2024年私人銀行為客戶提供資產(chǎn)管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年私人銀行為客戶提供資產(chǎn)管理合同本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語1.1客戶1.2銀行1.3資產(chǎn)管理1.4資產(chǎn)1.5投資1.6收益1.7費用1.8賬戶1.9交易日1.10合同期限2.客戶資產(chǎn)管理的目的與策略2.1目的2.2策略2.3風(fēng)險偏好2.4投資組合3.資產(chǎn)管理服務(wù)內(nèi)容3.1投資建議3.2資產(chǎn)配置3.3交易執(zhí)行3.4定期報告3.5客戶咨詢3.6稅務(wù)處理3.7法律合規(guī)4.客戶權(quán)利與義務(wù)4.1客戶權(quán)利4.2客戶義務(wù)5.銀行權(quán)利與義務(wù)5.1銀行權(quán)利5.2銀行義務(wù)6.資產(chǎn)管理費用6.1管理費6.2托管費6.3交易費6.4其他費用7.收益分配7.1收益計算7.2收益分配方式7.3收益支付時間8.合同的生效、變更與終止8.1生效條件8.2變更條件8.3終止條件8.4合同解除9.違約責(zé)任9.1客戶違約9.2銀行違約10.爭議解決10.1協(xié)商解決10.2調(diào)解解決10.3仲裁解決10.4法律途徑11.適用法律11.1合同簽訂地法律11.2資產(chǎn)所在地法律12.其他條款12.1保密條款12.2通知條款12.3繼承與轉(zhuǎn)讓12.4不可抗力13.合同附件13.1資產(chǎn)管理計劃說明書13.2投資產(chǎn)品清單13.3費用明細(xì)表14.簽署頁14.1客戶簽字14.2銀行簽字第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語1.1客戶客戶指與銀行簽訂本合同，接受銀行資產(chǎn)管理服務(wù)的自然人或法人。1.2銀行銀行指根據(jù)本合同約定，為客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理服務(wù)的私人銀行。1.3資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理指銀行根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險偏好，為客戶提供投資建議、資產(chǎn)配置、交易執(zhí)行等服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。1.4資產(chǎn)資產(chǎn)指客戶委托銀行進(jìn)行管理的資金及其衍生品、股票、債券、基金等金融產(chǎn)品。1.5投資投資指銀行根據(jù)客戶委托，將客戶的資產(chǎn)投資于各類金融產(chǎn)品以獲取收益的行為。1.6收益收益指客戶資產(chǎn)在投資過程中產(chǎn)生的利潤、紅利、利息等。1.7費用費用指銀行在提供資產(chǎn)管理服務(wù)過程中產(chǎn)生的、向客戶收取的費用，包括管理費、托管費、交易費等。1.8賬戶賬戶指銀行為客戶開立的，用于記錄客戶資產(chǎn)、收益、費用等信息的專門賬戶。1.9交易日交易日指銀行根據(jù)客戶委托進(jìn)行投資、贖回等交易的日期。1.10合同期限合同期限指本合同的有效期限，自合同簽訂之日起至合同終止之日止。第二條客戶資產(chǎn)管理的目的與策略2.1目的本合同項下的資產(chǎn)管理旨在為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，同時兼顧資產(chǎn)的安全性和流動性。2.2策略銀行將根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、投資期限、資產(chǎn)規(guī)模等因素，為客戶制定合適的投資策略，進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資決策。2.3風(fēng)險偏好客戶應(yīng)向銀行明確其風(fēng)險承受能力，銀行將根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品。2.4投資組合銀行將根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險偏好，為客戶構(gòu)建多元化的投資組合，以分散投資風(fēng)險，提高收益水平。第三條資產(chǎn)管理服務(wù)內(nèi)容3.1投資建議銀行將根據(jù)市場狀況、客戶需求和風(fēng)險偏好，為客戶提供投資建議。3.2資產(chǎn)配置銀行將根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險偏好，為客戶制定資產(chǎn)配置方案。3.3交易執(zhí)行銀行將按照客戶的委托，執(zhí)行投資、贖回等交易。3.4定期報告銀行將定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告，包括資產(chǎn)狀況、收益情況、費用支出等內(nèi)容。3.5客戶咨詢銀行將為客戶提供投資咨詢和資產(chǎn)管理相關(guān)的咨詢服務(wù)。3.6稅務(wù)處理銀行將協(xié)助客戶處理與資產(chǎn)管理相關(guān)的稅務(wù)問題。3.7法律合規(guī)銀行將確保資產(chǎn)管理服務(wù)的合規(guī)性，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。第四條客戶權(quán)利與義務(wù)4.1客戶權(quán)利客戶有權(quán)獲得銀行提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，并按照合同約定分享投資收益。