2024年度家庭財務(wù)顧問與投資組合構(gòu)建合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度家庭財務(wù)顧問與投資組合構(gòu)建合同本合同目錄一覽1.合同訂立雙方信息1.1.家庭財務(wù)顧問基本信息1.2.客戶基本信息2.服務(wù)內(nèi)容與目標2.1.財務(wù)狀況分析2.2.投資組合構(gòu)建2.3.定期財務(wù)規(guī)劃與調(diào)整3.服務(wù)期限與費用3.1.服務(wù)期限3.2.服務(wù)費用構(gòu)成3.3.費用支付方式4.投資組合構(gòu)建原則4.1.投資策略4.2.風險評估與控制4.3.投資品種選擇5.信息披露與保密5.1.信息披露要求5.2.保密條款6.責任與義務(wù)6.1.家庭財務(wù)顧問責任6.2.客戶責任7.合同解除與終止7.1.合同解除條件7.2.合同終止條件8.爭議解決8.1.爭議解決方式8.2.爭議解決機構(gòu)9.法律適用與管轄9.1.適用法律9.2.管轄法院10.其他約定事項10.1.通知方式10.2.合同附件11.合同生效與變更11.1.合同生效條件11.2.合同變更程序12.合同解除后的處理12.1.財務(wù)狀況回顧12.2.投資組合調(diào)整13.合同解除后的費用結(jié)算13.1.未結(jié)算費用的處理13.2.結(jié)算方式14.合同附件清單14.1.財務(wù)狀況分析報告14.2.投資組合構(gòu)建方案14.3.定期財務(wù)規(guī)劃報告第一部分：合同如下：1.合同訂立雙方信息1.1.家庭財務(wù)顧問基本信息1.1.1.名稱：[家庭財務(wù)顧問名稱]1.1.2.地址：[家庭財務(wù)顧問地址]1.1.3.聯(lián)系人：[聯(lián)系人姓名]1.1.4.聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]1.1.5.法定代表人：[法定代表人姓名]1.1.6.法定代表人身份證號碼：[法定代表人身份證號碼]1.2.客戶基本信息1.2.1.姓名：[客戶姓名]1.2.2.地址：[客戶地址]1.2.3.聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]1.2.4.身份證號碼：[身份證號碼]2.服務(wù)內(nèi)容與目標2.1.財務(wù)狀況分析2.1.1.收入與支出分析2.1.2.資產(chǎn)負債分析2.1.3.現(xiàn)金流量分析2.2.投資組合構(gòu)建2.2.1.投資策略制定2.2.2.投資品種選擇2.2.3.風險管理與控制2.3.定期財務(wù)規(guī)劃與調(diào)整2.3.1.每季度進行一次財務(wù)規(guī)劃2.3.2.根據(jù)市場變化調(diào)整投資組合3.服務(wù)期限與費用3.1.服務(wù)期限3.1.1.本合同服務(wù)期限自2024年1月1日起至2024年12月31日止。3.2.服務(wù)費用構(gòu)成3.2.1.費用總額：[費用總額]3.2.2.費用構(gòu)成：[具體費用明細]3.3.費用支付方式3.3.1.支付方式：[支付方式，如轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等]3.3.2.支付時間：[具體支付時間，如每月、每季度等]4.投資組合構(gòu)建原則4.1.投資策略4.1.1.根據(jù)客戶風險承受能力和投資目標制定投資策略4.1.2.采用多元化投資策略分散風險4.2.風險評估與控制4.2.1.對投資組合進行定期風險評估4.2.2.根據(jù)風險評估結(jié)果調(diào)整投資組合4.3.投資品種選擇4.3.1.選擇符合投資策略的各類投資品種4.3.2.注重投資品種的流動性、收益性和風險性5.信息披露與保密5.1.信息披露要求5.1.1.家庭財務(wù)顧問應(yīng)向客戶披露投資組合的相關(guān)信息5.1.2.客戶有權(quán)要求家庭財務(wù)顧問提供投資組合的詳細信息5.2.保密條款5.2.1.雙方對本合同內(nèi)容及所涉及的信息負有保密義務(wù)5.2.2.未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露合同內(nèi)容及相關(guān)信息6.責任與義務(wù)6.1.家庭財務(wù)顧問責任6.1.1.按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)6.1.2.保證投資組合的安全性、收益性和流動性6.2.客戶責任6.2.1.按時支付服務(wù)費用6.2.2.配合家庭財務(wù)顧問進行財務(wù)狀況分析和投資組合構(gòu)建7.合同解除與終止7.1.合同解除條件7.1.1.客戶有權(quán)在合同期滿前30日書面通知家庭財務(wù)顧問解除合同。7.1.2.家庭財務(wù)顧問在服務(wù)期間嚴重違反合同約定，客戶有權(quán)立即解除合同。7.2.合同終止條件7.2.1.合同期滿，雙方無續(xù)約意愿，合同自動終止。7.2.2.因不可抗力導致合同無法履行，合同終止。8.爭議解決8.1.爭議解決方式8.1.1.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。8.1.2.協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2.