2024年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題

2024年最新反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題

一、單選題

1、2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十

四次會(huì)議通過的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自開始施行。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2007年5月1日D、2006年10月31日

2、我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

3、目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是。

A、公安部B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部

4、我國(guó)具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

5、目前，我國(guó)《刑法》(修正案六)規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有

種。

A、4種B、5種C、6種D、7種

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部

或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、3B、5C、7D、10

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總

部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3B、5C、7D、10

8、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)

為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的或者其他身份證

明文件。

A、工作證B、身份證件

C、駕駛證D、身份證復(fù)印件

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,

遵循“”的原則。

A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、熟悉你的客戶

C、見過你的客戶I）、了解你的客戶

10、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣等值I

萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他

身份證明文件。

A、2萬元B、1萬元C、3萬元D、5萬元

11、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢舉報(bào)。接受舉

報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、檢察機(jī)關(guān)B、其他金融機(jī)構(gòu)

C、監(jiān)管部門D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

12、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司D、以上都是

13、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自

交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存年。

A、5B、10C、15D、20

14、是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國(guó)務(wù)院金融辦公室

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、公安部

15、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過。

A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日

16、FATF是的簡(jiǎn)稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

17、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行。

A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

18、作為普通公民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要經(jīng)易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

19、以下不屬于“黑錢”來源的是。

A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得

C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

20、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照原

則，開展反洗錢國(guó)際合作。

A、互惠互利B、國(guó)際公約

C、公平公正D、平等互惠

二、多選題

21、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通

過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、

等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相

關(guān)措施的行為。

A、恐怖活動(dòng)犯罪B、貪污賄賂犯罪

C、破壞金融管理秩序犯罪

D、金融詐騙犯罪

22、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)

的有。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

23、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)

及時(shí)以書面形式向和報(bào)告。

A、司法機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

24、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交和

報(bào)告，受法律保護(hù)。

A、大額交易B、可疑交易

C、個(gè)人信息D、企業(yè)信息

25、FATF《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)

和行業(yè)”指。

A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商D、珠寶商

26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照，妥善保存客戶身份資料和交

易記錄。

A、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則D、保密性原則

27、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是。

A、保密義務(wù)

B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

28、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是。

A、客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

30、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開

立賬戶。

A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶

C、真名賬戶D、假名賬戶

三、判斷題（A、對(duì)B、錯(cuò)）

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制

度。

32、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易

信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

33、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行或者公

安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

34、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定

金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

35、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，

客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)也可以

繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交

易和可疑交易報(bào)告工作。

37、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)