投資銀行業(yè)崗位考試復(fù)習(xí)試題附答案

第頁(yè)投資銀行業(yè)崗位考試復(fù)習(xí)試題附答案1.以下哪種企業(yè)適用于市盈率估值：A、虧損企業(yè)B、盈利企業(yè)C、房地產(chǎn)企業(yè)D、強(qiáng)周期行業(yè)企業(yè)【正確答案】：B解析：

虧損企業(yè)市盈率為負(fù)數(shù)，無(wú)法比較；房地產(chǎn)企業(yè)重資產(chǎn)模式，適合按市銷率比較；周期性行業(yè)由于盈利隨周期波動(dòng)較大，市盈率波動(dòng)大，無(wú)法進(jìn)行一致性比較，因此市盈率適宜弱周期行業(yè)估值。2.關(guān)于資產(chǎn)支持證券表述錯(cuò)誤的是____。A、資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)一百人。B、專項(xiàng)計(jì)劃可以通過(guò)信用增級(jí)方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)。C、同一專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券可以劃分為不同種類。D、同一種類的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：A解析：

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第29條，資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)200人。3.在重組顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，針對(duì)____，常采用法人改組、資產(chǎn)剝離、資產(chǎn)收購(gòu)、資產(chǎn)置換、資產(chǎn)證券化等方式提供服務(wù)。A、重組B、債務(wù)重組C、資產(chǎn)重組D、股權(quán)重組【正確答案】：C解析：

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重組顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中資產(chǎn)重組的主要方式。4.公開(kāi)發(fā)行債務(wù)融資工具自____開(kāi)始占用授信額度。A、發(fā)行公告當(dāng)日B、發(fā)行當(dāng)日C、發(fā)行結(jié)束日D、繳款日【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕8號(hào))：公開(kāi)發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行公告當(dāng)日開(kāi)始、定向發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行當(dāng)日開(kāi)始占用授信額度，發(fā)行時(shí)按照本行包銷責(zé)任金額的全額占用可用品種的授信額度。5.在貸款金額較大的銀團(tuán)貸款中，在牽頭行之外設(shè)立的一個(gè)或多個(gè)____，協(xié)助牽頭行工作，或由兩個(gè)或多個(gè)銀行聯(lián)合牽頭。A、副牽頭行B、擔(dān)保代理行C、顧問(wèn)行D、（高級(jí)）經(jīng)理行【正確答案】：A解析：

副（聯(lián)合）牽頭行定義：在貸款金額較大的銀團(tuán)貸款中，在牽頭行之外設(shè)立的一個(gè)或多個(gè)副牽頭行，協(xié)助牽頭行工作，或由兩個(gè)或多個(gè)銀行聯(lián)合牽頭。6.企業(yè)中長(zhǎng)期外債是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)，向境外舉借的、以本幣或外幣計(jì)價(jià)、按約定還本付息的____期(不含)以上債務(wù)工具。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：B解析：

企業(yè)中長(zhǎng)期外債是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)，向境外舉借的、以本幣或外幣計(jì)價(jià)、按約定還本付息的1年期(不含)以上債務(wù)工具。7.下列資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)中，市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模最大的是____。A、個(gè)人住房抵押貸款B、小微企業(yè)貸款C、景區(qū)門(mén)票D、PPP項(xiàng)目收益權(quán)【正確答案】：A解析：

RMBS是目前市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模最大的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品類型。8.并購(gòu)貸款每____度至少進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)分類。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，并購(gòu)貸款每季度至少進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)分類。9.組織銀團(tuán)貸款成員與借款人簽訂書(shū)面銀團(tuán)貸款協(xié)議是____的職責(zé)之一。A、牽頭行B、代理行C、顧問(wèn)行D、參加行【正確答案】：A解析：

牽頭行主要職責(zé)：1.發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款，分銷銀團(tuán)份額；2.負(fù)責(zé)對(duì)借款人進(jìn)行融資前盡職調(diào)查，準(zhǔn)備前端文件，并向潛在的參加行推薦；3.負(fù)責(zé)與借款人談判確定銀團(tuán)貸款條件；4.組織起草、簽訂銀團(tuán)貸款合同及相關(guān)法律文本10.認(rèn)股安排融資顧問(wèn)是指企業(yè)客戶經(jīng)履行內(nèi)部決策程序，委托本行在約定的時(shí)間內(nèi)指定第三方投資機(jī)構(gòu)按照約定條件對(duì)其進(jìn)行____。A、債權(quán)轉(zhuǎn)讓B、股權(quán)投資C、債權(quán)投資D、股權(quán)轉(zhuǎn)讓【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，認(rèn)股安排融資顧問(wèn)指本行為企業(yè)客戶提供信貸、投資銀行等金融服務(wù)的同時(shí)，企業(yè)客戶經(jīng)履行內(nèi)部決策程序，委托本行在約定的時(shí)間內(nèi)指定第三方投資機(jī)構(gòu)按照約定條件對(duì)其進(jìn)行股權(quán)投資，我行通過(guò)為目標(biāo)企業(yè)提供股權(quán)融資增值服務(wù)促進(jìn)投貸聯(lián)動(dòng)。11.投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)推進(jìn)過(guò)程中，____負(fù)責(zé)落實(shí)客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類、后續(xù)管控等反洗錢(qián)工作職責(zé)。A、經(jīng)營(yíng)行客戶部門(mén)B、業(yè)務(wù)受理行C、業(yè)務(wù)運(yùn)作行D、經(jīng)營(yíng)行內(nèi)控部門(mén)【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十一條規(guī)定，業(yè)務(wù)運(yùn)作行負(fù)責(zé)落實(shí)顧問(wèn)業(yè)務(wù)運(yùn)作中的客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類、后續(xù)管控等反洗錢(qián)工作職責(zé)。12.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)基礎(chǔ)資產(chǎn)管理和現(xiàn)金流歸集的機(jī)構(gòu)是：A、主承銷商B、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、資金保管機(jī)構(gòu)D、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》第13條，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)依照服務(wù)合同約定管理基礎(chǔ)資產(chǎn)，履行以下職責(zé)：（一）收取基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流并按約定劃付；（二）制定并實(shí)施切實(shí)可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施；（三）定期向發(fā)行載體提供資產(chǎn)服務(wù)報(bào)告，報(bào)告基礎(chǔ)資產(chǎn)信息；（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及服務(wù)合同約定的其他職責(zé)。13.股權(quán)投融資顧問(wèn)收費(fèi)如需超過(guò)內(nèi)部執(zhí)行參考標(biāo)準(zhǔn)，一律由____審核。A、一級(jí)分行B、業(yè)務(wù)審批行C、業(yè)務(wù)運(yùn)作行D、業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)構(gòu)【正確答案】：A解析：

股權(quán)投融資顧問(wèn)收費(fèi)如需超過(guò)內(nèi)部執(zhí)行參考標(biāo)準(zhǔn)，一律由一級(jí)分行審核。14.以下哪家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)必須選用的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。A、中誠(chéng)信評(píng)級(jí)B、聯(lián)合評(píng)級(jí)C、鵬元評(píng)級(jí)D、中債資信評(píng)級(jí)【正確答案】：D解析：

中債資信評(píng)級(jí)是人民銀行指定的投資者付費(fèi)型評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。15.2008年金融危機(jī)后，歐美市場(chǎng)加強(qiáng)了對(duì)資產(chǎn)證券化的監(jiān)管，巴塞爾委員會(huì)頒布了____。A、管理規(guī)則AB（修訂案）B、安全港規(guī)則C、巴塞爾資本協(xié)議ⅢD、資本金要求指令（修訂案）【正確答案】：C解析：

2010年9月12日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)宣布，各方代表就《巴塞爾協(xié)議III》的內(nèi)容達(dá)成一致。16.下列哪種估值方法不適用于破產(chǎn)企業(yè)：A、收益法（折現(xiàn)現(xiàn)金流量法）B、市場(chǎng)法（相對(duì)價(jià)值法）C、基礎(chǔ)資產(chǎn)法D、重置成本法【正確答案】：A解析：

破產(chǎn)企業(yè)未來(lái)無(wú)法持續(xù)經(jīng)營(yíng)，因此未來(lái)現(xiàn)金流不存在，無(wú)法使用收益法計(jì)算。17.1988年，為適應(yīng)國(guó)庫(kù)券轉(zhuǎn)讓在全國(guó)范圍內(nèi)的推廣，中國(guó)人民銀行下?lián)苜Y金，在各省組建了33家____。A、投資銀行B、商業(yè)銀行C、基金公司D、證券公司【正確答案】：D解析：

20世紀(jì)80年代中后期，原有商業(yè)銀行的證券業(yè)務(wù)逐漸被分離出來(lái)，各地區(qū)先后成立一批證券公司。18.超短期融資券的發(fā)行期限最長(zhǎng)不超過(guò)____天。A、90天B、180天C、270天D、360天【正確答案】：C解析：

本題考查的是超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。19.上交所的碳中和債產(chǎn)品簡(jiǎn)稱以____開(kāi)頭明確標(biāo)識(shí)。A、BCB、RCC、GCD、GB【正確答案】：C解析：

上交所的碳中和債產(chǎn)品簡(jiǎn)稱以“GC”開(kāi)頭明確標(biāo)識(shí)。20.資產(chǎn)證券化在資產(chǎn)負(fù)債表中的融資形式是：A、投資端融資B、資產(chǎn)端融資C、負(fù)債端融資D、資本端融資【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)證券化是資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)端的融資工具,企業(yè)用資產(chǎn)或可辨認(rèn)的現(xiàn)金流做融資。21.并購(gòu)貸款一般用于支持完成時(shí)間在____以內(nèi)和未完成的并購(gòu)交易。A、半年B、1年C、2年D、不可支持已完成的交易【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，并購(gòu)貸款一般用于支持完成時(shí)間在一年以內(nèi)和未完成的并購(gòu)交易，對(duì)于完成時(shí)間一年以上的需要報(bào)總行同意。22.____系投行包括天使投資基金、VC、PE等機(jī)構(gòu)。A、資管B、租賃C、精品D、券商【正確答案】：C解析：

精品系投行包括天使投資基金、VC、PE等機(jī)構(gòu)。23.在國(guó)際市場(chǎng)，貸款并無(wú)基礎(chǔ)貸款品種層面的區(qū)分，資金用途不限，形式題材多樣。按籌組形式，貸款可分為雙邊貸款、俱樂(lè)部貸款及____。A、轉(zhuǎn)貸款B、銀團(tuán)貸款C、多邊貸款D、聯(lián)合貸款【正確答案】：B解析：

