投訴回訪，通過電話進(jìn)行回訪，對(duì)維修

質(zhì)量、人員態(tài)度、處理結(jié)果進(jìn)行回訪，確保各類服務(wù)能夠使客戶滿意。

6、品質(zhì)管理部每半年召開一次客戶代表懇談會(huì)，對(duì)切實(shí)可行的建議應(yīng)采

納并執(zhí)行，保留相關(guān)記錄。

二）對(duì)特約服務(wù)的評(píng)價(jià)，在履行完成口頭定單或協(xié)議后，由相關(guān)服務(wù)提供

者和品質(zhì)管理部進(jìn)行回訪確定。

1、管理處應(yīng)將有償服務(wù)、便民服務(wù)項(xiàng)目公布于客戶并對(duì)服務(wù)承諾的兌現(xiàn)

進(jìn)行檢查。

2、客戶信息的反饋?zhàn)鳛樘丶s服務(wù)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)，對(duì)客戶的投訴、建議

應(yīng)詳細(xì)記錄，經(jīng)過確認(rèn)后，積極整改，并通知客戶。

3、品質(zhì)管理部定期對(duì)享受特約服務(wù)的客戶進(jìn)行意見調(diào)查，采用電話訪問

的形式，

記錄有關(guān)內(nèi)容。并將調(diào)查結(jié)果及時(shí)反饋到分包方。對(duì)出現(xiàn)的問題必須在客

戶滿意后才能作為解決的依據(jù)。

學(xué)生評(píng)價(jià)管理制度

基礎(chǔ)教育的基本任務(wù)是少年學(xué)生傳授社會(huì)發(fā)展所需要的基本的思想意

識(shí)、道德規(guī)范、文化知識(shí)和生活技能。使適齡少年兒童在思想、品德、智力、體

質(zhì)等方面和諧發(fā)展，為提高全民族素質(zhì)，培養(yǎng)“四有”人才奠定基礎(chǔ)。全面實(shí)施

素質(zhì)教育，—如何做人，形成良好的人格，這是基礎(chǔ)教育對(duì)個(gè)體發(fā)展價(jià)值的根

本體現(xiàn)。為規(guī)范素質(zhì)教育評(píng)價(jià)制度，特制定此評(píng)價(jià)制度。

一、評(píng)價(jià)制度的主要內(nèi)容

評(píng)價(jià)制度的主要內(nèi)容是。重視基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，強(qiáng)化能力培養(yǎng)，注重

過程激勵(lì)，突出以思想道德素質(zhì)為重點(diǎn)的全面評(píng)價(jià)，注重學(xué)生個(gè)性特征及非智力

因素的全方位評(píng)價(jià)，強(qiáng)調(diào)學(xué)校、家庭、社會(huì)一同參與的全員評(píng)價(jià)，實(shí)行“分?jǐn)?shù)+

等級(jí)+特長+評(píng)語”的評(píng)價(jià)方法來促進(jìn)學(xué)生整體素質(zhì)的提高。

分?jǐn)?shù)一一指學(xué)生文化科學(xué)知識(shí)學(xué)習(xí)所達(dá)到的基本程度。

等級(jí)一一指思想品德、身體心理、勞動(dòng)技能等方面素質(zhì)發(fā)展所達(dá)到的程度。

特長一一指學(xué)生的興趣愛好與個(gè)性特長的發(fā)展情況。

評(píng)語一一指學(xué)牛整體素質(zhì)發(fā)展的綜合評(píng)價(jià)。

（一）、文化科學(xué)知識(shí)素質(zhì)評(píng)價(jià)

1、文化科學(xué)知識(shí)素質(zhì)的評(píng)價(jià)實(shí)行等級(jí)制與百分制相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法，即

對(duì)學(xué)生文化科學(xué)素質(zhì)的評(píng)價(jià)采用等級(jí)制，對(duì)學(xué)生文化科學(xué)知識(shí)水平的評(píng)價(jià)采用百

分制。

2、文化科學(xué)知識(shí)水平（即學(xué)期綜合成績?cè)u(píng)價(jià)）采用平時(shí)考查（作業(yè)情況、

隨堂練習(xí)以及單元過關(guān)測試）、期末考查相結(jié)合的原則。

（二）思想道德、身體心理、審美情感、勞動(dòng)技能等素質(zhì)的評(píng)價(jià)

1、學(xué)生思想道德、身體心理、審美情感、勞動(dòng)技能等方面素質(zhì)發(fā)展實(shí)行

等級(jí)評(píng)價(jià)。

2、評(píng)價(jià)以學(xué)生在校期間的學(xué)習(xí)生活為主，兼顧學(xué)生在校外與社會(huì)生活中

的表現(xiàn)情況。

3、評(píng)價(jià)采用優(yōu)秀、良好、中等、須努力四級(jí)。

4、評(píng)價(jià)遵循個(gè)人自評(píng)、班級(jí)考評(píng)、學(xué)科教師評(píng)價(jià)與班主任評(píng)定，平時(shí)的

形成性評(píng)價(jià)、期中評(píng)價(jià)與期末評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則，

（三）特長評(píng)價(jià)

1、特長主要是指學(xué)生的興趣愛好與個(gè)性特長。特長評(píng)價(jià)主要用于興趣活動(dòng)

類課程，學(xué)校必須根據(jù)?實(shí)際情況，按規(guī)定開設(shè)藝術(shù)、科普、勞技、體育等興趣課

程，開展學(xué)科競賽、“小制作、小創(chuàng)造、小發(fā)明”輔導(dǎo)活動(dòng)。

2、學(xué)科在按規(guī)定—教育主管部門及其它有關(guān)部門舉行的競賽和表演活動(dòng)

的同時(shí)，應(yīng)定期舉行各類有助于培養(yǎng)學(xué)生興趣活動(dòng)特長的活動(dòng)。

3、班主任及有關(guān)指導(dǎo)教師建立學(xué)生興趣與特長檔案，及時(shí)記載學(xué)生興趣

特長發(fā)展情況。

4、特長評(píng)價(jià)實(shí)行等級(jí)制評(píng)價(jià)方法，采用優(yōu)秀、良好、中等、一般四級(jí)；

或按上級(jí)有關(guān)部門表彰文件、證書予以認(rèn)定。

（四）評(píng)語評(píng)價(jià)

評(píng)語評(píng)價(jià)是對(duì)學(xué)生一學(xué)期來整體素質(zhì)發(fā)展情況用評(píng)語的形式進(jìn)行綜合評(píng)

定。

評(píng)語評(píng)價(jià)的原則：

（1）要遵循學(xué)生身心發(fā)展的規(guī)律。

（2）要尊重學(xué)生的自尊心。

（3）要突出全面性、針對(duì)性、期望性、力求具體化、情感化、規(guī)范化、

能真正體現(xiàn)學(xué)生素質(zhì)發(fā)展的特征。

二、評(píng)價(jià)制度的基本依據(jù)和原則

1、基本依據(jù)。依據(jù)黨的教育方針，《小學(xué)生守則》和《小學(xué)生日常行為規(guī)

