2023年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試題庫與答案解析

2023年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》

考試題庫與答案解析

一、單選題

1、下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是0。

A、股票是設(shè)權(quán)證券

B、股票所代表的權(quán)利本來不存在

C、股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

D、股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為

條件的

正確答案：C

解析：證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是

指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生,

即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是

指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)

利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股

份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證

券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的

權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

2、現(xiàn)階段我國社會保險(xiǎn)基金主要是0。

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A、失業(yè)保險(xiǎn)基金

B、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

C、工傷保險(xiǎn)基金

D、生育保險(xiǎn)基金

正確答案：B

解析：我國的社會保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本

醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對職工生、老、

病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

(3)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價時，成交價格確定原

則不包括()。

A、買入申報(bào)價格高于即時揭示的最低賣出申報(bào)價格時,

以即時揭示的最低賣出申報(bào)價格為成交價

B、賣出申報(bào)價格低于即時揭示的買入申報(bào)價格時，以

中間價成交

C、賣出申報(bào)價格低于即時揭示的買入申報(bào)價格時，以

即時揭示的買入申報(bào)價格為成交價

D、買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價格相同，以該價格為成

交價

正確答案：B

解析：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：①買入申

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報(bào)與最低賣出申報(bào)價位相同，以該價格為成交價;②買入申

報(bào)價格高于即時揭示的最低賣出申報(bào)價格時，以即時揭示的

最低賣出申報(bào)價格為成交價;③賣出申報(bào)價格低于即時揭示

的買入申報(bào)價格時，以即時揭示的買入申報(bào)價格為成交價。

4、股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并

不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特

點(diǎn)是()。

A、金融市場的非物質(zhì)化

B、金融市場是信息市場

C、金融市場是一個自由競爭市場

D、金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

正確答案：A

解析：金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的

轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在

“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它

常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和

現(xiàn)金儲備額的變動。

5、我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說

的m。指()。

A、居民活期存款

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B、在銀行體系以外流通的現(xiàn)金

C、居民定期存款

D、居民金融資產(chǎn)投資

正確答案：B

解析：選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包

含在貨幣供應(yīng)量m2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包

括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為碩。mO

指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。

6、自助和電話自動委托中的自助方式是0。

A、電話委托

B、柜臺委托

C、自助終端委托

D、網(wǎng)上委托

正確答案：C

解析：自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客

戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁

卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容

輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。

7、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而

帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。

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A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

解析：選項(xiàng)A,信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對方違約，沒有履

行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C,法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不

符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p

失的可能性;選項(xiàng)D,結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對手無法按時付款

或交割而帶來損失的可能性。

8、會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形是()。

A、在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決

定生效之日起至提出申請之日止未滿2年

B、因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資

格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿2年

C、內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

D、申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛

假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證

或者不予批準(zhǔn)決定之口起至提出申請之日止未滿3年

正確答案：D

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解析：會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形：①

在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之

日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段

取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之

日止未滿3年;③申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或

者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予

受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3

年。

9、上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價格作為

成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報(bào)價格符合

集合競價確定成交價原則的，其()為成交價格。

A、可實(shí)現(xiàn)成交量的價格

B、距前收盤價最近的價位

C、使未成交量最小的申報(bào)價格

D、中間價

正確答案：D

解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價格

為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報(bào)價格符

合集合競價確定成交價原則的，其中間價為成交價格。

10、()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益

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人。

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金投資者

正確答案：B

解析：在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基

金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人

管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和

基金投資收益的受益人。

11、銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審

查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。

A、市場準(zhǔn)入

B、非現(xiàn)場監(jiān)管

C、監(jiān)管談話

D、信息披露監(jiān)管

正確答案：A

解析：銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)

場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行

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業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高

級管理人員的準(zhǔn)入。高級管理人員準(zhǔn)入是指對金融機(jī)構(gòu)董事

及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

12、（）年，我國首次發(fā)行國際債券。

A、1982

B、1983

C、1984

D、1985

正確答案：A

解析：對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠

道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各

類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。

13、在美國發(fā)行的外國債券被稱為0。

A、揚(yáng)基證券

B、武士證券

C、熊貓證券

D、紐約證券

正確答案：A

解析：在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它

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是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的