在國(guó)際市場(chǎng)，貸款并無(wú)基礎(chǔ)貸款品種層面的區(qū)分，資金用途不限，形式題材多樣。按籌組形式，貸款可分為雙邊貸款、俱樂(lè)部貸款及銀團(tuán)貸款。24.以下關(guān)于債券審批機(jī)構(gòu)說(shuō)法錯(cuò)誤的是_____。A、地方政府債由財(cái)政部監(jiān)管B、金融債券由交易商協(xié)會(huì)審批C、公司債券由證監(jiān)會(huì)主管D、企業(yè)債券由發(fā)改委審批【正確答案】：B解析：

主要考察“金融債券由發(fā)行主體金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)與人民銀行審批”。25.客戶管理行或其指定的分行為銀團(tuán)貸款參與的業(yè)務(wù)受理行，____牽頭負(fù)責(zé)接受邀請(qǐng)、承諾貸款份額、談判、簽約等工作。A、客戶部門(mén)B、投行部C、公司部D、大客戶部【正確答案】：A解析：

客戶部門(mén)的主要職責(zé)：1.收集客戶需求，組織開(kāi)展銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)營(yíng)銷；2.組織開(kāi)展銀團(tuán)安排工作，負(fù)責(zé)盡職調(diào)查及評(píng)估；3.牽頭組織或具體實(shí)施銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的貸后（投后）管理、開(kāi)展銀團(tuán)貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)。26.交易商協(xié)會(huì)預(yù)評(píng)完成后一般要求第三類、第四類企業(yè)或者中介機(jī)構(gòu)在____個(gè)工作日內(nèi)提交補(bǔ)充材料。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：A解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引（2020版》；預(yù)評(píng)人認(rèn)為注冊(cè)文件擬披露信息不完備的，應(yīng)由主辦人匯總預(yù)評(píng)意見(jiàn)后，第三類、第四類企業(yè)建議函，應(yīng)在受理注冊(cè)文件后10個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。27.開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)，系統(tǒng)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)辦理流程中，業(yè)務(wù)審批行需____，并報(bào)有權(quán)審批行有權(quán)審批人審批。A、審核項(xiàng)目基本情況；審核項(xiàng)目服務(wù)方案B、審核項(xiàng)目基本情況；審核項(xiàng)目收費(fèi)合理性C、審核項(xiàng)目整體情況D、審核項(xiàng)目收費(fèi)測(cè)算【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第十七條規(guī)定，業(yè)務(wù)受理行發(fā)起系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)的審批流程，報(bào)有權(quán)審批行有權(quán)審批人審批。業(yè)務(wù)審批行需對(duì)以下內(nèi)容開(kāi)展評(píng)估審核：審核項(xiàng)目基本情況；審核服務(wù)收費(fèi)合理性。28.服務(wù)團(tuán)隊(duì)向客戶提供的重組顧問(wèn)工作成果中的書(shū)面報(bào)告主要包括哪些：A、重組顧問(wèn)服務(wù)方案B、《盡職調(diào)查報(bào)告》或《企業(yè)診斷情況報(bào)告》C、潛在重組方篩選報(bào)告D、以上都對(duì)【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重組顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定：“書(shū)面報(bào)告應(yīng)由服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人審核簽字，并加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章。具體可包括：《盡職調(diào)查報(bào)告》或《企業(yè)診斷情況報(bào)告》；《重組顧問(wèn)服務(wù)方案》；潛在重組方篩選報(bào)告；重組融資方案。”29.某汽車(chē)企業(yè)并購(gòu)上游零部件生產(chǎn)商和下游經(jīng)銷商屬于以下哪種類型的并購(gòu)：A、橫向并購(gòu)B、縱向并購(gòu)C、多元化并購(gòu)D、混合并購(gòu)【正確答案】：B解析：

并購(gòu)上下游企業(yè)屬于縱向并購(gòu)，并購(gòu)?fù)袠I(yè)企業(yè)屬于橫向并購(gòu)。30.根據(jù)《可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款營(yíng)銷指引》中對(duì)信息披露規(guī)則的要求，借款人每年應(yīng)至少向貸款人披露____次KPI及SPT執(zhí)行情況。A、一次B、兩次C、三次D、四次【正確答案】：A解析：

根據(jù)《可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款營(yíng)銷指引》中對(duì)信息披露規(guī)則的要求，借款人每年應(yīng)至少向貸款人披露一次KPI及SPT執(zhí)行情況。31.企業(yè)發(fā)行綠色債務(wù)融資工具應(yīng)承諾將所募集資金全部用于綠色項(xiàng)目，包括綠色項(xiàng)目的建設(shè)、運(yùn)營(yíng)及補(bǔ)充配套流動(dòng)資金、____。A、向股東分紅B、向關(guān)聯(lián)公司拆借C、償還綠色貸款D、競(jìng)拍土地【正確答案】：C解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)指引》第七條，企業(yè)應(yīng)將綠色債務(wù)融資工具募集資金用于綠色項(xiàng)目的建設(shè)、運(yùn)營(yíng)及補(bǔ)充配套流動(dòng)資金，或償還綠色貸款。綠色貸款應(yīng)是為綠色項(xiàng)目提供的銀行貸款或其他金融機(jī)構(gòu)借款。32.以下不屬于投資銀行顧問(wèn)產(chǎn)品的有____。A、債券融資顧問(wèn)B、資產(chǎn)證券化顧問(wèn)C、綠色投行顧問(wèn)D、債務(wù)融資工具承銷【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第一章第三條規(guī)定，顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、并購(gòu)重組類顧問(wèn)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理類顧問(wèn)業(yè)務(wù)四大類。債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含債券融資顧問(wèn)、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)、資產(chǎn)證券化顧問(wèn)等。經(jīng)營(yíng)管理類顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含綠色投行顧問(wèn)、經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)等。33.____是指在承銷協(xié)議所規(guī)定的承銷期結(jié)束后，將未售出的債務(wù)融資工具全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、批發(fā)銷售【正確答案】：C解析：

本題考查的是代銷是指在承銷協(xié)議所規(guī)定的承銷期結(jié)束后，將未售出的債務(wù)融資工具全部退還給發(fā)行人的承銷方式。34.資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的申請(qǐng)材料由____向交易所提交。A、主承銷商B、發(fā)起機(jī)構(gòu)C、信托公司D、計(jì)劃管理人【正確答案】：D解析：

根據(jù)《上海證券交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)問(wèn)答》、《深圳證券交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)問(wèn)答》，計(jì)劃管理人向交易所提交資產(chǎn)支持證券的掛牌轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)材料。35.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，各級(jí)行____部門(mén)牽頭對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別并對(duì)主體資質(zhì)進(jìn)行調(diào)查。A、投行B、托管C、客戶D、風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：C解析：

按行內(nèi)職責(zé)分工，客戶部門(mén)牽頭對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別并對(duì)主體資質(zhì)進(jìn)行調(diào)查。36.《中國(guó)綠色債券原則》要求綠色債券的募集資金需___用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等相關(guān)的綠色項(xiàng)目。A、100%B、95%C、90%D、50%【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國(guó)綠色債券原則》2.1，綠色債券的募集資金需100%用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等相關(guān)的綠色項(xiàng)目。37.按照《資管新規(guī)》要求，對(duì)于私募產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少____向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。A、每周B、每月C、每季度D、每半年【正確答案】：C解析：

《資管新規(guī)》第十二條規(guī)定，“對(duì)于私募產(chǎn)品，其信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。”。38.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，以下屬于前段費(fèi)用，可一次性收取的包括：A、代理費(fèi)、承諾費(fèi)B、安排費(fèi)、代理費(fèi)C、安排費(fèi)、參加費(fèi)D、參加費(fèi)、代理費(fèi)【正確答案】：C解析：

安排費(fèi)和參加費(fèi)屬于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中的前端費(fèi)用，可一次性收取，代理費(fèi)一般按照代理行的工作量按年收取；承諾費(fèi)一般按年收取，也可按季或半年收取。39.并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)中，根據(jù)并購(gòu)交易的完成時(shí)間，以及并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期、可償債現(xiàn)金流等因素合理確定并購(gòu)貸款期限，一般不超過(guò)____年。A、5B、7C、8D、10【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，根據(jù)并購(gòu)交易的完成時(shí)間，以及并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期、可償債現(xiàn)金流等因素合理確定并購(gòu)貸款期限，一般不超過(guò)7年。40.我行并購(gòu)貸款支持的并購(gòu)，是指境內(nèi)并購(gòu)方企業(yè)通過(guò)受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)，或收購(gòu)資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制____的目標(biāo)企業(yè)或資產(chǎn)的交易行為。A、已設(shè)立并覆蓋還款來(lái)源B、已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)C、目前盈利且可持續(xù)經(jīng)營(yíng)D、有整合意義【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，并購(gòu)是指境內(nèi)并購(gòu)方企業(yè)通過(guò)受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)，或收購(gòu)資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)或資產(chǎn)的交易行為。41.下列哪一項(xiàng)不是可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券SPT的設(shè)定需遵循的原則？A、財(cái)務(wù)性B、實(shí)質(zhì)性C、可驗(yàn)證D、時(shí)限性【正確答案】：A解析：

可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券SPT的設(shè)定需遵循的原則是“實(shí)質(zhì)性、可驗(yàn)證、時(shí)限性”42.以下哪個(gè)關(guān)于我行并購(gòu)理財(cái)融資準(zhǔn)入是正確的：A、客戶在我行評(píng)級(jí)A+以上B、客戶在我行授信額度不足C、客戶在我行評(píng)級(jí)AA以上D、客戶為我行二級(jí)分行核心客戶【正確答案】：A解析：

并購(gòu)理財(cái)融資準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為客戶在我行評(píng)級(jí)A+以上，客戶在我行授信額度充足，客戶為我行一級(jí)分行核心客戶。43.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs產(chǎn)品投資人數(shù)量最少為：A、200B、500C、1000D、2000【正確答案】：C解析：

