個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)題庫(kù)含參考答案

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)題庫(kù)含參考答案一、單選題（共42題，每題1分，共42分）1.自動(dòng)理財(cái)掛鉤產(chǎn)品為（）A、如意B、步步高C、靈動(dòng)D、天天利滾利正確答案：D2.客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品查詢(xún)方式既可以依據(jù)賬號(hào)查詢(xún)，也可以依據(jù)客戶(hù)ID查詢(xún)。其中依據(jù)客戶(hù)ID查詢(xún)的方式不包括＿。A、密碼B、證件C、合約D、簽約賬號(hào)正確答案：A3.對(duì)公時(shí)時(shí)付產(chǎn)品追加申購(gòu)的遞增金額為（）A、100元B、1元C、10元D、10000元正確答案：B4.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將以下材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、5C、3D、10正確答案：B5.根據(jù)說(shuō)明書(shū)的約定，投資者提交安心定開(kāi)產(chǎn)品的預(yù)約申購(gòu)申請(qǐng)后，在______進(jìn)行清算。A、接下來(lái)的開(kāi)放期最后一日B、下一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束后一日C、下一個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前一日D、當(dāng)日正確答案：A6.自動(dòng)理財(cái)信息變更后，變更信息＿生效。A、即時(shí)B、次日C、下一個(gè)工作日D、最近一個(gè)自動(dòng)理財(cái)?shù)目劭钊杖战K正確答案：A7.客戶(hù)于周五下午5點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)10萬(wàn)元農(nóng)銀時(shí)時(shí)付，將于____確認(rèn)份額（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）。A、周一B、周日C、周六D、周二正確答案：D8.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，個(gè)人合格投資者需要具有幾年以上投資經(jīng)驗(yàn)？A、2年B、3年C、1年D、4年正確答案：A9.客戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不能通過(guò)＿進(jìn)行簽約。A、網(wǎng)點(diǎn)B、商E付C、網(wǎng)上銀行D、手機(jī)銀行正確答案：B10.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄是向客戶(hù)提供的一種服務(wù)方式B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶(hù)承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶(hù)共同承擔(dān)的D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶(hù)的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲(chǔ)蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分正確答案：B11.“安心·62天”人民幣理財(cái)產(chǎn)品到期日為周六，客戶(hù)資金到賬日為哪天A、周日B、周二C、周六D、周一正確答案：C12.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品贖回資金在贖回確認(rèn)日后____個(gè)工作日內(nèi)到賬A、1B、2C、5D、3正確答案：B13.已知農(nóng)銀安心半年開(kāi)放某期產(chǎn)品開(kāi)放期為每年3月、9月的5-15日，一位投資者持有該產(chǎn)品，并于2021年3月16日發(fā)起贖回交易，則該贖回交易屬于______。A、預(yù)約贖回B、普通贖回C、實(shí)時(shí)贖回D、以上都不是正確答案：A14.截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括____產(chǎn)品。A、固定收益類(lèi)和混合類(lèi)B、固定收益類(lèi)和權(quán)益類(lèi)C、權(quán)益類(lèi)和商品衍生品類(lèi)D、權(quán)益類(lèi)和混合類(lèi)正確答案：A15.在我國(guó)金融行業(yè)，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)（），也相對(duì)成體系。A、發(fā)展最早、規(guī)模最大B、風(fēng)險(xiǎn)最小、規(guī)模適中C、發(fā)展最快、規(guī)模最大D、風(fēng)險(xiǎn)最小、規(guī)模最大正確答案：A16.農(nóng)銀進(jìn)取價(jià)值精選產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)_____。A、高B、中低C、中高D、中正確答案：D17.以下關(guān)于農(nóng)銀安心定開(kāi)的描述哪項(xiàng)是正確的？A、是低風(fēng)險(xiǎn)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品B、對(duì)公客戶(hù)支持電子渠道預(yù)約申購(gòu)及預(yù)約贖回C、銷(xiāo)售對(duì)象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶(hù)D、產(chǎn)品類(lèi)型為固定收益類(lèi)正確答案：D18.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即()。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行B、商業(yè)銀行和客戶(hù)C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶(hù)D、中央銀行和商業(yè)銀行正確答案：B19.客戶(hù)于周五下午16點(diǎn)預(yù)約贖回100萬(wàn)時(shí)時(shí)付產(chǎn)品，贖回資金什么時(shí)候到賬？（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、下周一B、下周二C、周六D、周日正確答案：A20.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際理財(cái)天數(shù)是指自____至____的自然天數(shù)A、起息日（不含），到期日（不含）B、起息日（不含），到期日（含）C、起息日（含），到期日（不含）D、起息日（含），到期日（含）正確答案：C21.