2022年遼寧省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫

2022年遼寧省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫

一、單選題

1.對于基金管理人來說，主要負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露

事項，下列說法正確的是（）。I.在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理

人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告II.在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、

基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上川.開放式基金合同生效后每6

個月結(jié)束之日起60日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在指定報刊上IV.基金獲準

上市的，應(yīng)在上市日前5個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊

上

A、IxII

B、IxIV

C、I、IILIV

D、IIVIII、IV

答案：A

解析：對于基金管理人來說，主要負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息

披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。（1）

向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材

料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和

管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額

發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。（2）在基金合同生效的次日，在指

定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（3）開放式基金合同生效后每

6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的

招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更

新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。III錯誤（4）基金擬在證券交易

所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料?；皤@準上市的,

應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人

網(wǎng)站上。IV錯誤

2.對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。I.制

定統(tǒng)一的問卷格式II.評價的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開川.應(yīng)當(dāng)定期

或不定期地提示基金投資人重新接受評價IV.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄

保存

A、I

B、IVII

C、I、II、III

D、IvIIvHLIV

答案：D

解析：采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)

當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險承

受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險的匹配情況?；痄N售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險

承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。基金銷售機構(gòu)

應(yīng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進行動態(tài)

管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，

也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投

資者上述情況。過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

3.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（）。

A、不正當(dāng)競爭

B、內(nèi)幕交易和操縱市場

C、欺詐客戶

D、公平合法有序競爭

答案：D

解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕

交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。公平競爭是正當(dāng)競爭的前

提，合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)，正當(dāng)競爭是在公

平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行的有秩序的競爭。

4.公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的0。

I.通知程序II.議事方式此表決形式IV.會議程序？

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的

通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。

5.當(dāng)存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險。。I.存在本金損失

的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)。

II.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)此

產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者

交易的產(chǎn)品或者服務(wù)IV.中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)？

A、I.II.Ill

B、II.III.IV

C、I.II

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：ABCD都屬于。P171

6.下列關(guān)于基金登記的說法，錯誤的是()。

A、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

B、我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理

C、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)之一

D、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

答案：B

解析：B項，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理

人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

7.基金管理公司投資管理人員，不包括()o

A、公司投資決策委員會成員

B、公司交易員

C、公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人

D、基金經(jīng)理助理

答案：B

解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人

員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。其具體包括：公司投資決策委員會成員，公司

分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責(zé)

人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

8.貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動性的低風(fēng)險債券，其中短期通常指

()以內(nèi)。

At1個月

B、6個月

C、12個月

D、3個月

答案：C

解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

9.(2016年)根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是。。

A、基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式

和支付方式

B、除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充

協(xié)議

C、客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支

D、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售

基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

答案：C

解析：C項，客戶維護費從基金管理費中列支。

10.下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。

A、自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定

B、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作

日

C、對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個

月

D、基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額

答案：D

解析：D項說法錯誤，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。

11.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸0所有。

A、基金管理人

B、基金投資人

C、基金托管人

D、基金經(jīng)理

答案：B

解析：基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的

盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行

分配。

12.基金的重大事件不包括（）。

A、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%

B、延長基金合同期限

C、轉(zhuǎn)換基金運作方式

D、更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員

答案：A

解析:基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會的召開,提前終止基金合同，

延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人

的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門

負責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額

凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支

付，等等。

13.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是。。

A、是一種長期投資工具

B、主要功能是分散投資

C、投資基金無風(fēng)險

D、投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失

答案：C

解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單

一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期

的金融工具,投資人購買基金.既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,

也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。故C項錯誤

14.下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有。。I.貨幣基金II.債券基金川,指

數(shù)基金IV.分級基金

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：C

解析：本題考察基金產(chǎn)品注冊制度改革；適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基

金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投

資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）

及其聯(lián)接基金。

15.開放式基金份額一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管

份額于。日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+2

C、T+0,T+3

D、T+1,T+3

答案：B

解析：開放式基金份額一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托

管份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。

16.所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。

A、基本目標

B\最iW）目標

C\基礎(chǔ)目標

D、最低目標

答案：B

解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標就是直接促進組織目標的實現(xiàn)。所以，所有的組織活

動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的最高目標為依據(jù)。本題考察內(nèi)部控制的三目

標

17.