根據(jù)《公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》第24條，投資人數(shù)量不得少于1000人。44.以下哪種交易結(jié)構(gòu)可以實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)資產(chǎn)與資產(chǎn)支持證券期限的匹配：A、循環(huán)購(gòu)買(mǎi)B、超額抵押C、清倉(cāng)回購(gòu)D、不合格資產(chǎn)贖回【正確答案】：A解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》第21條，資產(chǎn)支持票據(jù)產(chǎn)品期限應(yīng)與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配，但采用循環(huán)購(gòu)買(mǎi)結(jié)構(gòu)的情形除外。在循環(huán)購(gòu)買(mǎi)結(jié)構(gòu)下，發(fā)行載體可以根據(jù)交易合同約定的標(biāo)準(zhǔn)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機(jī)構(gòu)再次或多次購(gòu)買(mǎi)新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)支持票據(jù)和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。45.對(duì)于信用類產(chǎn)業(yè)基金，若風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方為政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)下承接主體（借款人）的，準(zhǔn)入條件為在農(nóng)業(yè)銀行信用等級(jí)須達(dá)到____級(jí)（含）以上。A-B、AC、A+D、AA-【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，“若風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方為政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)下承接主體（借款人）的，準(zhǔn)入條件為在農(nóng)業(yè)銀行信用等級(jí)須達(dá)到A＋級(jí)（含）以上”。46.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的交易市場(chǎng)不包括：A、銀行間債券市場(chǎng)B、證券交易所C、證券業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)與轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)【正確答案】：A解析：

企業(yè)ABS的交易場(chǎng)所為證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)與轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)及證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)。47.開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)，為客戶提供的書(shū)面服務(wù)成果均應(yīng)包含簽章頁(yè)，加蓋__經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)_公章。A、經(jīng)營(yíng)行B、業(yè)務(wù)審批行C、業(yè)務(wù)辦理行D、業(yè)務(wù)運(yùn)作行【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第十一條規(guī)定，業(yè)務(wù)運(yùn)作行應(yīng)根據(jù)服務(wù)協(xié)議要求，按時(shí)提交顧問(wèn)報(bào)告等各類服務(wù)成果。主要的書(shū)面服務(wù)成果均應(yīng)包含簽章頁(yè)、加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章，并由服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人簽字確認(rèn)。48.以下哪家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中人民銀行指定的投資者付費(fèi)型評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。A、中誠(chéng)信評(píng)級(jí)B、聯(lián)合評(píng)級(jí)C、鵬元評(píng)級(jí)D、中債資信評(píng)級(jí)【正確答案】：D解析：

中債資信評(píng)級(jí)是人民銀行指定的投資者付費(fèi)型評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。49.下列哪項(xiàng)是資產(chǎn)證券化顧問(wèn)業(yè)務(wù)國(guó)企客戶主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：AB、AAC、AA+D、AAA【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)證券化顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，國(guó)企準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為AA級(jí)（含）以上。50.資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）的交易場(chǎng)所是：A、上交所B、銀行間債券市場(chǎng)C、深交所D、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）的交易場(chǎng)所是銀行間債券市場(chǎng)。51.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》所規(guī)管的股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指我行綜合化經(jīng)營(yíng)子公司，投資于____的權(quán)益性投資。A、上市公司股票B、公募基金C、非上市股權(quán)D、私募基金【正確答案】：C解析：

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》所稱子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指本行綜合化經(jīng)營(yíng)子公司以自營(yíng)資金或募集資金，在境內(nèi)外投資于未上市股權(quán)的權(quán)益性投資。52.可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款操作中應(yīng)明確信息披露規(guī)則。借款人____應(yīng)至少向貸款人披露一次KPI及SPT執(zhí)行情況。A、每年B、每季度C、每月D、每半年【正確答案】：A解析：

借款人每年應(yīng)至少向貸款人披露一次KPI及SPT執(zhí)行情況。內(nèi)容一般應(yīng)涵蓋SPT的執(zhí)行結(jié)果、計(jì)算方式、實(shí)現(xiàn)的可持續(xù)效益等。53.代表銀團(tuán)起草或聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)起草銀團(tuán)貸款法律文本是____的職責(zé)之一。A、牽頭行B、代理行C、顧問(wèn)行D、參加行【正確答案】：A解析：

牽頭行主要職責(zé)：1.發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款，分銷銀團(tuán)份額；2.負(fù)責(zé)對(duì)借款人進(jìn)行融資前盡職調(diào)查，準(zhǔn)備前端文件，并向潛在的參加行推薦；3.負(fù)責(zé)與借款人談判確定銀團(tuán)貸款條件；4.組織起草、簽訂銀團(tuán)貸款合同及相關(guān)法律文本54.2008年美國(guó)金融危機(jī)的一個(gè)重要原因，就是未能準(zhǔn)確地向市場(chǎng)披露由____做基礎(chǔ)資產(chǎn)形成的證券化產(chǎn)品的真實(shí)信息。A、住房抵押貸款B、次級(jí)貸款C、不良貸款D、信用貸款【正確答案】：B解析：

次貸危機(jī)是由美國(guó)次級(jí)房屋信貸行業(yè)違約劇增、信用緊縮問(wèn)題而引發(fā)的國(guó)際金融市場(chǎng)上的震蕩、恐慌和危機(jī)。55.與境內(nèi)銀團(tuán)相比，國(guó)際銀團(tuán)對(duì)于商業(yè)銀行主要存在以下幾方面風(fēng)險(xiǎn),包括國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、融資結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、____。A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、跨境法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

與境內(nèi)銀團(tuán)相比，國(guó)際銀團(tuán)對(duì)于商業(yè)銀行主要存在以下幾方面風(fēng)險(xiǎn),包括國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、融資結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、跨境法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。56.APLMA是亞太區(qū)的銀團(tuán)貸款____。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、行業(yè)自律組織C、中介機(jī)構(gòu)D、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：

亞太區(qū)貸款市場(chǎng)公會(huì)（AsiaPacificLoanMarketAssociation，簡(jiǎn)稱“APLMA”）57.在農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金分級(jí)結(jié)構(gòu)下，固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例（優(yōu)先級(jí)份額/劣后級(jí)份額）不得超過(guò)：A、3/1B、2/1C、1/1D、無(wú)限制【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條規(guī)定，“固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)3:1”。58.在并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)受理及立項(xiàng)環(huán)節(jié)，經(jīng)營(yíng)行在收到客戶提交的申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)對(duì)客戶需求進(jìn)行初步調(diào)查評(píng)估，與客戶溝通服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、收費(fèi)金額等。就擬受理的業(yè)務(wù)填寫(xiě)____進(jìn)行立項(xiàng)。A、《投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》B、《項(xiàng)目基本情況表》C、《并購(gòu)顧問(wèn)服務(wù)工作記錄表》D、《并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)審批表》【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中業(yè)務(wù)受理及立項(xiàng)相關(guān)規(guī)定。59.結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員人數(shù)最少為幾人？A、1人B、2人C、3人D、4人【正確答案】：C解析：

結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員人數(shù)最少為3人。60.顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)主要的書(shū)面服務(wù)成果應(yīng)包含簽章頁(yè)，需加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章，并由服務(wù)團(tuán)隊(duì)_____簽字確認(rèn)。A、最高行政級(jí)別成員B、有權(quán)簽字人C、資格水平最高成員D、任何成員都可【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十六條規(guī)定，顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)實(shí)行有權(quán)簽字人制度，業(yè)務(wù)運(yùn)作行需在服務(wù)團(tuán)隊(duì)中指派一名具備從業(yè)資質(zhì)的成員作為有權(quán)簽字人……主要的書(shū)面服務(wù)成果應(yīng)包含簽章頁(yè)，需加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章，并由服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人簽字確認(rèn)。61.下列哪項(xiàng)可以作為資產(chǎn)支持票據(jù)特殊目的載體的管理機(jī)構(gòu)：A、信托公司B、基金子公司C、證券公司D、銀行【正確答案】：A解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》第三條，發(fā)行載體可以為特定目的信托、特定目的公司或交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他特定目的載體，也可以為發(fā)起機(jī)構(gòu)。62.下列產(chǎn)品中不適用《資管新規(guī)》的是：A、銀行非保本理財(cái)產(chǎn)品B、信托計(jì)劃C、私募基金D、依據(jù)金融管理部門(mén)頒布規(guī)則開(kāi)展的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：

《資管新規(guī)》第三條規(guī)定的資管產(chǎn)品的范疇。63.以項(xiàng)目產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流為主要償債來(lái)源的債務(wù)融資工具是____。A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、中期票據(jù)C、定向工具D、項(xiàng)目收益票據(jù)【正確答案】：D解析：

本題考查的是項(xiàng)目收益票據(jù)的項(xiàng)目包括但不限于市政、交通、公用事業(yè)、教育、醫(yī)療等與城鎮(zhèn)化建設(shè)相關(guān)的、能產(chǎn)生持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流的項(xiàng)目。64.擬由我行牽頭籌組的____的國(guó)際銀團(tuán)業(yè)務(wù)，報(bào)批前須經(jīng)總行（投資銀行部）立項(xiàng)。A、總行核心客戶B、非總行級(jí)核心客戶C、一級(jí)分行核心客戶D、非一級(jí)分行核心客戶【正確答案】：B解析：

擬由我行牽頭籌組的非總行級(jí)核心客戶的國(guó)際銀團(tuán)業(yè)務(wù)，報(bào)批前須經(jīng)總行（投資銀行部）立項(xiàng)。65.關(guān)于在調(diào)查并購(gòu)貸款項(xiàng)目過(guò)程中應(yīng)注意事項(xiàng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A、并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)之間應(yīng)具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性B、并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝等C、并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源D、并購(gòu)方出于戰(zhàn)略調(diào)整考慮進(jìn)入新領(lǐng)域的，可以暫不取得目標(biāo)企業(yè)在該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的核心資源【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力。并購(gòu)方出于戰(zhàn)略調(diào)整考慮進(jìn)入新領(lǐng)域的，應(yīng)取得目標(biāo)企業(yè)在該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的核心資源。66.關(guān)于投行顧問(wèn)服務(wù)，下列哪個(gè)選項(xiàng)不正確？A、經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)采取協(xié)議定價(jià)方式。B、各級(jí)行根據(jù)客戶需求，與客戶充分協(xié)商系統(tǒng)開(kāi)通內(nèi)容，按照收費(fèi)價(jià)格內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)確定收費(fèi)金額。C、各一級(jí)分行應(yīng)結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H，細(xì)化執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，做好轄內(nèi)項(xiàng)目的收費(fèi)測(cè)算管理。D、經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)中，收費(fèi)測(cè)算記錄可不納入業(yè)務(wù)檔案?！菊_答案】：D解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十三條規(guī)定，收費(fèi)定價(jià)應(yīng)納入業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行記錄。67.在顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)過(guò)程中，對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)___或不符合本行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理政策的客戶，不得開(kāi)展顧問(wèn)業(yè)務(wù)。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第七章第三十五條規(guī)定，對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)或不符合本行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理政策的客戶，不得開(kāi)展顧問(wèn)業(yè)務(wù)。68.對(duì)于通過(guò)子公司實(shí)施并購(gòu)的，其控股股東/實(shí)際控制人的信用評(píng)級(jí)應(yīng)在____級(jí)（含）以上。AAB、A+C、BBBD、B【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，對(duì)于通過(guò)子公司實(shí)施并購(gòu)的，其控股股東/實(shí)際控制人的信用評(píng)級(jí)應(yīng)在BBB級(jí)（含）以上。69.ABN產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中SPV是____。A、銀行B、證券公司C、信托計(jì)劃D、保險(xiǎn)計(jì)劃【正確答案】：C解析：