以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售暫不納入網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理為（）A、自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品B、實(shí)物黃金C、開(kāi)放式基金D、國(guó)開(kāi)債正確答案：B22.關(guān)于保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)B、非保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品不保證在到期日投資者可以獲得100%的本金C、非保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品適合能承受一定風(fēng)險(xiǎn)的投資者D、保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品投資者在到期日可以獲得100%的本金正確答案：A23.截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品個(gè)人客戶(hù)認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額為_(kāi)___元，并以____元的整數(shù)倍遞增。A、1；1B、5000；100C、10000；100D、10000；1000正確答案：A24.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品的凈值公告日為_(kāi)_____。A、每季度結(jié)束之日起30個(gè)工作日內(nèi)及每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行凈值公告B、每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)及每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行凈值公告C、每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)及每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行凈值公告D、每季度結(jié)束之日起30個(gè)工作日內(nèi)及每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行凈值公告正確答案：C25.農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品屬于______理財(cái)產(chǎn)品。A、混合類(lèi)B、商品及衍生品類(lèi)C、固定收益類(lèi)D、權(quán)益類(lèi)正確答案：A26.“農(nóng)銀安心·每年開(kāi)放”（ESG主題）產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為_(kāi)___。A、中B、中高C、低D、中低正確答案：D27.“安心·每年開(kāi)放”理財(cái)產(chǎn)品采用（）的贖回原則A、“份額贖回”B、“金額贖回”C、“攤余贖回”D、“自動(dòng)贖回”正確答案：A28.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)____%。A、300B、400C、200D、100正確答案：C29.農(nóng)銀安心·定期開(kāi)放產(chǎn)品的上期參考收益率是指A、當(dāng)前投資周期截至預(yù)約申購(gòu)/開(kāi)放日前兩個(gè)工作日的年化收益率B、七日年化收益率C、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)D、當(dāng)前投資周期截至開(kāi)放日的年化收益率正確答案：A30.商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由（）承擔(dān)。A、客戶(hù)B、商業(yè)銀行和客戶(hù)共同C、理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人D、商業(yè)銀行正確答案：A31.安心快線(xiàn)天天利滾利第2期開(kāi)放式產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)_____。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、低風(fēng)險(xiǎn)C、中等風(fēng)險(xiǎn)D、中低風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D32.下列理財(cái)產(chǎn)品中屬于中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的是（）A、安心快線(xiàn)B、本利豐C、進(jìn)取增利D、匯利豐正確答案：A33.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為（）提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A、所有客戶(hù)B、公司客戶(hù)C、個(gè)人客戶(hù)D、存款客戶(hù)正確答案：C34.目前我行自動(dòng)理財(cái)申購(gòu)扣款起息時(shí)間為_(kāi)___A、扣款下兩個(gè)工作日B、扣款下一日C、扣款當(dāng)日D、扣款下一工作日正確答案：C35.我行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是A、中B、中高C、中低D、低正確答案：D36.個(gè)人客戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)（）A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及簽約長(zhǎng)期有效B、只能在柜臺(tái)進(jìn)行簽約C、如產(chǎn)品為低風(fēng)險(xiǎn)，則不需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、目前可通過(guò)柜臺(tái)或網(wǎng)銀進(jìn)行簽約正確答案：D37.批發(fā)市場(chǎng)的大部分客戶(hù)不喜歡____理財(cái)產(chǎn)品。A、時(shí)時(shí)付B、靈動(dòng)系列C、封閉式理財(cái)D、開(kāi)放式理財(cái)正確答案：C38.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》，銷(xiāo)售人員是指商業(yè)銀行面向投資者從事理財(cái)產(chǎn)品哪些活動(dòng)的人員。A、宣傳推介、辦理認(rèn)購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)B、宣傳推介、銷(xiāo)售等相關(guān)活動(dòng)C、銷(xiāo)售、辦理認(rèn)購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)D、宣傳推介、銷(xiāo)售、辦理認(rèn)購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)正確答案：D39.資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾？