理財(cái)方案模板合集6篇

理財(cái)方案模板合集6篇為了確保事情或工作有效開(kāi)展，預(yù)先制定方案是必不可少的，方案是在案前得出的方法計(jì)劃。那么應(yīng)當(dāng)如何制定方案呢？以下是小編幫大家整理的理財(cái)方案6篇，希望對(duì)大家有所幫助。理財(cái)方案篇1“東亞財(cái)富課堂”上，中國(guó)工商銀行長(zhǎng)春桂林理財(cái)中心的理財(cái)專(zhuān)家表示，基金定投可以讓投資者攤平成本并降低持有風(fēng)險(xiǎn)。1.上班族如何理財(cái)有法基金定投可積少成多據(jù)理財(cái)專(zhuān)家介紹，基金定投是“定期定額投資基金”的簡(jiǎn)稱(chēng)，就是指在固定的時(shí)間(如每個(gè)月)以固定的金額(如200元)投資到指定的開(kāi)放式基金中的一種投資方式，類(lèi)似于銀行的零存整取方式。因其方便簡(jiǎn)單，基金定投又被稱(chēng)為“懶人理財(cái)法”，這種理財(cái)方法比較適合于想降低投資風(fēng)險(xiǎn)、制定長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃、缺少理財(cái)時(shí)間等特點(diǎn)的投資者。理財(cái)專(zhuān)家認(rèn)為，基金定投可以在不加重投資人經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)的情況下，做小額、長(zhǎng)期和有目的性的投資。尤其是對(duì)于那些經(jīng)濟(jì)實(shí)力并不雄厚的年輕上班族來(lái)說(shuō)，不必籌措大筆資金，每月運(yùn)用節(jié)余的資金來(lái)投資即可，不但不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢(qián)變大錢(qián)，以應(yīng)付未來(lái)對(duì)大額資金的需求。2.每月最低只需200元據(jù)介紹，基金定投具有降低風(fēng)險(xiǎn)、積少成多、投資靈活、復(fù)利效應(yīng)、強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄等五大優(yōu)點(diǎn)。想辦理基金定投的投資者，可到銀行柜面或網(wǎng)上銀行辦理基金定投申請(qǐng)業(yè)務(wù)。在辦理時(shí)，首先需要確定定投的基金品種，每月的扣款金額和投資年限，并保持扣款前指定賬戶(hù)中有足夠的余額。一般來(lái)說(shuō)，基金定投的起步門(mén)檻很低，最低是每月定投200元，并按100元的整數(shù)倍累加，投資期限一般分為3年和5年兩種。但是，理財(cái)專(zhuān)家提醒投資者，每月用來(lái)基金定投的錢(qián)一定不要影響到正常的生活，不要設(shè)定不能承受的投資金額給日常生活造成負(fù)累。具體要做好以下幾方面：1、學(xué)會(huì)節(jié)流。工資是有限的，不必要花的錢(qián)要節(jié)約，只要節(jié)約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財(cái)?shù)牡谝徊健?、做好開(kāi)源。有了余錢(qián)，就要合理運(yùn)用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。3、善于計(jì)劃。理財(cái)?shù)哪康?，不在于要賺很多很多的錢(qián)，而是在于使將來(lái)的生活有保障或生活的更好(所以說(shuō)理財(cái)不只是有錢(qián)人的事，工薪階層同樣需要理財(cái))，善于計(jì)劃自己的未來(lái)需求對(duì)于理財(cái)很重要。4、合理安排資金結(jié)構(gòu)，在現(xiàn)實(shí)消費(fèi)和未來(lái)的收益之間尋求平衡點(diǎn)，這部分工作可以委托專(zhuān)業(yè)人士給自己設(shè)計(jì)，以作參考。5、根據(jù)自己的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力考慮收益率。高收益的理財(cái)方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因?yàn)槭找媛试礁?