債券。

14、契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。

A、公約原理

B、信托原理

C、代理原理

D、委托原理

正確答案：B

解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投

資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金

契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

15、股票價格指數(shù)的編制方法有0。

A、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式

B、簡單算術(shù)股價指數(shù)、加權(quán)股價指數(shù)

C、費(fèi)雪理想式、簡單算術(shù)股價指數(shù)

D、加權(quán)股價指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)

正確答案：B

解析：股價指數(shù)的編制方法有簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)

股價指數(shù)兩類。

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16、對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限

制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東

的分紅要有限制的是()。

A、不動產(chǎn)抵押公司債

B、信用公司債

C、保證公司債

D、收益公司債

正確答案：B

解析：信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為

擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某

些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前

股東的分紅要有限制等。

17、下列不屬于未上市流通股份的是0。

A、發(fā)起人股份

B、募集法人股份

C、內(nèi)部職工股

D、國有法人持股

正確答案：D

解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易

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的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部

職工股;④優(yōu)先股或其他。

18、下列不屬于交易衍生工具的是()。

A、在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

B、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品

交易

C、在期貨交易所交易的各類期貨合約

D、在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

正確答案：B

解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所

上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)

品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、

期權(quán)合約等。

19、不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后0個

工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資

者保護(hù)基金。

A、7

B、10

C、15

D、30

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正確答案：B

解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10

個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投

資者保護(hù)基金。

20、中央銀行的貨幣政策手段包括()。

A、存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸

B、發(fā)行國債

C、調(diào)節(jié)稅率

D、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

正確答案：D

解析：貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行

通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨

幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣

等政策目標(biāo)。

21、國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納()。

A、契稅

B、個人所得稅

C、印花稅

D、營業(yè)稅

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正確答案：B

解析：《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投

資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國

債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

22、下列關(guān)于債券票面價值的說法，正確的是()。

A、在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C、票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

D、債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場

資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

正確答案：D

解析：選項(xiàng)A,在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面

價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項(xiàng)8,

票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用

可能較高;選項(xiàng)C,票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資

者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。

23、我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)

C、證券交易所

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D、中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金公司

正確答案：A

解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)。

24、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開

發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各

類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、保險(xiǎn)公司

D、證券交易所

正確答案：B

解析：目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商

業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市

交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系,

其投資收益隨該價格的變化而變化。

25、中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而

減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場

利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是()。

A、公開市場業(yè)務(wù)

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B、公開市場業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率

C、公開市場業(yè)務(wù)和利率政策

D、公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策

正確答案：A

解析：中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開市場業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨

幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會帶來超額存款準(zhǔn)備

金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所

述過程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具一一公開市

場業(yè)務(wù)。

26、2008年9月19日，證券交易印花稅對()按1%。稅

率征收，對受讓方不再征收。

A、買入方

B、所有投資者

C、證券公司

D、出讓方

正確答案：D

解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方

按1%。稅率征收，對受讓方不再征收。

27、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是培育和發(fā)展市場

的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

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A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心

D、防止內(nèi)幕交易

正確答案：C

解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益,

讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

28、下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是()。

A、對銀行金融實(shí)行并表監(jiān)督管理

B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職

資格管理

D、負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作

正確答案：B

解析：維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行是中國人民銀行

的職責(zé)。選項(xiàng)A、C、D均屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。

29、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最

近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于()。

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A、3000萬元

B、4000萬元

C^5000萬元

D>1億元

正確答案：A

解析：根據(jù)《證券法》第50條關(guān)于申請股票上市的公

司股本總額應(yīng)不少于3000萬元的規(guī)定，《首次公開發(fā)行股票

并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)

規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行

后股本不少于3000萬元。

30、深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司

()指標(biāo)。

A、流通市值、成交數(shù)量

B、賬面價值、成交數(shù)量

C、流通市值、成交金額

D、成交金額、成交數(shù)量

正確答案：C

解析：深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公

司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市

的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A

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股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。