下列選項中屬于商品基金的是。。

A、

黃金ETF和黃金期貨

B、

黃金ETF和商品期貨ETF

C、

黃金期貨和商品期貨ETF

D、黃金期貨和商品期貨ETF

答案：B

解析：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期

貨ETF。

18.（2016年）下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。

A、樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職

業(yè)道德

B、積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)

道德觀念

D、基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

答案：D

解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項錯誤。

19.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案：A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

20.可細分為短債基金、信用債基金的基金是（）。

A、標準債券型基金

B、普通債券型基金

C、契約型基金

D、公司型基金

答案：A

解析：標準債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，

常稱為“純債基金”。標準債券型基金中又可細分為短債基金、信用債基金等類

型；普通債券型基金可再細分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參

與二級市場買賣的稱為“一級債基”，既可參與一級市場又可在二級市場買賣股

票的稱為“二級債基”。

21.普通投資者在（）不享有特別保護。

A、風(fēng)險警7F

B、信息告知

C、適當(dāng)性匹配

D、損失自擔(dān)

答案：D

解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警

示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護。

22.董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是0。I.

確定公司風(fēng)險管理總體目標，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；II.審議

重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準公司基本

風(fēng)險管理制度；此審議公司風(fēng)險管理報告；IV.可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理

委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是；確定公

司風(fēng)險管理總體目標，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、

重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準公司基本風(fēng)險管理制

度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門

委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

23.（2017年）開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表

述錯誤的是（）。

A、基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個

開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權(quán)

B、基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%,對其余贖回申

請可以延期辦理

C、基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍

為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價格

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒介

上予以公告

答案：C

解析：未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷

外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并

將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

24.下列關(guān)于儲蓄的說法錯誤的是。。

A、儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B、儲蓄會有一定的利息收益

C、儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動

D、儲蓄確保本金安全

答案：A

解析：儲蓄是指居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構(gòu)的一

種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構(gòu)需要首先

保證儲蓄的本金安全。除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息L攵益。

25.(2017年)下列關(guān)于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是()o

A、在季度報告中的投資組合報告中，應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2%?

0.4%之間的次數(shù)

B、負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)

險較大

C、當(dāng)攤余成本法計算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，

基金組合存在浮盈

D、當(dāng)偏離度的絕對值達到或超過0.4%時，基金管理人應(yīng)該在臨時報告中披露

偏離度信息

答案：B

解析：當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值

(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負偏離時，則基

金組合中存在浮虧。此時，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高,

則該基金隱含的風(fēng)險較大。

26.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是()o

A、投資風(fēng)險小，回報率低

B、投資于短期金融工具

C、無法抵御通貨膨脹

D、適合長期投資

答案：D

解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類似

的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。同時，與房地產(chǎn)一樣,

股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

27.投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險揭示書。下列選

項中，屬于風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險的是。。

A、外包事項所涉風(fēng)險

B、基金委托募集所涉風(fēng)險

C、資金損失風(fēng)險

D、基金未托管所涉風(fēng)險

答案：C

解析：風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營風(fēng)險、

流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等。

28.廣義的資本市場不包括0。

A、銀行中長期存貸款市場

B、票據(jù)市場

C、中長期債券市場

D、股票市場

答案：B

解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證

券市場，包括中長期債券市場和股票市場。B項屬于貨幣市場。

29.股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構(gòu)和人員報告

基金財產(chǎn)運用具體事項體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。

A、業(yè)務(wù)與信息隔離

B、公司的統(tǒng)一性和完整性

C、公平對待

D、經(jīng)營運作公開、透明

答案：B

解析：公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直

接向股東或其他機構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營

決策權(quán)讓渡給股東或其他機構(gòu)和人員。

30.下列屬于價值型股票的是（）。

A、趨勢增長型股票

B、持續(xù)增長性股票

C、周期型股票

D、藍籌股

答案：D

解析：價值型股票可以被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、

逆勢型股票等。

31.債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）

A、收益不同

B、投資風(fēng)險不同

C、到期日不同

D、投資渠道不同

答案：D

解析：基金募集期限基金與單一債券的區(qū)別如下：債券基金的收益不如債券的利

息固定；債券基金沒有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單

個債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險不同。本題考察債券基金與債券的區(qū)別

32.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運作，

下列說法錯誤的是。。

A、私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券

B、私募基金可以投資公募基金份額

C、私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案

D、私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

答案：D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開募集基金

募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份

額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機構(gòu)報告。非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司

股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生

品種。而私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項錯誤。

33.()是基金管理公司的最高決策機構(gòu)。

A、運營估值委員會

B、產(chǎn)品審批委員會

C、風(fēng)險控制委員會

D、投資決策委員會

答案：D

解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)