范》等。

2、構(gòu)建原則,

（1）科學(xué)原則。遵循教育教學(xué)規(guī)律，改變單純以分?jǐn)?shù)來評(píng)價(jià)學(xué)生的偏頊做

法，從思想道德、文化科學(xué)、身體心理、審美情感、勞動(dòng)技能等幾個(gè)方面對(duì)學(xué)生

進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，既符合人自身發(fā)展的規(guī)律，以體現(xiàn)了社會(huì)發(fā)展對(duì)人才的素質(zhì)的要

求。

（2）全面性原則：全面性有兩層含義：一是素質(zhì)目標(biāo)內(nèi)容全面，即包括德、

智、美、勞和個(gè)性心理等方面，讓學(xué)生全面和諧地發(fā)展；二是面向全體學(xué)生，讓

每個(gè)學(xué)生都得到發(fā)展。

（3）整體性原貝!。傳統(tǒng)評(píng)價(jià)內(nèi)容片面、方式單一的弊端，只重分?jǐn)?shù)不重能

力的缺陷，用“分?jǐn)?shù)+等級(jí)+特長+評(píng)語”的評(píng)價(jià)方法，從德、智、體、美、勞

和個(gè)性心理等方面的整體發(fā)展，從組成每一個(gè)方面的各要素協(xié)調(diào)發(fā)展來評(píng)價(jià)學(xué)

生，從而解決過去的那種重智輕德以及由此造成的學(xué)生過重的課業(yè)負(fù)擔(dān)、心理負(fù)

擔(dān)。

（4）期望性原則。充分體現(xiàn)教師對(duì)學(xué)生學(xué)業(yè)成績、基本素質(zhì)和個(gè)性特長發(fā)

展的期望，讓學(xué)生充分地感受師情、師愛，真切地體驗(yàn)期待、體驗(yàn)成功，進(jìn)一步

增強(qiáng)刻苦進(jìn)取的自信心和自學(xué)性。

（5）發(fā)展性原則：根據(jù)學(xué)生智商、性格差異等客觀因素，確定素質(zhì)發(fā)展層

次，把基本素質(zhì)發(fā)展情況定為“合格”、“良好”、“優(yōu)秀”和“未合格”四個(gè)

等級(jí)。在具體操作過程中，學(xué)期初要求學(xué)生努力達(dá)標(biāo)；期中進(jìn)行初評(píng)，對(duì)未達(dá)標(biāo)

準(zhǔn)的，及時(shí)調(diào)節(jié)，爭取進(jìn)步；期末進(jìn)行終結(jié)性評(píng)價(jià)，這樣有效地激勵(lì)學(xué)生向更高

的目標(biāo)發(fā)展。

（6）模糊性原則：定性和定量相結(jié)合，對(duì)可以量化的評(píng)價(jià)項(xiàng)目采用百分制

或等級(jí)制進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)學(xué)生難以量化的諸如興趣、意志、態(tài)度、習(xí)慣等素質(zhì)要素

以及個(gè)性特長等項(xiàng)目，采用等級(jí)與評(píng)語評(píng)價(jià)，更能體現(xiàn)出評(píng)價(jià)的客觀性和全面性。

三、評(píng)價(jià)方式

1、形成以班主任評(píng)價(jià)為主，其他教師評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，同時(shí)參考學(xué)校

其他部門（特別是少隊(duì)部）及社會(huì)、家庭因素。

2、評(píng)價(jià)內(nèi)容從學(xué)生的身體素質(zhì)、心理素質(zhì)、行為習(xí)慣的養(yǎng)成，學(xué)業(yè)成績

及實(shí)踐能力進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

3、同時(shí)，對(duì)學(xué)生的評(píng)價(jià)要注重于對(duì)特長生的培養(yǎng)，通過一系列的活動(dòng)及

達(dá)標(biāo)評(píng)估對(duì)優(yōu)秀的學(xué)生要及時(shí)表彰。

4、評(píng)價(jià)要校內(nèi)外結(jié)合起來、平時(shí)與學(xué)年終結(jié)合起來。

班級(jí)評(píng)價(jià)管理制度

二年級(jí)—班

為了班級(jí)工作的有序開展，形成良好的學(xué)風(fēng)、班風(fēng)，我班特制訂以下評(píng)價(jià)

管理制度：

一、課堂表現(xiàn)

L上課要認(rèn)真聽講，積極發(fā)言，發(fā)言精彩者貼紅花一朵，并給相應(yīng)的小組

貼蘋果一個(gè)。

2.按時(shí)完成作業(yè)，并及時(shí)交給老師批閱，完成任務(wù)的小組貼蘋果一個(gè)。如

有不能及時(shí)交作業(yè)，經(jīng)過老師多次催促還不交的，扣一朵紅花，并扣除小組蘋果

一個(gè)。

3.作業(yè)字跡工整，書寫漂亮的，在紅花表上貼一朵紅花。

二、紀(jì)律

L按規(guī)定時(shí)間到校，不過早到校，有違反要求的，扣—分或者紅花一朵,

并扣除小組蘋果一個(gè)。

2.不得將垃圾食品帶入校園或教室，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)扣除紅花一朵，并扣除小組

蘋果一個(gè)。

3.課間活動(dòng)時(shí)作正當(dāng)活動(dòng)，有說臟話、打架斗毆、罵人、追逐、大聲喧嘩、

玩不當(dāng)游戲，分別視情況扣1——分或1—2朵紅花。

4.在樓梯上故意推操他人，敲扶手或趴扶手下滑扣一分或兩朵紅花。

5.在桌椅、門窗、墻壁上亂刻亂畫，發(fā)現(xiàn)一人扣—分。并追究責(zé)任，負(fù)

責(zé)清理。

6.不得攜帶鐵棍、刀具、火種、玩具—或其它危險(xiǎn)品進(jìn)入校園，違者每

人次扣一分或兩朵紅花。

7.課間操和眼保健操態(tài)度認(rèn)真的小組每天貼一個(gè)蘋果，有故意搗亂或說話

者，扣本人紅花一朵，并扣除小組蘋果一個(gè)。

8.放學(xué)時(shí)，站隊(duì)能做到快、靜、齊的小組每天貼一個(gè)蘋果，如有做不到的

同學(xué)，扣除本人紅花一朵，并扣除本小組蘋果一個(gè)。

三、衛(wèi)生

L保持課桌桌面整齊，課桌周圍的地面干凈，整潔的小組每天貼一個(gè)革果,

如有做不到的，扣除本人紅花一朵，并扣除小組蘋果一個(gè)。

2.在校內(nèi)或教室內(nèi)隨地亂扔垃圾者，扣一朵紅花或—分，經(jīng)指出后不及

時(shí)改正且態(tài)度惡劣者扣兩朵紅花或—分。

風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)