爭議解決機構(gòu)8.2.1.若雙方同意，可約定仲裁機構(gòu)解決爭議。8.2.2.仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。9.法律適用與管轄9.1.適用法律9.1.1.本合同適用中華人民共和國法律。9.1.2.凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均適用中華人民共和國法律。9.2.管轄法院9.2.1.凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均由合同簽訂地人民法院管轄。10.其他約定事項10.1.通知方式10.1.1.除非另有約定，所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。10.1.2.通知自發(fā)送之日起視為送達。10.2.合同附件10.2.1.本合同附件包括但不限于財務(wù)狀況分析報告、投資組合構(gòu)建方案、定期財務(wù)規(guī)劃報告等。10.2.2.附件與本合同具有同等法律效力。11.合同生效與變更11.1.合同生效條件11.1.1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.1.2.合同生效前，雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)。11.2.合同變更程序11.2.1.合同的任何變更必須以書面形式并由雙方簽字（或蓋章）。11.2.2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更合同內(nèi)容。12.合同解除后的處理12.1.財務(wù)狀況回顧12.1.1.合同解除后，家庭財務(wù)顧問應(yīng)向客戶提供一次財務(wù)狀況回顧報告。12.2.投資組合調(diào)整12.2.1.根據(jù)合同解除的原因，家庭財務(wù)顧問應(yīng)協(xié)助客戶調(diào)整投資組合。12.2.2.投資組合調(diào)整后的風險和收益由客戶自行承擔。13.合同解除后的費用結(jié)算13.1.未結(jié)算費用的處理13.1.1.合同解除后，未結(jié)算的費用應(yīng)按照合同約定進行結(jié)算。13.2.結(jié)算方式13.2.1.結(jié)算方式應(yīng)與合同約定的支付方式一致。13.2.2.結(jié)算時間應(yīng)在合同解除后的30日內(nèi)完成。14.合同附件清單14.1.財務(wù)狀況分析報告14.2.投資組合構(gòu)建方案14.3.定期財務(wù)規(guī)劃報告14.4.其他相關(guān)文件第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1.第三方定義15.1.1.本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同或提供相關(guān)服務(wù)而介入的任何個人、法人或其他組織。15.2.第三方介入情形15.2.1.第三方介入的情形包括但不限于：資產(chǎn)評估、法律咨詢、審計、技術(shù)支持、市場調(diào)研等。15.3.第三方選擇與授權(quán)15.3.2.第三方的選擇和授權(quán)應(yīng)以書面形式進行，并明確第三方的職責和權(quán)限。16.第三方責任限額16.1.第三方責任界定16.1.1.第三方的責任僅限于其自身提供的服務(wù)的范圍內(nèi)。16.1.2.第三方的責任不擴展至甲乙雙方之間的合同責任。16.2.責任限額16.2.1.第三方的責任限額由甲乙雙方在合同中約定，或根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)確定。16.2.2.若無約定，第三方的責任限額為[具體金額]。16.3.責任承擔16.3.1.第三方在履行職責過程中，因其故意或重大過失導致甲乙雙方損失的，應(yīng)當承擔相應(yīng)的賠償責任。16.3.2.第三方在履行職責過程中，因不可抗力或其他非自身原因?qū)е聯(lián)p失的，不承擔賠償責任。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1.第三方與甲方的劃分17.1.1.第三方與甲方之間的關(guān)系由雙方另行簽訂協(xié)議約定。17.1.2.甲方對第三方的行為不承擔責任，除非甲方明知或應(yīng)知第三方的行為違反合同約定。17.2.第三方與乙方的劃分17.2.1.第三方與乙方之間的關(guān)系由雙方另行簽訂協(xié)議約定。17.2.2.乙方對第三方的行為不承擔責任，除非乙方明知或應(yīng)知第三方的行為違反合同約定。17.3.第三方與甲乙雙方的關(guān)系17.3.1.第三方僅作為甲乙雙方履行合同的服務(wù)提供者，不參與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。17.3.2.第三方在履行職責過程中，應(yīng)遵守甲乙雙方之間的合同約定。18.第三方變更與替換18.1.第三方變更18.1.1.若需變更第三方，甲乙雙方應(yīng)書面通知對方，并取得對方的同意。18.1.2.第三方變更后，原第三方責任限額、責任承擔等條款自動失效。18.2.第三方替換18.2.1.