31、未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否

分類，分為()。

A、未上市流通股份和已上市流通股份

B、有限售條件股份和無限售條件股份

C、外資股和內(nèi)資股

D、普通股票和優(yōu)先股票

正確答案：A

解析：未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與

否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。

32、證券發(fā)行注冊制必須滿足的條件不包括()。

A、要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行

有關(guān)的所有信息

B、發(fā)行人要對所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性

承擔(dān)法律責(zé)任

C、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對證券發(fā)行行為及證券本身作出

價值判斷，對公開資料的審查不但要涉及形式，還應(yīng)涉及發(fā)

行的實(shí)質(zhì)條件

D、發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)

就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行

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正確答案：C

解析：證券發(fā)行注冊制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一

種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)

行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。發(fā)行人不僅要完全

公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真

實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對證

券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷，對公開資料的審查只

涉及形式，不涉及任何發(fā)行實(shí)質(zhì)條件。發(fā)行人只要按規(guī)定將

有關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未

達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。

33、目前我國在()時有零數(shù)委托。

A、買人證券

B、賣出證券

C、買人相賣出證券

D、不存在

正確答案：B

解析：目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。

34、股利政策包括()。

A、派現(xiàn)、送股

B、送股、增發(fā)

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C、派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本

D、增發(fā)、派現(xiàn)

正確答案：A

解析：股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。

35、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股

東之前，其支付順序?yàn)?)。

A、清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞

動保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

B、繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞

動保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

C、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用、繳

付所欠稅款、清償公司債務(wù)

D、支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清

償公司債務(wù)、繳付所欠稅款

正確答案：C

解析：我國《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算

費(fèi)用、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠

稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比

例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

36、下列各項(xiàng)中，()不是影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因

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素。

A、戰(zhàn)爭

B、財(cái)政政策

C、經(jīng)濟(jì)增長

D、貨幣政策

正確答案：A

解析：影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增

長。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場利

率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。

37、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()

A、凈資本

B、固定資本

C、流動資本

D、注冊資本

正確答案：A

解析：年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)

行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體

系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

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38、金融衍生工具的價格取決于()價格變動的派生金融

產(chǎn)品。

A、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B、股票市場

C、外匯市場

D、債券市場

正確答案：A

解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融

產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,

其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融

產(chǎn)品。

39、如果客戶采用()方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正

確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。

A、柜臺委托

B、非柜臺委托

C、自助委托

D、人工委托

正確答案：C

解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的

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賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。

40、()可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

A、人民幣匯率改革

B、股指期貨

C^國際資本流動

D、歐元區(qū)的形成

正確答案：B

解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通

過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度

短線操作給股市帶來的動蕩。

41、企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準(zhǔn)。

A、發(fā)改委

B、銀監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、保監(jiān)會

正確答案：A

解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企

業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)

過向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請和發(fā)行申報(bào)兩個步驟。擬發(fā)

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行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報(bào)，國家

發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽

后，由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。

42、()年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資

公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。

A、1985

B、1986

C、1987

D、1988

正確答案：B

解析：1986年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托

投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。

43、qfii制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管

的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。

A、證券市場

B、基金市場

C、信托市場

D、房地產(chǎn)市場

正確答案：A

第24頁共98頁

解析：制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必

須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定

額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門

賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

44、無記名股票與記名股票的主要差別是()。

A、股東權(quán)利不同

B、股票記載方式不同

C、股票定價方式不同

D、股票發(fā)行方式不同

正確答案：B

解析：無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別

不是在股東權(quán)if,1等方面，而是在股票的記載方式上。

45、下列不屬于證券交易所理事會職責(zé)的是()。

A、執(zhí)行會員大會的決議

B、選舉和罷免會員理事

C、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

D、審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃

正確答案：B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所

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管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交

易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會員大會的決議;

②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；審定總經(jīng)理提出的工

作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對

會員的接納;⑥審定對會員的處分；⑦根據(jù)需要決定專門委

員會的設(shè)置;⑧會員大會授予的其他職責(zé)。

46、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特

點(diǎn)。

A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B、收益共享

C、集合投資

D、分散風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

解析：分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提

高收益。具體來說，是指通過多元化的投資組合，一方面借

助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投

資風(fēng)險(xiǎn)變小；另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化

的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

47、下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來源的說法，錯誤的

是()。

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A、國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈

