銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0419-59_第1頁
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銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級）》歷年真題和解析答案

0419-59

1、國務院反洗錢行政主管部門是（）?！締芜x題】

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國保險監(jiān)督委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國人民銀行

正確答案:D

答案解析:中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。

2、我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆

巨款，且經(jīng)調查該帳戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢

的（）?！締芜x題】

A.培植階段

B.處置階段

C.融合階段

D.清晰階段

正確答案舊

答案解析:處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最

容易被偵查到的階段。培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交

易，將犯罪收益與其來源分開，并最大限度的分散，以掩飾線索和隱

藏身份。

3、中國人民銀行對金融機構有權進行檢查監(jiān)督的范圍包括()o

【多選題】

A.與中國人民銀行特種貸款有關的行為

B.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為

C執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

D.執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為

E.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條，中國人民銀行有

權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監(jiān)督：1.執(zhí)行

有關存款準備金管理規(guī)定的行為；2.與中國人民銀行特種貸款有關的

行為；3.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為；4.執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借

市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；5.執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的

行為；6.執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為；7.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫

的行為；8.執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為；9.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行

為。

4、現(xiàn)行的《金融機構反洗錢規(guī)定》山中國人民銀行制定并自()年

1月1日起實施，原2003年1月3日頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》

同時廢止。【單選題】

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)行的《金融機構反洗錢規(guī)定》自2007年1月1日起

實施

5、在我國，負責制定和執(zhí)行貨幣政策的機構是()o【單選題】

A.國務院

B.中國人民銀行

C.銀監(jiān)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

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