小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營策略考核試卷

小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營策略考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營策略的掌握程度，包括對(duì)法律法規(guī)的理解、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理和內(nèi)部控制體系的建立等方面。考生需認(rèn)真作答，展現(xiàn)其在小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營方面的專業(yè)素養(yǎng)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.小額貸款公司是指注冊(cè)資本限額為多少萬元以上的有限責(zé)任公司或者股份有限公司？（）

A.100萬

B.200萬

C.300萬

D.500萬

2.小額貸款公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法取得什么？（）

A.經(jīng)營許可證

B.營業(yè)執(zhí)照

C.金融許可證

D.保險(xiǎn)許可證

3.小額貸款公司的貸款利率不得超過中國人民銀行規(guī)定的什么標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.最高貸款利率

B.同期貸款基準(zhǔn)利率

C.上浮10%

D.上浮20%

4.小額貸款公司進(jìn)行貸款審批時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查借款人的什么？（）

A.財(cái)務(wù)狀況

B.信用記錄

C.抵押物價(jià)值

D.以上都是

5.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全什么，確保貸款資金的安全？（）

A.內(nèi)部控制制度

B.財(cái)務(wù)管理制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.以上都是

6.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行哪些審計(jì)？（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.特別審計(jì)

D.以上都是

7.小額貸款公司發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向哪個(gè)部門報(bào)告？（）

A.中國人民銀行

B.工商行政管理機(jī)關(guān)

C.住所地政府

D.以上都是

8.小額貸款公司不得吸收什么存款？（）

A.定期存款

B.活期存款

C.定期儲(chǔ)蓄存款

D.以上都不可以

9.小額貸款公司的貸款資金來源不包括什么？（）

A.自有資金

B.吸收存款

C.債務(wù)融資

D.資產(chǎn)證券化

10.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何使用貸款資金？（）

A.僅用于合法合規(guī)的貸款業(yè)務(wù)

B.可用于投資、購買理財(cái)產(chǎn)品等

C.可用于歸還舊貸款

D.以上都不可以

11.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何管理貸款風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)貸后管理

D.以上都是

12.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何處理逾期貸款？（）

A.強(qiáng)制收回

B.采取催收措施

C.采取法律手段

D.以上都是

13.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶隱私？（）

A.建立客戶信息保密制度

B.不得向第三方泄露客戶信息

C.不得非法使用客戶信息

D.以上都是

14.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信息披露？（）

A.定期披露公司財(cái)務(wù)狀況

B.定期披露公司業(yè)務(wù)狀況

C.定期披露公司風(fēng)險(xiǎn)狀況

D.以上都是

15.小額貸款公司違反法律法規(guī)，將受到什么處罰？（）

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.以上都是

16.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行員工培訓(xùn)？（）

A.定期組織員工參加培訓(xùn)

B.鼓勵(lì)員工自學(xué)

C.提供必要的培訓(xùn)資源

D.以上都是

17.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

D.以上都是

18.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.以上都是

19.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.嚴(yán)格遵循公司規(guī)章制度

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.以上都是

20.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

D.以上都是

21.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.以上都是

22.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.嚴(yán)格遵循公司規(guī)章制度

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.以上都是

23.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

D.以上都是

24.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.以上都是

25.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.嚴(yán)格遵循公司規(guī)章制度

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.以上都是

26.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

D.以上都是

27.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.以上都是

28.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.嚴(yán)格遵循公司規(guī)章制度

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.以上都是

29.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

D.以上都是

30.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營應(yīng)遵循的原則包括哪些？（）

A.公平競(jìng)爭(zhēng)

B.誠實(shí)守信

C.風(fēng)險(xiǎn)可控

D.服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

2.小額貸款公司貸款審批應(yīng)當(dāng)考慮的因素有哪些？（）

A.借款人的還款能力

B.借款人的信用狀況

C.貸款的合法合規(guī)性

D.貸款的擔(dān)保情況

3.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些內(nèi)部控制制度？（）

A.貸款管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.人員管理制度

D.財(cái)務(wù)管理制度

4.小額貸款公司在貸款發(fā)放后，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施進(jìn)行貸后管理？（）

A.定期檢查貸款使用情況

B.監(jiān)控借款人經(jīng)營狀況

C.定期催收逾期貸款

D.及時(shí)調(diào)整貸款策略

5.小額貸款公司在遇到以下哪些情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門？（）

A.發(fā)生重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.違反法律法規(guī)

C.被監(jiān)管部門責(zé)令整改

D.財(cái)務(wù)狀況惡化

6.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)借款人信息？（）

A.建立信息保密制度

B.限制員工接觸客戶信息

C.不得向第三方泄露客戶信息

D.定期對(duì)客戶信息進(jìn)行備份

7.小額貸款公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些法律法規(guī)？（）

A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

B.《中華人民共和國合同法》

C.《中華人民共和國擔(dān)保法》

D.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

8.小額貸款公司在內(nèi)部控制方面，應(yīng)當(dāng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立健全操作流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.建立應(yīng)急處理機(jī)制

9.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格貸款審批流程

B.定期對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

C.建立壞賬準(zhǔn)備金制度

D.加強(qiáng)貸后管理

10.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B.定期進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

11.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營？（）

A.遵守國家法律法規(guī)

B.嚴(yán)格遵循行業(yè)規(guī)范

C.加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)檢查

D.積極開展合規(guī)培訓(xùn)

12.小額貸款公司在內(nèi)部控制方面，應(yīng)當(dāng)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

B.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制

C.加強(qiáng)現(xiàn)金流管理

D.優(yōu)化資金來源結(jié)構(gòu)