第一章總則

一、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)的目標(biāo)及意義

為了全面、及時(shí)、準(zhǔn)確識(shí)別判斷—的風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢，采取切實(shí)有效

的風(fēng)險(xiǎn)控制與處路措施，依據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試

行）》，制定本辦法。

二、評(píng)價(jià)的基本原則

風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門牽頭，相關(guān)部門協(xié)同配合的原

則；定性因素與定量因素相結(jié)合、定性考核為主的原則。

第二章風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)的項(xiàng)目及主要考核內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)的項(xiàng)目包括資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、管理狀況、盈利

狀況、流動(dòng)性狀況及其他因素六大項(xiàng)內(nèi)容。

一、資本充足狀況

（二）定性因素

1、—資本的構(gòu)成和質(zhì)量

2、整體財(cái)務(wù)狀況及其對(duì)資本的影響；

3、資產(chǎn)質(zhì)量及其對(duì)資本的影響；

4、通過其他渠道增加資本的能力，包括股東提供支持的意愿和實(shí)際注入

資本的情況；

5、對(duì)資本和資本充足率的管理。

二、資產(chǎn)質(zhì)量狀況

（一）定量指標(biāo)

1、不良貸款率和不良資產(chǎn)率

2、正常貸款遷徙率

3、次級(jí)類貸款遷徙率

4、可疑類貸款遷徙率

5、單一集團(tuán)客戶授信集中度/授信集中度

6、全部關(guān)聯(lián)度

7、貸款損失準(zhǔn)備充足率/資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率

（二）定性因素

1、不良貸款和其他不良資產(chǎn)的變動(dòng)趨勢及其對(duì)—整體資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影

響；

2、貸款行業(yè)集中度以及對(duì)—資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響；

3、關(guān)聯(lián)交易程度以及對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響；

4、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序及其有效性；

5、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度的健全性和有效性；

6、保證貸款和抵（質(zhì)）押貸款及其管理狀況；

7、貸款以外其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

三、管理狀況

（一）法—理狀況

1、法—理的基本結(jié)構(gòu)；

2、法—理的決策機(jī)制；

3、法—理的執(zhí)行機(jī)制；

4、法—理的監(jiān)督機(jī)制；

5、法—理的激勵(lì)約束機(jī)制；

（二）內(nèi)部控制狀況

1、內(nèi)部控制環(huán)境；

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估；

3、內(nèi)部控制措施；

4、信息交流與反饋；

5、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

（三）大要案件的特別規(guī)定

評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生大要案件的，（范本）評(píng)價(jià)案件形成及處理情況。

四、盈利狀況

（一）定量指標(biāo)

1、資產(chǎn)利潤率；

2、資本利潤率，

3、成本收入比率；

4、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)利潤率；

（二）定性因素

1、成本費(fèi)用和收入狀況以及盈利水平和趨勢；

2、盈利的質(zhì)量，以及盈利對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展與資產(chǎn)損失準(zhǔn)備提取的影響；

3、會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)預(yù)決算體系，財(cái)務(wù)管理的健全性和有效性。

五、流動(dòng)性狀況

（一）定量指標(biāo)

1、流動(dòng)性比例；

2、核心負(fù)債依存度；

3、流動(dòng)性缺口率；

4、人民幣超額備付金率；

5、（人民幣、外幣合并）存貸款比例；

（二）定性因素

1、資金來源與運(yùn)用的構(gòu)成、變化趨勢和均衡性；

2、資產(chǎn)負(fù)債管理政策和資金頭寸的調(diào)配情況；

3、流動(dòng)性管理情況；

4、以主動(dòng)負(fù)債形式滿足流動(dòng)性需求的能力：

5、管理層有效識(shí)別、監(jiān)測和調(diào)控—頭寸的能力。

六、其他因素

1、市場風(fēng)險(xiǎn)狀況

2、經(jīng)營的外部環(huán)境

3、前十名法人和自然人持股股東情況

4、目前的客戶群體和市場份額情況

5、—及其關(guān)聯(lián)方是否有被國家機(jī)關(guān)行政調(diào)查、法律訴訟、法律制裁的情

6、新聞媒體對(duì)—的報(bào)道

其他因素主要是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況可能產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)。其他因素在

評(píng)價(jià)得分中不設(shè)定分值，風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)要對(duì)其他因素的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行參考并適

當(dāng)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。

第三章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)的

評(píng)定級(jí)別、分值設(shè)定及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)定的總體說明

以下列評(píng)價(jià)項(xiàng)目確定各單項(xiàng)和綜合評(píng)價(jià)的分值，以此評(píng)判—的風(fēng)險(xiǎn)管理水

平。根據(jù)各不同時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際需要，形成綜合的或某一單項(xiàng)（某一具

體內(nèi)容）的風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告。

綜合評(píng)價(jià)和單項(xiàng)（管理狀況除外）評(píng)價(jià)均采取定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的算術(shù)

加權(quán)結(jié)果，定量指標(biāo)權(quán)重設(shè)定為—%,定性指標(biāo)權(quán)重設(shè)定為—％;評(píng)級(jí)級(jí)別均

以一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)、四a級(jí)、四b級(jí)、五a級(jí)、五b級(jí)、六a級(jí)、六b級(jí)和六

c級(jí)表示（共個(gè)級(jí)別），數(shù)字越大表明級(jí)別越低，級(jí)別越低表示風(fēng)險(xiǎn)管理水平

越低，風(fēng)險(xiǎn)程度越高。

綜合評(píng)價(jià)以五個(gè)單項(xiàng)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)級(jí)結(jié)果的加權(quán)匯總得分為綜合評(píng)價(jià)得分，

資本充足狀況權(quán)重為_%、資產(chǎn)質(zhì)量狀況權(quán)重_%、管理狀況權(quán)重—%、盈

利狀況權(quán)重—％、流動(dòng)性狀況權(quán)重—%。單項(xiàng)評(píng)價(jià)以實(shí)際得分定級(jí)。

級(jí)別確定：

90分（含—分）一一一分為一級(jí)；—分（含—分）一一一分為二級(jí);

