渦陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案

PAGEPAGE4渦陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案為扎實(shí)推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，進(jìn)一步培育良好的合規(guī)文化，保障各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作順利開(kāi)展，根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2011］56號(hào)）文件精神，結(jié)合渦陽(yáng)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)開(kāi)展的實(shí)際情況，制定本活動(dòng)方案。一、活動(dòng)目標(biāo)、原則和重點(diǎn)（一）活動(dòng)目標(biāo)。建立與全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力顯著提高，實(shí)現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。（二）活動(dòng)原則。聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)遵循“與標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。（三）活動(dòng)重點(diǎn)。按照省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案的要求，今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“二種機(jī)制”，制定“三個(gè)方法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個(gè)體系”就是建立與自身經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”就是制定和完善合規(guī)績(jī)效考核辦法、合規(guī)問(wèn)責(zé)辦法和誠(chéng)信報(bào)告辦法；“四項(xiàng)制度”即建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估制度以及合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為順利開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，聯(lián)社進(jìn)行了細(xì)致有效的部署，成立了此次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。由聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)王凱同志任組長(zhǎng)，主任張洪祥、副主任吳瓊、紀(jì)委書(shū)記管曉偉任副組長(zhǎng)，王顯明、程軍、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、張峰、胡廷、王亞?wèn)|、蔣召禮、張輝、董飛等各部門(mén)負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，研究制定“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案，指導(dǎo)和推動(dòng)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展，監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開(kāi)展情況。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，由張洪祥主任兼任辦公室主任，管曉偉書(shū)記任副主任，翟永平、王顯明、程軍、代金超為成員，負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作，具體負(fù)責(zé)活動(dòng)的宣傳、部署、推動(dòng)檢查、評(píng)估、并向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告活動(dòng)開(kāi)展情況。各社部要成立組織，制定方案，切實(shí)明確責(zé)任，加強(qiáng)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高實(shí)施效果。三、主要內(nèi)容（一）完善合規(guī)管理組織體系一是結(jié)合聯(lián)社的工作特點(diǎn)和省聯(lián)社有關(guān)文件的部署，積查和監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)報(bào)送聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，有效的加強(qiáng)系統(tǒng)的監(jiān)督和指導(dǎo)。五是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估制度。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)聯(lián)社日常合規(guī)工作的開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估總結(jié)，按季度報(bào)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的審核。各社部合規(guī)督導(dǎo)員每一季度將對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況、出現(xiàn)的問(wèn)題、處理的結(jié)果形成報(bào)告，提出改進(jìn)的意見(jiàn)和建議，按季度報(bào)送聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，有力的形成了完善的合規(guī)評(píng)估體系。（三）開(kāi)展合規(guī)教育、培訓(xùn)，培育思想防線一是開(kāi)展監(jiān)督法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。重點(diǎn)對(duì)新進(jìn)員工、高風(fēng)險(xiǎn)社和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)督導(dǎo)員進(jìn)行教育培訓(xùn)，提高他們的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作水平，使員工時(shí)刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則，樹(shù)立“合規(guī)從我做起，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的思想理念。二是開(kāi)展案件分析教育培訓(xùn)。通過(guò)開(kāi)展典型案例講座，促使員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高。認(rèn)真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，舉一反三，挖掘深層次的原因，推進(jìn)案件防控工作的治理，提高全員案件防控水平。三是開(kāi)展新理念的學(xué)習(xí)，增加創(chuàng)新意識(shí)。通過(guò)吸取其他行社的經(jīng)營(yíng)理念，引入創(chuàng)新機(jī)制，正確處理好改革創(chuàng)新和防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。（四）加強(qiáng)合規(guī)審核，全面自查自糾一是提高合規(guī)審核水平，擴(kuò)大審核范圍，完善審核內(nèi)容。結(jié)合實(shí)際工作需要和有關(guān)的國(guó)家政策、法律法規(guī)，為全體員工提供有效的合規(guī)咨詢和建議。提高合規(guī)咨詢、法律服務(wù)的水平，為新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持，加強(qiáng)合規(guī)審核，迎合企業(yè)新發(fā)展的要求。二是全面自查自糾。