若需替換第三方，甲乙雙方應(yīng)書面通知對方，并取得對方的同意。18.2.2.第三方替換后，原第三方責任限額、責任承擔等條款自動失效。19.第三方保密19.1.第三方在履行職責過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的任何商業(yè)秘密或個人信息。19.2.保密期限19.2.1.第三方的保密義務(wù)自合同簽訂之日起至合同終止后[具體年限]為止。20.第三方退出20.1.第三方退出條件20.1.1.第三方因自身原因或合同約定的事由，可退出合同履行。20.1.2.第三方退出前，應(yīng)書面通知甲乙雙方，并完成已承擔的職責。20.2.第三方退出后的責任20.2.1.第三方退出后，對其退出前已完成的職責，仍需承擔相應(yīng)的責任。20.2.2.第三方退出后，不再承擔合同履行期間產(chǎn)生的任何責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.財務(wù)狀況分析報告要求：詳細記錄客戶的財務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負債等。說明：報告應(yīng)包含分析結(jié)果和推薦的投資策略。2.投資組合構(gòu)建方案要求：根據(jù)客戶的財務(wù)狀況和風險偏好，制定投資組合方案。說明：方案應(yīng)包含投資品種、比例、預(yù)期收益和風險等。3.定期財務(wù)規(guī)劃報告要求：每季度更新一次客戶的財務(wù)狀況和投資組合表現(xiàn)。說明：報告應(yīng)包含財務(wù)狀況分析、投資組合調(diào)整建議等。4.投資組合調(diào)整記錄要求：記錄投資組合的任何調(diào)整，包括買入、賣出、調(diào)整比例等。說明：記錄應(yīng)詳細記錄調(diào)整原因、調(diào)整日期和調(diào)整后的投資組合情況。5.費用結(jié)算單要求：記錄服務(wù)費用的支付情況，包括支付金額、支付日期和支付方式。說明：結(jié)算單應(yīng)作為費用支付的憑證。6.爭議解決協(xié)議要求：若雙方發(fā)生爭議，應(yīng)簽署爭議解決協(xié)議，明確爭議解決方式和程序。說明：協(xié)議應(yīng)包含爭議解決機構(gòu)的名稱和爭議解決方式。7.第三方合作協(xié)議要求：若涉及第三方介入，應(yīng)簽訂第三方合作協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。說明：協(xié)議應(yīng)包含第三方的服務(wù)內(nèi)容、費用、責任等。8.保密協(xié)議要求：若涉及敏感信息，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，保護雙方的商業(yè)秘密。說明：協(xié)議應(yīng)包含保密信息的范圍、保密期限和違約責任。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：甲方違約：未按時支付服務(wù)費用。提供虛假或誤導性的財務(wù)信息。未按照合同約定提供投資組合調(diào)整建議。乙方違約：未按時提供財務(wù)狀況分析報告、投資組合構(gòu)建方案和定期財務(wù)規(guī)劃報告。未按照合同約定調(diào)整投資組合。泄露客戶的財務(wù)信息或商業(yè)秘密。2.責任認定標準：甲方違約責任：未按時支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付滯納金。提供虛假或誤導性信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償損失。未按照合同約定提供投資組合調(diào)整建議的，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。乙方違約責任：未按時提供報告的，乙方應(yīng)向甲方支付違約金。未按照合同約定調(diào)整投資組合的，乙方應(yīng)向甲方支付違約金。泄露信息的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，并賠償甲方因此遭受的損失。3.違約示例說明：甲方未按時支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)要求甲方支付滯納金，并有權(quán)暫停或終止服務(wù)。乙方未按時提供投資組合構(gòu)建方案，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并有權(quán)要求乙方在規(guī)定時間內(nèi)提供方案。乙方泄露客戶財務(wù)信息，客戶有權(quán)要求乙方承擔相應(yīng)的法律責任，并要求乙方賠償因此遭受的損失。全文完。2024年度家庭財務(wù)顧問與投資組合構(gòu)建合同1合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同目的3.合同雙方4.合同期限5.合同金額6.合同履行地點二、服務(wù)內(nèi)容1.財務(wù)狀況分析2.投資目標確定3.投資策略制定4.投資組合構(gòu)建5.投資組合調(diào)整6.財務(wù)風險評估7.財務(wù)規(guī)劃建議三、服務(wù)方式與流程1.服務(wù)提供方式2.服務(wù)流程3.