—分（含—分）一一—分為三級(jí)；—分（含—分）一一—分為四a級(jí)；—

分（含—分）一一—分為四b級(jí)；—分（含—分）一一—分為五a級(jí)；—

分（含—分）一一—分為五b級(jí)；—分（含—分）一一—分為六a級(jí)；—

分（含—分）一一—分為六b級(jí)；—分以下為六c級(jí)。

二、評(píng)價(jià)指標(biāo)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

本評(píng)級(jí)體系中所有的定量指標(biāo)評(píng)分，均按照區(qū)間值均勻分布計(jì)算。

（-）資本充足狀況（占綜合評(píng)價(jià)權(quán)重—％）

1、定量指標(biāo)（一分）

（1）資本充足率（—分）—%以上：—分；—%至—%：—分至—

分；—%至—%：—分至一分；—%至—%：—分至一分；—%至—%：—

分至一分以下：—分

（2）核心資本充足率（—分）—%以上：一分；

4%至_%：_分至_分；_%至—%：—分至一分；—%至—%：_

分至一分；—%至_%：—分至一分；

0%以下?！?。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。資本充足率、核心資本充足率中只要有一個(gè)指標(biāo)低于監(jiān)管要求

的（資本充足率—％、核心資本充足率—％）,其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果不應(yīng)高于三級(jí);

在一個(gè)完整評(píng)價(jià)周期內(nèi)，上述兩項(xiàng)指標(biāo)中只要有一項(xiàng)低于監(jiān)管要求且呈下降趨勢

的，其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果不應(yīng)高于四b級(jí)。

2、定性指標(biāo)（一分）

（1）資本的構(gòu)成和質(zhì)量（—分）

評(píng)價(jià)資本構(gòu)成的規(guī)范性、市場價(jià)值及穩(wěn)定性。重點(diǎn)—核心資本在資本構(gòu)成

中的比重，資本足額到位和資本抽逃狀況；—附屬資本構(gòu)成的穩(wěn)定性與增長性,

充分考慮的債務(wù)性資本（監(jiān)管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的—以對(duì)外承擔(dān)債務(wù)形式持有的資

本），包括其價(jià)值變動(dòng)情況和規(guī)范性狀況；充分考慮資本構(gòu)成要素存在不穩(wěn)定性

對(duì)承受風(fēng)險(xiǎn)能力可能造成的不利影響；充分—資本不實(shí)及不規(guī)范的問題。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。①核心資本在資本中的比重越高，資本構(gòu)成越穩(wěn)定，評(píng)分應(yīng)越

高；②在分析核心資本構(gòu)成的穩(wěn)定性時(shí)，存在資本未足額到位或資本抽逃等問

題，不得分；③在分析附屬資本構(gòu)成的穩(wěn)定性與增長性時(shí)，增長性越好，市場

價(jià)值越大，評(píng)分應(yīng)越高。④資本構(gòu)成要素存在不穩(wěn)定性對(duì)—承受風(fēng)險(xiǎn)能力可能

造成不利影響的，得分應(yīng)在一分以下；⑤資本不實(shí)、不規(guī)范的，得分應(yīng)在—

分以下。

（2）整體財(cái)務(wù)狀況及其對(duì)資本的影響（—分）

評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)狀況對(duì)資本的影響，重點(diǎn)考慮盈利狀況，稅后利潤可供資本積累

的能力，提取盈余公積的比例，判斷—進(jìn)行資本積累的力度。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：①好的盈利狀況能增強(qiáng)或保持—的競爭能力，利于擴(kuò)充資本，

評(píng)分應(yīng)越高；②財(cái)務(wù)狀況不佳（出現(xiàn)虧損）并可能對(duì)—資本充足狀況形成不良

影響的，得分應(yīng)低于一分：③累

計(jì)虧損嚴(yán)重以致凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)數(shù)的，不得分；④檢查證實(shí)—存在虛盈實(shí)虧

情況的，不得分。

（3）資產(chǎn)質(zhì)量及其對(duì)資本的影響（—分）

評(píng)價(jià)—資產(chǎn)負(fù)債變化的趨勢和方向，表外項(xiàng)目的業(yè)務(wù)種類，以及對(duì)資本的

（潛在）影響，資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)狀況、預(yù)計(jì)的損失程度和計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減

值準(zhǔn)備情況及其對(duì)—夷木構(gòu)成的影響。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。①不良資產(chǎn)呈現(xiàn)惡化趨勢，并可能對(duì)—資本構(gòu)成不利影響的,

得分應(yīng)低于一分；②計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備不足的，得分應(yīng)不高于—分，不足程

度越高，得分越低；③對(duì)貸款以外資產(chǎn)計(jì)提了減值準(zhǔn)備的，得分可增加一分。

（4）通過其他渠道增加資本的能力，包括股東提供支持的意愿和實(shí)際注

入資本的情況（―分）

評(píng)價(jià)籌集核心資本，保持資本充足率和核心資本充足率符合監(jiān)管要求的能

力；在資本不足時(shí)，是否可以從多種渠道及時(shí)、規(guī)范增加核心資本（包括股東增

加注資）的可能性。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。①股東承諾并能夠?qū)崿F(xiàn)承諾將資本充足率保持在%以上，

或者通過其他方法將資本充足率保持在%以上，并且能夠充分抵御風(fēng)險(xiǎn)的，

得滿分；②當(dāng)資本充足率不足雖然形成增資決議但還沒有實(shí)施增加資本

的，得分不能超過一分；③當(dāng)資本充足率不足%,未能形成決議提高資本充

足率的，得分應(yīng)低于一分。

（5）對(duì)資本和資本充足率的管理（—分）

評(píng)價(jià)資本的管理政策、理事會(huì)和高級(jí)管理層的資本管理意識(shí)、資本管理水

平。重點(diǎn)分析制定和實(shí)施資本規(guī)劃的情況，包括規(guī)劃制定的程序和依據(jù)、規(guī)劃實(shí)

施的有效性與規(guī)范性。缺乏明確的資本管理政策，沒有建立資本約束機(jī)制的，得

分低于一分；存在歷年虧損掛賬或資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求的，不按規(guī)定要

求進(jìn)行利潤分配的，不得分；分紅派息操作不規(guī)范的，得分低于6

分。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：

①是否建立完善的資本管理制度，是否根據(jù)理事會(huì)審定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確

定資本充足率達(dá)標(biāo)規(guī)劃和管理目標(biāo)，并制定合理有效實(shí)施計(jì)劃。（一分）

②是否建立健全一整套程序,用于評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的資本總體水

平，并制定保持資本水平的戰(zhàn)略；是否制定了全面的框架，用以識(shí)別、計(jì)量、

監(jiān)測和管理所有的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)客觀地評(píng)估這些風(fēng)險(xiǎn)和分配相應(yīng)的資本；是否按

照監(jiān)管規(guī)定為所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)提前充足的資本，（分）

③是否定期評(píng)估其資本充足率水平，并以此調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營，約束資本擴(kuò)張;

是否定期檢查資本監(jiān)測評(píng)估程序；是否定期向理事會(huì)報(bào)告資本規(guī)劃實(shí)施的情況,

確保資本管理措施的有效實(shí)施。（__分）

④利潤分配政策是否穩(wěn)健、合理。盈利的留存比率是否適當(dāng)，并能夠及時(shí)