4.2客戶義務(wù)客戶應(yīng)按照合同約定向銀行支付費用，并按照銀行的建議進(jìn)行投資。第五條銀行權(quán)利與義務(wù)5.1銀行權(quán)利銀行有權(quán)根據(jù)市場狀況和客戶需求，調(diào)整資產(chǎn)管理策略和資產(chǎn)配置方案。5.2銀行義務(wù)銀行有義務(wù)按照合同約定為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，并確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。第六條資產(chǎn)管理費用6.1管理費管理費指銀行根據(jù)合同約定，按照客戶資產(chǎn)規(guī)模收取的費用。6.2托管費托管費指銀行根據(jù)合同約定，按照客戶資產(chǎn)規(guī)模收取的費用。6.3交易費交易費指銀行在為客戶提供投資交易服務(wù)時收取的費用。6.4其他費用其他費用指合同約定之外，客戶應(yīng)支付的費用。第七條收益分配7.1收益計算收益將根據(jù)客戶持有的投資產(chǎn)品收益情況進(jìn)行計算。7.2收益分配方式收益將按照合同約定的方式進(jìn)行分配，分配頻率和比例由銀行確定。7.3收益支付時間收益支付時間由銀行根據(jù)收益分配方案確定，并將提前通知客戶。第八條合同的生效、變更與終止8.1生效條件本合同自客戶和銀行雙方簽字之日起生效。8.2變更條件合同的變更需經(jīng)客戶和銀行雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出修改。8.3終止條件（1）合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）客戶提前終止合同，但需支付相應(yīng)費用；（4）法律規(guī)定或雙方約定的其他終止條件。8.4合同解除合同解除應(yīng)遵循合同約定和法律規(guī)定，解除合同后，雙方應(yīng)按照合同約定處理未了事宜。第九條違約責(zé)任9.1客戶違約客戶違反合同約定，未支付費用或未履行其他義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償銀行因此造成的損失。9.2銀行違約銀行違反合同約定，未提供資產(chǎn)管理服務(wù)或未妥善保管客戶資產(chǎn)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償客戶因此造成的損失。第十條爭議解決10.1協(xié)商解決合同爭議通過雙方協(xié)商解決。10.2調(diào)解解決協(xié)商不成的，可向銀行所在地的調(diào)解組織申請調(diào)解。10.3仲裁解決調(diào)解不成的，任何一方均可向合同約定的仲裁委員會申請仲裁。10.4法律途徑仲裁裁決生效后，如一方不服，可依法向人民法院提起訴訟。第十一條適用法律11.1合同簽訂地法律本合同適用簽訂地法律。11.2資產(chǎn)所在地法律涉及資產(chǎn)所在地法律的相關(guān)事項，適用資產(chǎn)所在地法律。第十二條其他條款12.1保密條款雙方應(yīng)對合同內(nèi)容和客戶資產(chǎn)信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得泄露給第三方。12.2通知條款雙方通過書面形式通知對方時，通知應(yīng)在對方指定的地址和聯(lián)系方式送達(dá)。12.3繼承與轉(zhuǎn)讓客戶的權(quán)利和義務(wù)可以依法繼承或轉(zhuǎn)讓，但需通知銀行并辦理相關(guān)手續(xù)。12.4不可抗力因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或部分履行，雙方均免責(zé)。第十三條合同附件13.1資產(chǎn)管理計劃說明書詳細(xì)說明資產(chǎn)管理策略、投資產(chǎn)品、費用等信息。13.2投資產(chǎn)品清單列出合同期間內(nèi)客戶投資的產(chǎn)品名稱、代碼、比例等。13.3費用明細(xì)表詳細(xì)列出合同期間內(nèi)客戶應(yīng)支付的費用項目、計算方式、金額等。第十四條簽署頁14.1客戶簽字客戶在合同文本上簽字或蓋章。14.2銀行簽字銀行在合同文本上簽字或蓋章。本合同一式兩份，客戶和銀行各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方指除甲方和乙方以外的自然人、法人或其他組織。1.2第三方介入指在本合同執(zhí)行過程中，涉及除甲方和乙方之外的第三方的權(quán)益、義務(wù)或責(zé)任。第二條第三方介入的情形2.1投資產(chǎn)品提供商甲方和乙方選擇的投資產(chǎn)品可能由第三方提供。此類第三方應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，其提供的產(chǎn)品應(yīng)符合合同約定的投資目標(biāo)和要求。2.2托管機構(gòu)甲方資產(chǎn)的托管可能由第三方托管機構(gòu)負(fù)責(zé)。第三方托管機構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，確保甲方資產(chǎn)的安全保管。2.3服務(wù)機構(gòu)合同執(zhí)行過程中可能涉及的服務(wù)機構(gòu)，如審計、評估、法律顧問等，應(yīng)由甲方和乙方共同選定，并確保其具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。第三條第三方責(zé)任限定3.1投資產(chǎn)品提供商責(zé)任投資產(chǎn)品提供商應(yīng)對其所提供產(chǎn)品的合規(guī)性、安全性、收益性等承擔(dān)責(zé)任。