2024年證券公司與其客戶之間融資融券交易合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年證券公司與其客戶之間融資融券交易合同本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1融資1.2融券1.3交易賬戶1.4信用額度1.5保證金1.6平倉(cāng)1.7強(qiáng)行平倉(cāng)1.8交易日1.9合同期限第二條融資融券交易條件2.1客戶資格2.2證券公司權(quán)利與義務(wù)2.3客戶權(quán)利與義務(wù)2.4交易限制2.5費(fèi)用與利息第三條信用額度與保證金比例3.1信用額度確定3.2保證金比例計(jì)算3.3保證金補(bǔ)足3.4保證金提取第四條交易操作流程4.1融資買入操作4.2融券賣出操作4.3還款操作4.4還券操作4.5交易查詢與對(duì)賬第五條風(fēng)險(xiǎn)管理與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3通知與披露5.4緊急情況處理第六條強(qiáng)行平倉(cāng)條件與操作6.1強(qiáng)行平倉(cāng)條件6.2強(qiáng)行平倉(cāng)操作流程6.3強(qiáng)行平倉(cāng)后果第七條合同的變更與終止7.1合同變更條件7.2合同終止條件7.3合同終止后的處理第八條違約責(zé)任8.1證券公司違約8.2客戶違約8.3違約后果第九條爭(zhēng)議解決方式9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解9.3仲裁9.4法律途徑第十條法律適用與監(jiān)管10.1適用法律10.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)10.3合規(guī)要求第十一條保密條款11.1保密義務(wù)11.2例外情況11.3泄露后果第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)地址12.3通知生效時(shí)間第十三條其他條款13.1合同的組成部分13.2附加條款13.3修改與補(bǔ)充第十四條合同的簽署14.1簽署日期14.2簽署地點(diǎn)14.3簽署人第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1融資：指客戶在符合本合同約定的條件下，向證券公司借入資金用于購(gòu)買證券的行為。1.2融券：指客戶在符合本合同約定的條件下，向證券公司借入證券并承諾在約定的期限內(nèi)返還的行為。1.3交易賬戶：指客戶在證券公司開立的，用于記載融資融券交易及相關(guān)資金、證券的賬戶。1.4信用額度：指證券公司根據(jù)客戶的資信狀況、還款能力等因素，授予客戶在一定期限內(nèi)的最高融資額度。1.5保證金：指客戶為保證履行本合同而向證券公司提供的資金或者證券。1.6平倉(cāng)：指客戶按照約定的方式，將融資買入的證券或者融券賣出的證券全部或者部分賣出，以償還融資或者融券債務(wù)的行為。1.7強(qiáng)行平倉(cāng)：指當(dāng)客戶違約或者信用狀況發(fā)生重大不利變化時(shí)，證券公司為實(shí)現(xiàn)自身的債權(quán)，有權(quán)按照約定的方式將客戶持有的證券全部或者部分賣出。1.8交易日：指證券公司對(duì)外營(yíng)業(yè)的日子。1.9合同期限：指本合同的有效期限，自雙方簽署之日起至全部債務(wù)清償完畢之日止。第二條融資融券交易條件2.1客戶資格：客戶應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力、投資經(jīng)驗(yàn)豐富、信譽(yù)良好等條件，并符合證券公司規(guī)定的其他資格要求。2.2證券公司權(quán)利與義務(wù)：證券公司有權(quán)根據(jù)客戶的資信狀況、還款能力等因素決定是否同意客戶的融資融券申請(qǐng)，并有權(quán)要求客戶提供擔(dān)保或者調(diào)整信用額度。證券公司應(yīng)當(dāng)為客戶提供融資融券交易的相關(guān)服務(wù)，并按照約定向客戶提供資金或者證券。2.3客戶權(quán)利與義務(wù)：客戶有權(quán)在符合本合同約定的條件下，向證券公司申請(qǐng)融資融券交易。客戶應(yīng)當(dāng)遵守證券公司的交易規(guī)則，按照約定的方式進(jìn)行交易，并按時(shí)還款或者返還證券。2.4交易限制：客戶在進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守證券法律法規(guī)、交易所規(guī)則等相關(guān)規(guī)定，不得進(jìn)行虛假交易、操縱市場(chǎng)等違法行為。2.5費(fèi)用與利息：客戶應(yīng)當(dāng)按照約定的利率支付融資利息，并支付與融券交易相關(guān)的費(fèi)用。第三條信用額度與保證金比例3.1信用額度確定：證券公司根據(jù)客戶的資信狀況、還款能力等因素，在合同期限內(nèi)授予客戶一定的信用額度。3.2保證金比例計(jì)算：客戶在進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)按約定的比例提供保證金。保證金比例根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶信用狀況等因素由雙方約定。3.3保證金補(bǔ)足：客戶應(yīng)當(dāng)在融資融券交易過程中，隨時(shí)關(guān)注保證金比例的變化，確保保證金充足。當(dāng)保證金不足時(shí)，客戶應(yīng)當(dāng)按照約定的方式及時(shí)補(bǔ)足。3.4保證金提?。嚎蛻粼谶€清全部債務(wù)后，有權(quán)按照約定的方式提取保證金。第四條交易操作流程4.1融資買入操作：客戶向證券公司提交融資買入申請(qǐng)，經(jīng)證券公司審核同意后，客戶應(yīng)當(dāng)按照約定的方式支付融資資金，并買入證券。4.2融券賣出操作：客戶向證券公司提交融券賣出申請(qǐng)，經(jīng)證券公司審核同意后，客戶應(yīng)當(dāng)按照約定的方式獲得證券，并予以賣出。4.3還款操作：客戶在持有融資買入的證券期間，應(yīng)當(dāng)按照約定的方式按時(shí)還款。4.4還券操作：客戶在持有融券賣出的證券期間，應(yīng)當(dāng)按照約定的方式按時(shí)返還證券。4.5交易查詢與對(duì)賬：客戶有權(quán)隨時(shí)查詢?nèi)谫Y融券交易的資金、證券余額，并對(duì)賬單進(jìn)行核實(shí)。