B、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的

***?5%繳納基金

C、發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息

收入

D、依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算

中受償收入

正確答案：B

解析：證券投資者保護(hù)基金的來源包括：①上海、深圳

證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)

的20%納入基金。②所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其

營業(yè)收入的***~5%繳納基金，經(jīng)營管理和運(yùn)作水平較差、

風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金；各證券公

司的具體繳納比例由中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公

司（簡稱“保護(hù)基金公司”）根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后,

報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整;證券公司繳納的基金

在其營業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時,

申購凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和

從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個

人的捐贈。⑥其他合法收入。

48、下列不屬于對證券公司信息報(bào)送與披露方面監(jiān)管要

第27頁共98頁

求的是()。

A、證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每

一個會計(jì)年度結(jié)束之日起6個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度

報(bào)告

B、證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每

月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告

C、信息公開披露制度，即證券公司的基本信息公示和

財(cái)務(wù)信息公開披露

D、年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，將年報(bào)審計(jì)監(jiān)管作為對證券公司非

現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段

正確答案：A

解析：對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括:

①信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自

每一個會計(jì)年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年

度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即

向中國證監(jiān)會報(bào)送臨時報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、

可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。②信息公開披露制度,

主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。③年

報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的

第28頁共98頁

重要手段。

49、基金份額持有人大會一般由()召集。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、基金結(jié)算人

正確答案：A

解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管

理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

50、我國的企業(yè)債券包括()。

A、公司債券、金融債券

B、公司債券、其他企業(yè)債券

C、金融債券、其他企業(yè)債券

D、外幣債券、金融債券

正確答案：B

解析：我國的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行

并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司

法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。

51、國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)是()。

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A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、國家風(fēng)險(xiǎn)

C、匯率風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

解析：發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率

一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲

取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。

52、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以

事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券

交易價格或者證券交易量的行為屬于()。

A、操縱市場行為

B、欺詐客戶行為

C、內(nèi)幕交易行為

D、虛假陳述行為

正確答案：A

解析：操縱市場行為包括：①單獨(dú)或者通過合謀，集中

資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣,

操縱證券交易價格或數(shù)量。②與他人串通，以事先約定的時

間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者

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證券交易量。③在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易,

影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券

市場。

53、在貨幣市場基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下。個

工作日起享有基金的分配權(quán)益。

A、1

B、2

C、3

D、4

正確答案：A

解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣

市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金

份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基

金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。”

54、下列關(guān)于非累積優(yōu)先股票特點(diǎn)的說法，錯誤的是()。

A、股息分派以每個營業(yè)年度為界

B、當(dāng)年股息當(dāng)年結(jié)清

C、本年度拖欠的股息公司可累積計(jì)算

D、不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補(bǔ)發(fā)以前年度拖

欠的股息

第31頁共98頁

正確答案：C

解析：非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)包括股息分派以每個營業(yè)

年度為界，當(dāng)年結(jié)清。如果本年度公司的盈利不足以支付全

部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計(jì)算;優(yōu)先

股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補(bǔ)發(fā)。

55、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明()字樣。

A、證券登記結(jié)算

B、證券公司

C、股份有限公司

D、有限責(zé)任公司

正確答案：A

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)

當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。證券登記結(jié)算采取全國集中

統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、'業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)

依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

56、國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是()。

A、國務(wù)院

B、財(cái)政部

C、國有資產(chǎn)管理部門

第32頁共98頁

D、中國人民銀行

正確答案：C

解析：國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的

另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股

權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。

57、在()，我國停止發(fā)行國債。

A、20世紀(jì)60年代和70年代

B、20世紀(jì)50年代和60年代

C、20世紀(jì)50年代和70年代

D、20世紀(jì)70年代和80年代

正確答案：A

解析：我國進(jìn)入第一個“五年計(jì)劃”建設(shè)時期以后，為

了加速國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中央人民政府決定于1954年開始連

續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對象是社會各階層

人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。

58、((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券

的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債

規(guī)模的()。

A、20%和80%

B、40%和60%

第33頁共98頁

C、50%和50%

D、60%和40%

正確答案：C

解析：試點(diǎn)省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附

息債券，期限分為3年和5年，期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額

和5年債券發(fā)行額，分別占國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模的50%0

59、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值,

向外國投資者發(fā)行的債券是()。

A、國際債券

B、亞洲債券

C、外國債券

D、歐洲債券

正確答案：A

解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外

國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用

亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國

債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國

貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)