服務(wù)期限4.服務(wù)進度報告5.服務(wù)費用支付方式四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財務(wù)顧問的權(quán)利2.家庭財務(wù)顧問的義務(wù)3.家庭的權(quán)利4.家庭的義務(wù)5.雙方保密義務(wù)五、費用與支付1.服務(wù)費用2.費用支付方式3.費用支付時間4.費用調(diào)整六、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.解除或終止后的處理4.違約責任七、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決費用八、合同附件1.財務(wù)狀況調(diào)查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財務(wù)風險評估報告6.財務(wù)規(guī)劃建議書九、其他約定1.合同生效日期2.合同變更3.合同解除4.合同終止5.合同續(xù)簽6.合同解除或終止后的后續(xù)事宜十、法律適用與爭議管轄1.法律適用2.爭議管轄十一、合同附件清單1.財務(wù)狀況調(diào)查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財務(wù)風險評估報告6.財務(wù)規(guī)劃建議書7.其他相關(guān)文件十二、合同份數(shù)1.合同正本2.合同副本十三、合同簽署1.簽署日期2.簽署地點3.簽署人員4.簽署單位十四、合同生效1.合同生效條件2.合同生效日期合同編號_________一、合同概述1.合同名稱：2024年度家庭財務(wù)顧問與投資組合構(gòu)建合同2.合同目的：為甲方提供專業(yè)的財務(wù)顧問服務(wù)，協(xié)助甲方構(gòu)建合理的投資組合，實現(xiàn)財務(wù)目標。3.合同雙方：甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]4.合同期限：自2024年1月1日至2024年12月31日5.合同金額：人民幣[金額]元6.合同履行地點：[履行地點]7.合同金額支付方式：[支付方式]二、服務(wù)內(nèi)容1.財務(wù)狀況分析：a.收入來源分析b.支出結(jié)構(gòu)分析c.儲蓄及投資情況分析2.投資目標確定：a.短期財務(wù)目標b.中期財務(wù)目標c.長期財務(wù)目標3.投資策略制定：a.投資風險偏好評估b.投資組合構(gòu)建原則c.投資策略調(diào)整建議4.投資組合構(gòu)建：a.資產(chǎn)配置方案b.投資品種選擇c.投資組合構(gòu)建方案5.投資組合調(diào)整：a.定期投資組合評估b.投資組合調(diào)整建議c.投資組合調(diào)整實施6.財務(wù)風險評估：a.投資風險識別b.風險評估方法c.風險應(yīng)對措施7.財務(wù)規(guī)劃建議：a.長期財務(wù)規(guī)劃b.短期財務(wù)規(guī)劃c.財務(wù)規(guī)劃實施建議三、服務(wù)方式與流程1.服務(wù)提供方式：線上線下相結(jié)合，定期提供財務(wù)咨詢服務(wù)。2.服務(wù)流程：a.簽訂合同b.財務(wù)狀況調(diào)查c.投資目標確定d.投資策略制定e.投資組合構(gòu)建f.定期投資組合評估與調(diào)整3.服務(wù)期限：合同期限為一年，自合同生效之日起計算。4.服務(wù)進度報告：每季度提供一次服務(wù)進度報告。5.服務(wù)費用支付方式：按照合同約定的支付方式進行支付。四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財務(wù)顧問的權(quán)利：a.收取合同約定的服務(wù)費用b.要求甲方提供必要的信息和數(shù)據(jù)c.對甲方財務(wù)狀況和投資決策提供專業(yè)意見2.家庭財務(wù)顧問的義務(wù)：a.保守甲方財務(wù)信息b.按時提供專業(yè)服務(wù)c.遵守職業(yè)道德規(guī)范3.家庭的權(quán)利：a.要求乙方提供專業(yè)、及時的服務(wù)b.查詢乙方服務(wù)記錄和業(yè)績c.對乙方服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督4.家庭的義務(wù)：a.按時支付服務(wù)費用b.配合乙方進行財務(wù)狀況調(diào)查c.遵循乙方的投資建議五、費用與支付1.服務(wù)費用：根據(jù)服務(wù)內(nèi)容和復(fù)雜程度，按照合同約定的標準收取。2.費用支付方式：[支付方式]3.費用支付時間：[支付時間]4.費用調(diào)整：如因市場波動或其他因素導致費用調(diào)整，雙方應(yīng)協(xié)商一致后進行調(diào)整。六、合同解除與終止1.合同解除條件：a.任何一方違約b.不可抗力因素導致合同無法履行c.雙方協(xié)商一致2.合同終止條件：a.合同期限屆滿b.合同解除c.任何一方提出終止合同3.解除或終止后的處理：a.甲方應(yīng)支付已提供服務(wù)的費用b.雙方應(yīng)妥善處理剩余服務(wù)事項c.保密條款繼續(xù)有效七、爭議解決1.爭議解決方式：協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。