，其風(fēng)險(xiǎn)就越大。適合自己的方案是既能達(dá)到預(yù)期目的，風(fēng)險(xiǎn)最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。記?。耗憷碡?cái)?shù)哪康牟皇菫榱速嶅X(qián)，以賺錢(qián)為目的的活動(dòng)那叫投資!理財(cái)方案篇2現(xiàn)在都市里月光族越來(lái)越多，尤其是以80后的年輕人為主，這些人消費(fèi)觀念超前，愿意用明天的錢(qián)來(lái)享受今天的生活。張先生也是其中的一員，不僅如此，他在結(jié)婚后依然保留了這個(gè)習(xí)慣，每個(gè)月的開(kāi)銷(xiāo)基本都要花光。張先生也是其中的一員，不僅如此，他在結(jié)婚后依然保留了這個(gè)習(xí)慣，每個(gè)月的開(kāi)銷(xiāo)基本都要花光。在面對(duì)巨大的房貸壓力和未來(lái)的支出增加壓力時(shí)，他開(kāi)始尋求專(zhuān)家的幫助。其實(shí)對(duì)于張先生來(lái)說(shuō)，首先要做的就是克服;月光;心態(tài)，學(xué)習(xí)正確的理財(cái)觀念，培養(yǎng)出健康的理財(cái)習(xí)慣。從張先生的現(xiàn)狀看，雖然目前他還和父母一起住，需要承擔(dān)的支出壓力還不大，但如果;月光;的`消費(fèi)習(xí)慣不改變，一旦搬到新家后，家庭支出肯定會(huì)增加一大筆，那時(shí)再依靠妻子的收入，肯定就無(wú)法支撐家庭的正常生活了。幸運(yùn)的是他們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到了這一點(diǎn)，妻子開(kāi)始進(jìn)行的基金定投就是一個(gè)不錯(cuò)的理財(cái)方式。不過(guò)僅僅依靠基金定投是不夠的，克服;月光;的消費(fèi)心態(tài)很重要。比如兩年內(nèi)購(gòu)車(chē)的打算就需要暫緩，或者降低車(chē)輛的檔次和價(jià)位，不然即使貸款購(gòu)車(chē)，給家庭帶來(lái)的財(cái)務(wù)壓力依舊很大。炒金如何賺錢(qián)專(zhuān)家免費(fèi)指導(dǎo)銀行黃金白銀TD開(kāi)戶(hù)指南銀行黃金白銀模擬交易軟件集金號(hào)桌面行情報(bào)價(jià)工具針對(duì)張先生目前的結(jié)余水平，60多萬(wàn)元的負(fù)債是一筆不小的壓力。然而夫妻兩人自己都沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)，卻給兒子買(mǎi)了一份商業(yè)保險(xiǎn)。這在理財(cái)觀念上是非常錯(cuò)誤的。一旦夫婦任何一方身患重大疾病或發(fā)生意外，都會(huì)對(duì)家庭產(chǎn)生重大的影響。因此現(xiàn)在馬上要做的一件事就是給家庭添上足夠的保障，正如理財(cái)師講的那樣，要給夫妻雙方買(mǎi)上足夠的意外和健康險(xiǎn)。身體上的亞健康可以通過(guò)培養(yǎng)健康的生活習(xí)慣來(lái)改善，投資理財(cái)同樣如此。培養(yǎng)健康的理財(cái)習(xí)慣很重要。要培養(yǎng)健康習(xí)慣,要控制;行為;,而不是;目標(biāo);。舉例來(lái)說(shuō)，給生活的中長(zhǎng)期目標(biāo)辦一份基金定投就是很好的理財(cái)習(xí)慣，如養(yǎng)老定投、子女教育定投等等，這樣既分散了短期的擇時(shí)風(fēng)險(xiǎn)，一定程度上又可以強(qiáng)制自己執(zhí)行投資計(jì)劃。其次，多元投資，不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里。再次，閑錢(qián)投資。投資的收益往往與風(fēng)險(xiǎn)并存，這就要求投資者一定要量力而為。當(dāng)然，和任何事情一樣，投資者首先要做到的是知己知彼，在投資之前做足必要的功課，并定期檢查跟蹤自己的投資品種，必要時(shí)尋求專(zhuān)業(yè)人士的幫助，讓理財(cái)實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)。理財(cái)方案篇3一．