按資本管理規(guī)劃補(bǔ)充資本金。（—分）

⑤分紅派息操作程序的合規(guī)性。（—分）

（二）資產(chǎn)質(zhì)量狀況（占綜合評(píng)價(jià)權(quán)重—％）

1、定量指標(biāo)（一分）

（1）不良貸款率/不良資產(chǎn)率（—分）。此項(xiàng)指標(biāo)采用孰低法計(jì)值，卻評(píng)

級(jí)得分取兩項(xiàng)指標(biāo)得分中較低一個(gè)分值。

①不良貸款率：_%以下：—分；

5%至—%：

16.2分至分；

8%至—%：

②不良資產(chǎn)率：

2%以下：—分；

4%至%：

16.2分至分；%至%：

（2）正常貸款遷徙率（—分）

低于行業(yè)平均值_%以上（含）：—分；低于行業(yè)平均值—%以內(nèi)：

4.5分一—一分；等于行業(yè)平均值：

4?5分;

高于行業(yè)平均值以內(nèi)（含）：—分一一一分；高于行業(yè)平均值%

以上：一分。

（3）次級(jí)類貸款遷徙率（—分）低于行業(yè)平均值%以上（含）：—分;

低于行業(yè)平均值一%以內(nèi)：

2.25分——分：等于行業(yè)平均值：

2.25分；

高于行業(yè)平均值以內(nèi)（含）：一分一一一分；高于行業(yè)平均值—%

以上：一分。

（4）可疑類貸款遷徙率（—分）低于行業(yè)平均值以上（含）：一分;

低于行業(yè)平均值以內(nèi)：

2?25分———分,等于行業(yè)平均值，

2.25分；

高于行業(yè)平均值_%以內(nèi)（含）：—分一一一分；高于行業(yè)平均值%

以上：—分。

（5）單一集團(tuán)客戶授信集中度/授信集中度（—分）。此項(xiàng)指標(biāo)采用孰低

法計(jì)值，即評(píng)級(jí)得分取兩項(xiàng)指標(biāo)得分中較低一個(gè)分值。

①單一集團(tuán)客戶授信集中度：%（含）以下：一分；

15%（含）至%：

3.6分———分；_%（含）至%：

②授信集中度：%（含）以下：一分；

200%（含）至_%：

4.5分一一一分；_%（含）至一%：一分一一一分；_%（含）至

1.2分一—分；_%（含）至_%：―分一一一分；_%以上:_

分。

（6）全部關(guān)聯(lián)度（—分）—%（含）以下：—分；

50%（含）至—%：

3.6分———分；%（含）至%：

1.8分一—分；%（含）至%：―分一—一分；—%（含）至

—%：—分至一分；一%以上：一分。

注。資本凈額為負(fù)數(shù)，此項(xiàng)指標(biāo)以零分計(jì)算。

（7）貸款損失準(zhǔn)備充足率/資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率（—分）。此項(xiàng)指標(biāo)采用

孰低法計(jì)值，即評(píng)級(jí)得分取兩項(xiàng)指標(biāo)得分中較低一個(gè)分值。

120%（含）以上：—分；

100%（含）至%：

13.5分——分:%（含）至.%：

10?8分———分；_%（含）至%：

7?2分———分；%（含）至_%：

3.6分一一一分；_%（含）至_%：—分———分；

0%（含）至一%：—分———分；—％以下：—分

2、定性因素（—分）（1）不良貸款和其他不良資產(chǎn)的變動(dòng)趨勢及其對(duì)整

體資產(chǎn)安全狀況的影響（—分）

評(píng)價(jià)不良貸款總量和不良貸款率及其變化趨勢，分析不良貸款余額的升降

原因。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。①不曳貸款余額和不良貸款率“雙降”的，得滿分；②不良貸

款余額不變或余額上升，不良貸款率下降的，得分不高于一分；③不良貸款余

額和不良貸款率“雙升”的，不得分；評(píng)價(jià)過程中，可視不良貸款變動(dòng)的具體

原因調(diào)節(jié)評(píng)分結(jié)果。

（2）貸款行業(yè)集中度以及對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響（—分）評(píng)價(jià)貸款行業(yè)

集中程度，分析貸款集中行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括行業(yè)當(dāng)前整體狀況，國家對(duì)該行

業(yè)的政策和指導(dǎo)意見，行業(yè)的發(fā)展趨勢預(yù)測及依據(jù)，以及風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量狀

況的影響。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。繼續(xù)對(duì)宏觀調(diào)控政策中予以限制的行業(yè)和項(xiàng)目給予支持和新投

入資金的不得分?！呀?jīng)暴露出較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)貸款的集中度對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量的影

響程度，通過評(píng)分調(diào)節(jié)起到警示作用。

（3）關(guān)聯(lián)交易程度以及對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響（—分）評(píng)價(jià)關(guān)聯(lián)自然人、

法人之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)行為，重點(diǎn)評(píng)價(jià)對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人（包括

—的理事、高級(jí)管理人員和有權(quán)決定或參與授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員以及上

述人員的近親屬和所辦的經(jīng)濟(jì)實(shí)體）的授信和授信資產(chǎn)的質(zhì)量（主要是貸款），

對(duì)—整體資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響。

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：

①是否建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括關(guān)聯(lián)交易的審批程序、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)

部審計(jì)監(jiān)督和處罰等；凡沒有建立關(guān)聯(lián)交易管理制度的不得分；

②每年是否向股東代表大會(huì)就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況及交易情況

特別是對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人授信和貸款情況做出專門報(bào)告。凡對(duì)關(guān)聯(lián)交易情

況，特別是對(duì)關(guān)聯(lián)企'也法人和內(nèi)部人授信和貸款情況不予以適當(dāng)披露的不得分：

③關(guān)聯(lián)交易資產(chǎn)質(zhì)量，特別是關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人授信和貸款質(zhì)量情

況。關(guān)聯(lián)交易中，特別是對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人交易中是否存在優(yōu)于非關(guān)我方

同類交易條件的情況，或存在向關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人發(fā)放無擔(dān)保、抵押貸款的

情況。凡存在關(guān)聯(lián)交易，特別是關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人交易優(yōu)于非關(guān)聯(lián)同類交易

條件的或存在向關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人發(fā)放無擔(dān)保、抵押貸款的不得分。

（4）信用風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序及其有效性對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響（—

分）

評(píng)價(jià)信貸決策程序和制度的完整性、科學(xué)性、有效性，包括貸款“三查”

制度、審貸分離的―和審核程序和信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度、分類后的持續(xù)管理等能

否有效遏制不良貸款的發(fā)生。主要通過不良貸款增量的原因分析判斷信用風(fēng)險(xiǎn)管

理的有效性。

主要包括：

①是否建立授信盡職調(diào)查制度及執(zhí)行效果評(píng)價(jià)。是否有效識(shí)別集團(tuán)客戶貸

款集中風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)。（—分）；

②是否建立嚴(yán)格、獨(dú)立的貸款（授信）一制度并嚴(yán)格執(zhí)行。（—分）；

③是否成立授信審批委員會(huì)并依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行貸款（授信）決策，委