2.爭議解決機構(gòu)：[爭議解決機構(gòu)名稱]3.爭議解決程序：按照爭議解決機構(gòu)的規(guī)定進行。4.爭議解決費用：由敗訴方承擔，除非雙方另有約定。八、合同附件清單1.財務(wù)狀況調(diào)查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財務(wù)風險評估報告6.財務(wù)規(guī)劃建議書7.其他相關(guān)文件九、合同份數(shù)1.合同正本：兩份，甲方一份，乙方一份2.合同副本：[副本數(shù)量]份，用于各方留存十、合同簽署1.簽署日期：[簽署日期]2.簽署地點：[簽署地點]3.簽署人員：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：4.簽署單位：甲方單位（蓋章）：乙方單位（蓋章）：十一、合同生效1.合同生效條件：合同雙方簽署并蓋章后生效。2.合同生效日期：[生效日期]十二、法律適用與爭議管轄1.法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。2.爭議管轄：如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。十三、合同附件[此處附上合同附件，如財務(wù)狀況調(diào)查問卷、投資目標確定表格等]十四、合同變更1.合同變更：任何一方提出合同變更，需書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽訂補充協(xié)議。2.補充協(xié)議：補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方代表（簽字）：[日期]乙方代表（簽字）：[日期]附件一：財務(wù)狀況調(diào)查問卷[問卷內(nèi)容]附件二：投資目標確定表格[表格內(nèi)容]附件三：投資策略制定方案[方案內(nèi)容]附件四：投資組合構(gòu)建方案[方案內(nèi)容]附件五：財務(wù)風險評估報告[報告內(nèi)容]附件六：財務(wù)規(guī)劃建議書[建議書內(nèi)容]多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明1.甲方主導條款：a.甲方有權(quán)決定投資組合的具體構(gòu)成和調(diào)整。b.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的指示進行投資組合的構(gòu)建和調(diào)整。2.說明：a.本條款確保甲方在投資決策中的主導地位，乙方需嚴格按照甲方的要求執(zhí)行。b.乙方應(yīng)提供必要的專業(yè)意見，但最終決策權(quán)歸甲方所有。3.投資決策責任條款：a.甲方對投資決策承擔全部責任。b.乙方對投資決策提供專業(yè)建議，不承擔投資風險。4.說明：a.本條款明確甲乙雙方在投資決策中的責任劃分，甲方為最終決策者。b.乙方在提供專業(yè)意見時，需確保建議的合理性和準確性。5.投資組合調(diào)整通知條款：a.甲方應(yīng)在投資組合調(diào)整前通知乙方。b.乙方應(yīng)在收到通知后及時執(zhí)行調(diào)整。6.說明：a.本條款確保甲方在調(diào)整投資組合時，乙方能夠及時響應(yīng)，避免因溝通不暢導致的風險。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明1.乙方主導條款：a.乙方有權(quán)決定投資組合的具體構(gòu)成和調(diào)整。b.甲方應(yīng)配合乙方進行投資組合的構(gòu)建和調(diào)整。2.說明：a.本條款確保乙方在投資決策中的主導地位，甲方需遵循乙方的建議。b.乙方在提供專業(yè)意見時，需確保建議的合理性和準確性。3.投資決策責任條款：a.乙方對投資決策承擔全部責任。b.甲方對投資決策提供資金支持，不承擔投資風險。4.說明：a.本條款明確甲乙雙方在投資決策中的責任劃分，乙方為最終決策者。b.甲方在提供資金支持時，需確保資金的合理使用。5.投資組合調(diào)整通知條款：a.乙方應(yīng)在投資組合調(diào)整前通知甲方。b.甲方應(yīng)在收到通知后及時提供必要的資金支持。6.說明：a.本條款確保乙方在調(diào)整投資組合時，甲方能夠及時提供資金支持，避免因資金問題導致的風險。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.第三方中介條款：a.合同中涉及的第三方中介機構(gòu)，其服務(wù)費用由甲方承擔。b.第三方中介機構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.說明：a.本條款明確第三方中介機構(gòu)的服務(wù)費用由甲方承擔，確保中介服務(wù)的獨立性。b.本條款要求第三方中介機構(gòu)具備相應(yīng)的資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，以保證服務(wù)質(zhì)量。3.第三方中介責任條款：a.第三方中介機構(gòu)對提供的服務(wù)承擔相應(yīng)責任。b.第三方中介機構(gòu)在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。4.說明：a.