活動(dòng)背景：自從1990年國(guó)家開(kāi)放金融市場(chǎng)以來(lái)，人們對(duì)這一行業(yè)越來(lái)越重視。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，證券,基金，股票這些詞語(yǔ)已經(jīng)深入人心.越來(lái)越多的人參與到這一行業(yè)，其中涌現(xiàn)出一批又一批的杰出人物，商學(xué)院投資理財(cái)協(xié)會(huì)在了解到這些信息后，結(jié)合商學(xué)院全體學(xué)生的需求，主動(dòng)為我們大家聯(lián)系上了綿陽(yáng)華西證券營(yíng)業(yè)部楊總經(jīng)理?xiàng)睢闀?huì)員組織安排了一次證券公司實(shí)地觀摩活動(dòng)二．活動(dòng)目的:針對(duì)我們大家的這方面的困惑，本次觀摩活動(dòng)側(cè)重于讓大家對(duì)證券行業(yè)有一些清晰地認(rèn)識(shí)，對(duì)金融行業(yè)有一個(gè)全方位的了解，楊老師會(huì)站在這個(gè)行業(yè)一線為大家解說(shuō)證券行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，以及最新動(dòng)態(tài)。楊老師還會(huì)和大家分享面試的技巧，職場(chǎng)人際關(guān)系的處理，以及思想和性格的束縛，全面提升自己，如何練就一副好口才，等等、、這些同學(xué)們心里最憂慮的的話題進(jìn)行分享。楊老師作為一名公司的高層領(lǐng)導(dǎo)。主管人事招聘的成功人士，會(huì)給大家?guī)?lái)職場(chǎng)一線的信息，對(duì)我們大家以后走入社會(huì)，走向職場(chǎng)提供指導(dǎo)性的意見(jiàn)。尤其是對(duì)于有意愿進(jìn)入證券行業(yè)的會(huì)員構(gòu)建合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)，希望通過(guò)這次活動(dòng)為同學(xué)們揭開(kāi)這一層神秘面紗，向同學(xué)講解證券及股票市場(chǎng)基本知識(shí)，為我們會(huì)員構(gòu)建合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)。三．活動(dòng)意義通過(guò)本通過(guò)本次活動(dòng)，給同學(xué)們帶來(lái)職場(chǎng)的一線咨詢(xún)，使同學(xué)們對(duì)職場(chǎng)有更清晰的了解，對(duì)以后更加從容的走向崗位積累些許經(jīng)驗(yàn)。使同學(xué)門(mén)在接下來(lái)的時(shí)間里抓緊時(shí)間有方向性地歷練自己。突破自己思想和性格的束縛從而全面提升自己。本次活動(dòng)也能激發(fā)同學(xué)們對(duì)證券市場(chǎng)的興趣，為那些想從事這一行業(yè)的同學(xué)提供正確的指引，擴(kuò)展全院同學(xué)的知識(shí)面，為同學(xué)合理規(guī)劃自己的職業(yè)生涯給予參考性意見(jiàn)。四、主辦單位：綿陽(yáng)師范學(xué)院校團(tuán)委社團(tuán)部承辦單位：商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財(cái)協(xié)會(huì)五：主要內(nèi)容本次活動(dòng)的主要內(nèi)容1包括證券行業(yè)的學(xué)習(xí)了解2包括職場(chǎng)人際關(guān)系的處理3面試的技巧等方面六：活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)：初定于20xx-11-1下午一點(diǎn)出發(fā)（校門(mén)口坐七十二路公交車(chē)到華西證券下）七：活動(dòng)對(duì)象：主要是面向投資理財(cái)協(xié)會(huì)的同學(xué)，非常歡迎其協(xié)會(huì)同學(xué)參加九經(jīng)費(fèi)預(yù)算：每人來(lái)回4元，人數(shù)控制在20人以下十安全備案考慮到是要到校外去。所以協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人有詳細(xì)的安排，協(xié)會(huì)有專(zhuān)人全程帶領(lǐng)大家.