行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選Ao

60、2001年9月，我國第一只開放式基金()的誕生。

第34頁共98頁

A、基金開元

B、基金金泰

C、招商安泰

D、華安創(chuàng)新

正確答案：D

解析：2001年9月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)

新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基

金的歷史性跨越。

61、基金管理費(fèi)通常按（）支付。

A、日

B、周

C、月

D、年

正確答案：C

解析：基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一

定比率（年率）逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。

62、（）年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型（無記名

國庫券）逐步轉(zhuǎn)向多樣型（憑證式國債和記賬式

國債等）。

第35頁共98頁

A、1992

B、1993

C、1994

D、1995

正確答案：C

解析：1994年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型（無

記名國庫券）逐步轉(zhuǎn)向多樣型（憑證式國債和記賬式國債等）。

63、由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一

家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多

米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有0。

A、隱蔽性

B、擴(kuò)散性

C、不確定性

D、周期性

正確答案：B

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)存在復(fù)雜的

債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融

機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

64、商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是（）。

第36頁共98頁

A、列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B、列于商業(yè)銀行次級負(fù)債之后

C、在支付稅款之后

D、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

正確答案：D

解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和

利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行

股權(quán)資本的債券。

65、公司發(fā)行股票籌集的資本屬于()。

A、自有資本

B、借人資本

C、債券資本

D、股權(quán)資本

正確答案：A

解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司

兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)

行股票所籌集的資本屬于自有資本。

66、下列不屬于債券基本性質(zhì)的是()。

A、債券屬于有價證券

第37頁共98頁

B、債券是一種虛擬資本

C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D、發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

正確答案：D

解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;

②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

67、一般來說，金融工具的流動性與償還期()。

A、成正比關(guān)系

B、成反比關(guān)系

C、成線性關(guān)系

D、無確定關(guān)系

正確答案：B

解析：金融工具的流動性與償還期成反比例關(guān)系，一般

而言，流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，要求償還的期限較短。

68、我國金融債券的發(fā)行始于0。

A、北洋政府時期

B、國民黨政府時期

C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行

D、1994年，我國政策性銀行成立后

第38頁共98頁

正確答案：A

解析：我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期，后來,

國民黨政府時期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長期公債和

金融短期公債。

69、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)

是()。

A、《中華人民共和國證券法》

B、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C、《中華人民共和國證券投資基金法》

D、《證券投資基金管理暫行辦法》

正確答案：D

解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會于1997年11月14

日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。這是我國首次頒

布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金'也的規(guī)

范發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

70、根據(jù)規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)

金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)自收到建議之日起()日內(nèi)予以回復(fù)。

A、60

第39頁共98頁

B、50

C、30

D、70

正確答案：C

解析：中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定

的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到

建議之日30內(nèi)予以回復(fù)。

71、交易所交易基金的期權(quán)屬于0。

A、單只股票期權(quán)

B、貨幣期權(quán)

C、股票組合期權(quán)

D、股票指數(shù)期權(quán)