本條款明確第三方中介機構(gòu)的責任，確保其服務(wù)質(zhì)量。b.本條款要求第三方中介機構(gòu)保守商業(yè)秘密，保護甲乙雙方的合法權(quán)益。5.第三方中介變更條款：a.如需更換第三方中介機構(gòu)，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂補充協(xié)議。b.變更后的第三方中介機構(gòu)應(yīng)具備與原中介機構(gòu)相當?shù)姆?wù)能力和資質(zhì)。6.說明：a.本條款允許雙方在必要時更換第三方中介機構(gòu)，確保服務(wù)質(zhì)量。b.本條款要求變更后的第三方中介機構(gòu)具備相當?shù)姆?wù)能力和資質(zhì)，以保證服務(wù)質(zhì)量。附件及其他補充說明一、附件列表：1.財務(wù)狀況調(diào)查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財務(wù)風險評估報告6.財務(wù)規(guī)劃建議書7.第三方中介機構(gòu)資質(zhì)證明8.第三方中介機構(gòu)服務(wù)協(xié)議9.合同簽署頁10.任何其他與合同履行相關(guān)的文件或記錄二、違約行為及認定：1.違約行為：a.甲方未按時支付服務(wù)費用。b.乙方未按時提供專業(yè)服務(wù)或提供的服務(wù)不符合合同約定。c.雙方未按照合同約定的方式解決爭議。d.第三方中介機構(gòu)未按照合同約定提供服務(wù)或泄露商業(yè)秘密。2.違約行為的認定：a.甲方未按時支付服務(wù)費用，經(jīng)乙方催告后仍未支付，視為違約。b.乙方未按時提供專業(yè)服務(wù)或服務(wù)不符合合同約定，經(jīng)甲方確認后視為違約。c.雙方未按照合同約定的爭議解決方式解決爭議，視為違約。d.第三方中介機構(gòu)未按照合同約定提供服務(wù)或泄露商業(yè)秘密，經(jīng)任何一方確認后視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。3.違約責任：指合同一方違反合同約定，應(yīng)當承擔的法律責任。4.爭議解決：指合同雙方因合同履行產(chǎn)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方資金支付不及時。解決辦法：合同中明確支付時間，逾期支付則按約定比例收取滯納金；設(shè)立專門的財務(wù)跟進人員，定期催收款項。2.問題：乙方服務(wù)不符合預(yù)期。解決辦法：合同中設(shè)定服務(wù)質(zhì)量標準，定期進行服務(wù)質(zhì)量評估；如發(fā)現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量問題，乙方應(yīng)立即整改。3.問題：第三方中介機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量問題。解決辦法：合同中明確第三方中介機構(gòu)的資質(zhì)和服務(wù)標準；如發(fā)現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量問題，雙方有權(quán)要求更換中介機構(gòu)。五、所有應(yīng)用場景：1.家庭財務(wù)規(guī)劃：為家庭提供個性化的財務(wù)顧問服務(wù)，構(gòu)建合理的投資組合。2.投資組合調(diào)整：根據(jù)市場變化和客戶需求，對投資組合進行調(diào)整。3.財務(wù)風險評估：對家庭財務(wù)狀況和投資組合進行風險評估，提出風險應(yīng)對措施。4.第三方中介服務(wù)：引入第三方中介機構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)，如資產(chǎn)評估、稅務(wù)籌劃等。全文完。2024年度家庭財務(wù)顧問與投資組合構(gòu)建合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請在此處填寫）二、合同前言2.1背景：鑒于甲方在家庭財務(wù)管理和投資組合構(gòu)建方面存在一定的需求，乙方具備相關(guān)專業(yè)知識和經(jīng)驗，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成一致意見，簽訂本合同。2.2目的：本合同旨在明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責任，確保甲方家庭財務(wù)顧問服務(wù)與投資組合構(gòu)建工作的順利進行，實現(xiàn)雙方共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：（1）家庭財務(wù)顧問：指乙方根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方提供財務(wù)規(guī)劃、投資建議等服務(wù)。（2）投資組合構(gòu)建：指乙方根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方設(shè)計并實施投資組合。