的議事機構(gòu)。本題考察具體機構(gòu)設(shè)置

34.（2017年）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。

A、檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰

B、檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限

C、檢查并提出處理建議

D、檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作

答案：D

解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公

司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進

行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。

35.（2016年）基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。

A、銷售人員的行為

B、社會關(guān)系

C、獎懲情況

D、誠信記錄

答案：B

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源

管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

這就要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人

員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。

36.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A、5年

B、15?50年

C、15年

D、一般無期限

答案：D

解析:封閉式基金與開放式基金期限不同，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；

而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

37.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金

銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。

A、投資人利益優(yōu)先原則

B、全面性原則

C、及時性原則

D、客觀性原則

答案：D

解析：客觀性原則，是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標

準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

38.基金招募說明書中不包含（）。

A、基金份額的發(fā)售日期和價格

B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C、風(fēng)險警示內(nèi)容

D、基金管理人、基金托管人的基本情況

答案：B

解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱

和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)

議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售

方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財

產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費

用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

B項屬于基金合同內(nèi)容本題考察對基金公開募集的監(jiān)管

39.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序

認可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基

金份額會隨之增加或減少；D項，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

40.0,以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的

初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快

成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風(fēng)險投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：考查風(fēng)險投資基金的定義。

41.關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是()o

A、債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

B、債券基金收益率較債券難計算、預(yù)測

C、由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險比債券投資的風(fēng)險大

D、債券基金并沒有一個確定的到期日

答案：C

解析：C項說法錯誤，單一債券的信用風(fēng)險比較集中，而債券基金通過分散投資

可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。

42.基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有()。

A、進行相關(guān)信息披露

B、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑

C、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

D、推介符合適用性原則的基金

答案：D

解析：售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提

醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；進行

相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶；定期進行投資者

回訪。D項“推介符合適用性原則的基金”是售中服務(wù)的內(nèi)容。

43.風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負責(zé)人等組成,主要職責(zé)包括（）。

I負責(zé)對公司運作的整體風(fēng)險進行控制II審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的

有效性川聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風(fēng)險并做出決定IV對公司

運作中存在的風(fēng)險問題和隱患進行研究并做出控制決策

A、I、II、III

B、I、II、HLIV

C、IIvIILIV

D、IvIKIV

答案：B

解析：風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括：

（1）負責(zé)對公司運作的整體風(fēng)險進行控制。（2）審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督

執(zhí)行的有效性.。（3）聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風(fēng)險并做出

決定。（4）對公司運作中存在的風(fēng)險問題和隱患進行研究并做出控制決策。（5）

審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風(fēng)險評估報告。

44.下列關(guān)于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。

A、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品埒點確定QD11基金份額面值的大小

B、QDII基金份額只能用人民幣認購

C、目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D、分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場

外認購

答案：B

解析：B項，QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨

幣為計價貨幣認購。

45.股東有權(quán)查閱信息資料，包括。。I.公司財務(wù)報告II.股東會、董事會等

會議決議III.監(jiān)事會等會議決議IV.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等

的個人簡歷？

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

C、I.II.IV

D、II.III.IV

答案：A

解析：股東有權(quán)查閱信息資料，包括公司財務(wù)報告，股東會、董事會、監(jiān)事會等

會議決議，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷等

46.合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合。的單

位和個人。I.凈資產(chǎn)不低于2000萬元的單位II.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單

位川.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個

人IV,金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個

人

A、I、III

B、IIXIII

C、IvIV

D、IIvIV

答案：B

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下

列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低

于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

47.監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。I.加強私募機構(gòu)的規(guī)

范和清理II.規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)川.對基金管理公司

業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試IV.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基

金產(chǎn)品

AvI

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)

品：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風(fēng)

險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（一）加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理（二）規(guī)

范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（三）規(guī)范分級、保本等特殊類型基

金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試（五）

專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)

貨幣化、機構(gòu)化特點

48.（2016年）中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超

過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個

月。

A、10；6

B、20；6

G10；15

D、20；15

答案：B

解析：中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查

時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時

間不超過6個月。

49.關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。

A、只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法

B、學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學(xué)法

C、從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

D、一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

答案：D

解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，

還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金

監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為,

或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺

遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,積極配合監(jiān)管,主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，

