銀行現(xiàn)金出納工作制度

銀行現(xiàn)金出納工作制度一、總則第一條為加強(qiáng)銀行現(xiàn)金出納工作管理，確保現(xiàn)金業(yè)務(wù)的安全、準(zhǔn)確和高效，根據(jù)《中華人民共和國銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于銀行各級機(jī)構(gòu)及所有從事現(xiàn)金出納工作的人員。第三條現(xiàn)金出納工作應(yīng)遵循以下原則：（一）合法性原則：遵守國家法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)合法合規(guī)；（二）安全性原則：確?，F(xiàn)金及有價證券的安全，防止現(xiàn)金丟失、被盜或損壞；（三）準(zhǔn)確性原則：保證現(xiàn)金收付的準(zhǔn)確性，確保賬實相符；（四）高效性原則：提高工作效率，縮短業(yè)務(wù)處理時間；（五）保密性原則：對客戶信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)嚴(yán)格保密。二、職責(zé)分工第四條現(xiàn)金出納崗位分為現(xiàn)金收付崗、現(xiàn)金清點崗、現(xiàn)金復(fù)核崗等。第五條現(xiàn)金收付崗職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的辦理；（二）負(fù)責(zé)現(xiàn)金的清點、封包、入庫、出庫等工作；（三）負(fù)責(zé)現(xiàn)金賬目的登記、核對和保管；（四）負(fù)責(zé)客戶信息的錄入、查詢和修改。第六條現(xiàn)金清點崗職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)現(xiàn)金的清點、核對、封裝等工作；（二）負(fù)責(zé)現(xiàn)金的封存、入庫、出庫等工作；（三）負(fù)責(zé)現(xiàn)金賬目的核對、整理和保管。第七條現(xiàn)金復(fù)核崗職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)對現(xiàn)金收付、清點、入庫、出庫等環(huán)節(jié)進(jìn)行復(fù)核；（二）負(fù)責(zé)對現(xiàn)金賬目進(jìn)行核對、整理和保管；（三）負(fù)責(zé)對現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控和防范。三、操作規(guī)程第八條現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理：（一）客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)出示有效身份證件；（二）現(xiàn)金收付崗應(yīng)核對客戶身份，確認(rèn)業(yè)務(wù)信息無誤后，辦理現(xiàn)金收付；（三）現(xiàn)金收付完成后，應(yīng)向客戶出具收據(jù)或付款通知單。第九條現(xiàn)金清點與封裝：（一）現(xiàn)金清點崗應(yīng)按照規(guī)定的清點程序，對現(xiàn)金進(jìn)行清點、核對、封裝；（二）封裝后的現(xiàn)金應(yīng)密封，并注明封存日期、封存人員及封存地點。第十條現(xiàn)金入庫與出庫：（一）現(xiàn)金入庫前，應(yīng)核對現(xiàn)金數(shù)量、面額、種類等；（二）現(xiàn)金出庫時，應(yīng)核對出庫憑證，確認(rèn)出庫數(shù)量、面額、種類等；（三）現(xiàn)金入庫、出庫應(yīng)由專人負(fù)責(zé)，并做好登記記錄。第十一條現(xiàn)金賬目登記與核對：（一）現(xiàn)金收付崗應(yīng)按照規(guī)定的格式，及時、準(zhǔn)確地登記現(xiàn)金賬目；（二）現(xiàn)金清點崗和現(xiàn)金復(fù)核崗應(yīng)定期對現(xiàn)金賬目進(jìn)行核對，確保賬實相符。四、安全防范第十二條現(xiàn)金出納人員應(yīng)加強(qiáng)安全意識，提高安全防范能力。第十三條現(xiàn)金出納場所應(yīng)設(shè)置安全設(shè)施，確?，F(xiàn)金及有價證券的安全。第十四條現(xiàn)金出納人員應(yīng)遵守以下安全操作規(guī)程：（一）嚴(yán)禁攜帶現(xiàn)金或有價證券出入工作場所；（二）嚴(yán)禁在工作場所進(jìn)行現(xiàn)金交易；（三）嚴(yán)禁在工作場所堆放現(xiàn)金或有價證券；（四）嚴(yán)禁在非工作時間攜帶現(xiàn)金或有價證券；（五）嚴(yán)禁將現(xiàn)金或有價證券借給他人。五、監(jiān)督檢查第十五條銀行應(yīng)定期對現(xiàn)金出納工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保本制度的有效實施。第十六條檢查內(nèi)容包括：（一）現(xiàn)金出納人員是否按照規(guī)定履行職責(zé)；（二）現(xiàn)金收付、清點、入庫、出庫等環(huán)節(jié)是否合規(guī)；（三）現(xiàn)金賬目是否準(zhǔn)確、完整；（四）安全防范措施是否到位。六、獎懲措施第十七條對嚴(yán)格遵守本制度，工作表現(xiàn)突出的現(xiàn)金出納人員，銀行應(yīng)給予表彰和獎勵。第十八條對違反本制度，造成不良