華西證券會(huì)安排專(zhuān)人接待負(fù)責(zé)人（馮啟商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財(cái)協(xié)會(huì)理財(cái)方案篇4活動(dòng)主題：“尋找多元化投資機(jī)會(huì)”理財(cái)報(bào)告會(huì)(南昌站)主辦方：經(jīng)濟(jì)晚報(bào)、《理財(cái)周刊》、第一理財(cái)網(wǎng)活動(dòng)時(shí)間：20xx年6月26/27日活動(dòng)地點(diǎn)：南昌五星級(jí)酒店或大型會(huì)議廳嘉賓：李駿(第一財(cái)經(jīng)匯市黃金評(píng)論員)活動(dòng)內(nèi)容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢(shì)如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，進(jìn)行多元化資產(chǎn)配置?《理財(cái)周刊》攜手經(jīng)濟(jì)晚報(bào)特邀上海第一財(cái)經(jīng)著名評(píng)論員李駿親臨長(zhǎng)沙，與您探討后市行情走勢(shì)，展望近期實(shí)戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風(fēng)險(xiǎn)，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。參與人員：《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》讀者、《理財(cái)周刊》讀者、第一理財(cái)網(wǎng)用戶(hù)活動(dòng)類(lèi)型：免費(fèi)講座活動(dòng)活動(dòng)人數(shù)：250~300人雙方權(quán)責(zé)：1.《理財(cái)周刊》、第一理財(cái)網(wǎng)：(1)擬定并確認(rèn)活動(dòng)內(nèi)容主題等;(2)安排活動(dòng)講座主講專(zhuān)家、主持人;(3)支付活動(dòng)場(chǎng)地費(fèi)用、活動(dòng)背景板或橫幅費(fèi)用及專(zhuān)家費(fèi)用;(4)在《理財(cái)周刊》及第一理財(cái)網(wǎng)對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行宣傳報(bào)道;(5)活動(dòng)宣傳中將《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》LOGO作為主辦方，出現(xiàn)在活動(dòng)橫幅及活動(dòng)邀請(qǐng)函等資料中;(6)負(fù)責(zé)本次講座活動(dòng)的邀請(qǐng)函或門(mén)票的制作;(7)聯(lián)絡(luò)場(chǎng)地及會(huì)場(chǎng)的布置和安排;(8)為每一位到場(chǎng)來(lái)賓準(zhǔn)備一份禮品;(9)為《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》后續(xù)舉辦的各類(lèi)講座邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進(jìn)行理財(cái)講座。2.經(jīng)濟(jì)晚報(bào)：(1)負(fù)責(zé)本次活動(dòng)在南昌的推廣與宣傳;(2)《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》讀者、會(huì)員的邀請(qǐng)及邀請(qǐng)函或門(mén)票的發(fā)放;(3)負(fù)責(zé)會(huì)議活動(dòng)的現(xiàn)場(chǎng)組織人員召集工作，及活動(dòng)相關(guān)報(bào)道;(4)有權(quán)在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)擺放《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》宣傳推介材料，并向參加講座的參會(huì)者發(fā)放上述材料。