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）財務(wù)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況，為其提供財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于收支管理、債務(wù)管理、儲蓄規(guī)劃等。（2）投資建議：指乙方根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方提供投資建議，包括但不限于投資品種、投資策略等。（3）投資組合：指乙方根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方設(shè)計并實施的資產(chǎn)配置方案。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方按照合同約定提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)與投資組合構(gòu)建。（2）有權(quán)對乙方的服務(wù)提出合理意見和改進建議。（3）按照合同約定支付服務(wù)費用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）按照合同約定為甲方提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)與投資組合構(gòu)建。（2）確保服務(wù)的專業(yè)性和準確性。（3）保守甲方家庭財務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。（4）按照合同約定收取服務(wù)費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。5.2合同履行地點：本合同履行地點為甲方家庭所在地。5.3合同履行方式：乙方通過定期會議、電話溝通、郵件等方式為甲方提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)與投資組合構(gòu)建。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。（2）任何一方違約，另一方有權(quán)解除合同。（3）法律法規(guī)或政策調(diào)整，導致合同無法繼續(xù)履行時，合同自動終止。6.3終止程序：（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前30日書面通知另一方。6.4終止后果：（1）合同解除后，乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費用中未使用的部分。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基礎(chǔ)服務(wù)費：根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況和需求，乙方將收取一定的基礎(chǔ)服務(wù)費。（2）投資組合構(gòu)建費：乙方為甲方構(gòu)建投資組合所發(fā)生的費用。（3）顧問費：乙方提供專業(yè)財務(wù)顧問服務(wù)的費用。（4）其他費用：根據(jù)實際情況，雙方協(xié)商確定的其他相關(guān)費用。7.2支付方式（1）基礎(chǔ)服務(wù)費：在合同簽訂之日起，甲方需支付一定比例的基礎(chǔ)服務(wù)費。（2）投資組合構(gòu)建費：在投資組合構(gòu)建完成后，甲方需支付相應(yīng)的構(gòu)建費。（3）顧問費：按照乙方提供的財務(wù)顧問服務(wù)次數(shù)和時長，甲方按月或按季度支付顧問費。（4）其他費用：在發(fā)生其他費用時，甲方應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生情況支付。7.3支付時間（1）基礎(chǔ)服務(wù)費：在合同簽訂之日起，甲方需在規(guī)定時間內(nèi)支付基礎(chǔ)服務(wù)費。（2）投資組合構(gòu)建費：在投資組合構(gòu)建完成后，甲方需在規(guī)定時間內(nèi)支付構(gòu)建費。（3）顧問費：甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的財務(wù)顧問服務(wù)次數(shù)和時長，在規(guī)定時間內(nèi)支付顧問費。（4）其他費用：在發(fā)生其他費用時，甲方應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生情況，在規(guī)定時間內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付的服務(wù)費用應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進行。（2）甲方支付服務(wù)費用時，應(yīng)在付款憑證上注明合同編號和付款事項。（3）乙方收到甲方支付的服務(wù)費用后，應(yīng)及時向甲方出具相應(yīng)的收款憑證。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費用的百分之二十。（2）甲方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)與投資組合構(gòu)建的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為已收取服務(wù)費用的百分之二十。