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的融資融券交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，并采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施：證券公司有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶信用狀況等因素調(diào)整信用額度、保證金比例等，以控制交易風(fēng)險(xiǎn)。5.3通知與披露：證券公司在發(fā)現(xiàn)客戶信用狀況發(fā)生重大不利變化時(shí)，有權(quán)及時(shí)通知客戶，并采取相應(yīng)措施。5.4緊急情況處理：在市場(chǎng)劇烈波動(dòng)、系統(tǒng)故障等緊急情況下，證券公司有權(quán)采取臨時(shí)停牌、限制交易等緊急措施，以維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。第六條強(qiáng)行平倉(cāng)條件與操作6.1強(qiáng)行平倉(cāng)條件：客戶出現(xiàn)違約情形或者信用狀況發(fā)生重大不利變化時(shí)，證券公司有權(quán)按照約定的條件進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。6.2強(qiáng)行平倉(cāng)操作流程：第八條違約責(zé)任8.1證券公司違約：證券公司未按照本合同的約定提供融資融券服務(wù)，或者提供的服務(wù)存在瑕疵，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.2客戶違約：客戶未按照本合同的約定進(jìn)行融資融券交易，或者未按時(shí)還款、返還證券，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.3違約后果：違約方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。違約方還應(yīng)當(dāng)支付違約金，違約金的標(biāo)準(zhǔn)由雙方約定。第九條爭(zhēng)議解決方式9.1協(xié)商解決：雙方在合同履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商的方式解決。9.2調(diào)解：如果協(xié)商不成，任何一方都可以向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。9.3仲裁：如果調(diào)解不成，任何一方都可以向合同簽訂地的仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。9.4法律途徑：如果仲裁不成，雙方都可以向合同簽訂地的法院提起訴訟。第十條法律適用與監(jiān)管10.1適用法律：本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)：本合同的簽訂和履行應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)和各證券交易所的有關(guān)規(guī)定。10.3合規(guī)要求：雙方在履行本合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德規(guī)范，維護(hù)證券市場(chǎng)的秩序。第十一條保密條款11.1保密義務(wù)：雙方在簽訂和履行本合同過程中，對(duì)于對(duì)方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負(fù)有保密義務(wù)。11.2例外情況：法律、法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者證券交易所要求披露的信息，不屬于保密信息。11.3泄露后果：如果一方泄露了對(duì)方的保密信息，泄露方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式：雙方可以通過書面、電話、電子郵件等方式進(jìn)行通知。12.2送達(dá)地址：雙方應(yīng)當(dāng)在合同中約定通知的送達(dá)地址。12.3通知生效時(shí)間：通知在送達(dá)對(duì)方指定的地址后生效。第十三條其他條款13.1合同的組成部分：本合同及其附件是雙方協(xié)議的組成部分。13.2附加條款：雙方可以在本合同基礎(chǔ)上簽訂附加條款，附加條款與本合同具有同等效力。13.3修改與補(bǔ)充：雙方可以在合同履行過程中，對(duì)本合同進(jìn)行修改和補(bǔ)充。修改和補(bǔ)充應(yīng)當(dāng)采用書面形式。第十四條合同的簽署14.1簽署日期：本合同自雙方簽署之日起生效。14.2簽署地點(diǎn)：本合同在雙方指定的地點(diǎn)簽署。14.3簽署人：雙方授權(quán)的代表或者法定代表人簽署本合同。第二部分：第三方介入后的修正15.1第三方定義：第三方是指除甲乙方之外，參與本合同履行過程的的自然人、法人或其他組織。第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所等。15.2第三方介入條件：當(dāng)本合同的履行需要第三方的介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)事先明確第三方的職責(zé)和權(quán)利。除非法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，第三方介入需得到甲乙雙方的同意。15.3第三方職責(zé)：第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定和本合同的條款，履行其職責(zé)，確保合同的順利履行。第三方應(yīng)保持獨(dú)立性，不應(yīng)受到任何一方的不正當(dāng)影響。15.4第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)本合同和甲乙雙方的約定，獲得合理的報(bào)酬和服務(wù)費(fèi)。在履行合同過程中，第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和支持。15.5第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德規(guī)范，維護(hù)證券市場(chǎng)的秩序。