如因其提供的產(chǎn)品導(dǎo)致甲方損失，甲方有權(quán)向其追償。3.2托管機構(gòu)責(zé)任第三方托管機構(gòu)應(yīng)對甲方資產(chǎn)的安全保管承擔(dān)責(zé)任。如因其保管不善導(dǎo)致甲方損失，甲方有權(quán)向其追償。3.3服務(wù)機構(gòu)責(zé)任服務(wù)機構(gòu)應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)服務(wù)。如因其服務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致甲方損失，甲方有權(quán)向其追償。第四條第三方介入的額外條款4.1第三方選擇甲方和乙方應(yīng)共同審慎選擇第三方，并對其資質(zhì)、能力和信譽進(jìn)行評估。4.2第三方溝通4.3第三方監(jiān)督甲方和乙方應(yīng)對第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督，確保其按照合同約定履行義務(wù)。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方責(zé)任限額指甲方和乙方在合同中與第三方約定的承擔(dān)責(zé)任的最高限額。5.2甲方和乙方應(yīng)在合同中明確第三方的責(zé)任限額，以保障甲方的權(quán)益。5.3如第三方因履行合同導(dǎo)致甲方損失，甲方和乙方的賠償責(zé)任不超過約定的責(zé)任限額。第六條第三方介入的爭議解決6.1甲方和乙方與第三方發(fā)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。6.2協(xié)商不成的，可依法向仲裁機構(gòu)或人民法院提起訴訟。第七條適用法律7.1本合同適用簽訂地法律。7.2涉及資產(chǎn)所在地法律的相關(guān)事項，適用資產(chǎn)所在地法律。第八條其他條款8.1保密條款甲方、乙方與第三方均應(yīng)對合同內(nèi)容和相關(guān)信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得泄露給第三方。8.2通知條款甲方、乙方與第三方通過書面形式通知對方時，通知應(yīng)在對方指定的地址和聯(lián)系方式送達(dá)。8.3繼承與轉(zhuǎn)讓甲方、乙方與第三方的權(quán)利和義務(wù)可以依法繼承或轉(zhuǎn)讓，但需通知對方并辦理相關(guān)手續(xù)。8.4不可抗力因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或部分履行，各方均免責(zé)。第九條簽署頁9.1甲方簽字甲方在合同文本上簽字或蓋章。9.2乙方簽字乙方在合同文本上簽字或蓋章。9.3第三方簽字第三方在合同文本上簽字或蓋章。本合同一式三份，甲方、乙方和第三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：資產(chǎn)管理計劃說明書詳細(xì)說明資產(chǎn)管理策略、投資產(chǎn)品、費用等信息。附件2：投資產(chǎn)品清單列出合同期間內(nèi)客戶投資的產(chǎn)品名稱、代碼、比例等。附件3：費用明細(xì)表詳細(xì)列出合同期間內(nèi)客戶應(yīng)支付的費用項目、計算方式、金額等。附件4：第三方服務(wù)協(xié)議明確甲方、乙方與第三方之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。附件5：資產(chǎn)托管協(xié)議規(guī)定第三方托管機構(gòu)對甲方資產(chǎn)的安全保管義務(wù)。附件6：投資顧問服務(wù)協(xié)議明確投資顧問為甲方提供的服務(wù)內(nèi)容、方式和要求。附件7：審計報告對甲方資產(chǎn)的審計結(jié)果進(jìn)行報告，以保證資產(chǎn)的合規(guī)性和安全性。附件8：評估報告對投資產(chǎn)品的價值和風(fēng)險進(jìn)行評估，以幫助甲方做出投資決策。附件9：法律意見書對合同的合法性、合規(guī)性提供法律意見。附件10：其他相關(guān)文件包括與甲方、乙方和第三方有關(guān)的其他重要文件和資料。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照合同約定支付費用。2.乙方未按照合同約定提供資產(chǎn)管理服務(wù)。3.第三方未按照合同約定履行義務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致合同無法履行或部分履行，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.違約方應(yīng)賠償因此給對方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。3.違約方應(yīng)支付因此產(chǎn)生的相關(guān)費用，如律師費、訴訟費等。示例說明：若甲方未按照合同約定支付管理費，乙方有權(quán)暫停提供資產(chǎn)管理服務(wù)，并要求甲方支付逾期費用。若因此導(dǎo)致甲方損失，乙方有權(quán)向甲方追償。說明三：法律名詞及解釋：1.資產(chǎn)管理：指銀行根據(jù)客戶需求和風(fēng)險偏好，為實現(xiàn)資產(chǎn)增值和保值，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行配置和管理的行為。2.托管：指第三方托管機構(gòu)對客戶資產(chǎn)進(jìn)行安全保管的行為。3.投資產(chǎn)品：指合同期間內(nèi)，甲方和乙方選擇的用于投資的金融產(chǎn)