A、保證本金B(yǎng)、非保本浮動(dòng)收益C、保本保收益D、沒(méi)有明確要求正確答案：C40.安心快線(xiàn)·時(shí)時(shí)付產(chǎn)品每日凈值為（）A、無(wú)凈值B、每日變化C、1D、100正確答案：C41.開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，（）。A、不得惡意中傷、詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手B、不得利用職務(wù)便利謀取不當(dāng)利益C、在任何情況下，都不得以違規(guī)為代價(jià)追求利益D、不得采取宴請(qǐng)、送禮等方式進(jìn)行內(nèi)部公關(guān)正確答案：A42.對(duì)公時(shí)時(shí)付產(chǎn)品申購(gòu)起點(diǎn)金額為（），單筆申購(gòu)上限為（）A、1萬(wàn)，1億B、100，5億C、100,1000萬(wàn)D、100，10億正確答案：B二、多選題（共32題，每題1分，共32分）1.2018年4月27日，中國(guó)人民銀行會(huì)同___________等部門(mén)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》即《資管新規(guī)》。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)家外匯管理局正確答案：ACD2.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定要求，農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型產(chǎn)品會(huì)披露以下哪些信息？A、月度報(bào)告B、到期公告C、季度報(bào)告D、發(fā)行公告正確答案：BCD3.以下哪些凈值型產(chǎn)品是公募理財(cái)產(chǎn)品？A、農(nóng)銀進(jìn)取定開(kāi)B、農(nóng)銀時(shí)時(shí)付C、農(nóng)銀安心靈瓏D、農(nóng)銀安心定開(kāi)正確答案：ABCD4.銀行理財(cái)子公司可以選擇符合以下條件的私募投資基金管理人擔(dān)任理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)：A、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿(mǎn)1年、無(wú)重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員B、擔(dān)任銀行理財(cái)子公司投資顧問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)為私募證券投資基金管理人C、金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的其他條件D、以上都不是正確答案：ABC5.銷(xiāo)售產(chǎn)品和服務(wù)應(yīng)堅(jiān)持匹配原則，即：以合適的產(chǎn)品匹配適合的客戶(hù)?！昂线m的產(chǎn)品”，指的是____；“適合的客戶(hù)”是指____；“匹配”就是要____。A、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配B、有特定產(chǎn)品需求的客戶(hù)C、在充分分析產(chǎn)品和客戶(hù)需求的基礎(chǔ)上提供最佳解決方案D、能滿(mǎn)足客戶(hù)特定需求的產(chǎn)品正確答案：BCD6.目前我行“安心快線(xiàn)”系列包括（）A、時(shí)時(shí)付B、步步高C、天天利滾利D、快溢寶正確答案：ABC7.計(jì)算農(nóng)銀安心定開(kāi)產(chǎn)品當(dāng)日單位凈值時(shí)，需扣除的費(fèi)用包括______。A、銷(xiāo)售管理費(fèi)B、托管費(fèi)C、投資管理費(fèi)D、資產(chǎn)交易相關(guān)稅費(fèi)正確答案：ABCD8.個(gè)人客戶(hù)持有的理財(cái)產(chǎn)品情況可以通過(guò)____查詢(xún)。A、OCRM系統(tǒng)B、PBS系統(tǒng)C、BoEing系統(tǒng)D、CCRM系統(tǒng)正確答案：ABC9.下列哪些產(chǎn)品屬于我行開(kāi)放式產(chǎn)品系列：A、安心靈動(dòng)B、本利豐C、步步高D、安心快線(xiàn)正確答案：ACD10.靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的資金到賬日規(guī)則是A、到期日后3個(gè)工作日內(nèi)B、最早到賬時(shí)間為到期日后第1個(gè)工作日C、到期日后2個(gè)工作日內(nèi)D、最早到賬時(shí)間為到期日后第2個(gè)工作日正確答案：BC11.“農(nóng)銀安心·靈瓏”公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)包括A、可通過(guò)授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、掌上銀行等渠道購(gòu)買(mǎi)B、計(jì)算年化收益率時(shí)1年按360天計(jì)算C、不適合激進(jìn)型投資者購(gòu)買(mǎi)D、是非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品正確答案：AD12.國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因：（）A、理財(cái)需求上升、理財(cái)技能欠缺B、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、居民財(cái)富的積累C、投資理財(cái)工具日趨豐富D、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要正確答案：ABCD13.以下關(guān)于私行時(shí)時(shí)付產(chǎn)品的表述正確的為_(kāi)___A、產(chǎn)品收益波動(dòng)較小B、產(chǎn)品使用方便，支持償還信用卡附加功能C、產(chǎn)品支持7*24小時(shí)申購(gòu)和7*24小時(shí)實(shí)時(shí)贖回D、產(chǎn)品采用凈值歸一模式，每日凈值為1，客戶(hù)收益體現(xiàn)為份額變化正確答案：ABD14.銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)____。A、遵循誠(chéng)實(shí)守信B、公平公開(kāi)C、勤勉盡責(zé)D、如實(shí)告知原則正確答案：ACD15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷(xiāo)售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷(xiāo)售和誤導(dǎo)銷(xiāo)售行為，至少應(yīng)當(dāng)包括以下異常情況A、投資者頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)理財(cái)賬戶(hù)B、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配C、商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況正確答案：ABCD16.