第三方應(yīng)對(duì)甲乙雙方提供的信息保密，未經(jīng)甲乙雙方允許，不得向第三方披露。15.6第三方責(zé)任限額：第三方應(yīng)對(duì)其履行合同過程中的行為負(fù)責(zé)。除法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，第三方的責(zé)任限額應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商確定，并在合同中予以明確。15.7第三方與甲乙方的關(guān)系：第三方與甲乙方的關(guān)系是獨(dú)立的關(guān)系，第三方不對(duì)甲乙方之間的任何債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。甲乙雙方也不對(duì)第三方的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。15.8第三方介入的變更：如果需要變更第三方的角色或職責(zé)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。未經(jīng)雙方同意，任何一方不得單方面變更第三方。15.9第三方退出：如果第三方因任何原因不能繼續(xù)履行其職責(zé)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定新的第三方。在新的第三方確定前，甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)第三方的職責(zé)。15.10第三方責(zé)任爭(zhēng)議：如果甲乙雙方對(duì)第三方的責(zé)任有爭(zhēng)議，應(yīng)通過協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方都可以向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。調(diào)解不成的情況下，任何一方都可以向合同簽訂地的仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。如果仲裁不成，雙方都可以向合同簽訂地的法院提起訴訟。15.11第三方與甲乙方的溝通：第三方應(yīng)定期與甲乙雙方進(jìn)行溝通，報(bào)告合同履行情況，并聽取甲乙雙方的意見和建議。15.12第三方行為后果：第三方未按照本合同和甲乙雙方的約定履行其職責(zé)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。15.13第三方合規(guī)性：第三方應(yīng)確保其行為符合相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德規(guī)范，不得從事任何違法違規(guī)行為。15.14第三方保險(xiǎn)：如果第三方因其行為導(dǎo)致甲乙雙方損失，第三方應(yīng)購(gòu)買相應(yīng)的保險(xiǎn)，以保障甲乙雙方的利益。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：融資融券交易申請(qǐng)表附件二：融資融券交易確認(rèn)書附件三：融資融券交易合同變更協(xié)議附件四：融資融券交易終止協(xié)議附件五：第三方服務(wù)協(xié)議附件六：保證金存款證明附件七：還款確認(rèn)書附件八：還券確認(rèn)書附件九：強(qiáng)行平倉(cāng)通知書附件十：違約金計(jì)算公式附件一：融資融券交易申請(qǐng)表應(yīng)包括甲乙雙方的名稱、地址、聯(lián)系方式等信息，以及融資融券交易的詳細(xì)信息。附件二：融資融券交易確認(rèn)書應(yīng)包括甲乙雙方約定的融資融券交易的具體條款，以及雙方的權(quán)利和義務(wù)。附件三：融資融券交易合同變更協(xié)議應(yīng)包括甲乙雙方就本合同的變更事項(xiàng)達(dá)成的書面協(xié)議。附件四：融資融券交易終止協(xié)議應(yīng)包括甲乙雙方就本合同的終止事項(xiàng)達(dá)成的書面協(xié)議。附件五：第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括甲乙雙方與第三方之間的權(quán)利義務(wù)，以及第三方的職責(zé)和責(zé)任。附件六：保證金存款證明應(yīng)包括甲乙雙方存款的銀行、賬號(hào)、金額等信息。附件七：還款確認(rèn)書應(yīng)包括甲乙雙方約定的還款事項(xiàng)的詳細(xì)信息。附件八：還券確認(rèn)書應(yīng)包括甲乙雙方約定的還券事項(xiàng)的詳細(xì)信息。附件九：強(qiáng)行平倉(cāng)通知書應(yīng)包括甲乙雙方約定的強(qiáng)行平倉(cāng)事項(xiàng)的詳細(xì)信息。附件十：違約金計(jì)算公式應(yīng)包括甲乙雙方約定的違約金計(jì)算的具體公式。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲乙雙方未按照約定的時(shí)間和方式履行還款、還券義務(wù)。2.甲乙雙方未按照約定的方式和期限提供必要的協(xié)助和支持。3.甲乙雙方未按照約定的條件進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。4.甲乙雙方未按照本合同和甲乙雙方的約定保密信息。5.甲乙雙方未按照本合同和甲乙雙方的約定履行其職責(zé)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。2.違約方還應(yīng)當(dāng)支付違約金，違約金的標(biāo)準(zhǔn)由雙方約定。3.違約方的行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。示例說(shuō)明：如果甲方未按照約定的時(shí)間和方式履行還款義務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并賠償因此遭受的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.融資：指甲方向乙方借入資金用于購(gòu)買證券的行為。2.融券：指甲方向乙方借入證券并承諾在約定的期限內(nèi)返還的行為。3.信用額度：指乙方根據(jù)甲方的資信狀況、還款能力等因素，授予甲方在一定期限內(nèi)的最高融資額度。4.保證金：指甲方為