員會(huì)成員能否不受干擾地獨(dú)立發(fā)表決策意見。（分）；

④是否建立貸后險(xiǎn)查制度并嚴(yán)格執(zhí)行。（分）

⑤是否存在違規(guī)發(fā)放貸款（包括違反有關(guān)規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款）或逆程

序發(fā)放貸款的行為。（—分）

⑥是否建立貸款責(zé)任制并嚴(yán)格考核。（—分）

⑦貸款檔案是否完整規(guī)范。（范本）（―分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。未建立貸前調(diào)查、貸中—和貸后檢查制度的，得分應(yīng)低于—

分；存在違規(guī)貸款或逆程序發(fā)放貸款行為的，應(yīng)視具體情況酌情扣減得分，情節(jié)

嚴(yán)重并造成重大損失的，不得分。

（5）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度的完善和有效執(zhí)行情況（—分）評(píng)價(jià)貸款風(fēng)險(xiǎn)分

類制度的制定情況；專業(yè)人員的配備情況；分類標(biāo)準(zhǔn)操作的一致性、準(zhǔn)確性、動(dòng)

態(tài)（范本）監(jiān)控及適時(shí)調(diào)整；與貸款風(fēng)險(xiǎn)分類相配套的信息系統(tǒng)建設(shè)情況，管理

層對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類信息獲取的及時(shí)性，分析報(bào)告的準(zhǔn)確性；資產(chǎn)保全制度的建立

情況：不良貸款的及時(shí)核銷，貸款損失準(zhǔn)備提取的制度安排是否符合監(jiān)管部門的

有關(guān)規(guī)定等。

主要包括：

①是否根據(jù)《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》制定分類的具體

標(biāo)準(zhǔn)以及風(fēng)險(xiǎn)分類的內(nèi)部管理辦法和實(shí)施細(xì)則，包括貸款分類的操作、認(rèn)定和

審核等工作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)；分類工作是否全面涵蓋各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)。_分）

②分類工作是否嚴(yán)格執(zhí)行了有關(guān)監(jiān)管規(guī)定以及內(nèi)部管理規(guī)定；是否配備了

經(jīng)嚴(yán)格培訓(xùn)的專業(yè)人員從事分類工作；分類標(biāo)準(zhǔn)在操作過程中是否保持一致;

風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果是否準(zhǔn)確，分類的偏離度是否在可接受的范圍。（―分）

③是否對(duì)各類貸款的風(fēng)險(xiǎn)變化情況進(jìn)行適時(shí)監(jiān)控并及時(shí)調(diào)整貸款質(zhì)量類

別；風(fēng)險(xiǎn)分類工作是否定期接受檢查監(jiān)督，分類中存在的問題能否被技術(shù)發(fā)現(xiàn)

和糾正。（—分）

④是否建立了與分類工作相配套的信息系統(tǒng)，保證管理層能夠及時(shí)獲知有

關(guān)貸款分類的重要信息；是否按照監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送貸款分類數(shù)據(jù)和相關(guān)分析

報(bào)告.（—分）

⑤是否建立了有效的資產(chǎn)保全制度，對(duì)不良貸款是否采取了相應(yīng)的保全措

施，實(shí)施效果如何；是否建立了完善的不良資產(chǎn)清收制度，清收效果如何；是

否按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定及時(shí)核銷不良貸

款，是否存在對(duì)已符合核銷條件的不良貸款長期掛帳的情況（—分）

⑥具備按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定足額提前貸款損失準(zhǔn)備的制度安排情況

（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。未建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度或風(fēng)險(xiǎn)分類制度存在明顯缺陷，分類

結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的，分類持續(xù)性差的，不得分。

（6）保證貸款和抵質(zhì)押貸款及其管理狀況（—分）評(píng)價(jià)保證貸款和抵質(zhì)

押貸款的管理規(guī)定，包括合法性、有效性等；對(duì)保證人履行義務(wù)執(zhí)行情況的評(píng)價(jià);

對(duì)抵質(zhì)押品流動(dòng)性的考察評(píng)價(jià)、處路合法性的評(píng)價(jià)等。

主要包括：

①是否制定了保證貸款和抵質(zhì)押貸款的管理規(guī)定，是否對(duì)保證人資格、保

證責(zé)任和保證合同、抵質(zhì)押品、抵質(zhì)押權(quán)和抵質(zhì)押率、抵質(zhì)押品的登記與評(píng)估、

抵質(zhì)押期限、抵質(zhì)押品的取得、保管和處輅做了明確的規(guī)定。（一分）

②是否嚴(yán)格執(zhí)行了上述規(guī)定，并確保保證貸款和抵質(zhì)押貸款的合法性和有

效性（—分）

③發(fā)放的保證貸款、其保證人是否能切實(shí)履行保證義務(wù)，不存在因過度為

第三方擔(dān)保而超出其自身清償能力的情況（一分）

④抵質(zhì)押品的流動(dòng)性是否強(qiáng)，是否可隨時(shí)交易以償還貸款，其市場價(jià)值是

否相對(duì)穩(wěn)定不會(huì)對(duì)資產(chǎn)安全狀況帶來不良影響分）

⑤抵質(zhì)押品是否已經(jīng)超過規(guī)定的處路時(shí)間，處絡(luò)是否合理合法。（分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。抵質(zhì)押物取得、管理、處路制度有缺陷的，得分不得高于

分；執(zhí)行抵質(zhì)押物管理制度不力，核算不規(guī)范的,得分不高于—分；處珞抵質(zhì)

押物措施不力，檢查發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)的，不得分。

（7）貸款以外其他資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況（—分）

評(píng)價(jià)對(duì)貸款以外的其他資產(chǎn)，特別是信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和表外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理政

策、程序和措施的建立情況及實(shí)施效果；貸款以外其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類制度的制定

情況及實(shí)施效果；對(duì)造成資產(chǎn)損失的責(zé)任人的責(zé)任追究制度的建立情況。

主要包括：

①對(duì)貸款以外的其他資產(chǎn)，特別是信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和表外項(xiàng)目是否建立了風(fēng)

險(xiǎn)管理的政策、程序和措施，實(shí)施效果如何。（—分）

②是否建立了貸款以外其他資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類制度，制度是否完善，實(shí)施效

果如何。（—分）

③對(duì)造成其他資產(chǎn)損失的違法違規(guī)違紀(jì)人員是否追究責(zé)任。（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：

未建立貸款以外其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的，不得分；在非信貸資產(chǎn)以外的