農(nóng)銀安心定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)包括______。A、產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)門(mén)檻低，滿(mǎn)足廣大客戶(hù)需求B、支持預(yù)約申贖功能C、投資穩(wěn)健，資產(chǎn)評(píng)級(jí)較高D、投資周期結(jié)束時(shí)可自動(dòng)續(xù)期，投資效率更高正確答案：ABCD17.下列關(guān)于個(gè)人客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是：A、認(rèn)購(gòu)成功即時(shí)凍結(jié)資金，清算日日終扣款B、認(rèn)購(gòu)交易可以撤銷(xiāo)C、認(rèn)購(gòu)交易不得撤銷(xiāo)D、認(rèn)購(gòu)成功即時(shí)扣款正確答案：AB18.在宣傳材料及網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)醒目位置提示客戶(hù)：A、買(mǎi)者有責(zé)任B、投資須謹(jǐn)慎C、理財(cái)非存款D、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)正確答案：BCD19.目前時(shí)時(shí)付產(chǎn)品信用卡約定還款功能支持的簽約渠道包括A、柜面B、網(wǎng)銀C、掌銀D、自助終端正確答案：AB20.營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)要合規(guī)，在銷(xiāo)售銀行理財(cái)產(chǎn)品等復(fù)雜產(chǎn)品時(shí)，不得有以下行為（）。A、承諾回報(bào)B、掩飾風(fēng)險(xiǎn)C、虛假宣傳D、誤導(dǎo)客戶(hù)正確答案：ABCD21.銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？A、客戶(hù)主導(dǎo)原則B、專(zhuān)業(yè)勝任原則C、公平對(duì)待投資者原則D、勤勉盡職原則正確答案：BCD22.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)：（）A、保險(xiǎn)規(guī)劃業(yè)務(wù)B、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)正確答案：BD23.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照與合格投資者約定的方式和頻率，披露哪些理財(cái)產(chǎn)品信息？A、在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)獲取的登記編碼B、銷(xiāo)售文件，包括說(shuō)明書(shū)、銷(xiāo)售協(xié)議書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和投資者權(quán)益須知C、定期報(bào)告，至少包括季度、半年和年度報(bào)告D、重大事項(xiàng)報(bào)告正確答案：ABCD24.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》中提到，銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列哪些情形______。A、詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷(xiāo)售人員B、與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)C、擅自更改投資者交易指令D、散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序正確答案：ABCD25.下列哪些資格認(rèn)證是我行承認(rèn)的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員資質(zhì)（）A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員（個(gè)人理財(cái)）資格認(rèn)證。B、AFP、CFP、EFP、RFPC、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書(shū)D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行財(cái)富顧問(wèn)資格證書(shū)正確答案：ABC26.客服中心接到投資者的投訴后，遵循____的基本流程，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)進(jìn)行處理。A、事件聯(lián)動(dòng)B、事件生單C、客戶(hù)回訪D、事件回復(fù)正確答案：ABCD27.時(shí)時(shí)付產(chǎn)品每個(gè)工作日中午公布的凈值要素內(nèi)容包括A、預(yù)期年化收益B、萬(wàn)份收益C、上期參考收益率D、七日年化收益正確答案：BD28.若我行公告從5月8日起調(diào)整安心固定期限產(chǎn)品收益率，下列說(shuō)法正確的是A、5月8日的申購(gòu)適用新收益率B、5月8號(hào)前已申購(gòu)的客戶(hù)沿用原有收益率至到期C、5月8號(hào)以后的申購(gòu)適用新收益率D、5月8日前已申購(gòu)未到期的從5月8日起適用新收益率正確答案：ABC29.截至2021年4月，價(jià)值精選理財(cái)產(chǎn)品包含以下期限：______。A、每年開(kāi)放B、兩年開(kāi)放C、三年開(kāi)放D、五年開(kāi)放正確答案：BCD30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷(xiāo)售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷(xiāo)售和誤導(dǎo)銷(xiāo)售行為，至少應(yīng)當(dāng)包括的異常情況有（）。A、投資者頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)理財(cái)賬戶(hù)B、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配C、商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況正確答案：ABCD31.對(duì)于公募產(chǎn)品，我行及時(shí)向投資者披露的內(nèi)容包括（）。A、收益分配B、主要投資風(fēng)險(xiǎn)C、募集信息D、資金投向正確答案：ABCD32.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)與匠心定開(kāi)的相同之處______。A、都是開(kāi)放式產(chǎn)品B、均為對(duì)公對(duì)私客戶(hù)可購(gòu)買(mǎi)C、清算時(shí)間規(guī)則一樣D、投資范圍一致正確答案：ABD三、判斷題（共35題，每題1分，共35分）1.