（2）乙方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。8.3賠償金額和方式（1）因一方違約給對方造成的損失，違約方應(yīng)承擔全部賠償責任。（2）賠償金額的確定，應(yīng)根據(jù)實際損失和雙方協(xié)商結(jié)果確定。（3）賠償方式可以是貨幣賠償、實物賠償或其他雙方認可的賠償方式。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項下的保密內(nèi)容包括但不限于：（1）甲方的財務(wù)信息、投資組合信息等商業(yè)秘密。（2）乙方的服務(wù)方法、技術(shù)秘密等商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同的保密期限為合同有效期內(nèi)及合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，任何一方不得泄露保密內(nèi)容給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害，如地震、洪水、臺風等。（2）政府行為，如政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。（3）社會異常事件，如戰(zhàn)爭、動亂等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)盡力采取措施減少損失。（3）不可抗力事件解除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。10.4不可抗力實例（1）地震導致乙方無法正常提供服務(wù)。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，任何一方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，或申請仲裁機構(gòu)進行仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊事項。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，雙方均保留對合同內(nèi)容的最終解釋權(quán)。（2）本合同項下任何一方對另一方的建議、意見或建議的投資組合，均不構(gòu)成對投資組合結(jié)果的法律承諾。13.2特殊權(quán)力保留（1）在合同履行過程中，如遇特殊情況，雙方有權(quán)根據(jù)實際情況調(diào)整合同內(nèi)容。（2）如合同內(nèi)容涉及法律法規(guī)或政策調(diào)整，雙方有權(quán)根據(jù)實際情況修改合同條款。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）如需修改或補充合同內(nèi)容，雙方應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署修改或補充協(xié)議。（2）修改或補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補充效力（1）修改或補充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）修改或補充協(xié)議與本合同內(nèi)容不一致的，以修改或補充協(xié)議為準。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）雙方應(yīng)相互配合，共同完成合同約定的各項任務(wù)。（2）如遇特殊情況，雙方應(yīng)積極協(xié)商，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、會議等方式進行溝通和協(xié)作。（2）雙方應(yīng)按照約定的時間、地點和方式進行協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同為雙方之間就家庭財務(wù)顧問與投資組合構(gòu)建事宜的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款未經(jīng)雙方書面同意，本合同不得增減任何條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：日期：（填寫日期）乙方（蓋章）：日期：（填寫日期）甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：日期：（填寫日期）附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方的財務(wù)狀況說明及投資目標陳述。2.乙方提供的家庭財務(wù)顧問服務(wù)說明及投資組合構(gòu)建方案。3.雙方協(xié)商一致達成的修改或補充協(xié)議。4.有關(guān)不可抗力事件的證明材料。5.爭議解決過程中產(chǎn)生的相關(guān)文件。二、違約行為及認定：1.甲方的違約行為及認定：未按約定支付服務(wù)費用，認定違約。未按約定提供必要的信息和文件，認定違約。違反保密條款，認定違約。