正確答案：C

解析：股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán),

代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

72、上海證券交易所規(guī)定，在新股上市初期出現(xiàn)()的屬

于異常交易行為。

A、同一賬戶單日累計(jì)買人數(shù)量超過新股實(shí)際上市流通

第40頁共98頁

量的***的

B、在收盤前30分鐘，通過高價申報(bào)、大額申報(bào)、頻繁

申報(bào)撤單，嚴(yán)重影響收盤價的

C、申報(bào)買入價格高于申報(bào)之前的行情揭示最新成交價

的1%,且數(shù)量較大的

D、利用市價委托進(jìn)行大額申報(bào)，嚴(yán)重影響新股交易價

格的

正確答案：D

解析：上海證券交易所規(guī)定，新股上市初期（上市后的

前10個交易日）出現(xiàn)的下列行為屬于異常交易行為，交易所

予以重點(diǎn)監(jiān)控：①同一賬戶或同一控制人控制的多個賬戶，

單日累計(jì)買入數(shù)量超過新股實(shí)際上市流通量1%。的;②同一

賬戶或同一控制人控制的多個賬戶進(jìn)行日內(nèi)反向交易或頻

繁隔日反向交易，且數(shù)量較大的;③在集合競價階段或收盤

前15分鐘，通過高價申報(bào)、大額申報(bào)、連續(xù)申報(bào)、頻繁申

報(bào)撤單等方式，嚴(yán)重影響新股開盤價或者收盤價的;④在連

續(xù)競價階段，當(dāng)最新成交價接近日內(nèi)成交價時，以不低于行

情即時揭示的最低買入價格累計(jì)申報(bào)買入數(shù)量超過新股實(shí)

際上市流通量0.2%。的;⑤申報(bào)買入價格高于申報(bào)時點(diǎn)之前

的行情揭示最新成交價的2%,且數(shù)量較大的⑥利用市價委托

進(jìn)行大額申報(bào)，嚴(yán)重影響新股交易價格的;⑦上交所認(rèn)為需

第41頁共98頁

要重點(diǎn)監(jiān)控的其他新股異常交易行為。

73、證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，申請日前()個月各項(xiàng)

風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

A、3

B、6

C、9

D、12

正確答案：B

解析：證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)-3符合下列條件:

①申請日前6個月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②

已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

74、金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟(jì)

的晴雨表”，分別指的是金融市場的()。

A、集聚功能，資源配置功能

B、財(cái)富功能，資源配置功能

C、集聚功能，反映功能

D、財(cái)富功能，反映功能

正確答案：C

解析：資金的蓄水池”是引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚

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成投入社會再生產(chǎn)的資金，即集聚功能。國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨

表”是指金融市場是國民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號系統(tǒng),

即反映功能。

75、集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的（）即可在銀行間債券

市場流通轉(zhuǎn)讓。

A、當(dāng)日

B、次1工作日

C、3個工作日

D、5個工作日

正確答案：B

解析：集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次1工作日即可在

銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

76、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀

行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的

索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A、不低于5年（含5年）

B、不低于3年（含3年）

C、不低于5年（不含5年）

D、不低于3年（不含3年）

第43頁共98頁

正確答案：A

解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5

年（含5年），除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營

損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)

銀行長期債務(wù)。

77、（）符合《證券投資基金管理辦法》對證券投資基金

利潤分配的要求。

A、封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次

B、開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配

的最少次數(shù)和基金利潤分配的最低比例

C、按照規(guī)定，基金利潤分配應(yīng)當(dāng)采用非現(xiàn)金方式

D、開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲

分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)

為基金份額

正確答案：D

解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式

基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分

配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%o封閉式基金一

般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事

先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤（收益）按照基金合同有關(guān)基

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金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作

出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。

78、股份有限公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個()，

在此日期認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

A、股權(quán)交易日

B、股權(quán)登記日

C、股權(quán)發(fā)行日

D、股權(quán)認(rèn)購日

正確答案：B

解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購

時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會

設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東

享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享

有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

79、基金托管費(fèi)通常按()的一定比率提取。

A、基金總收益

B、基金資產(chǎn)市值

C、基金資產(chǎn)總值

D、基全資產(chǎn)凈值

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正確答案：D

解析：基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提

取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

80、下列關(guān)于次級債券的說法，錯誤的是()。

A、發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行法人

B、可以在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行

C、只能一次性足額發(fā)行

D、承銷可以采用包銷、代銷、招標(biāo)承銷的方式

正確答案：C

解析：2004年6月17日，《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理

辦法》頒布實(shí)施。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、

本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商

業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。次級債券發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)

設(shè)立的商業(yè)銀行法人。次級債券可在全國銀行間債券市場公

開發(fā)行或私募發(fā)行。商業(yè)銀行次級債券的發(fā)行可采取一次足

額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。次級債券的承銷可采用包

銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。次級債券在全國銀行間債券市

場按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行交易。

81、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別不包括()。

A、金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具;而

第46頁共98頁

金融期貨交易的對象是金融期貨合約

B、金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交

易是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者可以利用它進(jìn)行套期保

值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，喜好風(fēng)險(xiǎn)者則利用它承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