舉報違法違規(guī)的行為。

50.()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要

法律文件。

A、基金招募說明書

B、基金合同

C、基金托管協(xié)議

D、基金代銷協(xié)議

答案：B

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系

的重要法律文件。

51.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可

以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()。

Ax10天

B、10個工作日

C、20天

D、20個工作日

答案：D

解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫

停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常

支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

52.(2016年)下列哪一項不屬于基金客戶服務(wù)的流程。

A、基金的登記注冊

B、基金的服務(wù)宣傳與推介

C、基金的投資跟蹤與評價

D、基金客戶檔案管理與保密

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)的流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動

交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

53.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是()o

A、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)

B、參加基金職業(yè)道德實踐

C、領(lǐng)會基金職業(yè)道德宗旨

D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

答案：D

解析：基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)

范兩個方面的內(nèi)容。

54.下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是()o

A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

B、投資者教育沒有一個固定的模式

C、投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

D、投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

答案：D

解析：D項，投資者教育工作的六個基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管

者保護投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；③證

券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)；④投資者教育沒有一個

固定的模式；⑤不存在廣泛適用的投資者教育計劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等

同于投資咨詢。

55.下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（）。

A、僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B、分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大

C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回

D、自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元

答案：C

解析：C項，由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基

金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中

的基金份額可以在證券交易所賣出。

56.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實消息，從而達到推高甲

公司的股價、壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為

屬于O。

A、不正當(dāng)競爭

B、內(nèi)幕交易

c、誤導(dǎo)市場

D、基于信息的操縱市場

答案：D

解析：甲的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但

因其有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意圖，并實施了不當(dāng)影響證券價格的行為，損害

了資本市場的誠信。

57.防范員工個人道德風(fēng)險的發(fā)生，基金公司不需要。

A、加強道德風(fēng)險防范制度建設(shè)

B、倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化

C、定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)

D、制定基金經(jīng)理守則

答案：D

解析：為防范員工個人道德風(fēng)險的發(fā)生，公司一要加強道德風(fēng)險防范制度建設(shè)，

通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理；二要倡導(dǎo)良好的

職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)

范有所依據(jù)。本題考察風(fēng)險分類和管理程序

58.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。

A、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選

B、網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好

D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀

答案：D

解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專

業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀，在一定程度上缺乏推動

股票經(jīng)紀客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力。

59.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。

A\私募基金

B、債券基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財工具，已

經(jīng)成為中小投資者除了銀行外第一大投資渠道。

60.基金監(jiān)管原則的“三公”原則重在（）。

A、公開

B、公平

C、公正

D、以上都不是

答案：C

解析：作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)

法，是依法監(jiān)管原則的具體化。

61.我國基金市場的監(jiān)管主體是。。

A、中國證監(jiān)會

B、中國銀保監(jiān)會

C、中國基金業(yè)協(xié)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會

答案：A

解析：依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)

督管理。

62.0不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A、基金資產(chǎn)保管

B、基金資產(chǎn)的投資運作

C、基金資金清算

D、會計復(fù)核

答案：B

解析：基金資產(chǎn)的投資運作是基金管理人的職責(zé)，故本題選擇B項。

63.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是()o

A、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B、我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了

集中性闡述

C、基金機構(gòu)要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構(gòu)內(nèi)部形成守法合

規(guī)的企業(yè)文化

D、基金機構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人

員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

答案：B

解析：我國有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性

文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員

應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

64.對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于（）。

A、基金宣傳推介材料的禁止行為

B、基金管理公司可自主決策的事項

C、法規(guī)許可的行為

D、需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

答案：A

解析：基金宣傳推介材料規(guī)定不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，故本題選A

65.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。

A、資金募集方式

B、法律形式

C、運作方式

D、所投資的對象的不同

答案：B

解析：投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別：①按照資金募集方式，可

以分為公募基金和私募基金兩類。②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。③按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。

66.下列屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施的是（）。

A、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制

B、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投

資者等行為

C、信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

D、以上都正確

答案：C

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理

主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)

部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責(zé)任。（2）信

息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

67.危機處理應(yīng)遵循的原則是O。I.完備性原則、盡快恢復(fù)原則II.預(yù)防為主

的原則、積極溝通原則此及時報告原則IV.優(yōu)先性原則V.相互協(xié)作原則、認真

總結(jié)的原則VI.催促他人盡快處理原則？

A、I.II..V.VI

B、I.II.III.IV.