ABN產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中SPV是信托計(jì)劃。70.并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)建立顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，____負(fù)責(zé)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案管理。A、各級(jí)行B、業(yè)務(wù)受理行C、業(yè)務(wù)運(yùn)作行D、一級(jí)分行【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)建立顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)運(yùn)作行負(fù)責(zé)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案管理。服務(wù)團(tuán)隊(duì)在服務(wù)期結(jié)束后2個(gè)月以內(nèi)需按照各單項(xiàng)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)檔案清單，移交本行檔案管理人員。業(yè)務(wù)運(yùn)作行應(yīng)保留全套檔案材料，做好整理歸檔，并接受上級(jí)行的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。71.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》所稱的子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)，包含如下哪項(xiàng)？A、投資回報(bào)不與被投資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤、保本保收益的固定收益類型股權(quán)投資B、直接或間接以交易獲利為目的的股票、公募基金投資C、債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目D、信用類產(chǎn)業(yè)基金和理財(cái)融資等非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資業(yè)務(wù)【正確答案】：C解析：

子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)，不包含投資回報(bào)不與被投資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤、保本保收益的固定收益類型股權(quán)投資；不包含直接或間接以交易獲利為目的的股票、公募基金投資；不包含信用類產(chǎn)業(yè)基金和理財(cái)融資等非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資業(yè)務(wù)。72.2022年，為持續(xù)推進(jìn)銀行間債券市場(chǎng)高水平對(duì)外開(kāi)放，探索國(guó)際合作模式和創(chuàng)新渠道，交易商協(xié)會(huì)推動(dòng)熊貓債發(fā)行人在____試點(diǎn)開(kāi)展債券掛牌信息展示。A、倫交所B、港交所C、澳交所D、新交所【正確答案】：C解析：

2022年，為持續(xù)推進(jìn)銀行間債券市場(chǎng)高水平對(duì)外開(kāi)放，探索國(guó)際合作模式和創(chuàng)新渠道，交易商協(xié)會(huì)推動(dòng)熊貓債發(fā)行人在澳交所試點(diǎn)開(kāi)展債券掛牌信息展示。73.各項(xiàng)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照確定的收費(fèi)種類____。A、季末統(tǒng)一入賬B、及時(shí)、準(zhǔn)確入賬C、月末統(tǒng)一入賬D、客戶提供服務(wù)反饋前入賬【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十六條規(guī)定，各項(xiàng)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照確定的收費(fèi)種類及時(shí)、準(zhǔn)確入賬。74.在我行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，____負(fù)責(zé)牽頭組織開(kāi)展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。A、投資銀行部B、資產(chǎn)負(fù)債管理部C、信用管理部D、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部【正確答案】：A解析：

根據(jù)農(nóng)行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理辦法，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，投資銀行部負(fù)責(zé)牽頭組織開(kāi)展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。75.資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的主管機(jī)構(gòu)是：A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：C解析：

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》第46條，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理，并根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行檢查。76.____審核錄入C3系統(tǒng)的“借款金額”、“銀團(tuán)貸款總額”、“我行參團(tuán)方式”、“成員名稱”、“銀團(tuán)成員分類”、“分配金額”是否與已簽訂銀團(tuán)貸款合同實(shí)際信息一致，若不一致則不予通過(guò)、退回更正。A、放款中心B、經(jīng)營(yíng)行行長(zhǎng)C、法律部門(mén)D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A解析：

放款中心審核錄入C3系統(tǒng)的“借款金額”、“銀團(tuán)貸款總額”、“我行參團(tuán)方式”、“成員名稱”、“銀團(tuán)成員分類”、“分配金額”是否與已簽訂銀團(tuán)貸款合同實(shí)際信息一致，若不一致則不予通過(guò)、退回更正。77.下列哪個(gè)并購(gòu)項(xiàng)目屬于總行負(fù)責(zé)調(diào)查：A、總行管理的單一法人客戶和集團(tuán)成員客戶的超分行審批權(quán)限的并購(gòu)貸款項(xiàng)目B、一級(jí)分行核心客戶的并購(gòu)貸款項(xiàng)目C、二級(jí)分行核心客戶的并購(gòu)貸款項(xiàng)目D、非核心客戶需報(bào)總行審批的并購(gòu)貸款項(xiàng)目【正確答案】：A解析：

A選項(xiàng)為辦法原文；B看是否超分行權(quán)限，未超分行權(quán)限的分行調(diào)查分行審批，超分行權(quán)限的分行調(diào)查總行審批；C同B；D選項(xiàng)分行調(diào)查總行審批。78.私募股權(quán)投資基金合作對(duì)象準(zhǔn)入條件，子公司僅以有限合伙人形式出資的，以下哪項(xiàng)不屬于基金應(yīng)符合的基本條件？A、國(guó)家級(jí)、省級(jí)政府引導(dǎo)基金B(yǎng)、總行級(jí)核心客戶出資設(shè)立的股權(quán)投資基金C、位列清科研究中心私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)前50強(qiáng)、國(guó)資投資機(jī)構(gòu)前50強(qiáng)出資設(shè)立的股權(quán)投資基金D、位列清科研究中心私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)前80強(qiáng)、國(guó)資投資機(jī)構(gòu)前80強(qiáng)出資設(shè)立的股權(quán)投資基金【正確答案】：D解析：

子公司僅以有限合伙人形式出資的，基金應(yīng)符合以下基本條件之一：國(guó)家級(jí)、省級(jí)政府引導(dǎo)基金；總行級(jí)核心客戶出資設(shè)立的股權(quán)投資基金；基金管理人為頭部私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，應(yīng)位列清科研究中心私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)前50強(qiáng)、國(guó)資投資機(jī)構(gòu)前50強(qiáng)（以最新公布年度為準(zhǔn)），以及上述投資機(jī)構(gòu)出資設(shè)立的股權(quán)投資基金。79.以下不屬于銀團(tuán)貸款牽頭行職責(zé)的是：A、發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款，分銷銀團(tuán)份額B、負(fù)責(zé)對(duì)借款人進(jìn)行融資前盡職調(diào)查，準(zhǔn)備前端文件，并向潛在的參加行推薦C、負(fù)責(zé)與借款人談判確定銀團(tuán)貸款條件D、辦理銀團(tuán)貸款的擔(dān)保手續(xù)，并負(fù)責(zé)抵（質(zhì)）押物的日常管理工作【正確答案】：D解析：

“辦理銀團(tuán)貸款的擔(dān)保手續(xù)，并負(fù)責(zé)抵（質(zhì)）押物的日常管理工作”屬于擔(dān)保代理行的主要職責(zé)。80.顧問(wèn)業(yè)務(wù)____牽頭組織與客戶簽訂顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。A、業(yè)務(wù)受理行B、業(yè)務(wù)審批行C、業(yè)務(wù)運(yùn)作行D、經(jīng)營(yíng)行【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十五條規(guī)定，業(yè)務(wù)運(yùn)作行牽頭組織與客戶簽訂顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。81.國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化市場(chǎng)分為企業(yè)資產(chǎn)證券化與信貸資產(chǎn)證券化，其中信貸資產(chǎn)證券化主要是受____監(jiān)管。A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、證監(jiān)會(huì)C、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：C解析：

根據(jù)監(jiān)管部門(mén)和發(fā)行市場(chǎng)的不同，我國(guó)資產(chǎn)證券化可分為央行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局主管的信貸資產(chǎn)證券化和項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃(ABC)、證監(jiān)會(huì)主管的企業(yè)資產(chǎn)證券化(ABS)、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)主管的資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)四種模式。82.各參與行承諾貸款之和小于銀團(tuán)貸款總金額，則牽頭行須對(duì)差額部分進(jìn)行承銷的分銷方式是：A、牽頭行全額包銷方式B、牽頭行余額包銷方式C、牽頭行部分包銷方式D、牽頭行僅最大可能推銷【正確答案】：A解析：

全額包銷的定義：各參與行承諾貸款之和小于銀團(tuán)貸款總金額，則牽頭行須對(duì)差額部分進(jìn)行承銷。83.按照《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)處理規(guī)定》的相關(guān)要求，發(fā)起機(jī)構(gòu)已將信貸資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬轉(zhuǎn)移時(shí)，應(yīng)當(dāng)終止確認(rèn)該信貸資產(chǎn)。“幾乎所有”通常指____或者以上的情形。A、100%B、90%C、80%D、50%【正確答案】：B解析：

發(fā)起機(jī)構(gòu)已將信貸資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有（90%及以上）的風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬轉(zhuǎn)移時(shí)，應(yīng)當(dāng)終止確認(rèn)該信貸資產(chǎn)。84.產(chǎn)業(yè)基金不進(jìn)行分級(jí)結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)的，農(nóng)業(yè)銀行投資份額一般不超過(guò)基金規(guī)模的____。A、40%B、50%C、60%D、無(wú)限制【正確答案】：D解析：

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》等最新規(guī)定對(duì)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資產(chǎn)業(yè)基金的份額未做限制。85.根據(jù)交易商協(xié)會(huì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集資金用途管理規(guī)程》，設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶的，不得將____與其他資金混同存放，在債務(wù)融資工具募集資金使用完畢前，賬戶不得用于接收、存放、劃轉(zhuǎn)其他資金。A、所有債務(wù)融資工具募集資金B(yǎng)、本期債務(wù)融資工具C、融資資金D、流動(dòng)資金【正確答案】：A解析：

根據(jù)交易商協(xié)會(huì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集資金用途管理規(guī)程》，設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶的，不得將債務(wù)融資工具募集資金與其他資金混同存放，在債務(wù)融資工具募集資金使用完畢前，賬戶不得用于接收、存放、劃轉(zhuǎn)其他資金。86.2022年11月23日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券資金管理有關(guān)事宜的通知》，其中規(guī)定在每期債券發(fā)行結(jié)束后____個(gè)工作日內(nèi)，當(dāng)期主承銷商應(yīng)受發(fā)行人委托到當(dāng)期開(kāi)戶銀行更新實(shí)際募集資金登記信息。A、20B、30C、60D、90【正確答案】：A解析：