各社部要落實(shí)授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對(duì)賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的不定期檢查，排查各領(lǐng)域出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的崗位人員，實(shí)行定期輪崗交流，強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)和案件防控能力。全面落實(shí)基層各社部和聯(lián)社總部的自查自糾工作的開(kāi)展。（五）推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建，加大創(chuàng)建驗(yàn)收力度標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作，是合規(guī)創(chuàng)建的重點(diǎn)，更是合規(guī)文化的重要組成部分，聯(lián)社制定新三年標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作的具體規(guī)劃，明確創(chuàng)建工作的目標(biāo)和步驟，加大對(duì)標(biāo)準(zhǔn)行社的監(jiān)督和檢查。組織相關(guān)人員對(duì)基層社日常創(chuàng)建工作進(jìn)行檢查，對(duì)已經(jīng)驗(yàn)收成功的社部進(jìn)行復(fù)查，監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建工作的開(kāi)展情況，落實(shí)自查自糾制度，各社部合規(guī)創(chuàng)建人員堅(jiān)持定期對(duì)本單位創(chuàng)建工作情況進(jìn)行自查，并向聯(lián)社報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告和整改報(bào)告，著力提高各部門(mén)、各社部對(duì)創(chuàng)建工作的重視程度，深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作的開(kāi)展，提高創(chuàng)建水平。（六）加大流程建設(shè)，促進(jìn)流程銀行體系的形成根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)流程建設(shè)總體方案》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2011］87號(hào)）的總體要求，聯(lián)社結(jié)合實(shí)際工作和存在的問(wèn)題，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程，保障各項(xiàng)工作的開(kāi)展規(guī)范化、系統(tǒng)化、流程化。通過(guò)借鑒和學(xué)習(xí)其他行社的經(jīng)驗(yàn)，不斷的摸索和改造符合自身發(fā)展的流程建設(shè)體系。（七）推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，降低存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)聯(lián)社對(duì)已存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理，形成清理報(bào)告，做出總結(jié)，列出詳單，讓各部門(mén)、各社部對(duì)已存在問(wèn)題有清醒的認(rèn)識(shí)，從而不斷的加以改進(jìn)和完善。落實(shí)分級(jí)授權(quán)管理制度，明晰崗位職責(zé)，編寫(xiě)各崗位責(zé)任書(shū)，并由崗位人員簽字確認(rèn)。完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)的收集、補(bǔ)錄和整理工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估和管理。提升全面監(jiān)管的水平，及時(shí)發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并有效化解，保障各項(xiàng)工作有序、合規(guī)、順利的開(kāi)展。四、活動(dòng)的步驟和要求（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（6月）各社部“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)具體情況，研究制定活動(dòng)的工作規(guī)劃和實(shí)施細(xì)則，通過(guò)召開(kāi)全體員工動(dòng)員大會(huì)，加強(qiáng)和提高全體員工對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，著重認(rèn)識(shí)到此次活動(dòng)的意義和影響。通過(guò)簡(jiǎn)報(bào)、宣傳欄的方式廣泛開(kāi)展宣傳工作，營(yíng)造活動(dòng)氛圍；在網(wǎng)站上開(kāi)辟專欄，刊載各社部開(kāi)展情況，提出的意見(jiàn)和建議，其他社的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，方便各社部之間的交流和學(xué)習(xí)。推動(dòng)全體員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。（二）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題階段（6月-7月）各部門(mén)及各社部依據(jù)實(shí)際工作開(kāi)展情況，對(duì)現(xiàn)有制度的執(zhí)行進(jìn)行梳理，查找具體業(yè)務(wù)是否有完整的流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，是否科學(xué)、清晰，制度上是否出現(xiàn)與法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際工作相抵觸或漏洞的問(wèn)題，是否有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)各人員的責(zé)任，在自查的基礎(chǔ)上，明確存在的問(wèn)題和整改措施，做到早發(fā)現(xiàn)早解決。（三）學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段（7月-11月）開(kāi)展定期和不定期的專題講座和培訓(xùn)班，加強(qiáng)員工的合規(guī)文化思想的灌輸。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)學(xué)習(xí)的方式。領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)，各員工要做好學(xué)習(xí)筆錄，認(rèn)真總結(jié)，并寫(xiě)出學(xué)習(xí)感想和心得體會(huì)，開(kāi)展合規(guī)知識(shí)測(cè)試，檢測(cè)學(xué)習(xí)成果，對(duì)不認(rèn)真學(xué)習(xí)的人員給予嚴(yán)肅處理。通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，提高自覺(jué)按章辦事的能力。（四）總結(jié)提高階段（12月）各部門(mén)、各社部及時(shí)對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)認(rèn)真回顧，總結(jié)活動(dòng)開(kāi)展的經(jīng)驗(yàn)和取得成效，以及存在的不足，形成總結(jié)報(bào)告。報(bào)聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)向“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)，經(jīng)過(guò)綜合評(píng)析和檢測(cè)，做好下一步的改進(jìn)和提升工作，堅(jiān)持完善合規(guī)文化建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制。（五）考核問(wèn)責(zé)階段（2012年1月）制定合規(guī)考核政策，落實(shí)第一責(zé)任人，嚴(yán)明責(zé)任范圍。