經(jīng)濟(jì)法課件：中央銀行法律制度

中央銀行法律制度

第一節(jié)中央銀行法概述

第二節(jié)中央銀行組織法律制度

第三節(jié)中央銀行職能法律制度

按“Esc”鍵返回章目錄第一節(jié)中央銀行法概述

一、中央銀行的概念、性質(zhì)和職能概念：中央銀行是指在一國金融體系中居于核心地位，依法制定和執(zhí)行國家貨幣政策，調(diào)節(jié)和控制貨幣流通與信用活動，提供公共金融服務(wù)并實施金融調(diào)控與監(jiān)管的特殊金融機(jī)關(guān)。性質(zhì)：屬于特殊的國家機(jī)關(guān)和特殊的金融機(jī)構(gòu)職能：具有金融調(diào)控、公共服務(wù)和金融監(jiān)管三項職能二、中央銀行法概述中央銀行法是確立中央銀行的地位與職責(zé)，調(diào)整中央銀行在組織管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中形成的內(nèi)外關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

《中華人民共和國中國人民銀行法》（以下簡稱《人民銀行法》），它是我國建國以來管理和規(guī)范金融業(yè)的第一部大法，是金融法制建設(shè)的里程碑

返回第二節(jié)中央銀行組織法律制度

一、中央銀行的組織機(jī)構(gòu)中央銀行的組織機(jī)構(gòu)是實現(xiàn)中央銀行職能和職責(zé)的根本保障，包括領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)等。中央銀行的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是指中央銀行的決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)。中國人民銀行實行行長負(fù)責(zé)制，由行長全權(quán)領(lǐng)導(dǎo)人民銀行的工作。中國人民銀行設(shè)立貨幣政策委員會作為咨詢議事機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)根據(jù)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)，討論貨幣政策事項，并提出建議。二、中央銀行的法律地位世界各國的中央銀行主要有三種模式：①中央銀行獨立于政府，具有較高的獨立性。美國的聯(lián)邦儲備系統(tǒng)、德國的德意志聯(lián)邦銀行和瑞典的瑞典銀行均采取此種模式。②中央銀行名義上隸屬于政府，但實際上具有相對的獨立性。英格蘭銀行和1998年《日本銀行法》施行前的日本銀行均屬此類。③中央銀行完全受制于政府，欠缺獨立性。意大利銀行屬于典型的欠缺獨立性的銀行。

學(xué)術(shù)界認(rèn)為，中央銀行有必要保持獨立性。根據(jù)我國《人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的相對獨立的國家金融行政監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，其依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)和開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人的干涉。

返回

第三節(jié)中央銀行職能法律制度一、中央銀行的金融調(diào)控職能中央銀行的金融調(diào)控職能主要是通過制定和實施貨幣政策來實現(xiàn)的。（一）中央銀行的貨幣政策目標(biāo)按照中央銀行對貨幣政策的影響力和影響速度不同，可以將中央銀行貨幣政策目標(biāo)分為終極目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。1終極目標(biāo)，是指中央銀行制定和實施貨幣政策所要達(dá)到的最終目標(biāo)。通常認(rèn)為，貨幣政策的終極目標(biāo)有四個——穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長和國際收支平衡。2中介目標(biāo)，是指距離政策工具較遠(yuǎn)而接近于最終目標(biāo)的金融變量。我國貨幣政策的中介目標(biāo)為貨幣供應(yīng)量和信用總量。3操作目標(biāo)，是指接近中央銀行政策工具的金融變量，它直接受貨幣政策工具的影響，也容易為中央銀行所控制，但它與最終目標(biāo)的因果關(guān)系不大穩(wěn)定。我國的操作目標(biāo)是短期利率和基礎(chǔ)貨幣中的準(zhǔn)備金。（二）中央銀行的貨幣政策工具貨幣政策工具，是指中央銀行為實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)而采取的各種政策手段。貨幣政策工具一般分為一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具。1一般性貨幣政策工具，是指中央銀行所采用的，對整個金融系統(tǒng)的信用活動產(chǎn)生影響的政策手段。一般性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)等。2選擇性政策工具，是指中央銀行用來調(diào)節(jié)某些商業(yè)銀行或者某種信用活動，以及信貸資金流向的主要手段。包括消費(fèi)信用控制、證券市場信用控制和不動產(chǎn)信用控制。3其他貨幣政策工具，包括直接信用控制和間接信用指導(dǎo)。4我國《人民銀行法》規(guī)定了六種貨幣政策工具，分別是：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金；②確定中央銀行基準(zhǔn)利率；③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)；④向商業(yè)銀行提供貸款；⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯；⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。二、中央銀行的公共服務(wù)職能（一）中國人民銀行作為發(fā)行的銀行所開展的業(yè)務(wù)中國人民銀行作為發(fā)行的銀行，依法享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)力，是人民幣的唯一合法發(fā)行機(jī)構(gòu)。（二）中國人民銀行作為政府的銀行所開展的業(yè)務(wù)1經(jīng)理國庫；2代理發(fā)行、兌付政府債券3持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備4代表國家，從事有關(guān)的國際金融活動（三）中國人民銀行作為銀行的銀行所開展的業(yè)務(wù)1要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金2確定中央銀行基準(zhǔn)利率3為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)4向商業(yè)銀行提供貸款5向金融機(jī)構(gòu)提供清算服務(wù)三、中央銀行的金融監(jiān)管職能（一）金融監(jiān)管概述金融監(jiān)管，是指各監(jiān)管主體依法對金融機(jī)構(gòu)的組織和經(jīng)營活動進(jìn)行的監(jiān)督管理。對于中央銀行來講，由于制定和執(zhí)行貨幣政策是其基本職責(zé)，因此是否還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的職責(zé)，理論界和各國的實踐都沒有形成一個唯一的標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一的模式。（二）中國人民銀行金融監(jiān)管職能的演進(jìn)1，1978年以前，中國人民銀行既領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和管理全國的銀行和金融事業(yè)，又直接辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)，兼有中央銀行和商業(yè)銀行的雙重職能，形成了大一統(tǒng)的人民銀行體制。2，1983年9月，確立中國人民銀行為國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和管理全國金融事業(yè)的國家機(jī)關(guān)，不對企業(yè)和個人辦理信貸業(yè)務(wù)，從此，我國形成了中央銀行與專業(yè)銀行的二元銀行體制。3，1992年，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)管管理委員會成立。1995年，《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》頒布，從法律上確立了中國人民銀行對銀行、保險、信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管地位。4，1998年11月，中國保險監(jiān)督管理委員會成立，自此中國人民銀行主要負(fù)責(zé)對銀行、信托業(yè)的監(jiān)管。5，2003年3月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立，中國人民銀行僅保留為履行中央銀行職能所必需的部分金融監(jiān)管職能。（三）中國人民銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容1監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場2實施外匯管理，監(jiān)管銀行間外匯市場3監(jiān)督管理黃金市場（四）中國人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)1，中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：①執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；②與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；③執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；④執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；⑤執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；⑥執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；⑦代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為；⑧執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；⑨執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。2，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。3，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)