2022年11月23日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券資金管理有關(guān)事宜的通知》，其中規(guī)定境外機(jī)構(gòu)應(yīng)在每期債券發(fā)行結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，委托當(dāng)期境內(nèi)主承銷商，憑業(yè)務(wù)登記憑證、《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券募集資金信息登記表》，到當(dāng)期開(kāi)戶銀行更新實(shí)際募集資金登記信息。87.經(jīng)營(yíng)行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，____全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無(wú)特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對(duì)應(yīng)一個(gè)C3合同編號(hào)。A、銀團(tuán)貸款總額B、本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額C、已用金額D、可用金額【正確答案】：B解析：

經(jīng)營(yíng)行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無(wú)特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對(duì)應(yīng)一個(gè)C3合同編號(hào)。88.在我行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，____負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)貸款服務(wù)的制度制訂、組織實(shí)施和檢查監(jiān)督。A、投資銀行部B、資產(chǎn)負(fù)債管理部C、信用管理部D、采購(gòu)中心【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理辦法》，信用管理部負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)貸款服務(wù)的制度制訂、組織實(shí)施和檢查監(jiān)督。89.下列哪個(gè)支付款項(xiàng)不能得到并購(gòu)貸款支持：A、標(biāo)的公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓款B、并購(gòu)過(guò)程中發(fā)生的資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)、律師費(fèi)等C、目標(biāo)公司欠原股東的借款D、出讓方所欠目標(biāo)公司的借款【正確答案】：D解析：

出讓方所欠目標(biāo)公司借款應(yīng)抵減并購(gòu)交易總價(jià)款，其他三項(xiàng)均可以計(jì)入并購(gòu)交易總價(jià)款。90.企業(yè)資產(chǎn)證券化中負(fù)責(zé)設(shè)立資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的機(jī)構(gòu)為：A、證券公司、基金子公司B、基金公司C、信托公司D、財(cái)務(wù)公司【正確答案】：A解析：

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》第4條，特殊目的載體是指證券公司、基金管理公司子公司為開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專門(mén)設(shè)立的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊目的載體。91.投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象，包括____。A、個(gè)體工商戶B、法人C、法人和其他組織D、個(gè)體工商戶和法人【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》第一章第二條規(guī)定，本辦法所稱客戶，是指本行顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象，包括法人和其他組織。92.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs產(chǎn)品采取____運(yùn)作方式。A、封閉式B、開(kāi)放式C、半開(kāi)放式D、循環(huán)式【正確答案】：A解析：

根據(jù)《公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》第二條，本產(chǎn)品采取采取封閉式運(yùn)作。93.審批登記完成后或部分用信后，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款總額度不變，原審批行為一級(jí)分行的，新增成員行或成員行之間調(diào)劑額度引起成員行擬參貸額度增加并超一級(jí)分行審批權(quán)限的，應(yīng)由____審批。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、經(jīng)營(yíng)行【正確答案】：A解析：

因額度分配方案調(diào)整導(dǎo)致參加行額度超一級(jí)分行審批權(quán)限的，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款需報(bào)總行審批。94.下列資產(chǎn)證券化的作用，表述錯(cuò)誤的有：A、提前變現(xiàn)企業(yè)所持有的資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資金的快速回籠，變現(xiàn)預(yù)期收益B、資產(chǎn)證券化是基于資產(chǎn)負(fù)債表右端的融資，可改善資產(chǎn)流動(dòng)性，改善流動(dòng)性比例等財(cái)務(wù)指標(biāo)C、對(duì)募集資金用途無(wú)限制，不需與項(xiàng)目掛鉤，企業(yè)可以自由使用D、是傳統(tǒng)股權(quán)和債權(quán)之外的創(chuàng)新方式，擺脫了企業(yè)自身限制，降低融資門(mén)檻，交易結(jié)構(gòu)相對(duì)靈活，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)證券化是基于資產(chǎn)負(fù)債表左端的融資，可改善資產(chǎn)流動(dòng)性，改善流動(dòng)性比例等財(cái)務(wù)指標(biāo)。95.以下不屬于“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”應(yīng)主要投向細(xì)分賽道為？A、新材料B、互聯(lián)網(wǎng)C、集成電路D、高端制造【正確答案】：B解析：

“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”應(yīng)主要投向新一代信息技術(shù)、新能源、新材料、集成電路、高端制造、節(jié)能環(huán)保、生命健康、人工智能、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等戰(zhàn)略新興領(lǐng)域和主流細(xì)分賽道。96.在信貸資產(chǎn)證券化中，____是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為資產(chǎn)支持證券進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)、并出具評(píng)級(jí)報(bào)告的機(jī)構(gòu)。A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、資金保管機(jī)構(gòu)C、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

在信貸資產(chǎn)證券化中，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為資產(chǎn)支持證券進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)、并出具評(píng)級(jí)報(bào)告的機(jī)構(gòu)。97.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)描述錯(cuò)誤的是：A、可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)B、可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、可以是不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)D、可以是不同類型的財(cái)產(chǎn)【正確答案】：D解析：

基礎(chǔ)資產(chǎn)類型必須為單一種類。98.《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》提出提出，堅(jiān)持創(chuàng)新在我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)全局中的核心地位，完善國(guó)家創(chuàng)新體系，加快建設(shè)____強(qiáng)國(guó)。A、科技B、科教C、人才D、創(chuàng)新【正確答案】：A解析：

十四五規(guī)劃綱要提出，加快建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)，打好關(guān)鍵核心技術(shù)攻堅(jiān)戰(zhàn)，提高創(chuàng)新鏈整體效能。99.在信貸資產(chǎn)證券化中，____是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供資產(chǎn)池篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等咨詢服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、資金保管機(jī)構(gòu)C、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)顧問(wèn)【正確答案】：D解析：

在信貸資產(chǎn)證券化中，財(cái)務(wù)顧問(wèn)是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供資產(chǎn)池篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等咨詢服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。100.境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具主承銷商或主承銷商團(tuán)中至少有____家主承銷商在企業(yè)注冊(cè)或主要營(yíng)業(yè)國(guó)家或地區(qū)有子公司或分支機(jī)構(gòu)，或有其他必要安排,以確保具備開(kāi)展盡職調(diào)查工作的能力。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A解析：

盡職調(diào)查要求方面，境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具主承銷商或主承銷商團(tuán)中至少有一家主承銷商在企業(yè)注冊(cè)或主要營(yíng)業(yè)國(guó)家或地區(qū)有子公司或分支機(jī)構(gòu)，或有其他必要安排,以確保具備開(kāi)展盡職調(diào)查工作的能力。1.并購(gòu)貸款調(diào)查團(tuán)隊(duì)成員可包括：A、投資銀行部門(mén)B、信貸管理部門(mén)C、法律事務(wù)部門(mén)D、國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，調(diào)查團(tuán)隊(duì)成員可包括客戶部門(mén)、投資銀行部門(mén)、信貸管理部門(mén)、法律事務(wù)部門(mén)、國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)專家。2.主承銷商擬定債務(wù)融資工具的發(fā)行價(jià)格區(qū)間主要依據(jù)要素包括______。A、企業(yè)信用等級(jí)B、發(fā)行期限C、所屬行業(yè)D、企業(yè)資質(zhì)【正確答案】：ABCD解析：

本題考查債務(wù)融資工具定價(jià)。主承銷商擬定債務(wù)融資工具的發(fā)行價(jià)格區(qū)間主要依據(jù)要素包括企業(yè)信用等級(jí)、發(fā)行期限、所屬行業(yè)、企業(yè)資質(zhì)。3.資產(chǎn)證券化成功的主要驅(qū)動(dòng)力包含____。A、資產(chǎn)支持證券的融資成本低于公司信用債的融資成本。B、證券化改良了發(fā)起人的報(bào)表，節(jié)約了經(jīng)濟(jì)資本。C、發(fā)起方有較強(qiáng)的投資能力，可以高效使用募集資金，通過(guò)快速迭代改善資產(chǎn)質(zhì)量。D、資產(chǎn)具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流。【正確答案】：ABC解析：

資產(chǎn)證券化成功的主要驅(qū)動(dòng)力包括：資產(chǎn)支持證券的融資成本低于公司信用債的融資成本。證券化改良了發(fā)起人的報(bào)表，節(jié)約了經(jīng)濟(jì)資本。發(fā)起方有較強(qiáng)的投資能力，可以高效使用募集資金，通過(guò)快速迭代改善資產(chǎn)質(zhì)量。4.債務(wù)融資工具持有人會(huì)議可以采用____形式。A、現(xiàn)場(chǎng)B、非現(xiàn)場(chǎng)C、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)結(jié)合D、電子郵件【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議議程》，債務(wù)融資工具持有人會(huì)議可以采用現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)結(jié)合的形式。5.____對(duì)公客戶部門(mén)、____負(fù)責(zé)股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，同級(jí)行投資銀行部門(mén)可配合開(kāi)展?fàn)I銷。A、各級(jí)行B、經(jīng)營(yíng)行C、一級(jí)分行D、有權(quán)審批行【正確答案】：AB解析：

各級(jí)行對(duì)公客戶部門(mén)、經(jīng)營(yíng)行負(fù)責(zé)股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，同級(jí)行投資銀行部門(mén)可配合開(kāi)展?fàn)I銷。6.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)是根據(jù)____行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》等制度制定的。A、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》B、《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》C、《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》D、《公司金融顧問(wèn)》【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第一條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)是根據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》、《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》、《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《公司金融顧問(wèn)》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)管理辦法》等制度制定的。7.并購(gòu)交易應(yīng)合法合規(guī)，涉及____、上市公司收購(gòu)、企業(yè)境外投資等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得相關(guān)批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)。A、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策B、行業(yè)準(zhǔn)入C、反壟斷D、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，并購(gòu)交易合法合規(guī)，涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、上市公司收購(gòu)、企業(yè)境外投資等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得相關(guān)批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)。8.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，通過(guò)顧問(wèn)服務(wù)系統(tǒng)為客戶提供協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容。系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)簽約期限不得短于____、不得長(zhǎng)于____。A、15天B、1個(gè)月C、3個(gè)季度（含）D、12個(gè)月（含）【正確答案】：BD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十條規(guī)定，通過(guò)顧問(wèn)服務(wù)系統(tǒng)為客戶提供協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容。系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)簽約期限不得短于1個(gè)月、不得長(zhǎng)于12個(gè)月（含）。9.以下可以擔(dān)任信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起人的機(jī)構(gòu)為：A、證券公司B、非金融企業(yè)C、金融租賃公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：CD解析：