購輅、管理、處輅、核算等環(huán)節(jié)存在違法、違規(guī)的，不得分。

（三）管理狀況（占綜合評(píng)價(jià)權(quán)重—%）

1、法—理狀況（—分）（1）基本結(jié)構(gòu)（—分）

主要評(píng)價(jià)以股東代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層為主體的治理結(jié)

構(gòu)，及其活動(dòng)的規(guī)范性、持續(xù)性；各個(gè)治理主體是否明確了各自的工作職責(zé)，制

定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。

①是否構(gòu)建了以股東代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層為主體的治

理結(jié)構(gòu)。治理主體活動(dòng)的規(guī)范性、持續(xù)性（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。—機(jī)構(gòu)健全,會(huì)議與活動(dòng)開展規(guī)范，并發(fā)揮了積極的作用，得

滿分；—機(jī)構(gòu)相對(duì)健全，活動(dòng)不盡規(guī)范，決議事項(xiàng)與內(nèi)容存在失誤，得分不超

過一分；機(jī)構(gòu)不健全，活動(dòng)不規(guī)范，存在決議違法違規(guī)，并產(chǎn)生消極后果的，

不得分。

②各個(gè)治理主體是否明確了各自的工作職責(zé)，是否制定了完

備的議事規(guī)則。（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。工作職責(zé)清晰，議事規(guī)則完備，充分發(fā)揮職能作用的，得滿分;

工作職責(zé)不夠清晰、議事不夠規(guī)范、作用發(fā)揮不明顯的，不得超過—分；工作

職責(zé)不清、議事與活動(dòng)不規(guī)范、沒有發(fā)揮作用甚至審議與決議的事項(xiàng)存在失誤，

造成重大損失的，不得分。

（2）決策機(jī)制（—分）

①股東資格是否符合有關(guān)規(guī)定；股東是否履行義務(wù)并享有權(quán)力；股東代表

大會(huì)、理事會(huì)決策的合規(guī)性和有效性；出臺(tái)的制度和辦法能否遵循公平原則；

是否存在少部分股東損害大多數(shù)股東權(quán)益、職工股東侵蝕非職工股東權(quán)益的情

況；是否存在少數(shù)股東占用—資產(chǎn)行為，以及關(guān)聯(lián)交易對(duì)—的影響。（—分）

②股東代表大會(huì)能否按照章程的規(guī)定有效發(fā)揮其職能。股東代表大會(huì)代表

的產(chǎn)生、議事內(nèi)容、議事規(guī)則和表決程序是否規(guī)范，執(zhí)行情況如何。決議的事項(xiàng)

和內(nèi)容是否合法有效。（—分）

③理事的選任是否符合規(guī)定。推舉的程序是否符合規(guī)定；選舉權(quán)和被選舉

權(quán)是否有效；理事是否具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)素質(zhì)；是否能夠做到勤勉誠信;

有無失職瀆職行為。（—分）

④理事會(huì)的結(jié)構(gòu)是否合理。理事會(huì)及其下設(shè)的委員會(huì)能否按照章程和規(guī)定,

履行職責(zé)并發(fā)揮決策和監(jiān)督作用；理事會(huì)是否制定了―的發(fā)展戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃;

理事會(huì)是否具備足夠的控制力、調(diào)度力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。是否建立了向股東代表

大會(huì)的定期報(bào)告制度。（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。股東代表大會(huì)、理事會(huì)決議的事項(xiàng)均符合現(xiàn)行法律、法規(guī)、和

政策，發(fā)揮職能作用較好，得滿分；股東代表大會(huì)、理事會(huì)決議和決策有缺陷并

造成消極后果的，低于—分。股東代表大會(huì)、理事會(huì)決議的事項(xiàng)、存在違反現(xiàn)

行法規(guī)、政策或造成消極后果的，不得分。

（3）執(zhí)行機(jī)制（—分）

①股東代表大會(huì)、理事會(huì)決議和授權(quán)事項(xiàng)能否得到有效貫徹落實(shí)：股東代

表、理事、高級(jí)管理層的日常聯(lián)系與相互決策傳導(dǎo)機(jī)制是否暢通、高效

分）

②高級(jí)管理層的任職資格是否符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定；高級(jí)管理人員的能力是

否適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展、市場變化、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)。［—分）

③高級(jí)管理層是否按股東代表大會(huì)、理事會(huì)制定的戰(zhàn)略規(guī)劃開展工作；高

級(jí)管理層工作的實(shí)效性；是否存在“內(nèi)部人控制”的情況；是否建立并落實(shí)了

高級(jí)管理層向理（監(jiān)）事會(huì)的定期報(bào)告制度。（—分）

④高級(jí)管理層是否具備良好的團(tuán)隊(duì)精神；職責(zé)分工是否合理適當(dāng)；經(jīng)營上

是否穩(wěn)健并能及時(shí)識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)。（―分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。高級(jí)管理層能夠及時(shí)、有效、全面的貫徹落實(shí)股東代表大會(huì)、

理事會(huì)決議，主動(dòng)提出可行方案，很好的履職盡責(zé)的，得滿分；高級(jí)管理層未能

有效貫徹、落實(shí)股東代表大會(huì)和理事會(huì)決議，履職盡責(zé)不力、內(nèi)部管理不嚴(yán)、缺

乏團(tuán)隊(duì)精神的，不高于―分；未建立或不執(zhí)行向理（監(jiān)）事會(huì)的定期報(bào)告制度,

存在“內(nèi)部人控制”和違規(guī)經(jīng)營的，不得分或酌情給分。

（4）監(jiān)督機(jī)制（—分）

①監(jiān)事的選任是否符合規(guī)定。監(jiān)事會(huì)成員是否具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)

素質(zhì)；是否勤勉盡職；是否發(fā)揮監(jiān)督作用。（分）

②監(jiān)事會(huì)的結(jié)構(gòu)合理性；監(jiān)督檢查工作的獨(dú)立性和權(quán)威性。（—分）

③監(jiān)事會(huì)及其領(lǐng)導(dǎo)下的職能部門按照章程的規(guī)定履行職責(zé)并發(fā)揮監(jiān)督作

用的情況。指導(dǎo)稽核部門、內(nèi)審、紀(jì)檢、合規(guī)等部門工作情況；監(jiān)督年度稽核審

計(jì)、計(jì)劃的制定和完成情況;建立并執(zhí)行監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)定期報(bào)告的制度。［—

分）

④監(jiān)督理事和高級(jí)管理層履職情況。是否監(jiān)督或參與離任審計(jì)、履職評(píng)價(jià)

工作，進(jìn)行過書面評(píng)價(jià)并提交報(bào)告、質(zhì)詢意見等；

是否對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處、問責(zé)與質(zhì)詢；是否對(duì)監(jiān)事進(jìn)行自我監(jiān)督與