凈值型理財(cái)產(chǎn)品一般設(shè)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，沒(méi)有預(yù)期收益率，不承諾固定收益，客戶(hù)收益通過(guò)產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)或產(chǎn)品份額增加的方式體現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2.宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷(xiāo)售文本。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.農(nóng)銀安心定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品支持預(yù)約贖回功能，客戶(hù)預(yù)約贖回安心定開(kāi)后，贖回資金將于下一工作日到賬。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4.根據(jù)資管新規(guī)，“打破剛性?xún)陡丁笔侵干虡I(yè)銀行取消保本產(chǎn)品，產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5.各網(wǎng)點(diǎn)需根據(jù)銷(xiāo)售權(quán)限進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售工作A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.時(shí)時(shí)付產(chǎn)品預(yù)約贖回沒(méi)有額度限制，預(yù)約贖回交易均可以在下一工作日凌晨到賬。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.若簽約的自動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品只支持一種申購(gòu)周期，則申購(gòu)周期不可變更。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9.對(duì)年齡在65歲（含）以上的投資者，要充分考慮其風(fēng)險(xiǎn)承受能力、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素，審慎推薦理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.農(nóng)銀安心定開(kāi)產(chǎn)品的申購(gòu)份額和申購(gòu)費(fèi)用保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后抹去。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B11.時(shí)時(shí)付產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12.農(nóng)銀時(shí)時(shí)付理財(cái)產(chǎn)品是我行推出的首只符合資管新規(guī)要求的凈值型理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13.商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷(xiāo)售，不得違反國(guó)家利率管理政策變相高息攬儲(chǔ)。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品肯定能給投資者高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的收益水平。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B15.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“金鑰匙?安心快線(xiàn)”天天利滾利第2期開(kāi)放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品，贖回清算價(jià)，采取“已知價(jià)”原則，即贖回清算價(jià)為上一工作日（T-1日）的產(chǎn)品單位凈值。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A16.固定期限產(chǎn)品有利于減少總分行各級(jí)部門(mén)的操作量。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A17.私行靈瓏公募凈值型產(chǎn)品面向私行客戶(hù)銷(xiāo)售，所以運(yùn)作收益一定高于面向普通投資者的靈瓏公募凈值型產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B18.公募理財(cái)產(chǎn)品是指面向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。公開(kāi)發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依照《中華人民共和國(guó)證券法》執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19.縣域務(wù)工人員大多理財(cái)意識(shí)薄弱，經(jīng)驗(yàn)不足，在理財(cái)需求方面有較大的市場(chǎng)潛力，大多數(shù)務(wù)工人員對(duì)中長(zhǎng)期定期存款情有獨(dú)鐘。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A20.在與客戶(hù)溝通過(guò)程中還應(yīng)注意建立親和友誼關(guān)系的重要性。建立客戶(hù)關(guān)系不僅僅是在見(jiàn)面的交談溝通中，更重要的是要讓客戶(hù)感受到關(guān)注和重視，讓客戶(hù)知道你無(wú)時(shí)不刻都在想著他們。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A21.到期對(duì)接是農(nóng)行為了增強(qiáng)客戶(hù)體驗(yàn)推出的新功能，是指客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了我行安心得利、本利豐類(lèi)型產(chǎn)品后，可通過(guò)該功能申請(qǐng)對(duì)接新產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品投資本金到期后自動(dòng)購(gòu)買(mǎi)指定產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A22.為方便客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，客戶(hù)經(jīng)理可代客戶(hù)填寫(xiě)個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，再由柜員錄入。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B23.客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)私行時(shí)時(shí)付產(chǎn)品成功后，資金實(shí)時(shí)扣款，并可以實(shí)時(shí)查詢(xún)到持有份額相應(yīng)增加