根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》第2條，信貸資產(chǎn)證券化是指，在中國(guó)境內(nèi)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向投資機(jī)構(gòu)發(fā)行受益證券，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券收益的結(jié)構(gòu)性融資活動(dòng)。因此，商業(yè)銀行和金融租賃企業(yè)可以發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。10.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)起機(jī)構(gòu)需保留一定的基礎(chǔ)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是：A、持有由其發(fā)起資產(chǎn)支持證券的一定比例，該比例不得低于該單證券化產(chǎn)品全部發(fā)行規(guī)模的5%B、持有最低檔次資產(chǎn)支持證券的比例不得低于該檔次資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模的5%C、若持有除最低檔次之外的資產(chǎn)支持證券，各檔次證券均持有，比例可以不同D、持有期限不低于各檔次資產(chǎn)支持證券的存續(xù)期限【正確答案】：ABD解析：

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自留行為的公告》，信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下要求保留基礎(chǔ)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)：（一）持有由其發(fā)起資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的一定比例，該比例不得低于該單證券化產(chǎn)品全部發(fā)行規(guī)模的5%。（二）持有最低檔次資產(chǎn)支持證券的比例不得低于該檔次資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模的5%。（三）若持有除最低檔次之外的資產(chǎn)支持證券，各檔次證券均應(yīng)持有，且應(yīng)以占各檔次證券發(fā)行規(guī)模的相同比例持有。（四）持有期限不低于各檔次資產(chǎn)支持證券存續(xù)期限。（五）中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他要求。11.以下屬于“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”譜系化管理基本運(yùn)作原則的是____？A、堅(jiān)持農(nóng)業(yè)銀行主導(dǎo)地位B、堅(jiān)持“硬科技、高成長(zhǎng)”投向C、堅(jiān)持“專業(yè)的人做專業(yè)的事”D、堅(jiān)持“輕資本”轉(zhuǎn)型理念【正確答案】：ABCD解析：

“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”譜系化管理基本運(yùn)作原則包括：堅(jiān)持農(nóng)業(yè)銀行主導(dǎo)地位；堅(jiān)持“硬科技、高成長(zhǎng)”投向；堅(jiān)持“專業(yè)的人做專業(yè)的事”；堅(jiān)持“輕資本”轉(zhuǎn)型理念；堅(jiān)持“商業(yè)可持續(xù)”原則，加強(qiáng)“規(guī)范化”經(jīng)營(yíng)。12.下列哪些屬于上市公司規(guī)避借殼（重組）上市的常用方式：A、發(fā)行股份購(gòu)買(mǎi)標(biāo)的資產(chǎn)前，上市公司大股東先用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)標(biāo)的公司部分股權(quán)，降低標(biāo)的資產(chǎn)原持有人所持上市公司股份的比例B、發(fā)行股份購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)并募集配套資金時(shí)，上市公司大股東參與認(rèn)購(gòu)維持其控制權(quán)C、上市公司分步購(gòu)買(mǎi)標(biāo)的公司股權(quán)D、標(biāo)的公司控制人分散控制權(quán)，向他人或上市公司大股東轉(zhuǎn)讓部分股權(quán)【正確答案】：ABCD解析：

A選項(xiàng)通過(guò)降低標(biāo)的持有人的股份比例避免上市公司發(fā)行股份過(guò)多導(dǎo)致實(shí)際控制人變更，B選項(xiàng)大股東通過(guò)參與認(rèn)購(gòu)股份增加其持股比例避免過(guò)度稀釋導(dǎo)致控制權(quán)喪失；C選項(xiàng)上市公司分步驟購(gòu)買(mǎi)標(biāo)的股權(quán)，防止一次性收購(gòu)（超過(guò)上市公司自身規(guī)模）導(dǎo)致觸發(fā)重組上市；D選項(xiàng)標(biāo)的公司控制人降低標(biāo)的持股比例，從而達(dá)到在發(fā)行股份購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)時(shí)降低標(biāo)的控制人持有上市公司股份數(shù)量，避免上市公司控制權(quán)變更。13.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行間債券市場(chǎng)境外機(jī)構(gòu)債券承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，目前采用重點(diǎn)客戶名單制管理機(jī)制的境外機(jī)構(gòu)包括____。A、非金融企業(yè)B、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、外國(guó)政府類機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行間債券市場(chǎng)境外機(jī)構(gòu)債券承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，外國(guó)政府類機(jī)構(gòu)暫不納入重點(diǎn)客戶名單管理。14.券商的投資銀行業(yè)務(wù)大致可分為_(kāi)____等。A、IPO及股權(quán)融資B、債務(wù)及結(jié)構(gòu)化融資C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)D、新三板做市【正確答案】：ABCD解析：

券商的投資銀行業(yè)務(wù)可分為IPO及股權(quán)融資、債務(wù)及結(jié)構(gòu)化融資、財(cái)務(wù)顧問(wèn)和新三板做市等。15.根據(jù)《資管新規(guī)》，可以開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括：____。A、銀行B、信托公司C、基金公司D、金融資產(chǎn)投資公司【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《資管新規(guī)》第二條規(guī)定，“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)”。16.以下哪些類型的跨境并購(gòu)，需要發(fā)改委核準(zhǔn)：A、收購(gòu)境外房地產(chǎn)、酒店物業(yè)資產(chǎn)B、收購(gòu)境外無(wú)具體實(shí)業(yè)項(xiàng)目的股權(quán)投資基金或投資平臺(tái)C、收購(gòu)境外影視娛樂(lè)業(yè)上市公司D、收購(gòu)敏感國(guó)家和地區(qū)的礦產(chǎn)資源資產(chǎn)【正確答案】：ABCD解析：

ABCD均為跨境并購(gòu)限制類，均需要報(bào)國(guó)家發(fā)改委核準(zhǔn)。17.債務(wù)融資工具存續(xù)企業(yè)需要向市場(chǎng)披露的重大事項(xiàng)包括____。A、企業(yè)名稱、經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化B、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的外部條件發(fā)生重大變化C、企業(yè)涉及可能對(duì)其資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營(yíng)成果產(chǎn)生重要影響的重大合同D、企業(yè)發(fā)生可能影響其償債能力的資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、出售、轉(zhuǎn)讓、劃轉(zhuǎn)或報(bào)廢【正確答案】：ABCD解析：

本題考察企業(yè)存續(xù)期管理中的日常重大事項(xiàng)披露，見(jiàn)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則（2021年版）》。18.在并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，投資銀行部門(mén)主要職責(zé)包括：A、制定并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、規(guī)章制度B、為并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的營(yíng)銷、方案設(shè)計(jì)等提供技術(shù)支持C、開(kāi)展并購(gòu)貸款調(diào)查，對(duì)并購(gòu)交易合法合規(guī)性、并購(gòu)交易價(jià)格合理性、并購(gòu)交易相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等開(kāi)展專業(yè)評(píng)估，出具《投行意見(jiàn)書(shū)》D、承擔(dān)并購(gòu)貸款信用發(fā)放、貸后管理、債權(quán)保全等經(jīng)營(yíng)職責(zé)【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，客戶部門(mén)承擔(dān)并購(gòu)貸款信用發(fā)放、貸后管理、債權(quán)保全等經(jīng)營(yíng)職責(zé)。19.以下可被認(rèn)定為擁有控制權(quán)的是：A、持股50%以上B、對(duì)上市公司可實(shí)際支配股份表決權(quán)超過(guò)30%C、能決定公司董事會(huì)半數(shù)以上成員選任D、合并報(bào)表【正確答案】：ABCD解析：

以上選項(xiàng)均符合實(shí)際控制的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。20.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單由基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定并會(huì)定期更新，清單內(nèi)容包括____。A、不符合地方政府性債務(wù)管理有關(guān)規(guī)定或者新增地方政府性債務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)B、產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)，如礦產(chǎn)資源開(kāi)采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)、電影票款以及不具有壟斷性和排他性的入園憑證等C、因空置、在建等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)或者相關(guān)收益權(quán)D、不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)，如提單、倉(cāng)單、產(chǎn)權(quán)證書(shū)等具有物權(quán)屬性的權(quán)利憑證【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》，以上均包含在清單內(nèi)。21.信貸資產(chǎn)證券化可能出現(xiàn)以下風(fēng)險(xiǎn)____。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、抵銷風(fēng)險(xiǎn)D、早償風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD解析：

信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、抵銷風(fēng)險(xiǎn)、早償風(fēng)險(xiǎn)均為信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的潛在風(fēng)險(xiǎn)。22.理財(cái)融資業(yè)務(wù)的客戶分類可以為：A、支持類B、維持類C、退出類D、其他類【正確答案】：AB解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)融資業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條規(guī)定，“風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方……客戶分類為支持類或維持類”。23.關(guān)于我國(guó)銀團(tuán)貸款的發(fā)展歷程，下列說(shuō)法正確的是：A、1986年，國(guó)內(nèi)實(shí)現(xiàn)首筆銀團(tuán)貸款交易B、2006年，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會(huì)成立C、2007年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》D、2011年，銀監(jiān)會(huì)修訂《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》【正確答案】：ABCD解析：

選項(xiàng)表述均正確。24.銀團(tuán)貸款分銷方式可分為：A、牽頭行全額包銷方式B、牽頭行余額包銷方式C、牽頭行部分包銷方式D、牽頭行盡最大能力推銷【正確答案】：ACD解析：

略。25.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中需要哪些中介機(jī)構(gòu)參與：A、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B、律師事務(wù)所C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、評(píng)估機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD解析：

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的參與機(jī)構(gòu)包括發(fā)起機(jī)構(gòu)、受托機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)、貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)、承銷機(jī)構(gòu)等。26.金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券，以下____可以發(fā)行該產(chǎn)品。A、汽車(chē)金融公司B、商業(yè)銀行C、金融租賃公司D、證券公司【正確答案】：ABCD解析：

本題考察可以發(fā)行金融債券的主體。27.涉及跨境并購(gòu)的，應(yīng)特別分析____風(fēng)險(xiǎn)等。A、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B、洗錢(qián)、恐怖融資和跨境資金非法流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD解析：

涉及跨境并購(gòu)的，應(yīng)分析國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、洗錢(qián)、恐怖融資和跨境資金非法流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等是否可控。28.下列債務(wù)融資工具中，第一類企業(yè)可在注冊(cè)有效期內(nèi)自主發(fā)行的是____。A、短期融資券B、永續(xù)票據(jù)C、中期票據(jù)D、定向債務(wù)融資工具【正確答案】：ABCD解析：