三、費(fèi)用本次活動(dòng)的場(chǎng)地租賃費(fèi)、投影儀、音響、橫幅制作、嘉賓等費(fèi)用由《理財(cái)周刊》、第一理財(cái)網(wǎng)支付四、禮品資料和抽獎(jiǎng)獎(jiǎng)品：所有參與者都將獲得《理財(cái)周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價(jià)值100元/3個(gè)月);活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抽取3名幸運(yùn)者贈(zèng)送理財(cái)俱樂(lè)部標(biāo)準(zhǔn)會(huì)員卡一張(價(jià)值300元/年);活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抽取2名幸運(yùn)者贈(zèng)送理財(cái)俱樂(lè)部標(biāo)準(zhǔn)會(huì)員卡一張(價(jià)值500元/年);活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抽取1名幸運(yùn)者贈(zèng)送《理財(cái)周刊》全年雜志訂戶(hù)(375元/年)經(jīng)濟(jì)晚報(bào)是否安排抽獎(jiǎng)禮品?(由貴方定)五、活動(dòng)流程(暫定)：會(huì)議議程：13：00—14：00來(lái)賓簽到、嘉賓入場(chǎng)14：10—14：15報(bào)告會(huì)正式開(kāi)始主持人介紹本次報(bào)告會(huì)背景、目的及參會(huì)嘉賓14：15—14：30嘉賓致辭主辦雙方領(lǐng)導(dǎo)或代表14：30—16：00主題演講：“尋找多元化投資機(jī)會(huì)”理財(cái)報(bào)告會(huì)主講嘉賓：李駿(第一財(cái)經(jīng)黃金、匯市評(píng)論員)16：00—16：20現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流參會(huì)來(lái)賓向嘉賓提問(wèn)、交流16：20—16：30現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)抽取幸運(yùn)來(lái)賓，獲取主辦方禮品活動(dòng)結(jié)束六、主辦方簡(jiǎn)介(略)活動(dòng)聯(lián)系人《理財(cái)周刊》第一理財(cái)網(wǎng)xxxxxxxxxx市場(chǎng)部總監(jiān)張博琳辦公：021-64xxxx31、647xxxx6*233傳真：021-6xxxx955*8810手機(jī)：13xxxx51895MSN：xxxxxxxxxx地址：上海市xx(200235)理財(cái)方案篇5目的：為更好的做好高端會(huì)員的維護(hù)工作，提升顧客的滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度，同時(shí)提升宣傳，推出作為XXX城引領(lǐng)時(shí)尚的理念，引導(dǎo)會(huì)員、客戶(hù)的時(shí)尚理財(cái)意識(shí)，特策劃本次活動(dòng)方案。主題：“理財(cái)、投資XXX城讓您的生活更加豐富多彩!”時(shí)間：20xx年5月27日(周日)上午9：00地點(diǎn)：交通銀行9樓會(huì)議室邀請(qǐng)對(duì)象：高端會(huì)員、客戶(hù)130名高端會(huì)員：50名，賣(mài)場(chǎng)專(zhuān)柜提供專(zhuān)柜A級(jí)老顧客、客戶(hù)(非會(huì)員)30名，商務(wù)酒店：30名，公司內(nèi)咳嗽保20名(自行報(bào)名)。合作單位：交通銀行理財(cái)講師：邀請(qǐng)華夏基金管理公司講師：竇明明竇明明經(jīng)理西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士;澳大利亞國(guó)立大學(xué)商務(wù)碩士。出國(guó)前工作于深圳證券公司，06年回國(guó)后加入華夏基金，任山東省區(qū)域主管。20xx年度在山東省濟(jì)南、煙臺(tái)、威海、棗莊、臨沂等地舉辦華夏理財(cái)365理財(cái)培訓(xùn)講座共計(jì)三十余場(chǎng)，參加人次逾七千人，獲得業(yè)內(nèi)好評(píng)?