評(píng)價(jià)。（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：

監(jiān)事會(huì)能夠及時(shí)、有效、全面貫徹落實(shí)股東代表大會(huì)的決議，制度健全，

定期規(guī)范開展監(jiān)督活動(dòng)，全面落實(shí)監(jiān)事會(huì)職責(zé)，很好履職盡責(zé)，沒有違法違規(guī)問

題的，得滿分：監(jiān)事會(huì)未能有效貫徹落實(shí)股東代表大會(huì)決議，履職盡責(zé)不力，內(nèi)

部監(jiān)督不到位，不高于—分；有違法違規(guī)行為的，不得分。

（5）激勵(lì)預(yù)約束機(jī)制（—分）

①是否建立薪酬與—效益和個(gè)人業(yè)績相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制，制定的激勵(lì)政

策及其制定程序是否合理（分）

②是否建立長、中短期結(jié)合、重點(diǎn)是本屆任期內(nèi)的激勵(lì)機(jī)制（—分）

③是否建立公正公開、透明的理（監(jiān)）事、高級(jí)管理層成員績效評(píng)價(jià)的

標(biāo)準(zhǔn)、程序和辦法（—分）

④是否嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)頒布的《農(nóng)村信用社信息披露指引》（—分）

⑤建立的激勵(lì)與約束機(jī)構(gòu)的有效性（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。激勵(lì)與約束機(jī)制健全，相應(yīng)的制度建設(shè)完備，貫徹落實(shí)好，內(nèi)

外部滿意程度高，發(fā)揮了積極作用的，得滿分；激勵(lì)與約束機(jī)制正在建立，相應(yīng)

的制度建設(shè)還不完備，貫徹落實(shí)仍有部分缺陷的，不高于—分；激勵(lì)與約束機(jī)

制沒有建立，相應(yīng)的制度也不完備，或有相應(yīng)制度但落實(shí)不到位，作用不明顯的,

在―分以下酌情評(píng)分，問題嚴(yán)重的不得分。

2、內(nèi)部控制狀況（—分）（1）內(nèi)部控制環(huán)境（―分）①良好的治理機(jī)

制（一分）

②分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的—結(jié)構(gòu)（—分）③內(nèi)部控制文

化（一分）

④員工職業(yè)操守和誠信意識(shí)（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。制度健全、內(nèi)控清晰、分工合理、責(zé)任明確、操作規(guī)范、反饋

及時(shí)、信息通暢、應(yīng)對(duì)有效，沒有出現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)和任何風(fēng)險(xiǎn)隱患的，不低于—

分；職責(zé)不清，任務(wù)不明、信息不暢、應(yīng)對(duì)無力、隱患未除，造成消極或不良影

響的，不高于—分；出現(xiàn)違紀(jì)、違規(guī)甚至違法和重大損失的，不得分。

（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（—分）①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的全面性（—分）②風(fēng)

險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的手段與技術(shù)（—分）

③風(fēng)險(xiǎn)控制制度、技術(shù)和方法的及時(shí)更新（—分）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估制度、職責(zé)、崗位明確，手段和技術(shù)完善并充分運(yùn)用，且

在實(shí)踐中得到不斷更新完善，取得很好效果的，不低于—分；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

制度、職責(zé)、崗位不明確、具體，手段和技術(shù)不盡完善，未能充分使用和不斷更

新完善，效果不佳的，不高干—分：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估職責(zé)、崗位、制度不落實(shí)，

沒有手段和技術(shù)，也不按照要求進(jìn)行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，沒有效果的，不得分或酌情給分。

（3）內(nèi)部控制措施（一分）

①全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序（一分）

②各部門、各崗位之間的職責(zé)分離、相互制約措施（—分）③各種會(huì)計(jì)

賬表、統(tǒng)計(jì)信息真實(shí)完整的控制措施（—分）④各種應(yīng)急制度及法律風(fēng)險(xiǎn)控制

措施（一分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策、制度和程序健全完善，各部門、崗位及各級(jí)機(jī)

構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約，措施具體明確，會(huì)計(jì)賬表、統(tǒng)計(jì)信息真實(shí)完整，

應(yīng)急制度及法律風(fēng)險(xiǎn)控制有效，不低于—分；各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策、制度和程序尚有

不足，各部門、各崗位、各級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約措施不夠健全，會(huì)

計(jì)賬表、統(tǒng)計(jì)信息真實(shí)性有待提高，應(yīng)急制度及法律風(fēng)險(xiǎn)控制不完善

的，不高于―分；各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策、制度和程序明顯有缺陷，各部門、崗位

及各級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約措施不健全，會(huì)計(jì)賬表、統(tǒng)計(jì)信息失真，

應(yīng)急制度及法律風(fēng)險(xiǎn)控制有缺陷，不得分或酌情給分。

（4）信息交流與反饋（—分）

①信息共享、信息交流與信息反饋機(jī)制（—分）

②貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)（—分）

③信息的真實(shí)可靠性（一分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。信息共享、信息交流與信息反饋機(jī)制健全，各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)

務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)通暢，作用明顯，信息真實(shí)可靠，不低于—分；信

息共享、信息交流與信息反饋機(jī)制還有一定缺陷，各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管

理信息系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)不夠通暢，發(fā)揮作用一般，信息真實(shí)可靠，不高于—分；信息

共享、信息交流與信息反饋機(jī)制極不健全，各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息

系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)不通暢，缺乏效果，信息失真且不可靠的，不得分或酌情給分。

（5）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正（—分）①內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)和后評(píng)價(jià)機(jī)制（—分）

②內(nèi)部控制的監(jiān)督機(jī)制（—分）③內(nèi)部控制的糾正機(jī)制（—分）

評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)和后評(píng)價(jià)機(jī)制健全，內(nèi)部控制的監(jiān)督機(jī)制完善,

內(nèi)部控制的糾正機(jī)制有效，不低于—分；內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)和后評(píng)價(jià)機(jī)制尚不健

全，內(nèi)部控制的監(jiān)督機(jī)制有缺陷，內(nèi)部控制的糾正機(jī)制不完善，不高于—分；

內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)和后評(píng)價(jià)機(jī)制缺乏，內(nèi)部控制的監(jiān)督機(jī)制薄弱，內(nèi)部控制的糾正

機(jī)制沒有建立，不得分或酌情給分。

3、大要案件的評(píng)分特別規(guī)定

凡年度發(fā)生百萬元以上案件，內(nèi)部控制狀況不得分；凡年度

發(fā)生一萬元以上案件，內(nèi)部控制狀況不得分，法—理狀況得分不得超過

—分；凡年度發(fā)生千萬元以上案件，內(nèi)部控制狀況和法—理狀況均不得分。

（四）盈利狀況（占綜合評(píng)價(jià)的權(quán)重為—%）

1、定量指標(biāo)（—分）（1）資產(chǎn)利潤率（—分）—%（含）以上：—

分

0.75%（含）至—%：

13.5分一一—分—%（含）至—%：

2.7分一一—分一%