本題考察債券承銷業(yè)務(wù)發(fā)行環(huán)節(jié)的時(shí)效性要求。29.綠色投行業(yè)務(wù)包括：A、綠色債券B、綠色資產(chǎn)證券化C、綠色銀團(tuán)D、綠色并購(gòu)【正確答案】：ABCD解析：

綠色投行業(yè)務(wù)包括綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化、綠色銀團(tuán)、綠色并購(gòu)、綠色投行顧問(wèn)等。30.我行可根據(jù)客戶實(shí)際需求，提供針對(duì)性較強(qiáng)的投行顧問(wèn)服務(wù)，下列正確的選項(xiàng)是？A、顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、并購(gòu)重組類顧問(wèn)業(yè)務(wù)等三大類B、并購(gòu)重組類顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含并購(gòu)顧問(wèn)、重組顧問(wèn)等C、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)包含在股權(quán)投融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)中D、根據(jù)客戶實(shí)際需求，我行可提供多類顧問(wèn)業(yè)務(wù)【正確答案】：BD解析：

顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)、并購(gòu)重組類顧問(wèn)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)等四大類，A錯(cuò)誤。股權(quán)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)包括私募股權(quán)融資顧問(wèn)、私募股權(quán)投資顧問(wèn)和上市顧問(wèn)，C錯(cuò)誤。31.關(guān)于并購(gòu)貸款的客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是：A、應(yīng)嚴(yán)格符合《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》及相關(guān)規(guī)定B、對(duì)于CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶或者存在異常、可疑情況的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施C、經(jīng)盡職調(diào)查無(wú)法排除風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，只能采用抵押擔(dān)保方式發(fā)放并購(gòu)貸款D、對(duì)于涉及與本行關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易的，應(yīng)履行相應(yīng)審議、審批、報(bào)告和披露等職責(zé)【正確答案】：ABD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，在為客戶辦理并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別。對(duì)于CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶或者存在異常、可疑情況的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施。經(jīng)盡職調(diào)查無(wú)法排除風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，不得為其辦理并購(gòu)貸款。對(duì)于涉及與本行關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易的，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本行及監(jiān)管部門(mén)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易管理等相關(guān)規(guī)定，履行相應(yīng)審議、審批、報(bào)告和披露等職責(zé)。32.分組銀團(tuán)貸款模式是指銀團(tuán)成員通過(guò)貸款分組，在同一銀團(tuán)貸款合同中向借款人提供____、____貸款的銀團(tuán)貸款操作方式。A、不同期限B、不同種類C、不同權(quán)利等級(jí)D、差異化定價(jià)【正確答案】：AB解析：

分組銀團(tuán)貸款模式是指銀團(tuán)成員通過(guò)貸款分組，在同一銀團(tuán)貸款合同中向借款人提供不同期限、不同種類貸款的銀團(tuán)貸款操作方式。33.提供經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)中的系統(tǒng)顧問(wèn)時(shí)，在營(yíng)銷受理環(huán)節(jié)，一般包括哪些步驟？A、項(xiàng)目營(yíng)銷B、業(yè)務(wù)受理C、定價(jià)測(cè)算D、項(xiàng)目立項(xiàng)【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第十五條規(guī)定，營(yíng)銷受理一般包括但不限于項(xiàng)目營(yíng)銷、業(yè)務(wù)受理、定價(jià)測(cè)算、項(xiàng)目立項(xiàng)等工作。34.關(guān)于企業(yè)資產(chǎn)證券化的認(rèn)識(shí)，正確的包括：A、企業(yè)資產(chǎn)證券化是資產(chǎn)負(fù)債表右端融資B、企業(yè)資產(chǎn)證券化以公司為融資主體，并假設(shè)公司會(huì)永續(xù)經(jīng)營(yíng)C、企業(yè)資產(chǎn)證券化主要起到盤(pán)活存量的作用，并擴(kuò)張資產(chǎn)負(fù)債表D、企業(yè)資產(chǎn)證券化常采用結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)【正確答案】：BD解析：

企業(yè)資產(chǎn)證券化是資產(chǎn)負(fù)債表左端的融資。以公司為融資主體，并假設(shè)公司會(huì)永續(xù)經(jīng)營(yíng)。主要起到盤(pán)活存量的作用，并縮減資產(chǎn)負(fù)債表。常采用結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)。35.關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中正確的有：A、在貸款金額較大的銀團(tuán)貸款中，在牽頭行之外可設(shè)立的一個(gè)或多個(gè)副牽頭行，協(xié)助牽頭行工作，或可由兩個(gè)或多個(gè)銀行聯(lián)合牽頭B、顧問(wèn)行通常在融資結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜的銀團(tuán)出現(xiàn)，并非銀團(tuán)中必要角色C、賬戶代理行必須由牽頭行兼任D、按照國(guó)際慣例，銀團(tuán)貸款的顧問(wèn)行應(yīng)由為貸款人提供融資的成員行擔(dān)任【正確答案】：AB解析：

C：代理行可由任意成員擔(dān)任；D：顧問(wèn)行也可由成員行以外的機(jī)構(gòu)擔(dān)任。36.按照《資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則》的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券交易采用____的報(bào)價(jià)交易方式。A、詢價(jià)交易B、競(jìng)價(jià)交易C、點(diǎn)擊成交D、自動(dòng)成交【正確答案】：AC解析：

根據(jù)《資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則》第8條，資產(chǎn)支持證券交易采用詢價(jià)交易和點(diǎn)擊成交的報(bào)價(jià)交易方式。37.以下哪些是申請(qǐng)我行租賃住房并購(gòu)貸款客戶準(zhǔn)入條件：A、客戶行內(nèi)評(píng)級(jí)BBB級(jí)以上B、借款人實(shí)收資本在1000萬(wàn)以上C、借款期限最長(zhǎng)不超過(guò)30年D、借款人或其控股股東需為總行或一級(jí)分行核心客戶【正確答案】：ABCD解析：

ABCD均為《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法人租賃性住房貸款管理辦法》規(guī)定原文。38.作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的租賃債權(quán)應(yīng)具備哪些條件：A、出租人和承租人已簽訂租賃合同B、租賃物作為出租人合法所有之物C、出租人已經(jīng)將符合約定的租賃物交付承租人D、租賃合同約定了明確的租金金額和租金支付時(shí)間【正確答案】：ABCD解析：

作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的租賃債權(quán)應(yīng)當(dāng)由出租人和承租人已簽訂租賃合同，租賃物作為出租人合法所有之物，出租人已經(jīng)將符合約定的租賃物交付承租人，租賃合同約定了明確的租金金額和租金支付時(shí)間。39.以下屬于資產(chǎn)證券化內(nèi)部增信措施的是：A、超額現(xiàn)金流覆蓋B、優(yōu)先級(jí)/次級(jí)分層C、基礎(chǔ)資產(chǎn)超額抵押D、擔(dān)保公司擔(dān)保【正確答案】：ABC解析：

超額現(xiàn)金流覆蓋、優(yōu)先級(jí)/次級(jí)分層、基礎(chǔ)資產(chǎn)超額抵押均為資產(chǎn)證券化的內(nèi)部增信措施。擔(dān)保公司擔(dān)保為資產(chǎn)證券化的外部增信措施。40.一般私募股權(quán)融資顧問(wèn)書(shū)面報(bào)告可為股權(quán)融資方案，包括但不限于____等。A、企業(yè)情況介紹B、融資需求分析C、股權(quán)市場(chǎng)介紹和分析D、融資方案建議【正確答案】：ABCD解析：

一般私募股權(quán)融資顧問(wèn)書(shū)面報(bào)告可為股權(quán)融資方案，包括但不限于企業(yè)情況介紹、融資需求分析、股權(quán)市場(chǎng)介紹和分析、融資方案建議等。41.作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的應(yīng)收賬款應(yīng)具備哪些條件：A、應(yīng)當(dāng)是企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上已經(jīng)確認(rèn)的應(yīng)收賬款B、已經(jīng)訂立了合同C、應(yīng)收賬款的債務(wù)人承擔(dān)以資金支付交易對(duì)價(jià)款義務(wù)D、應(yīng)收賬款的債權(quán)人已經(jīng)履行完畢合同約定的義務(wù)【正確答案】：ABCD解析：

作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)是企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上已經(jīng)確認(rèn)的應(yīng)收賬款，已經(jīng)訂立了合同，應(yīng)收賬款的債務(wù)人承擔(dān)以資金支付交易對(duì)價(jià)款義務(wù)，應(yīng)收賬款的債權(quán)人已經(jīng)履行完畢合同約定的義務(wù)。42.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括____。A、特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的的受托人B、資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)C、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、發(fā)起人、承銷人和證券化產(chǎn)品投資者【正確答案】：ABCD解析：

參與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)包括但不限于主承銷商、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)。43.與非關(guān)聯(lián)并購(gòu)相比，關(guān)聯(lián)并購(gòu)交易的審查應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下哪些方面：A、并購(gòu)交易目的真實(shí)性B、交易價(jià)格的合理性C、行業(yè)相關(guān)性D、交易合法性【正確答案】：AB解析：

關(guān)聯(lián)并購(gòu)一是關(guān)注并購(gòu)交易目的的真實(shí)性，即是否為騙取銀行貸款；二是關(guān)注并購(gòu)交易價(jià)格的合理性，防范因?yàn)楦吖纼r(jià)格而套取更多銀行信貸資金。44.全行并購(gòu)貸款不良率超過(guò)全行公司類貸款不良率水平、貸款集中度超過(guò)規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)限額或貸款風(fēng)險(xiǎn)分類趨降時(shí)，提高內(nèi)部報(bào)告、檢查和評(píng)估的頻率。重點(diǎn)評(píng)估以下內(nèi)容：A、并購(gòu)貸款擔(dān)保的方式、構(gòu)成和覆蓋貸款本息的情況B、針對(duì)不良貸款所采取的清收和保全措施C、處置抵質(zhì)押物的情況和依法接管企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的情況D、并購(gòu)貸款的呆賬核銷情況【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，全行并購(gòu)貸款不良率超過(guò)全行公司類貸款不良率水平、貸款集中度超過(guò)規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)限額或貸款風(fēng)險(xiǎn)分類趨降時(shí)，提高內(nèi)部報(bào)告、檢查和評(píng)估的頻率。重點(diǎn)評(píng)估以下內(nèi)容：（一）并購(gòu)貸款擔(dān)保的方式、構(gòu)成和覆蓋貸款本息的情況；（二）針對(duì)不良貸款所采取的清收和保全措施；（三）處置抵質(zhì)押物的情況；（四）依法接管企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的情況；（五）并購(gòu)貸款的呆賬核銷情況。45.辦理農(nóng)銀思享平臺(tái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，客戶經(jīng)理與客戶簽訂協(xié)議后，還應(yīng)該提供哪些服務(wù)？A、定期跟蹤客戶平臺(tái)登錄使用情況B、解決客戶平臺(tái)使用問(wèn)題C、收集客戶意見(jiàn)建議D、針對(duì)平臺(tái)功能更新調(diào)整、升級(jí)維護(hù)及其他影響客戶使用平臺(tái)的情況，及時(shí)向客戶做好解釋溝通工作【正確答案】：ABCD解析：