；顒?dòng)內(nèi)容：1、理財(cái)知識(shí)內(nèi)容：A、基金投資策略;B、定期定額投資;C、季度投資策略分析;D、股指期貨專(zhuān)題;E、新基金VS老基金;2、活動(dòng)準(zhǔn)備工作進(jìn)程：A、6月23日重點(diǎn)客戶(hù)部與交通銀行進(jìn)行接洽，確定理財(cái)沙龍講座的具體事情;B、6月25日下午5點(diǎn)前，賣(mài)場(chǎng)專(zhuān)柜提供專(zhuān)柜A級(jí)老顧客、客戶(hù)(非會(huì)員)30名(廣場(chǎng)：10名，步行街10名，超市5名，家電城5名)，確定一定參加，報(bào)至營(yíng)銷(xiāo)中心重點(diǎn)客戶(hù)部;C、可現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名，在廣場(chǎng)會(huì)員服務(wù)中心、XXX城會(huì)員服務(wù)中心均可報(bào)名參加，會(huì)員服務(wù)中心做好會(huì)員報(bào)名工作，內(nèi)部報(bào)名，報(bào)至營(yíng)銷(xiāo)中心。D、在5月25日，所有的宣傳品全部到位，X展架放置完畢;E、5月26日下午，現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)備工作全部準(zhǔn)備完畢。理財(cái)方案篇6指標(biāo)一：流動(dòng)性比率不應(yīng)過(guò)高公式：流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出流動(dòng)性資產(chǎn)是指在急用情況下，能迅速變現(xiàn)而不會(huì)帶來(lái)?yè)p失的資產(chǎn)，比如現(xiàn)金、活期存款、貨幣基金等，該比例用來(lái)權(quán)衡你的家庭財(cái)務(wù)狀態(tài)以及變現(xiàn)能力。應(yīng)盡量避免流動(dòng)性比率過(guò)高現(xiàn)象，如果家庭收入穩(wěn)定，該比率為3即可;如果家庭收入不穩(wěn)定，則該比率應(yīng)在6-8之間。指標(biāo)二：負(fù)債收入比應(yīng)為30%公式：負(fù)債收入比=家庭債務(wù)支出/當(dāng)月收入家庭用于償還各種債務(wù)支出占家庭當(dāng)月總收入的百分比應(yīng)該為30%。如果負(fù)債比例過(guò)高，超過(guò)家庭承受能力，每月需要付出的利息費(fèi)就會(huì)上升，會(huì)在家庭財(cái)務(wù)發(fā)生緊急情況，如失業(yè)、負(fù)擔(dān)較大額度醫(yī)療費(fèi)時(shí)，造成財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，甚至是“資不抵債”。這個(gè)比例也并非越小越好，從這個(gè)概念上講，適度應(yīng)用他人資金發(fā)展財(cái)富，也是一種能力。指標(biāo)三：盈余比率越高越好公式：盈余比率=(當(dāng)月收入-當(dāng)月支出)/當(dāng)月總收入(稅后)盈余這個(gè)指標(biāo)反映出你把握家庭開(kāi)支和能夠增添凈資產(chǎn)的能力。數(shù)值越大，說(shuō)明你的家庭財(cái)務(wù)狀態(tài)越好，家庭可用于投資、獲得現(xiàn)金流的機(jī)遇越多。指標(biāo)四：投資比例最好超50%公式：投資比例=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)這一指標(biāo)反映了你家通過(guò)投資增添財(cái)富、實(shí)現(xiàn)目的的能力。一般認(rèn)為，投資與凈資產(chǎn)比例堅(jiān)持在50%以上為好。家庭未來(lái)越來(lái)越窮，還是越來(lái)越富，看看這個(gè)指標(biāo)就會(huì)一目了然。指標(biāo)五：負(fù)債與總資產(chǎn)的比率應(yīng)小于50%公式：負(fù)債與總資產(chǎn)的比率=債務(wù)/總資產(chǎn)這個(gè)指標(biāo)體現(xiàn)家庭綜合還債能力。如果結(jié)果小于50%，說(shuō)明家庭負(fù)債比率適宜;如果大于50%