13.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立健全操作流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.建立應(yīng)急處理機(jī)制

14.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格貸款審批流程

B.定期對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

C.建立壞賬準(zhǔn)備金制度

D.加強(qiáng)貸后管理

15.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B.定期進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

16.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營？（）

A.遵守國家法律法規(guī)

B.嚴(yán)格遵循行業(yè)規(guī)范

C.加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)檢查

D.積極開展合規(guī)培訓(xùn)

17.小額貸款公司在內(nèi)部控制方面，應(yīng)當(dāng)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

B.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制

C.加強(qiáng)現(xiàn)金流管理

D.優(yōu)化資金來源結(jié)構(gòu)

18.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立健全操作流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.建立應(yīng)急處理機(jī)制

19.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格貸款審批流程

B.定期對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

C.建立壞賬準(zhǔn)備金制度

D.加強(qiáng)貸后管理

20.小額貸款公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B.定期進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.小額貸款公司是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以什么為經(jīng)營目的的金融機(jī)構(gòu)。（）

2.小額貸款公司的注冊(cè)資本限額不得低于什么金額。（）

3.小額貸款公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則。（）

4.小額貸款公司的貸款利率應(yīng)當(dāng)參照什么標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（）

5.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全什么制度，確保貸款資金的安全。（）

6.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行什么審計(jì)，確保公司財(cái)務(wù)的合規(guī)性。（）

7.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何處理逾期貸款，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

8.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶隱私，遵守什么規(guī)定。（）

9.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信息披露，接受社會(huì)監(jiān)督。（）

10.小額貸款公司違反法律法規(guī)，將受到什么處罰。（）

11.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行員工培訓(xùn)，提高員工的專業(yè)素質(zhì)。（）

12.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

13.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營。（）

14.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營，遵守什么規(guī)定。（）

15.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制，確保公司財(cái)務(wù)的合規(guī)性。（）

16.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

17.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

19.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

20.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。（）

21.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。（）

22.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

23.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）

24.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

25.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，防范戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.小額貸款公司可以吸收公眾存款。（）

2.小額貸款公司的貸款利率可以任意浮動(dòng)。（）

3.小額貸款公司可以開展投資業(yè)務(wù)。（）

4.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用記錄進(jìn)行審查。（）

5.小額貸款公司可以不進(jìn)行貸后管理。（）

6.小額貸款公司可以不保護(hù)借款人信息。（）

7.小額貸款公司可以不進(jìn)行信息披露。（）

8.小額貸款公司違反法律法規(guī)，可以不受到處罰。（）

9.小額貸款公司可以不進(jìn)行員工培訓(xùn)。（）

10.小額貸款公司可以不進(jìn)行內(nèi)部控制。（）

11.小額貸款公司可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

12.小額貸款公司可以不遵守合規(guī)經(jīng)營的要求。（）

13.小額貸款公司可以不進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)。（）

14.小額貸款公司可以不報(bào)告重大事項(xiàng)。（）

15.小額貸款公司可以不進(jìn)行客戶信息保密。（）

16.小額貸款公司可以不進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

17.小額貸款公司可以不進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

18.小額貸款公司可以不進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。（）

19.小額貸款公司可以不進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

20.小額貸款公司可以不進(jìn)行技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營的重要性，并說明合規(guī)經(jīng)營對(duì)小額貸款公司發(fā)展的影響。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

3.請(qǐng)闡述小額貸款公司如何建立健全內(nèi)部控制體系，以保障合規(guī)經(jīng)營的實(shí)現(xiàn)。

4.在當(dāng)前金融監(jiān)管環(huán)境下，小額貸款公司應(yīng)如何適應(yīng)監(jiān)管要求，提升合規(guī)經(jīng)營水平？請(qǐng)?zhí)岢鼍唧w策略。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某小額貸款公司因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的相關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管部門處以罰款并責(zé)令整改。請(qǐng)分析該案例中小額貸款公司存在的主要合規(guī)問題，以及這些問題對(duì)公司可能造成的后果。

2.案例題：某小額貸款公司在開展業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)部分貸款資金被用于非法用途。請(qǐng)分析該案例中小額貸款公司應(yīng)當(dāng)如何處理這一情況，以及如何避免類似問題的再次發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.A

3.B

4.D

5.D

6.B

7.D

8.B

9.C

10.A

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.貸款業(yè)務(wù)

2.300萬

3.公平競(jìng)爭(zhēng)、誠實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

4.同期貸款基準(zhǔn)利率

5.內(nèi)部控制制度

6.外部審計(jì)

7.采取催收措施，加強(qiáng)貸后管理

8.信息保密制度，不得向第三方泄露客戶信息

9.定期披露公司財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況

10.罰款

11.定期組織員工參加培訓(xùn)

12.建立健全內(nèi)部控制制度

13.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

14.遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范

15.建立健全內(nèi)部控制制度

16.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

17.關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、定期進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

18.建立健全操作流程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、定期進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立應(yīng)急處理機(jī)制

19.嚴(yán)格貸款審批流程、定期對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)、建立壞賬準(zhǔn)備金制度、加強(qiáng)貸后管理

20.保持合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、加強(qiáng)現(xiàn)金流管理、優(yōu)化資金來源結(jié)構(gòu)

21.建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、加強(qiáng)貸后管理

22.建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、定期進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

23.建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)操作流程管理、定期進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立應(yīng)急處理機(jī)制

24.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度、保持合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、加強(qiáng)現(xiàn)金流管理

25.建立法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度、定期進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、加強(qiáng)法律事務(wù)管理

26.建立道德風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育、建立道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

27.建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)聲