C、I.II.III.IV.V

D、I.II.III.IV.V.VI

答案：C

解析：危機處理應(yīng)遵循的原則是：（I）完備性原則。盡可能充分考慮到運作各

個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機情況，清楚界定相關(guān)部門和崗位的責(zé)任，并準備相應(yīng)

的處理辦法。（2）預(yù)防為主的原則。應(yīng)對公司各業(yè)務(wù)流程和組織結(jié)構(gòu)進行全面

分析，對危機隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識別和分析，預(yù)先制

定應(yīng)對措施。（3）及時報告原則。當(dāng)危機發(fā)生時，公司任何知情人員都應(yīng)立即

根據(jù)公司制度要求，履行報告義務(wù)。（4）優(yōu)先性原則。當(dāng)危機發(fā)生時，公司各

項資源應(yīng)優(yōu)先滿足危機處理的需要，最大限度地降低危機的不利影響。（5）相

互協(xié)作原則。在危機處理過程中，公司各部門和員工應(yīng)在公司危機處理委員會的

統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機。（6）盡快恢復(fù)原則。

危機處理完畢后，應(yīng)迅速恢復(fù)公司各項業(yè)務(wù)的正常運作。（7）積極溝通原則。

在危機處理過程中，公司應(yīng)遵循真誠、坦率的原則，在有利于處理危機的前提下，

加強信息的交流，積極爭取監(jiān)管部門、公司客戶的信任。（8）認真總結(jié)的原則。

危機處理完畢后，公司及相關(guān)部門應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)I,采取預(yù)防措施，避免此

類危機冉次發(fā)生。

68.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列O職責(zé)。I.安全保管基金財產(chǎn)II.根據(jù)基金管

理人的投資指令及時辦理清算交割I(lǐng)II.復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值

IV.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作

A、I

B、IvII

C、I、IIVIII

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本題考察對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶

和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與

獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基

金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理

與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度

基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申

購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理

人的投資運作；（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

69.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯誤的是（）。

A、交易與清算的分離

B、基金會計與公司會計的分離

C、投資與交易的分離

D、清算與核算的分離

答案：D

解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和

交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。故D項錯誤

70.下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施，說法不正確的是0o

A、建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C、嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

D、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制

答案：A

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，除BCD三項外，反洗

錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施還包括：①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配

置資源;②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定,

對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

71.ETF建倉期通常不超過。。

A、2個月

B、1個月

C、3個月

D、4個月

答案：C

解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指

數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。

72.投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近。來與基金募集相

關(guān)的最新信息。

A、3個月

B、6個月

C、12個月

D、24個月

答案：B

解析：在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，即可

了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集

相關(guān)的最新信息。

73.（2017年）下列關(guān)于風(fēng)險評估的說法中，正確的是Ooi.風(fēng)險評估可采用

定性和定量相結(jié)合的方法II.風(fēng)險評估方法應(yīng)該保持一致性III.風(fēng)險評估可以準

確預(yù)算公司所面臨的風(fēng)險

A、IXII

B、I、IIvIII

C、I、III

DvIIVIII

答案:A

解析：風(fēng)險評估是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或定量分析，或利用定性和定量

結(jié)合的方法進行分析確定風(fēng)險的等級。風(fēng)險評估方法應(yīng)該保持一致性。

74.（2016年）股票基金份額凈值的計算每天進行（）次。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有

一個價格。

75.（2016年）。是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市

場外的投資風(fēng)險的基金。

A、單一國家型股票基金

B、區(qū)域型股票基金

C、全球股票基金

D、國內(nèi)股票基金

答案：C

解析：全球股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市

場外的投資風(fēng)險。

76.0是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

A、基金供銷機構(gòu)

B、基金代銷機構(gòu)

C、基金銷售機構(gòu)

D、基金評級機構(gòu)

答案：C

解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)

中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認定的可以從事基金銷售的其他機

構(gòu)。本題考察基金市場服務(wù)機構(gòu)

77.（2016年）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，

應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，

提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A、忠誠盡責(zé)

B、誠實守信

C、守法合規(guī)

D、專業(yè)審慎

答案：D

解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)

當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提

高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

78.目前基金公司的產(chǎn)品都為（）o

A、債券型

B、股票型

C、公司型

D、契約型

答案：D

解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建

立了獨立董事制度，要求獨立董事獨立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他

資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點，對基金財產(chǎn)運作等事項獨立做出客觀、公正

的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。

79.（2016年）辦理基金備案手續(xù)時應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括（）。

A、主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B、基金管理人的財務(wù)狀況

C、基金合同

D、采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議

答案：B

解析:私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會報送的信息包括:

（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司

章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送

基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登

記和營業(yè)執(zhí)照正副復(fù)印件。（3）采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。