C、金融現(xiàn)貨的交易價格是實(shí)時的成交價;而金融期貨交

易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期

D、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，

但在結(jié)算方式上是相似的

正確答案：D

解析：金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下

幾個方面：①交易對象不同。金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具

體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約。

②交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資，

即為生產(chǎn)和經(jīng)營籌集必要的資金，或?yàn)闀簳r閑置的貨幣資金

尋找生息獲利的投資機(jī)會。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不

同，它不能創(chuàng)造價值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

③交易價格的含義不同。金融現(xiàn)貨的交易價格是實(shí)時的成交

價，金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期。④

交易方式不同。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個

交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。期貨交易則實(shí)行

保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有

第47頁共98頁

或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。⑤結(jié)方式不同。金融現(xiàn)貨

交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動。而

在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收,

絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對沖而平倉的。

82、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)()。

A、不可以通過證券交易所代理買賣證券

B、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C、不可以通過柜臺代理買賣證券

D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

正確答案：B

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券

公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證

券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所

代理買賣證券業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建

立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了

投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委

托關(guān)系。故選B。

83、下列不屬于法律上對普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)

限制的一般原則的是()。

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A、股份公司只能用未分配利潤支付紅利

B、股份公司只能用留存收益支付紅利

C、公司在無力償債時不能支付紅利

D、紅利的支付不能減少其注冊資本

正確答案：A

解析：許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅

利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用

留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司

在無力償債時不能支付紅利。

84、客戶證券交易結(jié)算資金的取出，通過()的方式轉(zhuǎn)人

其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶。

A、現(xiàn)金存入相應(yīng)賬戶

B、轉(zhuǎn)賬

C、電話支付

D、網(wǎng)上支付

正確答案：B

解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的

方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀

行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。

第49頁共98頁

85、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率

不包括（）。

A、上海銀行間同業(yè)拆放利率

B、國債回購利率（7天）

C、1年期定期存款利率

D、深圳銀行間同業(yè)拆放利率

正確答案：D

解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利

率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率（含隔夜、1周、3個月期等

品種）、國債回購利率（7天）、1年期定期存款利率，互換期

限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置

期限、計(jì)息方式等合約條款。

86、具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種（任選

期權(quán)）是（）。

A、奇異型期權(quán)

B、股票組合期權(quán)

C、股價指數(shù)期權(quán)

D、百慕大期權(quán)

正確答案：A

第50頁共98頁

解析：奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期

權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種

類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權(quán)合約

具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種（任選期權(quán)）；有

的可以在規(guī)定的一系列時點(diǎn)行權(quán)（百慕大期權(quán)）；有的對行權(quán)

設(shè)置一定條件（障礙期權(quán)）；有的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在

一段時間內(nèi)的平均值（平均期權(quán)）。

87、信用增級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為

此要向（）收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時承擔(dān)賠償責(zé)任。

A、原始受益人

B、特定目的機(jī)構(gòu)

C、承銷人

D、證券化產(chǎn)品投資者

正確答案：B

解析：信用增級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，

為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時承擔(dān)

賠償責(zé)任。

88、中央銀行通過買賣（）影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

A、政府債券、政府機(jī)構(gòu)債券

B、政府機(jī)構(gòu)債券、金融債券

第51頁共98頁

C、政府債券、金融債券

D、政府債券、公司債券

正確答案：C

解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買

賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

89、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以()為基礎(chǔ)。

A、企業(yè)