業(yè)務(wù)運(yùn)作行應(yīng)定期跟蹤客戶平臺(tái)登錄使用情況，解決客戶平臺(tái)使用問(wèn)題，收集客戶意見(jiàn)建議，針對(duì)平臺(tái)功能更新調(diào)整、升級(jí)維護(hù)及其他影響客戶使用平臺(tái)的情況，及時(shí)向客戶做好解釋溝通工作。46.信貸資產(chǎn)證券化的主管機(jī)構(gòu)為哪些：A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：AB解析：

根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》第9、10條，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法監(jiān)督管理有關(guān)機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動(dòng)；中國(guó)人民銀行依法監(jiān)督管理資產(chǎn)支持證券在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上的發(fā)行與交易活動(dòng)。47.資產(chǎn)證券化對(duì)于金融市場(chǎng)的正面作用有____。A、分散風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、增加流動(dòng)性D、提高金融結(jié)構(gòu)效率【正確答案】：ABCD解析：

對(duì)市場(chǎng)而言，資產(chǎn)證券化可以起到分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、增加流動(dòng)性、提高金融結(jié)構(gòu)效率的作用。48.資產(chǎn)證券化收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合以下哪些要求：A、質(zhì)價(jià)相符B、合法合規(guī)C、采取協(xié)議定價(jià)方式D、可采取一次性收取、分期收取或其他方式【正確答案】：ABCD解析：

資產(chǎn)證券化收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合質(zhì)價(jià)相符、合法合規(guī)的原則，可采取協(xié)議定價(jià)方式，也可采取一次性收取、分期收取或其他方式。49.信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的功能包括哪些：A、調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)B、增加中間業(yè)務(wù)收入C、提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具D、服務(wù)全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型【正確答案】：ABCD解析：

信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的功能包括調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、增加中間業(yè)務(wù)收入、提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具、服務(wù)全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等。50.下列哪些情況下，熊貓債企業(yè)需要“刷報(bào)”?A、企業(yè)已完成注冊(cè)，發(fā)行前披露了新的年報(bào)，計(jì)劃在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后6個(gè)月。B、企業(yè)已完成注冊(cè)，發(fā)行前披露了新的半年報(bào)，計(jì)劃在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后4個(gè)月。C、企業(yè)已完成注冊(cè)，計(jì)劃在4月30日之后發(fā)行。發(fā)行前披露了新的年報(bào)。D、企業(yè)已完成注冊(cè)，計(jì)劃在8月31日之后發(fā)行。發(fā)行前披露了新的半年報(bào)。【正確答案】：AB解析：

境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，如果在完成注冊(cè)后、發(fā)行前披露了新的年度審計(jì)報(bào)告，且在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后6個(gè)月之后發(fā)行，需更新募集說(shuō)明書(shū)年度情況；境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，如果在完成注冊(cè)后、發(fā)行前披露了新的半年度報(bào)表，且在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后4個(gè)月之后發(fā)行，需更新募集說(shuō)明書(shū)半年度情況。51.農(nóng)業(yè)銀行作為貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)依照與受托機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)合同管理項(xiàng)目資產(chǎn)池中的貸款，主要履行____職責(zé)。A、收取貸款本金和利息，并定期劃轉(zhuǎn)B、實(shí)施貸后管理工作C、保管貸款相關(guān)法律文件D、定期或不定期向受托機(jī)構(gòu)提供服務(wù)報(bào)告【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理辦法》第42條，農(nóng)業(yè)銀行接受受托機(jī)構(gòu)委托擔(dān)任貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)的，根據(jù)相關(guān)制度和合同約定，對(duì)項(xiàng)目資產(chǎn)池中的貸款進(jìn)行日常管理，劃付回收款項(xiàng)并及時(shí)通知受托機(jī)構(gòu)。以上四項(xiàng)均屬于貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)的職責(zé)。52.資產(chǎn)證券化的核心有____。A、基礎(chǔ)資產(chǎn)B、信用增進(jìn)C、破產(chǎn)隔離D、特定目的的載體【正確答案】：ABCD解析：

基礎(chǔ)資產(chǎn)、信用增進(jìn)、破產(chǎn)隔離、特定目的的載體均為資產(chǎn)證券化的核心要素。53.商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)面臨難得發(fā)展機(jī)遇，主要原因是因?yàn)開(kāi)___。A、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)派生大量新金融需求B、資本市場(chǎng)改革推進(jìn)C、科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)D、金融行業(yè)放松監(jiān)管【正確答案】：ABC解析：

金融行業(yè)一直實(shí)行的是嚴(yán)監(jiān)管，所以D項(xiàng)不對(duì)。54.下列哪些業(yè)務(wù)可以使用并購(gòu)貸款產(chǎn)品：A、國(guó)內(nèi)A公司擬收購(gòu)港股某醫(yī)藥上市公司，并完成私有化B、國(guó)內(nèi)某電力企業(yè)A擬收購(gòu)B電力企業(yè)100%股權(quán)，A和B受同一集團(tuán)100%控股C、國(guó)內(nèi)上市公司定向增發(fā)，大股東為維持控制權(quán)認(rèn)購(gòu)定增股份D、國(guó)內(nèi)某房地產(chǎn)企業(yè)A擬收購(gòu)B新能源汽車(chē)企業(yè)51%股權(quán)【正確答案】：ABCD解析：

并購(gòu)貸款可以支持私有化，關(guān)聯(lián)并購(gòu)，大股東認(rèn)購(gòu)定增，跨行業(yè)并購(gòu)等。55.在簽署包銷協(xié)議的情況下，資產(chǎn)支持票據(jù)承銷業(yè)務(wù)可占用哪些機(jī)構(gòu)的授信。A、主承銷商B、信托公司C、發(fā)起機(jī)構(gòu)D、實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方【正確答案】：CD解析：

資產(chǎn)支持票據(jù)承銷可占用發(fā)起機(jī)構(gòu)或?qū)嶋H風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)方授信。56.債券承銷存續(xù)期管理風(fēng)險(xiǎn)排查的主要內(nèi)容包括但不限于____。A、經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況及主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B、信息披露、募集資金使用情況C、監(jiān)管部門(mén)或交易商協(xié)會(huì)、總行要求排查的其他內(nèi)容D、二級(jí)市場(chǎng)每日交易價(jià)格【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)存續(xù)期管理操作規(guī)程》第二十五條，風(fēng)險(xiǎn)排查的主要內(nèi)容包括但不限于：一級(jí)分行投資銀行業(yè)務(wù)部門(mén)組織轄內(nèi)客戶部門(mén)對(duì)入池企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。定期排查每半年進(jìn)行一次，不定期排查根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)排查的主要內(nèi)容包括但不限于：（一）企業(yè)入池原因分析；（二）企業(yè)基本情況、經(jīng)營(yíng)管理（所屬行業(yè)運(yùn)行情況）、財(cái)務(wù)狀況及主要風(fēng)險(xiǎn)因素分析；（三）信息披露、募集資金使用情況；（四）融資環(huán)境、外部支持及評(píng)級(jí)變化情況；（五）監(jiān)管部門(mén)或交易商協(xié)會(huì)、總行要求排查的其他內(nèi)容；（六）采取的應(yīng)對(duì)措施。57.農(nóng)業(yè)銀行作為銀團(tuán)參加行參與銀團(tuán)時(shí)，具體工作流程包括：A、接受邀請(qǐng)B、調(diào)查評(píng)估C、審查審批D、確認(rèn)簽約和貸后管理等【正確答案】：ABCD解析：

略。58.農(nóng)業(yè)銀行可以參與的產(chǎn)業(yè)基金類型為：____。A、市場(chǎng)退出類B、政府信用類C、企業(yè)信用類D、其他類【正確答案】：AC解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，“按照理財(cái)資金的退出方式和還款來(lái)源主體分類，產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)可分為信用和市場(chǎng)退出兩類基金業(yè)務(wù)”。59.并購(gòu)貸款支持的標(biāo)的資產(chǎn)中，不動(dòng)產(chǎn)包括____等。A、工業(yè)用房B、商業(yè)用房C、住宅D、基礎(chǔ)設(shè)施【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》，不動(dòng)產(chǎn)，包括工業(yè)用房、商業(yè)用房、住宅、基礎(chǔ)設(shè)施等。60.境外國(guó)際銀團(tuán)二級(jí)市場(chǎng)參與者包括____。A、商業(yè)銀行B、保險(xiǎn)公司C、私募基金D、養(yǎng)老基金【正確答案】：ABCD解析：

以上均為境外國(guó)際銀團(tuán)二級(jí)市場(chǎng)參與者。61.以下屬于限售股禁止減持情形的是：A、上市公司或大股東被立案或司法偵查期間B、大股東被交易所公開(kāi)譴責(zé)后3個(gè)月C、大股東被處罰判決后6個(gè)月D、實(shí)控人因欺詐發(fā)行、重大信息披露受處罰而退市預(yù)警的，在終止上市之前【正確答案】：ABCD解析：

ABCD均屬于限售股禁止減持的政策內(nèi)容。62.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中會(huì)計(jì)師的主要職責(zé)是哪些：A、出具現(xiàn)金流預(yù)測(cè)報(bào)告B、出具會(huì)計(jì)意見(jiàn)書(shū)C、起草交易文件D、撰寫(xiě)募集說(shuō)明書(shū)【正確答案】：AB解析：

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中會(huì)計(jì)師的主要職責(zé)包括出具現(xiàn)金流預(yù)測(cè)報(bào)告、出具會(huì)計(jì)意見(jiàn)書(shū)、提供業(yè)務(wù)相關(guān)的會(huì)計(jì)和稅務(wù)咨詢、審慎調(diào)查商定程序等。63.召開(kāi)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議公告內(nèi)容包括____。A、持有人會(huì)議召開(kāi)背景B、會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)C、會(huì)議擬審議議題D、提交債券賬務(wù)資料以確認(rèn)參會(huì)資格的截止時(shí)點(diǎn)【正確答案】：A