委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。（4）基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的

其他信息。

80.根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

A、發(fā)行者

B、到期日

C、投資對象

D、信用等級

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

81.下列關(guān)于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）o

A、基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

B、基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相

關(guān)的制度和程序

C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法

D、中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

答案：D

解析：D項說法錯誤，基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管

理。

82.我國基金交易傭金不得高于。，起點（）,由證券公司向投資者收取。

Av5%,5元

B、5%,15元

G0.5%,5元

D、0.5%,15元

答案：C

解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交

金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)

管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按

5元收取，由證券公司向投資者收取。該項費用由證券登記公司與證券公司平分。

目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。

83.對直接負責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人

員，采?。ǎ?、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，

或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

A、監(jiān)管談話

B、出具警示函

C、記入誠信檔案

D、以上都是

答案：D

解析：對直接負責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任

人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適

宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

84.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個人。I.投

資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立

的其他組織II.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元川.個人或家庭金融

資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人

IV.個人在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最

近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

A、I、IILIV

B、IIVIILIV

C、IVII

D、I、II、IV

答案：A

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列

條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：①投資一個信托計劃

的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②

個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證

明的自然人；③個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙

方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明

的自然人。

85.下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。I.基金管

理業(yè)務(wù)實現(xiàn)電子化應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制II.基金管理業(yè)務(wù)軟件應(yīng)具備

身份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護、分權(quán)制約等功能川.軟件開發(fā)技術(shù)

人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作IV.用戶使用的密碼口令要定期更換并不得向他人

透露

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、HLIV

答案：D

解析：基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)應(yīng)該符合國家、金融行業(yè)軟件工程標準

的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控

制機制，并保證計算機系統(tǒng)的可稽性;信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)、

運營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗收。I項說法正確公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟

件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備身份驗證、訪問控制、故障恢

復(fù)、安全保護、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得

介入實際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)

庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。II、川、IV項說法正確

86.基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要

求報送的報告材料不包括（）。

A、宣傳推介材料的形式和用途說明

B、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C、基金托管銀行出具的基金財產(chǎn)報告

D、相關(guān)獲獎證明復(fù)印件

答案：C

解析：報告材料的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介

材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)

核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。

87.投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金

的（）,

A、認購

B、申購

C、贖回

D、交易

答案：B

解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基

金的申購。

88.（2016年）崗位教育主要是通過。來完成的。

A、職業(yè)資格測試

B、遵守職業(yè)道德守則

C、宣傳職業(yè)道德典范

D、在職培訓(xùn)

答案：D

解析：崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)來完成的。

89.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備。的功能。I.通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，

實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)II.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊川.對基金交易

賬戶以及基金投資人信息進行管理IV.為基金投資人提供服務(wù)

A、I

B、IXII

C、I、IIvIII

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)

絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的

功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申

購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能；⑤為基金投

資人提供服務(wù)的功能。

90.外部風(fēng)險不包括0o

A\政治風(fēng)險

B、經(jīng)濟風(fēng)險

C、社會風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

答案：D

解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括政治、經(jīng)濟、社會、文化

與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

91.（2017年）下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是0。

A、用于承銷公開發(fā)行的股票和債券

B、購買基金托管人的股權(quán)

C、購買上市公司定向增發(fā)的股票

D、用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人

答案：C

解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他證券及其衍生品種?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券：違反

規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，

但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交

易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證

監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

92.普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬

于普通投資者特別保護內(nèi)容的是0o

A、信息告知

B、適當(dāng)性匹配

C、政策紅利

D、風(fēng)險警示

答案：C

解析：普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護。c

選項錯誤，符合題意。

93.投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在。日為投資者辦理扣除權(quán)益

的登記手續(xù)。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：B

解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)

益的登記手續(xù)。

94.以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、

慣例等

B、立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道

德

D、以上說法都正確

答案：D

解析：相關(guān)準則包括：立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證

券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程

以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

95.基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責(zé)。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登記結(jié)算機構(gòu)

D、證券交易所

答案：D

解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值

計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考

凈值。

96.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指。。

A、作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的

行為

C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

D、基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案：B

解析：“三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場主體平等，

要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為。

97.基金管理人的管理層負責(zé)落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔(dān)責(zé)任，履行合

規(guī)管理職責(zé)包括()o

A、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管

理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持卻保障

B、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責(zé)任追究

C、公司章程或者董事會確定的其他要求

D、以上都是

答案：D

解