B、股票

C、債券

D、資產(chǎn)池

正確答案：A

解析：傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化

則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

90、下列關(guān)于我國社保基金的表述，不正確的是()。

A、主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一

部分是社會保險(xiǎn)基金

B、由全國社會保障基金理事會直接運(yùn)作的投資范圍限

于銀行存款、在一級市場購買國債

C、其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、

第52頁共98頁

股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券

D、委托單個社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得

超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%

正確答案：D

解析：2006年，財(cái)政部、勞動和社會保障部、國家外匯

管理局發(fā)布《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，

根據(jù)該規(guī)定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得,

社?；鹄硎聲梢晕泻细竦木惩馔顿Y管理人進(jìn)行境外

投資，境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超過全國社?；?/p>

金總資產(chǎn)的20%,境外投資限于銀行存款。

91、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義,

在商業(yè)銀行設(shè)立()。

A、轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

B、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

C、轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

D、轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

正確答案：A

解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名

義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

第53頁共98頁

92、金融衍生工具依照()可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生

工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其

他衍生工具。

A、基礎(chǔ)工具分類

B、金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

C、交易場所

D、產(chǎn)品形態(tài)

正確答案：A

解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為

股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信

用衍生工具以及其他衍生工具。

93、下列不屬于貨幣市場的是()。

A、同業(yè)拆借市場

B、票據(jù)市場

C、回購市場

D、債券市場

正確答案：D

解析：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回

購市場和貨幣市場基金等。選項(xiàng)D屬于資本市場。

第54頁共98頁

94、下列關(guān)于股利政策的說法，錯誤的是()。

A、指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤

采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政

策

B、當(dāng)中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來

源

C、送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化

D、送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入資本賬戶

正確答案：D

解析：股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公

積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股

東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要

原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。

送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派

發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬

戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司

一般只將未分配利潤部分送股。送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝

固化和資本化。

95、基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按()的一定比

例向基金收取。

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A、成交金額

B、成交數(shù)量

C、成交凈額

D、成交價格

正確答案：A

解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基

金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司

或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

96、中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于()。

A、名義利率

B、實(shí)際利率

C、官方利率

D、市場利率

正確答案：C

解析：名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們

通常所說的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。

官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也

叫法定利率，是國家對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控的一種政策工具。

中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率應(yīng)屬于官方利率。

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97、經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)

保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列

入附屬資本，在距到期el前最后5年，其可計(jì)入附屬資本

的數(shù)量每年累計(jì)折扣()。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

正確答案：A

解析：根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商

業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀

行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的

長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年,

其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

98、目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采

用()。

A、掛名制

B、匿名制

C、代碼制

D、實(shí)名制

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正確答案：D

解析：目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時

采用實(shí)名制。

99、信息批露制度是《中華人民共和國證券法》()的具

體要求和反映。

A、公開原則

B、公平原則

C、公正原則

D、依法監(jiān)管原則

正確答案：A

解析：信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是

上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身

的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以

便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人

民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反

映。

100、iB制度起源于()。

A、日本

B、中國香港

C、美國

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D、德國

正確答案：C

解析：制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國

家和地區(qū)（美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等）得到普遍推

廣，并取得了成功。

101、關(guān)于基全凈值計(jì)價錯誤的處理以下說法錯誤的是

Oo

A.發(fā)生基金凈值計(jì)價錯誤時，管理人應(yīng)當(dāng)立即織正并及

時采取合理描施，防止錯誤擴(kuò)大

B.基金管理入應(yīng)當(dāng)制定基金凈值計(jì)價錯誤的識別及應(yīng)

急方案

C.發(fā)生基金凈值計(jì)價錯誤時，管理人應(yīng)當(dāng)立即向證監(jiān)會

報(bào)告

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明估值錯誤和處理

事項(xiàng)

正確答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金凈值計(jì)價錯誤的識別及

應(yīng)急方案。當(dāng)估值或資產(chǎn)計(jì)價錯誤實(shí)際發(fā)生時，基金管理人

應(yīng)立即糾正及時采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯誤

達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的025%時，基金管理人應(yīng)及時向中

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國證監(jiān)會報(bào)告。

102、私募股權(quán)投資基金A投資未上市公司M的股權(quán)一

段時間后。發(fā)生緊急資金需求遂將所持有的M公司股權(quán)出售

給私募股權(quán)投資基金B(yǎng),之后私募股權(quán)投資基金B(yǎng)又收購了

上市公司3并通過反向收購將M公司注入C公司，實(shí)現(xiàn)M

公司間接上市私募股權(quán)投資基金A